监管交易操作手册
资金监管系统操作手册
资金监管系统操作手册资金监管系统操作手册一、签订三方监管协议开发企业就具体的预售商品房项目到金融机构窗口开设监管账户后，监管机构、金融机构与开发企业就为具体的预售商品房项目签署三方监管协议，协议约定将所有该项目的预售资金全部纳入监管范畴。
三方协议签订主要在线下签订，不入系统。
系统在开设账户时录入监管协议号，资金监管撤销也必须由三方同意后才能撤销.监管协议将作为商品房预售证办理的必收材料，否则不予受理。
开发企业预售商品房项目图1、监管业务关系示意图图1、开发企业端，在“预售资金监管申请”模块中，选择对应项目，然后提交’监管申请’，最后打印“商品房预售资金监管申请书”。
2、市场处政府管理端，在“预售资金监管申请”模块中，根据开发企业提供的监管申请书，选择对应项目进行审批工作，最后打印“建立商品房预售资金监管账户通知书”。
3、银行管理端，在“预售资金监管申请”模块中，根据开发企业提供的“建立商品房预售资金监管账户通知书”，选择对应项目进行审核工作，最后打印“商品房预售资金监管账户证明”。
4、市场处政府管理端，在“预售资金监管申请”模块中，点击“签订协议”，输入项目的工程造价、重点监管金额，并在线下签署三方协议。
二、资金缴交管理对于签订了《新建商品房预售资金监管协议》的项目所有相关资金的收取与拨付都要进行监管。
购房人购买新建商品房时，凭房地产开发企业在商品房销售管理网上打印的缴款通知书，到商业银行网点柜台将购房款直接缴入监管账户，并凭银行出具的缴款凭证向房地产开发企业换领购房专用发票。
1.开发企业网上打印“付款缴费通知单”；2.购房人到商业银行凭借“付款缴费通知单”将购房款存入监管账户；3.银行出具缴款凭证给购房者；4.购户都凭借缴款凭证向开发企业换领购房专用发票。
三、监管资金的支付监管项目进款后，房地产开发企业可以按规定的资金用途和工程进度，在网上申请使用资金。
房管局监管部门按照有关规定到项目现场核查以后，符合用款条件的，准予支付。
中远物流质押监管业务操作手册
中远物流质押监管业务操作手册第一章质押监管业务概述 (8)1.1中远物流简介 (8)1.2质押监管业务差不多含义 (8)1.3质押监管业务特点及服务内容 (11)1.4质押监管业务相关金融知识简介 (11)1.4.1贷款敞口： (11)1.4.2保证金比率： (12)1.4.3质押率： (12)1.4.4国内信用证： (12)1.4.5国际信用证： (12)1.4.6银行承兑汇票： (12)1.4.7流淌资金贷款 (13)1.5质押监管业务种类 (13)1.5.1按照质押标的的属性划分 (13)1.5.2按照质物所处的物流状态划分 (14)1.6质押监管要紧业务模式 (15)1.6.1静态质押监管 (15)1.6.2动态质押监管/滚动质押监管/核定库存 (15)1.6.3保兑仓........................................................................................... 错误!未定义书签。
1.6.4海陆仓 (16)1.6.5厂商银/先票后货 (16)1.7质押监管业务相关法律知识概述 (16)1.7.1《合同法》相关内容 (16)1.7.2《担保法》（动产质押部分）相关内容 (18)1.7.3《物权法》相关内容 (20)本章要点提示： (22)第二章质押监管业务市场开发 (24)2.1质押监管业务市场开发指导 (24)2.1.1质押监管业务需求分析 (24)2.1.2 质押监管业务客户关系 (26)2.1.3质押监管业务市场竞争策略 (28)2.2质押监管业务市场开发治理原则 (29)2.2.1风险可控是市场开发的第一原则 (29)2.2.2注重沟通协作，幸免内部无序竞争 (29)2.2.3质押监管行业准入原则 (29)本章要点提示： (30)第三章项目评估 (31)3.1出质人评估 (31)3.1.1 出质人概况 (31)3.1.2 出质人资质 (33)3.1.3出质人信用等级 (33)3.1.4行业准入情形 (33)3.1.5 经营指标和审计报告 (33)3.1.6 实物资产情形 (34)3.1.7最新订单和合同 (34)3.1.8下游企业情形 (34)3.1.9 企业经营者情形 (34)3.1.10 企业融资动机 (34)3.1.11涉诉情形 (35)3.1.12 环评排污情形 (35)3.1.13 纳税情形 (35)3.1.14 连带担保情形 (35)3.1.15 授信文件审查 (35)3.1.16 企业经营及物资流淌情形 (35)3.2质物评估 (36)3.2.1 产品准入情形 (36)3.2.2 品质检验 (36)3.2.3市场价格 (36)3.2.4 保险情形 (37)3.2.5计量、盘点可操作情形 (37)3.3监管环境评估 (37)3.3.1 仓库权属 (37)3.3.2 封闭情形 (37)3.3.3 安保情形 (38)3.3.4 质押物是否独立存放 (38)3.3.5 仓库经营治理规范 (38)3.3.6 仓库治理人员素养 (38)3.3.7 消防设施 (38)3.3.8 交通条件 (38)3.3.9 监管场库配合情形 (39)3.3.10 出入库单据及跟踪核实 (39)3.3.11盘点量及盘点时刻 (39)3.4监管协议评审 (39)3.4.1协议的选择 (39)3.4.2协议的权责分析 (40)3.5监管方案评审 (40)3.5.1项目概况 (40)3.5.2 组织机构及分工 (40)3.5.3 质物操纵流程 (40)3.5.4现场质物治理要点与风险预防 (41)3.5.5信息系统的录入及爱护 (42)3.5.6其他建议 (42)3.5.7 监管方案 (42)3.6应急预案评估 (42)3.6.1 突发事件的类型和危害程度分析 (42)3.6.2 应急工作原则 (43)3.6.3 应急组织机构及职责 (43)3.6.4 预防与预警 (43)3.6.5 信息报告程序 (44)3.6.6 应急处置 (45)3.6.7 应急保证 (46)3.6.8 应急预案的备案及爱护 (47)3.7项目报价及经济分析 (47)3.7.1 项目预算的定义 (47)3.7.2 项目预算的构成 (48)3.7.3 项目预算的原则 (48)3.8项目签约 (50)3.8.1项目签约流程 (50)3.8.2项目签约注意事项 (50)本章学习要点： (51)第四章质押监管业务运营治理 (52)4.1质押监管业务“六统一”治理原则 (52)4.1.1统一项目评审 (52)4.1.2统一对外签约 (52)4.1.3统一单证治理 (53)4.1.4统一集中结算 (53)4.1.5统一项目巡检 (54)4.1.6统一技能培训 (54)4.2项目档案治理 (55)4.2.1合同归档 (55)4.2.2仓单归档 (55)4.2.3日常单据治理 (56)4.3监管员的治理 (57)4.3.1监管员选拔与使用 (57)4.3.2 监管员岗前培训 (58)4.3.3 监管员的考核 (58)4.3.4 监管员岗位轮换 (58)4.3.5 监管职员作条件 (58)4.4信息系统概述 (59)4.4.1信息系统存在的必定性与必要性 (59)4.4.2质押监管业务涉及的两套系统 (59)4.4.3两套系统对质押监管业务治理的推动 (60)4.5信息系统使用方法 (60)4.5.1质押监管系统使用方法 (60)4.5.2协同办公系统使用方法 (62)本章知识点： (64)第五章监管项目现场操作治理 (66)5.1监管项目现场操作流程 (66)5.1.1静态质押 (66)5.1.2动态质押 (76)5.2监管区域治理 (92)5.2.1监管仓库/场地治理 (92)5.2.2 监管办公室治理 (93)5.3质物治理 (94)5.3.1 质物盘点 (94)5.4质物单证治理 (104)5.4.1项目操作单据的使用及治理 (104)5.4.2单据档案治理 (119)5.5监管员的治理 (120)5.5.1监管员岗位职责的设立 (120)5.5.2地区主管的设置 (120)本章知识要点： (122)第六章治理体系 (123)6.1授权治理原则 (123)6.1.1 授权治理体系 (123)6.1.2 授权治理内容 (123)6.1.3 如何申请及申请条件 (123)6.1.4 授权形式及治理 (124)6.2组织构架 (125)6.2.1项目主管 (125)6.2.2 巡检专员 (126)6.2.3地区主管 (126)6.2.4 单证主管 (126)6.2.5 单证专员 (127)6.2.6 监管专员 (127)本章知识要点： (127)第七章质押监管业务协议 (128)7.1协议设计思路 (128)7.2与各大银行签署协议概述 (128)7.3与各大银行签署协议的特点 (132)7.3.1 中国工商银行.............................................................................. 错误!未定义书签。
全国网络交易平台监管服务系统——操作说明目录
全国网络交易平台监管服务系统——操作说明目录1.安装 .................................................................................................... 错误!未定义书签。
1.1.服务网址..................................................................................... 错误!未定义书签。
1.2.安装执法浏览器......................................................................... 错误!未定义书签。
1.3.执法工具配置............................................................................. 错误!未定义书签。
2.用户与角色 ........................................................................................ 错误!未定义书签。
2.1.角色............................................................................................. 错误!未定义书签。
2.1.1.角色切换 ............................................................................. 错误!未定义书签。
2.2.用户............................................................................................. 错误!未定义书签。
监管系统操作手册(精华版)
土地市场动态监测与监管系统用户手册第1章数据录入、编辑1.1来源管理来源管理包括：“农转征项目管理”和“储备地块管理”。
来源管理主要提供了农转征和储备地块的查询查看功能，以及新建、编辑、上报和撤回项目等功能，另外省部级用户除查询查看项目信息外仅有“查看撤回申请”及“退件”的功能。
1.1.1农转征项目管理功能说明：农转征项目管理主要提供了查询查看农转征项目，以及新建、编辑、上报、撤回和申请撤回农转征项目等功能。
其中省部级用户仅有查询查看项目、“查看撤回申请”和“退件”的功能。
①选择菜单栏的“业务导航→来源管理→农转征项目管理”菜单，系统跳转到农转征项目的管理界面，如下图所示：（图示农转征项目管理）②在上图页面中可以点击“查询条件”按钮打开查询条件框，可以根据输入的查询条件模糊查询项目并将其显示在上图的项目列表中。
③如上图所示，供地率可以区分为四种不同颜色的灯：红灯（）、黄灯（）、蓝灯（）和绿灯（）。
四种颜色的灯分别代表着某个农转征项目已供面积占到该农转征项目的项目总面积的百分比，分别为（0%）、（0%—60%）、（60%—100%）、（100%）。
1.新建农转征项目①在上图农转征项目管理页面中点击“”按钮系统转到新建农转征项目页面。
如下图所示：（图示新建农转征项目）②在上图的输入页面中，可以按实际情况直接输入数据，数据输入完成后点击新建项目页面中的“”按钮就完成了项目的保存，系统跳出提交成功的提示对话框。
2.新建农转征项目后的各种操作“新建农转征项目”完成后项目为“待上报”状态，此时供地率为0%并且能够进行“编辑（）”和“上报农转征项目（）”的操作。
对于已经上报的农转征项目如果需要修改项目信息，则可以使用“撤回农转征（）”操作，如果项目上报时间已经超过的系统设定的天数则系统会自动取消“撤回农转征”的功能而提供了“申请撤回（）”的功能。
农转征项目被上级部门退件后可以通过“查看退件意见（）”参考项目被退件的原因并修改项目再次上报。
房产交易资金监管流程
房产交易资金监管流程一、交易前的资金准备阶段：1.买方向银行提供购房资金证明，证明其有足够的购房款。
2.卖方向银行提供房产证明，并办理抵押解除手续，确保房产无抵押。
二、交易中的资金监管流程：1.买卖双方选择第三方资金监管机构，并签订资金监管协议。
2.买方将购房款存入第三方资金监管账户，并提供相关支付证明和资金申请单。
3.第三方资金监管机构确认买方支付的购房款到账，并将款项冻结，防止买卖双方擅自动用。
5.第三方资金监管机构核对卖方提供的房产证明文件，并核实房产抵押情况。
6.第三方资金监管机构确认房产证明文件合法有效后，解冻买方支付的购房款，并转账给卖方。
7.卖方确认收到购房款，并办理房屋过户手续。
三、交易后的资金监管流程：1.第三方资金监管机构将交易双方的资金流向情况记录并备案。
2.第三方资金监管机构将交易款项的使用情况进行监控和跟踪，确保无异常用途。
3.如有纠纷，第三方资金监管机构可根据协议约定，协助解决纠纷并进行资金返还。
4.第三方资金监管机构将交易的监管记录和相关资金信息保存备查。
四、监管机构的责任和义务：1.第三方资金监管机构应保护交易双方的合法权益，确保交易资金安全。
2.第三方资金监管机构应依法合规运作，严格遵守相关监管要求。
3.第三方资金监管机构应定期向相关部门报告交易情况，并接受监管部门的检查和审计。
4.第三方资金监管机构应采用安全可靠的技术手段和流程，对交易资金进行严密监管。
总结：房产交易资金监管流程对于保障交易安全、防止资金风险具有重要意义。
买卖双方通过选择第三方资金监管机构，有效地将交易资金冻结并监管，确保交易的合规安全进行。
同时，第三方资金监管机构承担着重要的责任和义务，需要严格遵守法律法规并对交易过程进行规范管理，以保证资金监管的公平、公正和公开。
监管员标准操作手册
监管员标准操作手册金融物流部目录一、监管场地管理(A）标牌管理——-——-—————————-—- 1 （B）标签管理——————-—-——-—————— 2 （C）场/库区安全管理——-———-—-—-————— 3 二、监管办公室管理（A）日常办公基本要求—-—--———-————-- 3 （B）上墙文件要求 -—-—-———-—-————— 4三、办公设备管理(A)管理原则—-————--—-———————- 6(B）管理要求—--—————-—--———-—— 6四、账务单据和凭证管理(A）管理原则———————--———-——-—— 7 (B）单据类管理 --—-—-——-—-—--———- 7（C）账务管理——-—-—-———-——-——-— 8 （D）电子日报及管理要求——-—————————- 9 五、巡盘库管理（一）盘点原则—————-———————-———— 10 （二）巡库要求——--——————-——————— 10 （三)盘点要求———————-—————-—-—- 11六、日常工作流程七、出入库操作流程（A）入库流程—-——-—-——-——-————- 14（B）出库流程管控——-———-——--————--— 15一、监管场地管理（A)标牌管理为对外明示质押监管状态，防止重复质押,规避法律风险，要求监管场地必须设立监管标牌。
具体要求如下：1.标牌版式2。
悬挂要求监管业务启动当日，监管员与企业沟通协商选取合适醒目位置，悬挂场地监管标牌，对于拒绝悬挂监管标牌的，监管员应立即向金融物流部和办事处主管汇报.3。
标牌维护监管员需时刻保持对标牌的维护、检查，保持标牌悬挂位置正常、标牌无损坏、无遮盖、无涂改，对于标牌异常随时做出必要修正,对于反复多次出现的标牌异常及时向金融物流部和办事处汇报。
（B）标签管理为对外明示质押监管状态，防止重复质押，规避法律风险，要求质押物必须粘贴监管标签。
监管业务流程及操作手册
监管业务流程及操作手册第一部分：业务洽谈1、营销部根据公司任务拟定开发客户策略，制定客户开发计划，确定目标客户。
2、锁定目标客户后，营销员填写“客户资料调查表”并签字后以电子版模式发送至公司总部。
（见附件一：客户资料调查表）3、营销员与企业、银行进一步沟通，确定好签订协议的时间与地点，然后以电话或者网络方式通知受理审核部，做好达到约定点签合同的所有准备工作。
第二部分：项目初评1、受理部将营销部提供的“客户资料调查表”分别转交财务部、风控部、监管部，从不同的角度进行初步评估，提出意见并由各部门部长签字。
2、将“客户资料调查表”交由分管副总及总经理签字确认。
做到项目开展前领导及各部门部长都能熟知概况，将风险控制在可控范围内。
第三部分：初始盘点1、受理审核员、风控员、监管员按照业务部约定的时间、地点及其它要求到达后开始开展工作。
2、受理审核员与企业、银行进行对接，向企业索要基础资料，从银行工作人员了解更多的该企业贷款信息及其它金融情况。
3、在银行工作人员的监督下，出质方与我方受理审核员、监管员开始进行盘点，盘点过程中，风控员对质物数量、规格、品质等确认核查，并对现场情况进行调查，掌握质押物及现场环境的各种风险。
4、盘点结束，由受理审核员出具《初始盘点表》，并有银行、出质方、监管方三方签字盖章后生效。
同时受理审核员将有效的《初始盘点表》复印件留存监管部一份，作为监管员初盘及记账原始依据。
5、由监管部告知监管员该监管点日后监管中执行的盘点方法或原则，确保日常盘点中数量的准确性。
第四部分：签订协议1、出具初始盘点表后，受理审核员与银行、出质方签订三方监管协议。
与出质方签订监管服务协议，明确库房租赁，监管员食宿，监管费、发票确认单、监控的落实等事项。
2、确保三方协议，监管服务协议内容中签字，盖章无漏项，准确无误。
3、合同签署完毕后会同企业基础资料，及银行的贷款质押合同一并交由受理审部门存档管理，建立合同管理台帐。
质押监管业务操作手册
质押监管业务操作手册第一部分质押监管业务概述2、质押监管业务基本含义中远物流的质押监管业务，是指中远物流利用自身的物流服务能力，在为客户提供仓储、运输等物流服务的同时，接受银行委托，对客户质押给银行处于仓储、运输等物流状态的货物进行监控，对出质人进行监督。
3、质押监管业务种类3.1 按照质押标的的属性划分分为权利质押监管（包括仓单质押监管、未来货权质押监管）、动产质押监管。
由于仓单本身属于有价证券，一旦丢失，三方的利益都会受到损害，所以仓单质押模式具有较高的风险，于是，动产质押监管模式开始应用。
出质人以银行认可的合法的动产作为质押担保，只需要物流企业承认动产质押清单并对该动产进行监管，银行就可以给予融资。
动产质押有两种控货方式，对于动态动产质押监管模式下的出质人可以采用总量控制，即在银行要求的最低库存量基础上，对于超出银行要求的最低控货部分，出质人无需追加保证金，可直接向监管方申请办理出货或者换货，监管人员根据最低控货通知书控制发货，一旦总货值达到控货下限时就必须要停止质物出库。
对于静态质押监管模式下的出质人采用逐笔控货。
3.2 按照质物所处的物流状态划分分为存货质押监管和物流质押监管。
存货质押监管是指出质人将银行认可的货物以质押方式申请融资，并存入银行指定的监管区域（包括仓库、堆场等仓储区域），由监管方进行监管。
物流质押监管与存货质押监管不同的是，质物所处的物流环节不仅是仓储环节，还包括运输、进出口报关报检等环节。
4、质押监管主要业务模式4.1 静态质押监管静态质押业务模式是指出质人向质权人缴纳一定保证金后，并将质押货物交由质权人指定的监管人实际占有，由监管人为出质人开具仓单或其他有效单据后，质权人根据质押物的价值和其他相关因素向出质人提供一定比例的融资服务。
监管人接受质权人委托根据其指示履行保管、监管以及谨慎放货等义务。
若出质人到期无法偿还质权人融资，则由质权人负责最终处置质押货物。
4.2 动态质押监管/滚动质押监管/核定库存动态质押业务模式是指出质人向质权人交纳一定的保证金后，质权人根据出质人与供货商签订供货合同和具体发货计划以及质押物的价值和其他相关因素向出质人提供一定比例的融资服务用于采购供货商所供质押物，供货商在收到资金后应在约定时间之内将货物交质权人，由质权人委托监管人根据其指示履行从运输到仓储等各个环节的保管和监管以及谨慎放货等义务。
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监管交易操作手册
监管主要是以监督、查看的角色
1 系统设置（以下界面数据均为测试数据，仅供参考）
1.1个人信息
点击主菜单【系统设置】下的子菜单【个人信息】，维护个人
信息。
2 交易统计
查看产品交易情况、申报企业交易统计、配送企业交易统计、医疗机构交易统计、区域交易情况统计。
可通过时间段来查询各个交易统计。
从而更直观的看到各个交易情况。
3信息管理
3.1商品查询（查看所有可交易的产品信息）
3.2医疗机构信息（查看所有医院的信息，可以对医院进行修改）
3.3配送企业信息（查看所有配送企业的信息，可以对配送企业进行修改）
3.4生产企业信息（查看所有生产企业的信息，可以对生产企业进行修改）。