商业银行管理 名词解释整理
商业银行管理名词解释+简答
名词解释1.商业银行:依照《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。
2.同业拆借：金融机构(主要是商业银行)之间进行的短期资金融通行为，目的在于调剂头寸和临时性资金余缺。
3.巴塞尔协议：国际清算银行通过的关于统一国际银行资本衡量和资本标准的协议，其三大支柱为：①最低资本要求②监管当局的监督检查③市场纪律4.贷款风险分类：五级分类法，按照贷款的风险程度，将贷款分为五类，即正常类，关注类，次级类，可疑类，损失类。
5.不良贷款：次级类、可疑类和损失类贷款合称为不良贷款，指借款人未能按原定的贷款协议按时偿还商业银行的贷款本息，或者已有迹象表明借款人不可能按原定的贷款协议按时偿还商业银行的贷款本息而形成的贷款。
6.金融租赁：由承租人选定所需设备后，由租赁公司（出租人）负责购置，然后交付承租人使用，承租人按租约定期交纳租金。
7.杠杆率：商业银行资产负债表上的资产与资本的比率，是衡量负债风险的指标。
8.票据发行便利：有关银行与借款人签订协议，约定在未来一段时间，借款人根据具有法律约束力的融资承诺，连续发行一系列的短期票据，由银行购买并以最高利率成本在二级市场上出售，否则由包销银行提供等额贷款以满足借款人筹措资金需要的一种融资创新活动。
9.消费金融公司：不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。
10.盈利分解分析法：又称杜邦分析法，将企业净资产收益率逐级分解为多项财务比率乘积，综合地分析企业的财务状况，是从财务角度评价企业绩效的一种经典方法。
11.存款保险制：由官方或行业性的特种公司对商业银行或其他金融机构所吸收的存款承担保险义务的一种制度安排。
12.远期利率协议：一种远期合约，交易双方在订立协议时商定在将来的某一个特定日期，按照规定的货币、金额、期限和利率进行交割的协议。
13.票据贴现：资金的需求者，将自己手中未到期的商业票据、银行承兑票据或短期债券向银行或贴现公司以利息为代价要求变现的行为。
商业银行经营管理名词解释
商业银行经营管理名词解释商业银行经营管理名词解释商业银行经营管理是指商业银行在日常运营中所涉及的各种管理活动和相关名词解释。
本文将详细解释商业银行经营管理中的各个方面。
一、存款业务1.存款：指个人或机构将资金存放于商业银行的行为。
2.活期存款：指可以随时支取的存款，通常不享受利息。
3.定期存款：指存款期限在一定时间内的存款，通常享受利息。
4.一般存款：指个人或机构存入银行的款项，不受特定用途限制。
5.专户存款：指个人或机构为特定用途在银行开设的专门账户。
二、贷款业务1.贷款：指商业银行向个人或机构提供资金支持，以收取一定利息的行为。
2.短期贷款：指贷款期限在一年以内的贷款。
3.中长期贷款：指贷款期限超过一年的贷款，一般用于投资或买房等长期资金需求。
4.抵押贷款：指借款人以房产、车辆或其他有价物品作为担保物向银行贷款。
5.信用贷款：指商业银行根据借款人的信用记录和还款能力，无需提供担保物而贷款。
三、理财业务1.理财产品：指商业银行发行的各种金融产品，投资于货币市场、债券市场和股票市场等，以获取更高的收益率。
2.风险评估：指商业银行对理财产品进行的风险评估，以评估产品的风险程度。
3.期限：指理财产品的投资期限，根据产品的不同，期限从几天到几年不等。
4.预期收益率：指理财产品的预期收益率，根据产品的风险程度和市场条件而定。
四、支付结算业务1.跨行支付：指商业银行之间的支付结算业务，包括转账、汇款等。
2.非现金支付：指通过银行卡、方式支付等电子方式进行的支付行为。
3.网银支付：指通过互联网进行支付的方式，包括网上银行和第三方支付平台。
4.POS机：指商业银行提供的一种刷卡收款终端设备，用于商户接受消费者的银行卡支付。
五、风险管理1.信用风险：指借款人无法按时偿还贷款的风险。
2.流动性风险：指商业银行无法及时偿还存款或贷款的风险。
3.市场风险：指商业银行在金融市场上进行投资时，由于市场波动导致资产价值下降的风险。
商业银行经营与管理名词解释
一、名词解释1.商业银行: 是一个以营利为目的, 以多种金融负债筹集资金, 多种金融资产为经营对象, 具有信用创造功能的金融机构...2.银行控股公司制：指由一个集团成立股权公司，再由该公司控制或收购两家以上的银行....二、名词解释3.实收资本: 指投资者按照企业章程或合同, 协议的约定实际投入银行的资本。
4．一般准备: 指商业银行根据发放的某项全部贷款余额一定的比例计提的, 用于弥补尚未识别的可能性损失的准备。
5．信用风险：指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险, 即受信人不能履行还本付息的责任而使授信人的预期收益和实际收益发生偏离的可能性。
6. 市场风险: 商业银行因为市场价格变化而导致表内外头寸损失的风险。
7．操作风险：指由于商业银行内部程序, 人员和系统的不完备或失效, 或由于外部事件造成损失的风险。
三、名词解释8、个人通知存款: 指存款人存入款项时, 不约定存期, 在支取时需要提前通知金融机构, 约定支取日和金额方能支取存款的一种储蓄方式。
9、单位协定存款：是客户按照与金融机构约定的存款额度开立的结算账户, 账户中超过存款额度的部分, 金融机构自动将其转入协定账户, 并以协定的存款利率计算的一种企业存款。
10、回购协议：资金的融入方在将债券出质给资金融出方融入资金时, 双方约定在将来的某一个时期由正回购方按照约定的利率计算的资金额向逆回购方返还资金, 逆回购方返还原出质债券的融资行为。
四、名词解释11.现金资产: 商业银行随时用来应付现金需要的资产, 是商业银行资产业务中最富有流动的部分, 包括现金和活期存款。
12、基础头寸: 商业银行的库存现金与存放在中央银行的超额准备金之和。
13、超额准备金: 商业银行在中央银行的准备金账户上超过了法定存款准备金的那部分存款。
五名词解释14. 抵押贷款: 是以特定的担保品作为保证的贷款, 如果借款人不履行债务时, 银行有权处理用作担保的担保品。
商业银行经营管理名词解释
商业银行经营管理名词解释商业银行经营管理名词解释1. 资本充足率：商业银行经营管理中的一个重要指标，用于衡量银行资本的充足程度，即银行净资产与其风险资产之比。
2. 存款准备金率：商业银行根据国家法律法规和央行规定，必须保持一定比例的存款准备金，用于储备支付能力，稳定金融系统。
3. 利润率：商业银行经营管理中的一个指标，用于衡量银行经营业务的盈利能力，即银行净利润与银行总资产之比。
4. 贷款利率：商业银行向客户提供贷款时所收取的利率。
5. 存款利率：商业银行向客户支付的存款利息。
6. 担保：商业银行在发放贷款时，要求借款人提供抵押品或者担保人以减少风险。
7. 风险管理：商业银行通过各项措施和政策，管理和控制风险，以保证银行经营的安全性和稳定性。
8. 信贷评级：商业银行对贷款申请人的信用等级评估，用于确定贷款金额和利率等条件。
9. 网上银行：商业银行提供的在线银行服务，客户可以通过互联网进行银行业务操作。
10. 自动柜员机：商业银行设立的自助服务终端，供客户进行存取款、查询余额等业务。
附件：- 附件1：商业银行资本充足率测算表- 附件2：商业银行存款准备金率计算表- 附件3：商业银行风险管理制度法律名词及注释：1. 商业银行法：指规范商业银行组织、运作和监管的相关法律法规，保证银行业正常运行和金融市场稳定的法律体系。
2. 存款保险法：指保障个人储户资金安全的法律法规，提供存款保险制度以保障储户权益的法律体系。
3. 银行保密法：指规范银行及其工作人员保护客户信息、防范信息泄露的法律法规，保障客户隐私权和银行业务安全的法律体系。
4. 反洗钱法：指预防和打击洗钱活动的法律法规，规定商业银行必须遵守反洗钱措施以保护金融系统的稳定和社会安全的法律体系。
商业银行管理重点名词解释
商业银行管理重点名词解释一、活期存款活期存款是指存款人可以根据自身需要随时支取的存款。
活期存款通常没有固定期限，存款人可根据自身需要自由支取或存入，同时享受一定的利息收入。
商业银行通过活期存款获取流动性，并通过运用这些存款来提供贷款等金融服务。
二、定期存款定期存款是指存款人与商业银行签订协议，约定存款期限和存款金额的一种存款方式。
存款人一般无法随意支取存款，在存款期满后才能支取，否则将面临一定的罚息或其他惩罚。
商业银行通过吸收定期存款来满足一定期限的资金需求，并对存款人支付一定的利息。
三、贷款贷款是商业银行最重要的一项业务。
商业银行通过向个人、企业或其他组织提供资金的形式，满足其投资、消费和经营需求的行为。
贷款分为个人贷款和企业贷款两大类，个人贷款主要用于个人消费或投资，而企业贷款则用于企业的生产经营活动。
商业银行通过贷款业务获得利息收入，并通过风险管理控制贷款的风险。
四、担保担保是指在贷款过程中，为保障贷款人权益，借款人提供的一种保证措施。
借款人通过提供担保物，如房屋、土地、车辆等，或通过第三方提供的担保责任，增加借款人信用，降低贷款风险。
商业银行在贷款审核过程中会考虑借款人提供的担保方式及担保物的可靠性和价值，以减少不良贷款的风险。
五、利率利率是商业银行向存款人支付利息并向贷款人收取的利息费用。
利率水平直接影响存款人和贷款人的利益，同时也是商业银行主要的收入来源之一。
商业银行利用利率调控工具来调节市场资金供需关系，控制通货膨胀水平，稳定经济发展。
利率通常分为存款利率和贷款利率两大类，不同的存款产品和贷款类型具有不同的利率水平。
六、风险管理风险管理是商业银行管理的核心内容之一。
商业银行面临各种风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等。
风险管理旨在通过风险认识、风险评估、风险控制和风险转移等手段，有效地降低风险对银行经营和利润的影响。
商业银行通过建立和健全的风险管理体系，提高资金利用效率和经营风险的控制能力。
商业银行经营管理名词解释(2023最新版)
商业银行经营管理名词解释商业银行经营管理名词解释一、存款业务⒈活期存款：指客户可以随时支取的存款，没有固定期限和存款利率。
⒉定期存款：指客户在约定的时间内无法支取的存款，有固定期限和存款利率。
根据存款期限的长短，可分为3个月定期存款、6个月定期存款、1年定期存款等。
⒊定活两便存款：是指一部分存款为活期存款，一部分存款为定期存款的混合型存款业务。
⒋通知存款：指客户需提前通知银行一定时间后方能支取的存款，有固定期限和存款利率。
⒌零存整取存款：是指客户每月按固定金额存款，到期时由银行返还本金和一定的利息。
二、贷款业务⒈商业贷款：指向企业、商户等提供的贷款，用于生产经营、项目投资等。
⒉个人贷款：指向个人客户提供的贷款，用于购房、购车、消费等。
⒊抵押贷款：是指借款人将其名下的不动产或动产质押给银行作为贷款的担保形式。
⒋信用贷款：是指银行基于客户信用状况向其提供的无需提供担保物的贷款。
⒌担保贷款：是指贷款人在提供贷款时要求借款人提供担保物，以减少贷款风险。
⒍透支贷款：是商业银行根据客户需要，授信额度允许的范围内，提供的超支额度贷款。
三、信用卡业务⒈定期支付型信用卡：是指信用卡持卡人需按时按期偿还信用卡所欠的款项。
⒉最低还款型信用卡：是指信用卡持卡人每月最低需偿还信用卡欠款的一种信用卡类型。
⒊无还款信用卡：是指信用卡持卡人无需按时按期偿还信用卡欠款，只需支付最低还款额度的一种信用卡类型。
⒋预付费式信用卡：是指在办理信用卡时需要预先存入一定款项，然后才能进行消费的一种信用卡类型。
四、票据业务⒈承兑汇票：是指银行按照汇票上的约定，在票据期限到期时支付的一种票据业务。
⒉贴现汇票：是指银行按照一定利率将未到期的票据提前支付给持票人的一种票据业务。
⒊票据托收：是指银行代理客户持有的票据到银行进行收款的一种票据业务。
附件：⒈《商业银行法》⒉《商业银行经营管理办法》⒊《存款合同范本》⒋《贷款合同范本》⒌《信用卡使用合同范本》⒍《票据业务办理指南》法律名词及注释：⒈商业银行法：是指国家对商业银行的组织形式、经营范围、监督管理等方面制定的法律，旨在规范商业银行的经营行为。
商业银行经营与管理名词解释
商业银行经营与管理名词解释商业银行经营与管理名词解释一、商业银行概述1.1 商业银行定义：商业银行是一种以营利为目的，接受存款、发放贷款及提供其他金融服务的金融机构。
1.2 商业银行分类：根据所有权结构可分为国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行等。
根据业务范围可分为综合性商业银行、专业性商业银行等。
二、商业银行经营范围与业务2.1 存款业务2.1.1 储蓄存款：指存户与银行之间存取资金的合同关系，分为活期存款、定期存款、通知存款等。
2.1.2 结构性存款：指商业银行发行的与特定资产挂钩的存款，分为固定期限结构性存款、非固定期限结构性存款等。
2.2 贷款业务2.2.1 商业贷款：商业银行向企事业单位及个人提供资金的业务，包括短期贷款、中长期贷款、票据贴现等。
2.2.2 抵押贷款：指借款人将不动产、动产或权利质押给商业银行，作为贷款担保的方式。
2.3 支付结算业务2.3.1 银行卡业务：指商业银行通过发行银行卡，实现存取款、转账、支付消费等功能。
2.3.2 网上银行业务：指商业银行通过互联网提供的金融服务，包括网上转账、查询账户余额、办理电子支付等。
2.4 理财业务2.4.1 信托理财：商业银行通过与信托公司合作，发行信托计划，将客户资金投资于信托资产。
2.4.2 基金销售：指商业银行代销公募基金，为客户提供基金申购、赎回等服务。
三、商业银行管理制度3.1 风险管理3.1.1 信用风险管理：商业银行通过评估借款人的信用状况，控制贷款风险的管理措施。
3.1.2 遵循法规：商业银行需遵守国家法律法规，执行各项金融政策，并采取相应的合规管理措施。
3.2 内部控制3.2.1 内部审计：商业银行需要定期进行内部审计，评估风险管控、财务状况等。
3.2.2 内部监督：商业银行设立内部监督机构，对各项业务进行监督管理，以保证合规运营。
附件：附件一：商业银行经营许可证附件二：商业银行风险管理制度法律名词及注释：1.存贷款合同：存款人与银行之间签署的存款合同，规定存款的利率、利息计算方法等。
商业银行名词解释
商业银行名词解释商业银行名词解释1、商业银行：商业银行是以追求最大利润为目标，以多种金融负债和金融资产为经营对象，能够利用负债进行信用创造，全方位经营各类金融业务的综合性、多功能的金融服务企业2、信用中介：信用中介是指商业银行充当将经济活动中的赤字单位、盈余单位联系起来的中介人的角色3、支付中介：支付中介是指商业银行借助支票这种信用流通工具，通过客户活期存款账户的资金转移为客户办理货币结算、货币收付、货币兑换和存款转移等业务活动4、信用创造：信用创造是指商业银行通过吸收活期存款、发放贷款，从而增加商业银行的资金来源、扩大社会货币供应量5、核心资本：又称产权资本或者一级资本，是指资产总值减负债总值的净值6、附属资本：又称债务资本或者二级资本，是指非产权资本7、银行资本充足性：包括数量充足和资本结构的合理性，数量充足是指商业银行资本数量必须超过金融管理当局规定的能够保障正常营业并足以10、金融资产时签订协议，约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券，以获得即时可用资金的交易方式11、外国金融债券：外国金融债券是指债券发行银行通过外国金融市场所在国的银行或金融机构，组织发行的以该国货币为面值的金融债券12、欧洲金融债券：欧洲金融债券指债券发行银行通过其他银行或金融机构，在债券面值货币以外的国家发行并推销债券13、现金资产：现金资产是银行持有的库存现金以及与现金等同的可随时用于支付的银行资产，狭义的是指银行库存现金，一般意义上指广义14、库存现金：库存现金是指商业银行保存在金库中的现钞和硬币15、超额准备金：超额准备金是商业银行在中央银行存款准备金账户上超过了法定存款准备金的那部分存款16、资金头寸：资金头寸是指一种以买入或卖出表达的交易意向17、贷款承诺：贷款承诺是指银行承诺客户在未来一定的时期内，按照双方事先确定的条件，应客户的要求，随时提供不超过一定限额的贷款18、补偿余额：补偿余额是应银行要求，借款人保持在银行的一定数量的活期存款和低利率定期存款19、保证贷款：保证贷款是指按《中国人民共和国担保法》规定的保证方式以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时，按约定承担一般保证责任或者连带责任而发放的贷款20、抵押贷款：抵押贷款是指按《中国人民共和国担保法》规定的抵押方式以借款人或第三者的财产作为抵押发放的贷款21、消费贷款：消费贷款是指商业银行以消费者个人为对象，以个人消费为用途而发放的贷款22、审贷分离制：审贷分离制指将贷款的推销调查信用分析、贷款的评估审查发放、贷款的监督检查风险监测收回三个阶段分别由三个不同的岗位来完成23、国库券：国库券是期限为1年以内的、所筹资金主要用于弥补中央财政预算暂时性的收支不平衡的债券24、公司债券：公司债券是公司为筹措资金而发行的债务凭证，发行债券的公司向债券持有者作出承诺，在指定的时间按票面金额还本付息25、融资性租赁：融资性租赁是指出租人在一定时期内把租赁物借给承租人使用，承租人则按租约规定，分期付给一定的租赁费26、表外业务：表外业务是指商业银行从事的按通行的会计准则不列入资产负债表内，不影响其资产负债总额的经营活动27、备用信用证：备用信用证是一种特殊形式的光票信用证，是商业银行出具的保函性质的支付承诺，以保证申请人履行某种合约规定的义务，并在申请人没有履行该义务时，凭受益人在信用证有效期间内提交的与信用证条款相符的文件或单据，向受益人支付一定金额的款项28、商业信用证：商业信用证是国际贸易结算中的一种重要方式，是指进口商请求当地商业银行开出的一种证书，授权出口商所在地的另一家商业银行通知出口商，在符合商业信用证规定的条件下，愿意承兑或付款承购出口商交来的汇票单据29、票据发行便利：票据发行便利是一种中期的（一般期限为5~7年）具有法律约束力的循环融资承诺30、期货：期货是指现在进行买卖但在将来进行交收或交割的标的物31、贷款出售：贷款出售贷款出售是指商业银行一反以往“银行就是形成和持有贷款”的传统经营哲学，开始视贷款为可销售的资产，在贷款形成以后，进一步采取各种方式出售贷款债权给其他投资者，出售贷款的银行将从中获得手续费的收入32、支付结算：支付结算是指商业银行为客户办理因债权债务关系引起的与货币支付、资金划拨有关的收费业务33、商业汇票：商业汇票是出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据34、银团贷款：银团贷款是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理银行向借款人提供的本外币贷款或授信业务35、资产管理思想：资产管理思想是指以商业银行资产的流动性为侧重点的管理思想36、负债管理思想：负债管理思想核心内容是商业银行通过从市场借入资金，调整负债流动性来满足资产的需要，以此来扩大负债与资产的规模37、资产负债管理思想：资产负债管理思想是指商业银行通过对资产负债进行组合而获取相当收益并承担一定风险的管理思想38、商业银行风险：商业银行风险是指在商业银行经营过程中，由于不确定性因素的影响，使得银行实际收益偏离预期收益，从而导致遭受损失或不能获取额外收益的可能性。
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重要术语
第1章变化中的金融服务部门概览
1.货币市场基金：从个人机构汇集短期流动性资金，并购买基金，将这些资金
投资于高质量的短期证券。
2.金融控股公司：一个集团作为多元服务的提供者，服务通常包括信用卡公司、
保险和财务公司以及证券/经纪交易公司。
3.设备租赁业务：金融机构代表客户购买设备，并将其租给客户，客户向其支
付一系列费用作为回报。
第2章政府政策以及监管对银行业和金融服务业的影响
1.《格拉斯-斯蒂格尔法案》：美国国会1933年通过的法案，它将商业银行业务
和投资银行业务分离，对银行的存款利率设置了上限，成立了联邦存款保险公司，还规定只要所在州允许其州立银行设立分支行，则国民银行相应地有在该州设立分支行的权利。
2.《金融服务现代化法案》：1999年通过的联邦法律，允许资本充足、管理完
善的金融控股公司或其子公司在获得监管机构批准的情况下同时经营银行、证券公司和保险公司业务。
第3章银行及金融服务业的组织与结构
1.银行控股公司：经特许，控制一家或多家银行股份（权益股份）的公司。
2.支出偏好行为：公司管理层利用公司资源实现个人利益的做法。
Chapter5：无
Chapter6：
1、市场风险（Market risk）：由于利率变动带来损失的可能性；或指利率变动导致金融机构被迫出售资产或被迫举债或进行偿付导致重大损失的风险。
2、利率风险（Interest rate risk）：指市场利率变动引起的净利息收益或净值下降的风险。
3、信用风险（Credit risk）：借款人或证券发行机构无法支付，或拖欠支付所承诺的利息、本金或本利和，这种可能性叫做信用风险。
4、流动性风险（Liquidity risk）：个人或机构无法以合理成本筹集所需现金数量的可能性。
5、合规性风险（Compliance risk）：金融机构的行为是否与当前法律、行业规定或规则相符的不确定性。
Chapter7：
1、资产-负债管理（Asset-liability management）：银行为控制利率风险而采取的一种决策方法。
2、凸性（Convexity）：资产价格或价值变动率根据利率或收益率水平的不同而有所不同。
3、利率敏感型缺口管理（Interest-sensitive gap management）：为了确定金融机构何时、多大程度面临利率风险，金融机构需要利用电脑分析生息资产、存款与货币市场借款的期限和重新定价的机会，这种管理方法叫做利率敏感型缺口管理。
4、久期缺口管理（Duration gap management）：金融机构管理层为了控制利率风险所采用的实现预期的资产和负债久期利差的一种战略或方法。
Chapter8：
1、金融期货（Financial futures）：一种在未来某个日期以某种固定价格交割某类特定金融资产的合约。
2、利率期权（Interest-rate option）：一种金融合约，它可以：①、赋予证券或贷款的持有人在期权到期前按预定的执行价格向另一个投资者卖出所持有的金融工具（看跌）的权利；②、赋予投资者在期权到期前按预先确定的执行价格从另一个投资者处买入证券或其他金融工具（看涨）的权利。
3、利率互换（Interest-rate swaps）：一个使两个借款人交换双方借款中最有利的条件而互惠的合约；通常交换双方都是交换支付利息，以降低借款成本，而且可以更好地平衡资金的流进流出。
Chapter9：
1、信用期权（Credit option）：这是贷款机构与期权卖方之间的一种合约。
这个合约可以帮助贷款人防止资产价值的降低可能带来的损失，还可以在借款人信用等级下降或其他情况发生时，防止融资成本的显著上升。
2、或有义务（contingent obligation）：在特定事件（如贷款违约）发生的时候，发行机构保证支付的一种金融工具。
例如，联邦存款保险就是政府的或有义务，在银行倒闭时对储户进行支付。
3、信用违约互换（credit default swaps）：在此金融合约中，贷款人可以尽量免遭违约风险。
他们可以从签署合约的另一方那里得到一些补偿以帮助抵补过度的贷款损失和贷款收入的过度波动。
4、信用衍生工具（credit derivatives）：保护银行免遭证券持有过程中或是贷款过程中违约损失的金融合约。
5、备用信用证（standby letter of credit）：当前一种比较流行的金融担保形式。
开证人为信用证的受益人提供担保，保证其贷款可以得到偿付。
6、贷款剥离（loan strip）：将一笔期限较长的大额贷款的一部分以较短的期限出售，该期限一般少于贷款所剩的到期期限。
Chapter10：
1、抵押支持债券（mortgage-backed bond）：对某抵押贷款组合所产生的本息具有要求权的债务工具。
2、提前赎回风险（call risk）：发行人可能在到期前赎回贷款或证券，导致投资人的收益低于预期收益的风险。
3、提前偿付风险（prepayment risk）：证券化资产（通常为贷款）的提前偿还可能迫使投资者以当前较低的市场利率进行再投资，从而导致投资者的最终收益率低于证券化资产投资的预期整体收益率。
11章
资金结构法
资金结构法是指对于银行负债按照其稳定性加以分类，根据各自的流动性需求大小预测应保留的流动性准备，对合格贷款的增长保留十足流动性准备的预测方法。
12章
核心存款
银行持有的趋于长期稳定的资金，这部分资金对市场利率的变化不具有高度敏感性。
关系定价
为了取悦最好的客户，存款机构依据客户购买的服务数量来制定存款价格，提高客户忠诚度。
基本（生命线）银行服务
无论人们的收入水平如何，银行对所有人提供的服务都有一个最低限度，以保证正常的生活，自己如保障成年公民能够获得特定的基本金融服务。
13章
客户关系原则
借贷机构应当首先考虑向能给其带来净收益的客户发放贷款即银行必须优先对合格客户发放贷款。
回购协议（RP）
暂时出售高品质的，易于变卖的资产，然后在将来特定的日期以事先确定的价格购回这些资产的协议
15章
次级债券
外部投资者投入的长期债务资本，其要求权仅次于存款人的要求权。
这些债务证券可以具有可转换性，将来可以换成股份。
一级资本（核心资本）
包括普通股和资本公积，未分配利润（留存盈余），优质非永久优先股，附属机构的少数权益以及某些可确认的无形资产（减去商誉和其他无形资产）
二级资本（补充资本）
包括贷款和租赁损失准备金，次级债务资本工具，法定可转换债券，中期优先股，未支付股利的累积永久优先股以及权益承诺票据和其他具有债务和股权双重特征的长期资本工具。
16章
骆驼评级
CAMELS代表的是资本充足率（capital adequacy），资产质量（asset quality），管理质量（management quality），盈利记录（earnings record），流动头寸（liquidity position），对市场风险敏感程度（sensitivity to market risk），骆驼评级即是根据这6方面有关银行运营的表现综合为一个数字评级。