理财规划师资格教育规划(二)试卷
教育规划(二)
(总分：50.00，做题时间：90分钟)
一、{{B}}单项选择题{{/B}}(总题数：6，分数：30.00)
1.为了筹集教育费用，一旦有突发事件，张先生询问如果在孩子上大学当年以10%的年利率借得50000元，10年还清，则每年应偿还的金额为( )元。
（分数：1.00）
A.7002.4
B.5000
C.8956.5
D.8137.3 √
解析：[解析] pv=50000(元)，i/y=10，n=10 计算PMT=8137.3(元)
根据资料回答下列问题：
资料：李女士想请理财规划师为她制定教育规划方案，她与丈夫都是普通职工，儿子今年刚刚两岁。因为对将来有良好的预期，不排除儿子长大后出国留学的可能。夫妻二人现有储蓄并不多，但也没有什么负债。他们并不知道可以用作教育规划的投资工具都有哪些，具体要求是怎样的，所以请理财规划师给予介绍或回答其提出的问题。
（分数：25.00）
(1).理财规划师在为李女士做规划之前，要对她的财务信息和非财务信息有所了解。在做子女教育规划时，可以不必考虑的因素是( )。（分数：1.00）
A.李女士儿子现在的理想 √
B.了解李女士家庭收支水平
C.李女士家庭的成员结构
D.李女士对子女的期望
解析：
(2).在各种贷款中，学校介入程度最高的是( )。（分数：1.00）
A.学生贷款 √
B.国家助学贷款
C.一般商业性贷款
D.民间借贷
解析：
(3).理财规划师为她的儿子制订专项教育规划时，会考虑做部分投资，但股票与公司债券在教育规划中所占比例不能过大，原因不包括( )。（分数：1.00）
A.依赖投资企业
B.依赖于经济环境
C.收益高 √
D.受利率影响
解析：
(4).教育储蓄的优点不包括( )。（分数：1.00）
A.风险小
B.收益稳定
C.享受税收优惠
D.数额大 √
解析：
(5).李女士对教育储蓄表示感兴趣，教育储蓄在非义务教育的各阶段最高存款额是( )万元。（分数：1.00）
A.2 √ B.3
C.4
D.5
解析：
(6).与教育储蓄相比，教育保险的缺点是( )。（分数：1.00）
A.范围广
B.可分红
C.变现能力强 √
D.特定情况下保费可豁免
解析：
(7).能够达成防止李女士的儿子养成不良嗜好等其他相关目的的教育规划工具是( )。（分数：1.00）
A.教育储蓄
B.定息债券
C.投资基金
D.子女教育信托基金 √
解析：
(8).以下教育规划工具中，能够实现风险隔离的是( )。（分数：1.00）
A.教育储蓄
B.定息债券
C.投资基金
D.子女教育信托基金 √
解析：[解析] 设立子女教育创业信托后，可以避免家庭财务危机给孩子的学习生活造成影响，实现风险隔离，这是设立信托的最大优势。设立信托后，信托财产不会因为企业经营状况的变化而发生变动，更不用担心遭到债权人追偿清算，这样就能保证子女将来的学业和工作，父母也就没有后顾之忧了。
(9).学生贷款、国家助学贷款和一般商业性助学贷款贷款利息相比较，正确的是( )。（分数：1.00）
A.学生贷款利息最低 √
B.国家助学贷款的利息最低
C.一般商业性贷款利息最低
D.利息水平完全相同
解析：
(10).学生贷款、国家助学贷款和一般商业性助学贷款贷款额度相比较，正确的是( )。（分数：1.00）
A.学生贷款额度最大
B.国家助学贷款额度最大
C.一般商业性贷款额度最大 √
D.额度完全相同
解析：
(11).李女士打算将来为她儿子进行教育储蓄，教育储蓄每月约定最低起存金额为( )元。（分数：1.00）
A.50 √
B.100
C.200
D.300
解析：
(12).教育储蓄是国家特设的储蓄项目，享有免征利息税、零存整取并以( )方式计息。（分数：1.00）
A.零存整取
B.存本取息
C.整存零取
D.整存整取 √
解析：
(13).教育保险相当于将短时间急需的大笔资金分散开逐年储蓄，投资年限通常最高为( )年。（分数：1.00） A.18 √
B.20
C.22
D.26
解析：
(14).下面关于教育保险的说法错误的是( )。（分数：1.00）
A.保险金额越高，每年需要缴付的保费也就越多
B.有的保险产品的回报率是参照当时银行存款利率设定的
C.一旦银行升息，参照当时银行存款利率设定的险种的现金回报率将低于现行银行存款利率
D.是一种最有效率的资金增值手段 √
解析：
(15).李女士在确定子女教育理财目标时，充分考虑了儿子要根据上大学时的家庭情况及教育金准备情况来选择是就读普通大学还是艺术院校，是在国内上学还是出国留学，出国留学是去公立大学还是私立大学等。这符合以下( )原则。（分数：1.00）
A.理财目标的设定要切合实际，角度宽松 √
B.提前规划、适量积累
C.充分利用定期定额计划来实现子女教育基金的储蓄
D.投资时注意以稳健投资为主，不要太冒风险
解析：
(16).如果李女士的儿子以后出国需要办理留学贷款，下列可以作为留学贷款抵押物的是( )。（分数：1.00）
A.可设定抵押权利的汽车
B.可设定抵押权利的房产 √
C.可设定抵押权利的首饰
D.可设定抵押权利的土地
解析：
(17).留学房产抵押贷款最高额不超过经贷款人认可的抵押物价值的( )。（分数：1.00）
A.50%
B.60% √
C.70%
D.80%
解析：
(18).留学质押(国债、本行存单质押)贷款最高额不超过质押物价值的( )。（分数：1.00）
A.50%
B.60%
C.70%
D.80% √
解析：
(19).若是李女士能够找到银行认可的自然人做留学信用担保，贷款最高额不超过( )万元人民币。（分数：1.00）
A.5
B.10
C.15
D.20 √
解析：
(20).留学信用担保中，以第三方提供连带责任保证的，若保证人为银行认可的法人，可发放申请贷款额的( )。（分数：1.00）
A.60%
B.70%
C.80% D.100% √
解析：
(21).在为张先生估算教育费用时，要按预计通货膨胀率计算所需要的( )费用。（分数：1.00）
A.子女入学第一年
B.接受高等教育所需的全部 √
C.大学本科教育结束的
D.子女出国留学的
解析：
(22).理财规划师告知张先生教育规划方案应减少对政府拨款的依赖，下列不是理财规划师做出这种判断的原因是( )。（分数：1.00）
A.政府拨款利率高 √
B.拨款数量具有很大的不确定性
C.客户子女距离上大学还有一定时间
D.政府拨款取得不容易
解析：
(23).张先生孩子上大学第一年时，他至少要准备的第一年费用约为( )元。（分数：1.00）
A.15000
B.15765 √
C.160765
D.15740
解析：[解析] 已知：现在大学每年的各种费用大概15000元，5年后，大学第1年的费用的计算过程： PV=15000，N=5，I/Y=1%，计算FV=15765(元)
(24).如果张先生决定在孩子上大学当年就准备好大学4年的费用，不考虑4年间的投资所得，他共计准备的费用应为( )元。（分数：1.00）
A.64013
B.60000
C.63060 √
D.54121
解析：[解析] 第1年的费用为：15765元。因为一个大学生在其大学教育期间，学费固定不变所以，不考虑4年间的投资所得，张先生共计准备的费用应为： 15765×4=63060(元)
(25).如果考虑4年间的投资所得，张先生在孩子上大学当年共计准备的费用应为( )元。（分数：1.00）
A.64013
B.60000
C.63060
D.56393 √
解析：[解析] 考虑投资所得的时候，只需要将各年的费用按照8%的折现率折现到孩子上大学的当年即可。先把计算器设置成为期初年金模式，之后输入： PMT=-15765(元)N=4，I/Y=8%，计算PV=56393(元)
2.如果张先生决定现在开始通过定期定额每年年末投资来筹集孩子4年大学教育所需要的费用，在上述投资回报率假设下，张先生每年需要投入( )兀。
（分数：1.00）
A.64013
B.9613 √
C.10824
D.54121
解析：[解析] 这个题目实际上是已知年金的终值，求年金数额。先把计算器设置成为期末年金模式，之后输入：FV=56393(元)，N=5，I/Y=8%，计算PMT=-9613(元)
3.王女士有一个女儿，她对女儿教育目标的设定不符合子女教育规划重要原则的是( )。
（分数：1.00）
A.理财目标的设定要切合实际，角度宽松
理财规划师(二级)理论知识理财规划法律基础章节练习试卷2(题后
理财规划师（二级）理论知识理财规划法律基础章节练习试卷2 (题后含答案及解析)
全部题型 4. 理论知识
理论知识单项选择题
1． 下列属于所有权的原始取得方式的为( )。
A．通过购买取得财产
B．通过行使留置权取得财产
C．通过添附取得财产
D．通过继承取得财产
正确答案：C 涉及知识点：理财规划法律基础
2． 收益是通过对财产的占有、使用、经营、转让而取得经济效益，收益权( )。
A．只能由所有人行使
B．只能由非所有人行使
C．只能由所有人和非所有人共同行使
D．既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使
正确答案：D 涉及知识点：理财规划法律基础
3． 在实践中，下列取得财产所有权的方式中，属于原始取得的是( )。
A．在商店购买的电视机
B．在银行存款得的利息
C．通过遗嘱继承得到的房屋
D．接受奖励获得的微波炉
正确答案：B 涉及知识点：理财规划法律基础
4． 依照我国法律规定，下列财产中专属于国家所有的是( )。
A．山岭、森林、水面
B．矿藏
C．历史文物
D．古生物化石
正确答案：B 涉及知识点：理财规划法律基础
5． 甲发现一头牛在自家麦地里吃麦苗，而将其牵回家中进行喂养。乙发现自家的牛在甲家而要求牵回，甲同意但提出了一些要求。甲的下列请求中，( )不予支持。
A．请求支付麦苗损失费
B．请求支付拾牛报酬
C．请求支付饲料费
D．请求支付误工损失费
正确答案：D 涉及知识点：理财规划法律基础
6． 诉讼时效届满后，权利人没有丧失的是( )。
A．请求权
B．胜诉权
C．起诉权
D．获得法律强制保护的权利
正确答案：C 涉及知识点：理财规划法律基础
7． 国际货物买卖合同和技术进出口合同争议提起的诉讼时效为( )年。
A．1
B．2
C．3
D．4
正确答案：D 涉及知识点：理财规划法律基础
理财规划师资格教育规划(二)试卷
教育规划(二)
(总分：50.00，做题时间：90分钟)
一、{{B}}单项选择题{{/B}}(总题数：6，分数：30.00)
1.为了筹集教育费用，一旦有突发事件，张先生询问如果在孩子上大学当年以10%的年利率借得50000元，10年还清，则每年应偿还的金额为( )元。
（分数：1.00）
A.7002.4
B.5000
C.8956.5
D.8137.3 √
解析：[解析] pv=50000(元)，i/y=10，n=10 计算PMT=8137.3(元)
根据资料回答下列问题：
资料：李女士想请理财规划师为她制定教育规划方案，她与丈夫都是普通职工，儿子今年刚刚两岁。因为对将来有良好的预期，不排除儿子长大后出国留学的可能。夫妻二人现有储蓄并不多，但也没有什么负债。他们并不知道可以用作教育规划的投资工具都有哪些，具体要求是怎样的，所以请理财规划师给予介绍或回答其提出的问题。
（分数：25.00）
(1).理财规划师在为李女士做规划之前，要对她的财务信息和非财务信息有所了解。在做子女教育规划时，可以不必考虑的因素是( )。（分数：1.00）
A.李女士儿子现在的理想 √
B.了解李女士家庭收支水平
C.李女士家庭的成员结构
D.李女士对子女的期望
解析：
(2).在各种贷款中，学校介入程度最高的是( )。（分数：1.00）
A.学生贷款 √
B.国家助学贷款
C.一般商业性贷款
D.民间借贷
解析：
(3).理财规划师为她的儿子制订专项教育规划时，会考虑做部分投资，但股票与公司债券在教育规划中所占比例不能过大，原因不包括( )。（分数：1.00）
A.依赖投资企业
B.依赖于经济环境
C.收益高 √
D.受利率影响
解析：
(4).教育储蓄的优点不包括( )。（分数：1.00）
A.风险小
B.收益稳定
C.享受税收优惠
D.数额大 √
解析：
(5).李女士对教育储蓄表示感兴趣，教育储蓄在非义务教育的各阶段最高存款额是( )万元。（分数：1.00）
理财规划师资格退休养老规划(三)试卷
退休养老规划(三)
(总分：96.00，做题时间：90分钟)
一、{{B}}单项选择题{{/B}}(总题数：23，分数：75.00)
1.在( )层面，商业保险的作用主要体现在通过开展企业年金和团体福利计划等业务，为企业提供独立运作、专业化管理和适度保障的全程服务，成为国家社会保障体系的倡导者和主要承担者。
（分数：1.00）
A.成长型社会保障 √
B.享受型社会保障
C.基础型社会保障
D.收入型社会保障
解析：[解析] 在成长型社会保障层面，商业保险的作用主要体现在通过开展企业年金和团体福利计划等业务，为企业提供独立运作、专业化管理和适度保障的全程服务，成为国家社会保障体系的倡导者和主要承担者。
根据材料回答下列问题
客户李先生，目前就职于一家大型国企，但对养老保险知识知之甚少。随着年龄的增长，李先生开始越来越多地考虑自己退休以后的生活，于是就相关知识向理财规划师进行咨询。
（分数：9.00）
(1).退休养老规划中首先要考虑的问题是( )。（分数：1.00）
A.家庭结构
B.退休年龄
C.影响退休养老规划其他因素
D.预期寿命 √
解析：[解析] 人们的预期寿命是退休养老规划中首先要考虑的问题。
(2).国家法定的企业职工退休年龄是男工人年满( )周岁。（分数：1.00）
A.45
B.50
C.55
D.60 √
解析：[解析] 国家法定的企业职工退休年龄是男工人年满60周岁。
(3).国家法定的企业职工退休年龄是女工人年满( )周岁。（分数：1.00）
A.45
B.50 √
C.55
D.60
解析：[解析] 国家法定的企业职工退休年龄是女工人年满50周岁。
(4).国家法定的女干部退休年龄是年满( )周岁。（分数：1.00）
A.45
B.50
C.55 √
D.60
解析：[解析] 国家法定的女干部退休年龄是年满55周岁。
(5).现代社会保障制度的直接渊源的《伊丽莎白济贫法》颁布时间是( )年。（分数：1.00）
理财规划师资格理财基础知识-2-1试卷
理财基础知识-2-1
(总分：125.00，做题时间：90分钟)
一、{{B}}理论知识{{/B}}(总题数：0，分数：0.00)
二、{{B}}(一) 单项选择题{{/B}}(总题数：20，分数：40.00)
1.下列为限制民事行为能力人的是______。
A.年龄在18周岁、精神正常，能够通过自己独立的行为行使民事权利和承担民事义务的公民
B.16周岁以上不满18周岁的，以自己的劳动收入为主要生活来源的公民，均为完全民事行为能力人
C.10周岁以上的未成年人和不能完全辨认自己行为后果的精神病人为限制民事行为能力人
D.不满10周岁的未成年人和不能辨认自己行为后果的精神病人为无民事行为能力人
（分数：2.00）
A.
B.
C. √
D.
解析：
2.按照我国《民法通则》的规定，一方当事人以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下所为的民事行为是______。
A.可撤销民事行为
B.无效民事行为
C.可更改民事行为
D.限制民事行为
（分数：2.00）
A.
B. √
C.
D.
解析：[解析] 按照我国《民法通则》的规定，一方当事人以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下所为的民事行为是无效民事行为。
3.具有撤销变更权的当事人自知道或应当知道撤销事由之日起______内没有行使撤销权的，权利消灭。
A.半年
B.一年
C.两年
D.两年半
（分数：2.00）
A. B. √
C.
D.
解析：[解析] 具有撤销变更权的当事人自知道或应当知道撤销事由之日起一年内没有行使撤销权的，撤销权消灭。
4.不得通过代理人进行的法律行为不包括______。
A.立遗嘱
B.婚姻登记
C.收养子女
D.受约演出
（分数：2.00）
A.
B.
2023年理财规划师之二级理财规划师能力测试试卷B卷附答案
2023年理财规划师之二级理财规划师能力测试试卷B卷附答案
单选题（共30题）
1、下列不属于自愿退伙的是()。
A.经过全体合伙人一致同意
B.执行合伙事务有不正当行为
C.发生合伙人难以继续参与合伙的事由
D.合伙协议约定的退伙事由出现
【答案】 B
2、某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10%，5年后该项基金本利和将为()元。
A.671561
B.564100
C.871600
D.610500
【答案】 A
3、下列描述不正确的是()。
A.基金是一种很好的短期投资工具
B.基金本身就是一个投资组合
C.基金的风险和收益因基金类型的不同而不同
D.基金投资有起点限制
【答案】 A
4、下列中央银行的活动中，体现其“国家的银行”的职能的是()。
A.垄断发行货币
B.对政府提供信贷
C.对商业银行提供信贷
D.作为货币政策的最高决策机构
【答案】 B
5、长期的总供给曲线又称为古典总供给曲线，在古典总供给理论的假定下长期供给曲线是()。
A.向右上方倾斜
B.一条垂直线
C.向右下方倾斜
D.一条水平线
【答案】 B
6、既然已经没有房子，老王考虑退休后回老家县城生活，这样就可以节省开支，届时每月退休生活费为2500元（含租费），则其每月还需要向其基金投入（ ）元。
A.713
B.724
C.1250
D.1261
【答案】 B
7、我国于2008年1月1日实施新的《企业所得税法》，其中在中国境内未设定机构场所的，或者虽设立机构、场所但取得的所得与其所设定的机构、场所没有实际联系的，应当就其来源于中国境内的所得缴纳企业所得税，其适用税率为()。
A.17%
B.20%
C.25%
D.33%
【答案】 B
8、()是指对纳税人的所得或利润课征税收的总称。
A.所得税
B.财产税
C.流转税
D.目的税
【答案】 A
9、根据劳动和社会保障部《关于制止和纠正违反国家规定办理企业职业提前退休有关问题的通知》（劳动部发[1999]8号）的相关规定，国家法定的企业员工退休年龄是男年满()周岁，女工人年满()周岁。
2023年理财规划师之二级理财规划师题库综合试卷B卷附答案
2023年理财规划师之二级理财规划师题库综合试卷B卷附答案
单选题（共30题）
1、甲公司向乙公司发出要约，欲向其出售一批货物。要约发出后，甲公司因进货渠道发生困难而欲撤回要约。甲公司撤回要约的通知应当()。
A.在要约到达乙公司之前到达乙公司
B.在乙公司发出承诺之前到达乙公司
C.在收到承诺前到达乙公司
D.在乙公司发出承诺的同时到达乙公司
【答案】 A
2、下列关于变动法定存款准备金率说法错误的是()。
A.从理论上讲，变动法定存款准备金率是中央银行调整货币供应量的最简单的办法
B.中央银行一般不轻易使用这一手段
C.变动法定存款准备金率的作用非常微弱
D.变动法定存款准备金率会使货币供应量成倍地变化，不利于货币供给和经济稳定
【答案】 C
3、游资(HotMoney)应计入()项目。
A.长期资本
B.短期资本
C.经常项目
D.资本项目 【答案】 B
4、技术进步是引起总供给曲线移动的因素之一，具体来讲技术进步将会引起( )。
A.短期总供给曲线和长期总供给曲线都向右方移动
B.短期总供给曲线和长期总供给曲线都向左方移动
C.短期总供给曲线向右方移动，但长期总供给曲线不变
D.长期总供给曲线向右方移动，但短期总供给曲线不变
【答案】 A
5、技术进步是引起总供给曲线移动的因素之一，具体来讲技术进步将会引起( )。
A.短期总供给曲线和长期总供给曲线都向右方移动
B.短期总供给曲线和长期总供给曲线都向左方移动
C.短期总供给曲线向右方移动，但长期总供给曲线不变
D.长期总供给曲线向右方移动，但短期总供给曲线不变
【答案】 A
6、下列各项中，不属于房产税征收范围的是()。
A.位于县城的房屋
B.位于建制镇的房屋
C.位于工矿区的房屋
D.农村房屋
【答案】 D
7、()是指以被保险人在规定时期内死亡为条件，给付死亡保险金的保险。
A.两全保险
B.万能寿险
C.定期人寿保险
D.终身人寿保险
理财规划师二级实操知识(投资规划)模拟试卷8(题后含答案及解析)
理财规划师二级实操知识（投资规划）模拟试卷8 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题 2. 案例单选题
单项选择题以下每小题的备选答案中，只有一项是正确的。
1． 证券X实际收益率为0．12，贝塔值是1．5。无风险收益率为0．05，市场期望收益率为0．12。根据资本资产定价模型，这个证券( )。
A．被低估
B．被高估
C．定价公平
D．价格无法判断
正确答案：B
解析：根据CAPM模型，其期望收益率＝0．05＋1．5×(0．12－0．05)＝0．155，其大于证券的实际收益率0．12，说明该证券价格高估。 知识模块：投资规划
2． 已知无风险资产的收益率为6％，市场组合的预期收益率为：12％，股票A的β值为0．5，股票B的β值为2，则股票A和股票B的风险报酬分别为( )。
A．6％，12％
B．3％，12％
C．3％，6％
D．6％，10％
正确答案：B
解析：股票A风险报酬为(12％－6％)×0．5＝3％；股票B的风险报酬为(12％－6％)×2＝12％。 知识模块：投资规划
3． APT理论的创始人是( )。
A．马柯威茨
B．威廉
C．林特
D．史蒂夫.罗斯
正确答案：D 涉及知识点：投资规划
4． 套利定价理论(APT)是描述( )但又有别于CAPM的均衡模型。
A．利用价格的不均衡进行套利
B．套利的成本
C．在一定价格水平下如何套利
D．资产的合理定价
正确答案：D
解析：套利定价理论(APT)，由罗斯于20世纪70年代中期建立，是描述资产的合理定价但又有别于CAPM的均衡模型。 知识模块：投资规划
5． 在决定优先股的内在价值时，( )相当有用。
A．二元增长模型
B．不变增长模型
C．零增长模型
D．可变增长模型
正确答案：C
解析：因为大多数优先股支付的股息是固定的，零增长模型更符合实际情况，也即该模型在决定优先股的内在价值时相当有用。 知识模块：投资规划
理财规划师(二级)理论知识金融基础章节练习试卷7(题后含答案及解析)
理财规划师（二级）理论知识金融基础章节练习试卷7 (题后含答案及解析)
全部题型 4. 理论知识
理论知识单项选择题
1． 金融工具、是在金融交易活动中产生的，能够证明金融交易金额、期限、价格的书面文件，是具有法律约束力的契约。以下不属于金融工具的基本特征的是( )。
A．期限性
B．流动性
C．风险性
D．成本性
正确答案：D
解析：金融工具的基本特征包括：①期限性；②流动性；③风险性；④收益性。 知识模块：金融基础
2． 下列关于金融工具偿还期的说法，错误的是( )。
A．是指债务人必须全部归还本金之前所经历的时间
B．如果某投资者2008年购入一张2000年发行的10年期债券，其偿还期为2年
C．活期存款的偿还期可以看作是零
D．债券和股票的偿还期是无限的
正确答案：D
解析：D项只有永久性债券的偿还期是无限的。 知识模块：金融基础
3． 下列关于金融工具的流动性、风险性、收益性三者关系说法正确的是( )。
A．流动性与风险性呈正比关系，风险性与收益性呈正比关系
B．流动性与风险性呈反比关系，与收益性呈正比关系
C．流动性与风险性呈正比关系，与收益性呈反比关系
D．流动性与风险性呈反比关系，风险性与收益性呈正比关系
正确答案：D 涉及知识点：金融基础
4． 下列关于存折和存单的说法正确的是( )。
A．存折和存单分别是定期存款和活期存款的存款凭证
B．存单分为不可转让的和可转让的两种
C．可转让存单记名，大部分存单期限在1年以内，一般面额越大，期限越长
D．可转让存单利率低
正确答案：B
解析：存折是活期存款的存款凭证，存单是定期存款的存款凭证；可转让大额定期存单特点是面额大、利率高、不记名、可转让流通。 知识模块：金融基础
5． ( )是指债权人向债务人发出的一种支付命令书，命令他在约定的期限内支付一定的款项给第三人或者持票人。
A．汇票
B．本票
2023年理财规划师之二级理财规划师真题练习试卷B卷附答案
2023年理财规划师之二级理财规划师真题练习试卷B卷附答案
单选题（共30题）
1、商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能是()。
A.信用创造
B.支付中介
C.信用中介
D.金融服务
【答案】 C
2、小王今年15岁，父母双亡。小王有一个哥哥和一个姐姐，小王的祖父母和外祖父母尚健在。则小王的第一顺序监护人是()。
A.小王的哥哥
B.小王的姐姐
C.小王的祖父母
D.小王的叔叔
【答案】 C
3、李先生计划10年后账户余额为20万元，以7%的年投资收益率计算，在按季复利的状态下李先生每月初需要往账户中存()元。
A.1151.4
B.1200.8
C.1325.6
D.1345.9 【答案】 A
4、一般来说，非执业理财规划师如果违反职业道德规范，通常的制裁措施是()。
A.警告
B.罚款
C.暂停执业
D.取消理财规划师资格
【答案】 D
5、Ginsberg，Ginsburg，AxelredandHerma理论是经典的职业规划理论。该理论认为影响职业选择的因素主要有四个，下列不属于这四个因素的是()。
A.现实需要
B.社会需求
C.教育因素
D.个人价值
【答案】 B
6、在理财规划业务中，主要涉及的保险种类不包括()。
A.人身保险
B.财产保险
C.信用保险
D.责任保险
【答案】 C
7、在购房规划的流程中，人们的居住需求由空间需求和环境需求等因素决定，其中，环境需求的决定因素主要是（ ）。
A.家庭人口
B.生活品质
C.购房年龄
D.居住年数
【答案】 B
8、如果将β为0.75的股票增加到市场组合中，那么市场组合的风险()。
A.肯定将上升
B.肯定将下降
C.将无任何变化
D.可能上升也可能下降
【答案】 B
9、代理人与第三人恶意串通损害被代理人利益的，应当()。
A.由被代理人承担赔偿责任
B.由代理人承担赔偿责任
C.由第三人承担赔偿责任
D.由代理人和第三人承担连带赔偿责任
理财规划师考试_二级_真题模拟题及答案_第04套_练习模式
***************************************************************************************
试题说明
本套试题共包括1套试卷
每题均显示答案和解析
理财规划师考试_二级_真题模拟题及答案_第04套(100题)
***************************************************************************************
理财规划师考试_二级_真题模拟题及答案_第04套
1.[单选题]
人生目标多种多样，就一般意义上，理财规划的最终目标是要达到()。
A)财务独立
B)财务安全
C)财务自主
D)财务自由
答案:
D
解析:
2.[单选题]
客户周先生希望实现财产的增值，作为理财师你应该为他主要进行()的理财规划。
A)现金规划
B)风险管理和保险规划
C)投资规划
D)财产分配与传承规划
答案:
C
解析:
3.[单选题]
()是会计工作的起点和关键。
A)填制和审核会计凭证
B)编制会计分录
C)登记会计账簿
D)编制会计报表
答案:
A
解析:
4.[单选题]
()主要是解决某项会计事项如何入账，如何登记的问题。
A)会计确认B)会计计量
C)会计记录
D)会计报表
答案:
C
解析:
5.[单选题]
甲公司向银行借入款项20万元，并用其中10万元购入机器一台，则企业总资产增加了()万元。
A)20
B)10
C)30
D)0
答案:
A
解析:
6.[单选题]
收入是指企业在销售商品、提供劳务等日常活动中所形成的经济利益的总流入，在我国收入来源不
包括()。
A)销售商品取得的收入
B)对外投资的利益
C)提供劳务取得的收入
D)让渡资产使用权取得的收入
答案:
B
解析:
7.[单选题]
费用是企业在销售商品、提供劳务等日常活动中所形成的经济利益的流出，以下有关费用的说法错
误的是()。
A)一项费用要么是产品成本，要么是期间费用
B)间接制造费用运用一定的方法和程序分配进入产品的制造成本