农商行关于停用重要空白凭证有关工作的汇报
农商银行运营管理部年度工作计划
农商银行运营管理部年度工作计划2012年以来，运营管理部在各级领导的正确领导下，在各部门的大力配合支持下，充分发挥部门职责，结合年初签订的责任目标，突出管理重点，完善内部操作，防范操作风险，较好地完成了柜面业务、重要空白凭证、资金清算、现金供应、支付结算、反洗钱等各项工作任务。
有关情况如下：一、上半年工作开展情况（一）严格重要空白凭证管理为避免空白重要凭证领取差错的发生，一是根据设计的《空白重要凭证领取申请表》，严格了重要空白凭证的领取审查，要求领取网点不仅要认真填写申请表有关事项，还要求会计主管和单位负责人签字、加盖营业网点业务印章。
二是完成了各营业机构的各种帐表凭证的购领、帐表室的管理及重要空白凭证的下发工作，工作中无差错事故发生。
（二)加强柜面业务的管理为规范柜面业务操作，防范操作风险。
2月份对前台业务操(转载于: 小龙文档网:银行运营管理部工作计划)作流程操作情况、授权制度执行情况、密码更改情况、印章保管情况、重要空白凭证使用情况等业务进行了检查。
通过检查规范了前台的业务操作，防范了操作风险。
（三）搞好现金调拨，保证现金供应在现金管理方面要按照现金管理的有关规定，继续做好现金管理工作。
一是做好现金计划管理，合理核定支行的现金库存，在保证支付前提下，严格执行库存现金限额制度，防止过多的不生息资金积压。
二是做好大额现金支付的内部审批工作，继续严格执行大额现金支付审批制度，提高执行现金管理政策的正确性。
并结合当前反洗钱的工作要求，做好反洗钱有关工作。
三是严格执行库存现金查库制度。
要求各支行严格查库制度，并对其查库情况进行检查，其次，对中心现金库存我部每月不低于一次查库，对各支行现金库存采取定期不定期的查库方式进行查库，避免现金库存过大和空库现象的发生。
四是充分运用清分设备，对支行、营业部上缴的现金及时整点，提高了付出现金的准确性和安全性。
（四）做好银企对账管理在工作中我部始终把银企对账工作作为一项重点工作来抓，一是每月通过“发出、收回、确认”等环节，确保各支行不折不扣地执行银企对账制度；二是根据各支行提供的对公账户负责人和会计人员的手机号码利用发短信、打电话的方式跟企业对账或明确专人上门去企业对账，保证企业资金的安全性；三是逐月由支行、营业部上报回收的对账单，并逐一核对、计算对账率和回函率，将上述两项指标纳入绩效考核。
银行服务整改报告
银行服务整改报告银行服务整改报告1农商行客户服务部：依据XX县农商银行客户服务部整改通知书的规定，我行针对黔西南审计中心于20xx年9月18日对我支行网点服务标准化进行了初步验收中存在的问题制定了整改方案，并落实整改责任人，依据贵州省农村信誉社网点服务标准化达标验收评分表逐项逐笔进行了整改。
现将整改状况报告如下：一、未使用一般话状况。
柜员在办理业务过程中，存在未使用一般话的现象。
在今后的工作中，我行将严格要求柜员依据《贵州省农村信誉社网点服务标准化达标验收评分表》和《省联社服务规范手册》的规定，视客户群体实际，以首问一般话为准，依据客户回答状况调整用语。
二、未行举手礼，离柜未摆放暂停服务牌和无双手接递、文明用语不规范的状况。
柜员在办理业务过程中，服务不规范，存在未行举手礼和离柜未摆放暂停服务牌和无双手接递、文明用语不规范的现象。
在今后的工作中，我行将要求柜员根据叫号挨次办理业务。
在客户离柜后，如有客户等待，应准时呼叫下一位客户，并举手示意。
柜员离柜时，应明示“暂停服务”标识，回岗后应向客户礼貌回应；办理业务过程中，必需使用您好、请、对不起等文明服务用语，必需实行双手接递或双手帮助手势接递物品和资料；如需客户等候，应主动向客户说明缘由，并向客户致歉。
三、天花板上灯坏的状况。
我支行天花板上存在有灯坏的现象，现已换好。
四、客户休息椅后面有明显灰尘、有破损玻璃没有擦洁净、营业厅内有抹布的状况。
在今后的营业中，我行将做到营业厅配备老花镜、自助点钞机、垃圾桶、休息椅等便民服务设施，保持营业厅内环境洁净干净，客户视线范围内无乱张贴现象，无杂物摆放，无灰尘、污渍、烟头。
五、空白凭证不充分现象。
在今后的营业中，我行将在营业厅内设置填单台和填单模板，摆放各种空白凭证，并随时保持其数量充分，设有填单模板，摆放有序，做到在每一位客户离开填单台后准时将废单据放入垃圾桶，保持填单台的清洁。
六、保安巡察不到位现象。
在今后的营业过程中，我行将要求保安严格根据农商行保安管理规定，在柜面排队发生混乱现象和纠纷时，应主动前进行秩序维护和劝导，在办理业务的客户较多时，主动分流客户，并要求客户在一米线外等候。
农商银行工作总结汇报5篇
农商银行工作总结汇报5篇时间乘着年轮循序往前,一段时间的工作已经结束了,经过过去这段时间的积累和沉淀,我们已然有了很大的提升和改变,需要认真地为此写一份工作总结。
下面小编给大家带来农商银行工作总结汇报，点击“公司总结”查看更多的公司总结。
农商银行工作总结汇报1回想进建行的这半年，有很多值得回味和深思的东西。
从“省行20--年新入行大学生培训”的懵懂无知，到府谷支行营业室第一天正式上柜时候的谨慎小心依葫芦画瓢，再到如今在能熟练操作。
一路走来，我始终保持着良好的工作状态，以一名合格的建行员工的标准严格要求自己。
立足本职工作，认真学习业务技能，希望自己能更快的融入到这个岗位中。
作为一名刚刚毕业的大学生，几年的专业知识学习，养成了对于实践的东西接触的少，对于许多实际应用问题不了解。
在网店经理和主管以及营业室所有的同事的指导和带领下，我逐步学习金融银行常识和柜面现金业务，到目前开始学习个人业务顾问这个岗位。
我认真对待工作的每个环节和每个步骤，一步步提高自己，完善自己，使自己在业务技能和个人素质等方面都能够胜任这个岗位。
现将这一年的学习和工作情况总结如下：一、品德素质修养和职业道德方面。
作为一名银行柜员，每天与金钱打交道，因此对员工品德修养以及职业道德上面的要求更高。
需要我们有足够的自制力，能遵纪守法，忠于职守、廉洁奉公、遵守职业道德和社会公德。
因此我对自己这方面的业务知识和工作能力方面。
在目前的工作岗位上，能够不断的去学习，积累经验，要求很高，坚决不做违反员工守则要求的事。
二、业务知识和工作能力方面。
在目前的工作岗位上，我不断的跟老员工学习业务知识，积累经验，经过自己的努力，具备了一定的工作能力，能够从容的接待客户，应对柜面上面的一般业务。
在业务技能、组织管理、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有了很大的提高。
因为我知道只有加强自己的业务技能水平，我们才能在工作中得心应手，更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务。
丢失重要空白凭证受到处分的案例
丢失重要空白凭证受到处分的案例[案例经过]网点柜员陈**给一企业办理现金存款业务，从凭证盒里取出空白现金存款凭证，撕下1份后将剩余的凭证随手平放于盒子其他凭证的最上层，后该柜员因办理其他业务,将凭证盒上层的现金存款凭证碰掉到地上。
当日营业终了，该柜员没有对空白重要凭证进行复点，次日上午另一柜员在打扫时，当作垃圾倒掉。
直到第三天上午，该柜员又办理一笔企业现金存款业务时系统显示凭证“不能跳号使用”，经网点负责人及管理行组织核查该柜员要素库存信息及调阅监控录像等，确认丢失现金存款凭证，在追踪无果后及时进行了凭证挂失处理。
[案例处理]对直接责任人的处理：柜员陈**没有认真执行规章制度，连续两天营业终了未清点核对空白重要凭证，违反了银行空白重要凭证管理有关规定，导致空白重要凭证丢失，根据有关规定，给予陈**行政警告处分。
[案例分析]剖析本起空白现金存款凭证丢失事件，原因主要有：一、制度执行意识淡薄是导致风险事件发生的主要原因。
当事柜员连续两天营业终了没有复点核对空白重要凭证，违反了银行《空白重要凭证管理办法》“营业终了，柜员应在监控下清点未用的空白重要凭证实物，并在与主机系统、会计要素管理系统相关信息核对相符后，打印《会计要素登记簿》，进行签章确认。
”的规定，这是导致空白现金存款凭证丢失的直接原因。
二、现场监督管理失控是导致风险事件发生的重要原因。
柜员陈**连续两天营业终了未按规定复点核对空白重要凭证，网点现场管理人员没有及时发现并纠正，对网点重要时点监督管理失去有效控制，员工违规行为未能得到及时纠正和规范，是导致空白现金存款凭证丢失的重要原因。
[案例启示]一、培育员工良好的作业习惯。
通过加强制度培训、推动业务标准化、精细化管理，使员工，特别是新上岗员工养成遵章守法、规范操作的作业习惯，自觉防范和抵制各类差错和违规行为。
二、增强员工岗位责任意识。
通过强化员工思想教育，提升员工职业道德素养，增强岗位责任意识、风险防范意识和自我保护意识，提高合规操作能力，从源头上减少准风险事件的发生，不断提高制度执行力。
(农商银行)有价单证和重要空白凭证管理办法模版
（农商银行）有价单证和重要空白凭证管理办法模版农商银行有价单证和重要空白凭证管理办法第一章总则第一条为规范农商银行有价单证和重要空白凭证管理，提高业务风险管理水平，保障客户合法权益和银行自身安全，制定本办法。
第二条本办法适用于农村商业银行营业部、分支机构、网点、交易中心等有关人员对有价单证和重要空白凭证的管理。
第三条有价单证包括存单、支票、汇票等，重要空白凭证包括信用证、汇票、支票等。
第四条开具存单等有价单证和重要空白凭证的人员应当具备资格，并定期进行培训和考核，确保包括电子有价单证等在内的有价单证和重要空白凭证的管理和使用符合相关法律法规和以及本行规定要求。
第五条农商银行各部门应当定期，按照规定程序检查有价单证和重要空白凭证管理情况，存在问题及时主动纠正，保持全面、准确、及时的记录。
第二章管理流程第六条农商银行各部门应当建立有效的有价单证和重要空白凭证制单、审核、存放、发放、销毁等全过程严格管理每步措施，以确保其使用和管理的规范性。
第七条有价单证和重要空白凭证的制单应当按照规定流程制定，并标明办单日期、支取日期、金额等必要信息。
第八条有价单证和重要空白凭证的审核应当由审核人员和复核人员双重审批。
第九条有价单证和重要空白凭证的存放应当采用密闭柜门或专用保险柜等安全技术手段进行保管。
同时应当进行健全的存放登记制度。
第十条有价单证和重要空白凭证的发放应当加强发放人员的资格审查，确保客户的身份和资金信息的真实性。
如客户的身份信息、资金来源等存在可疑点，应当通过内部审核、风险管控等必要手段进行核实。
第十一条有价单证和重要空白凭证的使用应当符合法律法规和本行规定要求，严格控制操作权限，并严格控制有价单证和重要空白凭证的盖印和签字的手续。
第十二条有价单证和重要空白凭证的销毁应当采用专用销毁设施进行销毁，并采取适当的安全措施防止敏感信息泄露。
第三章操作规范第十三条农商银行所有有价单证和重要空白凭证操作均应当符合法律法规和本行规定。
重要空白凭证管理办法
重要空白凭证管理办法xx年xx月xx日contents •总则•空白凭证的种类和用途•空白凭证的领用和发放•空白凭证的使用和保管•空白凭证的作废和销毁•监督和检查•附则目录01总则加强对重要空白凭证的管理，确保其安全、完整和合法使用。
防止重要空白凭证被用于非法目的，保护企业和客户的合法权益。
目的和背景适用范围•本管理办法适用于企业范围内的重要空白凭证管理，包括但不限于：支票、汇票、本票、委托收款凭证等。
管理原则重要空白凭证管理应遵循以下原则分级负责：企业应建立完善的凭证管理体系，各级部门和人员应按照职责分工，承担相应的管理责任。
集中管理：重要空白凭证的印制、领用、保管、销毁等环节应由企业统一管理，确保全过程的可控性。
严格控制：重要空白凭证的发放和使用应严格执行相关规定，防止凭证流失或被滥用。
02空白凭证的种类和用途种类包括空头支票、现金支票和转账支票等。
用途主要用于企业或个人在紧急情况下，需要先行支付但尚未完成记账的场景。
空白支票种类包括普通发票、增值税专用发票等。
用途用于企业或个人在交易过程中，因对方未提供有效发票而无法报销的情形。
空白发票种类包括电子收据和纸质收据等。
用途用于企业或个人在交易过程中，因未签订正式合同而需要先行开具收据的场景。
空白收据种类包括银行汇票、银行本票等。
用途用于企业或个人在跨地区或跨行支付时，因无法提供有效凭证而需要先行开具的场景。
其他空白凭证03空白凭证的领用和发放领用空白凭证前，需向财务部门负责人或其授权人申请并登记。
领用时需核对凭证种类、数量、使用范围等信息，并确保空白凭证的完整性和安全性。
领用规定发放规定发放凭证前需确认使用部门、使用目的等信息，并及时完成相关审批流程。
发放凭证时需与领用人员核对信息并做好交接记录。
空白凭证的发放需遵循公司财务政策和制度规定。
交接记录领用和发放空白凭证时，需及时进行交接记录。
交接记录需详细记录凭证的名称、编号、数量、使用范围等信息，以及领用或发放的时间、经办人员等信息。
现金重要空白凭证的管理的检查报告
现金重要空白凭证的管理的检查报告摘要：本报告旨在对现金重要空白凭证管理情况进行检查和评估，包括清点、登记、保管和使用等环节。
通过对现金重要空白凭证管理情况的全面调查与分析，提出相应的改进建议，以保障公司现金凭证安全并提高管理效率。
一、背景与目的现金重要空白凭证是公司内部流通的重要财务凭证，涉及到公司现金流的收支安全。
本报告的目的是通过对现金重要空白凭证管理情况进行检查，评估现行管理措施的有效性，并提出改进建议，以确保现金凭证的安全性和合理利用。
二、检查内容1. 清点环节：检查公司现金凭证清点过程的规范性和准确性，比对实际库存与系统记录的一致性，确认现金凭证的数量是否正确。
2. 登记环节：核对现金凭证登记记录的完整性和准确性，检查登记人员的操作是否符合规范，并确认现金凭证的流向是否清晰可追溯。
3. 保管环节：评估现金凭证的保管措施是否得当，包括凭证的密封、存放位置、访问权限控制等方面的管理情况。
4. 使用环节：检查现金凭证使用的合规性和合理性，确认凭证的使用过程是否符合公司制度和业务需求，避免凭证的滥用和损失。
三、检查结果及问题分析根据对以上环节进行的全面检查，发现以下问题，并进行详细分析：1. 清点环节存在的问题：如清点不及时、不准确等，导致现金凭证库存数量与实际数量不符。
2. 登记环节存在的问题：如登记记录不完整、错误等，导致凭证的使用和流向难以追溯。
3. 保管环节存在的问题：如保管措施不严格、存放位置不合理等，可能导致现金凭证被盗或损毁。
4. 使用环节存在的问题：如凭证的滥用、擅自使用等，可能导致凭证过度消耗或流入不正当途径。
四、改进建议在上述问题的基础上，提出以下改进建议：1. 清点环节改进建议：加强清点的准确性和及时性，建立清点巡查制度，并加强现金凭证库存的监控与管理。
2. 登记环节改进建议：完善登记记录的规范和完整性，建立凭证流转的审批制度，确保凭证使用和流向可追溯。
3. 保管环节改进建议：加强凭证的保管措施，如加密、存放在保险柜或安全区域，限制凭证访问的权限等。
银行重要空白卡、凭证管理流程
重要空白卡、凭证管理流程1目的本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）重要空白卡、凭证管理的操作规范和风险控制要求，旨在规范重要空白卡及凭证的管理，强化会计业务操作流程的合规管理、内部控制和风险管理，保障本行资金安全。
2适用范围本文件适用于本行总部及营业机构办理重要空白卡及凭证的管理。
3定义、缩写与分类3.1定义1)金农卡借记卡：指AH农村合作金融机构发行的，符合中国银联的发卡标准，卡内设立个人人民币结算账户，可以在中国银联和本行的受理网络进行交易具有银联标识的人民币磁条借记卡。
2)重要空白凭证：是指由本行或单位填写金额并经签章后即具有支取款项效力的空白凭证，如支票、汇票、存单、存折、借款借据、贷款收回凭证、银行本票、报单等，是本行凭以办理收付款项的重要书面依据。
3.2缩写无3.3分类无4职责与权限5原则与基本规定5.1原则1)统一印制原则：重要空白卡、凭证由总行统一组织印刷和采购；2)专人管理原则：重要空白卡、凭证必须指定专人管理；3)双人领取原则：重要空白卡、凭证的领取必须双人以上，总量控制，且证明材料齐全。
4)入库保管原则：重要空白卡、凭证管理必须入库保管；5)人离证收原则：重要空白卡、凭证的使用必须坚持“顺序使用、即时销号、人离证收”。
5.2基本规定5.2.1重要空白卡及凭证的管理1)重要空白卡及凭证的保管登记：建立重要空白卡及凭证保管库（柜），及时登记登记簿；2)重要空白卡及凭证的出入库：a)各级机构要在上一级单位留存印鉴以备核对；b)重要空白卡及凭证的领取必须双人现场领取，其中一人必须是指定的重要空白卡及凭证领取人员且保持相对稳定；。
3)重要空白卡及凭证的签发：a)分支机构综合柜员签发重要空白凭证时，应逐份销号。
重要空白凭证作废时，应加盖“作废”戳记，作当日销号业务交易单的附件；b)属于本行签发的重要空白卡及凭证，严禁由客户签发，不得预先盖好印章备用；c)使用计算机打印重要空白凭证时，只能在原有重要空白凭证上填空打印，不得自行打印凭证格式。
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**农村商业银行股份有限公司
关于停用重要空白凭证销毁有关工作的汇报
**省农村信用社联合社***办事处：
因新系统上线，大部分旧系统中使用的重要空白凭证无法继续使用，为加强重要空白凭证的管理工作，增强安全防范意识，防范风险隐患，防止各类作废和停用的重要空白凭证的遗漏与丢失，有效杜绝利用重要空白凭证的经济案件发生，按照省联社《关于做好新一代业务系统上线停用重要空白凭证销毁工作的通知》（*信联办〔***〕26号）的要求，对停用的重要空白凭证必须在停用后的6个月内统一销毁，为此**农商银行组织安排人员于3月20日至3月23日，对全辖43个营业网点和财务部核算中心的停用重要空白凭证进行了核实检查和清点造册。
现将重空销毁有关工作汇告如下：
一、加强组织领导
随着新系统成功上线，**农商银行就组织清理核实召开了关于开展停用重要空白凭证清理销毁工作的专题会议，为加强对重空清理销毁工作的领导，经**农商银行研究，决定成立以董事长康见闻为组长，其他领导班子成员为副组长，财务管理、稽核审计、风险管理、安全保卫等部门总经理为成员的“重空销毁工作领导小组”，领导小组下设办公室，办公室设在财务管理部，财务部***总经理为办公室主任，具体负责指导、督办“开
展停用重空清理、核实、销毁”工作的具体实施。
二、严格组织实施
为做好此次重空核实销毁工作，**农商银行高度重视，由财务管理部组织实施，抽调财务管理、稽核审计、风险管理、安全保卫、网络金融等部门骨干人员成立了重空清理核实及检查小组，分成5个小组，其中部门经理任小组组长，业务骨干为成员，对辖内所有网点及核算中心重空进行了核实检查，检查面均达100%。
核实检查工作的内容主要为对营业网点停用的重要空白凭证进行账实、账簿、账账、账表核对，具体为根据营业网点“重要空白凭证登记簿”“重要空白凭证使用销号登记簿”、业务凭证等资料，对新一代业务系统上线前的重要空白凭证使用销号情况进行检查核实；并将重空登记簿、上线切换前一日尾箱清单与重空实物核对；对停用重空按种类、起止号码及数量编制销毁清单，逐类逐份清点、进行实物与账务核对，无误后登记造册，完善签章手续，计划报省联社有关部门同意后，会同市办事处领导，由财务管理部、风险管理部、稽核审计部、网络金融部、安全保卫部工作人员进行集中销毁。
同时总行建立了责任追究制度，要求在清理核实过程中逐本逐份认真检查，对检查清理中发现的问题要高度重视，及时整改；对存在违规行为的人员要从严追责。
对检查清理中发现的问题，严格按照《**农村商业银行股份有限公司员工违规行为管理办法》进行处理，切实提高制度执行力，确保核实清理工作彻底，风险处置到位，
不留任何风险隐患。
三、核实检查结果
本次重空核实检查工作，要求各营业网点将重空登记簿、尾箱清单以及停用重空实物在检查组核实前准备好，确保核实清理工作顺利进行。
从核实检查情况来看，全行各营业网点均对准确，未发现违规行为。
本次核实清理计划销毁旧凭证共计****份，停用重空已在3月23日前全部集中收缴至总行中心金库保管，计划在4月底前销毁，整个销毁计划将由工作人员全程监督，确保切实防范操作过程的风险隐患，确保停用作废重要空白凭证销毁工作的顺利完成。
通过重空核实检查工作，增强了全员安全防范的意识，防范了风险隐患，有效杜绝利用重要空白凭证的经济案件发生，在今后的工作中，**农商行将加大对重要空白凭证管理违规行为责任追究力度，对屡纠屡犯，拒不落实制度的行为要从严处理，绝不姑息迁就，牢固树立违法违规是“高压线”坚决不能碰撞的思想，切实增强员工的风险和案件防控意识。
**农村商业银行股份有限公司
20**年3月31日。