供应链金融和风险特点与防控案例介绍
供应链金融和风险防控教案
包括市场价格波动率、汇率变 化等。
操作风险评估指标
包括错误率、失误率、合规率 等。
法律风险评估指标
包括法律法规的变化频率、合 同条款的明确程度等。
04
供应链金融风险防控策略与 措施
供应链金融风险防控策略
建立完善的风险管理组织架构
01
明确各层级风险管理职责，确保供应链金融风险得到有效监控
效果评估
通过供应链金融解决方案，该平台实现了交易规模的快速 增长，提高了用户满意度。
案例三：某金融机构供应链金融创新产品介绍
某金融机构为满足市场需求，推出了一系列供应链金 融创新产品。
输入 金融标服题务方
案
该机构推出了应收账款质押融资、存货质押融资、订 单融资等创新产品，为企业提供更加灵活、便捷的金 融服务。
展望：未来供应链金融发展趋势及创新方向
发展趋势
未来供应链金融将朝着更加智能化、数字化、综合化的方向发展。通过大数据、人工智能等技术的应用，实现供 应链金融的智能化和自动化，提高效率和准确性。同时，供应链金融也将更加注重综合服务，为企业提供更加全 面和个性化的解决方案。
创新方向
未来供应链金融的创新方向包括以下几个方面：一是基于区块链技术的供应链金融创新，实现更加透明、安全和 高效的供应链金融运作；二是基于大数据和人工智能的风险防控创新，提高风险识别和预防能力；三是基于物联 网技术的物流监管创新，实现更加实时、准确和高效的物流监管和服务。
需求。
03
供应链金融风险识别与评估
供应链金融风险类型
01
02
03
04
信用风险
由于供应链成员的违约行为导 致的风险。
市场风险
由于市场价格波动、汇率变化 等因素导致的风险。
供应链金融法律案件案例(3篇)
第1篇一、案件背景XX公司（以下简称“借款人”）成立于2000年，主要从事机械设备的生产和销售。
由于市场竞争激烈，公司急需扩大生产规模，提高市场占有率。
为了解决资金短缺问题，借款人于2018年5月与某融资租赁公司（以下简称“出租人”）签订了《融资租赁合同》（以下简称“合同”），约定出租人将价值1000万元的机械设备出租给借款人，借款人分期支付租金。
合同签订后，出租人按照约定向借款人交付了机械设备。
借款人亦按照合同约定支付了部分租金。
然而，在支付最后一期租金时，借款人因经营困难，无力支付。
出租人遂向法院提起诉讼，要求借款人支付剩余租金及违约金。
二、案件争议焦点1. 合同的有效性：借款人主张，由于出租人在签订合同时隐瞒了设备的真实价值，导致合同无效。
2. 违约责任：出租人主张，借款人未按照合同约定支付租金，构成违约，应承担违约责任。
3. 诉讼时效：借款人主张，出租人未在法定的诉讼时效内提起诉讼，其诉讼请求应予驳回。
三、法院审理过程1. 合同的有效性法院经审理认为，合同系双方真实意思表示，内容不违反法律法规的强制性规定，且已实际履行，故合同有效。
2. 违约责任法院认为，借款人未按照合同约定支付租金，构成违约。
根据《合同法》第一百零七条规定，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
因此，法院判决借款人支付剩余租金及违约金。
3. 诉讼时效法院认为，出租人于2019年5月向法院提起诉讼，未超过法定的诉讼时效。
根据《中华人民共和国民法典》第一百八十八条规定，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为三年。
出租人于2019年5月提起诉讼，已超过诉讼时效期间。
但根据《中华人民共和国民法典》第一百九十四条规定，在诉讼时效期间的最后六个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中止。
本案中，出租人未提供证据证明其存在不可抗力或其他障碍，故法院驳回其诉讼时效的抗辩。
供应链金融的案例分析优质
供应链金融的案例分析优质在日常的学习、工作、生活中，肯定对各类范文都很熟悉吧。
范文书写有哪些要求呢？我们怎样才能写好一篇范文呢？这里我整理了一些优秀的范文，有所帮助，下面我们就来理解一下吧。
供应链金融的案例分析篇一某动产质押监管公司在承办某粮食企业动产质押监管业务中，核库时对库内粮食(稻谷)价值采取方法是：质物(稻谷)价值=库内稻谷堆积长度×库内稻谷堆积宽度×库内稻谷堆积高度×稻谷密度(银行确认)×稻谷单价(银行确认)。
经测量计算，该库质物总价值为500万元。
该工程是输出动态监管，事过一个月，企业在办理有关手续后，预出库100万元货值的稻谷，为方便企业，监管员同意企业用铲车出库，即铲车铲出稻谷过磅除皮后计算稻谷的重量，而后乘以单价，额度控制在100万元。
企业出够100万元价值的稻谷后，监管员发现库内粮食仅剩五分之三多一点了，后经丈量计算，库内稻谷的价值只剩下350万元，远低于应有的价值库存数。
1、什么原因造成了质物出库后应存质物的缺少?2、应采取什么方式出库才能防止上述现象?某粮油公司向银行申请贷款，拟以自有油罐油品作为质押物，银行委托某第三方监管公司进展监管，监管前，当事三方对质物数量进展了测量核定，期初核库质物(食用油)数量为875吨，最低控货值650万元，属于输出静态监管。
不久，粮油公司提出其消费的无处存放，恳求注入已被监管的油罐中。
监管公司本着效劳企业、融洽合作关系的原那么，同意了企业的恳求，双方约定，企业每次进出油品必须交给监管公司进出货物单据，以磅单数量为准。
然而，随着油品进出的频繁，监管公司在对油品检测中发现，企业存在少进多出或虚开进油数量的违规情况，经对罐中库存油品测量，确认企业多出油品50多吨，企业也予以成认。
1、什么环节导致企业以少充多，以虚充实的行为发生?2、正确的出入库方式应该怎么操作?案例之一问题：1、什么原因造成了质物出库后应存质物的缺少?答：原因有三：1，核算员核库的取值方法单一，取值方法有误差，不准确，最重要的是没有和实际企业的`出入库方式进展协商;2，监管员对业务不熟悉，选择的出入库方式不对，假设在质物清单上有说明或告知监管员，监管员还要用过磅的方式出库，说明监管员不具备专业知识和才能;3，银行对质押监管业务的不专业，银行确认质物的密度和价格，尤其是稻谷密度不可靠，当监管公司找到银行要相关数据时，应该告知监管公司其可能存在其误差及其预测的风险(据我所知，一般知名银行都有质押监管中心)。
商业银行供应链金融风险及控制对策
报告目的与结构
报告目的
分析商业银行在供应链金融领域面临的风险，提出针对性的控制对策，为商业银行开展供应链金融业 务提供参考。
报告结构
本报告将从供应链金融风险类型、商业银行风险控制现状、存在的问题及控制对策等方面展开论述。
02
CATALOGUE
商业银行供应链金融风险识别
供应链金融的主要风险类型
供应链断裂风险
发展背景
随着全球经济一体化的推进，企业间的竞争逐渐演变为供应链之间的竞争，供 应链金融应运而生。
商业银行在供应链金融中的角色
金融服务提供者
商业银行为供应链中的企业提供融资、支付、结算等金融服务，助力企业优化资 金链。
风险管理者
商业银行需对供应链金融中的各类风险进行识别、评估和控制，确保金融活动的 安全稳健。
主要结论
供应链金融风险对商业银行具有重要影响。商业银行需要加强对供应链 金融风险的识别、评估和监控，以确保金融活动的安全和稳定。
有效的风险控制对策能够降低供应链金融风险。商业银行应通过完善的 风险管理制度、提升风险管理人员素质、加强风险管理技术创新等方式
，提高风险控制能力。
商业银行与供应链企业之间的合作与协调是防范供应链金融风险的关键 。双方应建立紧密的合作关系，共同应对供应链金融风险，实现共赢发 展。
商业银行供应链金融风险 及控制对策
汇报人：
日期:
CATALOGUE
目 录
• 引言 • 商业银行供应链金融风险识别 • 供应链金融风险案例分析 • 供应链金融风险控制对策 • 商业银行在风险控制中的角色与
策略 • 结论与展望
01
CATALOGUE
引言
供应链金融概述
定义与特点
供应链金融的三种常规案例分析
供应链金融的三种常规案例分析供应链金融的三种常规案例分析供应链金融是一种将供应链管理与金融服务相结合的创新型金融服务，旨在为供应链中的核心企业提供融资服务，优化供应链运作，提高整体竞争力。
以下是三个常规案例分析，展示供应链金融在不同行业和场景下的实际运用。
一、物流行业案例：优化物流运作某物流公司为核心企业，其金融服务部门为供应链中的中小企业提供融资服务，帮助其解决资金问题，提高物流运作效率。
该案例的创新点在于将金融服务引入物流运作中，通过对中小企业的融资支持，降低物流成本，提高整体供应链效益。
实施过程：该物流公司对其供应链中的中小企业进行了全面的评估，包括其贸易背景、信誉度和经营状况等。
同时，为了确保融资的安全性和可靠性，该物流公司还制定了相应的风险控制措施。
在此基础上，该公司为合格的中小企业提供了融资支持，帮助他们解决资金问题，优化物流运作。
效果评估：该案例实施后，中小企业的物流运作得到了显著优化，运输成本降低，交货时间缩短，整体供应链效益得到了显著提升。
同时，该物流公司的金融服务部门也因此扩大了业务规模，提高了收益水平。
二、制造业案例：信息技术的应用某制造企业为核心企业，其金融服务部门为供应链中的供应商和经销商提供融资服务，帮助其解决资金问题，提高原材料采购和产品销售的效率。
该案例的创新点在于将信息技术应用于供应链金融中，实现信息的快速传递和数据的实时更新，提高融资服务的效率和准确性。
实施过程：该制造企业利用信息技术建立了一个供应链金融平台，将所有供应商和经销商的信息进行整合，实现信息的快速传递和数据的实时更新。
同时，该平台还提供了在线融资申请、审批和放款等功能，大大简化了融资流程，提高了效率。
效果评估：该案例实施后，供应商和经销商的融资效率得到了显著提升，融资成本降低，资金周转速度加快，原材料采购和产品销售的效率也得到了显著提升。
同时，该制造企业的金融服务部门也因此扩大了业务规模，提高了收益水平。
供应链金融ABS及案例讲解
供应链金融ABS及案例讲解供应链金融资产支持证券（Asset-backed securities, ABS）是一种金融工具，用于通过资产组合的质押和转让来筹集资金。
供应链金融ABS 利用供应链金融作为支持资产，将其转化为可交易的资产支持证券，通过发行证券来获得融资。
本文将介绍供应链金融ABS的特点，并结合案例，详细讲解其运作过程。
供应链金融ABS的特点有几个方面。
首先，它是通过将供应链金融资产转化为证券来融资。
这种金融工具可以帮助供应链中的各个环节实现融资，从而促进整个供应链的有效运作。
其次，供应链金融ABS具有较低的风险，因为它以资产作为担保，并通过分散化的投资方式来减少风险。
此外，供应链金融ABS还具有流动性强和收益稳定的特点，因为其支持资产是具有一定稳定性和流动性的。
案例分析：小米供应链金融ABS小米集团是一家智能硬件和电子产品的生产商和供应商，为了扩大公司的供应链融资规模，小米于2024年发行了一只供应链金融ABS。
在该案例中，小米将其供应商应收账款作为支持资产，发行了一只名为“小米208-A1”的ABS。
这只ABS总规模为6亿元人民币，发行期限为3个月。
证券的发行人是一家小米全资子公司，该子公司向发行人转让了其与供应商之间的账款，并承诺按期向发行人支付利息和本金。
小米208-A1通过上交所上市，由机构投资者进行认购。
认购的资金用于支付小米的供应商，以实现小米供应链的正常运转。
同时，投资者可以通过购买小米208-A1来获得一定的利息收益。
在证券到期日，小米通过向发行人支付相应的款项来偿还投资者的本金。
小米的供应链金融ABS案例说明了供应链金融ABS的运作过程。
首先，小米将其与供应商之间的账款转让给发行人，并承诺向发行人支付利息和本金。
其次，小米发行供应链金融ABS，并通过机构投资者的认购获得融资。
最后，小米通过向发行人支付相应款项来偿还投资者的本金。
总结供应链金融ABS是一种通过将供应链金融资产转化为证券来融资的金融工具。
50个供应链金融风控问题及风险管理和典型案例分析
50个供应链金融风控问题及风险管理和典型案例分析50个供应链金融风控问题1、关于供应链金融中保兑仓融资模式的主要风险问题（1）核心企业资信风险。
（2）商品监管风险。
（3）质押商品价格变动风险。
2、关于供应链金融中保兑仓融资模式风险应对措施问题（1）确保核心企业的信用程度。
（2）确保货物信息的流通。
（3）针对质押商品价格波动的风险，资金提供方可以根据生产阶段变化、授信风险变动调整利率与贷款成数。
3、关于供应链金融中融通仓融资模式的主要风险问题模式的潜在风险点还在于：（1）仓单风险。
（2）物流企业的资信风险。
（3）质押物价值风险。
4、关于供应链金融中融通仓融资模式风险应对措施问题（1）确保仓单的真实性和有效性。
（2）资金提供方应当慎重选择第三方物流企业，尽量选择资信状况良好的物流企业。
（3）正确选择质押物并建立商品价格波动预测系统。
5、关于供应链金融中应收账款融资模式的主要风险问题（1）应收账款的真实性。
（2）核心企业的支付能力。
（3）转移账款风险。
6、关于供应链金融中应收账款融资模式的主要风险应对措施问题（1）要求核心企业向资金提供方行出具应收账款单据证明，同时结合买卖双方的购销合同、增值税发票、货物运输单据、买方收货凭据等资料审查应收账款的真实性。
（2）通过交叉核验的方法复核核心企业的收入真实性，确保其具有稳定的收入来源保证其稳定的支付能力。
（3）要求融资企业出具《应收账款质押账户收款承诺书》。
同时应确保核心企业将应付账款金额支付到融资企业在商业银行指定的账号。
7、关于供应链金融中什么是风险结构化问题风险结构化指的是在开展供应链金融业务的过程中，能合理地设计业务结构，并且采用各种有效手段或组合化解可能存在的风险和不确定性。
8、关于供应链金融结构化风险分散问题供应链金融是供应链风险和金融风险的双重叠加，具有高度的复杂性，因此，在结构化分散风险的过程中，必然需要多种不同形态的手段和要素。
在特定的供应链金融业务中，保险可以作为分散风险的手段之一，但是往往不能成为化解风险的最后或唯一方式。
供应链金融技术的使用方法与案例分析
供应链金融技术的使用方法与案例分析随着全球经济的全面发展和供应链的日益复杂，供应链金融技术的应用变得越来越重要。
供应链金融技术可以帮助企业加强供应链的流动性、降低融资成本以及提高资金利用效率。
本文将介绍供应链金融技术的使用方法，并通过实际案例分析来说明其在实践中的应用。
首先，我们来讨论供应链金融技术的使用方法。
供应链金融技术包括供应链融资、供应链支付和供应链风控等方面。
其使用方法体现在以下几个方面：1. 供应链融资：供应链融资是指通过金融机构为供应链上的企业提供融资支持，包括应收账款融资、存货融资和订单融资等。
供应链融资的核心在于通过融资手段解决中小企业融资难题，提高其流动性。
使用供应链融资技术时，企业可以通过与供应链的合作伙伴分享交易数据，提升信用评级和数据透明度，从而降低融资风险和成本。
2. 供应链支付：供应链支付是指通过技术手段实现供应链上的支付和结算。
传统的供应链支付方式通常由银行转账、票据交换等，效率较低且容易出错。
而供应链支付技术可以实现电子支付、区块链支付等新型支付手段，提高支付的速度和准确性。
同时，供应链支付技术还可以将支付与物流数据、交易数据相结合，提供更全面的供应链金融服务。
3. 供应链风控：供应链风控是指通过技术手段准确评估供应链上的风险，并采取相应的风险控制措施。
供应链金融涉及多个环节，其中存在着信用风险、物流风险、经营风险等。
供应链风控技术可以通过大数据分析、人工智能等手段对供应链上的信息进行监控和分析，提早发现风险点。
同时，供应链风控技术还可以提供风险预警、风险评估等服务，帮助企业降低潜在的风险。
接下来，我们将通过一个实际案例来进一步分析供应链金融技术的应用。
某电子产品制造公司在生产过程中遇到了资金周转问题。
该公司的原材料需从国外获取，由于采购周期长，需要大量资金来支付供应商。
然而，由于企业规模较小，无法得到传统金融机构的支持。
为了解决资金周转问题，该公司选择采用供应链金融技术。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
目录
1、供应链管理的本质分析
服务创造价值 Success in Service
供应链管理思想和方法 供应链管理是一种集成、整合和优化的管理思想和方法 ； 供应链：企业通过改善上、下游供应链关系，整合和优化供 应链中的资源配置，操作流程和标准，使整个供应链系统成 本达到最小；以获得企业的竞争优势的管理思想和方法，
B
Y
商流
资金流
物流
服务创造价值 Success in Service
供应链管理的本质
供应链-——由若干上下游相关联的生产加工、贸易、物流、 金融等企业联合构成的，按照整体优化的模式进行管理和运 作的体系 。
供应链管理的本质，通过优化供应链内部上下游之间的资源 配置，协同上下游之间的商品生产、交易、物流、融资等经 济活动，实现供应链各环节的高效衔接和整体价值最大化的 管理技术；
供应链管理 更加关注相关上下游企业资源配置，关注相关经 济活动的的协调,关注整个价值链的竞争优势；
服务创造价值 Success in Service
目录
2、供应链金融及其特点
服务创造价值 Success in Service
供应链金融的起源
跨国公司、核心企业，将非核心业务外包后，与供应商，分 销商产生大量资金结算等商业活动，核心企业往往通过推迟 对供应商的付款或加快向分销商转移库存，来实现自己的财 务经济性。 这些做法实际上形成了对上下游的企业的资金挤压，导致整 个供应链融资成本高企。一种针对整个供应链的资金优化的 解决方案应运而生——供应链金融；
服务创造价值 Success in Service
供应链金融的概念
供应链金融就是通过实施供应链上下游间多企业资金筹措和 现金流的统筹安排，合理分配各个环节的流动性，从而实现 整个供应链财务成本的最小化。
供应链金融是由供应链中特定的金融组织者对供应链金融资 源的整合，对供应链资金流管理提供的一整套解决方案。它 包含了供应链中参与方之间，各种错综复杂的关系。
供应链金融
通过实施供应链上下游间多企业资金筹措和现金流的统筹安排，通过对 供应链的商流、资金流、物流的有效控制，实现整个供应链财务成本和 风险的最小化。
上 游 供 应 商 上 游 供 应 商
商流
B
A
商
商
流
流
、
生
、
资
产
资
金
企
金
流
业
流
、
、
物
物
流
流
资金流
Y
X
下 游 分 销 商
下 游 分 销 商
物流
服务创造价值 Success in Service
服务创造价值 Success in Service
五大经济活动之间的关系
经济全球化的分工，商易、金融、物流三大商品生产服务业，成为影响供 应链效率和成本的关键因素，他们的价值和重要性更加凸显；
A
上 游
商
商
下 游
供
贸
贸
分
应 商
、
生
、
金
产
金
X
销 商
上 游 供 应 商
融
企
融
、
业
、
物
物
流
流
下 游 分 销 商
服务创造价值 Success in Service
商品经济创造价值的五大经济活动
商品研发——提供研发设计，创造独特的商品功能和知识产 权价值;
商品生产——对原材料进行加工生产，创造出有一定使用价 值的产品；
商品贸易——通过采购、销售等贸易活动实现商品所有权 的交易和转移；
商品物流——通过运输、仓储等经营活动对商品的空间和 时间进行有效管理;
市场经济环境下，企业管理的重点，从生产，向供应链转移； 供应链管理能力，成为企业能否做大做强的核心竞争力；
服务创造价值 Success in Service
企业供应链管理
二十世纪八十年代以后，经济全球化使生产的分工开始由企业内部转向企业外包， 市场细分、业务外包，企业的经营管理不仅是企业内部管理，更多的是上下游供 应商，分销商的管理，供应链管理应运而生。
企业供应链管理：对上下游用户、零售商、分销商、制造商、采购供应商的供应 过程进行计划、调度、调配、控制与利用的管理技术。
A
上 游
供应
销售
下 游
供
分
应
销
商
生
商
X
产
上 游
企
下 游
供 应
业
分 销
商
商
Y
B
服务创造价值 Success in Service
供应链管理的扩展 供应链管理的思想和方法 ，不仅适用于企业运营管理，也适 用于经济活动的运行管理，适用于价值创造过程的管理； 商品的价值创造是通过一系列经济活动构成的，这些互不相 同但又相互关联的经济活动，构成了一个价值供应链。
供应链金融是指在对供应链内部的交易结构进行分析的基础 上，利用自偿性贸易融资的信贷模型，引入核心企业、物流 监管公司等风险控制方法，对供应链的不同节点提供封闭的 授信的金融服务。
供应链金融是为供应链内部上下游企业提供融资、资金安排
和风险管控的技术方法。
ห้องสมุดไป่ตู้
服务创造价值
Success in Service
供应链金融的特点 供应链金融的组织者，主导者可能有多家： 银行等金融机构——平安银行 核心企业——宝钢 网络信息平台——北京融信通信息技术， 大型商贸企业——京东， 大型物流企业——中国外运长航集团
服务创造价值 Success in Service
供应链金融的特点
供应链融资属于流动资金授信融资，主要提供应收账款，存 货，和预付款融资 供应链金融的服务对象主要是中小供应商和分销商，供应链 金融在中国有非常特定的含义——解决民营中小企业融资难。 供应链金融与其他金融产品的最大区别：把握“链”，“链” 是供应链内部上下游之间的商务关系，包括商贸采购、物流 交接、结算支付等商务活动，
商品金融——对商品生产、贸易、物流过程中的结算、资 金、融资进行管理和服务；
服务创造价值 Success in Service
五大经济活动是现代经济的特点
商品短缺时期，商品生产是最主要的经济活动，其他只 是生产辅助活动，甚至可以忽略； 随着自动化生产技术的发展和社会分工，贸易、金融、 物流三大商品生产服务业（也是消费服务业）形成了独立 的专业化的经济活动，他们的价值和重要性更加凸显； 随着人类对新商品不断追求，商品研发是现代经济下的 创新产业，成为人类重要的价值体现的经济活动；
供应链金融和风险防控
2017.10
服务创造价值 Success in Service
目录
1、供应链管理及其本质 2、供应链金融及其特点 3、供应链金融的案例 4、供应链金融的风险特点 5、供应链金融贷前风险评估和管理 6、供应链金融贷后风险管控 7、供应链金融的风险应急处置
服务创造价值 Success in Service