票据的作用
国际贸易结算中票据的特性与作用
2023-11-02
目 录
• 票据的特性 • 票据的作用 • 票据的风险防范 • 票据的国际规则与惯例
01
票据的特性
票据的法定性
01
票据是一种具有法定效力的法律文件，其权利和义务由法律规 定，而非合同约定。
02
票据的法定性主要体现在其格式、内容、权利和义务等方面，
防范票据欺诈
防范欺诈行为
国际贸易结算中的票据容易受到欺诈行为的威胁，如虚假交易、恶意拒付等 。银行和企业需要建立严格的内部控制披露
银行和企业需要加强信息披露，及时向相关方披露有关票据的信息，包括出 票人、付款人、金额、期限等，以便相关方了解交易情况和风险状况。
票据的支付作用也使得交易过程更加便捷和高效，降低了交易成本。
信用作用
票据是一种信用工具，可以作为短期 融资的担保。
票据的信用作用主要体现在其可承兑 性和可贴现性上，方便交易双方进行
短期融资。
票据的信用作用也使得交易双方的信 用状况更加透明，降低了信用风险。
融资作用
票据是一种重要的融资工具，可以为交易双方提供资金支持。 票据的融资作用主要体现在其可抵押性和可质押性上，方便交易双方进行资金筹措。
04
票据的国际规则与惯例
《联合国国际汇票和国际本票公约》
总结词
该公约是关于国际票据的最为全面的国际 法律，旨在统一和规范国际票据的法律制 度。
VS
详细描述
该公约规定了国际汇票和国际本票的定义 、法律适用、票据权利义务以及票据的种 类、背书、支付、追索权等内容，为各国 提供了一个解决国际票据争议的法律依据 。
响票据的流通和使用。
票据的文义性
票据的文义性是指票据上的权利和义务必须严格 按照票据上的文字含义来解释。
经济法中票据的定义
经济法中票据的定义
票据是指具有一定金额、特定格式和要求的书面文件，是一种有效的商业支付工具。
在经济法中，票据有着重要的地位和功能。
首先，票据作为一种支付手段，在商业交易中起到了极为重要的作用。
当买卖双方达成交易协议后，买方可以通过签发汇票或支票等票据形式向卖方支付货款。
这种方式既方便了交易双方，又增加了交易的安全性和可追溯性。
其次，票据也被用作融资工具，帮助企业解决资金周转问题。
企业可以通过签发票据向银行或其他金融机构借款，或者将票据质押给金融机构获取资金。
这种融资方式灵活、便捷，为企业提供了多样化的融资选择。
此外，票据还可以作为证明权利和债务的凭证，具有法律效力。
当一方未能按约定支付货款时，持有票据的一方可以通过法律途径追溯其权益。
因此，票据的签发和回收必须遵循严格的法律规定，以确保交易公平、合法。
总的来说，票据在经济法中的定义和作用不可忽视。
它既是商业支付工具，又是融资手段和法律凭证。
因此，在商业交易和金融活动中，对票据的合理使用和管理至关重要，可以有效促进经济发展和维护市场秩序。
票据有哪些主要的功能与性质
票据有哪些主要的功能与性质票据包括各种有价证券和凭证，如股票、国库券、企业债券、发票、提单等，其实票据也有一定的功能与性质。
以下是由店铺整理的票据的内容，希望大家喜欢!票据的主要介绍票据是指出票人依法签发的由自己或指示他人无条件支付一定金额给收款人或持票人的有价证券，即某些可以代替现金流通的有价证券。
广义的票据泛指各种有价证券和凭证，如债券、股票、提单、国库券、发票等等。
狭义的票据仅指以支付金钱为目的的有价证券，即出票人根据票据法签发的，由自己无条件支付确定金额或委托他人无条件支付确定金额给收款人或持票人的有价证券。
在我国，票据即汇票(银行汇票和商业汇票)、支票及本票(银行本票)的统称。
票据一般是指商业上由出票人签发，无条件约定自己或委托他人无条件支付一定金额，可流通转让的有价证券，持有人具有一定权力的凭证。
属于票据的有：汇票、本票、支票、提单、存单、股票、债券等等。
票据的功能1、支付功能。
2、汇兑功能。
指一国货币所具有的购买外国货币的能力。
3、信用功能。
即票据当事人可以凭借自己的信誉，将未来才能获得的金钱作为现在的金钱来使用。
4、结算功能。
即债务抵消功能。
5、融资功能。
即融通资金或调度资金。
票据的融资功能是通过票据的贴现，转贴现和再贴现实现的。
6、流通作用。
指票据的转让无需通知其债务人，只要票据要式具备就可交付或背书转让票据权利。
票据的特征票据具有其独特的法律属性：(1)票据是设权证券，证券权利因作成证券而创设。
(2)票据是债权证券。
票据权利人对票据义务人可行使付款请求权和追索权。
(3)票据是金钱证券。
票据以一定的金钱为交付标的。
(4)票据是流通证券。
票据通过背书或交付而转让，在市场上自由流通。
(5)票据是无因证券。
票据权利的成立，不必以债权人与债务人的原因关系的成立为前提。
(6)票据是文义证券。
票据上所创设的权利和义务，均依票据上记载的文字内容来确定。
(7)票据是要式证券。
票据必须依法定形式制作才能具有法律效力。
票据的功能
票据的功能票据功能主要是作为流通手段、支付手段相信用手段。
现将这三种手段分述于下：一、流通手段(一)票据的流通作用1．票据模仿货币，要式不要因，发挥着流通作用。
票据是形式要件，只要它是符合票据法律的必要条件，它就具有法律效力。
票据不要过问其原因，就可仿照货币那样广泛的流通。
2．货币起着一般等价物的作用。
一手交钱，一手购货，钱货对流。
票据同样可以一手转让票据，一手收取货物或劳务对价，这是票据和对价的对流。
3．货币的交付就使货币流通，它是法律赋与的流通性。
票据的流通表现在来人票据可以单纯交付而转让流通，记名票据可以背书交付而转让流通。
4.背书交付的流通转让。
为了表明票据权利完全转让至受让人，票据法规定受让人付给对价，善意地取得一张完全正常的票据，他就是正当持票人相真正所有人。
保障受让人权利，使银行乐于议付或贴现票据。
当票据经过提示、付款，退还到付款人手中时，票据就终止其流通作用，这是票据不能模仿货币的自身局限性。
(二)票据流通次数与结算的交易相人数成正比一张汇票有三个当事人，包含着两笔交易，两对债权人和债务人*经受票人付款给收款人，两笔交易在两对债权、债务人中完全结清，汇票流通转让后，交易增加，结算人数增加。
二、支付手段与票据交换持票人提示票据要求付款，受票人见票即付，或见票承兑、到期日付款。
前者凭票取款，后者凭票付款，所以票据是支付凭证，也是支付手段。
(一)委托银行代收票款现代的持票人，除旅游者外，几乎极少亲自跑到受票行的营业柜台而多是把票据交给开户银行，委托代收票款。
当受票人不是银行，收款人与受票人在同一城市时，代收与付款的程序如图：当受票人不是银行，收款人与受票人在一个国家的两个城市，或不同国家时，收款人将票据交同城开户行作为托收行，请它找一家与受票人同城的代理行作为代收行，提示票据代为收款。
程序如图：受票人不是银行的票据为数极少，实际业务中绝大多数票据都是以银行作为受票人。
(二)货币国别、票据清算所地点、受票行地点必须对口一致现在绝大多数以银行作为受票人的票据是支票，委托代收行送至票据清算所收款。
票据的用途
票据的用途票据是指商业交易中的一种文书形式，用于记录债务关系和支付情况。
票据具有金融交易和法律效力，广泛运用于商业和金融活动中。
票据的主要用途有以下几方面：一、支付手段：票据最主要的用途是作为支付手段。
例如，股东可以使用票据将公司的资金从一家银行帐户转移到另一家银行帐户。
此外，当买方购买商品或服务时，他们通常会签署一份支票或汇票，作为支付的证明。
票据作为支付手段的主要优势在于其高度的安全性和便捷性。
在使用票据进行支付时，交易各方可以避免携带大量现金，也不必担心资金的安全。
二、借贷工具：票据也被广泛用作借贷和融资的手段。
当一个人需要借款，他可以签署一张借据，向他人表示借款事项，并承诺在规定的时间内偿还本金和利息。
同时，借款人还可以向债权人出具一张支持借款的票据，作为担保和证明。
这种票据通常被称为票据贴现，可以给予承兑人一定的利息收益。
三、交易凭证：票据还可以作为交易的凭证使用。
购买商品或服务时，买方和卖方可以签署一张确认购买数量和价格的票据，这种票据通常被称为发票。
发票在商业交易中具有法律效力，是维护双方权益和消费者权益的重要保护工具。
发票也用于税务申报和核准等目的，有助于监控经济活动和税收合规。
四、结算工具：票据在商业交易和结算中扮演重要的角色。
例如，商业银行可以使用票据来实现跨境清算，提供定期存款和贷款等金融服务。
票据在结算中可以加速和简化支付过程，提高交易效率，降低交易成本。
对于国际贸易和跨境支付而言，票据具有不可替代的作用，可以规避货币兑换和支付风险。
五、法律证明：票据作为一种法律文件，在法律纠纷的解决中起到重要的证据作用。
当债权人要求债务人偿还债务时，可以通过质押票据来证明债权。
同样，在申请贷款或其他金融服务时，借款人可以出示票据来证明自己的还款能力。
当诉讼发生时，票据可以作为法庭审理的重要证据，有助于维护当事人的权益和法律公正。
综上所述，票据在商业和金融活动中具有广泛的用途。
无论是作为支付手段、借贷工具、交易凭证、结算工具还是法律证明，票据都发挥着非常重要的作用。
票据 用途
票据用途票据是一种金融工具，由银行或金融机构发行，在交易双方之间扮演着类似于现金的角色。
票据不同于现金的地方在于它具有一定的期限和金额，同时也具备一些特定的功能和用途。
下面将详细介绍票据的用途。
首先，票据作为一种支付工具，可以用于货币的支付和结算。
例如，商家出售商品或提供服务时，可以使用票据来作为货款的支付工具。
购买者可以使用支票、汇票或本票等票据方式，将货款支付给商家。
此时，票据起到了交易支付的作用，方便了双方的交易。
其次，票据也可以用于融资和借贷。
企业或个人如果需要资金来开展生产经营或个人消费，可以向银行或金融机构发起借款申请。
借款申请得到批准后，银行会发放票据给借款人，借款人根据票据的金额和期限，按时向银行偿还本金和利息。
票据在借款人与银行之间起到了明确借贷关系的证明作用，同时也保障了借贷的合法性和安全性。
票据还可以用于企业之间的信用交易。
在商业活动中，合作伙伴之间常常需要相互信任和建立良好的信用关系。
而票据可以用来体现交易双方的信用水平。
当企业之间有大额交易时，可以通过签署票据，向对方证明自己有能力按照约定的金额和期限履约。
这样可以增加交易双方的信任和安全感，促进企业间的交易和合作。
此外，票据还可以用于法律纠纷的证据和解决。
在交易过程中，如果出现纠纷或者违约情况，持票人可以通过票据来维护自己的权益。
例如，借款人没有按时还款，持有票据的银行或金融机构可以依据票据的规定，向借款人进行催收或采取法律措施进行追偿。
同时，票据也可以成为法庭处理争议时的有效证据，有助于维护交易双方的权益。
此外，票据还可以用于贸易融资和国际结算。
在国际贸易中，双方之间的结算通常需要金融机构的介入和信用担保。
而票据作为一种付款方式，在贸易结算过程中可以起到安全、便捷的作用。
例如，信用证是一种常见的票据形式，通过开证行向受益人发放信用证，确保受益人在交货后按照约定的条件和文件提供结算。
这样可以减少国际贸易中的信用风险，促进贸易的顺利进行。
合同中的票据与商业承兑汇票
合同中的票据与商业承兑汇票在商业交易中，合同起着至关重要的作用，它确保了交易双方的权益并规范了双方的责任。
而在合同中，票据和商业承兑汇票是常见的支付方式。
本文将探讨合同中的票据和商业承兑汇票的定义、特点以及在商业交易中的应用。
一、票据的定义与特点票据是指一种书面的、载明付款人向收款人支付一定金额的债务的凭证。
票据具有以下几个特点：1. 书面形式：票据必须以书面形式存在，可以是纸质的或电子的。
2. 付款人与收款人：票据中明确了付款人与收款人的身份，付款人是指承诺支付款项的一方，收款人是指接受支付款项的一方。
3. 金额确定：票据中必须明确规定了支付金额，确保了交易的明确性。
4. 付款期限：票据中规定了付款的期限，可以是指定日期或指定期限。
5. 可转让性：票据可以在一定条件下转让给第三方，实现债权的转移。
二、商业承兑汇票的定义与特点商业承兑汇票是一种特殊类型的票据，它是由商业银行或信用机构在购买者的要求下签发的，承诺在未来一定期限内支付一定金额给持票人。
商业承兑汇票具有以下几个特点：1. 银行承兑：商业承兑汇票是由商业银行或信用机构承兑的，其信用性较高。
2. 付款保证：商业承兑汇票的承兑行保证了支付款项的履行，增加了持票人的信心。
3. 期限确定：商业承兑汇票中规定了付款的期限，确保了交易的及时性。
4. 可转让性：商业承兑汇票可以在一定条件下转让给第三方，实现债权的转移。
5. 具有流通性：商业承兑汇票可以在市场上进行买卖和抵押，具有一定的流通性。
三、票据与商业承兑汇票在合同中的应用票据和商业承兑汇票在商业合同中广泛应用，主要体现在以下几个方面：1. 付款方式：商业合同中可以约定使用票据或商业承兑汇票作为付款方式，确保交易的安全和可追溯性。
2. 履约保证：合同中可以要求出售方提供票据或商业承兑汇票作为履约保证，以确保买方的权益。
3. 贷款担保：商业承兑汇票可以作为贷款的担保物，提供给银行或信用机构以获得贷款支持。
票据概述
国际结算中的票据是指这种狭义的票据，它代替现金 起流通和支付作用 ，是国际结算的重要工具。因此， 票据原理是国际结算这门课程的基石。
汇票：汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在 指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票 据。
本票：本票是持票人签发的承诺自己在见票时无条件支付确定 的金额给收款人或者持票人的票据。本法所称本票，是指银行 本票。
支票：支票是银行存款客户向他开立帐户的银行签发的，授权 该银行即期支付一定数目的货币给一个特定人，或其指定人， 或来人的无条件书面支付命令
练习一
? 按所给出的条件填立汇票
? Date :
23 July,2000
? Amount:
USD 35,461.50
? Tenor( 付款期限): on 31 Oct.,2000 fixed
（三）结算功能
“每一次集市，在第一次发售时期以后，接着就是 付款的时期，此项支付不仅包括支付本届集市结成 的债务，并且往往包括清理以往集市期间所结存的 债务。
? 法国的香槟集市，并不是随时营业的，而只是在特定的时间 进行交易和结算。这样为了交易的便利，许多贸易活动并不 是即时清结，而是在集市不同的交易时期进行，而债权债务 关系也并不必然需要以货币或者实物进行即时清偿，而是可 以通过票据关系进行对冲。
第一章 票据概述
第一节 票据的概念、特性和作用 第二节 票据的当事人、票据权利和票据关系
第三节 票据的法律体系 第四节票据风险与防范
第一节 票据的概念、特性和作用
? 一、票据的概念p27
– 票据有广义和狭义之分。 广义的票据泛指一切有价证券和各种凭证。
发票、提单、保险单、汇票、本票等
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6、票据是一种流通证券
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1．票据是要式证券 票据的作成格式和记载事项都由法律严格规定， 不按法律规定作成票据或不按法律规定记载事项， 会影响票据的效力甚至会造成票据无效，此外， 票据的签发、转让、承兑，付款、追索等行为， 也必须严格按照票据法规定的程序和方式进行方 为有效，所以票据是要式证券。
此外，有关票据施行法、票据交换所业务的规则，有关支票存款、票据
贴现业务规则等法律规范，一般也视为狭义票据法的组成部分，被 称为有关票据的附属性法规。
(二)票据法的特征 由于票据本身特有的的运动规律，遂要求
一般说来，无记名票据，仅依交付就可转让；记名 票据，必须经背书才能交付转让。
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第一章 票据法概述
二、票据的种类
（一）汇票：就是出票人委托他人于到期日无条件支付一定金额给受款人的票据 。
汇票在出票时有三个当事人：出票人，即签发汇票的人；收款人，即持汇票向 付款人请求付款的人；付款人，即受出票人的委托向受款人付款的人。
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2．支付作用 汇票、本票作为汇兑工具的功能逐渐成形后，在交
易中以支付票据代替现金支付的方式逐渐流行起来。 用票据代替现钞作为支付工具，可以避免清点现钞时 可能产生的错误，并可以节省清点现钞的时间。因此， 人们在经济生活中都普遍使用票据特别是支票作为支 付的工具。
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3．流通作用 最初的票据仅限于一次付款，不存在流通问题。但自
（二）本票：就是出票人自己于到期日无条件支付一定金额给受款人的票据。
本票在出票时只有两个当事人：出票人，即签发本票并负付款义务的人；受款 人，即持本票向出票人请求付款的人。
（三）支票：就是出票人委托银行或其他法定金融机构于见票时无条件支付一定 金额给受款人的票据。
支票在出票时有三个当事人：出票人，即签发支票的人；受款人 ，即持支票向付款人请求付款的人；付款人，即银行或其它法定 金融机构。
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四、票据法
(一)票据法的概念
票据法是规定票据的种类、签发、转让和票据当事人的权利、义务等内容 的法律规范的总称。
票据法的概念包括广义和狭义两层意思。 广义的票据法，是关于所有票据法的总称。除包括狭义的票据法外，还
包括民法、刑法、民事诉论法、破产法等法律中有关票据或可适用于票据的 规定。
狭义的票据法，是指关于票据的专门立法，例如：以“票据法”为名称 的法律，或民、商法典中以票据为名称的编、章、节等。
从背书转让制度出现之后，票据就具有流通功能，得以 背书方式进行转让。按照背书制度，背书人对票据的付 款负有担保义务，因此，背书的次数越多，对票据负责 的人数也越多，该票据的可靠性也越高。
问题: 票据可以代替现金流通，那么票据是货币吗?它们有什 么区别?
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第一章 票据法概述
票据虽然可以代替现金流通，但票据本身并 不是货币，票据与货币的主要区别在于：它不 具有法定货币的强制通用效力。因此，当债务 人以法定货币清偿债务时，债权人不能不接受 ；但如果债务人准备以票据清偿其债务时，则 必须征得债权人的同意，否则债权人可以拒绝 接受。
4、融资作用 票据的融资作用就是票据筹集资金的作用。
这主要通过票据贴现来实现。所谓票据贴现， 是指对未到期票据的买卖行为，也就是说持有 未到期票据的人通过卖出票据来得到现款。
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5、信誉作用 是票据的核心功能。票据当事人可以凭借某人的信誉， 就未来可以取得的金钱，作为现在的金钱来用。票据 的背书，加强了票据的信誉作用，汇票和本票都有信 誉工具的作用。
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2．票据是设权证券。 所谓设权证券，是指票据权利的发生必须首 先作成证券。票据作成前，票据权利不存在， 票据权利是依票据的作成同时发生的。没有 票据，就没有票据上的权利。票据的作用在 于创设一定的权利。因此，票据为设权证券。
返回全依票据
上所载文义而定，而不能任意解释或者根 据票据以外的任何其他文件确定。即使票 据上记载的文义有错，也要以该文义为准。 例如，当票据上记载的出票日与实际出票 日不一致时，以票据上所记载日期为准。 因此，票据为文义证券。
三、票据的作用
1．汇兑作用 2．支付作用 3．流通作用 4、融资作用 5、信誉作用
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1．汇兑作用
通过在甲地将现金转化为票据，再在乙地将票据转化为现金的办 法，以票据的转移，代替实际的金钱的转移，可以大大减少麻烦或 风险。汇票出现以后，便成为异地交易中代替现金支付的最佳工具。
在国际贸易中，汇票的这种作用更加突出。 近现代票据制度是12世纪欧洲商品经济的产物，汇票和本票最 初是在意大利和法国发展起来的。
证券与权利在一定情况下可以分离时，为不完全有价 证券；证券与权利不可分离时，为完全有价证券。
票据作为完全有价证券，是指其权利与票据的占有 不可分离，票据上权利的发生、转移、行使，均须依 票据才能进行。
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6．票据是流通证券 在西方国家，票据制度强调票据的流通性，英、美等
国就以“流通证券”来形容票据。因为票据可经背书 或交付方法转让于他人，具有流通性，所以，票据是 流通证券。
第五编 票据法
第一章 票据法概述
股票
第一章 票据法概述
第一章 票据法概述 第一章 票据法概述
社会福利奖券<样票>
一、票据的概念和特征
广义上的票据包括各种有价证券和凭证，如股票、债券、仓单、提单、发 票等。
狭义上的票据即票据法上的票据，是指由出票人依法签发的，约定自己或 委托付款人在见票时或指定的日期无条件支付一定金额给收款人或持票人 的有价证券。
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4．票据是无因证券 票据上的法律关系只是单纯的金钱支付关系，权利
人享有票据权利只以持有票据为必要，至于这种支付 关系的原因或者说权利人取得票据的原因均可不问， 即使这种原因关系无效，对票据关系也不发生影响。 持有票据的人行使权利时无须证明其取得证券的原因。 因而票据是无因证券。
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5．票据是完全有价证券 有价证券可分为完全有价证券和不完全有价证券。