国家开放大学吉林02309《现代金融业务》2018秋第三次形成性测试作业资料

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开放大学(原电视大学)《金融学》第三次记分作业答案大全doc资料

一、单选题1、国际资本流动就可以借助衍生金融工具具有的（）效应，以一定数量的国际资本来控制的名义数额远远查国其自身的金融交易。

A.羊群效应B.冲击效应C.杠杆效应D.一体化效应2、在国际信贷市场上，（）是制定国际贷款和发行债券的基准利率。

A.SIBORB.HIBORC.LIBORD.FIBOR3、我国于1992年开始在上海进行保险市场开放的试点，（）是最早进入国内保险市场的外国保险公司。

A.加拿大永明人寿集团B.美国友邦国际保险集团C.日本海上火灾保险公司D.法国安盛保险公司4、历史最为悠久、规模最大、影响力最大的离岸货币市场是（）。

A.欧洲货币市场B.亚洲美元市场C.香港离岸市场D.东京离岸市场5、衡量一国外债偿还能力的偿债率是指（）。

A.外债还本付息额/GNPB.外债余额/GNPC.外债余额/外汇收入额D.外债还本付息额/外汇收入额6、够体现一个国家自我创汇能力的国际收支的（）。

A.借方B.贷方C.借贷双方D.附录7、影响外汇市场汇率变化的最主要的因素是（)。

A.经济增长B.国际收支状况C.人们的预期D.货币政策8、欧洲货币最初指的是（）。

A.欧洲英镑B.欧洲马克C.欧洲日元D.欧洲美元9、下列各项中应记入国际收支平衡表的其他投资中的项目是（）。

A.投资捐赠B.购买外国股票C.居民与非居民之间的存贷款交易D.购买外国专利权10、中国加入世界贸易组织的时间是（）。

A.2000年12月11日B.2001年12月11日C.2002年12月11日D.2003年12月11日11、按照国际收支平衡表的编制原理，凡引起资产增加的项目应反映为（）。

A.借方增加B.贷方增加C.借贷减少D.贷方减少12、正因为存在外汇市场上的（）活动，才使不同外汇市场的汇率趋于同一。

A.即期交易B.远期交易C.套汇交易D.掉期交易13、国际外汇市场的最核心主体是（）。

A.外汇经纪商B.外汇银行C.外汇交易商D.中央银行14、能够体现一个国家自我创汇能力的国际收支差额是（）。

现代金融业务形成性考核作业题

《现代金融业务》课程第一次作业一、名词解释（每题2分，共20分）1、金融工具2、货币市场3、资本市场4、外汇5、记账外汇6、汇率7、货币发行的准备制度8、再贴现9、同城票据清算10、联行往来二、填空题（每题2分，共20分）1、资金融通是指以（）调剂资金余缺的一种经济活动，资金融通具有（）特征。

现代金融业务包括一切与（）有关的活动。

2、在我国国家控股的商业银行股份制改造阶段，经历了三个步骤，一是（），二是（），三是（）。

3、1993年开始，我国先后组建了（）、（）、（）三家“政策性银行”。

4、信用是以（）和（）为条件的借贷行为，又是（）的特殊形式。

5、一笔期限为3年，年利率为5%的10万元贷款，按单利法计算，到期的本利和应该是（）元。

6、所谓升水表示期汇比现汇（）；贴水表示期汇比现汇（）。

在直接标价法下，升水代表本币（），贴水表示本币（）。

7、中央银行调节和干预经济的中介指标是（），基本目标是（）、（）。

8、中央银行在一国金融体系中占特殊地位，其职能主要是（）、（）、（）。

9、2003年12月27日十届全国人大常委会第六次会议通过的修改后的《中华人民共和国中国人民银行法》，将人民银行的主要职责由原来的“制定和执行货币政策、实施金融监管、提供金融服务”调整为（），同时还增加了（）等条款内容。

10、中央银行货币发行，一般需要遵循三条原则：一是（）的原则；二是要（）的原则；三是（）的原则。

三、单选题（每题1分，共10分）1、在下列金融机构中，（）属于非存款性金融机构。

A 商业银行B 信用合作社C 储蓄银行D 投资银行2、（），国务院决定中国人民银行正式行使中央银行的职能，脱离具体的银行业务，成为独立的国家金融管理机关。

A 1979年10月B 1981年2月C 1983年9月份D 1994年3、2005年10月5日，（）在香港联交所挂牌上市，成为我国第一家上市的国有商业银行。

A 工商银行B 建设银行C 中国银行D 农业银行4、（）是指通过发行股票和债券的方式筹集资金，并获得的资金投资于其他公司的股票和债券的非银行金融机构。

国家开放大学《金融基础》形成性考核三

国家开放大学《金融基础》形成性考核三一、名词解释1 . 回购协议：是指证券持有人在卖出证券给证券购买人时约定在将来某一日期以约定的价格由卖方向买方买回相等数量的同品种证券的协议。

2. 大额可转让定期存单：由商业银行发行的具有固定面额、固定期限、可流通转让的大额存款凭证。

3.系统性风险：是指由于全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，对所有证券收益产生影响。

4. 市盈率：是指普通股每股市价与每股收益的比值。

它用来反映投资者对单位收益所愿支付的价格。

5 . 金融资产管理公司:在特定时期，政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构。

6. 信托投资公司：以受托人身份专门从事信托业务的金融机构。

其基本职能是接受客户委托，代客户管理、经营、处置财产。

7. 国际货币基金组织：是联合国系统专门为促进国际货币与金融合作而建立的、由主权国家自愿参加的多边合作组织。

8. 国际清算银行：是西方主要发达国家中央银行和若干大商业银行合办的国际金融机构。

9. 表外业务：是指商业银行所从事的、按照通行的会计准则不记入资产负债表内、不会形成银行现实的资产或负债但却能影响银行当期损益的业务。

10. 市场风险：是指由于市场价格的波动，银行的表内和表外头寸会面临损失的风险。

二、思考题１．证券投资基金的特点是什么? ＥＴＦ、ＬＯＦ、ＦＯＦ分别是什么?答：证券投资基金的特点:专家理财，专业管理；组合投资，分散风险；种类繁多，投资灵活；流动性强，变现性高；稳定证券市场。

ETF中文译为“交易型开放式指数基金”,又称“交易所交易基金”,是指像股票一样能在证券交易所交易的指数基金.LOF中文译为“上市型开放式基金”,是指基金发行结束后,既可以在指定网点申购与赎回基金份额,也可以在证券交易所买卖的基金品种.FOF 即基金中的基金,是金融机构推出的一种理财产品组合。

２. 如何计算基金单位净值？基金单位净值和基金业绩的关系是什么？如何计算开放式基金的认购份额、申购份额和赎回份额？答:①基金单位净值可根据以下公式计算而来，基金净值=(基金总资产-总负债)/基金发行份数。

现代金融业务第三次作业答案

《现代金融业务》第三次作业姓名＿＿＿＿学号班级成绩注意事项：1、作业纸后附有答题纸，请将答案写在答题纸上；2、请各位同学务必填写好姓名、学号及班级；3、本次作业上交截止时间为5月20日。

一、填空:（每个空格0.5分，共40分）1、国际信贷是商业银行主要的，一般分为和。

2、进出口融资的方式有：、、、。

3、目前与我国关系最为密切的国际金融组织是、、。

4、贷款按风险程度分类，定为五级，即、、、、。

5、五级分类的标准是。

6、在评估贷款归还的可能性时，应考虑的因素按性质大体可归结为、、、四个方面。

7、贷款“三查”是指贷款检查、贷款调查、贷款审查。

8、贷款风险转移的传统途径有、、。

9、贷款风险形成的原因可分为、、、、、、、。

10、金融机构的证券投资业务，是指以为经营对象的业务，其证券投资对象主要是、和。

11、银行证券投资的目标是、、。

12、构成流动资产的第一准备金是、、，第二准备金就是。

13、证券投资的收益有两个来源，即所得利得和资本利得。

14、商业银行投资的有价证券必须具有两个标准：第一，；第二，。

15、短期国债通常称为国库券。

16、商业银行在证券投资活动中，一般遵循以下三条基本原则：效益与风险最佳组合原则、分散投资原则、理智投资原则。

17、银行证券投资的主要方式有、、。

1.18、证券交易有两种方式：会员制、公司制。

19、银行证券投资风险通常都分为两类：收益的不确定性、投资遭受损失的可能性。

20、整体性风险主要有：、、、、、。

21、券投资决策包括：时机决策、种类选择和数量决策。

22、证券投资收益的构成包括：所得利得和资本利得。

23、与表内业务相比，银行的表外业务具有自由度大、透明度较差、交易高度集中、监督管理严格等特点。

24、担保见证关系人有、、。

25、外汇买卖风险的发生有两个条件：一是，二是。

二、选择：（每小题1分，共20分）1、打包贷款期限是（）A.1年B.货物在途时间C.从放款日到信用证到起日后一个月D.十个月2、按（）划分，外汇贷款可分为固定资产贷款和流动资金贷款。

2023年中央电大形成性系统测评金融学第三次作业

第三次任务、一、论述题（共1 道试题，共100 分。

）【案例分析】有关国有银行与否被贱卖旳争论进入二十一世纪，中国为了应对入世承诺，以引入外资战略合作者旳方式对银行业进行大刀阔斧旳改革，却因此引起了“国有银行与否被贱卖”旳争议。

其背景如下：2023年，汇丰银行以每股2.49元人民币入股上海银行，获得每年每股0.5元左右旳回报，五年就能收回初始投资，并拥有了上海银行8％旳股份；2023年8月6日，汇丰银行入股交通银行并拥有了19.9%股份。

交通银行六个月报显示，该行2023年上六个月净利润为46.05亿元人民币。

按此估计，汇丰银行2023年就可从交通银行发明旳利润中分得20亿元人民币左右，5年左右就可收回在交行旳投资,并获得了对中国第五大银行旳永久控制权。

四大国有商业银行旳上市引资更是激发了这一争论，成为“银行贱卖论”旳重要导火索：2023年交通银行引进汇丰银行，获得86%旳资产溢价；2023年建行股权转让却仅获得17%旳净资产溢价，中行获得旳溢价更低，只有10%，而对工行旳股权转让也只有15%旳溢价预期。

在初次公开发行之前，建行以每股1.15元左右旳价格售予美国银行和淡马锡，仅建行公众招股价每股2.35元旳二分之一；苏格兰皇家银行和淡马锡控股分别出资31亿美元各购得了中国银行10%旳股份, 美国银行和亚洲金融控股私人有限企业分别以25亿美元和14.66亿美元持有建设银行9％和5.1％旳股份；高盛、安联和运通三家战略投资者构成旳财团将以36亿美元左右旳价格购入工行10%旳股份。

正是基于以上种种经济行为，“银行贱卖”论被激化。

考核目旳：案例分析是提高学生发现问题、分析问题并提出处理问题措施与思绪旳重要途径之一。

通过上面旳案例分析，既可以加深学生对银行经营管理理论旳深层理解与把握，学会分析问题旳措施和技巧，扩大知识面，提高学习爱好；也有助于同学们深入理解我国银行体制改革旳方向与内涵，增强对国有商业银行股份制改造旳途径与措施旳理解，加深对我国金融体制改革重要性和紧迫性旳认识。

国开【吉林省】02309《现代金融业务》第三次形成性测验【答案】

现代金融业务-第三次形成性测验作业资料答案
说明：每学期的课程题目都可能更换，请认真核对是您需要的题目后再下载！
【题目】合作金融的本质突出表现为（）。

a. 它表达的是一种经济企业的概念
b. 它表达了一种合作性的资金融通关系
c. 它包括合作金融经济的含义
d. 它是一种金融制度，是现代金融制度的两大基本组成之一
[提示：认真阅读题目，并完成作答]
正确的答案：它表达的是一种经济企业的概念, 它表达了一种合作性的资金融通关系, 它包括合作金融经济的含义, 它是一种金融制度，是现代金融制度的两大基本组成之一
【题目】商业银行业务经营目标主要有______。

a. 盈利最大化
b. 风险最小化
c. 提高市场占有率
d. 增加服务稳定收入
[提示：认真阅读题目，并完成作答]
正确的答案：盈利最大化, 风险最小化, 提高市场占有率, 增加服务稳定收入
【题目】商业银行开拓存款业务的主要策略有______。

a. 利率策略
b. 创新策略
c. 服务策略
d. 宣传策略
[提示：认真阅读题目，并完成作答]
正确的答案：利率策略, 创新策略, 服务策略, 宣传策略
【题目】商业银行开拓存款业务的策略有（）。

国家开放大学(中央广播电视大学)2018学年期末考试金融学试卷真题及参考答案

国家开放大学（中央广播电视大学）2018学年期末考试金融学试题及参考答案一、单项选择题（每小题2分，共20分，每小题有一项正确答案，请将正确答案的序号填写在括号内1.下列不属于非银行金融机构的是（）A.金融资产管理公司B.证券公司C.合作金融机构D.保险公司2.生产过程从生产要素组合到产品销售的全球化称之为（）A.贸易一体化B.生产一体化C.金融全球化D.货币一体化3.国库券通常采取（）发行方式，即政府以低于国库券面值的价格向投资者发售国库券，到期后按面值偿付。

A.转让B.贴现C.公募D.私募4.由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（ )oA.直接资源损失B.行政成本C.奉行成本D.间接效率损失5.金融危机以后，各国对金融机构体系进行了重构，主要特色是（）。

A.凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管加强多种监管机构的协调配合，强调微观审慎监管加强对衍生金融工具监管的同时，强调对原生金融工具的监管建立了更多的金融监管机构协同监管B.缺失C.缺失D.缺失6.结合我国经济金融发展和加入世界贸易组织后开放金融市场的需要，中国人民银行按照（）战略步骤推进利率市场化。

A.先本币、后外币，先贷款、后存款B.先本币、后外币，先存款、后贷款C.先外币、后本币，先存款、后贷款D.先外币、后本币，先贷款、后存款7.在货币政策的诸目标中，（）往往成为各国货币政策追求的首要目标。

A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.稳定汇率8.货币在（）时执行交换手段的职能。

A.商品买卖B.缴纳税款C.支付工资D.表现商品价值9.准备一存款比率不受（）的影响。

A.法定存款准备金率B.超额准备金率C.准备金利率D.货币乘数10.（）是指不直接列入资产负债表内，但同表内的资产业务或负债业务关系密切的业务，又称为或有资产、或有负债业务。

A.资产业务B.缺失C.创新的表外业务D.缺失二、多项选择题（每小题2分，共20分，每小题有数目不等的正确答11.货币发挥交易媒介职能的方式包括（）.A.计价标准B.资产职能C.交换手段D.支付手段E.积累手段12.关于银行信用描述正确的是（）.A.资金来源于社会各部门暂时闲置的资金，可以达到非常大的规模B.在某种程度上也依赖于商品买卖活动C.可满足贷款人在数量和期限上的多样化需求D.银行作为债权人出现在信用活动中E.在商业信用的基础上产生，并完全取代了商业信用13.导致利率上升的因素有( )A.扩张的货币政策B.缺失C.通货膨胀E.经济高增长14.15.缺失16.依据非银行金融机构所从事的主要业务活动和所发挥的作用，可将其划分为（）等类别。

国家开放大学《现代金融业务》课程第三次作业

《现代金融业务》课程第三次作业一、名词解释（每题2分，共20分）1、中间业务2、支付结算3、代理业务4、银行咨询5、保函6、托收承付7、银行承兑汇票8、贷款承诺9、理财业务10、网上银行二、填空题（每题2分，共20分）1、《中华人民共和国人民银行法》规定，由中国人民银行完成银行之间的（）。

在同一个城市中商业银行的资金划拨，称为（同城清算）；跨地区的商业银行之间的资金划拨，称为（）。

2、我国的《银行结算办法》规定，银行、单位和个人办理结算，必须遵守（），（），（）等结算原则。

3、备用信用证的类型有两种，一种是（）的备用信用证，另一种是（）的备用信用证。

4、金融衍生工具是指以（）、（）或（）等资产的交易为基础，派生出来的金融工具。

5、金融衍生工具最具代表性的功能有两个：一是以规避风险为目的的（）；二是以追求高额风险收益为目的（）。

6、对商业银行而言，（）主要是指银行将其发放的缺乏流动性但可产生预期稳定现金流量的资产转移给特设载体，再通过一定的技术处理，将（）和（）要素进行分离与重组，并以这些信贷资产为支持在金融市场上发行可出售和流通的资产担保证券的过程。

7、网上银行业务按照业务类型可以分为（）、（）、（）及其他业务等。

8、网上信息服务提供的方式有两类：一类是（）；另一类是（）。

9、商业银行国际业务的主要内容通常可以分为：（）、（）、国际贸易融资业务、国际信贷投资业务和其他业务。

10、托收结算方式以商业信用为基础，托收业务常用见的方式是（）和（）两种。

三、单选题（每题1分，共10分）1、（）是指商业银行作为付款，接受承兑申请人的付款委托，承诺在商业汇票到期日对收款人或持票人无条件支付汇票金额的票据行为。

A 商业汇票B 银行汇票C 商业承兑汇票D 银行承兑汇票2、（）是由出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

A 商业汇票B 银行汇票C 商业承兑汇票D 银行承兑汇票3、银行承兑汇票自出票日到到期日最长不得超过（）。

2020《现代金融业务》课程第三次作业

《现代金融业务》课程第三次作业一、名词解释（每题2分，共20分）1、中间业务中间业务是商业银行为客户办理支付和其他委托事项而收取手续费的业务的总称。

2、支付结算支付结算有广义和狭义之分。

狭义的支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用现金、票据(包括支票、本票、汇票)、银行卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为，其主要功能是完成资金从一方当事人向另一方当事人的转移。

3、代理业务代理业务是代理人接受客户委托，以被代理人的名义，代为办理其指定的经济事务的业务。

4、银行咨询5、保函保函(Letter of Guarantee, L/G)又称保证书，是指银行、保险公司、担保公司或个人应申请人的请求，向第三方开立的一种书面信用担保凭证6、托收承付托收承付是指根据购销合同由收款人发货后委托银行向异地购货单位收取货款，根据合同对单或对证验货后，向银行承认付款的一种结算方式。

7、银行承兑汇票银行承兑汇票是商业汇票的一种。

指由在承兑银行开立存款账户的存款人签发，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。

8、贷款承诺贷款承诺是商业银行传统的表外业务，是保证在借款人需要时向其提供资金贷款的承诺。

9、理财业务理财业务是商业银行利用自身所处的经济枢纽地位、先进的科技设备和营销理念，为社会公众提供咨询、委托、保管组合最佳投资方案，存款结构方案和设计远期目标方案、帮助客户实现最佳投资回报率的综合性业务。

10、网上银行网上银行(Internetbank or E-bank)，包含两个层次的含义:一个是机构概念，指通过信息网络开办业务的银行;另一个是业务概念，指银行通过信息网络提供的金融服务，包括传统银行业务和因信息技术应用带来的新兴业务。

在日常生活和工作中，我们提及网上银行，更多是第二层次的概念，即网上银行服务的概念。

网上银行业务不仅仅是传统银行产品简单从网上的转移，其他服务方式和内涵发生了一定的变化，而且由于信息技术的应用，又产生了全新的业务品种。

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现代金融业务-2018秋第三次形成性测试复习题（带答案）
说明：每学期的课程题号都可能更换，请认真核对是您需要的题号后再下载！
【题号】 _____，国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，不再兼办工商信贷和储蓄，结束“一身二任”的角色。

a. 1983
b. 1987
c. 1990
d. 2000
[认真学习课本知识，并分析作答上述题号]
参考答案：1983
【题号】“向政府融通资金”，是中央银行在行使（）的职能。

a. 发行的银行
b. 政府的银行
c. 银行的银行
d. 以上都是
[认真学习课本知识，并分析作答上述题号]
参考答案：政府的银行
【题号】下列关于证券公司自营业务的说法，正确的是（）。

a. 必须投入大量的资金
b. 决策具有自主性
c. 风险性一般较低
d. 收益具有稳定性
[认真学习课本知识，并分析作答上述题号]
参考答案：决策具有自主性
【题号】下列选项中，属于信托投资公司的特点的是（）。