乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编16
点趣乐考网-基金从业资格考试《证券投资基金》历年真题总结
点趣乐考网-基金从业资格考试《证券投资基金》历年真题总结1、关于股票的票面价值，下列说法中错误的是( )。
A.发行时，面值的总和部分计入股本，超额部分计入资本公积B.以面值发行的股票称之为平价发行C.溢价发行时，募集的资金小于股本的总和D.股票的票面价值对初次发行时的定价有一定参考意义答案：C2、以下关于普通股的说法，正确的选项是( )。
A.普通股的股利是固定的，不随公司盈利的变化而变化B.普通股股东享有表决权，即决定公司一切重大事务的决策权C.普通股股东有权在公司支付债券和优先股股息之前分配股利D.普通股均可在股票交易所交易答案：B3.以下交易所中，不属于商品期货交易所的是()。
A.大商所B.郑商所C.中商所D.上期所答案：C解析：大商所：大连商品交易所，是经国务院批准的四家期货交易所之一。
4、关于衍生工具的定义和特点，以下表述正确的是( )。
A.因为操作人员人为错误导致的风险被称为结算风险B.在未来买入合约标的资产的一方成为空头C.具有跨期性、杠杆性、联动性和低风险性等四个显著特点D.衍生工具是指一种衍生类合约，其价值取决于一种或者多种基础资产答案：D5、已知通货膨胀率为3%，实际利率为4%，则名义利率为( )。
A.7%B.4%C.1%D.3%答案：A6、关于跟踪误差，下列说法不正确的是( )。
A.跟踪误差小，反映股票组合的跟踪偏离度小，风险低B.是度量一个股票组合相对于某基准组合偏离度的重要指标C.复制误差、现金存留、各项费用、分红和交易冲击成本等会导致跟踪误差产生D.一般仅适用于主动投资管理者的业绩考核答案：D7、下列关于政府债券的表述，错误的是( )。
A.地方政府债可以由地方政府自主发行B.国债可以由地方政府代理发行C.地方政府债可以由中央财政代理发行D.我国政府债券包括国债和地方政府债答案：B8、关于另类投资的优点和局限性，以下说法错误的是()。
A.另类投资采取高杠杆模式运作B.另类投资产品与传统证券相关性较高C.另类投资能获取多元化的收益并分散风险D.另类投资的经理人通常不公开所投资的产品信息答案：B解析：另类投资的局限性包括：①缺乏监管和信息透明度：②流动性较差，杠杆率偏高：③估值难度大，难以对资产价值进行准确评估。
2019年基金从业资格考试上半年《证券投资基金基础知识》真题3(乐考网)
2019年基金从业资格考试上半年《证券投资基金基础知识》真题（乐考网）单选题下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
16[单选题] 个人投资者的投资需求会受到多方面因素的影响，在不考虑其他因素的情况下，下列对各影响因素的表述错误的是( )。
A.拥有的财富越多，风险承受能力越强B.拥有稳定增长工资收入的，风险承受能力越强C.随着年龄的增长，风险承受能力递增D.投资经验越丰富，风险承受意愿越强正确答案：C参考解析：随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿逐渐递减。
17[单选题] 政策性金融债的发行人通常不包括( )。
A.中国农业银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国农业发展银行正确答案：A参考解析：政策性金融债的发行人通常是政策性银行，包括国家开发银行，中国进出口银行，中国农业发展银行。
中国农业银行不属于，此题选A。
18[单选题] 以下可以为企业提供短期资金融通手段的货币市场工具是( )。
Ⅰ.商业票据Ⅱ.银行承兑汇票Ⅲ.股份回购协议Ⅳ.短期融资券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：商业票据指发行主体为满足流动资金的需求所发行的期限为2天至270天的、可流通转让的债务工具。
银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据，是商业票据的一种。
短期融资券的期限不超过l年，交易品种有3个月、6个月、9个月、1年。
其特征与商业票据十分相似。
在我国，货币市场工具主要包括现金，期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内(含397)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的其他货币市场工具。
所以此题选B。
乐考网整理证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题16
乐考网整理证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题76[单选题]政府弥补赤字的手段有()。
Ⅰ.举借国债Ⅱ.增加税收Ⅲ.向中央银行借款Ⅳ.动用历年结余A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、C.Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D易错项为B,C。
参考解析：政府收支不平衡是一种经常可能出现的现象，如果支出大于收入，便产生赤字。
弥补赤字的手段有多种，除了举借国债外，还有增加税收、向中央银行借款、动用历年结余等。
77[单选题]下列属于金融市场功能的有()。
Ⅰ.资本积累Ⅱ.资源配置Ⅲ.调节经济Ⅳ.财富初次分配A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：B易错项为D,A。
参考解析：金融市场包括以下四项基本功能：资本积累(聚敛功能)、资源配置(配置功能)、调节经济(调节功能)、反映经济(反映功能)。
78[单选题]2010年6月25日的G20多伦多峰会首次明确了国际监管的四大支柱，下列关于四大支柱的说法正确的有()。
Ⅰ.强大的监管制度Ⅱ.有效的监督Ⅲ.风险处置和解决系统重要性机构稳定的政策框架Ⅳ.半透明的国际评估和同行审议A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、参考答案：D易错项为C,B。
参考解析：Ⅳ项表述错误，应该是透明的国际评估和同行审议。
79[单选题]按照会计标准，可将金融风险分为()。
Ⅰ.系统风险Ⅱ.会计风险Ⅲ.非系统风险Ⅳ.经济风险A.Ⅰ、Ⅲ、B.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、参考答案：B易错项为A,C。
参考解析：按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险;按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。
80[单选题]凭证式国债的特点有()。
Ⅰ.购买方便Ⅱ.收益不稳定Ⅲ.风险性高Ⅳ.变现灵活A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、C.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、参考答案：C易错项为A,B。
参考解析：凭证式国债是指由财政部发行的、有固定票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债。
凭证式国债购买方便，变现灵活，利率优惠，收益稳定，安全无风险，是我国重要的国债品种。
点趣乐考网-基金从业资格考试《证券投资基金》真题总结
点趣乐考网-基金从业资格考试《证券投资基金》真题总结1、下列证券的持有者，对公司事务有表决权的是( )A. 金融债券B. 优先股C. 普通股D. 政府债券答案：C2、某期同业存单发行价格为97.1628，面值为100 元，期限1 年，到期一次还本付息。
关于此同业存单，以下说法错误的是( )A. 浮动利率债券B. 贴现债券C. 发行收益率2.92%D. 零息债券答案：A3、以下不属于基金业绩评价原则的是( )A. 长期性原则B. 客观性原则C. 保密性原则D. 可比性原则答案：C4、以下不属于风险敏感度指标的是( )A. 特雷诺比率B. 久期C. 凸性D. β系数答案：A5、风险价值(VaR)的考察区间一般为( )A. 长期，十年以上B. 中长期，一般一年或数年C. 中期，一般几个月至一年D. 短期，一般一周或几周答案：D6.下列资产负债表各项中,应记入资产项的是()。
A.应付账款B.资本公积C.预付账款D.预收账款答案：C解析：AD两项为流动负债，B项为所有者权益。
7、采用被动投资策略的投资管理人( )A. 时常预测市场证券，并根据时常走势调整股票组合B. 尝试利用基本面分析找出被高估或低估的股票C. 尽量减少不必要的交易成本D. 相信系统性跑赢市场是可能的答案：C8.不动产投资不包括()A.投资养老房产B.投资高速公路C.投资酒店D.投资商业房地产答案：B解析：不动产投资的类型包括：地产投资、商业房地产投资、工业用地投资、酒店投资和养老地产等其他形式的投资。
9、进行基金业绩评价除计算回报率之外，还必须考虑其他因素，以下属于基金业绩评价必须考虑因素的是( )。
A. 基金投资目标与范围B. 基金产品星级评价C. 基金经理管理产品数量D. 基金公司产品线完善程度答案：A10.投资者选择基金时,应重点关注()的能力。
A.基金公司交易员B.基金公司研究员C.基金经理D.基金公司总经理答案：C解析：投资者选择基金时，应重点关注基金经理的能力。
乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版第7部分
乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
31[单选题]基金信息披露的禁止行为不包括()。
A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行评估C.违规承诺收益D.违规承担损失参考答案：B知识点：第7章>第1节>基金信息披露的禁止行为(掌握)材料页码：P116参考解析：基金信息披露的禁止行为包括：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏、对证券投资业绩进行预测、违规承诺收益或者承担损失、诋毁其他管理人、基金托管人或者基金销售机构以及登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字等。
32[单选题]保守机密的要求不包括()。
A.应当妥善保管并严格保守客户秘密B.不得泄露在执业活动中所获知的信息C.严格遵守交易机构的制度和工作流程D.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息参考答案：C知识点：第5章>第2节>保守秘密(掌握)材料页码：P174-175参考解析：保守机密的要求包括：(1)应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息;(2)不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得以为自己或他人谋取不正当的利益;(3)不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。
33[单选题]()是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。
A.买进卖出B.价格优先C.时间优先D.低买高抛参考答案：B知识点：第6章>第2节>封闭式基金的上市与交易(熟悉)材料页码：P15-17参考解析：价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。
34[单选题]下列哪一项不属于道德的特征?()A.同质性B.继承性C.约束性D.具体性参考答案：A参考解析：道德的特征包括：差异性、继承性、约束性和具体性。
乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编4
乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
16[单选题]某投资者向证券公司融资15000元，加上自有资金15000元。
以150元的价格买入200股某股票。
在不考虑融资利息费用的情况下，投资者需要追加担保的条件是该股票股价跌破( )元。
A.75B.97.5C.112.5D.90参考答案：B知识点：第13章>第1节>买空和卖空的概念以及对风险和收益的影响(理解)材料页码：P406-P408参考解析：上海证券交易所规定的维持担保比例下限为130%，维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和)。
130%=(市价×200)/15000，市价=97.5(元)。
17[单选题]下列关于共同对手方的说法中，错误的是( )。
A.共同对手方的制度是场内证券交易所的结算原则B.对于我国证券交易所市场实行多边净额清算的证券交易，证券交易所是所有参与人的共同对手方C.如果买卖中的一方不能按约定条件履约交收，共同对手方需要按照规则向守约一方先行垫付其应收的证券或资金D.共同对手方的引入，有利于增强投资者信心，有利于活跃市场交易参考答案：B知识点：第17章>第1节>场内证券结算的原则(掌握)材料页码：P40-P42参考解析：对于我国证券交易所市场实行多边净额清算的证券交易，证券登记结算机构(即中国结算公司)是承担相应交易交收责任的所有结算参与人的共同对手方。
18[单选题]在证券市场，下列属于非系统性风险的是()。
A.财政部、国家税务总局宣布下调印花税率B.银监会拟出台新规严控银行理财产品投资股票C.某商业银行因票据违规操作被调查D.人民银行宣布降低存款准备金率参考答案：C知识点：第7章>第2节>权益资产的风险收益特征(掌握)材料页码：P232-P233参考解析：非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，主要包括财务风险、经营风险和流动性风险。
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编一(乐考网)16
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编一76[单选题]下列关于期货交易制度的论述中，错误的是( )。
A.任何期货交易者必须按其买入或卖出期货合约价值的一定比例交纳保证金B.对冲平仓是指持仓者在到期日之前买卖与持仓合约品种、数量相同但方向相反的期货C.期货交易执行盯市制度，进行逐日结算D.期货的交割只能现金交割，而不能实物交割参考答案：D参考解析：D项，期货的交割分为实物交割和现金结算两种形式。
如果合约在到期日没有对冲，则一般是交割实物商品的，如小麦或一笔外汇等。
有些金融期货合约的标的资产不方便或不可能进行有形交割，只能以现金结算。
77[单选题]关于上市公司按10股送10股的比例分配股利后所带来的影响，下列说法错误的是( )。
A.公司的价值没有变化B.除权后，公司每股股票价值是原来的一半C.除权后，公司股价会上涨D.公司股份数量增加一倍参考答案：C参考解析：当上市公司实施送股、配股或派息时，每股股票所代表的企业实际价值就可能减少，因此需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素。
因送股或配股而形成的剔除行为称为除权。
当除权后，每股股票所代表的企业实际价值就回归正常，此时公司股价受其自身业绩、所属行业的影响，更会受到政府的经济政策、经济周期、利率水平等宏观因素的影响。
78[单选题]关于两种资产收益率相关系数的取值范围，以下表述正确的是( )。
A.0～1B.－1～1C.－1～0D.无取值范围参考答案：B参考解析：相关系数ρij总处于＋1和－1之间，亦即|ρij|≤1。
若ρij=1，则表示ri和rj完全正相关；相反，若ρij=－1，则表示，ri和rj完全负相关。
如果两个变量间完全独立，无任何关系，即零相关，则它们之间的相关系数ρij=0。
79[单选题]关于存托凭证，以下表述中错误的是（ ）。
A.目前中国投资者还不能投资于境外市场的存托凭证B.存托凭证可以帮助投资者规避跨国投资的风险C.存托凭证可以扩大市场容量，增强发行人的筹资能力D.存托凭证是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证参考答案：A参考解析：A项，随着我国证券市场的国际化，存托凭证已成为中国机构投资者的投资品种选择，证券投资基金已将ADRs纳入投资组合。
乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》题库16
乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》题库单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
76[单选题]计算基金詹森指数需已知的变量不包括()。
A.市场平均收益率B.基金的信息比率C.平均无风险收益率D.系统风险参考答案：B参考解析：计算詹森指数所需的变量为：市场平均收益率、系统风险、平均无风险收益率、基金平均收益率。
77[单选题]目前，我国基金管理费常用的计提方法和支付方式是()。
A.逐日计提，按月支付B.逐日计提，按日支付C.逐月计提，按季支付D.逐月计提，按月支付参考答案：A知识点：第18章>第2节>基金管理费、托管费及销售服务费的计提标准及计提方式(掌握)材料页码：P90-P91参考解析：目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
78[单选题]仅考虑风险承受能力，下列投资决策适宜的有()。
Ⅰ.小王准备1年后出国留学，将其全部积蓄投资于期货市场Ⅱ.小张准备6个月后购房，将其首付款用于购买银行的6个月保本型理财产品Ⅲ.小李准备在3个月内购车，将其购车资金投资于货币市场基金Ⅳ.老刘已经退休，将其全部积蓄用于购买股票A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ参考答案：D知识点：第11章>第2节>个人投资者的特征(掌握)材料页码：P348-P349参考解析：选项Ⅰ，小王准备出国留学，其资产应该以稳健、安全、保值为主。
选项Ⅳ，对老年人而言，投资的稳健、安全、保值最重要，在选择基金产品时应该以低风险为核心，不宜过度配置股票型基金等风险较高的产品。
79[单选题]按照相关制度，一般货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的( )。
A.25%B.15%C.20%D.30%参考答案：C知识点：第14章>第3节>货币市场基金的风险管理方法(掌握)材料页码：P443-P446参考解析：按照规定，除非发生巨额赎回，连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情形外，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的20%。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编
单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
76[单选题]在某些特定商品的交易中，由于商品具有特殊性或只在少数投资者之间交易，因此产生了()。
A.报价驱动市场
B.指令驱动市场
C.经纪人市场
D.保证金交易市场
参考答案：C
知识点：第13章>第1节>指令驱动市场、报价驱动市场和经纪人市场三种市场(了解)
材料页码：P401-P405
参考解析：经纪人是为买卖双方介绍交易以获取佣金的中间商人。
在某些特定商品的交易中，如大宗股票或债券、房地产等，由于商品具有特殊性或只在少数投资者之间交易，经纪人市场便出现了。
77[单选题]A、B两公司通过银行完成了一笔货币互换合约，银行从中收取一定利差，市场提供给A、B两公司的借款利率如下表所示：
Ⅰ.A公司在欧元固定利率市场上以5.3%的利率融资
Ⅱ.A公司在美元浮动利率市场上以LIBOR+0.3%的利率融资
Ⅲ.B公司在欧元固定利率市场上以4.2%的利率融资
Ⅳ.B公司在美元浮动利率市场上以LIBOR+0.5%的利率融资
双方的最佳互换方案是( )。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：B
知识点：第9章>第4节>利率互换、货币互换、股票收益互换的基本形式(理解)
材料页码：P315-P319
参考解析：A公司在美元浮动利率市场上融资成本比B公司节省0.2%，B公司在欧元固定利率市场上融资比A公司节省1.1%。
78[单选题]下列关于零息债券的说法中，正确的是( )。
A.溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金
B.贴现方式发行，到期按票面利率偿还本金和利息
C.贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金和利息
D.溢价方式发行，到期按票面利率偿还本金和利息
参考答案：C
知识点：第8章>第1节>固定利率债券、浮动利率债券和零息债券(理解)
材料页码：P257
参考解析：零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值。
因此，零息债券以低于面值的价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益。
79[单选题]2016年3月14日是某开放式基金的收益分配基准日，当日的基金份额净值为1.68元，如果基金面值为1元，下列不可能是其每单位基金份额收益分配的金额的是( )。
A.0.65元
B.0.62元
C.0.80元
D.0.68元
参考答案：C
知识点：第19章>第1节>基金利润分配(了解)
材料页码：P103-P106
参考解析：我国开放式基金按规定需在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例。
同时要求基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。
80[单选题]按照目前全球投资业绩标准(GIPS)的要求，下列有关组合群收益的计算正确的说法是( )。
A.必须至少每月一次计算组合群的收益，并使用个别投资组合的收益以算术平均计算
B.必须至少每月一次计算组合群的收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算
C.必须至少每季度一次计算组合群的收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算
D.必须至少每季度一次计算组合群的收益，并使用个别投资组合的收益以算术平均计算
参考答案：B
知识点：第15章>第6节>GIPS收益率计算的相关规定(理解)
材料页码：P473-P476
参考解析：自2010年1月1日起，公司必须至少每月一次计算组合群的收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。