2018年关于银行从业人员违规造成严重后果的心得体会word版本 (4页)
银行员工违规心得体会
银行员工违规心得体会那是一个普通的工作日，我接待了一个客户，客户要求办理一笔大额资金转账业务。
由于客户账户中资金余额不足，无法办理该笔业务，客户表示愿意支付一定的手续费，希望我能够帮助他处理。
在此之前，我曾听说过一些同事私下接受客户的小额利益转账，我心中犹豫了一下，但最终还是帮助了客户，办理了这笔业务，但并没有收取手续费。
当时，我并没有太在意这样的小违规行为，因为我觉得这不过是客户的一点小利益，而且也没有给银行带来损失。
但是，事后，领导得知了这件事情，对我进行了批评和教育。
经过和领导的沟通，我才意识到自己的错误，这次违规行为在银行业中是不可容忍的。
于是，我深刻反思了自己的行为，对此次违规行为进行了深刻的反思和总结。
首先，我认识到作为一名银行员工，我必须遵守国家法律法规和银行的各项规章制度，不得有任何违规行为。
银行作为金融机构，其肩负着重要的社会责任，任何违规行为都会影响整个金融行业的稳定和信誉。
所以，我必须时刻警醒自己，不得有任何违规行为发生。
其次，我也认识到了违规行为可能带来的风险和危害。
虽然当时我觉得只是为客户办了一点小事，但我没有考虑到这样的违规行为可能会引发很多不良后果。
也许客户办理的是一笔非法资金转移业务，也许会给银行账户资金安全带来风险，也许会给客户本人带来损失。
所以，我意识到了我这次违规行为的危害性，也意识到了自己的过错。
最后，我还意识到了自己对于规章制度的认识和理解有待加强。
面对客户的要求，我过于迁就客户，没有坚守规章制度。
这种行为不但违背了自己的职业操守，还违背了银行的规章制度。
所以，我认为自己还需要加强相关法律法规和银行制度的学习，提高自己的专业素养。
通过这次违规行为，我深感愧疚和自责。
我认识到了自己的错误，并且深刻反思了这次违规行为带给我的深刻教训。
从此次事件中，我下决心以此为鉴，严格要求自己，坚守规章制度，不再有任何违规行为发生。
同时，我还会不断加强规章制度的学习，提高自己的职业素养，努力成为一名合格的银行员工。
【2018最新】银行员工合规检讨书-范文word版 (6页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==银行员工合规检讨书篇一：银行员工检讨书银行员工检讨书 201X 年 3 月 8 日，在中午吃饭前点库时，去吃饭比较着急（由于我们吃饭是轮岗吃，而且我是第一个吃，天气也比较凉第 2 个人去晚的话，根本没有热乎饭吃），把点好的外币放在了一般凭证的柜子里，而且忘记了加锁！自己犯了错误。
幸好领导及时发现才没有犯下大错！就这个问题我感受并检讨如下：现在行里正如火如荼的学习迎“百年行庆，强化内控管理”精神。
里面一个个鲜活的例子和一个个血的教训时时刻刻要清醒我们合规意思这跟弦要牢牢绷紧。
就在这样紧张的学习情况下自己还能犯下这种低级错误是多么的不可饶恕。
幸好领导领导给我指出了错误，我在各位领导的教导下，深刻认识到我的自身缺乏基本的合规意识，操作行为不规范，没有很高的风险防范意识。
合规经营，是商业银行管理的最起码要求，合规失效，将会给商业银行带来巨大的商誉风险或诚信风险。
然而，要做到合规，就必须从一点一滴做起，此后我一定谨记员工的日常行为规则，清楚什么事情能干，什么事情是不能干的，一旦干了，会有什么后果，形成合规操作的职业习惯，避免发生类似的错误。
一：不论业务多么的繁忙，不论手头的工作多么的重要，都要坚持微笑服务。
二：客户是多种多样的，素质有高低。
所以，我们在对话时要婉转，要讲究技巧。
篇二：银行合规风险自查报告合规风险自查报告为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。
我行进行了严格规范的自查行动。
第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。
第二，做好自查和整改工作自查柜面业务操作。
银行员工违规处理办法的学习心得
银行员工违规处理办法的学习心得在银行业务处理过程中，银行员工的职责重大，一丝疏忽或违规行为可能会对银行和客户造成严重的后果。
作为一名银行员工，我意识到了严守规章制度和遵守职业道德的重要性，并在实践中不断加强了规范自己的行为准则，保证自己的工作合规与规范。
首先，我时刻保持对银行行业法规和内部制度的了解。
通过学习，我了解了有关银行从业人员的职业道德规范、银行业务操作的规定和指引，以及银行行为准则等内容。
同时，我也加强了对相关法律法规的学习，如《反洗钱法》、《商业银行法》等，以确保我的行为符合国家法律法规和行业监管要求。
其次，我积极参与银行组织的培训和考核。
通过参加银行举办的内部培训，我不断提升自己的专业知识和业务水平，加强了对风险防控、内部控制、合规管理等方面的了解与掌握。
同时，我通过定期参与内部考核，对自己的业务水平和工作纪律进行评估，及时发现和纠正自身存在的问题，提高行为合规性。
第三，我时刻保持警惕，严格遵循工作流程。
在工作中，我始终确保自己有足够的时间和精力来处理每一个业务事项，避免匆忙操作导致违规行为。
我认真执行各项业务流程和操作规范，确保每一笔交易的合规性和正确性。
对于一些风险较高、操作复杂的业务，我会主动与相关部门和同事进行沟通和协作，以确保合规处理。
此外，我积极主动地参与和支持银行的内部合规监督与检查。
在每次内部审计或数据抽查期间，我会积极配合，提供真实有效的数据和信息，及时纠正存在的问题。
我也吸取了一些违规处理的案例教训，加强了对风险事件的识别和判断能力，提高了自己的风险防控意识。
总之，作为一名银行员工，保持规范行为准则和遵守职业道德是非常重要的。
通过不断学习和加强自身能力，我将始终致力于合规处理银行业务，为银行和客户提供优质服务，同时也保护了自身和银行的利益。
近年来，银行行业不断加强合规监管，对银行员工的违规行为进行了更加严格的整治和制裁。
作为银行员工，我们必须时刻保持对银行规章制度和职业道德的高度重视，不断加强自身合规意识和能力，避免违规行为的发生。
银行员工违规心得体会
银行员工违规心得体会作为银行业的从业人员，银行员工需要遵守银行业的相关规定和法律法规，遵循职业道德准则，确保客户的利益和银行的形象。
然而，在长期工作中，银行员工时常面对着各种诱惑和压力，有些人不可避免地会出现违规行为。
以下是我得出的一些违规心得体会，供大家参考。
一、不要因私利而违规银行是一个以公共利益为导向的机构，作为银行员工，不能因个人私利而违规。
诸如利用客户信息谋取私利，挪用公款、滥用职权等违规行为，不仅会损害客户利益，也会损害银行形象，甚至会引起社会的不满。
因此，作为银行员工，必须时刻铭记职业道德准则，坚守职业操守，抵制各种诱惑和压力，不断提高自身的自律能力和道德水准。
二、遵循银行规章制度在银行工作中，因为涉及到大量的资金和机密信息，员工必须遵循银行规章制度，不得擅自更改或者违背规程，否则将会导致不可预测的后果。
同时，员工在执行工作任务中，也必须严格遵守银行规章制度、执行有关程序、保护客户隐私等方面的要求，以免给客户带来不必要的麻烦和损失。
三、学习法律法规和银行业常识银行作为特殊的经济机构，其内部管理和法律规定均较为繁琐繁杂，银行员工必须学习银行业的常识和法律法规，尤其是那些和工作密切相关的内容。
只有了解充分，才能在工作过程中更加准确地判断和把握各种情况，更好地为客户服务。
四、保护客户隐私在银行工作中，员工接触到大量的客户信息，包括客户财产信息、个人身份信息等。
出于某种原因或者目的，某些员工可能泄露或者滥用这些信息，这不仅会影响客户的利益，还会影响银行形象和客户的信任。
因此，员工应识别合法、合规的操作方式，严禁泄露客户信息，并且应建立健全的内部保密机制，防止外部掌握客户敏感信息。
总之，做好银行员工，不能单单靠工作经验、技术能力、个人实力等方面的素质水平，还需要锤炼自身的职业道德素养，坚守职业操守，提高自身的道德自律。
同时，银行员工应该密切关注银行规章制度和相关法律法规，掌握必要的专业知识，建立健全的内部机制，保护客户信息，护住银行形象，维护好客户和银行的共同利益。
银行员工违规行为心得体会
银行员工违规行为心得体会银行员工违规行为心得体会「篇一」根据集团公司、股份公司下发的《职工违纪违规行为处分规定》学习活动的文件，在公司的宣传、组织下，我们认真地参加了这次公司开展《职工违纪违规行为处分规定》学习活动。
内容涉及到违反财务以及资产管理规定、违反组织人事纪律行为、违反生产经营管理规定贪污贿赂及廉洁从业行为、其他相关违纪违规行为等，通过这次主题教育活动，进一步增强了我的纪律意识，强化了合规履职观念，并且明晰了岗位的责任以及这次学习活动的意义和重要性。
达到了开展此次教育活动的预期目的,下面是我对这次中石化《员工违违纪违规行为处分规定》学习的体会：一、学习认识：1、充分认识贯彻落实《职工违纪违规行为处分规定》的重要意义：“国有国法、行有行规”所有的法律法规、制度、规定等，目的只有一个，那就是规范人们的行为，维护企业正常管理秩序，确保企业稳健可持续发展，为企业为社会负责，为员工个人及其家庭负责。
要实现科学有效的管理，就必规范员工行为规范，做到有规可循，违规必究。
难以想象没有制度的企业，是没有成功的员工行为规范，是难以完成有效经营目标的。
有了好的制度规范，才能保证员工能科学地，行之有效地执行领导者的决策。
加强对行为规范的学习、理解、掌握、便于在实际工作中执行。
通过对处分规定的学习，使我深刻的认识到了，该怎么去做工作，如何做好那些工作。
为此，本人在今后的工作中，在处理业务时要按照业务流程和操作程序，做到准确﹑快捷﹑高效。
同时对客户（业主）的服务要主动热情，周到，注意倾听客户（业主）提出的意见和要求，了解客户（业主）所办业务的需求，按照客户的意愿完成工作，但要坚持原则、依法办事。
只有认真履行工作职责和规范行为准则，只有依靠建全的制度与优质文明的服务，才能确保公司稳建持续地发展。
2、认真学习，提高认识，只有通过强化教育，让员工明确严格执行制度就是自我保护的道理，才能增强员工的责任心，在日常工作中把遵守规章、严格执行制度变成自觉行动，从而遏制违纪违规问题，有效防范不良事件的发生。
银行违规违法案例心得体会
银行违规违法案例心得体会银行违规违法案例心得体会(一)：商业银行违规违纪案例学习心得商业银行违规违纪案例学习心得从去年年末至今年年初我网点开展了对国有控股商业银行违规违纪案例学习的活动，通过对案例的学习，使我更加深刻的意识到银行从业者工作的风险性，决不能一失足成千古恨，害人害己。
在这些人中他们都是心存侥幸心理，一边是良知、一边是邪念，以为可以逃脱法律的严惩，到最后东窗事发追悔莫及，为自己带来了牢狱之灾。
不仅是自己美好前程毁于一旦也给家人带来了灾难。
ATM自助设备操作员严某起初一直做着一夜暴富的美梦，投资朋友的服装生意初偿甜头，但没有想到投资有风险而到后来生意失败欠下巨额外债，成天借酒消愁感叹自己运气不好。
他没有意识到自己还有回头的道路，反而利用买彩票来走致富的捷径，而后一步步通过挪用银行资金买彩票实现发财梦想，利用自助设备加钞清机和设备维护的机会监守自盗ATM钞箱135万元，最后携款潜逃被公安机关缉拿归案被判有期徒刑15年在牢狱中悔恨终身。
通过学习这一案例很【银行违规违法案例心得体会】疑惑为什么严某的种种挪用资金的行为经过5年才被发现？从而暴露了该银行内控管理的严重缺失。
首先不得身兼数职严某在长达五年的时间内没有轮岗，且兼任两个互不相容的岗位，使其轻易截流现金不被其他岗位制约，其次管理流程执行不力，多台自助设备使用相同的初始密码，导致双人操作形同虚设。
第三是执行力度不力，扎帐加钞等环节无人监管，没有不定期抽查设备。
身为一名金融工作者时刻为自己敲响警钟爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡实则伟大，作为一个金融单位的职工更应该以自己所从事的职业上讲求道与德，必须诚实守信，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能立于不败之地。
加强业务知识的学习，提升合规操作意识身为一线员工，其增强规章制度的执行与监督防范案件意识，要从自身做起监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，始终坚持按规章办事。
银行员工违规心得体会(精选)
银行员工违规心得体会（精选）在银行工作期间，我曾经目睹并亲自经历了一些银行员工的违规行为。
在与他们的互动中，我深刻体会到了违规所带来的后果以及教训。
以下是我个人对于银行员工违规的心得体会。
首先，违规行为的后果是不可估量的。
无论是违规操作、违背职责、违反规定还是故意损害利益等行为，都会给银行和员工自身带来巨大的风险和损失。
银行是一个敏感的金融机构，员工的违规行为可能引发信任危机，进而导致资金丧失、业务中断、声誉受损等严重后果。
对于员工个人而言，违规行为可能导致职位丧失、罚款甚至刑事责任等问题。
因此，我们要明确违规的代价是如此之高，务必慎重行事，严守规章制度。
再次，违规行为是职业道德的缺失。
作为一名银行员工，我们不仅仅是为了工资而工作，更重要的是要明白自己是在为顾客提供服务。
我们要时刻保持良好的职业道德，尽职尽责，为顾客提供优质的金融服务。
任何一次违规行为都是对职业道德的严重背离，不仅伤害了客户的利益，也违背了行业的职业准则。
因此，我们应该时刻保持良好的职业道德，明辨是非，坚守操守。
最后，重视违规行为的预防和管理。
违规行为的发生往往不是偶然的，而是因为机制不健全、监管不到位等原因所致。
银行作为金融机构应该加强内部管理，建立有效的监管机制，完善员工教育和培训体系，提高员工的法律意识和职业素养。
同时，应该加强对员工的监督和考核，确保员工按照规定行事，不走偏门。
只有通过严格的管理和监管，才能有效预防和控制违规行为的发生。
总结起来，银行员工违规行为的后果是严重的，不仅会给银行和员工个人带来巨大的损失和风险，还会破坏信任关系和职业道德。
因此，我们必须时刻警醒自己，守法守规守信，明辨是非，树立良好的职业形象。
同时，银行机构也应该加强内部管理和监管，完善相关制度和机制，提高员工的法律意识和职业素养，以预防和管理违规行为的发生。
只有这样，银行才能更好地发挥其金融服务的作用，保持良好的运营状态。
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要做到令方行、禁则止。
目前还是有一部分员工需要提高自我保护意识，不能一听到投诉就紧张，要严格落实各项规章制度和岗位职责，决不能放弃制度来迁就客户。
二、操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识、技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。
为此，要以深入学习《两个办法》为契机，不断进行行之有效的教育和培训。
不仅要用规章制度约束员工，还要密切关注员工思想动态，针对员工的思想实际状况，有针对性地做好防范教育，像抓经营工作一样常抓不懈，只有这样才能使各项规章制度的落实既不停留在书本上、墙壁上，也不停止于业务考核上，从而贯彻到每位干部员工的头脑中去。
三、避免“群体思维”和“习惯思维”，养成在操作过程中，多问为什么的习惯。
工作中，由于个人知识、素养、成长环境、教育经历、工作背景等因素影响，我们的思维会出现各种偏差，有感觉偏差、认知偏差、记忆偏差、环境偏差，可能会出现盲从、从众等心理现象，认为别人都是这么做的，以前一直都这样做，从没出现过风险等。
在工作中，自己意识不到缺乏必要的知识和沟通能力，按照自己认为正确而实际错误的方式工作。
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关于银行从业人员违规造成严重后果的心得体会
篇一：银行风险防控宣讲大会心得体会
银行风险防控宣讲大会心得体会
银行风险防控宣讲大会>心得体会
201X年11月18日上午我参加了**支行组织的'合规操作，按规矩办事，严控
风险，从我做起'宣讲大会，大会上李科长讲述了二十五起发生在我们身边的案件，它们大多都是因为操作失误不按规矩办理、制度执行不到位，以及从业人
员丧失职业道德等原因发生的。
合规是一种责任，是一种意识，是代表一些很小的行为和事，是由许许多多，
点点滴滴的有序环节和规定组成。
其实，他还是一种习惯，一种在日常工作中
慢慢养成的习惯。
每周我们都会学习柜面操作十不准，上面的十条内容就是规矩，是我们作为一名柜面操作人员每天必须严格遵守的规矩。
可能有的人抱着事不关己的心态，对一些繁杂制度设置视而不见，对细小的违
规操作不以为然，心存侥幸，认为只要工作中无差错，应付下检查就万事大吉了，但是任何细小的事件都可能成为案件突发的导火线。
我们任何的一次看似
细小的违规都可能是一次案件发生的开始，每一次漫不经心，每一次麻痹大意，每一次看似轻微的违规都有可能造成严重的后果，跌入万丈深渊！
回想听到的种种案件，让我们触目惊心，一桩桩案件警示着我们。
柜员私自挪
用尾箱现金，伪造客户印鉴挪用客户资金，只是为了满足自己一时利益而葬送
职业生涯甚至人身自由；柜员对支付凭证审核不严，未保管好柜员卡操作密码
被他人盗用，只是那1%的操作疏忽却导致客户及银行资金损失；柜员与社会人
员勾结骗取客户资金，不法分子伪造银行票据实施诈骗，社会风险的存在考验
着我们每一个人，稍有疏忽就会酿成大祸。
这些案件有些就是发生在我们身边，作为农商行基层的一名柜员，就要严格执行制度规定，从小事做起、从自身做起、从遵章守规做起，检查每一笔业务是否到位，检查每一张>会计凭证是否合规；每次离柜是否都签退收章，每次下班前是否做到收好印章款项无遗漏，保
管好自己的重要物品及密码，不给他人可乘之机。
'万金手中过，合规心中留'。
这是我们对社会的责任，更是对自己的承诺，时
刻紧绷合规操作的绳弦。
通过这一次学习，我的责任心更强了，认清了合规操
作是我们每天必须严格执行的。
同时我也要时时刻刻告诫自己，要做一名合格
的银行从业人员。
《>银行风险防控宣讲大会心得体会》
篇二：学习银行从业人员行为规范的心得体会
学习银行从业人员行为规范的心得体会
一、作为一个金融单位的职工应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走
得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不
上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去
了人身存在的社会价值。
自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热
爱这个职业，对我行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。
只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。
所谓守信
就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。
所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个银行职工的根本、为人、言行和责任，就是自
己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能
使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。
“没有规矩何成方圆”，身为网
点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强营销服务，是我们
营销人员最为实际的工作任务。
作为营销人员，我深知营销工作的重要性，因
为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。
因此，在营
销工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。
虚心学习业务，用心锻炼技能，
耐心办理业务，热心对待客户。
在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清
楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。
我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。
有时，总是觉得有的规章制
度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工
作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的
权益和维护广大客户的权益能力。
我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，
每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了
一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护、贯彻是要靠我们广
大的员工严格执行，规章制度的执行，不是靠某一人来执行的，也是要靠一个
集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。
银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。
正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信
赖的。
规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟
练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规
章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔。