《国信证券客户经理绩效考核与薪酬管理办法》解读
国信证券客户经理考核管理
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营业部指定的劳务代理公司与其签订劳务派遣合同； 达到高级客户经理以上级别 的，报经经纪业管理部和人力资源部批准后由公司与其签订正式劳动合同。 5 客户经理的主要职责是： � 按照公司和营业部要求，努力学习并掌握证券相关业务知识； � 遵守公司和营业部相关规章制度，服从营业部管理，积极进行客户 开发、产品销售等业务宣传和拓展活动； � 积极开发证券客户，并为客户做好服务工作。 � 在明示各项证券产品真实情况（或有风险与预期收益）的前提下， 向客户销售产品； � 建立完善的客户档案，根据不同客户的资产情况、风险偏好、投资 需求，为客户制定适合的理财计划； � 营业部安排的其他工作。
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4 基金、理财等金融产品销售产生的申购费、认购费，客户经理可以提取 45%的提成，经纪业务管理部另有要求的，按要求执行。客户赎回基金所得的赎 回费不提成。同时从基金、理财等金融产品销售产生的申购费、认购费中提取 5 ％用作团队营销活动费用和对营销主管的奖励费用。 5 客户证券交易手续费（净手续费）的设置不得低于 0.1%，低于 0.1％的
第四章 考核，晋级与奖惩
1 应聘人员被录用，经培训后上岗，即成为见习客户经理。第一个月开发
客户资产不足 50 万元或手续费收入不足 2000 元者，即解除聘用，且不予提成； 前三个月开发客户资产不足 100 万元或手续费收入不足 1 万元者，即解除聘用； 前六个月累计开发客户资产不足 300 万元或手续费不足 3 万元者，即解除聘用； 任职见习客户经理满一年仍未达到客户经理标准者，即解除聘用。
第三章 业务拓展费及收入提成管理
1 外聘客户经理的收入由业务拓展费、 手续费净收入提成和管理津贴三部
《国信证券客户经理管理规定》解读
正确
★标准答案：错误
☆考生答案：错误
★考生得分：5分评语：
5.公司建立客户经理管理制度、业务支持系统和风险监控系统，对客户经理及其执业行为实施集中统一管理。（5分）
错误
正确
★标准答案：正确
☆考生答案：正确
D.以上都不对
★标准答案：B
☆考生答案：B
★考生得分：5分评语：
3.各分支机构聘用客户经理应与其签订劳动合同，（）代表公司与客户经理签订劳动合同。（5分）
A.分支机构营销总监
B.分支机构人事部门
C.分支机构负责人
D.分支机构市场部
★标准答案：C
☆考生答案：C
★考生得分：5分评语：
4.根据培训对象，客户经理培训分为（）（5分）
4.公司合规管理总部客户经理管理职责包括：（）（10分）
A.对客户经理执业行为及公司营销管理工作的合规性进行审查、监督和检查
B.提供与客户经理管理有关的合规咨询和法律服务
C.配合分支机构和有关部门开展与客户经理管理有关的培训
D.协助处理与客户经理有关的合规风险事件
★标准答案：A,B,C,D
☆考生答案：A,B,C,D
★考生得分：5分评语：
3.营销团队采取区域管理的模式。分支机构根据本地的行政区划、城市功能布局、营销渠道规模及渠道网络分布和区域市场潜力等因素，划定若干营销区域，每个营销区域可设区域经理若干名。（5分）
错误
正确
★标准答案：错误
☆考生答案：错误
★考生得分：5分评语：
4.公司经纪事业部是客户经理的主管部门。（5分）
1.客户经理应聘须提交的材料不包括（）：（5分）
A.个人简历
B.身份证复印件，并提供原件
国信证券客户服务投资顾问方案
国信证券客户服务投资顾问方案国信证券北京分公司客户服务中心V客组分析师收入分配及绩效考核办法根据公司全面客户关系管理经营战略部署及相关规定～结合北京分公司实际～制定客户服务中心V客组分析师收入分配及绩效考核办法如下:一～客户服务中心V客组分析师工资构成及福利保障分析师分为三类:一类是处于试用期内的分析师,一类是已转正但未分配客户的分析师,一类是已转正且分配了部分客户的分析师。
分析师工资构成=基本工资+绩效工资+开发提成+销售奖励。
1、基本工资分析师基本工资分为1500、1700、1900、2100、2300、2500元六档。
基本工资根据分析师学历、既往工作经验、薪资水平确定。
其中试用期分析师基本工资按85%发放。
2、绩效工资绩效工资为根据分析师绩效考核结果发放的效益工资。
分析师绩效工资=绩效考核系数*月度标准绩效工资。
已转正但未分配客户的分析师每月的月度标准绩效工资参照当月北京分公司总体经营情况和员工绩效工资水平具体确定。
试用期分析师月度标准绩效工资具体金额按已转正未分配客户的分析师月度标准绩效工资的80%确定。
已转正且分配了部分客户的分析师月度标准绩效工资具体金额按已转正但未分配客户的分析师月度标准绩效工资的150%确定。
3、开发提成开发提成=新客户提成+金色阳光账户开发提成新客户是指分析师自行开发,下挂经纪人,的全部客户。
金色阳光帐户是指分析师开发的非本人名下的金色阳光账户客户。
1新开发客户和金色阳光账户开发提成佣金提成比例统一按以下标准执行: 客户实收佣金水平客户类别佣金提成比例2.5‰,佣金?3‰ 1类 7%2‰,佣金?2.5‰ 2类 6%1.5‰,佣金?2‰ 3类 5%0.8‰?佣金?1.5‰ 4类 4%0.6‰?佣金,0.8‰ 5类 3%4、销售奖励销售奖励为根据北京分公司、客户服务中心员工销售基金、理财产品奖励和金天利等其他业务开发奖励制度的规定～可以记入个人收入的部分。
计算公式为: 销售奖励=基金、理财产品销售奖励+其他业务开发奖励+有效户开户奖励。
证券从业者的绩效考核与薪酬体系
证券从业者的绩效考核与薪酬体系在金融行业中，证券从业者发挥着极为重要的角色，他们的工作与绩效直接影响到公司和投资者的利益。
为了激励从业者不断提升自身素质和工作能力，各家券商和金融机构都建立了相应的绩效考核与薪酬体系。
本文将探讨证券从业者的绩效考核与薪酬体系，并分析其对从业者能力提升和行业发展的积极影响。
一、绩效考核的指标体系证券从业者的绩效考核需要建立科学合理的指标体系，以客观评估其业绩和能力。
这一指标体系通常包括以下几个方面：1. 业务成绩：评估从业者在投资顾问、交易员等各自岗位上的表现，考察其投资收益、交易业绩、客户服务等方面的绩效。
这可以通过考核利润、投资回报率等指标来衡量。
2. 客户满意度：衡量客户对从业者服务的满意程度，通过客户调查、反馈信息等方式评估。
这可以直接反映从业者的职业素养和服务态度。
3. 专业知识与技能：评估从业者在金融市场和证券业务方面的知识水平和技能掌握程度，包括参与培训的情况、专业认证等。
这可以通过考核专业能力、学历背景及资格认证来评估。
4. 团队合作与沟通：衡量从业者在团队合作、沟通协调方面的能力。
这可以通过考核项目合作、业务交流等来评估。
二、薪酬体系的设计原则薪酬体系的设计应该考虑以下几个原则，以确保其公正合理和激励机制的有效性：1. 公平性：确保薪酬的分配公平合理，避免存在不合理的差距。
应根据绩效考核结果和个人贡献程度来确定薪酬水平。
2. 激励性：薪酬应该与绩效挂钩，通过设立绩效奖金、股权激励等方式，激励从业者努力工作、提升能力，实现个人及公司利益的双赢。
3. 可行性：薪酬体系应该符合公司财务状况和行业竞争环境，不能过度压缩成本。
同时，还应灵活适应市场变化，能够根据行情波动和公司业绩进行调整。
4. 发展导向：薪酬体系应该与个人发展目标相匹配，通过设立培训奖励、职位晋升等机制，激励从业者不断提升自身素质和能力。
三、绩效考核与薪酬体系的积极影响1. 激励从业者提升能力：通过制定科学的绩效考核与薪酬体系，激励从业者主动学习和提升自身的投资能力和专业知识。
揭秘客户经理薪酬
揭秘客户经理薪酬、考核方案、劳动合同热度 7已有 1188 次阅读2011-7-5 16:01|个人分类:原创|客户经理, 劳动合同, 劳动法, 农民工, 证券业六月份全国各地普降大雨，给人们的出行增添了许多烦恼。
另一件烦心事是股市，中国什么都在涨，唯独股市不涨。
高三的学子们参加高考，各证券公司的客户经理也在顶着压力迎接半年业绩考核。
总之，如果你是一名客户经理，六月份的烦心事真多。
已经有很多在压力面前选择放弃的人出现了。
于是我看到近期更多的声音是抱怨，抱怨证券公司制度黑暗，抱怨考核压力大，抱怨薪酬低……每次抱怨之后，都会引来无数人的同情以及对无良券商的唾骂。
这种现象每过一段时间都会集中涌现一次。
客户经理在去年曾被戏称为“证券业的农民工”，今年这种局面仍然没有得到改观。
其实在去年我已经对这样的情况表示不解，客户经理与经纪人的最大区别在于签订劳动合同，这也就意味着受劳动法保护，为什么还会一再因待遇或是合同问题产生尴尬。
本人供职某证券经管总部，对客户经理关心的一些问题略有了解，特撰此文，希望可以为正在迷茫的客户经理提供些许帮助。
回顾了最近多数人抱怨、纠结的问题，我总结为三方面：薪酬、考核方案和劳动合同。
关于薪酬与考核方案，我已经在之前的文章中做了很多说明。
大家可以参考，有些东西看过了可以重新温习一遍。
包括我自己也是如此，不回顾一定会忘。
这次会告诉你一些，你可能仍然不了解的。
关于劳动合同这次也会为大家逐条讲解。
为更好地理解本人提及的重点，在阅读下面的内容之前，我仍建议大家先去回顾一下我的另外两篇文章。
下面是传送门：客户经理如何选择最适合自己的券商与最佳绩效考核方案揭秘券商的营销成本，深谈客户经理与经纪人的薪酬待遇一、薪酬我们时常看到的招聘广告无非是“某某证券招聘客户经理，基本公司1200-7000，缴纳五险一金，另有开户奖、推荐奖、午餐补助、交通补助、通信补助”或者类似的内容。
很多人会觉得这样的待遇已经是相当优厚了，纷纷应聘，可最后却成为了抱怨大军的一员。
中信证券薪酬与绩效管理
根据当年绩效评估结果，人力资 源部汇总晋级晋档员工名单，经 公司董事长、总经理审核批准后， 其基本年薪按照晋升后职级标准 进行调整。
效益年薪
明确采取分享制的效益年薪 激励原则，反对提成。效益 年薪分配首先“向业务倾斜、 向盈利业务倾斜、向重要创 新业务倾斜”；同时充分承认 中后台部门对公司的作用和 价值。
中信证券薪酬与绩效管理机制
内容提要
发展战略 薪酬体系 绩效考核体系 组织结构
一、发展战略
未来战略方向
差异化竞争应对未来激烈竞争格 局
大型综合券商，多元化业务模式 组织架构将会重构，以适应内部
交叉及混业的业务发展趋势 以客户为中心
二、薪酬体系
基本原则 薪酬结构
基本Байду номын сангаас则
（一）薪酬与公司整体业绩挂钩； （二）薪酬与风险、责任相一致； （三）薪酬激励与薪酬约束相统一； （四）短期激励与中长期激励相结合； （五）薪酬分配市场化、货币化、规范 化； （六）薪酬制度改革与相关配套改革同 步进行。
薪酬结构
员工薪酬
基本年薪 效益年薪 特殊奖励 保险福利
基本年薪
基本年薪通过员工的岗位职级工 资标准套定得到，岗位职级工资 标准主要根据工作职责、承担责 任、重要性、 经营规模、同业水 平等因素综合确定。
公司按照特殊薪酬待遇引进的关 键人才，可不套定岗位职级工资 标准，具体薪酬标准，通过劳资 双方协商确定。
特殊奖励
为尽快打造公司核心竞争力，鼓 励创新协助精神，公司设立“创新 奖”、“协作奖”、“忠诚奖”等特殊 奖励。
三、绩效管理体系
目标管理 预算管理
考核指标及办法
绩效管理的两大支柱之一：目标管 理。
启用《业务计划书》来实现统一 规范化的目标管理模式。包括绩 效评估平衡计分卡、业务规划、 资源配备、人力资源等内容。
《国信证券客户经理绩效考核与薪酬管理办方法》解读.doc
公司财〔〕号
关于下发《中铁二十局集团
固定资产管理目录及折旧年限表》的通知
公司所属各单位：
为加强公司固定资产及其折旧的管理，统一固定资产折旧政策，根据国家有关法律法规、《企业会计制度》及总公司有关文件要求，结合局集团公司实际，现将《中铁二十局集团固定资产管理及折旧年限表》予以修订，具体规定如下：
一、企业仍采用平均年限法计提固定资产折旧；
二、企业固定资产预计残值率为5％；
三、企业在执行《企业会计制度》后而对固定资产的折旧年限、预计净残值等进行的调整，应作为会计估计变更进行会计处
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理。
四、表中未列出的固定资产，可参照表中同类固定资产的规定执行，无法参照的一律按5年掌握；
五、本表自2009年1月1日起试行，由公司财务部负责解释。
附件：施工企业固定资产折旧年限表
二○○九年二月三日
施工企业固定资产折旧年限表
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施工企业固定资产折旧年限表
施工企业固定资产折旧年限表
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施工企业固定资产折旧年限表
施工企业固定资产折旧年限表
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施工企业固定资产折旧年限表
施工企业固定资产折旧年限表
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施工企业固定资产折旧年限表
施工企业固定资产折旧年限表
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主题词：固定资产管理折旧抄送：审计部、保障部、财务部。
证券公司营销型员工薪酬与绩效考核标准
业绩考核标准
薪酬结构
保级标准
地区
客户经理级别
定级标准
佣金提成比例 薪资 保有价值户数 （户） (元 新增有效户奖 新增市值奖计 /月) (元/户) 提比例(%) 增量提成比例 (%) 存量提成比例 (%) 福利
月新增有效户数 （户）
月新增市值 （万元）
月日均客户保有资产 （万元）
1000 1500 1700 1900 2300 2800 1000 1400 1500 1700 2100 2600 900 1200 1400 1600 1900 2400 800 1000 1200 1400 1700 2200 600 800 1000 1200 1600 2000
100
0.08%
200 400 600 1000 2000 3000 180 360 540 900 1800 2700 150 300 450 750 1500 2250 120 240 360 600 1200 1800 100 200 300 500 1000 1500
15 20 50 100 150 200 15 20 50 100 150 200 15 20 50 100 150 200 15 20 50 100 150 200 15 20 50 100 150 200
一类地区
二类地区
三类地区
四类地区
五类地区
见习客户经理 初级客户经理 中级客户经理 高级客户经理 资深客户经理 金牌客户经理 见习客户经理 初级客户经理 中级客户经理 高级客户经理 资深客户经理 金牌客户经理 见习客户经理 初级客户经理 中级客户经理 高级客户经理 资深客户经理 金牌客户经理 见习客户经理 初级客户经理 中级客户经理 高级客户经理 资深客户经理 金牌客户经理 见习客户经理 初级客户经理 中级客户经理 高级客户经理 资深客户经理 金牌客户经理
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1.客户经理绩效考核分=营销业绩考核分+（ ）（5分）
A.考勤分
B.客户满意度打分
C.行为品质考核分
D.以上都不对
★标准答案：
C
☆考生答案：
C
★考生得分：
5分评语：
2.客户经理薪酬发放通过公司哪个系统发放（5分）
A.营销管理信息系统
B.人力资源管理系统
C.CMOA
D.CRM
错误
正确
★标准答案：正确
☆考生答案：正确
★标准答案：正确
☆考生答案：正确
★考生得分：5分评语:
2.各分支机构可在本办法的框架内，制定适合本部门的客户经理绩效考核与薪酬福利实施细则，确定客户
经理的基本工资标准和绩效工资计提办法，报分支机构负责人核准后执行。（5分）
错误
正确
★标准答案：错误
☆考生答案：错误
★考生得分：5分评语:
3.托管资产指在统计期末收市清算后沪深账户的证券市值总和以及保证金余额，不含账户内的基金。（5
★标准答案：
B
☆考生答案：
B
★考生得分：
5分评语：
3.营销业绩考核指标为（）和新增托管资产等。（5分）
A.新增客户数
B.新增股东卡数
C.净佣金收入
D.新增有效户数
★标准答案：D
☆考生答案：D
★考生得分：5分评语：
4.客户经理被记过（）者解除劳动合同（5分）
★标准答案：B
☆考生答案：B
★考生得分：5分评语：
★标准答案：A,B,C,D
☆考生答案：a,b,c,d
★考生得分：10分 评语：
2.客户经理的薪酬构成包括：（）（10分）
A.基本工资
B.绩效工资
C.代客理财收入
D.推荐股票Leabharlann 成★标准答案：A,B☆考生答案：A,B
★考生得分：10分 评语：
3.客户经理行为品质考核包括但不限于以下内容（10分）
A.客户经理营销行为规范管理相关规定
☆考生答案：a,b,c,d
★考生得分：10分 评语:
5.证券资金账户满足下列条件要求的，方为合规证券资金账户：（10分）
A.非实名开户
B.客户身份合法合规
C.资金来源合法
D.开户原始资料完整
★标准答案：B,C,D
☆考生答案：B,C,D
★考生得分：10分 评语:
三.判断题（共5题，共25分）
1.新增有效户的标准，由各分支机构根据实际情况和市场景气周期自行确定，但最低不能低于本办法的规 定（5分）
分）
错误
正确
★标准答案：错误
☆考生答案：错误
★考生得分：5分评语：
4.客户经理因违规违纪被处罚的，其所在团队的区域经理和区域总监不需要负连带责任。
错误
正确
★标准答案：错误
☆考生答案：错误
★考生得分：5分评语：
5.客户经理绩效考核遵循“行为品质与营销业绩并重”的原则，在业绩考核的同时,
行为表现与其绩效挂钩。（5分）
5.《客户经理绩效考核与薪酬管理办法》规定对客户经理考核应该坚持的原则（5分）
A.行为品质与营销业绩并重
B.只看营销业绩
C.只看行为品质
D.以上都不对
★考生得分：5分评语：
二.多选题（共5题，共50分）
1.客户经理的级别包括：（）（10分）
A.客户经理
B.高级客户经理
C.明星客户经理
D.金牌客户经理
B.客户经理资格管理相关规定
C.客户经理劳动合同管理相关规定
D.客户经理客户服务方面的相关管理规定
★标准答案：A,B,C,D
☆考生答案：a,b,c,d
★考生得分：10分 评语：
4. 分支机构可视情况给予违法违规客户经理以下处罚：（）
A.警告
B.记过
C.解除劳动合同
D.处以罚金
★标准答案：A,B,C,D