材料11-银行卡业务风险应急预案(暂行)
银行卡应急预案
银行卡应急预案银行卡应急预案概述银行卡是我们日常生活中不可或缺的支付工具之一，然而在使用银行卡过程中，我们也面临着一些风险，例如卡片丢失、被盗刷等。
为了应对这些紧急情况，我们需要有一套银行卡应急预案，以便在危机时能够迅速采取对应措施，保护个人财产安全。
预案内容第一步：立即挂失在发现银行卡遗失或被盗后，第一时间需要做的就是挂失银行卡，以防止被他人滥用。
挂失的方式可以通过以下方式进行：- 拨打银行卡挂失热线电话，同时报备详细信息，包括卡号、持卡人信息等。
- 在银行网站或手机银行应用上进行挂失操作，填写相关表单并提交申请。
第二步：联系银行挂失之后，需要及时联系银行进行进一步处理，确保安全措施得以完善。
联系银行的方式包括：- 拨打银行客服电话，说明挂失情况，并咨询后续操作。
- 直接就近到银行网点咨询并办理相应手续。
第三步：盘点消费情况在银行卡丢失或被盗的情况下，要尽快盘点卡片最近的消费记录，了解被盗刷的金额和时间，以便事后核查和追回损失。
可以通过以下方式进行盘点：- 在银行网站或手机银行应用上查看最近的交易记录。
- 联系银行客服，要求提供最近的消费明细。
第四步：报案及备份证据如果发现银行卡被盗刷，应尽快报案，并备份所有可证明盗刷的相关证据。
这样可以帮助公安机关展开调查，并增加追回损失的几率。
报案和备份证据可以按照以下步骤进行：- 拨打当地警方报警电话，说明银行卡被盗刷的情况，并提供相关证据。
- 备份所有与盗刷有关的交易记录、银行账单等证据，以备后续使用。
第五步：更新安全措施在应对银行卡遗失或被盗的情况后，我们需要思考如何增强个人账户的安全性，以防止类似事件再次发生。
具体的安全措施包括：- 更改密码：在挂失和处理完相关事务后，重新设置银行卡密码，确保只有自己知道密码。
- 启用短信/邮件通知：在银行卡发生交易时，设置短信/邮件通知，第一时间了解账户的动态。
- 定期检查账户：定期登录银行网站或手机银行应用，检查账户交易记录，发现异常及时处理。
银行卡风险应急预案模板
一、总则1. 编制目的为有效预防和应对银行卡风险事件，保障客户资金安全，维护银行正常经营秩序，依据国家相关法律法规及银行内部管理制度，制定本预案。
2. 适用范围本预案适用于我行所有银行卡风险事件，包括但不限于以下情况：（1）银行卡盗刷、欺诈事件；（2）银行卡信息泄露事件；（3）银行卡系统故障事件；（4）其他可能影响银行卡安全的突发事件。
3. 工作原则（1）预防为主，防治结合；（2）及时响应，快速处置；（3）客户至上，保护权益；（4）责任明确，协同配合。
二、组织机构及职责1. 领导小组成立银行卡风险应急处理领导小组，负责银行卡风险事件的整体协调、指挥和决策。
2. 办公室领导小组下设办公室，负责日常工作，包括：（1）收集、整理银行卡风险事件信息；（2）制定风险事件应对措施；（3）协调各部门开展应急处置工作；（4）负责风险事件善后处理。
3. 各部门职责（1）风险管理部门：负责监测、预警银行卡风险事件，提出应对措施建议；（2）信息技术部门：负责银行卡系统安全防护，及时发现和修复系统漏洞；（3）客户服务部门：负责处理客户咨询、投诉，提供客户支持；（4）法律合规部门：负责风险事件的法律风险评估，提供法律支持；（5）其他相关部门：根据风险事件的具体情况，配合开展应急处置工作。
三、风险事件分类及预警1. 风险事件分类（1）一般风险事件：指可能对客户资金安全造成一定影响，但不会导致银行经营风险的事件；（2）较大风险事件：指可能对客户资金安全造成较大影响，可能导致银行经营风险的事件；（3）重大风险事件：指可能对客户资金安全造成严重损失，可能导致银行经营风险的事件。
2. 预警（1）风险管理部门根据风险监测结果，对可能发生的风险事件进行预警；（2）办公室根据预警信息，组织相关部门开展风险评估和应对措施制定。
四、应急处置流程1. 初步响应（1）风险管理部门接到风险事件报告后，立即向领导小组报告；（2）领导小组启动应急预案，成立应急小组；（3）应急小组根据风险事件情况，制定应急处置方案。
银行卡风险应急预案
一、编制目的为有效预防和应对银行卡风险事件，保障客户资金安全，维护银行声誉，提高应急处置能力，特制定本预案。
二、适用范围本预案适用于以下银行卡风险事件：1. 银行卡盗刷、盗用事件；2. 银行卡信息泄露事件；3. 银行卡欺诈事件；4. 银行卡丢失、损毁事件；5. 银行卡异常交易事件；6. 银行卡业务系统故障事件；7. 其他银行卡风险事件。
三、应急预案组织架构1. 应急领导小组：由行长担任组长，各部门负责人为成员，负责全面领导和协调应急处置工作。
2. 应急处置小组：由风险管理部、客户服务部、技术部等部门负责人组成，负责具体实施应急处置措施。
3. 应急协调小组：由办公室、人力资源部等部门负责人组成，负责协调各部门间的沟通与协作。
四、应急处置原则1. 及时性原则：在发生银行卡风险事件后，立即启动应急预案，迅速采取有效措施，控制风险蔓延。
2. 安全性原则：确保客户资金安全，防止损失扩大。
3. 协调性原则：各部门间密切配合，形成合力，共同应对风险事件。
4. 保密性原则：对风险事件相关信息进行保密，防止信息泄露。
五、应急处置流程1. 风险事件报告：发现银行卡风险事件后，相关部门立即向应急领导小组报告，并提供详细情况。
2. 应急启动：应急领导小组根据风险事件情况，决定是否启动应急预案。
3. 应急处置：应急处置小组按照预案要求，采取以下措施：a. 立即停止相关银行卡交易，防止风险扩大；b. 封锁涉嫌银行卡，防止盗刷、盗用；c. 密切关注事件进展，与客户保持沟通，了解客户诉求；d. 技术部门进行系统排查，查找风险根源；e. 与公安机关、监管机构等相关部门进行沟通协作。
4. 应急结束：风险事件得到有效控制，客户资金安全得到保障后，应急领导小组决定结束应急预案。
六、后期处理1. 风险事件调查：对风险事件进行全面调查，查明原因，追究责任。
2. 客户赔偿：根据相关规定，对受损客户进行赔偿。
3. 改进措施：针对风险事件，完善银行卡风险管理制度，加强风险管理。
银行卡风险事件应急处置预案
一、总则1. 编制目的为有效预防和妥善处置银行卡风险事件，保障银行客户资金安全，维护银行声誉，确保银行正常运营秩序，特制定本预案。
2. 适用范围本预案适用于银行在运营过程中发生的各类银行卡风险事件，包括但不限于：盗刷、诈骗、信息泄露、非法操作等。
3. 工作原则（1）预防为主，防治结合；（2）快速反应，高效处置；（3）保护客户，维护银行；（4）责任明确，协同作战。
二、组织机构与职责1. 成立银行卡风险事件应急处置领导小组（以下简称“领导小组”）领导小组负责银行卡风险事件的应急处置工作，其组成如下：（1）组长：银行行长或授权副行长；（2）副组长：相关部门负责人；（3）成员：相关部门工作人员。
2. 各部门职责（1）风险管理部：负责银行卡风险事件的监测、预警、评估和应急处置；（2）运营管理部：负责银行卡业务运营，确保业务正常进行；（3）信息技术部：负责银行卡系统安全，及时修复漏洞，确保系统稳定运行；（4）客户服务部：负责客户咨询、投诉处理，维护客户权益；（5）保卫部：负责银行安全保卫工作，保障银行资产安全；（6）法律合规部：负责银行卡风险事件的法律法规咨询、诉讼支持等。
三、应急处置流程1. 风险事件发现（1）风险管理部负责监测银行卡风险事件，一旦发现风险事件，立即向领导小组报告；（2）运营管理部、信息技术部、客户服务部等相关部门发现风险事件，也应立即向领导小组报告。
2. 风险事件评估（1）领导小组组织相关部门对风险事件进行评估，确定事件等级；（2）根据事件等级，启动相应级别的应急处置预案。
3. 应急处置（1）一级风险事件：立即启动应急预案，由领导小组统一指挥，各部门按照预案要求，迅速采取应对措施；（2）二级风险事件：启动应急预案，由领导小组负责协调，各部门根据预案要求，自行采取应对措施；（3）三级风险事件：启动应急预案，由相关部门负责人负责，按照预案要求，自行采取应对措施。
4. 风险事件处理（1）风险管理部负责组织调查，查明风险事件原因；（2）相关部门根据调查结果，采取相应措施，消除风险；（3）客户服务部负责与客户沟通，解释事件原因，协助客户解决问题。
银行卡风险应急预案范文
一、总则第一条为加强我行银行卡风险管理，确保银行卡业务安全稳定运行，保障客户资金安全，维护我行声誉，根据《商业银行信用卡业务管理办法》等相关法律法规，结合我行实际情况，特制定本预案。
第二条本预案适用于我行所有银行卡业务，包括但不限于借记卡、信用卡、预付卡等。
二、风险类型第三条银行卡风险主要包括以下类型：（一）欺诈风险：指利用银行卡进行非法交易、套现、盗刷等行为。
（二）系统风险：指由于系统故障、网络攻击等原因导致的银行卡业务中断或数据泄露。
（三）操作风险：指由于工作人员操作失误、管理不善等原因导致的银行卡业务风险。
（四）合规风险：指因违反法律法规、监管规定等原因导致的银行卡业务风险。
三、应急处置原则第四条发生银行卡风险事件时，应遵循以下应急处置原则：（一）迅速响应：一旦发现风险事件，立即启动应急预案，启动应急响应机制。
（二）分级处置：根据风险事件的严重程度，采取相应的处置措施。
（三）协同配合：各部门、各岗位应密切配合，共同应对风险事件。
（四）保密原则：对风险事件相关信息进行保密，防止信息泄露。
四、应急处置流程第五条应急处置流程如下：（一）风险事件报告：发现风险事件后，相关人员应立即向风险管理部报告。
（二）启动应急预案：风险管理部接到报告后，立即启动应急预案，通知相关部门。
（三）应急响应：各部门按照应急预案要求，开展应急响应工作。
（四）风险事件调查：对风险事件进行调查，分析原因，采取措施。
（五）恢复正常运营：风险事件得到有效控制后，恢复正常运营。
五、应急处置措施第六条应急处置措施包括：（一）欺诈风险：1. 立即冻结相关账户，停止交易。
2. 调查欺诈原因，采取措施防止类似事件再次发生。
3. 向客户通报情况，协助客户处理损失。
（二）系统风险：1. 立即启动应急系统，确保银行卡业务正常运行。
2. 检查系统故障原因，尽快修复。
3. 向客户通报情况，解释系统故障原因。
（三）操作风险：1. 立即暂停相关操作，调查原因。
银行业务应急预案
一、编制目的为保障银行业务的连续性，提高银行业务应对突发事件的能力，确保客户利益和银行资产安全，特制定本应急预案。
二、适用范围本预案适用于银行业务在发生自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等突发事件时，保障业务连续性的应急响应。
三、组织机构1. 成立应急指挥部应急指挥部是银行业务应急预案的最高指挥机构，负责全面领导和协调银行业务应急工作。
2. 成立应急工作小组应急工作小组负责具体实施应急预案，包括以下小组：（1）应急指挥小组：负责组织协调应急响应，发布应急指令，指挥各部门开展工作。
（2）业务保障小组：负责确保业务连续性，确保客户资金安全，提供必要的业务支持。
（3）安全保卫小组：负责维护现场秩序，保障人员安全，防范事故扩大。
（4）信息通信小组：负责信息收集、处理、发布，确保信息畅通。
（5）后勤保障小组：负责应急物资、设备的保障，确保应急工作的顺利进行。
四、应急响应流程1. 信息报告发生突发事件时，各部门应立即向应急指挥部报告，报告内容包括：事件发生的时间、地点、原因、影响范围、已采取的措施等。
2. 应急响应应急指挥部接到报告后，立即启动应急预案，组织应急工作小组开展应急响应。
（1）应急指挥小组根据事件情况，制定应急响应措施，并通知各部门执行。
（2）业务保障小组采取以下措施：①确保业务系统稳定运行，防止系统故障扩大。
②及时通知客户，告知业务调整情况，引导客户合理使用银行服务。
③加强资金监控，确保客户资金安全。
（3）安全保卫小组采取以下措施：①加强现场巡逻，维护现场秩序。
②确保人员安全，防止事故扩大。
③做好事故调查，查明事故原因。
（4）信息通信小组采取以下措施：①收集、整理事件相关信息，确保信息畅通。
②及时发布应急信息，提高客户对事件的了解。
③协调媒体，做好舆论引导。
3. 应急恢复应急指挥部根据事件情况，组织各部门开展应急恢复工作。
（1）业务保障小组：①恢复业务系统运行，确保业务正常开展。
②对受影响客户进行安抚，恢复客户信心。
银行卡风险应急预案模板
一、总则第一条为加强银行卡风险防控，保障客户资金安全，维护银行声誉和业务稳定，根据国家相关法律法规和银行业监管要求，结合本行实际情况，制定本预案。
第二条本预案适用于本行因各类风险事件导致的银行卡风险应急处置工作。
第三条本预案的宗旨是：预防为主，防治结合，快速响应，妥善处置，最大限度减少损失，维护客户权益和银行稳定。
二、风险类型及应对措施（一）系统故障风险1. 风险描述：银行卡系统发生故障，导致客户无法正常使用银行卡。
2. 应急措施：- 立即启动应急预案，成立应急小组，由相关部门负责人担任组长。
- 停止系统使用，进行故障排查，确保系统安全稳定。
- 向客户公告故障情况，解释原因，提供替代服务。
- 故障排除后，尽快恢复系统运行，恢复正常业务。
（二）信息泄露风险1. 风险描述：银行卡信息被非法获取，导致客户资金损失。
2. 应急措施：- 立即启动应急预案，成立应急小组，由相关部门负责人担任组长。
- 停止泄露信息的使用，防止信息进一步扩散。
- 向客户发送短信或电话通知，告知信息泄露情况，建议客户采取措施保护资金安全。
- 调查信息泄露原因，采取措施防止类似事件再次发生。
（三）欺诈风险1. 风险描述：客户银行卡被他人冒用，导致资金损失。
2. 应急措施：- 立即启动应急预案，成立应急小组，由相关部门负责人担任组长。
- 立即冻结被冒用的银行卡，防止资金进一步损失。
- 向客户发送短信或电话通知，告知银行卡被冒用情况，协助客户采取措施保护资金安全。
- 调查冒用原因，采取措施防止类似事件再次发生。
三、应急响应流程（一）预警阶段1. 监控系统实时监测银行卡风险事件，发现异常情况立即预警。
2. 相关部门接到预警后，立即报告应急小组。
（二）应急响应阶段1. 应急小组立即召开会议，分析风险情况，制定应急处置方案。
2. 按照应急处置方案，各相关部门迅速行动，开展应急处置工作。
（三）恢复阶段1. 确保风险事件得到妥善处置，恢复正常业务。
银行卡应急预案
银行卡应急预案
《银行卡应急预案》
一、背景介绍
随着电子支付的普及，银行卡已成为人们日常生活中不可或缺的支付工具。
然而，在使用银行卡的过程中，突发情况可能会导致卡片丢失、被盗等问题，因此制定一份银行卡应急预案显得尤为重要。
二、应急预案内容
1. 卡片丢失或被盗
如果用户发现自己的银行卡丢失或被盗，应立即与银行联系，挂失银行卡，以防不法分子进行盗刷、盗刷等违法活动。
同时，应尽快更换新的银行卡，确保账户安全。
2. 异地取款
当用户在异地需要取款时，应提前告知银行并开通异地取款功能，以避免因异地取款而导致的卡片被冻结或交易受限的问题。
3. 恶意扣款
如果用户发现账户出现未经授权的扣款情况，应及时联系银行，并尽快申报被恶意扣款的情况，让银行协助解决问题。
4. 网络诈骗
在使用银行卡进行网上支付时，应注意防范网络诈骗，避免上当受骗。
一旦发现自己被骗，应立即向银行报案，寻求协助解决问题。
5. 账户异常
发现账户余额异常或账户出现其他异常情况时，应及时联系银行，协调解决问题，并对账户进行安全检查。
三、预案执行
一旦遇到上述情况中的任何一种，用户应迅速执行银行卡应急预案，并与银行沟通，及时报案解决问题。
同时，用户也可以在日常生活中加强安全意识，避免不必要的风险。
四、结语
银行卡应急预案的制定对保障用户账户安全具有重要意义。
用户应密切关注个人账户情况，保持良好的使用习惯，如有遇到问题时，应及时与银行联系，以保障自己的权益和账户安全。
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甘肃省农村信用社银行卡业务风险应急预案（暂行）一、总则（一）目的根据《中国银行业监督管理委员会关于印发<银行业突发事件应急预案>的通知》（以下简称“通知”），为防范甘肃省农村信用社飞天卡（借记卡）（以下简称飞天卡）业务风险，规范业务操作，进一步提高飞天卡安全管理，保障飞天卡交易的正常运行和业务的健康发展，维护持卡人和农村信用社（含农村合作银行、农村商业银行，以下简称信用社和发卡社）的合法权益，以及提高省联社应对飞天卡业务管理突发事件的防御能力，依据中国人民银行《银行卡业务管理办法》等有关规定，特制定本预案。
（二）依据本预案根据中国人民银行《银行卡业务管理办法》、中国银行业监督管理委员会《关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》、《甘肃省农村信用社飞天卡（借记卡）章程（暂行）》和《甘肃省农村信用社飞天卡（借记卡）业务管理暂行办法》等法律法规和规章制度制定。
（三）适用范围本预案适用于省联社、银行卡中心在指导办理和管理飞天卡业务过程中出现各种突发事件的预防、预警和处置。
二、组织机构及职责按照灵敏高效的原则，在省联社领导的统一领导下，结合飞天卡业务的实际情况，成立甘肃省联社飞天卡应急处置小组,组长由主任担任，副组长由主管中心副主任担任，小组成员由卡中心主任、科技部、财务部、监察保卫部、风险管理部等负责人组成。
飞天卡应急处置小组下设办公室，办公室设在银行卡中心，组长由主管银行卡中心的主任或副主任担任，副组长由银行卡中心主任担任，成员由银行卡中心人员担任，具体职责是对有关飞天卡业务风险进行预测、监控，同时收集突发事件的有关信息，及时上报和处理。
三、飞天卡业务风险处置预警机制的建立和完善（一）飞天卡业务风险处置预警机制的建立飞天卡业务分为内部风险和外部风险，涉及卡片管理、账户信息管理、交易数据安全、开卡、消费、取现、止付、销卡、商户拓展、ATM设备管理等整个业务日常运行和管理，针对以上风险建立严格的、有针对性的内部和外部检测、监督、控制管理及预测措施和制度，以防止某个或某几个环节发生突发事件给我省农村信用社、持卡人和商户的利益受损，在出现飞天卡业务风险隐患时能最大程度地减少损失。
（二）飞天卡业务风险处置预警机制的完善1、要求发卡社和商户应妥善保管持卡人的申请资料，除国家另有规定外，在未明确告知持卡人并获许可的情况下，不得泄露持卡人的相关资料，对违规者按照《甘肃省农村信用社员工违反规章制度处理暂行办法》有关规定进行处理。
2、依照《甘肃省农村信用社飞天卡（借记卡）章程（暂行）》、《甘肃省农村信用社飞天卡（借记卡）业务管理暂行办法》等规章制度，规范业务操作流程。
3、各级部门和机构必须坚持岗位明确分工，强化岗位间的约束机制，对下列业务操作环节实行双人以上办理：卡磁道文件制作及传递和制卡；飞天卡入库、保管、分发、领用、运输；发卡的审查；废卡的保管和销毁；飞天卡风险损失的确认与核销。
4、建立业务交易授权制度，对存取款交易实行额度授权制；大额现金交易实行登记报备管理；对发卡、挂失、冲正、冻结、修改卡资料等实行授权办理；对ATM交易实行限额管理。
在POS、ATM 终端机具上对个人密码当日内累计输入错误次数超过3次的，应实施账户锁定，冻结任何资金交易。
持卡人须持有效身份证明到信用社柜台申请解除锁定，重新开通帐户。
申请解除密码锁定时，如持卡人仍然记得原来的密码，并且输入是正确的，信用社必须为持卡人立即开通帐户，不得以密码挂失或者其它名义向持卡人收取任何费用。
5、发卡社要建立风险事件报告制度，设置一名风险事件联系人。
对于飞天卡业务中发生的恶性案件，发现商户欺诈事件、受理银联卡的机具被非法改装、假冒卡、伪卡、待发的有效卡丢失或被盗以及其他有可能构成严重风险的情况，要及时将其情况逐级上报至省联社银行卡中心。
事后写出风险情况报告。
6、发卡社在进行飞天卡风险调查中，应遵守国家法律，坚持保密原则，风险事件信息不得向无关第三方的机构泄露或向社会公开。
7、在ATM交易凭条、账单、网页、移动通讯设备或电子邮件中显示卡号信息时，采用卡号屏蔽的方式保护卡号安全。
8、严格控制操作员对账户信息及交易数据的访问权限，防止操作员未经授权擅自对数据进行查看、篡改和破坏。
访问权限的分配应遵循双人控制的原则，避免单个操作员对账户信息及交易数据的完全控制。
一旦发现要及时报告并处理。
9、统一公布甘肃省农村信用社的电话银行或客户服务中心电话，对合法持卡人或其代理人的挂失请求，应在接到挂失请求并核实挂失人的身份合法性后，立即冻结挂失的账户。
10、完善事后监督系统，卡业务交易纳入储蓄业务事后监督管理。
11、置放ATM的信用社要加强对其ATM机和自助银行的定期巡视检查，采取技术防范措施，加强安全监控。
对已安装的摄像监控系统，必须进行定期监测，保证系统正常运行。
12、发卡社要对下列文档保密：技术文档：各发卡社要妥善保管联网相关的技术方案、软件及其他相关技术资料，不得泄露。
测试数据：联网测试的交易数据、报表等资料应予保留，无法保留的部分必须妥善销毁，不得泄露。
业务文档：各发卡社要妥善保管和使用与持卡人签定的飞天卡申请表、帐户管理协议书和相关的代收费协议。
13、严禁内部管理人员任意查询、修改客户信息，业务需要必须照章办事。
14、加强计算机系统硬件检查工作，由科技人员负责定期对系统通讯线路进行检测。
落实设备和人员，对卡业务网络进行实时监控，对网络可能出现的问题做好应急准备，确保整个飞天卡业务系统安全、稳定、不间断服务。
15、飞天卡卡片符合中国人民银行及中国银联的有关规定，并向在取得中国银联资格认证的生产厂商择优订购。
16、发卡时经办人员应严格按照《甘肃省农村信用社飞天卡（借记卡）章程（暂行）》、《甘肃省农村信用社飞天卡（借记卡）业务管理暂行办法》等规定办理，认真审核申请人身份证件及申请书相关要素，严把开户关。
17、为批量代发工资等户设置不同的初始密码，然后由持卡人按规定自行设定密码。
如对持卡人设置统一的初始密码，须由持卡人本人持有效身份证件到信用社发卡社修改密码后才能进行交易。
（三）信息的收集和分析银行卡中心成员、各办事处、县级联社、发卡网点、及有关飞天卡业务系统支持维护人员负责收集各种异常信息，逐级向省联社银行卡中心报告。
省联社银行卡中心初步对信息进行分析，再根据具体情况联系有关其他部门对预警信息进行分析、评估，提出综合对策和措施。
对发生可能性较大且可能较大影响的突发事件，由甘肃省联社飞天卡应急处置小组通知相关单位加强预防，密切监测，并做好应急处置的有关准备。
四、飞天卡业务突发事件的等级划分（一）界定原则当突发事件等级指标有所交叉，难以判定级别时，应相对较高一级突发事件处理。
（二）突发事件等级划分根据突发事件对飞天卡业务正常运行影响程度及对相关利益者受损程度，划分为：重大事件（Ⅰ级）、严重事件（Ⅱ级）、一般事件（Ⅲ级）三个等级。
1、重大突发事件（Ⅰ级）（1）发生库房被盗，或在运输过程中大批量的飞天卡丢失，落到不法分子手里可能利用飞天卡作案，或造成不能及时满足网点飞天卡发行工作，结果给我省农村信用社带来巨大经济损失的事件。
（2）发生我省农村信用社工作人员与外部不法分子，内外勾结及合谋，利用飞天卡骗取资金，造成巨大经济损失的事件。
（3）在具体的实际工作中，由于主观经营思想的偏差或决策失误，以及从业人员的业务素质不高，导致操作不当或违规经营而造成的巨大经济损失的事件。
（4）发生特约商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取大量现金的事件。
（5）出现飞天卡后台支持系统瘫痪，以致飞天卡的业务长期无法支持受理的事件。
2、较大突发事件（Ⅱ级）（1）发生库房被盗，或在运输过程中小批量飞天卡丢失，落到不法分子手里可能利用飞天卡作案，或造成不能及时满足网点飞天卡发行工作，给我省农村信用社带来较大经济损失的事件。
（2）发生我省农村信用社工作人员与外部不法分子，内外勾结及合谋，利用飞天卡骗取资金，造成较大经济损失的事件。
（3）在具体的实际工作中，由于主观经营思想的偏差或决策失误，以及从业人员的业务素质不高，导致操作不当或违规经营而造成的较大经济损失的事件。
（4）发生特约商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金，造成经济损失的事件。
（5）出现假冒我省农村信用社客户服务电话，来诈骗持卡人的事件。
（6）发生商户默许、纵容不法分子共谋或不制止不法分子在POS机具上装载侧录仪器，盗录持卡人磁条信息，出卖给伪卡制作集团或自行制作伪卡的事件。
（7）发生商户在持卡人不知情的情况下利用其账户编造虚假交易或在持卡人消费的同时多压印单据或重复刷卡，并冒用持卡人签名进行虚假交易，造成我省农村信用社受到较大的现金损失的事件。
（8）由于人为等原因，导致ATM机具无法正常使用的事件。
3、一般突发事件（Ⅲ级）（1）在运输过程中少量的飞天卡丢失，对网点飞天卡发行工作影响不大的事件。
（2）在具体的实际工作中，由于从业人员的业务素质不高，导致操作不当影响我省农村信用社形象的事件。
（3）发生特约商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易欲套取现金被及时发现未造成损失的事件。
（4）发生商户在持卡人不知情的情况下利用其账户编造虚假交易或在消费的同时多压印单据或重复刷卡，并冒用持卡人签名进行虚假交易，而被及时发现未造成现金损失的事件。
（5）发生商户违反保密条款，将飞天卡帐户及交易数据信息泄漏给不法分子使用的事件。
（6）由于客观原因，在制卡过程中批量产生的瑕疵，导致飞天卡的使用困难和不便事件。
（7）由于网络偶然中断时导致飞天卡无法正常使用，造成此交易在进行中失败可能导致账户出现误差。
（8）打卡机出现故障，无法保证要制卡数量和质量。
（9）出现空白卡供给短缺，无法保证制卡和发卡。
（10）发生电源故障，影响正常工作。
（11）闲杂人员闯入机房，影响正常工作。
五、飞天卡业务突发事件应急处置对策及措施（一）突发事件处置原则对在办理飞天卡业务过程中的突发事件应遵循以下处置原则：1、预测性。
做好预测监控工作，尽把突发事件消灭在萌芽状态。
2、系统性。
在对突发事件进行应急处置时，从各个方面的因素出发，采取系统性的措施，保障整个飞天卡业务正常进行。
3、可操作性。
在对突发事件进行处置时，应符合实际，要具有操作性，各项措施讲究经济效益，确保将事件的损失和影响控制在最小范围内。
4、优先性。
在对突发事件应急时，应根据突发事件的性质和影响程度，进行分级响应和处置。
（二）重大突发事件的预防及处置措施1、做好安全保卫工作，把安全责任落实和具体到个人。
如果发生飞天卡丢失之类的事件，锁定相应卡的卡号，及时报告公安机关，争取在最短的时间内破案，找回所丢失的卡，最大限度减少损失。