续保工作业务流程
车险续保工作方案
竭诚为您提供优质文档/双击可除车险续保工作方案篇一：保险续保方案保险续保方案为了能够为客户提供更方便、快捷的服务，同时也为公司售后维修的营运管理奠定基础，现急需启动保险续保业务。
关于保险续保工作的开展，现目前有几点方案提报公司领导审核：1、提醒对象：公司保有客户中所有本地地区客户（非公司投保客户+公司投保客户）。
2、续保提醒：提前60天第一次短信提醒保险到期客户续保，而后在30天时再次短信提醒保险到期客户续保。
3、电话跟踪：针对到期客户提前15天进行电话跟踪，了解客户的需求并为客户估算保费，电话跟踪3次并记录跟踪结果。
4、短信内容：维修站已投入使用可为客户提供便捷的定损、维修、理赔服务；四大保险公司为客户保航；以最低优惠回馈续保客户。
5、由客户关爱部负责保险续保提醒业务，并从客户关爱部移动一部座机到保险部以做业务使用。
6、各保险公司续保业务比例为中保60%、太保25%、平安和安邦共占15%。
客户关爱部二0一一年七月二十六日篇二：车险续保管理办法车险续保管理办法（征求意见稿）第一章总则第一条为了加强车险续保管理,有效提高车险续保率,进一步稳定公司核心业务、维护好忠诚客户，实现车险业务的持续、稳定、健康增长，特制定本办法。
第二章名词释义第二条续保业务：指客户在保险责任期届满，继续缴纳保费，延续保险责任至下一保险期的业务。
第三条续保率：指保险期限截止后已续保保单与可续保保单之比率,计算公式为：续保率＝已续保保单件数÷可续保保单件数×100%1.保单责任期须大于或等于183天。
2.通过车架号码、号牌号码进行匹配。
3.可续保保单是指符合公司承保政策，并且经销售团队确认可以进行续保的保单。
第三章管理组织与职责第四条总公司车险部是全国车险续保业务管理部门，统筹负责续保业务的组织、推动、管理和考核。
主要工作内容有：1.制定和完善续保管理办法；2.对分公司续保达成率进行跟踪和考核；3.对各级机构续保管理进行指导和评价；4.定期撰写《续保管理分析报告》，对存在的问题进行阶段性总结，并及时制定改善措施；5.负责改进和优化续保管理流程；第五条分公司车险部为全省续保管理工作第一责任部门，主要工作内容有：1.根据总公司《续保管理办法》要求，确定各级机构续保管理岗，制定本省续保管理实施细则；2.跟踪省内各级机构续保率达成情况，定期撰写《续保管理分析报告》，对存在的问题进行阶段性总结，制定改善措施并向总公司车险部报告。
保险公司车辆续保方案范本
保险公司车辆续保方案范本一、背景在保险行业，车险是一项重要的险种。
车辆续保是车主必须面对的问题，目前保险公司的车辆续保方案多种多样，不同公司之间也存在差异。
为了满足不同客户的需求，保险公司需要提供更加全面、细致、透明的车辆续保方案范本。
二、方案范本【保险公司名称】提供的车辆续保方案如下：1. 续保目标根据我公司车险产品的覆盖范围，车辆续保目标为保障车辆在下一保险期内在正常行驶中产生的意外事故所造成的损失。
2. 续保范围续保范围包括以下项目：（1）第三者责任险我公司提供的第三者责任险，能够保障车主在行车过程中因与其他车辆或行人发生交通事故而产生的意外责任。
其中，保险金额不低于300万元。
（2）车辆损失险车辆损失险是指车主在车辆发生碰撞、自燃、盗抢等意外情况下，能够得到经济赔偿保障。
其中，保险金额不低于车辆市场价值的70%，且不低于车辆购置价值。
（3）不计免赔险不计免赔险是指在车辆发生意外事故时，免除车主因此需要承担的部分费用的额外保障。
其中，包括不计免赔险附加条款、涉农险种不计免赔险和车损险不计免赔险。
3. 续保流程我公司车辆续保流程如下：（1）保险到期前15天车主通过我公司APP或网站自主办理车辆续保业务。
（2）保险到期前7天我公司工作人员会在此时通过电话或短信的方式联系车主，提醒车主进行车辆续保。
（3）保险到期前1天我公司会向车主发送续保提醒，待车主在此时办理续保业务后即可保障续期。
4. 续保费用我公司车辆续保费用根据车辆使用情况、安全性等因素进行测算，详情请咨询我公司客服部门。
5. 续保服务我公司提供24小时不间断的客服服务，车主可拨打我公司客服电话进行咨询或投诉等服务。
三、结语以上为【保险公司名称】提供的车辆续保方案范本，希望能为广大车主提供更加透明、全面的服务。
同时，车主应在车辆续保时选择合适的保险公司和险种，以充分保障自身的权益。
保险公司续期工作计划(五)
本次保险公司续期工作计划（五）旨在深化客户服务体验，提升团队专业能力，创新续期宣传方式，确保续期工作的高效推进。我们将始终坚持以客户为中心，不断提升服务质量，为客户优质的保险服务。通过全体团队的共同努力，我们相信能够实现续期工作目标，为公司持续发展贡献力量。
3.工作效率：以续期流程优化后的业务处理速度为主要考核指标。
本计划旨在为保险公司续期工作明确的方向和具体的工作措施，确保续期工作的顺利进行，助力公司持续发展。
《篇三》
保险公司续期工作计划（五）
一、工作目标：
1.深化客户服务体验，提高客户续保险率。
2.提升团队专业能力，确保续期工作的高效推进。
3.创新续期宣传方式，扩大保险续期政策的知晓度。
– 设立客户服务中心，一站式服务。
– 推行个性化服务，满足不同客户的需求。
2.团队建设与培训：
– 制定员工培训计划，涵盖业务知识、沟通技巧等方面。
– 组织外部培训，提升员工视野。
– 建立激励机制，鼓励优秀员工。
3.续期宣传策略：
– 利用社交媒体、网络平台进行线上宣传。
– 举办线下活动，加强与客户的互动。
5.培训与提升：加强团队培训，提高员工业务素质和服务水平。
三、工作措施：
1.加强客户关系管理，定期开展客户回访活动，了解客户需求，解决客户问题，提升客户满意度。
2.制定续期优惠政策，通过线上线下渠道进行广泛宣传，提高客户续保意愿。
3.优化续期流程，简化手续，提高工作效率，减少客户等待时间。
4.利用大数据分析客户续保险情况，挖掘潜在续保客户，制定针对性的续保策略。
二、工作重点：
1.客户关系维护：加强与客户的沟通联系，了解客户需求，个性化服务，增强客户满意度。
人保续保管理规定细则(3篇)
第1篇第一章总则第一条为规范人保（以下简称“公司”）续保业务的管理，保障公司、被保险人和受益人的合法权益，提高续保业务服务质量，根据《中华人民共和国保险法》及相关法律法规，制定本细则。
第二条本细则适用于公司所有续保业务，包括但不限于人寿保险、健康保险、意外伤害保险等。
第三条公司续保业务管理应遵循以下原则：（一）合法合规原则；（二）公平合理原则；（三）风险可控原则；（四）客户至上原则。
第二章续保条件第四条续保条件包括但不限于以下内容：（一）被保险人已按照保险合同约定缴纳了保险费；（二）保险合同未满期；（三）保险合同未发生解除、终止等情形；（四）被保险人符合保险公司的续保条件。
第五条保险公司可根据以下因素调整续保条件：（一）被保险人的年龄、性别、健康状况等；（二）保险产品的风险状况；（三）市场环境变化；（四）公司业务发展需要。
第三章续保流程第六条续保流程包括以下步骤：一、客户申请（一）被保险人向保险公司提出续保申请，并提交相关证明材料；（二）保险公司对客户提交的申请进行审核。
二、审核通过（一）保险公司审核通过续保申请，向客户发出续保通知书；（二）客户收到续保通知书后，按照通知书要求缴纳保险费。
三、缴纳保险费（一）客户在规定的时间内缴纳保险费；（二）保险公司收到保险费后，出具缴费证明。
四、续保完成（一）保险公司确认客户已缴纳保险费，续保业务完成；（二）保险公司向客户出具续保证明。
第七条保险公司应设立专门的续保部门或岗位，负责续保业务的受理、审核、处理等工作。
第四章续保服务第八条保险公司应提供以下续保服务：（一）续保咨询：为客户提供续保政策、流程、条件等方面的咨询服务；（二）续保提醒：在保险合同到期前，向客户发送续保提醒；（三）续保优惠：根据客户续保情况，提供相应的优惠措施；（四）续保跟踪：对续保业务进行跟踪管理，确保业务顺利进行。
第五章续保风险控制第九条保险公司应采取以下措施控制续保风险：（一）加强续保业务审核，确保客户符合续保条件；（二）完善续保业务管理制度，规范业务流程；（三）加强续保业务培训，提高员工业务水平；（四）建立续保风险预警机制，及时发现和化解风险。
续保到期管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为规范续保到期管理，提高保险服务质量，保障保险消费者合法权益，根据《中华人民共和国保险法》及相关法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于保险公司对续保到期保单的管理。
第三条保险公司应当建立健全续保到期管理制度，明确续保到期管理的流程、责任和时限。
第四条保险公司应当加强对续保到期管理的监督检查，确保续保到期管理制度的落实。
第二章续保到期流程第五条保险合同到期前，保险公司应当向投保人发送续保通知，告知续保期限、续保条件、续保费用等相关信息。
第六条投保人收到续保通知后，可以选择以下方式办理续保：（一）通过保险公司官方网站、客户服务热线、手机APP等渠道办理续保；（二）到保险公司营业网点办理续保；（三）委托他人代为办理续保。
第七条保险公司收到投保人续保申请后，应当按照以下流程办理续保手续：（一）审核投保人提供的续保申请材料；（二）核对保单信息，确认续保条件；（三）计算续保费用，告知投保人；（四）收取续保费用；（五）出具续保保单。
第八条保险公司应当在收到投保人续保申请后五个工作日内完成续保手续。
第三章续保到期责任第九条保险公司应当承担以下续保到期责任：（一）及时向投保人发送续保通知；（二）确保续保手续办理流程的规范、便捷；（三）对投保人提供的续保申请材料进行审核；（四）在规定时限内完成续保手续；（五）对续保保单进行核对，确保信息准确；（六）妥善保管续保保单。
第十条保险公司未履行续保到期责任的，应当承担以下责任：（一）退还投保人已缴纳的续保费用；（二）承担由此给投保人造成的损失；（三）依法承担其他法律责任。
第四章续保到期时限第十一条保险公司应当在保险合同到期前三十日向投保人发送续保通知。
第十二条保险公司应当在收到投保人续保申请后五个工作日内完成续保手续。
第十三条保险公司未在规定时限内完成续保手续的，应当承担以下责任：（一）退还投保人已缴纳的续保费用；（二）承担由此给投保人造成的损失；（三）依法承担其他法律责任。
保险公司续保方案
保险公司续保方案保险是一种重要的经济工具，它为个人和企业提供了保障和安全感。
对于保险公司来说，续保是保持客户关系和提高业务稳定性的重要环节。
在保险行业竞争激烈的背景下，制定一套有效的续保方案成为了保险公司必不可少的工作之一。
本文将介绍一些保险公司常用的续保方案，并探讨其优势和应用。
一、个人续保方案个人保险是指个人购买的各类保险产品，包括车险、人寿保险、意外保险等。
针对个人的续保方案，保险公司通常采取以下策略：1. 优惠折扣：保险公司可以根据客户的历史保险记录和理赔情况给予相应的折扣。
例如，对于没有理赔记录的客户，公司可以给予续保折扣，降低客户的保费费用。
2. 客户关怀服务：保险公司可以通过客户关怀服务来提高客户的满意度和续保意愿。
例如，定期向客户发送贴心问候短信、生日祝福等，让客户感受到公司的关怀和重视。
3. 多项保险优惠：对于购买多个保险产品的客户，保险公司可以给予额外的折扣或优惠。
这不仅鼓励客户购买更多的保险产品，还能增强续保的动力。
二、企业续保方案企业保险是为企业提供的各类保险产品，包括财产保险、责任保险、雇主责任保险等。
面对企业客户，保险公司的续保方案包括以下措施：1. 定期风险评估：保险公司可以定期对企业进行风险评估，提供专业的风险管理建议，帮助企业降低潜在风险。
通过提供优质的风险管理服务，增强企业对保险公司的依赖和信任。
2. 定制化解决方案：针对企业的特定需求，保险公司可以提供个性化的解决方案。
通过与企业合作，制定适合其实际情况的保险计划，提高企业续保的意愿和满意度。
3. 续保规划会议：保险公司可以定期与企业客户进行续保规划会议，了解企业的保险需求和变化，及时调整保险计划。
通过与客户保持密切的沟通和合作，增进企业对保险公司的认可和长期合作。
三、技术支持续保方案随着信息技术的不断发展，保险公司可以借助技术手段来优化续保流程和提高续保效率。
以下是一些常见的技术支持续保方案：1. 在线续保平台：通过建立在线续保平台，保险公司可以提供便捷的续保服务，客户可以随时随地进行续保操作，无需额外的时间和精力。
续保业务管理制度范文
续保业务管理制度范文续保业务管理制度范第一章续保业务的基本概念和目标第一节基本概念1. 续保业务是指保险公司在保单到期后，按照被保险人的请求，继续为其提供保险保障的业务活动。
2. 续保业务可以分为主动续保和被动续保。
主动续保是指保险公司根据保险合同约定，在保单到期前向被保险人主动提出续保要约；被动续保是指被保险人在保单到期前向保险公司提出续保申请，保险公司在审核通过后继续为其提供保险保障。
第二节目标1. 确保续保业务的顺利进行，提高客户满意度。
2. 加强对续保业务的管理和控制，防范风险，提升效益。
3. 保持续保业务的稳定发展，实现公司的长期持续盈利。
第二章续保业务的流程和要求第一节流程1. 续保业务的流程包括续保要约、续保申请、审核和决策、续保合同签订等环节。
2. 续保要约环节，保险公司应提前向被保险人发出续保要约，并明确续保条件和费率。
3. 续保申请环节，被保险人应在保单到期前提出续保申请，并填写相关信息。
4. 审核和决策环节，保险公司应对续保申请进行审核和评估，并根据风险情况做出决策。
5. 续保合同签订环节，审核通过的续保申请应签订续保合同，并通知被保险人按时缴纳保费。
第二节要求1. 续保要约应明确合同处理方式、扣款方式和费率，并及时向被保险人发出。
2. 被保险人申请续保时应提供真实、准确的信息，并按时缴交续保费。
3. 保险公司应加强对续保申请的审核和决策，避免不良续保风险的发生。
4. 续保合同签订后，保险公司应及时更新保险单据，并告知被保险人续保成功的相关信息。
5. 续保业务应遵循合法合规原则，严禁违法行为和不当竞争行为。
第三章续保业务的管理与控制第一节管理机构1. 公司应设立专门的续保业务管理部门，负责续保业务的规划、组织、执行和监督。
2. 续保业务管理部门应配备专业的人员，具备相关的业务知识和技能。
第二节控制措施1. 开展续保业务应建立健全的内部控制制度，包括续保业务的风险识别、评估和防控。
2023年续保专员岗位职责4篇
2023年续保专员岗位职责4篇续保专员岗位职责11、受理客户投、续保业务，分析客户车辆类型，结合保险产品品种向客户推荐险种，计算相关资费。
2、查看客户上年度的车险保单，收集客个人或企业车辆办理保险的行驶证、上年度保单、个人身份证或企业营业执照等材料的复印件办理交强险或车辆商业保险。
3、第一时间接听客户出险电话，为客户提供咨询服务，协助客户递交理赔资料。
4、提醒客户买年票，车税，年审。
5、联络保险到期的客户，并促成客户续保完成。
6、收集整理客户保险信息的、做好统计分析记录，并定期反馈。
7、追踪跟进从未在公司续保的保险客户，了解续保意向。
8、维系好与保险公司的合作关系。
9、定期与财务进行相关保险业务的对账工作。
10、解答各项保险业务的`咨询工作。
11、解决续保客户关于保险业务的投诉。
12、建议、改善续保流程促进续保业绩的达成。
续保专员岗位职责2续保专员工作职责1）熟悉车险条款及理赔操作实务2）具备良好的沟通能力及服务意识3）负责达成续保业务目标4）续保总额（辆数、金额）目标、续保率目标5）续保战败总结每月1日总结上月续保战败原因并向金融保险经理提交改善方案。
6）按要求管理客户的保险档案（包括物理档案的整理和保管、电子档案和系统录入等......7）负责向客户解悉保险条款及保险管家理赔服务8）熟悉出单系统的操作、负责代管保单9）及时把续保客户与新保客户保险资料登录入系统，确保系统投保率与实际相符10）不得向客户推荐非本店认证的保险公司，如有发现根据公司制度进行处罚。
续保专员工作流程1）续保专员根据专营店的承保档案记录，提前2个月向保单即将到期的客户发送短信，向客户介绍本店的续保服务及理赔服务。
2）续保专员在电话营销过程中，应将商谈记录登记入《续保跟进登记本》的`跟踪栏内，如果商谈失败，应在“失败原因”栏目内详实地记录失败原因。
3）续保专员应协助SA、CA向客户解释机动车保险条款以及本店的理赔服务。
4）早上8：30上班后整理当天跟踪客户资料，以及准备好报价单。
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车辆续保工作业务流程
718）每月末与各4S店维修财务、各保险公司
核对该月的保险业务账目。
各4S店维
修财务
续保平台
专员
4S店续保
专员
8
19）如客户要求退保：
1）在保单生效前3个工作日以前的：
A、4S店续保专员把《退保通知书》（附
表18-3）传真至续保平台专员，同时
将保单、发票退还给保险公司；
B、4S店续保专员将《续保维修抵用券》
退还给续保平台专员；
C、续保平台专员收到《续保维修抵用
券》后，通知保险公司销账，并在《退
保通知书》（附表18-3）上签字确认
后传真至4S店续保专员。
双方财务
保管经确认已销账的传真件。
2）在保单生效前未满3个工作日的：
A、客户须自行前去保险公司退保；
B、续保平台收到保险公司返还的《续保
维修抵用券》后，与4S店销账。
4S店续保
专员
续保平台
专员
4S店4S
店指定维
修结算客户取保单
保险账目核对
客户是否
要求退保
是否符
合退保
否
是
是
否
续保平台退保
客户自行退保
注：店内尚未设置“续保平台”，故上述流程步骤3-6中涉及“续保平台”的职能应由店落实相应的保险公司。