银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷2(题后含答案及解析)
银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷2 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单选题
单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1． 银监会对发生信用危机的银行可以实行接管,接管期限最长为( )年。
A．1
B．2
C．3
D．5
正确答案：B 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
2． 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户,经( )批准,可以申请司法机关予以冻结。
A．中国人民银行
B．地方政府
C．纪检部门
D．银行业监督管理机构负责人
正确答案：D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
3． 金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。
A．第三方
B．客户
C．该金融机构
D．直接经办人
正确答案：C 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
4． 建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息,是( )的职责之一。
A．银监会
B．商业银行
C．中国银行业协会
D．中国反洗钱监测分析中心
正确答案：D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
5． 中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( )。
A．按照规定向中国人民银行报告分析结果
B．制定金融机构反洗钱规章
C．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D．要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
正确答案：B 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
6． 下列属于大额交易的是( )。
A．一笔25万元人民币的现金汇款
B．当日累计支取人民币18万元
C．个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D．单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
7． 下列关于反洗钱的叙述中,不正确的是( )。
A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密
D．任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报
正确答案：B 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
8． 依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列不能免予报告的大额交易是( )。
A．当日累计45万元人民币的现钞结汇
B．金融机构在银行间债券市场进行的债券交易
C．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
D．同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转
正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
9． 下列交易中,属于大额交易的是( )。
A．当日累计5000美元的现金支取
B．单笔8000美元的现金汇款
C．当日累计300万元人民币单位银行账户之间的转账
D．单笔40万元人民币个人账户与单位账户之间的转账
正确答案：C 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
10． 中国反洗钱监测分析中心由( )设立。
A．中国人民银行
B．中国银监会
C．国家外汇管理局
D．五大商业银行总行
正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
11． 对不能排除洗钱嫌疑,同时资金可能转往境外的,经中国人民银行负责人批准,可以采取临时冻结措施,临时冻结的时间不得超过( )小时。
A．96
B．72
C．48
D．24
正确答案：C 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
12． 关于银监会,下列说法中,正确的是( )。
A．银监会隶属于中国人民银行
B．银监会直接执行货币政策
C．银监会统一监督管理银行、信托投资公司及其他存款机构
D．金融资产管理公司不属于银监会管辖的范围
正确答案：C 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
13． 要对涉嫌金融违法的银行业金融机构的账户进行查询,至少需要( )负责人的批准。
A．银行业金融机构
B．地市级银行业金融机构
C．国务院金融监督管理机构
D．省级金融监督管理机构
正确答案：D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
14． 对中国人民银行提出的对银行业金融机构进行检查监督的建议,国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起( )日内予以回复。
A．10
B．20
C．30
D．60
正确答案：C 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
15． 银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业
监督管理机构责令改正,逾期不改正的,( )。
A．处5万元以上10万元以下罚款
B．处10万元以上20万元以下罚款
C．处10万元以上30万元以下罚款
D．处20万元以上50万元以下罚款
正确答案：C 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
16． ( )是管理利率的唯一有权机关。
A．中国银监会
B．中国人民银行
C．中国银行业协会
D．中国银行同业利率协调委员会
正确答案：B 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
17． 未经国务院银行业监督管理机构的批准,任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务,这表明在我国对经营存款业务实行的是( )。
A．核准制
B．许可制
C．特许制
D．批准制
正确答案：C 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
18． 中国人民银行的监督管理措施不包括( )。
A．直接检查监督权
B．建议检查监督权
C．特定情况下的全面检查监督权
D．随时检查权
正确答案：D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
19． 以下不属于银监会的其他监督管理措施的是( )。
A．审慎性监督管理谈话
B．强制风险披露
C．查询涉嫌违法账户和申请司法机关冻结有关涉嫌违法资金
D．直接冻结有关涉嫌违法资金
正确答案：D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
20． 银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的( )的行政强制措施。
A．停止其营业
B．限制其所有业务
C．终止其法人资格
D．接管其所有资产
正确答案：C 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
税收法律制度练习试卷2(题后含答案及解析)
税收法律制度练习试卷2 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题 4. 综合题
单项选择题每题只有一个正确答案，请从每题的备选答案中选出一个你认为最正确的答案，在答题卡相应位置上用2B铅笔填涂相应的答案代码。答案写在试题卷上无效。
1． 采取赊销货款方式销售货物,增值税纳税义务发生的时间是( )。
A．收到销售额的当天
B．货物发出的当天
C．合同约定的收款日期的当天
D．取得索取销售额凭据的当天
正确答案：C 涉及知识点：税收法律制度
2． 某厂商某月将产品分别以10元、11元和5元(被认定为偏低价格)的单价销售给甲、乙、丙各100件,则当月该厂商的销售额在计算其销项税额时应被核定为( )元。
A．2600
B．3150
C．3000
D．3300
正确答案：B 涉及知识点：税收法律制度
3． 增值税纳税人销售货物,采取预收货款结算方式的,增值税专用发票的开具时间是( )。
A．预收货款的当天
B．收到全部货款的当天
C．合同约定收款日期的当天
D．货物发出的当天
正确答案：D 涉及知识点：税收法律制度
4． 某增值税一般纳税人某月外购材料10000千克,每千克支付价款和税款分别为2元和0.34元。在运输途中因管理不善被盗1000千克。运回后以每3千克材料生产成品1盒的工艺产品3000盒,其中2200盒用于直接销售,300盒用于发放企业职工福利,500盒因管理不善被盗。那么,该纳税人当月允许抵扣的进项税额应为( )元。
A．3400
B．3060
C．2550
D．2244
正确答案：C 涉及知识点：税收法律制度
5． 确定消费税的应税销售额时,不能计入销售额中的项目是( )。
A．消费税
B．价外收取的基金
银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷4(题后含答案及解析)
银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷4 (题后含答案及解析)
全部题型 2. 多选题
多选题本大题共40小题，每小题1分，共40分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。
1． 根据《中国人民银行法》的规定,中国人民银行可以履行以下职责的有( )。
A．从事有关的国际金融活动
B．经理国库
C．弥补财政赤字
D．维护支付清算系统的正常运行E．负责金融业的统计、调查、分析和预测
正确答案：A，B，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
2． 我国金融体系中的金融监管机构是( )。
A．中国保监会
B．中国人民银行
C．金融资产管理公司
D．国家开发银行E．中国证监会
正确答案：A，B，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
3． 在总结国内外监管经验的基础上,银监会提出的银行业监管的新理念包括( )。
A．管风险
B．管法人
C．管内控
D．提高透明度E．管业务
正确答案：A，B，C，D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
4． 下列机构中,属于银监会监管范围的有( )。
A．农村信用社
B．国家开发银行
C．中国人民银行
D．金融资产管理公司E．信托投资公司
正确答案：A，B，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
5． 一个完整的银行业监管体系包括( )。
A．银行业监管机构的监督管理措施
B．国际银行业监管机构的监督
C．行业自律
D．银行业的内部控制E．公众监督
正确答案：A，C，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
6． 对违反银行业监督管理的规定,需要追究法律责任的形式包括( )。
A．刑事责任
B．民事责任
C．行政处分
D．行政处罚E．其他行政处分措施
正确答案：A，C，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定
民事法律行为练习试卷2(题后含答案及解析)
民事法律行为练习试卷2 (题后含答案及解析)
全部题型 2. 多项选择题
多项选择题每题所给的选项中有两个或两个以上正确答案，少答或多答均不得分。本部分51-90题，每题2分，共80分。
1． 下列哪些说法是错误的?( )
A．只要有人构成受贿罪，就有人构成行贿罪
B．只要是聚众犯罪，就有三人以上应当承担刑事责任
C．只要是故意唆使他人犯罪的，就属于教唆犯
D．只要实施的是帮助行为，就属于从犯
正确答案：A,B,C,D
解析：行贿与受贿犯罪并非必须一一对应，如在索贿的场合，国家工作人员只要实施索贿行为得到了财物，就可构成受贿罪，而行贿人只有在实际上获取了不正当利益时，才可构成行贿罪；虽然“聚众”是指聚集三人以上，但并不表明聚众犯罪就一定是共同犯罪；教唆行为也包括煽动行为，而煽动型犯罪又是独立于被煽动者的犯罪的，不以共犯论处；并非所有的帮助行为都以从犯论处，如组织卖淫犯罪的帮助行为——协助组织卖淫行为属于独立罪名，协助者不以从犯论。 知识模块：刑法
2． 行为人只要实施了刑法分则所规定的行为，即使结果没有发生，也可能构成犯罪既遂的有：( )
A．破坏交通设施罪
B．煽动民族仇恨罪
C．破坏广播电视设施罪
D．传授犯罪方法罪
正确答案：A,B,C,D
解析：A,C是危险犯，B,D是举动犯，都不是结果犯。 知识模块：刑法
3． 甲乘坐长途公共汽车时，误以为司机座位后的提包为自己身边的乙所有(实为司机所有)，乙中途下车后，甲误以为乙忘了拿走提包。为了非法占有该提包内的财物(价值2万元)，甲提前下车，并将提包拿走。司机到站后发现自己的提包丢失，于是报案。公安人员发现甲有重大嫌疑，便询问甲，但甲拒不承认，也不交出提包。关于本案，下列说法正确的是：( )
A．由于甲误认为提包为遗忘物，所以，甲的认识错误属于事实认识错误
票据法律制度练习试卷2(题后含答案及解析)_2
票据法律制度练习试卷2 (题后含答案及解析)
全部题型 2. 多项选择题
多项选择题每题均有多个正确答案，请从每题的备选答案中选出你认为正确的答案，在答题卡相应位置上用2B铅笔填涂相应的答案代码。每题所有答案选择正确的得分；不答、错答、漏答均不得分。答案写在试题卷上无效。
1． 根据票据法律制度的规定，下列各项中，属于无效票据的有( )。
A．更改出票日期的票据
B．更改收款单位名称的票据
C．中文大写金额和阿拉伯数码金额不一致的票据
D．更改金额的票据
正确答案：A,B,C,D
解析：(1) 选项ABD：票据的金额、出票日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效；(2) 选项C：票据和结算凭证金额以文字大写和阿拉伯数码同时记载，二者必须一致，否则票据无效。 知识模块：票据法律制度
2． 下列有关票据行为有效要件的表述中，符合票据法律制度规定的有( )。
A．保证人在票据上的签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力
B．持票人明知转让者转让的是盗窃的票据，仍受让票据的，不得享有票据权利
C．票据的基础关系涉及的行为不合法，则票据行为也不合法
D．银行汇票的出票人未加盖规定的汇票专用章，而加盖该银行的公章，则签章人应承担责任
正确答案：A,B,D
解析：(1) 选项B：以欺诈、偷盗或者胁迫手段取得票据的，或者明知有前述情形，出于恶意取得票据的，不得享有票据权利；(2) 选项C：票据行为的合法主要是指票据行为本身必须合法，即票据行为的进行程序、记载的内容等合法，至于票据的基础关系涉及的行为是否合法，则与此无关。 知识模块：票据法律制度
3． 甲向乙开具金额为100万元的汇票以支付货款。乙取得该汇票后背书转让给丙，丙又背书转让给丁，丁再背书转让给戊。经查明，甲、乙之间并无真实交易关系，丙为未成年人。根据票据法律制度的规定，下列选项中，正确的有( )。
A．尽管甲、乙之间没有真实交易关系，但该汇票仍然有效
反洗钱考试练习题库八
反洗钱考试练习题库八
1.银发〔2017〕235号文件规定义务机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展（）客户的身份识别。
A、法人
B、非自然人(正确答案)
C、自然人
D、个体
2.义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，应当同时开展（）身份识别工作。
A、董事长
B、高级管理人员
C、股东
D、受益所有人(正确答案)
3.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，（）关注受益所有人信息变更情况。
A、重点
B、全面
C、持续(正确答案)
D、重新
4.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。
A、五名
B、一名(正确答案)
C、两名
D、三名
5.金融机构应当在规定的期限内，妥善保存（）和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。 A、客户开户资料
B、客户销户资料
C、业务报表
D、客户身份资料(正确答案)
6.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
A、保存
B、销毁
C、保密(正确答案)
D、封存
7.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：（）
A、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束
B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
C、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录(正确答案)
D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定
中国人民银行反洗钱岗位准入培训测试题集
反洗钱岗位准入培训课程目录
1-1反洗钱内部控制（第一单元）认识反洗钱内部控制
1-2反洗钱内部控制（第二单元）反洗钱内部控制建设
2-1客户身份识别（第一单元）客户身份识别基础知识
2-2（2.1-2.3）客户身份识别（第二单元）业务关系建立环节如何识别客户
身份
2-2（2.4-2.5）客户身份识别（第二单元）业务关系建立环节如何识别客户
身份
2-3（3.1-3.3）客户身份识别（第三单元）业务关系存续期间如何持续识别
客户身份
2-3（3.4-3.6）客户身份识别（第三单元）业务关系存续期间如何持续识别
客户身份
2-3（3.7）客户身份识别（第三单元）业务关系存续期间如何持续识别客户
身份
2-4客户身份识别（第四单元）业务关系终止环节如何识别客户身份
2-5（5.1-5.3）客户身份识别（第五单元）客户洗钱风险分类管理
2-5（5.4-5.5）客户身份识别（第五单元）客户洗钱风险分类管理
2-6客户身份识别（第六单元）客户身份资料与交易记录保存
3-1（1.1-1.2）大额和可疑交易识别（第一单元）大额和可疑交易识别和报
告
3-1（1.3-1.4）大额和可疑交易识别（第一单元）大额和可疑交易识别和报
告
3-2（2.1-2.3）大额和可疑交易识别（第二单元）反恐怖融资
3-2（2.4-2.5）大额和可疑交易识别（第二单元）反恐怖融资 4-1反洗钱非现场监管（第一单元）反洗钱非现场监管基础知识
4-2反洗钱非现场监管（第二单元）反洗钱非现场监管报表的填报
4-3反洗钱非现场监管（第三单元）配合反洗钱非现场监管措施
5-1反洗钱现场检查和反洗钱调查（第一单元）配合开展反洗钱现场检查
5-2反洗钱现场检查和反洗钱调查（第二单元）配合开展反洗钱调查
6-1反洗钱的培训和宣传（第一单元）反洗钱培训与宣传
1-1
1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的
信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
反洗钱网上培训考题-人民银行反洗钱培训题汇总
人民银行反洗钱培训题汇总
1.反洗钱岗位人员包括哪些：反洗钱工作负责人、反洗钱合规官、反洗钱合规专员、反洗钱情报专员
2.反洗钱培训对象：新员工、一线人员、中高级管理人员、反洗钱岗位人员
3.金融机构反洗钱培训的目的：A保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识B让公众了解反洗钱知识C员工了解反洗钱法律法规的具体要求D掌握反洗钱工作必备的技能。
4.反洗钱培训包括哪些内容：基础知识、法律法规培训、业务操作、法律、财会等综合性知识培训
5.以下说法错误的是：反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。
6.以下说法正确的是：
A为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作；
B金融机构应在分析本机构以洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划
C金融机构地区分支机构可直接执行总部的宣传计划，而不必自行制定宣传计划
D反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式。
1.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日日每天发生持续3天以上。
2.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了7种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。
3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了5种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。
4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行等应将18类交易或者行为作为可疑交易进行报告。
5.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（C）
A. 证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
B. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金交易量较小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由
D. 客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑
反洗钱考试题库及答案 未整理
第一章
(一)判断改错题
1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√
2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给 予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。√ 3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。×
4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及
开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的 权利。×
6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行 部门。×
7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列 入制裁名单或“外国政要”名单。√
8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开 展此项工作。×
9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对 可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。×
10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以 筛选过滤掉实质不可疑的交易。×
11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险 的有效手段和保障措施。√
12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。√ 13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。×
14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改 正，不必受到法律处分。√ (二)不定项选择题
1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括 哪些?( A B C D E )
反洗钱题目和答案 (2)
反洗钱题目和答案
一、
1、身份资料和交易纪录保存内容应真实。。。
对
2、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式
对
3、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业务时，要求。。。。复印件。 对
4、洗钱犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序。
对
5、中国的《反洗钱法》，既是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法 对
6、金融机构经评估论证后认定，自行。。。结论。
对
7、反洗钱和反恐怖融资领域中。。。程度
错
8、上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。 对 3
9、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易纪录中的“保存”。 错
10、为了便于反洗钱工作资料。。。。。。规范化管理（）
对 11、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可以洗钱数额20%的罚金。 错
12、证券期货业金融机构依据《》（2号），。。。工作原则
对
13、对洗钱犯罪“明知”。。。。综合分析
对
14、客户身份识别中识别“”是指所有从事交易活动的客户。
错
15、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名。
错
16、上游犯罪各国认定存在差异，源于各经济体对于洗钱犯罪的打击力度和政策取舍。对
17、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，。。。。。。资金监测。
对
18、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会
对
19、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。
对
20、客户身份识别的“差异性”是指。。。分配资源。
反洗钱终结性考试—多选题汇总
三、多选 (共20题，40分)
1、
反洗钱内部控制制度的特点包括（ ）×
150
A. 内容的广泛性
B. 对象的特定性
C. 形式的完整性
D. 执行的强制性
2、
被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（ ）√
273
A. 提供必要的工作条件
B. 配合进行现场会谈
C. 及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据
D. 做好检查保密工作
3、
根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（ ）√
274
A. 违反保密规定，泄露有关信息的
B. 故意提供虚假材料的 C. 拒绝、阻碍反洗钱检查的
D. 未指定专人联络现场检查事项的
4、
申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√
177
A. 开立基本存款账户规定的证明文件
B. 基本存款账户开户许可证
C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明
5、
以下说法正确的有（ ）√
275
A. 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
B. 金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。
C. 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。
D. 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。
6、
申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√
178 A. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件
B. 基本存款账户开户许可证