证券基础知识模拟试题及答案

证券基础知识模拟试题及答案21.【答案】D【解析】投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。

22.【答案】C【解析】A项，国债基金以国家信用作为保证，风险较低，适合于稳健型投资者；B项，货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据等；D项，指数基金的特点不是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，而是模仿某一股价指数或债券指数。

23.【答案】A【解析】A项，平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。

平衡型基金通常把资金“分散”投资于股票和债券，而不是“集中”投资。

24.【答案】D【解析】ETF是英文“Exchange Traded Funds”的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”。

ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，投资者一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行ETF的买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。

25.【答案】C【解析】依照我国《证券投资基金法》，设立基金管理公司应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：①有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程；②注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；③主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；④取得基金从业资格的人员达到法定人数；⑤有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；⑥有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

26.【答案】A【解析】A项，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。

27.【答案】D【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。

托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。

28.【答案】D【解析】A项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行所作承诺造成损失的可能性；B项，市场风险是指因资产或指数价格的不利变动而带来损失的可能性；C项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致损失的可能性。

29.【答案】C【解析】金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制20倍于所投资金额的合约资产，即1/6%=16.7（倍）。

30.【答案】A【解析】金融远期合约是最基础的金融衍生产品。

它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（称为远期价格）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。

证券基础知识模拟试题及答案解析(4)31.目前，最大的衍生交易品种为（）。

A.按名义金额计算的互换交易B.按实际金额计算的互换交易C.远期利率协议D.金融期货合约32.三个月期欧洲美元期货的报价指数是（）。

A.100与年收益率的差B.100与合约最后交易日的3个月期伦敦银行同业拆放利率的差C.100与年贴现率的差D.100与年收益率的和33.备兑权证通常由（）发行。

A.上市公司B.证券交易所C.投资银行D.财政部34.下列属于存托凭证业务中，托管银行所提供的服务的是（）。

A.按照ADR持有人的要求领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国B.负责ADR的注册和过户C.负责保管ADR所代表的基础证券D.负责对公司管理监督35.权证自上市之日起的存续时问为（）。

A.3个月以上6个月以下B.4个月以上12个月以下C.4个月以上15个月以下D.6个月以上24个月以下36.将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化是根据（）来划分的。

A.证券化产品的金融属性不同B.资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同C.证券化的基础资产不同D.资产证券化发起人、发行人和投资者的公司类型不同37.债券发行注册制的核心是（）。

A.质量控制原则B.数量控制原则C.实质管理原则D.公开原则38.（）是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式。

A.比例包销B.代销C.全额包销D.余额包销39.关于债券发行方式，下列说法不正确的是（）。

A.定向发行又称私募发行、私下发行，即面向少数特定投资者发行，一般由债券发行人与某些机构投资者直接洽谈发行条件和其他具体事务B.承购包销是指发行人与由商业银行、证券公司等金融机构组成的承销团通过协商条件签订承购包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式C.招标发行是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式D.根据中标规则不同，可分为美式招标（单一价格中标）和荷兰式招标（多种价格中标）40.某股价平均数，按简单算术平均法计算，选择A、B、C三种股票为样本股。

某计算日这三种股票的收盘价分别为8.00元、9.00元、7.60元，当天B股票拆为3股，次日为股本变动日。

次日，这三种股票的收盘价分别为8.20元、3.40元、7.80元。

计算该日修正股价平均数为（）元。

A.8.37B.8.45C.8.55D.8.8531.【答案】A【解析】自1981年美国所罗门兄弟公司为IBM和世界银行办理首笔美元与马克和瑞士法郎之间的货币互换业务以来，互换市场的发展非常迅猛。

目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种。

32.【答案】A【解析】欧洲美元期货采用指数报价和现金结算方式，报价指数以100与年收益率的差价计算，最后的结算价则由现货市场决定，即等于100减去合约最后交易日的经特别处理的三个月期伦敦银行同业拆放利率。

33.【答案】C【解析】备兑权证通常由投资银行发行，备兑权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。

目前创新类证券公司创设的权证均为备兑权证。

34.【答案】C【解析】在ADR的有关业务机构中，托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行。

托管银行主要负责：①ADR所代表的基础证券的保管；②根据存券银行的要求领取红利或利息，用于投资或汇回AD R发行国；③向存券银行提供当地的市场信息。

35.【答案】D【解析】认股权证也称为股本权证，一般由基础证券的发行人发行，行权时上市公司增发新股售予认股权证的持有人。

权证的存续时问即权证的有效期，超过有效期，认股权自动失效。

目前上海证券交易所、深圳证券交易所均规定，权证自上市之日起存续时间为6个月以上24个月以下。

36.【答案】A【解析】资产证券化的分类包括：①根据证券化的基础资产不同，分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化（如高速公路收费）、债券组合证券化；②根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，分为境内资产证券化和离岸资产证券化：③根据证券化产品的金融属性不同，分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。

37.【答案】D【解析】债券发行制度有核准制度和注册制度两种：前者的核心是实质管理原则；后者的核心是公开原则。

38.【答案】C【解析】包销可分为全额包销和余额包销两种。

其中，余额包销是指承销商按照规定的发行额和发行条件，在约定的期限内向投资者发售证券，到销售截止日，如投资者实际认购总额低于预定发行总额，未售出的证券由承销商负责认购，并按约定时间向发行人支付全部证券款项的承销方式。

39.【答案】D【解析】D项，根据中标规则不同，可分为荷兰式招标（单一价格中标）和美式招标（多种价格中标）。

40.【答案】C【解析】具体计算如下：①计算第一日三种股票的简单算术平均股价：Pi=1/3×（8.00+9.00+7.60）=8.20（元）；②计算B股票拆股后的新除数：新除数=拆股后的总价格÷拆股前的平均数=（8.00+3.00+7. 60）÷8.20=2.27（元）；③计算第二日的修正股价平均数：修正股价平均数=拆股后的总价格÷新除数=（8.20+3.40+7.80）÷2.27 =8.55（元）。

证券基础知识模拟试题及答案解析(5)41.关于上证50指数，下列叙述错误的是（）。

A.上证50指数采用派许加权方法，按照样本股的调整股本数为权数进行加权计算B.上证50指数根据流通市值、成交金额，对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成样本C.指数以2003年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基数为1000点D.当样本股名单发生变化、样本股的股本结构发生变化、或股价出现非交易因素的变动时，采用“除数修正法”修正原固定除数，以维护指数的连续性42.（）简称上证180指数，是上海证券交易所对原上证30指数进行调整和更名产生的指数。

A.上证50指数B.上证红利指数C.上证成分股指数D.沪、深300指数43.深证综合指数（）。

A.以1992年2月28日为基期B.以全部A股为样本股C.以全部B股为样本股D.以全部上市股票为样本股44.同一类型的债券，长期债券利率比短期债券高，这是对（）的补偿。

A.信用风险B.利率风险C.政策风险D.购买力风险45.（）是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的委托，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。

A.证券资产管理业务B.证券经纪业务C.融资融券业务D.证券自营业务46.设立证券公司的主要股东，其净资产不低于人民币（）亿元。

A.1B.2C.3D.447.证券公司高级管理人员应当经（）依法核准。

A.董事会B.监事会C.中国证监会D.股东会48.关于证券登记结算公司，下列说法错误的是（）。

A.是法人B.以营利为目的C.为证券交易提供集中的登记、存管与结算服务D.设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准49.目前，上市证券的集中交易主要采用（）方式。

A.净额结算B.全额结算C.定期结算D.随时结算50.证券投资咨询公司的从业人员必须具备（）年以上的从事证券业务经验。

A.1B.2C.3D.551.关于业务管理的基本原则，下列说法错误的是（）。