2017年反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试5 试题
反洗钱考试5试题及答案1、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的一年内至少应进行一次复核。
[单选题] *A、是B、否(正确答案)2、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。
[单选题] *A、是B、否(正确答案)3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币（）万元以上、外币等值( )万美元以上的跨境款项划转，金融机构应当报告大额交易。
[单选题] *A、5 , 1B、20, 1(正确答案)C、50, 10D、20, 54、根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（） [单选题] *A、开户B、交易密码挂失C、修改客户身份基本信息D、申购基金(正确答案)5、对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（） [单选题] *A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款(正确答案)C、处二十万元以上五百万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款6、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁，以免泄密。
[单选题] *A、是B、否(正确答案)7、对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：（） [单选题] *A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分(正确答案)D、情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证8、反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。
反洗钱考试题库及答案(1)
反洗钱考试题库及答案(1)一、单选题1. 下列哪项不是洗钱活动的三个阶段？A. 放置资金B. 层叠交易C. 融合资金D. 资金转移答案：D2. 反洗钱法律法规体系中，以下哪项属于行政法规？A. 金融机构反洗钱规定B. 反洗钱法C. 金融机构反洗钱监督管理办法D. 反洗钱合规管理指引答案：A3. 以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 获取客户身份信息B. 建立客户身份档案C. 定期更新客户身份信息D. 为客户提供匿名服务答案：D4. 以下哪种行为不属于大额交易报告的范围？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：D5. 以下哪种工具不是反洗钱监控系统常用的工具？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：D6. 以下哪个组织不是反洗钱国际合作的主要参与者？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：D7. 以下哪种行为不属于可疑交易报告的范围？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：D8. 以下哪项不是洗钱的主要目的？A. 掩饰犯罪收益B. 逃避税收C. 资助恐怖活动D. 提高资金收益答案：D9. 以下哪种行为不属于反洗钱合规义务？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：D10. 以下哪个文件不是反洗钱法律法规体系中的要求？A. 反洗钱政策B. 反洗钱手册C. 反洗钱合规管理指引D. 企业内部管理制度答案：D二、多选题1. 反洗钱法律法规体系主要包括以下哪些层次？A. 法律B. 行政法规C. 部门规章D. 行业自律规则答案：ABCD2. 客户身份识别的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份信息B. 客户职业和收入状况C. 客户资金来源和用途D. 客户交易行为特征答案：ABCD3. 大额交易报告的标准包括以下哪些情况？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：ABC4. 反洗钱监控系统的工具主要包括以下哪些？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：ABC5. 反洗钱国际合作的主要参与者包括以下哪些组织？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：ABC6. 可疑交易报告的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：ABC7. 反洗钱法律法规体系中对金融机构提出的合规要求包括以下哪些方面？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：ABC三、判断题1. 反洗钱法律法规体系中，法律层次包括刑法、反洗钱法等。
2017反洗钱阶段性测试最完整参考答案(一)
2017反洗钱阶段性测试最完整参考答案(一)篇一：2016年第三批最新反洗钱阶段性测试试题库一、判断题年版的所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）2.规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
反洗钱考试题库及答案单
反洗钱考试题库及答案单一、单项选择题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
（）A. 正确B. 错误答案：A2. 根据《反洗钱法》，下列哪项不属于洗钱行为？（）A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 购买彩票答案：D3. 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌洗钱的，应当及时向哪个部门报告？（）A. 公安机关B. 反洗钱行政主管部门C. 工商行政管理部门D. 税务机关答案：B4. 根据《反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对客户身份进行识别和验证。
下列哪项不属于客户身份识别的内容？（）A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B. 了解客户的职业信息C. 了解客户的财务状况D. 了解客户的交易目的和交易性质答案：C5. 根据《反洗钱法》，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当持续关注客户的日常交易情况，并及时更新客户身份信息。
下列哪项不是持续关注的内容？（）A. 客户的职业信息B. 客户的财务状况C. 客户的交易目的和交易性质D. 客户的联系方式答案：B二、多项选择题6. 根据《反洗钱法》，以下哪些行为属于洗钱行为？（）A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外答案：ABCD7. 金融机构在履行反洗钱义务时，应当遵循以下哪些原则？（）A. 合法性原则B. 保密性原则C. 及时性原则D. 有效性原则答案：ABCD8. 根据《反洗钱法》，金融机构在以下哪些情况下，应当重新进行客户身份识别？（）A. 客户要求变更姓名或者名称B. 客户要求变更身份证件C. 客户的行为或者交易情况出现异常D. 客户要求变更账户的用途答案：ABCD9. 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌洗钱的，应当采取以下哪些措施？（）A. 立即停止相关业务B. 立即向反洗钱行政主管部门报告C. 立即向公安机关报告D. 立即冻结相关账户答案：BCD10. 根据《反洗钱法》，以下哪些信息属于金融机构应当保存的客户身份资料和交易记录？（）A. 客户的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件B. 客户身份信息C. 客户交易记录D. 客户联系方式答案：ABC三、判断题11. 金融机构在履行反洗钱义务时，可以泄露客户身份信息。
(完整版)2017年反洗钱试题题库答案
1金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）2.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（错）3.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（对）4.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）5.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。
6.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。
（错））7.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。
（对）8.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。
（错）9.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。
（对）10.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。
（对）11.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。
（错）11洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。
（错）122003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。
（错）13反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
（错）14金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。
（错）15未按规定履行反洗钱、防范非法集资义务，给公司造成重大损失或风险，按《“红、黄、蓝”牌处罚制度（2017版）》属于黄牌事项。
（对）16原则上保险公司将车险核损、核赔权授予修理单位等非本公司系统内的机构或人员是合规的。
银行反洗钱知识考试题库(带答案)
银行反洗钱知识考试题库(带答案)银行反洗钱知识考试题库(带答案）一、填空题1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。
答案：身份不明的匿名或者假名2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。
答案：《个人存款账户实名制规定》3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。
答案：少于二人XXX执法证反洗钱调查通知书4、商业银行、XXX、城市信用合作社、XXX等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份正件或者其他身份证明文件。
答案：5、15、网点柜员在办理须核对客户有效正件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效正件，进一步佐证，确属真实正件的，再继续办理业务。
答案：身份正件号码不存在、身份正件号码存在但与姓名不匹配、反应照片不符合6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。
答：中国反洗钱监测分析中心。
7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法答：视读、机读8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。
反洗钱知识网上答题活动题库及答案(仅供参考)
附件3：反洗钱知识答题活动题库一、单选题1.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A.最高人民法院B.公安部C.中国人民银行D.保监会2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（A）批准可以采取。
A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D.国务院总理3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务A.应尽B.反洗钱C.法定D.常规5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B）制度A、大额交易B、反洗钱部控制C、现金交易D、资金结算7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A )，受法律保护。
A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报容保密。
A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关9.（C）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、中华人民国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
反洗钱2017多选题
反洗钱宣传培训活动，使员工ABCD联合国禁毒署职责ABCD洗钱的危害性体现ABCD划分客户等级考虑因素ACD身份识别遵循原则ABCD以下说法正确的ABC 义务机构义务机构分支机构中国人民银行职责ABCD（银发2008 391号）ABCD根据相关法律规定，年度报告内容覆盖AB本机构全部分支机构FATF哪些年份进行了修改1996 2003 2012风险等级划分后，金融机构应ABCD公安部第一批“东突”名单ABCD从新识别身份包括ABCD客户洗钱风险分类参考指标AB目前世界国际监管组织ABCD客户洗钱风险分类AB洗钱者选贵金属、古玩ABCD根据，涉嫌恐怖融资可疑交易AB应当保存的客户身份资料包括AB不得擅自解除冻结，应立即解除冻结ABCD考虑客户背景、社会经济活动。
客户风险子项ABCD工作责任制的涵盖范围包括，各司其职ABC 后勤不选FATF拥有ABC 30不选关于金融机构反洗钱规定，以下表述正确的是ABCD我国与反洗钱有关的规章包括ABCD新版四十条建议包括的主要内容ABCDFATF在1990年提出四十项建议，包括ABCD以下哪些个人因素属于ABCD下列关于大额交易和可疑交易报告制度ABCD世界银行和国际货币基金组织发挥作用ABCD证券期货业金融机构洗钱风险BD内部、外部中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责ABCD下述国际多边合作机制重要议题ABCD对于高风险客户加强对其监测分析ABCD不得为哪些客户开立账户ACD客户洗钱风险分类参考指标AB身份识别中“保存”ABD区域性反洗钱国际组织ABCD洗钱的危害性主要体现ABCD可以交易报告通常可分为ABC身份识别制度的重要现实意义ABC划分客户风险等级ACD性别不选应当保密的内容ABC公安部与人民银行建立ABCD反洗钱内部控制制度构成要素ABCD洗钱的危害性主要体现在ABCD可疑交易报告通常可分为ABC客户身份识别制度的重要现实意义ABC要求应当保密的内容ABC以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD通过投资办产业的方式洗钱包括ABD风险等级划分后，金融机构应ABCD国务院金融监督管理职责ABCD身份识别流程ABCD身份识别又称为CD风险相对较高的为ABC埃格蒙特工作成果BC反洗钱保密规程ABCD宣传培训活动，使内部员工ABCD洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括ABCD国际保险监督宗旨ABCD客户风险子项包括ABCD内部控制制度构成的要素ABCD等级分类原则BC在反洗钱中的职责有ABCDFATF在1990年ABCD客户身份识别的流程ABCD发挥作用的国际组织ABCD金融机构发现涉恐资金交易应向AB部门报告亚太反洗钱职责ABCDFATF是如何运转ABD客户洗钱风险等级分类的原则BC目前世界上的国际金融监管组织ABCD有关信息ABCD客户洗钱风险等级分类原则包括ABCD 全面性定性有定量相结合客户身份识别制度的重要意义包括ABC2017年6月21日发布ABC联合国禁毒署ABCD保密规程的内容ABCD洗钱基本内涵ABCD洗钱上游犯罪ABCDFATF取得的工作成果有ABCD实施现场调查时，调查组可以查阅ABCDXX商行经营范围为：零售农机配件ACD金融机构发现或者有合理理由ABCD关于反洗钱调查中的封存措施BD2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称AD涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征ABCD对以下临时冻结措施ABCD从账户开立和使用特征来看ABC金融机构配合开展反洗钱调查ABCD从存取款角度而言ABCD对关注类客户，应在标准型尽职ABD金融机构配合反洗钱调查义务包括ABC对可疑类客户采取哪些风险控制BCD以下不正确的说法有哪些BD原则上银行不为禁止客户办理业务或开立账户以下说法正确的是ABD按照保存借支不同，保存方式从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为AC从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为CD某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年CD以下说法正确的有AC只要该客户被确定金融机构对于以下哪些情形进行报告ABCD（银发2008 391）从反洗钱内控制度建设ABCD以下哪些金融机构是金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的试用对象ABCD 金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括ABCD涉及恐怖活动的资产被采取冻结ABC证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括AB下列哪些联合国制定的公约对缔约ABCD根据金融机构客户，下述说法中正确的有BC以下属于人民银行反洗钱监管措施的是ABCD调研走访不选根据反洗钱相关法律规定，ABC 可依法对金融机构实施反洗钱行政处罚关于资产冻结，以下说法正确的是AB如违反规定，泄露工作秘密导致有关AC恐怖活动组织，回溯性调查BC金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据AB的调查要求交易报告制度分为AC下列哪三个部门于2014年1月 ABC反洗钱工作要求证券期货机构及其工作人员应当保密的内容包括ABC确认客户真实身份信息的有效途径包括ACD以下说法正确的是ABD对异常交易的分析关于金融机构反洗钱规定，以下表述正确的是ABCD以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD2007年6月21日发布的ABCD一行三会不选依据金融机构客户身份，以下说法正确的有BC划分客户等级时，需要考虑以下哪些因素ACD下列哪三个部门于2014年1月ABC根据反洗钱相关法律规定ABCD可依法对金融机构实施反洗钱检查FATF2012年的有关反洗钱BCD真实性、有效性BCD五大原则亚太反洗钱职责ABCD洗钱基本内涵ABCD冻结措施是指金融机构ABC以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD与原建议相比，新版ABCD下列关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是ABCD下列关于“东伊运”说法CD2012年，大规模杀伤性武器包括BCD1.以下哪些说法是正确的ABCA．反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻核查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B．中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C．中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责D．中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚2.人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序ACDA．准备B．进驻现场C．实施D．处理3.反洗钱全面检查的内容包括ABCDEA．内控体系建设情况B．客户身份识别工作情况C．客户身份资料和交易记录保存情况D．大额和可疑交易报告制度执行情况E．宣传培训情况、内部审计情况5. 反洗钱现场检查的方式有ABCDA．查阅资料B．询问C．现场测试D．数据筛选6. 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合ABCD A．提供必要的工作条件B．配合进行现场会谈C．及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D．做好检查保密工作7. 现场检查准备阶段包括哪些配合措施ABCA．按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告B．严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组C．准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D．被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认8. 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存错9. 根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有()之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款ABCA．违反保密规定，泄露有关信息的B．故意提供虚假材料的C．拒绝、阻碍反洗钱检查的D．未指定专人联络现场检查事项的10.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款错10. 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款对11.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈对5-21.以下说法正确的有ACDA．金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供B．金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款D．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款2.根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料对3.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为错4.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报错5.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据对6.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是BDA．调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存B．封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C．调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》D．调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描7.反洗钱调查只能采取现场调查错8.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章对9．实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料ABCD A．账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料B．交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料11. 反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施对12. 反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施对13. 对以下临时冻结措施说法正确的有ABCDA．客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B．中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C．临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算D．金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知14. 以下对保密要求说法正确的有ACDA．反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作B．对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题C．如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危D．向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险15. 配合开展反洗钱调查所得到的信息用于BCDA．建立反洗钱调查档案库B．建立案件线索档案库C．客户身份的重新识别D．发现反洗钱工作中的合规风险16.金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利ABCDA．拒绝调查的权利B．核对、补充和更正询问笔录的权利C．清点及封存清单的权利D．逾期自动解除冻结的权利17. 金融机构配合开展反洗钱现场调查时应ABCDA．提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据B．通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行C．审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书D．配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料6-11、金融机构反洗钱培训的目的是：（ A、C、D ）A 保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识，反洗钱法律意识及合规意识B 让公众了解反洗钱知识C 保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D 掌握反洗钱工作必备的技能2、反洗钱培训包括哪些内容？（ A、B|、C、D ）A 基础知识B 法律法规培训C 业务操作D 法律、财会等综合性知识培训3、反洗钱岗位人员包括那些？（ A、B、C、D ）A 反洗钱工作负责人B 反洗钱合规官C 反洗钱合规专员D 反洗钱情报专员4、反洗钱培训对象包括哪些人员？（ A、B、C、D ）A 新员工B 一线人员C 中高级管理人员D 反洗钱岗位人员5以下说法正确的是：（ A、B、D ）A 为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库资料一、填空题1．金融机构应当设立特意的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易汇报工作。
.2．“一个规定，两个方法〞确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。
.3．“一个规定，两个方法〞要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是〔〕，大额交易汇报制度，可疑交易汇报制度和储存记录制度。
.4．金融机构反洗钱工作的监督治理机关是( )。
5．《金融机构大额和可疑支付交易汇报治理方法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的〔〕、〔〕、〔〕。
6．金融机构不得为身份不明的客户提供效劳或者和其进行交易，不得为客户〔〕或者〔〕。
7．金融机构应当按照〔〕、〔〕、〔〕、〔〕的原则，妥当储存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担〔〕的反洗钱协查职责。
9．金融机构工作人员参加伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予〔〕；构成X的，移交司法机关依法追究〔〕。
10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易汇报，受〔〕爱护。
11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当〔〕更新客户身份资料。
12．洗钱过程通常经过〔〕阶段，〔〕阶段和〔〕阶段。
13．成立于1989年的〔〕的全称是打击洗钱金融行开工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
14．我国于2022年建立了〔〕，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15．〔〕作为资金活动的载体，客观上简洁成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱X的高发领域，是反洗钱工作的主战场。
16. 2022 年9月，中国人民银行正式成立〔〕。
17．反洗钱工作是落实X和X关于〔〕，打击经济X的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱X，维护国家政治、经济、金融平安和正常的经济秩序和人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严峻刑事X的需要。
2017年反洗钱培训考试题库
2016年反洗钱岗位准入培训阶段性考试题库1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。
（）对√错2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。
对√错3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。
对√错4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
对√错5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。
对√错6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。
对错√7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。
对√错8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。
对错√9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。
对错√10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。
对错√11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。
对错√12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。
对错√13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。