投资理财理念培训课件
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投资理财理念培养课件(PPT 60页)
个人理财的局限性
储 蓄： 债 券： 股 票： 彩 票： 房 地 产： 炒汇、收藏：
银行存款会缩水 购买债券限制多 个人炒股蒸发快 竹篮打水一场空 资金量大变现难 专业投资难搞懂
个人理财的局限性
理财失败的人绝大多数不是 所赚的钱不够多，而是将资 产摆到错误的地方。
专家理财的优势
投资渠道宽
专家理财的投资渠道优势
赌徒心理型：无知才是的风险
莫恐惧投资风险
在任何投资行为中，投资者要能抵 御人的本性冲动，克服人性的两大
弱点——贪婪和恐惧。
理财观念六
？ 投资与保障兼顾
投资与保险兼顾
用投资创造财富 买保险保全财产
保险
投资
储蓄
是每一个人保障财务健康的必要选择
另一方面，信息、生物、新能源、新材料技术等交叉融合 正在引发新一轮科技革命和产业变革，可穿戴设备、物联网、人 工智能领域酝酿突破，互联网营销模式彰显效力，或将催生更多 新业态、新营商模式，给世界经济带来新的增长点。在全球商业 世界，随着互联网技术、移动设备的不断发展，今年全球电商迎 来多场盛宴。
阿里巴巴9月19日成功登陆美国纽交所，备受投资者追捧。 在“双11”、“黑色星期五”、“网购星期一”等购物节点，中 外电商带动网购“全球化”，国内外买家同场狂欢，创造多项纪 录。在政府层面，美国、德国、英国等多国政府积极推行能源转 型，实施结构改革，推动智能增长。中国则提出“从要素驱动、 投资驱动转向创新驱动”、“创新发展方式”等行动建议，推动 破解全球经济增长乏力困局。
例：中国平安保险集团投资管理中心租用路 透、彭博、钱龙、汇金等系统的资讯服务。
理财观念四
长期投资胜于短期
投资？
长线投资是金
需要权力的人通过时间获得地位； 需要知识的人通过时间获得智慧； 需要财富的人通过时间获得金钱；
投资理财培训课件
、渠道等优势
• 在我国，基金托管人必须由合格的商业银行担任，基金管理人必须由专业的基金管
资人享受证券投资基金的收益，也承担亏损的风险.
基金的投资原则
至少有10年历史，假如它在这么长时间内一直有丰厚的 可以认为，它在未来也会运作良好； 选择大型的跨国股票基金。这种基金在世界各地购买股 风险，所以十分安全； 参考基金趋势图，观察在过去10年间哪些种类的基金年
投资理财培训课件
2020/3/22
课程大纲
前言 投资概论 主要投资工具介绍 投资注意事项 名人投资理念 结束语
判断自己处于哪个象限？
你现在在哪个象限 ？
被雇佣者
80%的人
想追求保障、稳定但其实企业主
15%的人 想追求自由
但其实最没有自由
B
企业家 5%的人
特征
安全性好 流动性高 风险较低 回报率较低 不能抵御通
投资工具2–债券
定义
指政府、金融机构、工商企业等 社会各类经济主体为筹措资金而向投 资者发行的，并且承诺按一定利率、 约定期限支付利息并按约定条件偿还 本金的债权债务凭证
特
安全性好 收益比银行 流动性较强 不能抵御通
投资工具3–股票
40年：40万=280
时间+复利是财富积累的法宝
每月按复利结算，利滚利
课程大纲
前言 投资概论 主要投资工具介绍 投资注意事项 名人投资理念 结束语
投资资产配置图
➢ 获利越高的投资标的必定存在高额风险！ ➢ 合理评估，稳健投资
股权 股票、风投
黄金、基金、外汇 房产、置业、期权
集藏、存款、保险、 退休金、应急金、债券
房产投资的特点
投资对象：有相当资金可做中长期投资的人、具备相 投资知识，敢于进行短线投资的人； 优点：有自用及投资双重功能，可抵消通货膨胀带来 缺点：流动性低，变现性差，所需资金较多； 风险水准：总体而言，较高。
• 在我国，基金托管人必须由合格的商业银行担任，基金管理人必须由专业的基金管
资人享受证券投资基金的收益，也承担亏损的风险.
基金的投资原则
至少有10年历史，假如它在这么长时间内一直有丰厚的 可以认为，它在未来也会运作良好； 选择大型的跨国股票基金。这种基金在世界各地购买股 风险，所以十分安全； 参考基金趋势图，观察在过去10年间哪些种类的基金年
投资理财培训课件
2020/3/22
课程大纲
前言 投资概论 主要投资工具介绍 投资注意事项 名人投资理念 结束语
判断自己处于哪个象限？
你现在在哪个象限 ？
被雇佣者
80%的人
想追求保障、稳定但其实企业主
15%的人 想追求自由
但其实最没有自由
B
企业家 5%的人
特征
安全性好 流动性高 风险较低 回报率较低 不能抵御通
投资工具2–债券
定义
指政府、金融机构、工商企业等 社会各类经济主体为筹措资金而向投 资者发行的，并且承诺按一定利率、 约定期限支付利息并按约定条件偿还 本金的债权债务凭证
特
安全性好 收益比银行 流动性较强 不能抵御通
投资工具3–股票
40年：40万=280
时间+复利是财富积累的法宝
每月按复利结算，利滚利
课程大纲
前言 投资概论 主要投资工具介绍 投资注意事项 名人投资理念 结束语
投资资产配置图
➢ 获利越高的投资标的必定存在高额风险！ ➢ 合理评估，稳健投资
股权 股票、风投
黄金、基金、外汇 房产、置业、期权
集藏、存款、保险、 退休金、应急金、债券
房产投资的特点
投资对象：有相当资金可做中长期投资的人、具备相 投资知识，敢于进行短线投资的人； 优点：有自用及投资双重功能，可抵消通货膨胀带来 缺点：流动性低，变现性差，所需资金较多； 风险水准：总体而言，较高。
投资理财知识(ppt43张)
您选择了什么？
保本型
• 银行存款 • 传统保险
收入型
• 理财类产品 • 政府债券 • 债券基金
成长型
• 股票 • 房地产 • 股票基金
投机型
• 期货 • 期权 • 彩票
*注：收藏型：邮票、纪念币、古董、名人字画
5
2）合理分配资金
5%
投机型 成长型 收入型
风 险
20%
收 益
30%
45%
保本型
6
资产分配的一般比例
4、利率风险 1、信用风险
2、经营风险
（债券的主要风险）
（到期不能偿还本息）
（股票的主要风险）
9
3、财务风险
（财务结构不合理导致）
3.目前国内主要投资工具简介
•银行存款 •债券 •股票 •投资基金 •投资性保险产品
定义
特征
分类
影响因素
10
1） 银行存款
定义
指机构和个人将资金存 放于金融机构，金融机构承 诺到期支付约定利息和本金 的债权债务凭证。目前，国 内存款利率是由人行规定的， 金融机构无权根据市场情况 进行调整。
•凭证式债 券
以记帐方式记录债权，通过证券交易所 •记帐式债券 的交易系统发行和交易。由于记帐式国 债发行和交易均无纸化，所以交易效率 高，成本低，是未来债券发展的趋势。 17
按付息方式分类
•附息债券
指债券券面上附有息票，定期（一 年或半年）按息票利率支付利息。 我国自1993年第一次发行附息国债 以来，它已成为我国国债的一个重 要品种。 指只有在到期日才能领取本金和利 息的债券。我国居民手中持有的绝 大部分债券都是零息债券。
24
影响债券投资风险的因素
投资与理财培训课件
金融市场的全球化趋势
科技创新的影响
投资者需求的多样化
投资理财市场的政策走向
要点三
金融市场的监管加强
各国政府加强对金融市场的监管，保护投资者权益，防范金融风险。
要点一
要点二
可持续投资的发展
越来越多的投资者关注企业的社会责任和可持续性，推动可持续投资成为市场趋势。
税务政策的调整
政府会根据经济形势和社会发展需要，调整税务政策，影响投资收益和成本。
证券投资基金
证券投资基金是由基金公司发行，以股票、债券等证券市场为投资对象的基金，具有分散风险、专业管理等特点。
投资理财的渠道与工具
02
投资理财基础知识
介绍不同货币类型及其在市场中的职能。
货币与金融市场
货币类型与职能
包括货币市场、股票市场、债券市场等以及相关金融机构。
金融市场组成
介绍金融市场的监管机构和法规。
选择投资方式
熟悉各类投资方式的特点和风险，根据个人需求进行选择。
风险管理措施
掌握风险管理原则，合理运用止损、对冲等方法，降低投资风险。
投资策略与风险控制
了解资产配置的基本原则和方法，根据个人投资目标和风险承受能力制定合理的资产配置方案。
资产配置原则
投资组合构建
投资组合优化
熟悉各类投资品种的特点和风险收益特性，构建多样化的投资组合以降低风险。
金融市场监管
投资组合优化
介绍现代投资组合理论，包括马科维茨投资组合理论、夏普比率等。
投资组合概念
解释投资组合定义、组成及目的。
投资组合配置
说明如何根据投资者风险偏好和资产配置原则来配置投资组合。
投资组合理论
介绍股票基础知识，如蓝筹股、红筹股、股票市场分类等。
科技创新的影响
投资者需求的多样化
投资理财市场的政策走向
要点三
金融市场的监管加强
各国政府加强对金融市场的监管，保护投资者权益，防范金融风险。
要点一
要点二
可持续投资的发展
越来越多的投资者关注企业的社会责任和可持续性，推动可持续投资成为市场趋势。
税务政策的调整
政府会根据经济形势和社会发展需要，调整税务政策，影响投资收益和成本。
证券投资基金
证券投资基金是由基金公司发行，以股票、债券等证券市场为投资对象的基金，具有分散风险、专业管理等特点。
投资理财的渠道与工具
02
投资理财基础知识
介绍不同货币类型及其在市场中的职能。
货币与金融市场
货币类型与职能
包括货币市场、股票市场、债券市场等以及相关金融机构。
金融市场组成
介绍金融市场的监管机构和法规。
选择投资方式
熟悉各类投资方式的特点和风险，根据个人需求进行选择。
风险管理措施
掌握风险管理原则，合理运用止损、对冲等方法，降低投资风险。
投资策略与风险控制
了解资产配置的基本原则和方法，根据个人投资目标和风险承受能力制定合理的资产配置方案。
资产配置原则
投资组合构建
投资组合优化
熟悉各类投资品种的特点和风险收益特性，构建多样化的投资组合以降低风险。
金融市场监管
投资组合优化
介绍现代投资组合理论，包括马科维茨投资组合理论、夏普比率等。
投资组合概念
解释投资组合定义、组成及目的。
投资组合配置
说明如何根据投资者风险偏好和资产配置原则来配置投资组合。
投资组合理论
介绍股票基础知识，如蓝筹股、红筹股、股票市场分类等。
理财培训课件
投资理财的四个原则
• 合法性原则：投资活动要合法 • 安全性原则：不能冒太大风险 • 收益性原则：在保值基础上争取
最大增值 • 流动性原则：兑换成现金的能力
投资收益和收益评估
3000
2500
金钱的
2000
时间价值 1500
1000
500
0
第1年 第4年 第6年 第10年 第12年 第15年 第18年 第20年 第25年
理财培训课件(PPT 49页)
内容提要
掀起你的盖头来，何为理财说端详（何谓理财） 人无远虑有近忧，这般辛苦为谁忙（理财目标） 君子爱财治有道，理财工具面面观 （理财工具） 不畏浮云遮望眼，从容驾驭巧安排（理财误区） 云卷云舒快意事，花开花落平常心（理财原则）
财富的定义
通俗的说法 ——有钱。
保险金字塔
养老 子女教育 普通医疗保障 大病保障 意外保障
保险溜三段
※最应该买什么保险？
意外风险时时在，侥幸不如提前保； 大病迟早都会来，快快投保避烦扰； 住院医疗不能少，备好教育和养老； 财富增长需打理，稳赢不亏才叫好！
※最应该为谁买保险？
家庭支柱最该保，他可千万不能倒。 夫妻都应保点好，相互关怀感情好。 父母恩情无以报，投保尽孝负担小。 子女谁都当个宝，倍加关爱怎能少！
正确的说 ——如果你停止工作，你的资产还能支持你活多久，
即：财富就是支持一个人生存多长时间的能力。
•财富是由资产项下产生的现金流入与支出项下流出的现金进行比较来 确定（注意：现金流入不包括工资）。比如：我的资产每月产生10， 000元的现金流入，而每月支出6，000元，那么我有了财富：4，000元。 •或是：现在有存款100万元，家庭每月的日常开销如为1万元，则此财 富支持家庭生存的时间为100个月……
理财入门培训课件(ppt共30张)
• 资产可以用于投资，如房屋、版权等，这 些东西一旦经过投资，就可能自动产生收 益，而不需要人们的参与及付出。
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
不同类型的人的消费模式
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
富人利用公司来避税
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
利用智慧创造财富的案例
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
穷爸爸，富爸爸
理财入门课
小时候，父母的教育理念？
• 大多数人都会犯的错误：为钱而工作 • 恐惧与欲望的怪圈
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
资产与负债的区别
• 资产是把钱送进你口袋的东西 • 负债是从你口袋中拿走钱的东西
理财入门培训课件(PPT30页)
资产与工资的区别
• 工资是日常工作所换得的报酬，工作需要 人们的参与及付出。
致富需要的才能
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
投资者的类型
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
FIQ(financial IQ)—理财智商
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
不同类型的人的消费模式
理财入门培训课件(PPT30页)
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富人利用公司来避税
理财入门培训课件(PPT30页)
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利用智慧创造财富的案例
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理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
穷爸爸，富爸爸
理财入门课
小时候，父母的教育理念？
• 大多数人都会犯的错误：为钱而工作 • 恐惧与欲望的怪圈
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
资产与负债的区别
• 资产是把钱送进你口袋的东西 • 负债是从你口袋中拿走钱的东西
理财入门培训课件(PPT30页)
资产与工资的区别
• 工资是日常工作所换得的报酬，工作需要 人们的参与及付出。
致富需要的才能
理财入门培训课件(PPT30页)
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投资者的类型
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FIQ(financial IQ)—理财智商
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《投资理财》ppt课件
二、买卖性金融资产的余额测试
〔一〕编制或获得买卖性金融资产明细表，复核及核对。 〔二〕运用分析程序 〔三〕实地清点买卖性金融资产 〔四〕函证委托保管买卖性金融资产 〔五〕检查买卖性金融资产的入账价值 特别留意：买卖费用与价款中的利息与股利。 〔六〕检查买卖性金融资产在持有期间有关业务的会计处置
能否正确 收到的股利与利息：核实数额、冲减买卖性金融资产。 复核其期末公允价值，检查公允价值变动损益的处置。 出卖的，检查原确认的公允价值变动损益的处置。 〔七〕检查买卖性金融资产的披露能否恰当
1.投资部分 ①证券部直接支取款项，授权与执行职务未分别，不能保证款
项平安。与投资的“完好性〞、“存在〞认定有关。建议：从 资金账户支取款项时，由会计部审核和记录、由证券部办理。 ②与证券投资有关的活动要由两个部门控制，有关的协议未经 独立的部门审查，会使有关的条款未全部在协议载明，能够 存在协议外的商定。与投资的“完好性〞认定有关。建议甲 公司与营业部的协议应经会计部或法律部审查。 ③证券部本人处置证券买卖的会计处置，不容职务未分别，并 且未得到适当的授权和同意。与投资的“计价和分摊〞、“完 好性〞的认定有关。建议：由会计部担任投资的会计核算。 ④ 月末会计部汇总登记证券投资记录。与投资买卖的“截止〞、 “分类〞认定有关。建议：分别设立相关账户及时、详细核
参考答案： 〔1〕审查长期借款能否经公司董事会同意，有无会议记录； 〔2〕查明长期借款合同中的一切限制条件； 〔3〕验证长期借款利息和应计利息的计算能否正确，复核相
关会计记录能否健全、完好； 〔4〕计算债务与一切者权益之比，核实能否低于5：3； 〔5〕抽查商品明细账记录中有无担保，如有能否办理了延期手 续，分析计算逾期贷款的金额、比率和期限，判别被审计 单位的资信程度和偿债才干；
投资理财培训课件
讲解股票市场的组成、运作机制、影响股票价格的因素。
介绍投资者的投资目标、风险偏好和投资组合的构建。
讲解如何进行风险管理、资产配置和止损。
基金投资
介绍基金的定义、特点、类型和运作流程。
基金投资概述
讲解基金市场的组成、运作机制、影响基金价格的因素。
基金市场分析
介绍投资者的投资目标、风险偏好和投资组合的构建。
基金投资策略
讲解如何进行风险管理、资产配置和止损。
基金投资风险控制
债券投资
期货与期权投资
介绍期货与期权的定义、特点、类型和收益。
期货与期权投资概述
期货与期权市场分析
期货与期权投资策略
期货与期权投资风险控制
讲解期货与期权市场的组成、运作机制、影响期货与期权价格的因素。
介绍投资者的投资目标、风险偏好和投资组合的构建。
评估财务状况
在确立财务目标之后，个人需要对目前的财务状况进行全面的评估，包括资产、负债、收入和支出等方面。通过评估，可以明确自己的财务实力和潜在的风险。
制定个人财务规划的步骤
建立良好的理财习惯
实现个人财务规划的方法与技巧
多元化投资
长期投资
合理负债
投资理财的风险与防范
05
投资理财的风险分析
将资金分散投资到不同的资产类别和市场中，以降低整体风险。
4. 债券投资策略：介绍如何根据市场环境和个人需求制定债券投资策略。
案例三：债券投资收益与风险分析
案例四：期货与期权投资策略探讨
总结词：通过对外汇投资的收益和风险进行分析和管理，帮助投资者在控制风险的同时获取更高的收益。
详细描述
1. 外汇投资概述：介绍外汇市场的特点、交易规则和风险管理的重要性。
介绍投资者的投资目标、风险偏好和投资组合的构建。
讲解如何进行风险管理、资产配置和止损。
基金投资
介绍基金的定义、特点、类型和运作流程。
基金投资概述
讲解基金市场的组成、运作机制、影响基金价格的因素。
基金市场分析
介绍投资者的投资目标、风险偏好和投资组合的构建。
基金投资策略
讲解如何进行风险管理、资产配置和止损。
基金投资风险控制
债券投资
期货与期权投资
介绍期货与期权的定义、特点、类型和收益。
期货与期权投资概述
期货与期权市场分析
期货与期权投资策略
期货与期权投资风险控制
讲解期货与期权市场的组成、运作机制、影响期货与期权价格的因素。
介绍投资者的投资目标、风险偏好和投资组合的构建。
评估财务状况
在确立财务目标之后，个人需要对目前的财务状况进行全面的评估，包括资产、负债、收入和支出等方面。通过评估，可以明确自己的财务实力和潜在的风险。
制定个人财务规划的步骤
建立良好的理财习惯
实现个人财务规划的方法与技巧
多元化投资
长期投资
合理负债
投资理财的风险与防范
05
投资理财的风险分析
将资金分散投资到不同的资产类别和市场中，以降低整体风险。
4. 债券投资策略：介绍如何根据市场环境和个人需求制定债券投资策略。
案例三：债券投资收益与风险分析
案例四：期货与期权投资策略探讨
总结词：通过对外汇投资的收益和风险进行分析和管理，帮助投资者在控制风险的同时获取更高的收益。
详细描述
1. 外汇投资概述：介绍外汇市场的特点、交易规则和风险管理的重要性。