授权企业融资需求发布和管理流程-苏州综合金融服务平台教学内容
融资管理工作流程
融资管理工作流程第一步：申请融资企业首先需要确定融资的目的和金额，并准备相关资料，如财务报表、商业计划书和融资方案等。
然后，企业向金融机构或投资者提交融资申请，并提供所需的资料。
第二步：审查和评估金融机构或投资者对企业的申请进行审查和评估。
他们会对企业的财务状况、经营情况和风险进行评估，并对企业的融资需求和可行性进行分析。
同时，他们还会参考企业的行业背景和市场竞争情况作为参考。
第三步：谈判和协议如果企业的申请通过审查和评估，接下来会进行融资的谈判和协议。
这个阶段的目标是确定融资的利率、期限、还款方式和担保措施等重要条款，并达成双方认可的协议。
第四步：资金获取和使用一旦融资协议达成并签署，企业就可以开始获取资金，并按照协议的约定使用资金。
企业需要建立相应的账户或制定专门的资金使用计划，以确保资金的有效控制和使用。
第五步：监控和报告融资后，企业需要对资金的使用和还款进行监控，并按照协议的要求定期向金融机构或投资者提供融资报告。
这些报告通常包括财务报表、经营数据和还款计划等信息，以便金融机构或投资者了解企业的经营状况和还款能力。
第六步：还款和结清在融资期限届满时，企业需要按照协议的要求进行还款，并将融资项的结清。
企业可以选择一次性还款或分期还款，具体还款方式和时间会在协议中约定。
第七步：评估和总结融资结束后，企业需要对整个融资过程进行评估和总结。
企业可以分析融资的结果和效果，评估成本和收益，以及融资的成功因素和不足之处。
这有助于企业在将来进行类似融资活动时做出更好的决策和准备。
以上是融资管理工作流程的主要步骤和环节。
这些步骤是有序进行的，并需要不同的参与方之间的密切合作和沟通。
通过正确执行这些步骤，企业可以提高融资的成功率，并实现自身的融资需求。
企业综合服务信息平台建设内容梳理
企业综合服务信息平台建设内容梳理（一）金融撮合服务
企业金融撮合服务围绕助力区域企业快速做大做强，实现其可持续发展和走向国际化，探索实业与金融业的良性互动，引导民间资金为企业提供服务。
通过建设金融撮合系统，为银企融资精准对接和政府政策高效落地提供新渠道，提供金融机构信息、金融产品数字化、金融诉求快速提、融资智能撮合、金融产品精准推荐、贴息一键申领、贴息智能审批、贴息兑付、综合评价等多样化、智慧化、强互动的融资服务功能，实现企业融资智能化全链条线上服务管理。
具体功能模块如下：
（二）特色服务专区
根据城市区企业服务体系、服务特色，面向企业用户、政府企服工作者用户提供特色服务专区入口，包括万名干部助企行专区、企业外迁预警专区、“20105N”重点企业精准服务专区、“三个一”企业服务专区、工商联企业服务专区、专精特新报名专区、深港跨境运输需求专区等。
具体功能模块如下：
（三）企业360全息画像
建设企业画像功能，深入挖掘企业画像数据，形成企业全息画像、群体画像，通过企业画像支撑各应用场景落地。
具体功能模块如下：
（六）企服专员管理系统
建设企业服务专员管理模块，主要包括企业服务专员工作管理、企业服务专员问题管理。
具体功能模块如下：
（七）考核评价管理系统
推行企业服务“好差评”，对企业进行满意度测评，结果与考核挂钩，对好差评数据进行分析，优化改进为企服务模式，提升服务效率。
根据工信局制定的诉求办理考核指标和平台业务办理评价指标。
建设企服专员和各部门的企业服务绩效考评模块，提高各部门企业服务水平。
具体功能模块如下：。
【精编】综合金融平台运营PPT课件
团队建设>岗位设置>文案策划
岗位职责： 1、负责拟定、撰写总体营销计划、项目策划及活动推广方案（包括年度活动、特定节日活动等）； 2、负责管理具体项目及活动方案的执行，确保活动顺利完成； 3、负责平台网站重要文案的设计和编辑工作； 4、配合官方微信、官方微博部分作，提升公司品牌形象。 职位要求： 1、大专以上学历，新闻学、广告学、金融学等相关专业； 2、二年以上文案策划工作经验，有过互联网金融行业经验优先，能独立制定切实可行线上促销方案， 良好的文笔，思维创新、富有激情，携成功案例优先； 3、有较强的独立操作能力、逻辑思维能力，文理思路清晰，结构严谨并富有创意，踏实肯干，能承 受较强的工作压力； 4、有良好的语言表达和沟通协调能力。
越努力越幸运
线上பைடு நூலகம்营>营销目标
声音
告诉投资人你是谁！
越努力越幸运
线上运营>营销目标
声音
你提供什么服务？
越努力越幸运
越努力越幸运
团队建设>岗位设置>高级理财顾问/高级客户经理/大客户经理
岗位职责： 1、根据公司产品特点，向客户提供专业的理财产品； 2、根据业务需求，负责收集、整理、分析相关客户群的信息资料； 3、根据客户的理财费需求，帮助客户制定资产配置方案并提供专业的理财建议咨询与服务； 4、及时收集并处理客户的反馈意见，维护客户关系； 5、完成上级领导制定的销售目标，且按时保质的完成销售报告； 6、根据业务要求，定期做好客户的回访、维护和再开发，主动、积极地为客户提供理财产品。 职位要求： 1、一年以上营销管理经验，有相关理财营销经验，熟悉金融业者优先； 2、有丰富的市场策划、营销管理经验、广泛的行业客户资源和人脉关系，具有理财经验者或大型优 质客户资源者优先； 3、思路清晰、敏捷，口头表达能力强，具备良好的沟通技巧和业务谈判技巧； 4、具有敏锐的市场洞察力及市场需求分析判断能力； 5、有责任心，抗压能力强，良好的客户服务意识。
投融资部门管理制度
投融资部门管理制度目录一、总则 (2)二、投融资部门组织结构与职责 (2)2.1 部门组织结构图 (4)2.2 部门职责 (4)2.2.1 投资决策委员会 (6)2.2.2 投资部 (7)2.2.3 融资部 (8)2.2.4 风险管理部 (9)三、投资决策与审批流程 (10)3.1 投资决策流程 (11)3.2 审批权限划分 (13)3.3 投资项目立项与实施 (14)四、融资管理与策略 (15)4.1 融资渠道与方式 (17)4.2 融资计划制定 (18)4.3 融资风险管理 (20)五、投后管理与退出机制 (21)5.1 投资项目投后管理 (22)5.2 投资项目退出策略 (24)5.3 退出项目评估与结算 (25)六、监督与审计 (26)6.1 内部监督机制 (27)6.2 审计与合规性检查 (29)七、附则 (30)7.1 解释权归属 (31)7.2 修订与更新 (31)八、附件 (32)8.1 投资项目案例 (33)8.2 相关法律法规依据 (34)一、总则为了规范公司投融资部门的管理行为，确保公司投融资活动的合法性、合规性和高效性，提高资金使用效率，降低投资风险，保障公司资产安全，特制定本《投融资部门管理制度》。
本制度适用于公司投融资部门及其相关活动的管理，包括但不限于融资活动、投资活动、资金管理、风险控制等方面。
合法性原则：严格遵守国家法律法规、政策规定以及公司内部管理制度，确保投融资活动的合法性。
合规性原则：遵循行业规范，确保投融资活动符合行业标准和监管要求。
投融资部门负责公司投融资活动的具体执行和管理，包括但不限于融资方案的制定、投资项目的筛选与评估、投资决策的执行、资金筹措与运用、风险控制等方面的工作。
本制度是公司投融资管理的基本规范，各部门应当严格遵守，并根据实际情况不断完善和优化。
公司将定期对制度执行情况进行检查和评估，以确保本制度的有效实施。
二、投融资部门组织结构与职责投融资部门是公司负责资金筹集、投资决策和融资运作的核心部门，其组织结构与职责应当清晰、高效，以支持公司的战略目标和业务发展。
全国中小企业融资综合信息服务平台-企业用户操作手册说明书
企业用户操作手册(V1.0)1目录一、手册前言 (4)二、使用流程 (6)1.1.注册 (6)1.2.登录 (7)1.3.忘记密码 (8)1.4.工作台 (10)1.5.我的企业 (10)1.5.1.企业实名认证 (10)1.6.我的融资 (13)1.6.1.发布融资需求 (13)1.6.2.产品选择 (14)1.6.3.融资订单列表 (15)1.6.4.融资详情 (16)1.7.个人信息 (19)1.7.1.基本信息 (19)1.7.2.修改密码 (20)1.8.消息中心 (21)1.9.退出登录 (21)三、平台门户网站 (22)3.1.首页 (22)3.2.分站点切换 (22)3.3.金融超市 (24)3.3.1.线上产品申请流程 (25)3.3.2.线下产品申请流程 (27)3.4.金融机构 (28)3.5.信用机构 (28)3.6.发布融资需求 (29)3.7.帮助中心 (29)3.8.联系我们 (30)5.8.1.意见反馈 (30)5.8.2.平台联系方式 (31)3一、手册前言全国中小企业融资综合信用服务平台(简称:全国信易贷平台)以全国信用信息共享平台为枢纽,广泛归集中小企业公共信用信息、自主填报信息、相关监管信息和市场信用信息等,推动“政银、企”信息互通和共享应用,结合大数据、智能风控等金融科技手段,创新开发以信用为核心的新型金融服务产品，打造覆盖全国、兼容地方、涵盖多种融资服务模式的一站式服务平台,推动“信易贷”全国推广。
全国信易贷平台具有以下方面的优势：1.多渠道资金覆盖。
涵盖银行（包括全国性银行、区域性银行、地方城商行和农商行等）、担保、保险、小额贷款公司、融资租赁公司、保理公司等各种金融机构，能够满足企业复杂多样的融资需求。
一次融资需求提交，智能匹配多种融资方案，减少银行频繁对接及材料重复提交，提供“一对一”专属融资顾问和金融机构客户经理跟踪服务。
2.信用服务增进。
综合政府部门信用大数据和市场数据，通过联合建模形成全覆盖、标准化、动态化的公共信用综合评价，为金融机构提供授信参考和信用增进，有效缓解与金融机构之间信息不对称、信用不充分问题，大大缩短金融机构尽调时长。
金融业务管理平台业务说明书
金融综合业务管理平台业务说明书 1. 业务概述金融综合应用平台是处理银行各项业务的服务交易平台，目前在银行运行的服务业务平台主要是以处理交易的服务存在的。
围绕金融服务业务产生了大量的数据及配置维护，在管理平台产生以前，主要是以人工的方式维护和处理，其效率低、处理起来比较麻烦。
另外，考虑到金融数据的集中处理模式已经成为必然的方向，甚至有的已经实现了数据集中。
但由于金融业务的处理因个性化的因素太多，在业务的管理上必然存在很大的差异性，这些差异性的管理最好的处理方式是由“谁的业务，谁去管理”，这样通过内部的网络就可解决掉“数据集中，分布管理”的整体格局。
通过建立金融业务管理平台，使管理人员、业务管理人员可以通过界面化的工具对相关的业务数据、统计报表、人员信息、业务配置、管理交易、系统配置等业务系统相关信息进行统一管理和维护，并做到安全控制，事件处理留下痕迹。
2.系统概述综合业务管理平台采用B/S架构，用户可通过局域网内的PC机采用浏览器的方式访问系统。
通过管理不同的数据源，管理平台可以接入不同的交易应用系统。
管理平台主要功能是管理业务平台的数据、系统配置、机构、人员、业务交易等。
目前大部分的中间业务交易发起于银行柜面、POS、ATM等各种电子渠道，而还有一部分中间业务交易不需要复杂的环境下发起运行，如测试交易线路，批量文件上传提交等等，所以本系统也要充当起以web方式访问的中间业务发起的一种简便渠道。
3.名词解释柜员：是指在前台办理业务的工作人员，按职责分工不同可分为综合柜员、普通柜员、复核柜员等。
后台系统：业务系统一般分为前台和后台，前台主要处理界面逻辑，后台以接口的形式提供，通过物理层（路由、防火墙等）的隔离，以最大限度的保证交易规则、流程不对外暴露。
4.业务功能需求¾WEB主框架搭建¾动态菜单功能管理¾机构管理¾操作员管理¾权限管理¾报表管理（按条件导出excle）¾客户取款金额维护¾定时批量任务处理管理¾线路测试4.1WEB主框架管理平台作为前台管理和交易的界面，需有统一的界面风格，良好的界面布局易于操作人员管理，柜员登录后应休现清晰的业务分类，相关重要信息提示等。
融资融券业务管理操作规程解读(培训讲稿)
方正证券有限责任公司融资融券业务管理操作规程解读第一章总则➢操作基本步骤：客户申请-资格初审（营业部）->客户征信->客户授信评估->额度审批->签订合同（风险提示）（营业部）->开户（营业部）->转入担保物（额度占用费）->激活帐户（开始使用）->日常管理（监控、追保、平仓、权益处理）->债务清偿（合同终止）->注销账户➢第二章客户申请与资格初审➢审荐人第一条公司开展和管理融资融券业务实行审荐人制度。
公司对营业部拟从事融资融券业务的后台主管以上的员工进行统一培训，并定期举行资格考试。
考核合格且符合审荐人其它条件的员工将获得公司颁发的审荐人资格证书。
（每个营业部两个审荐人至少）第二条客户介绍业务资格申请的基本条件a)客户在申请融资融券业务时，需要通过融资融券业务知识测试。
b)个人客户及机构客户的代理人、证券投资管理团队主要负责人应当亲自参加测试，不得由他人替代。
营业部审荐人不得兼任测试监考人员及阅卷人员，客户测试成绩需经客户本人、监考人、阅卷人、审荐人、营业部客户服务负责人、营业部负责人签字确认（包括签署日期）。
只有测试合格的客户才能向公司提出融资融券业务申请。
➢客户基本条件审核第三条营业部审荐人受理客户融资融券业务申请时，应严格审查客户资格，确保客户满足以下基本条件：（一）符合法律、法规以及中国证券登记结算有限责任公司有关业务规则之规定，能够开立证券账户；（二）在公司开立普通账户18个月以上且无不良记录；（三）客户在公司开立的账户内资产价值达到一定规模（个人客户账户资产价值人民币50万元以上、机构客户账户资产价值人民币100万元以上），其中现金和可充抵保证金证券市值之和达到一定规模；（四）近1年内累计成交金额与其在公司开立的账户内资产价值之比达一定比例以上。
第四条公司不受理申请融资融券业务的客户，包括但不限于：（一）曾受监管机构、沪深证券交易所、登记结算公司等的处罚或者证券市场禁入；（二）利用他人名义开立信用账户的；（三）普通账户属于不规范账户；（四）普通证券账户中的证券已设定担保或存在其他权利瑕疵，或被采取查封、冻结等司法强制措施；（五）交易结算资金未纳入第三方存管；（六）曾有过融资融券违约行为且尚未按照合同约定承担违约责任；（七）因资信状况不佳列入“黑名单”；（八）公司内部员工及其关联人，公司的股东、关联人；（九）曾有可疑交易记录或不遵守监管机构、沪深证券交易所、登记结算公司、公司的交易规则等扰乱金融市场秩序行为的；（十）公司认定其风险承受能力不足的；（十一）曾有扰乱公司营业场所正常营业秩序或影响工作人员正常工作行为的；（十二）除上述情况以外，法律法规禁止开立信用账户的个人、机构。
企业金融综合服务方案
企业金融综合服务方案背景在当前日益繁荣的商业环境中，企业需要快速发展以满足市场需求，但是在企业的经营过程中，难免会遇到资金瓶颈、投资风险等问题。
为了有效规避风险，提高企业的盈利能力，越来越多的企业开始寻求综合金融服务方案。
服务内容企业金融综合服务方案包括了企业需要的资金支持、投资理财、风险管理和信用评估等一系列服务。
资金支持资金支持是企业经营过程中最为关键的环节之一，因为缺乏资金不能保证企业的正常运转甚至会导致企业的破产。
企业金融综合服务方案提供多种资金支持措施，包括融资贷款、信用开证、商业汇票、保理融资、贷款担保等，可以满足企业不同的资金需求，提高企业的流动性和盈利能力。
投资理财除了资金支持，企业还需要选择适合自己的投资理财渠道，提高企业的财务投资收益。
企业金融综合服务方案提供多种理财产品，包括股票、基金、银行理财产品、保险、外汇等，可以根据企业的需求和风险承受能力，帮助企业进行资产管理和投资决策。
风险管理企业在运营过程中，无法避免一些风险和挑战，企业金融综合服务方案也提供了多种风险管理措施，包括担保、保险、金融衍生品等，可以帮助企业有效规避风险并减少损失。
信用评估在企业金融领域，信用评估是很重要的一个环节，企业的信用影响着企业融资、投资、合作、贸易等多个方面。
企业金融综合服务方案提供信用评估服务，可以为企业提供专业的信用评估分析和监控，为企业建立良好的信用体系。
优势企业金融综合服务方案的优势在于：综合性企业金融综合服务方案包含了企业在经营过程中的多个方面，满足企业不同的需求和要求。
企业在遇到资金瓶颈、投资难题、风险管理等问题时，可以通过一个综合性的服务解决这些问题。
专业性企业金融综合服务方案由专业的金融机构或企业提供，在服务方面具备专业的经验、技能和判断能力。
企业可以获得高质量的金融服务和个性化的金融支持。
灵活性企业金融综合服务方案可以根据企业的需求、要求和情况进行不同的定制化服务。
企业可以根据自身情况选择合适的金融服务，满足企业的特定需求。
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授权企业融资需求发布和管理流程
一、业务须知
1、企业登录的用户名和密码只有在填报授权书后，才能获得。
授权书可在苏州综合金融服务平台首页下载。
2、平台目前支持九类企业：市级(含以上)人才企业，拥有自主知识产权企业，文化创意企业，专精特新企业，首台套企业，已引入VC/PE投资者企业，高新技术企业，新三板、拟新三板企业，IPO企业、拟IPO企业；
二、业务流程
1、企业用户登录综合金融服务平台，可通过“需求发布”功能，发布定向需求或不定向需求；也可通过“金融产品查询”，在线申请金融机构发布的金融产品；
2、需求发布后，金融机构进行需求受理（关注->审核->授信->放款）；
3、企业用户通过“我的需求”查询发布的需求状况；
4、企业用户对已授信的需求可进行评价处理。
三、操作流程
（一）需求发布
1、企业用户登录综合金融服务平台，点击页面左边“发布需求”按钮，进入发布需求页面，按照要求填写需求信息，点击“发布”按钮，便可发布企业融资需求；
定向发送需求，发
发送给指定金融机构
不选择金融机构，
则发送所有机构
（二）金融产品查询及申请
企业用户点击页面左边“金融产品查询”按钮，进入金融产品查询页面：
点击“详情”按钮，进入详情页面，可以对此金融产品进行申请，便可发布一条指定产品的融资需求
（三）我的需求
企业用户点击页面左边“我的需求”按钮，可以查看我发布的需求状态，也可以撤销授信状态前的需求。
点击“详情”按钮，进入详情页面，查看需求的详细信息；
（四）我的评价
企业用户进入“我的需求”详情页面，可查看到需求详情信息并对已经授信的需求进行“评价”操作；
点击“评价”按钮，弹出评价页面，企业客户即可对已授信的需求进行评价。
四、平台联系
平台填报、业务咨询：4008285065
企业授权：68558888、68556328。