2022年反洗钱考试题库
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65题目
（）承担洗钱风险管理的实施责任。
（）承担洗钱风险管理的直接责任。
（）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的施行时间是
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十八条规定：金融机构应当对下列恐怖
融资活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者交易对手、资
金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向（）提交可疑交易报告的同时，以电子形式
或书面形式………中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动组织及人员名单。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生之日
起（）以电子方式提交大额交易报告。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民行令2016第3令第十七条规定，可
疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报
告的同时，以电子形式或书面形式向（）报告，并配合反洗钱调查：明显涉嫌洗钱，恐怖
融资等犯罪活动的，严重危害国家安全或者影响社会稳定的，其他情节严重或者情况紧急
的情形。
《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（2014年1月10日中国人民银行、公安部、国家安全局
令2014第1号）第九条规定：金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对
手、相关资产涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，应当根据中国人民银行的规定报告可
疑交易，并依法向公安机关、（）报告。
2017年12月，中国人民银行发了（），要求银行业金融机构在接受反洗钱现场检查中，应
按（）要求提供现场检查所需数据。
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确？
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现
金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提
交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补证通知之日起（）补正
按照分析框架，我们可以从（）、账户、交易行为、外部环境等五个方面去展开，再从相
关的各个点去寻找支持分析判断的依据。
当客户向境外汇出资金金额达到单笔人民币（）或者外币等值（）以上时，金融机构应完
整登记相关汇款交易信息。
对金融机构建立内控制度，以下说法正确的是
对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）工作日内划分其风险等
级。
法人金融机构自主开展洗钱风险自评估，评估的结果和相关材料应如何报送人民银行？
反洗钱内部控制的核心是
根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别，通常采用的具体措施，表述不正确
的是。
根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的
是？
截至2018年末，我国已实现（）类上游犯罪洗钱罪成功宣判。
金融机构发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者客户涉及权威
媒体的重要负面新闻报道评论的，可（）其风险评级。
金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（）报告，
并采取妥善措施予以应对。
金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供（）服务时，应实行严格
的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
金融机构如果决定为境外货币兑换机构提供服务或与其开展业务合作，原则上应将其列入
（）客户，并采取有针对性的强化风险控制措施。
金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是。
金融机构应从（）管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估，并按照风险为
本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施，防范金融从业人员的专业知识和专
业技能被不法分子所利用。
金融机构应当自收到人民银行的质询通知书后，几个工作日内答复。
金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、采用新营销渠道、
运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（）原则建立相应的风险管理措施。
金融机构应建立适当的机制，确保（）及时关注并评估本金融机构应与境外金融机构之间
开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业
务条线风险评估信息，以便采取有效措施处置风险。
金融机构应增强内部反洗钱工作报告路线的（），完善内部管理制约机制，股份制商业银
行应实施董事会、监事会对高级管理层的有效监督和高级管理层对其他金融从业人员的有
效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。
金融机构在进行洗钱风险评估时应遵循（）原则，不得向客户或其他与反洗钱工作无关的
第三方泄露风险评估结果信息。
金融机构在进行洗钱风险评估时应遵循（）原则，根据客户风险状况的变化，及时调整其
风险等级及所对应的风险控制措施。
金融机构在进行洗钱风险评估时应遵循（）原则，依据洗钱风险评估结果科学配置反洗钱
资源，在洗钱风险较高领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反
洗钱措施。
金融机构在开展客户身份识别过程中，如果客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已
过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户
办理业务。请问这里的“合理期限”是指
境外有关部门可以通过（）途径提出请求，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身
份信息及交易信息。
境外有关部门已涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息
及交易信息的，金融机构应当
可疑交易报告，按照报送渠道和情报价值分为两类：一类是通过反洗钱监测系统以“总对
总”的方式向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告，另一类是……我们称之为（）可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析
中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向（）报告
可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中
心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向中国人民银行或者其分支机构报
告，并配合。
客户无正当理由拒绝更新客户基本信息时，金融机构应当向（）报告可疑交易报告。
利用电话、网络、ATM等自助机具及其他方式为客户提供非面对面的服务时，金融机构应实
行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。
请问外国政要要到你行开户，如何进行客户身份识别？
如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反
洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家地区，金融机构应首先（）
商业银行为客户提供哪些服务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客
户身份基本信息，留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。
实践证明，（）是有效发现案件线索的重要途径。
为防止非法用户进入反洗钱系统，应当采取
为了确保大额交易和可疑交易报告的（），系统在建设时应充分实现时效管理和流程控制
。
洗钱风险不包括以下哪项因素？
下列说法正确的是
修订后的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的施行时间是？
以下情形中，发生洗钱事件可能性最高的是
以下说法错误的是（）
义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除
洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当
自上一次提交可以交易报告之日起（）提交一次接续报告。
银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的，应当（）
银行为居住在中国境内16周岁以上的中国公民存款人开立个人银行账户，存款人应出具以
下哪种有效证件。
营业机构在审核个人身份证件后，不应拒绝为该客户办理相关业务的情形包括（）。
原则上，高风险业务的动态评估期限不得超过（）
在设置产品/业务，交付渠道等自评估指标体系中，评估指标具体权重和数值由（），并由
系统自动实施复杂的计算和评分。
在与客户的业务关系存续期间，若客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期
的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应
中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员
重点可疑交易报告，金融机构除及时向中国反洗钱监测中心报送外，还应同时向（）报送
。重点可疑交易报告的分析思路，应以（）为核心
重点可疑交易交易报告的分析步骤主要包括：初步筛选、进一步甄别、（）三个步骤。
重点可以交易报告中的账户开立、身份背景信息，应详细具体、尽量有（）描述
外国政要开立账户时，应当经机构（）的批准。答案
高级管理层
业务部门
金融机构的负责人
2017/7/1
中国反洗钱监测分析中心。
5个工作日内。
所在地中国人民银行或者其
分支机构。
国家安全机关
银行业金融机构反洗钱现场
检查数据接口规范。
金融机构应当不定期对交易
监测标准进行评估，并根据
评估结果完善交易监测标准
。
5个工作日。
客户
10000元，1000美元
金融机构建立的反洗钱内部
控制制度必须符合内容的广
泛性、对象的特定性、形式
的完整性、执行的强制性的
特点。
10
作为即时报告报送
有效防范洗钱风险。
对已经开展了身份识别的客
户，不论出现何种情形都不
需对客户身份进行重新识别
。
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2022年反洗钱考试题库附全部答案[]
内控制度应符合国家法规政策B.反洗钱内控制度应与金融机构业务相适应C.反洗钱内控制度应具有权威性D.反洗钱内控制度应定期评估和更新。
2.反洗钱工作需要信息与交流的支持，以便及时发现问题并向最高层报告。高管人员的支持和指导是建立良好内控环境的关键因素之一。
3.反洗钱内部控制是预防和控制金融业务中可能出现的洗钱风险的重要手段，需要符合国家法规政策、与金融机构业务相适应、具有权威性和定期评估和更新。
4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，包括员工的专业能力、职业操守和诚信程度，以及领导层对内控的重要认识和态度，对管理内控制度采取的措施。
5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任，需要建立全面、审慎、有效和相对独立的内部控制机制。
6.加强反洗钱内部控制的意义在于保障金融业安全的基础、金融机构依法经营的内在需要，以及金融机构参与国际竞争的前提条件。
7.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用是错误的。
8.反洗钱内部控制的目标是保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行，确保将洗钱风险控制在规定的范围之内，以及确保金融机构各项业务的稳健运行。
9.建立反洗钱内部制度应具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。内部控制的核心是有效防范洗钱风险，需要以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，并通过适当的程序和措施避免和减少风险。
10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件是正确的。
11.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门。
12.建立反洗钱内部控制机制的基本原则包括全面性、审慎性、有效性和相对独立性。
13.2022年反洗钱考试题库附全部答案这篇文章存在格式错误，需要进行修改和删除明显有问题的段落。
内控制度必须结合业务，并且反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易。此外，反洗钱内控制度也必须合适金融机构特点及实现动态管理，而且反洗钱工作要求应该嵌入业务工作程序和管理系统，成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。对于反洗钱培训对象，金融机构应该针对不同对象提供分层次的培训，而不是认为只有反洗钱岗位的人员才需要培训，或者认为培训对象只是高级管理层。
2022年反洗钱业务知识测试题参考答案
一、单项选择题(共60题)。
1、为了防止洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及有关犯罪，(B )第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。
A、10月30日
B、10月31日
C、11月1日
2、( B )是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国旳反洗钱监督管理工作。
A、银监会 B、中国人民银行
C、公安部门
3、(A )负责大额交易和可疑交易汇报旳接受、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门汇报分析成果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定旳其他职责。
A、反洗钱信息中心 B、公安部门
C、银监局
4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得旳客户身份资料和交易信息，应当予以(C )。
A、封存 B、公开 C、保密
5、海关发现个人出入境携带旳现金、无记名有价证券超过规定金额旳，应当及时向( C )通报。
A、公安局 B、反洗钱信息中心 C、中国人民银行
6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责旳部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪旳交易活动，应当及时向(A)汇报。
A、侦查机关 B、检察院 C、公安部门
7、金融机构应当设置( C )负责反洗钱工作。
A、部门负责人 B、专人
C、反洗钱专门机构或指定内设机构
8、金融机构应当按照规定建立( A )制度。
A、客户身份识别 B、客户身份登记
C、客户身份查对
9、客户由他人代理办理业务旳，金融机构应当对( C )旳身份证件或者其他身份证明文献进行查对并登记。
A、被代理人 B、代理人
C、代理人和被代理人
10、金融机构通过第三方识别客户身份旳，应当保证第三方已经采用符合本法规定旳客户身份识别措施；第三方未采用符合本法规定旳客户身份识别措施旳，由( B)承担未履行客户身份识别义务旳责任。
2022年反洗钱知识考试题库
反洗钱知识考试题库.11.28
一、填空题
1、客户身份识别严禁性规定指旳是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。
答案：身份不明旳 匿名或者假名
2、________________旳公布实行，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度旳实行基础。
答案：《个人存款账户实名制规定》
3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。
答案：少于二人 中国人民银行执法证 反洗钱调查告知书
4、商业银行、农村合作银行、都市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务旳，应当查对客户旳有效身份证件或者其他身份证明文献。
答案：5、1
5、网点柜员在办理须查对客户有效证件业务时，当联网核查客户旳居民身份证时成果为如下_____________、___________或___________情形时，应规定客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，深入佐证，确属真实证件旳，再继续办理业务。
答案：身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符
6、我国负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易汇报旳机构是__________________。
答：中国反洗钱监测分析中心。
7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别措施
答：视读、机读
8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统旳子系统，立足于对客户信息和交易信息旳分析，实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送旳功能。
反洗钱考试试题
1 反洗钱知识考试题库
一、填空题
1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。
答案：身份不明的 匿名或者假名
2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。
答案：《个人存款账户实名制规定》
3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。
答案：少于二人 中国人民银行执法证 反洗钱调查通知书
4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
答案：5、1 2
5、网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。
答案：身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符
6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。
答：中国反洗钱监测分析中心。
7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法
答：视读、机读
8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。
2022年反洗钱培训题及答案
2022 年反洗钱培训题及答案
2022 年反洗钱培训题【选择题】及答案
1、客户身份资料自业务关系完毕当年或一次性交易记账当年计起至少保存 3 年。(B)
A、正确B、错误
2、将建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。(B)
A、正确B、错误
3、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。(B)
A、正确
B、错误
4、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。(A)
A、正确
B、错误
5、在证据可能灭失或以后难以取得的状况下，经检查组组长批准，检查组可以 2022 年反洗钱培训题及答案
对被查机构有关证据材料予以先行登记保存(B)
A、正确
B、错误
6、反洗钱检查现场作业完毕时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位进展离场会谈。(A)
A、正确B、错误
7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严峻的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级治理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。(B)
A、正确B、错误
8、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进展核实和查证的行政行为。(B)
A、正确B、错误
9、对公外汇存款账户销户前，假设该账户为反洗钱合规部门始终关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户状况，以履行可 2022 年反洗钱培训题及答案
疑交易持续监控职责。 (A)
A、正确
B、错误
10、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当实行持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重识别客户身份，准时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。(A)
A、正确B、错误
11、金融机构托付其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由托付方担当未履行客户身份识别义务的责任。(B)
反洗钱考试题库及答案 未整理
第一章
(一)判断改错题
1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√
2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给 予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。√ 3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。×
4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及
开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的 权利。×
6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行 部门。×
7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列 入制裁名单或“外国政要”名单。√
8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开 展此项工作。×
9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对 可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。×
10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以 筛选过滤掉实质不可疑的交易。×
11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险 的有效手段和保障措施。√
12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。√ 13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。×
14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改 正，不必受到法律处分。√ (二)不定项选择题
1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括 哪些?( A B C D E )
2022年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共100题)
2022年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共100题)
2022年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共100题）
1.银行机构应根据客户或账户的风险等级，定期审核保存的客户基本信息。对于本机构风险等级最高的客户或账户，至少每半年进行一次审核。
2.以下哪项说法关于金融机构信息交流是错误的？(C)
A。包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息
B。包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息
C。不利于管理层作出正确决策
D。使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用
3.瑞士以严格的银行保密制度而著称。该国接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年？(B)
A。2001 B。2004
C。2008
D。2010
4.参考客户洗钱风险分类的指标不包括哪项？(D)
A。国家或地区因素
B。行业因素
C。业务因素
D。客户性别因素
5.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在哪一年？(B)
A。1989-10-1
B。1990-2-1
C。1996-6-1
D。1996-2-1
6.《打击跨国有组织犯罪公约》是由哪个机构发布的？(A)
A。XXX
B。XXX C。FATF
D。欧亚反洗钱与反恐怖融资组织
7.可疑交易报告通常不包括哪项？(D)
A。涉嫌洗钱的可疑交易
B。涉嫌恐怖融资的可疑交易
C。金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为
D。协助司法机关开展调查的资金交易
8.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是在哪一年？(A)
A。1988
B。1992
C。2001
D。2003
9.客户洗钱风险等级分类的原则不包括哪项？(B)
A。全面性
B。间歇性 C。持续性
D。保密性
10.金融机构在与客户的业务关系存续期间，应采取持续的客户身份识别措施。同时，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，并及时提示客户更新资料信息。
11.金融机构应根据客户的特点或账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自其他国家（地区）的客户。
银行反洗钱考试题库资料
反洗钱考试复习题库
一、判断题
1．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（对）
2．司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作
人员应当依法协助、配合。（对）
3．反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。（对）
4．国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。（对）
5. 反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。（对）
6．按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱
内部控制制度。（对）
7．金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。（错）
注：金融机构不一定要设立专门的反洗钱工作机构，也可以指定内设机构负责反洗钱工作。
8．客户身份识别也称“了解你的客户”.（对）
9．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务
时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（对）
10．跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收
汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。（对）
11．境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。（错）
注：境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。
12．当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其
他身份证明文件。（对）
13．按照反洗钱法律规定，当小王续存入8千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。（错）
注：为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，才需要核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
14．金融领域的反洗钱立足于防范。（对）
15．营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应每月对其交易情况进行跟
踪监测，并记录监测结果。（对）
2020年第三期金融业反洗钱培训(银行业)终结考试答案
判断题
1.接收境外汇入款的金融机构，应登记汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息，若境外汇款人住所不明确的，金融机构可登记资金汇出地名称。
对
2.《三反意见》由人民银行、税务总局、公安部牵头制定。
对
3.客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持。
错
4.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应拒绝为其办理业务，但无需向公安机关报案。
错
5.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当请所在地人民银行审查新机构反洗钱内部控制制度的方案，对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。
错
6.金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成客户风险评估的部分初评工作。
对
7.在接到人民银行的行政调查通知后，金融机构可先通知被调查客户，了解一些情况。
错
8.客户洗钱风险等级初评结果均应由初评人以外的其他人员进行复评确认，初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。
对
9.反洗钱《执法检查事实认定书》应当包括被检查人的名称或者姓名、检查时间、检查内容、检查认定的事实等事项。
对
10.客户洗钱风险评估的初评结果可欧负责初评的同一人进行复评确认，初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。
错
11.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。
错
12.根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐怖轰动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时向我国驻所在国使领馆报告。
错
13.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当及时向对方提供客户身份及交易信息。
2022反洗钱培训考试考题(含答案)
2022反洗钱培训考试考题（含答案）
单选题
1.洗钱罪有（C）种上游犯罪形式。
A.1B.4C.7D.8
2.内幕交易犯罪和操纵证券市场罪属于以下哪种犯罪的范围（B）：A.走私犯罪B.破坏金融管理秩序犯罪C.贪污贿赂犯罪D.金融诈骗犯罪3.高风险客户，应（C）审核一次：
A.每月B.每季度C.每半年D.每年
4.初次划分客户风险等级时，应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客
户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后的（C）个工作日。A.1B.5C.10D.30
5.反洗钱工作档案和大额可疑交易报告，保存期限不得少于（B）年。
A.1B.5C.10D.30
多选题
1.金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD）A.建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
C.向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D.保密和培训宣传
2.客户风险等级划分，应按照以下（ACD）风险因素，综合评价得分和实际对客户的 了解和评估结果确定客户的洗钱风险等级A.身份风险因素B.职业风险因素C.交易风险因素D.地域风险因素
3.我司的客户风险等级，划分为以下（ABCD）类：
：
A.禁止类B.高风险C.中风险D.低风险
4.金融机构反洗钱工作的法律依据有（ABCD）A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》
C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》
5.各分公司应成立本分公司反洗钱领导小组，负责指导、督促本辖区各营业部落实反
洗钱内控制度、履行反洗钱义务。小组成员包括（ABCD）A.分公司负责人B.分公司反洗钱专员C.各营业部负责人D.各营业部业务骨干。判断题
1.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内
更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。（对）
2.在符合相应条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识