续保流程关键点..
保险续保流程
保险续保流程
《保险续保那些事儿》
嘿，大家好呀！今天我来和你们唠唠保险续保流程这档子事儿。
就说我之前吧，我给自己的爱车买了份保险。
这不，一年时间过得贼快，眼瞅着就到续保的时候了。
我那心情啊，就跟要去完成一项重要任务似的。
我记得那天，我特意找了个悠闲的下午，坐在电脑前，准备好好弄这个续保的事儿。
打开保险公司的官网，哎呀妈呀，那界面花花绿绿的，找了半天才找到续保的入口。
然后就开始填各种信息，什么车辆信息啦、我的个人信息啦，填得我手都酸了。
接着就是选择保险套餐，这可把我难住了。
这个说保障全面，那个说价格优惠，我这纠结得呀，脑袋都大了。
我就一会儿看看这个，一会儿瞅瞅那个，心里还想着：“哎呀，到底选哪个好呢？”就这么磨蹭了好一会儿，终于咬咬牙选了一个我觉得还不错的。
然后就是付款啦，我这手哆哆嗦嗦地输入银行卡号，生怕输错了。
付完款之后，我这心里才算踏实了点，感觉完成了一件大事儿。
嘿，你还别说，这保险续保虽然有点麻烦，但也是为了给自己多一份保障嘛。
就像我们生活中的很多事情一样，虽然过程可能有点繁琐，但都是为了让我们的生活更美好呀。
总之呢，保险续保就是这么个流程，大家可别嫌麻烦，该续的时候就得续上，给自己和爱车一个安心的保障哟！哈哈！
以上就是我亲身经历的保险续保流程啦，希望能对你们有所帮助呀！。
保险续保流程
保险续保流程保险续保是指在保险合同到期后，继续购买原有保险公司的保险产品或者转投其他保险公司的保险产品的一种行为。
保险续保流程通常包括以下几个步骤：1. 了解保险合同到期时间。
在保险续保流程中，首先需要了解原有保险合同的到期时间。
通常来说，保险公司会在保险合同到期前向被保险人寄送续保通知函或者电话提醒，提醒被保险人进行续保操作。
被保险人也可以通过保险公司的官方网站、客服电话等渠道查询保险合同的到期时间。
2. 比较不同保险产品。
在保险合同到期前，被保险人可以通过保险公司的官方网站、保险经纪人等渠道了解市场上不同保险公司的保险产品，包括保险费用、保险责任、理赔流程等方面的信息。
通过比较不同保险产品，被保险人可以选择最适合自己的保险产品进行续保。
3. 联系保险公司或保险代理人。
在确定续保意向后，被保险人需要及时联系原有保险公司或者保险代理人，向其表达续保意愿。
对于原有保险公司的续保，通常可以通过保险公司的官方网站、客服电话、移动App等渠道进行续保操作；对于转投其他保险公司的续保，可以通过保险经纪人或者保险公司的销售人员进行咨询和购买。
4. 完成续保手续。
在联系保险公司或保险代理人后，被保险人需要根据要求提交相应的续保材料，如身份证明、保险合同、续保申请表等。
在提交完整的续保材料后，按照保险公司的要求完成续保手续，包括签订续保合同、缴纳续保保险费等。
5. 接受保险公司审核。
在完成续保手续后，保险公司会对续保申请进行审核。
审核内容主要包括被保险人的个人信息、保险合同的完整性等方面。
审核通过后，被保险人即可获得新的保险合同，享受保险保障。
6. 支付续保保险费。
最后一步是支付续保保险费。
被保险人需要按照保险公司要求的时间和方式，及时缴纳续保保险费。
一旦完成保险费的支付，续保手续就算正式完成。
以上就是保险续保流程的主要步骤。
在进行保险续保时，被保险人需要仔细了解保险合同的条款和续保要求，确保自己的权益不受损害。
续保服务流程
续保服务流程一、保险到期客户信息整理整理出保险到期前90天的客户信息二、电话邀约1、客户保险到期前90天，短信提醒客户保险到期，邀约回店进行续保2、第一次电话回访主动向客户进行自我介绍，可以从客户保养提醒或回访等其他信息开始沟通，避免一开始直接切入续保，引起客户反感；确保客户是否收到之前发送保险到期提醒；如客户已续保，了解购买的渠道，提醒24小时理赔热线，登记跟踪信息；客户未续保，介绍专营店保险服务优势，邀约客户回店进行进一步洽谈，如需要报价，可以通过电话、短信、微信、QQ等方式进行报价。
3、第二/三次电话回访第一次沟通后2周-3周回访；客户已续保，表示感谢并提醒客户专营店24小时理赔热线，客户仍未续保，进行意向分类；对有意愿回店续保的客户，电话回访确定到店时间。
4、战败分析对最终未能回店续保客户信息进行整理，找出战败原因。
三、到店洽谈1、介绍促销政策介绍专营店保险业务的意义及核心优势，店内外投保的区别；介绍各个险种的意义及续保促销政策。
2、确认出单客户索取办理保单资料，确认保单价格；带领客户缴费并出具正式保单（保单资料：身份证、驾驶证和行驶证等原件或复印件）复印客户续保保单进行档案归档，录入系统。
3、交单规范将保单和相关资料递交给客户；把车贴贴在驾驶室内，并告诉客户车贴位置及出险电话（若客户不愿意贴在车内贴上车贴，可以把车贴递交给客户）；介绍1对1理赔顾问，提醒专营店24小时理赔热线及事故车处理流程。
4、战败客户争取未在店内投保客户，保险顾问需要现场协助进行进一步商谈；出具《关于店外购买保险相关风险的温馨提示》告知战败客户店外投保风险；把战败客户信息、战败原因进行详细记录。
保险行业工作的保单核保和保单续保流程
保险行业工作的保单核保和保单续保流程保险行业是一个重要的金融领域，它为人们的生活和财产提供了保障。
在保险行业中，保单核保和保单续保是非常重要的环节。
本文将详细介绍保险行业工作中的保单核保和保单续保流程。
一、保单核保流程保单核保是指保险公司对投保人提交的保险申请进行审核和评估的过程。
它的目的是确保保险公司能够正常运营，并为投保人提供适当的保险保障。
下面是保单核保的流程。
1. 收集投保人信息保险公司需要收集投保人的个人信息，包括姓名、年龄、职业、健康状况等。
这些信息对于核保员来说非常重要，它们能够帮助核保员评估风险和确定保险费率。
2. 风险评估核保员会根据投保人的个人信息对其风险进行评估。
例如，如果投保人的职业风险较高，核保员可能会提高保险费率或拒绝承保。
这是为了保证保险公司能够获得可持续的利润。
3. 决策与通知核保员会根据风险评估结果做出最终决策，并将结果通知给投保人。
如果核保员拒绝承保，他们需要解释拒绝的原因，并提供相应的建议。
二、保单续保流程保单续保是指保险公司在保险期满后继续为投保人提供保险保障的过程。
它的目的是确保投保人能够持续受益于保险计划，并为投保人提供更好的服务。
下面是保单续保的流程。
1. 提醒续保在保险期满前，保险公司会提前提醒投保人续保事宜。
提醒方式可以是电话、短信或邮件等。
这是为了确保投保人不会忘记续保，避免因此造成的保险空白期。
2. 收集信息为了确定是否需要调整保险条款或费率，保险公司会要求投保人提供一些更新的个人信息。
这些信息对于续保决策起到重要的作用。
3. 评估与决策保险公司会对投保人的信息进行评估，并根据评估结果决定是否续保。
如果投保人的风险情况发生了变化，保险公司可能会相应地调整保险条款或费率。
4. 续保通知与确认保险公司将续保决定通知给投保人，并与投保人确认续保细节，包括续保费用和保险期限等。
投保人需要及时支付续保费用以确保保险的连续性。
总结：保险行业工作中的保单核保和保单续保流程是保险公司为保障投保人权益和确保公司可持续发展所必需的重要环节。
续保、转保的流程及话术
02
转保流程
客户联系与需求了解
主动联系客户，了解客户转保需求和 原因。
了解客户对新的保险产品的期望和要 求。
询问客户对现有保险的满意度和存在 的问题。
比较不同保险产品
根据客户的需求，提供符合条 件的产品列表。
对不同产品的保障范围、保险 金额、保费等进行详细比较。
针对客户特殊需求，提供定制 化保险方案。
您好，感谢您选择我们的保险产品。为了确保您的保障延续，我们提醒 您及时办理续保手续。您只需回复“续保”，我们将为您提供详细的续 保方案和报价。
您好，您的保险已经到期，如果您希望继续享受保障，请及时办理续保 手续。回复“续保”，我将为您办理相关手续，确保您的权益不受影响。
转保话术
您好，感谢您选择我们的保险产品。如 果您对当前保险不满意或想更换保险公 司，请回复“转保”，我将为您提供详
客户不续保的原因及应对策略
原因一
客户认为保费过高
应对策略一
根据客户实际情况，为其推荐更
客户对保障内容不满意
应对策略三
加强与客户的沟通，改进服务质 量，提高客户满意度
原因三
客户对保险公司或销售人员的服 务不满意
应对策略二
详细了解客户需求，为其量身定 制更符合其需求的保险方案
签订新保单
解释新保单的条款和细节，确保 客户理解并同意。
收取新保单的保费，并开具发票。
提供必要的文件和材料，协助客 户完成新保单的签订。
旧保单退保
指导客户完成旧保单的退保手续。 退还客户退保金，并解释退保金的来源和用途。
提醒客户退保后相关的保障和利益将不再享有。
03
续保、转保话术
续保话术
您好，您的保险即将到期，为了保障您的利益，我们建议您继续购买该 保险。如果您同意，请回复“续保”，我将为您办理相关手续。
车辆续保方案
1.保险产品选择
（1）交强险：根据国家规定，所有机动车辆必须购买交强险；
（2）商业险：根据车主需求及车辆实际情况，选择以下一种或多种保险产品：
-车辆损失险：赔偿因意外事故导致的车辆损失；
-第三者责任险：赔偿因意外事故导致的第三者人身伤亡及财产损失；
-全车盗抢险：赔偿因车辆被盗抢造成的损失；
-车上人员责任险：赔偿车辆发生意外事故时，车上人员的人身伤亡；
-玻璃单独破碎险：赔偿车辆玻璃单独破碎的损失；
-自燃损失险：赔偿因车辆自燃导致的损失型及座位数，按照国家规定标准执行；
（2）商业险：根据车主选择的保险产品、车辆价值、出险记录等因素，由保险公司进行报价。
-车辆行驶证
-车主身份证
-原保险单
3.保险产品选择
车主在保险公司指导下，根据自身需求和车辆实际情况，选择合适的保险产品。
4.报价与支付
保险公司根据车主选择的保险产品、车辆价值、出险记录等因素进行报价。车主确认无误后，按照约定时间及方式支付保险费用。
5.出具保险单
保险公司收到保险费用后，为车主出具保险单，并将保险单邮寄给车主。
3.保险公司承诺在赔案处理过程中，严格遵守合同约定，确保车主权益。
六、附则
1.本方案解释权归保险公司所有；
2.本方案如有变更，以保险公司公告为准；
3.本方案自发布之日起实施。
第2篇
车辆续保方案
一、前言
鉴于车辆保险在保障车主权益方面的重要性，为确保车辆在保险到期后续保工作的顺利进行，特制定本车辆续保方案。本方案旨在规范续保流程，提供专业、高效的服务，满足车主的保险需求。
车辆续保方案
第1篇
车辆续保方案
一、方案背景
续保工作业务流程
车辆续保工作业务流程
718）每月末与各4S店维修财务、各保险公司
核对该月的保险业务账目。
各4S店维
修财务
续保平台
专员
4S店续保
专员
8
19）如客户要求退保：
1）在保单生效前3个工作日以前的：
A、4S店续保专员把《退保通知书》（附
表18-3）传真至续保平台专员，同时
将保单、发票退还给保险公司；
B、4S店续保专员将《续保维修抵用券》
退还给续保平台专员；
C、续保平台专员收到《续保维修抵用
券》后，通知保险公司销账，并在《退
保通知书》（附表18-3）上签字确认
后传真至4S店续保专员。
双方财务
保管经确认已销账的传真件。
2）在保单生效前未满3个工作日的：
A、客户须自行前去保险公司退保；
B、续保平台收到保险公司返还的《续保
维修抵用券》后，与4S店销账。
4S店续保
专员
续保平台
专员
4S店4S
店指定维
修结算客户取保单
保险账目核对
客户是否
要求退保
是否符
合退保
否
是
是
否
续保平台退保
客户自行退保
注：店内尚未设置“续保平台”，故上述流程步骤3-6中涉及“续保平台”的职能应由店落实相应的保险公司。
保险续保和退保的规定及流程
保险续保和退保的规定及流程保险续保是指在保险期限到期后，被保险人与保险公司按照约定继续投保的行为。
保险退保则表示被保险人提前解除合同，要求保险公司退还部分或全部已交保费。
在保险领域，保险续保和退保过程都是非常重要的环节，对于保险合同的有效性和协议双方的权益保障具有重要意义。
本文将介绍保险续保和退保的规定及流程。
一、保险续保的规定及流程1. 续保规定根据我国保险法规定，保险合同一般有效期为一年，但是保险人和被保险人可以约定更长的保险期限。
在保险期限到期前，被保险人需要提前与保险公司进行续保协商并确认是否继续投保。
续保需要遵守以下规定：（1）保险续保需要在保险期限届满前进行，否则将无法享受连续投保的权益。
（2）被保险人在续保时需要提交相应的信息资料，如身体健康证明、家庭住址等。
（3）续保的保费应按照约定的金额和支付方式进行缴纳。
2. 续保流程保险续保的流程一般包括以下步骤：（1）被保险人在保险期限届满前与保险公司联系，表达续保意愿。
（2）保险公司会派出保险顾问或专员对被保险人的情况进行评估和审核。
（3）被保险人需要填写续保申请表，并提供相关证明材料。
（4）保险公司根据被保险人的情况和保险合同内容进行评估，决定是否同意续保。
（5）若保险公司同意续保，被保险人需要按照约定的金额和方式支付续保保费。
（6）保险公司确认收到续保费用后，续保合同生效即投保继续。
二、保险退保的规定及流程1. 退保规定根据我国保险法的规定，被保险人在特定情况下可以提出退保要求，保险公司需要按照法律规定作出处理。
保险退保的规定如下：（1）退保申请需要在保险期限届满前提出，逾期将无法获得退保权益。
（2）退保申请需要提交退保申请表及相关的证明和材料，如身份证明、保险单原件等。
（3）退保时需要支付相应的手续费和退保费用。
手续费一般在保险单的退保价值中扣除。
2. 退保流程保险退保的具体流程一般如下：（1）被保险人向保险公司提出书面退保申请，注明退保原因。
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续保培训
续保流程关键点技巧分享 三、续保险种结构推荐、及接待技巧
1、首先了解上年险种报价：（比如2015年3月到期Байду номын сангаас 出险两次 ，基本五险加盗抢险，传统折扣7折、保 费xxxx），而2015年6月费改后，2016年续保碰巧客户又出险两次，而保费则多了1000元
2、专业可信的话术和证据向客户证明：4S店的保费正规、透明、无欺骗、（可向客户出示”保险让生 活更美好“等费改宣传资料、以及其他客户的保单，若出示须是与该交谈客户费用，折扣情况相当的客 户，不能出示保费更低，折扣更低的保单）
二、开口：好的开口将起到事半功倍的效果
1、传统的开口：xx老师，你保险要到了，给你算哈嘛、、、、 建 议 开 口 ：xx老师，今天来保养呀，小李（客户熟悉的比较信任的服务顾问）说你车子的保 险快到期了，现在店里在搞活动，让我算个报价，你了解下吧 2 、 客户心理分析：开口推销保险恐怕今天必须喊我买、4s店又贵、我还想多对比哈、我那个朋友 也是做保险的肯定比这里优惠、想买是想买但是钱的事我做不到主、4s店买也可以但是今天包里没 带那个多钱、、、、、最后可能会找个理由：算了，下次再说 。 而建议的开口话术，首先从亲情牌开始，用客户熟悉的工作人员作为切入口客户可能不会轻易拒绝 继续聊下去，“活动”这个词勾起客户的兴趣，”先了解一下“让客户有考虑的余地，不至于有逼 迫客户马上作决定从而得到拒绝的回复
3、站客户角度考虑：对于计较保费高低的客户，可以建议客户是否减去一些不实用的险种：如该客户车 辆一直在主城使用，车龄3年以上、车辆实际价值低 等可建议不买盗抢险等
4、规避责任风险：建议客户不买的险种须告知客户只是建议，最后要客户自己根据用车情况决定是否购 买；对于三者险较低的客户须告知三者有50万、100万可供选择，此告知是为了避免以后事故三者不够 赔付的保险销售人员及公司责任
续保培训
续保流程关键点技巧分享 五、续保保单录入：
1、避免泄露客户联系方式？：在4S店投保的车辆，系统往往录入的是客户的真实电话（原则上）次年 续保时间到期时将有各大保险公司争相联系报价，对此建议录入本站工作人员的电话，减少客户流失。 前提是次年保险到期前本站人员必须提前联系客户续保事宜，防止客户脱保发生。
2、签单字据完善、避免风险：先收款再复印客户证件
六、后续服务 1、保单领取：及时通知，对于偏远的客户4s店可付费邮寄
2、年审、路桥服务：保单领取时告知办理时间及代办手续，防止过期 3、抱怨处理：公司全员协助解决，提高维修保养质量，提高满意度，才能提高续保率
续保培训
成功案件分析 1、背景：本月2号上午本站服务顾问小赵接到风神车主渝BHK*** 黄老师到店作长途前检查， 查询系统得知其购车日期为2014-4-10，第一年购车时销售部购买平安保险4月9号到期，去年未在本
续保培训
续保流程关键点技巧分享
8、面对客户无度的索取优惠不可一味满足：客户提出的超额的优惠申请不可马上痛快答应，在允许的情 况下，可解释说这个需要申请，公司是有规定的，自己没有这个权限，小额的申请可能通得过，大额的 就不得行了，不可给客户造成保险专员想送多少就送多少的乱象，也不可给客户造成自己想索要多少就 能得到多少的心理，否则客户不往多的开口便会觉得自己亏了。让客户看到通过保险专员的努力申请来 的额外优惠，更能促成成交。而面对不可能的要求则要果断拒绝，不可吞吞吐吐支支吾吾。
续保流程关键点分析
续保培训
续保流程关键点技巧分享 一、准备工作： 接待一个客户前的准备工作相当重要，知己知彼
1、了解是否本店续保、上年续保公司、险种及总金额
2、到本维修站维修保养频率 3、客户对本站的忠诚度及满意度 4、是否有客户熟悉的工作人员（服务顾问、车间工人、索赔人员等，可由此人员提前向客户提及续 保事宜、若第一次续保可由此人员引荐保险专员面谈）
四、如何应对不愿投保的客户：
1、给客户留考虑的空间：在面对充分介绍了本站续保的一切优势后，该说的该送的都说完了后，客户还 不愿意续保，则给客户一个小小的考虑时间，可以和家里人小商量下，也可他自己心里纠结下，但如果 是要去别的公司或者朋友那里对比价格和优惠则不可给他这个机会，其他公司则会对我站的种种优势作 相应的对策，让客户犹豫不决，或质疑我站，或”飞单” 2、客户迟迟不明确表态：开门见山，直击要点。（比如：老师你主要是考虑哪方面呢？价格还是优惠， 还是其他服务？我们能办到的一定尽力）：参考话术如下
5、专业的态度、速度：在推荐保险时切忌诋毁其他公司，须用专业适当的话术区别本站的优势及其他公 司的不足。同时须提高报价的效率，准确快速的报价更能赢得客户的认可。并提高成功率。建议前3个月 的续保档案在前2个月内全部提前报价并跟踪。
6、切忌滔滔不绝，客户没有说话的空间：与客户交谈时注意留给客户说话的机会，才能了解客户真实的 想法，我们才能有效的应对。同时掌握交谈的主动权，在客户有质疑时不能任由其没玩没了，越说越起 劲，最后他说赢了我们的保险也就没了，合适的插话作相应的优惠对策让思路随自己走。 7、控制交谈的气氛：这是一场愉快的交谈不是一场面红耳赤的辩论赛。适时的微笑会让交谈的气氛更加 轻松愉悦、如遇客户有质疑。或者与客户观点不一致时，切不可变现不悦。
站购买，来店次数较多，公里数较少1.5万左右、住址较近在石坪桥；来店服务顾问小赵接待次数较多， 客户与其较为熟悉。 2、初步了解后小赵便告知黄老师最近店里保险在搞活动，有保养等优惠，可以先让保险专员报个价，拿 分资料先了解一下。一分钟后经小赵推荐客户与本站保险专员在客户休息区见面。 3、推销过程：保险专员在与客户交谈中发现客户并未考虑续保的事，分析：4月9号保险到期，可能觉得 太早，上一年未在本站购买，且电销传统差距大，可能有其他优惠渠道。 报价后，客户并未有明确表示，只回复先看看，以后再说，分析：询问需要保哪些险种时客户明确表 示三者100万、不要座位险，因为自己购买寿险中包含座位险 、、、、该客户对保险有一定的了解，并 属于理智型投保客户、在介绍完本公司的优惠政策及服务优势后客户依然不未所动，只是礼貌回答，反 正还早，到时候在联系，可能是想对比其他公司，需要在优惠政策及本站售后服务方面找到突破口。