什么是非法集资
2021年非法集资最新法律规定是什么
2021年⾮法集资最新法律规定是什么什么是⾮法集资⾮法集资(根据《关于取缔⾮法⾦融机构和⾮法⾦融业务活动中有关问题的通知》规定)是指单位或者个⼈未依照法定程序经有关部门批准，以发⾏股票、债券、彩票、投资基⾦证券或者其他债权凭证的⽅式向社会公众筹集资⾦，并承诺在⼀定期限内以货币、实物以及其他⽅式向出资⼈还本付息或给予回报的⾏为。
⾮法集资如何处置根据《防范和处置⾮法集资条例》规定第⼗九条 对本⾏政区域内的下列⾏为，涉嫌⾮法集资的，处置⾮法集资牵头部门应当及时组织有关⾏业主管部门、监管部门以及国务院⾦融管理部门分⽀机构、派出机构进⾏调查认定：（⼀）设⽴互联⽹企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资⾦互助组织以及其他组织吸收资⾦；（⼆）以发⾏或者转让股权、债权，募集基⾦，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资⾦；（三）在销售商品、提供服务、投资项⽬等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资⾦；（四）违反法律、⾏政法规或者国家有关规定，通过⼤众传播媒介、即时通信⼯具或者其他⽅式公开传播吸收资⾦信息；（五）其他涉嫌⾮法集资的⾏为。
第⼆⼗条 对跨⾏政区域的涉嫌⾮法集资⾏为，⾮法集资⼈为单位的，由其登记地处置⾮法集资牵头部门组织调查认定；⾮法集资⼈为个⼈的，由其住所地或者经常居住地处置⾮法集资牵头部门组织调查认定。
⾮法集资⾏为发⽣地、集资资产所在地以及集资参与⼈所在地处置⾮法集资牵头部门应当配合调查认定⼯作。
处置⾮法集资牵头部门对组织调查认定职责存在争议的，由其共同的上级处置⾮法集资牵头部门确定；对跨省、⾃治区、直辖市组织调查认定职责存在争议的，由联席会议确定。
第⼆⼗⼀条 处置⾮法集资牵头部门组织调查涉嫌⾮法集资⾏为，可以采取下列措施：（⼀）进⼊涉嫌⾮法集资的场所进⾏调查取证；（⼆）询问与被调查事件有关的单位和个⼈，要求其对有关事项作出说明；（三）查阅、复制与被调查事件有关的⽂件、资料、电⼦数据等，对可能被转移、隐匿或者毁损的⽂件、资料、电⼦设备等予以封存；（四）经处置⾮法集资牵头部门主要负责⼈批准，依法查询涉嫌⾮法集资的有关账户。
非法集资判刑标准
非法集资判刑标准非法集资是指以非法手段，向社会公众非法吸收资金的行为。
我国对非法集资行为一直保持高压态势，对于非法集资犯罪也有着明确的判刑标准。
那么，究竟什么样的非法集资行为会被判刑呢？首先，非法集资数额是判定非法集资犯罪的重要标准之一。
根据《中华人民共和国刑法》的规定，非法集资数额达到100万元以上的，属于刑法第一百九十七条规定的“非法吸收公众存款罪”，最高可判处无期徒刑或者死刑，并处没收个人全部财产；非法集资数额在100万元以下的，属于刑法第一百九十七条规定的“非法吸收公众存款罪”，最高可判处十年有期徒刑，并处罚金。
其次，非法集资的手段和目的也是判定刑罚的重要因素。
如果非法集资行为采取欺骗、胁迫等手段，或者是为了谋取非法利益，那么判刑标准也会更为严厉。
根据《中华人民共和国刑法》的规定，如果非法集资行为采取欺骗、胁迫等手段，或者是为了谋取非法利益，最高可判处无期徒刑或者死刑，并处没收个人全部财产。
此外，非法集资行为对社会造成的危害程度也是判定刑罚的重要考量。
如果非法集资行为导致了社会稳定、经济秩序受到严重破坏，或者给投资者造成了严重损失，那么判刑标准也会更为严格。
总的来说，非法集资行为一直是我国司法机关严厉打击的对象，对于非法集资犯罪也有着明确的判刑标准。
非法集资数额、手段和目的、对社会造成的危害程度等因素都会影响判刑的严重程度。
因此，任何人都不应该以非法手段向社会公众吸收资金，否则将面临严厉的法律制裁。
希望广大投资者在投资时要谨慎选择，避免受到非法集资行为的侵害。
同时也呼吁社会各界加强监管，共同维护良好的金融秩序和社会稳定。
非法集资通俗说法
非法集资通俗说法
非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。
简单来说，非法集资就是一些人或组织通过不合法的方式，向公众募集资金，并承诺给予高额回报的行为。
这些人或组织往往没有经过相关部门的批准，也没有合法的集资资质，他们募集资金的目的可能是为了进行非法经营、欺诈、洗钱等活动。
非法集资的行为通常具有以下特征：
1. 高额回报：非法集资者通常会以高额的回报率来吸引投资者，这些回报率往往远高于正常的投资回报率。
2. 不合法的集资方式：非法集资者通常不会通过正规的金融机构或渠道来募集资金，而是通过私人关系、传销、虚假广告等方式来吸引投资者。
3. 不透明的资金用途：非法集资者通常不会公开资金的用途和流向，投资者很难了解自己的资金是否被用于合法的经营活动。
4. 缺乏监管：非法集资活动通常缺乏有效的监管，投资者的合法权益难以得到保障。
非法集资活动往往会给投资者带来巨大的经济损失，甚至会影响到整个社会的经济稳定和金融安全。
因此，投资者在进行投资活动时，应该选择合法、规范的投资渠道，避免参与非法集资活动。
同时，政府和监管部门也应该加强对非法集资活动的监管和打击，维护金融市场的稳定和投资者的合法权益。
非法集资标准
非法集资标准非法集资是指以非法形式筹集资金，危害社会公共利益和投资者利益的行为。
为了规范市场秩序，保护投资者合法权益，我国对非法集资行为做出了明确的规定和标准。
首先，非法集资行为必须具备以下几个特点，一是以非法形式筹集资金，包括但不限于虚构项目、夸大宣传、隐瞒风险等手段；二是危害社会公共利益和投资者利益，导致投资者权益受损或者社会经济秩序受到严重破坏；三是违反法律法规，违背公序良俗，严重扰乱金融市场秩序和社会经济秩序。
其次，非法集资的标准主要包括以下几个方面，一是资金来源不明，缺乏合法的融资渠道和资金监管机构的监督；二是投资项目信息不真实，存在虚假宣传和夸大承诺的情况；三是资金使用不透明，缺乏有效的监督和公开透明机制；四是未经金融监管部门批准，擅自开展金融业务活动；五是利用网络等新兴媒体进行非法集资活动，欺骗投资者。
针对非法集资行为，我国相关法律法规做出了严格的规定和处罚措施。
一是依法追究刑事责任，对于非法集资活动涉及犯罪的，将依法追究刑事责任；二是依法追究民事责任，对于非法集资活动涉及民事纠纷的，将依法追究民事责任；三是加大行政处罚力度，对于非法集资活动违反行政法规的，将依法给予行政处罚。
同时，要加强对非法集资的监管和打击力度。
一是建立健全监管制度，加强对融资平台和金融机构的监管，规范其经营行为；二是加强宣传教育，提高公众对非法集资的认识和防范意识，增强投资者的风险防范能力；三是加强国际合作，加大对跨境非法集资活动的打击力度，维护国际金融秩序和投资者权益。
总之，非法集资是一种严重危害社会经济秩序和投资者利益的行为，必须严格依法打击和规范。
只有加强监管、加大打击力度，才能有效遏制非法集资活动的蔓延，保护投资者合法权益，维护社会经济秩序的稳定和健康发展。
希望各级监管部门和广大投资者共同努力，共同维护金融市场的稳定和健康发展。
防范和打击非法集资宣传教育活动参考内容
防范和打击非法集资宣传教育活动参考内容一、什么是非法集资？非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众筹集资金的行为。
一般要具备以下四个特征：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
二、非法集资活动有哪些常见种类和形式？非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。
从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式：（一）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；（二）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；（三）通过认领股份、入股分红进行非法集资；（四）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；（五）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；（六）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；（七）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；（八）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；（九）以签订商品经销合同等形式进行非法集资；（十）利用传销或秘密串联的形式非法集资；（十一）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；（十二）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
三、非法集资的常见手段有哪些？（一）承诺高额回报不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。
为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。
非法集资试题及答案
非法集资试题及答案一、单选题1. 非法集资的定义是什么？A. 未经批准，擅自发行股票B. 未经批准，擅自发行债券C. 未经批准，向社会公众非法吸收资金D. 未经批准，擅自设立金融机构答案：C2. 非法集资的常见手段包括以下哪项？A. 虚假宣传B. 公开募集C. 合法经营D. 政府支持答案：A3. 非法集资的法律后果是什么？A. 罚款B. 警告C. 刑事责任D. 行政处罚答案：C二、多选题4. 下列哪些行为可能构成非法集资？A. 利用网络进行虚假宣传B. 承诺高额回报C. 利用亲情关系进行资金募集D. 通过正规渠道发行债券答案：A, B, C5. 非法集资的危害有哪些？A. 扰乱金融市场秩序B. 损害投资者利益C. 增加政府财政负担D. 影响社会稳定答案：A, B, D三、判断题6. 所有未经批准的集资行为都构成非法集资。
（）答案：错误7. 非法集资只针对个人投资者，不涉及机构投资者。
（）答案：错误8. 非法集资的组织者和参与者都可能承担法律责任。
（）答案：正确四、简答题9. 简述非法集资的防范措施。
答案：非法集资的防范措施包括加强法律法规的宣传教育，提高公众的法律意识；建立健全金融监管体系，加强对金融市场的监管；加强对非法集资活动的查处力度，严厉打击非法集资行为；鼓励公众举报非法集资线索，形成全社会共同防范和打击非法集资的良好氛围。
10. 非法集资的常见表现形式有哪些？答案：非法集资的常见表现形式包括利用虚假的高回报承诺吸引投资者；通过虚构项目或产品进行资金募集；利用网络、电话等现代通讯手段进行非法集资活动；以投资咨询、资产管理等名义进行非法集资；以及利用亲情、友情等社会关系进行资金募集等。
五、案例分析题11. 某公司未经批准，通过网络平台向社会公众募集资金，承诺高额回报。
该公司的行为是否构成非法集资？为什么？答案：该公司的行为构成非法集资。
因为根据相关法律法规，未经批准向社会公众募集资金，并承诺高额回报，属于非法集资行为。
什么是非法集资
适用农村法律知识1.什么是非法集资？“非法集资”在法律上对应的规范称呼为“非法吸收公众存款”和“集资诈骗”。
非法集资需同时具备“四个条件”：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内还本付息，一般是高息；向社会不特定对象吸收资金——个人向30人以上吸收存款；单位向150人以上吸收存款。
而没有向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法集资范畴。
在上述“四个条件”基础上，有10种具体的非法集资形式，可以分为三大类：第一类是假直接投资项目。
比如，在房产界以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式；以转让林权并代为管护、以代种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的。
第二类是假间接投资。
比如，不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式；不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金，发售虚构基金等方式非法吸收资金的。
第三类是利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的。
与非集资相近的是民间借贷。
民间借贷针对的是特定的人，如亲戚朋友；被借贷人对借款人的借款用途比较清楚，如买车、投资生产等；对借款人的负债情况也大体了解；一般民间借贷会有抵押物作为担保。
以上这几个特点，非法集资不具有。
非法集资的资金获取面向全社会。
针对的是不特定的人，一般会故意夸大业绩，以高回报相诱惑。
而且，你不清楚对方的借贷用途是什么，你也不了解借款人的负债情况，只是听信对方给你画了一个大馅饼。
此外，钱一旦到了对方的手中，你便没有主动权，不能说取回就取回。
非法集资的危害巨大，是当前影响经济社会稳定的重要因素之一。
其危害主要表现在：一是非法集资严重干扰了正常的经济、金融秩序，极易引发社会不稳定和大量社会治安问题，甚至引发局部地区的社会动荡；二是参与者可能会承担相应的法律责任，受到法律制裁。
对于各种形式的非法集资，一经发现，有关部门将按法律法规予以坚决取缔。
集资诈骗与非法集资的区别
集资诈骗与非法集资的区别核心内容：集资诈骗和非法集资有什么区别？非法集资是什么，有什么特征和法律后果？什么是集资？集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区别关键在于什么？就上述问题，接下来为您一一解答。
集资诈骗与非法集资的区别一、非法集资的概念特征及相应的法律后果审判实践中，如何认定是非法集资行为，首先应着重区别其与一般借贷特别是企业之不同，不少企业常采取在企业的内部向职工变相借贷实为非法集资的方式筹集资金，这给认定工作带来了较在难度。
最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》对非法集资作了定义，非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会募集资金的行为。
笔者结合自己的实践经验，认为在认定上应注意三方面：《决定》，立法者旨在惩治伪造倾向和金融票据诈骗信用证诈骗、非法集资诈骗等破坏金融秩序一是非法集资往往涉及面广，次数多，参加人员众多，金额较大或巨大，以统一固定格式的收据、集资卡(证)、优惠卡(证)、会员卡(证)等为明显特征。
而企业借款只是向特写的少数人借款，相对而言人数不多、金额较少。
二是国家对集资有着严格的条件、程序及具体要求，违反这些规定，即为非法集资。
法律对企业借贷没有太多限制，企业作为法人完全有权决定是否借款，只要借款双方真实意思表示即可。
三是注意从借款的真实意思上认定，这一点客观上的认定，不仅仅限于非法集资与企业借贷或一般性借贷行为的性质界定，往往足以说明是非法集资甚至是集资诈骗之行为目的的界定。
非法集资往往目的性不强或对借款有不正当的使用，企业垡往用于企业的真实生产发展，目的是为了弥补和解决企业资金的匮乏问题。
两者均不存在以非法占有为目的的主观特征。
对非法集资行为的处理，在法律适用上首先应根据《最高人民法院如何确认全民与企业这间借贷行为效力问题的批复》的规定，认定无效，此无争议，但在对出借者的赔偿上存在争议，大体有三种意见：一是集资者退还出借者本金，不予支付利息。
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什么是非法集资？如何识别和防范非法集资
一、什么是非法集资？
非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众筹集资金的行为。
一般要具备以下四个特征：
1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
二、非法集资的常见手段有哪些？
1、承诺高额回报
不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。
为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。
2、编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗
取社会公众投资。
有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。
3、以虚假宣传造势
不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。
有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。
有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。
一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。
4、利用亲情诱骗
不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。
有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
三、社会公众如何识别和防范非法集资活动？
一要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。
坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。
二要正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。
三要增强理性投资意识。
高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。
因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。
四要增强参与非法集资风险自担意识。
非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。
因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。
如果实在无法判断是否是非法集资我们应当注意什么？
1、对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。
我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。
天上不会掉馅饼，高收益和高风险是并存的，犯罪分子的目的是骗取钱财。
一个企业正常的年利润一般不会超过20%，超高利投资回报分配不可能维持太久。
其中必有非法诈骗行为。
“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。
广大投资者和
居民一定要增强分辨能力，挡住利益的诱惑，切莫贪图高丽，参与非法集资活动，不要相信“免费的午餐”。
2、通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等，如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。
如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。
3、通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。
如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。
4、一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。
5、对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细善良、审慎决策，防止成为其发展下线的目标。
6、如果实在无法判断是否是非法集资，除上面谈到的应当提高警惕，尽量避免上当受骗外，社会公众可以向有关部门进行咨询，待了解详情后再作决定。
切不可抱有侥幸心理，盲目投资。