自贸区金融政策简介52页PPT
上海自贸区介绍ppt

管理的账户体系
扩大人民币跨境使用
简化区内经常和直接投资项下跨境人民币结算:银行凭区内
机构和个人提交的收付款指令,直接办理相关业务。
明确跨境人民币借款相关事项 支持上海地区总部经济发展:跨境人民币双向资金池、跨境人民
币集中收付
推动区内跨境电子商务发展 支持中国外汇交易中心和上海黄金交易所在区内提供跨境
浦东机场综合保税区: 设 立 于 2009 年 , 规 划 面积3.59平方公里。
上海自贸区功能定位
金融改 革
总部经 济
融资平 台
贸易 平台
交易 平台
投资 平台
上海自贸区央行政策要点
扩大人民币跨境使用 探索投融资
稳步推进 利率市场化
中国人民银行
汇兑便利
“30条”意见
创新有利于风险
深化外汇管理改革
归集账户 • 集团总部指定一家自贸区内注册成立并实际经营或投资的成员选 择一家银行开立人民币账户,专门用于集团内跨境双向人民币资 金池业务,该账户不得与其他资金混用。
归集资金来源 • 参与上存与下划归集的人民币资金应为自生产经营活动和实业投 资活动的现金流,融资活动产生的现金流不得参与归集。
资金规模 • 充分尽职调查前提下,暂无规模限制
• 暂不得用于投资有价证券(包括理财等资产管理类产品)、衍生 产品。
• 不得用于委托贷款。
期限:一年(含)以上 担保方式:
• 1.海外银行贷款:建行上海市分行开立保函/备用信用证 • 2.境外关联企业借款:免担保
扩大人民币跨境使用—跨境人民币借款
借款额度
• 企业 ‐ 实缴资本*1倍*宏观审慎政策参数。 ‐ 实缴资本以最近一期验资报告为准。 ‐ 目前宏观审慎政策参数为1。 ‐ 在自贸区成立前已设立在区内的外商投资企业在借用境外人民币 资金时,可自行决定是按“投注差”模式还是按上述模式办理, 并通过账户银行向人民银行备案。
自贸区PPT课件

• 这一举措拓宽了直接投资业务办理的渠道,为区内企业提供了流程、操作和时效上的改进。 提•升区内企业境外外汇放款金额上限
• 区内企业境外外汇放款金额上限上调至其所有者权益的50%。
人民币专用帐户 跨境集中收付
境内集团内 成员企业1
境内集团内 成员企业2
境内
境外
跨境人民币经常项 目集中收付、轧差
净额结算
跨境人民币经常 项目集中收付、 轧差净额结算
境外集团 财务结算
中心
境内集团内 成员企业N
境外集团外 成员企业Z
境外集团内 成员企业1
境外集团内 成员企业2
境外集团内 成员企业N
境内集团外 成员企业X
付款
区内
签订进口合同 确定进口货物
拖车公司办理提 货、送货到指定
卸货地点
联系运输公司安 排货物运输事宜
货物进入查验场, 检验检疫局验货
货物运抵自贸区 港口,通过海关网上 系统发送提货申请,
自动生成提货回执 (节省半天时间)
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付款
拖车公司办理提 货、送货到指定
卸货地点
检验检疫局验货
* 一线进口货物:由境外直接进口货物至境内口岸
向海关报关,海关检查《入 境货物通关单》及其他相关
文件后放行货物
向海关报关,海关检查 相关文件(无需《入境货物 通关单》),手续办结前可凭 提货回执从港区提箱装货、
先行运货进区入库 (节省一天时间)
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支付机构跨境人民币支付业务
PUBLIC
上海自由贸易区离岸金融课件

离岸金融业务迅速发展的主要原因是:
• 离岸银行不必持有准备金,其经营成本低于国内 银行;
浦发银行深圳交易产品部总经理王玲表示,2007年 末,浦发行离岸总资产同比增长151%,离岸存款同比增 长164%;离岸贷款同比增长179%;利润同比增长93% ;离岸客户总数同比增长35%。另据了解,深发展离岸业 务自2005年以来,每年以超过50%的速度增长
上海自由贸易区——离岸金融课件
港资开账户占逾60%
上海自由贸易区——离岸金融课件
招行占四成市场份额
香港《文汇报》报道,林大水表示,1989年,经中 国人民银行和国家外汇管理局批准,招行成为内地最早首 家开办离岸业务的银行。04年随着中国加入WTO,招行 离岸金额的银行业务成倍增长。04年离岸结算金额为4050亿美元,08年其结算额高达408亿美元,增长近9倍; 离岸存款由04年的3-4亿美元增长至08年的22亿美元,增 长了5倍;而08年招行离岸金融带来的利润达4500万美元 ,较07年增长逾20%。招行目前占据内地4家银行离岸业 务的四成份额。林大水表示,因为招行离岸金融基数较大 ,所以08年离岸业务增速不及其它3家行快。
• 4.对外汇以及大量的库存资金消肿,“盘活”是 这次自贸区的几个主导思想之一,那么这一块政 策无非是这个宏观目的的体现。
上海发展离岸金融的制约瓶颈
离岸贸易催生大量利用离岸平台开立信用证、出 口议付、出口托收、担保等贸易结算便利和离岸 出口押汇等离岸金融需求。由于目前离岸资金流 的金融配套服务相对较为薄弱,很多跨国物流和 贸易公司即使进入保税区内运营,也仅局限在该 区域内租赁仓库进行物流运作,其资金结算等金 融服务却仍在周边新加坡、香港等地进行,真正 意义上的离岸贸易并未得到开展。
自贸区金融政策解读大纲

自贸区金融政策解读大纲
自贸区金融改革背景
1、为什么对自贸区金融改革给予高度期许?
2、为什么是上海?
上海自贸区相关金融政策
1、自贸区金融政策设计目标
2、自贸区主要金融政策
•(1)人民币国际化
•(2)稳步推进利率市场化
•(3)外汇管理改革试点
•(4)资本项目可兑换的先行先试
3、自贸区金融政策作用
自贸区重点金融政策解读
1、上海自贸区“金融改革40条”解读
2、《自由贸易试验区分账核算业务实施细则》
3、《分账核算业务境外融资与跨境资金流动宏观审慎管理实施细则(试行)》
(1)分账核算业务对企业的好处
自贸区金融改革政策前瞻
银行自贸区金融产品介绍。
自贸区金融政策介绍

2014年5月22日
• 启动试验区分账核算业务
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上海自贸区金融创新案例分享
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跨境人民币借款 – 案例一
中国大陆 上海自贸区 跨境借款 人民币1亿元 汇丰香港 全额公司担保 境外市场
上海自贸区 贸易子公司 境内母公司
某一中资上市公司,其设立在上海自贸区的航运贸易子公司A,拥有25艘船舶,为本集团及其他大型集团客户提供内河 及沿海航运服务多年。
• 不可从境外同名账户汇入 • 与境内账户间划款需提供足够的支持性文件 • 与境外账户间划款只需付款申请 • 活期存款
人民币存款
人民币借款
• 境内资金成本
人民币贸易融资
• 境内资金成本
外汇服务
• 境内市场外汇汇率
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汇丰自由贸易账户服务 – 人民币收付款
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一线人民币划转
中国大陆 上海自贸区 境外市场
FTI
区内个人自由贸易账户 • 区内工作,并由其区内工作单位 向中国税务机关代扣代缴一年以 上所得税的中国公民
FTN 境外机构自由贸易账户 • 境外机构 FTF 区内境外个人自由贸易账户 • 持有境外身份证件、在区内工作 一年以上、持有中国就业许可证 的境外(含港、澳、台地区)自 然人
FTU
同业机构自由贸易账户 • 其他金融机构的试验区分账核算单元 和境外金融机构
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二线人民币划转
中国大陆 境内账户 (普通账户)
上海自贸区
FTA
非自由贸易账户 (普通账户)
二线资金划转是指人民币在自由贸易账户和以下账户之间的划转:
境内账户 (自贸区外 - 普通账户)
非自由贸易账户 (自贸区内 - 普通账户)
《FTZ上海自贸区》课件

04
上海自贸区的未来展望
深化改革的方向
金融改革
01
进一步放宽金融市场准入,推动人民币国际化,提升金融服务
实体经济的能力。
投资便利化
02
深化外资管理体制改革,简化审批流程,提高投资便利化程度
。
贸易便利化
03
加强国际贸易单一窗口建设,优化通关流程,提高贸易便利化
水平。
扩大开放的路径
服务业开放
扩大服务业市场开放,吸引更多外资进入教育、医疗、文化等领 域。
外汇管理改革
自贸区实行外汇管理改革 ,简化了外汇登记手续, 便利了跨境资本流动。
税收政策优势
减税降费
上海自贸区对企业实施减 税降费政策,降低企业税 负和费用负担,激发市场 活力。
税收优惠政策
对符合条件的企业和项目 ,自贸区实行一系列税收 优惠政策,如企业所得税 减免、关税减免等。
反倾销税豁免
自贸区对进口反倾销税进 行豁免,有利于扩大进口 和促进国际贸易。
《ftz上海自贸区》ppt课件
目录
• 上海自贸区概述 • 上海自贸区的政策优势 • 上海自贸区的经济影响 • 上海自贸区的未来展望 • 上海自贸区的成功案例
01
上海自贸区概述
自贸区的定义与特点
定义
自由贸易区(Free Trade Zone,简称FTZ)是指在一国或地 区境内设立的实行优惠税收和特殊监管政策的小块特定区域 ,允许区内开展以“境内关外”为特征的国际贸易活动。
跨境电商案例
跨境电商案例
上海自贸区内的某电商企业,通 过跨境电商平台向境外消费者销 售高品质的商品,实现了快速的 业务增长和品牌推广。
跨境电商案例
某传统企业借助跨境电商平台, 拓展了国际市场,提高了产品销 量和知名度,实现了业务的转型 升级。
上海自由贸易区PPT课件

小组成员:赵丽彬 张晓晨 吉美荣 屈婷婷 王栓 刘想
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对上海 1、将使上海突破已有的条框,放宽税收、外汇使用等优惠政策, 有利于跨国公司内部的全球调拨、会有更多的金融机构在上海注 册开业。 2、自由贸易试验区的推进将使得海上保险等航运服务业务在上 海得以培育和集中,解决航运中心建设中金融支持的问题,这将 使得上海获得更多的制度红利。[15] 3、免税和自由港将有利于吸引高端制造业,而贸易区将有利于 吸引更多的加工、制造、贸易和仓储物流企业聚集,叠加中国的 产业升级。因此,自由贸易区对于物流的集聚效应将更加显著。 [16] 7涵盖领域
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挑战四:本地经济缺乏活力
本地经济缺乏活力是上海最大的内伤。
2012年,上海民营经济占GDP的比重为50.5%,不足全 国平均水平。在2011年之前,数十年间上海的民营经济占比 都不足50%。在上海占主导地位的是国企和外资企业。民营 经济乏善可陈,尤其是缺少本土性巨头。
中国的。城市发展历来是行政主导,其利弊均非常明显。 其利最主要表现在招商引资、重大项目投资、央企落户等领 域,上海等直辖市具有先天优势。
当下中国,大批实业家转投地产或索性移民,广东、浙 江等地的民营企业也出现了倒闭潮。很早的时候我就有一个 设想,神木、鄂尔多斯的财富倘若去控股江浙粤闽众多的实 体产业,甚至走出国外去控股国际企业,无疑可以缓解实体 经济的资金短缺困局。但现实却是,做投机上瘾的资本、做
权钱勾结行业成瘾的资本是看不起实业的。实业的凋敝,才
关于上海自贸试验区的金融等政策及解读

关于上海自贸试验区的政策及解读一、融资政策1. 探索投融资汇兑便利主要内容为配合试验区投资审批管理体制改革,进一步扩大对外开放,支持企业走出去,《意见》(详见附件1)在促进投融资汇兑便利化方面进行了新的探索。
一是区内企业在办理跨境直接投资项下涉及的跨境收付、兑换业务时,可直接向银行办理,与前置核准脱钩。
二是所涉及的跨境投融资主体范围包括企业、非银行金融机构、个体工商户等主体。
三是跨境融资更加便利,区内机构根据经营需要,可按规定从境外融入本外币资金。
在管理方式上,将尊重企业生产经营规律,探索建立宏观审慎管理框架下的外债管理新模式,引入币种匹配、期限匹配等风险管理指标,在改进外债风险管理的前提下赋予微观主体更多的融资自主选择权。
四是赋予区内主体结合自身生产经营和跨境商务活动的特点在更大空间内充分利用区内和境外金融市场管理对冲相关风险。
试验区利率市场化将在宏观审慎金融管理框架内,根据服务区内实体经济发展需要,以及金融市场主体培育和市场环境建设情况逐步推进。
具体包括:完善区内居民自由贸易账户和非居民自由贸易账户本外币资金利率的市场化定价监测机制。
将区内符合条件的金融机构纳入优先发行大额可转让存单的机构范围,在区内实现大额可转让存单发行的先行先试。
条件成熟时,放开区内一般账户小额外币存款利率上限。
利率市场化,其中一部分已经基本成熟,一部分市场影响较大的措施则需要制定细则后按照全国统一部署审慎实施。
2. 企业投资融资优惠政策过去:企业跨境投资,审批至少需要半年时间现在:企业只要到区内注册即可成为“区内居民”,注册资本可用于全球投资,也允许企业从境外融入本外币资金自贸试验区挂牌后,各方对“金融细则”翘首以盼,这一期待在12月2日初步兑现。
央行12月2日公布了《关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》。
《意见》包含30条,在个人投资、企业投融资以及金融改革方面,都作出了新的提法和规定。
这表明,自贸试验区已成为金融改革开放的试验田,也体现了央行对自贸试验区的有力支持。