非法集资的概念课后测试答案
非法集资试题及答案
非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资属于以下哪种行为？A. 合法的融资行为B. 非法的融资行为C. 政府主导的融资行为D. 银行机构的融资行为答案：B2. 非法集资的主要特点是什么？A. 风险高，回报低B. 风险低，回报高C. 风险高，回报高D. 风险低，回报低答案：C3. 非法集资违法行为多数发生在以下哪个领域？A. 金融领域B. 教育领域C. 娱乐领域D. 科技领域答案：A4. 对于非法集资行为，下列说法正确的是：A. 鼓励投资者积极参与B. 提供高回报的机会C. 加强监管，惩治非法行为D. 放宽监管政策答案：C二、简答题1. 请简要解释什么是非法集资？非法集资是指以非法方式吸收公众资金，承诺高额回报，并利用后期投资者的资金支付给早期投资者，以此形成一种金字塔模式的非法融资行为。
其主要特点是风险高，回报也往往高，但很难保证投资者能够获得回报。
2. 非法集资的危害有哪些？非法集资会导致投资者的资金损失，尤其是一些缺乏投资经验的人容易受到欺骗。
同时，非法集资会破坏金融秩序，干扰正常的市场运行，给社会带来极大的经济和社会风险。
3. 如何防范非法集资？防范非法集资需要加强法律法规的制定和执行，强化金融监管，提高投资者的风险意识和判断能力。
此外，还需要加强宣传教育，提高公众对于非法集资的认识，增加对非法集资的警惕性。
4. 请简述你对于加强非法集资打击的建议。
我认为应该加强非法集资打击力度，提高打击的效果和效率。
一方面，可以加大对违法行为的处罚力度，加大对非法集资案件的查处和打击力度；另一方面，可以建立健全风险防范机制，加强监管，防止非法集资行为的发生。
三、论述题非法集资是一种严重的经济犯罪行为，对社会和个人造成了巨大的负面影响。
为了有效打击非法集资，保护投资者的权益，我们应该采取一系列的举措。
首先，加强法律法规的制定和执行。
建议相关政府部门制定更为严格和明确的法律法规来规范非法集资行为，并且配合执行力度。
案例四：保险中的非法集资课后测试答案
案例四：保险中的非法集资
∙
∙
∙
窗体顶端
课后测试
测试成绩：80.0分。
恭喜您顺利通过考试！
单选题
∙1、保险的基本功能是（）（20 分）
✔ A
风险保障
B
经济补偿
C
防灾防损
D
合理避税
正确答案:A
多选题
∙1、以保险之名实施非法集资活动的特点有（）（20 分）
A
以真实险种为幌子
B
以高额利息和随时支取为诱饵
C
以支付手续费为推手
D
以上缴部分保险费为掩护
正确答案:A B C D
∙2、人身保险是以人的（）为保险标的（20 分）
A
生命
B
身体
C
财产
D
责任
正确答案:A B
∙3、金融机构从业人员向客户营销保险产品时，需对（）环节进行风险重点提示（20 分）
A
购买保险
B
签订合同
C
接收发票
D
不确定
正确答案:A B C
判断题
1、在与客户正式签订保险合同后，营销人员需主动向客户提供正式发票或收据（20
分）
✔ A
正确
B
错误
正确答案:正确。
非法集资参考题
1、下列不属于非法集资特征要求的是(5.0分)A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.只承诺在一定期限内返还本金D.向社会公众（不特定对象）吸收资金正确答案:第3项2、集资诈骗案件作为司法案件的范畴，其管理责任追究适用于公司的(5.0分)A.不用追责B.《员工绩效考核办法》C.《案件管理责任追究实施细则》D.《关键岗位人员异常行为管理办法》正确答案:第3项3、所谓非法集资是指公司、企业、个人或其他组织，违反法律、法规，通过（）的渠道，向（）或者集体募集资金的行为。
(5.0分)A.不正当，特定对象B.特定对象，专业C.社会公众，专业D.不正当，社会公众正确答案:第4项4、保监会要求各保险机构要建立（）与（）相结合的非法集资风险排查机制(5.0分)A.常规排查和专项排查B.风险预警和风险排查C.现场排查和远程监控D.常规排查和非常规排查正确答案:第1项5、对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
(5.0分)A.5年以下B.5年以上C.10年以下D.10年以上正确答案:第1项6、各级公司（）是2016年非法集资专项治理工作的第一责任人(5.0分)A.内控合规部门负责人B.纪委书记C.具体工作经办人D.一把手正确答案:第4项7、不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于(5.0分)A.编造虚假项目B.巧接媒体宣传C.承诺高额回报D.利用亲情诱惑正确答案:第3项8、对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。
(5.0分)A.公安机关B.保监部门C.工商部门D.宣传部门正确答案:第1项9、我司举报非法集资的总公司电话和网址是(5.0分)A.************，*********************B.************，*********************C.************，***********************D.************，***********************正确答案:第2项10、非法集资可能构成以下两类犯罪：一是( )罪；二是集资诈骗罪。
防范非法集资活动测试题答案
防范非法集资活动测试题答案一、单选题1、下列不属于非法集资特征要求的是（）[单选题]A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、只承诺在一定期限内返还本金(正确答案)D、向社会公众（不特定对象）吸收资金2、非法集资的形式不包括（）[单选题]A、通过会员卡、消费卡的形式B、利用民间“会”“社”等组织或地下钱庄的形式C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式(正确答案)3、在处置非法集资案件过程中，要制定科学的处置非法集资活动（），如发生突发事件，应根据其性质和严重程度，及时启动相应的突发事件应急预案。
[单选题]A、活动方案B、应急预案(正确答案)C、宣传方案D、实施方案4、变相吸收公众存款，是指未经金融监管部门批准，不以吸收公众存款的名义而向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质（）[单选题]A、相近B、相同(正确答案)C、不同D、类似5、各行业（监）管部门或各市发现线索或接到举（通）报后，一般应在（）工作日内决定是否受理。
[单选题]A、十五B、三十(正确答案)C、六十D、九十6、省内各地公安机关在办理跨市案件中，因调查取证、资产追缴、犯罪嫌疑人移交等方面有争议的，按照有关法律法规，协商解决。
经协商仍无法达成一致的，报共同的（）解决。
[单选题]A、上级公安机关(正确答案)B、上级检查机关C、上级人民政府D、上级监管部门7、人民检察院对于公安机关移送起诉的非法集资案件，应当在（）以内做出决定，重大、复杂的案件，可以延长半个月。
[单选题]A、三个月B、六个月C、一个月(正确答案)D、10天以内8、凡法律赋予职能的行业主（监）管部门按程序移送的案件，性质明确的，公安、司法机关可直接依法办理，（）再做行政性质认定。
[单选题]A、无需B、应当C、必须(正确答案)D、根据需要9、各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，落实专职部门和专人负责协助（）对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。
非法集资试题及答案
非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资的定义中通常不包括以下哪项特征？A. 未经有关金融监管部门批准B. 承诺在一定期限后返还本金并支付收益C. 以合法的经营形式掩盖非法集资目的D. 仅向特定亲友圈募集资金答案：D二、判断题1. 非法集资只发生在金融行业中。
答案：错误2. 参与非法集资的投资者可能会面临财产损失。
答案：正确三、简答题1. 请简述非法集资的常见形式。
答案：非法集资的常见形式包括但不限于：利用网络进行的非法吸收公众存款、发行虚假的理财产品、以高息借贷为诱饵的非法集资、通过传销形式进行的资金盘活动等。
2. 如何防范非法集资？答案：防范非法集资的方法包括：增强风险意识，不轻信高额回报的承诺；核实融资方的合法资质和背景；对投资项目进行充分的调查和了解；关注政府发布的相关信息和警示；在遇到可疑情况时及时向有关部门咨询或举报。
四、案例分析题1. 某公司声称其研发了一种新型环保材料，面向社会公众募集资金，并承诺一年后返还本金加高额利息。
该公司未获得任何金融监管部门的批准，且对外宣传材料中存在夸大其词的现象。
请问，该公司的行为是否构成非法集资？为什么？答案：该公司的行为构成非法集资。
因为其未经有关金融监管部门批准，向社会公众募集资金，并承诺返还本金及支付高额利息，符合非法集资的基本特征。
同时，该公司对外宣传存在虚假成分，进一步说明其行为的欺诈性质。
五、论述题1. 论述非法集资对个人投资者、金融市场和社会经济秩序的影响。
答案：非法集资对个人投资者的影响主要体现在财产损失和法律风险上。
由于非法集资往往承诺高额回报，吸引投资者参与，一旦资金链断裂或集资方携款潜逃，投资者往往面临巨大经济损失。
对金融市场而言，非法集资扰乱了正常的金融秩序，影响了金融市场的稳定性和健康发展。
此外，非法集资还可能导致社会信用体系的破坏，增加社会不稳定因素，对社会经济秩序产生负面影响。
非法集资试题及答案
非法集资试题及答案一、单选题1. 非法集资的定义是什么？A. 未经批准，擅自发行股票B. 未经批准，擅自发行债券C. 未经批准，向社会公众非法吸收资金D. 未经批准，擅自设立金融机构答案：C2. 非法集资的常见手段包括以下哪项？A. 虚假宣传B. 公开募集C. 合法经营D. 政府支持答案：A3. 非法集资的法律后果是什么？A. 罚款B. 警告C. 刑事责任D. 行政处罚答案：C二、多选题4. 下列哪些行为可能构成非法集资？A. 利用网络进行虚假宣传B. 承诺高额回报C. 利用亲情关系进行资金募集D. 通过正规渠道发行债券答案：A, B, C5. 非法集资的危害有哪些？A. 扰乱金融市场秩序B. 损害投资者利益C. 增加政府财政负担D. 影响社会稳定答案：A, B, D三、判断题6. 所有未经批准的集资行为都构成非法集资。
（）答案：错误7. 非法集资只针对个人投资者，不涉及机构投资者。
（）答案：错误8. 非法集资的组织者和参与者都可能承担法律责任。
（）答案：正确四、简答题9. 简述非法集资的防范措施。
答案：非法集资的防范措施包括加强法律法规的宣传教育，提高公众的法律意识；建立健全金融监管体系，加强对金融市场的监管；加强对非法集资活动的查处力度，严厉打击非法集资行为；鼓励公众举报非法集资线索，形成全社会共同防范和打击非法集资的良好氛围。
10. 非法集资的常见表现形式有哪些？答案：非法集资的常见表现形式包括利用虚假的高回报承诺吸引投资者；通过虚构项目或产品进行资金募集；利用网络、电话等现代通讯手段进行非法集资活动；以投资咨询、资产管理等名义进行非法集资；以及利用亲情、友情等社会关系进行资金募集等。
五、案例分析题11. 某公司未经批准，通过网络平台向社会公众募集资金，承诺高额回报。
该公司的行为是否构成非法集资？为什么？答案：该公司的行为构成非法集资。
因为根据相关法律法规，未经批准向社会公众募集资金，并承诺高额回报，属于非法集资行为。
私募基金与非法集资的区别课后测试答案
私募基金与非法集资的区别课后测试答案1、8、根据以下材料，回答{TSE}题在对普通股票进行估值的时候，常用的估值模型可以分为两类:内在价值法（贴现模型）和相对价值法（乘数估值模型）。
{TS}以下估值模型中，属于内在价值法的是（）[单选题] *A 、经济附加值模型(正确答案)B 、资本资产定价模型C 、套利定价模型D 、市净率模型2、3.基金年度报告要披露上市基金前()名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
[单选题] *A3B20C5D10(正确答案)3、54、张大爷在周五成功申购了某场外货币市场基金，又在下周四成功赎回了该基金，除周六日外没有法定节假日，张大爷可以享受收益的天数是（）天。
[单选题] *A 、5B 、6C 、4(正确答案)D 、74、8.QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的()。
[单选题] *A1％B2％C5％D10％(正确答案)5、87、关于沪深300指数，以下描述错误的是（）。
[单选题] *A、沪深300指数是加权平均指数B、沪深300指数覆盖沪市和深市C、沪深300指数以2004年12月31日为基期，基点为1000点D、沪深300价格指数和沪深300全收益指数都实时发布(正确答案)6、27.一般基金管理公司内部设的专业委员会不包括()。
[单选题] *A投资决策委员会B产品审批委员会C风险控制委员会D组织领导委员会(正确答案)7、31、上交所规定，符合条件的证券公司可以为（）[单选题] *A 、充当经纪人角色，保证投资者的收益B 、充当做市商角色，执行投资者的指令C 、充当做市商角色，为市场提供流动(正确答案)D 、充当经纪人角色，为市场提供流动8、88、关于投资组合管理的基本流程，以下表述正确的是（）。
Ⅰ投资组合管理的目标是在获得一定收益水平的同时承担最低风险，或在投资者可接受的风险水平内获得最大收益ⅡCFA协会将投资者管理过程定义为一个动态反馈的循环过程，包括规划、执行和反馈三个几次步骤Ⅲ规划主要侧重于确定决策所需要的各种输入信息，包括客户资料和资产市场的数据Ⅳ反馈是对投资预期、投资目标和投资组合等方面变化的适应过程[单选题] *A 、I、Ⅲ、IVB 、I、II、Ⅲ、IV(正确答案)C 、I、II、ⅢD 、II、Ⅲ、IV9、38、一定数量的交易订单迅速成交时会对市场造成影响，这种市场价格与交易没有下达时市场可能的价格之间的差额,被称为（）[单选题] *A 、买卖价差B 、机会成本C 、延迟成本D 、冲击成本(正确答案)10、25、根据CAPM模型，已知市场预期收益率为10%，短期国库券利率为3%，某股票的贝塔系数为1，则该股票的预期收益率等于（）[单选题] *A 、7%B 、9%C 、10%(正确答案)D 、13%11、82、下列选项中列入基金费用的是（）。
非法集资试题及答案
非法集资试题及答案# 非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资是指什么？A. 合法的金融活动B. 未经批准，向社会公众非法吸收资金的行为C. 个人之间的借贷行为D. 银行的正常存款业务答案：B2. 非法集资的主要特征不包括以下哪一项？A. 未经批准B. 公开性C. 承诺回报D. 资金用途的合法性答案：D3. 非法集资的常见手段包括以下哪些？A. 虚假宣传B. 承诺高额回报C. 利用网络技术D. 所有以上答案：D4. 根据我国法律，非法集资的参与者可能面临哪些后果？A. 损失本金B. 被追究刑事责任C. 被罚款D. 所有以上答案：D5. 以下哪个不是防范非法集资的有效措施？A. 提高法律意识B. 增强风险识别能力C. 盲目追求高收益D. 及时举报非法集资行为答案：C二、判断题1. 非法集资的参与人可以要求返还本金和利息。
（）答案：错误。
根据法律规定，非法集资的参与人不能要求返还本金和利息，因为非法集资本身就是违法行为。
2. 非法集资的组织者和参与者都可能被追究刑事责任。
（）答案：正确。
3. 投资者可以通过网络搜索来验证集资项目的合法性。
（）答案：错误。
网络搜索不能完全验证集资项目的合法性，投资者应通过正规渠道进行核实。
4. 非法集资的组织者通常会承诺高额回报来吸引投资者。
（）答案：正确。
5. 非法集资的资金用途通常不透明，难以追踪。
（）答案：正确。
三、简答题1. 简述非法集资的危害。
答案：非法集资的危害主要包括：扰乱金融市场秩序，损害投资者的合法权益，增加金融风险，影响社会稳定等。
2. 如何识别非法集资？答案：识别非法集资的方法包括：检查集资项目是否有合法的批准文件；警惕过高的回报承诺；注意集资方式是否公开透明；咨询专业人士的意见等。
3. 如果发现非法集资行为，应该采取哪些措施？答案：发现非法集资行为时，应立即停止参与，向有关部门举报，保留相关证据，并尽可能地向法律顾问寻求帮助。
四、案例分析题案例：某公司通过互联网平台发布高收益理财产品，承诺年化收益率高达30%，吸引了大量投资者参与。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
非法集资的概念
∙
∙
∙
窗体顶端
课后测试
测试成绩：60.0分。
恭喜您顺利通过考试！
单选题
∙1、投资某个信托计划最低金额不得少于（）万人民币（20 分）
A
10
B
50
C
100
✔ D
1000
正确答案:C
多选题
∙1、非法集资具有（）的特点（20 分）
A
非法性
B
利诱性
社会性
D
公开性
正确答案:A B C D
判断题
∙1、设立信托公司需要得到银行业监督管理部门的批准（）（20 分）
✔ A
正确
B
错误
正确答案:正确
∙2、理财机构向客户营销理财产品时需承诺还本保息（）（20 分）
A
正确
✔ B
错误
正确答案:错误
∙3、信托产品的发行必须是私募性的（）（20分）
A
正确
错误
正确答案:正确
非法集资的概念
∙
∙
∙
窗体顶端
课后测试
测试成绩：60.0分。
恭喜您顺利通过考试！
单选题
∙1、投资某个信托计划最低金额不得少于（）万人民币（20 分）
A
10
B
50
C
100
✔ D
1000
正确答案:C
多选题
∙1、非法集资具有（）的特点（20 分）
A
非法性
B
利诱性
C
社会性
D
公开性
正确答案:A B C D
判断题
∙1、设立信托公司需要得到银行业监督管理部门的批准（）（20 分）
✔ A
正确
B
错误
正确答案:正确
∙2、理财机构向客户营销理财产品时需承诺还本保息（）（20 分）
A
正确
✔ B
错误
正确答案:错误
∙3、信托产品的发行必须是私募性的（）（20分）
A
正确
✔ B
错误
正确答案:正确
非法集资的概念
∙
∙
∙
窗体顶端
课后测试
测试成绩：60.0分。
恭喜您顺利通过考试！
单选题
∙1、投资某个信托计划最低金额不得少于（）万人民币（20 分）
A
10
B
50
C
100
✔ D
1000
正确答案:C
多选题
∙1、非法集资具有（）的特点（20 分）
A
非法性
B
利诱性
C
社会性
D
公开性
正确答案:A B C D
判断题
∙1、设立信托公司需要得到银行业监督管理部门的批准（）（20 分）
✔ A
正确
B
错误
正确答案:正确
∙2、理财机构向客户营销理财产品时需承诺还本保息（）（20 分）
A
正确
✔ B
错误
正确答案:错误
3、信托产品的发行必须是私募性的（）（20分）
A
正确
✔ B
错误
正确答案:正确。