理财规划报告书模板资料
个人理财策划书模板3篇
个人理财策划书模板3篇篇一个人理财策划书模板一、前言在当今社会，个人理财规划越来越受到人们的重视。
随着经济的发展和生活水平的提高，人们的收入也在不断增加，如何合理地规划和管理个人财务，实现财务目标，成为了人们关注的焦点。
本理财策划书旨在为客户提供一份全面的个人理财规划方案，帮助客户实现财务自由和幸福生活。
二、基本情况1. 姓名：[你的姓名]2. 年龄：[你的年龄]3. 职业：[你的职业]4. 婚姻状况：[你的婚姻状况]5. 家庭人口：[你的家庭成员]6. 家庭月收入：[你的家庭月收入]7. 家庭月支出：[你的家庭月支出]8. 家庭资产：[你的家庭资产]9. 家庭负债：[你的家庭负债]10. 理财目标：[你的理财目标]三、财务状况分析1. 资产分析现金及活期存款：[你的现金及活期存款]定期存款：[你的定期存款]股票：[你的股票]基金：[你的基金]债券：[你的债券]房产：[你的房产]车辆：[你的车辆]其他：[你的其他资产]2. 负债分析信用卡透支：[你的信用卡透支金额]消费贷款：[你的消费贷款金额]住房贷款：[你的住房贷款金额]汽车贷款：[你的汽车贷款金额]其他贷款：[你的其他贷款金额]3. 收支分析收入：[你的各项收入]支出：[你的各项支出]4. 财务比率分析流动性比率：[你的流动性比率]负债比率：[你的负债比率]投资与净资产比率：[你的投资与净资产比率] 偿债能力比率：[你的偿债能力比率]四、理财目标规划1. 短期目标：[你的短期理财目标]2. 中期目标：[你的中期理财目标]3. 长期目标：[你的长期理财目标]五、投资规划1. 投资目标：[你的投资目标]2. 投资策略：[你的投资策略]3. 投资组合：[你的投资组合]4. 投资风险控制：[你的投资风险控制措施]六、消费规划1. 消费目标：[你的消费目标]2. 消费策略：[你的消费策略]3. 消费预算：[你的消费预算]七、保险规划1. 保险目标：[你的保险目标]2. 保险策略：[你的保险策略]3. 保险计划：[你的保险计划]八、税务规划1. 税务目标：[你的税务目标]2. 税务策略：[你的税务策略]3. 税务计划：[你的税务计划]九、遗产规划1. 遗产目标：[你的遗产目标]2. 遗产策略：[你的遗产策略]3. 遗产计划：[你的遗产计划]篇二个人理财策划书模板一、前言在当前的经济环境下，个人理财变得越来越重要。
理财计划范文6篇
理财计划范文6篇理财计划篇1一、做好规划1、现金规划，这部分资金是应急使用的，要根据家庭的日常开支的3到6倍留取，留取的这部分资金可以放在货币基金里一些，保证灵活性与高于活期的收益。
2、风险管理规划，这个来说就是一个保险，类似于一个防火墙，隔离现有的资产，花小钱，买个意外险和大病险，当发生风险的时候不会花自己已有的资产。
3、投资规划，暂时不使用的资金可以投资一些理财产品，根据自己风险偏好，有不同的产品可以供你选择，比如固定收益类，保本浮动类，高风险高收益类。
4、其它规划，还有子女教育规划，税收规划，资产传承规划等可能暂时用不上。
一、长期投资型可选信托产品对于有百万元闲置资金的高净值人群来说，若对流动性需求较低，投资固定收益圈的“高富帅”信托产品是个不错的选择。
相比于一般的理财产品，信托的特点是门槛高、收益高、期限长。
信托平均收益率达8%~10%使得市面上一般固定收益理财产品都难以望其项背。
以100万投资理财为例，若购买一款一年期、收益率为9%的信托产品，则每年可以“吃息”9万元。
按照一年期定期存款上浮10%后的3.3%算，购买一年期信托利息可高出5.7万元。
二、固定收益类理财产品“固定收益”是指收益是固定值，但也并不是所有的固定收益类理财产品都保证本金和收益的，投资者要看清楚，建议大家参考近几年产品历史的兑付情况，尽量选择历史100%的兑现的。
如某理财机构的宜盛财富宜盛宝，产品年化收益率10%起，投资金额10万起，查阅理财数据近四年来，都实现了100%的兑现。
如果拿100万元来投资1年，按照年化收益率12%计算的话，到期收益12万元!同时，也提醒广大投资者，在选购理财产品时，务必要根据自身理财需求和风险承受能力来选择，切勿只盯着高收益。
三、银行定期储蓄银行定期储蓄是传统型的投资方式，是指存款人按定期的形式将资金存放在银行里，银行支付利息给存款人来作为报酬。
银行定期储蓄的存期分为一年、三年和五年，基准年利率分别为3%、4.25%、4.75%。
理财计划模板六篇
理财计划模板六篇理财计划篇1毕业后，我男朋友在上海工作，我来了广州，计划明年底结婚，婚后我会辞职到上海。
我和男朋友都在私企工作，不是稳定。
我的收入不高，年收入约40000万，男朋友年收入约80000万。
男朋友有基本的社保，我没有。
我想买点保险，好以后养老。
但有个问题，我们是各自在上海和广州买，还是结婚后到上海买？我们应该买什么保险好？小史理财规划方案财务现状：由于提供的资料不是很全，无法对资产状况全面评估。
史小姐和男朋友的年收入合计12万，现在处于单身状态，若无其它负担，应该说经济状况还可以。
由于目前在两地工作，可能在通讯费用和互相探望方面的交通费用较大。
一、理财目标：1、短期目标：明年底辞职到上海结婚，贮备一笔结婚费用。
2、中期目标：2年内贷款购买一套总价在50万左右的房产（假设目前还物房产）、30岁前生小宝贝（假设目前史小姐25岁、男朋友27岁）。
3、长期目标：解决双方的养老、疾病保障。
二、理财规划及建议：1、史小姐在年底辞职之前，先作好到上海工作的充分准备，最好现在就根据自己的特长投出求职简历。
若有合适的工作就尽可能早辞去目前的工作，既节省双方大量的通讯交通费，又使收入不会因为辞职而中断。
寻找的工作尽可能有基本社保等基本保障，因已有一些工作经验在上海寻找年薪40000元的工作应该不是很困难。
2、每月正常支出：房租1500元，保险费：600元，其它费用3000元，每月可有节余5000元，年积累为60000元，加上已有的积累，两年内可实现贷款购房愿望（首付15万）。
节余资金只留15000~__0万银行存款作为应急资金，其余可投资于股票基金50%、货币基金30%、股票20%.综合收益率可达到：5%~10%.28~30岁前可以要小宝宝。
3、商业保险规划：双方主要风险为失业风险、意外、疾病、养老风险由于较年轻，企业一般提供失业保险，即使失业短期再找到工作应该不是很困难，主要应该防范意外、疾病风险，养老越早准备越有利。
个人理财计划范文（精选16篇）
个人理财计划范文（精选16篇）个人理财计划范文篇1一、浅谈就我现在的个人而言，理财是个迫不及待的问题。
也许很多同学还没有意识到这一问题，但却是不折不扣的事实。
我们现在处于一个“青黄交接”的时期，一方面父母会定期给自己一些“收入”，另一方面我们这一代人的花销已经不仅仅像父母那一代一样，就是吃饱穿暖就行了，我们一样的在追寻时代的步伐。
当支出大于收入的时候我们会怎样选择?是开口继续想父母要钱?还是自己挣钱?还是就这样不管，过一天是一天?还是降低自己现有的生活现状?很明显，哪一样都不是很好。
向父母要，不太好开口;自己挣,太辛苦;就这样,太窝囊;退而求其次,更是不可忍受。
那怎么办?生活总得要继续啊!所以我说：对于我们学生而言，理财是迫不及待的问题。
二、现状分析看一个城市，一个国家的发展到底如何，看的不是他的首富有多少资产，也不是看他的穷人有多穷，看的是该地区的中产阶层。
中产阶层是一个地区发展得中坚力量。
但是现在的中产阶层资产来源是什么那?调查显示，在工资收入、投资及理财、遗产继承、房屋租金收入和其他这五大收入来源中，绝大部分城市中产人群选择工资收入。
其中，上海不愧是“金领”的乐园，受访者选择工资收入作为主要收入来源的比例高达96%，深圳以82%、北京以80%比例紧随其后，广州和成都中产人群这一比例略低，为64%和39%。
所以说是工资造就了中产阶层。
那么他们的钱又花到什么地方去了那?城市中产的钱都投在哪些方面?调查显示，银行储蓄、股票、基金和保险成为得票最多的理财方式，而债券、黄金、信托等理财方式得票较少。
其中银行储蓄仍是中产人群最爱。
除成都外，其余四大城市的受访者选择银行储蓄作为主要理财方式的比例均在80%以上。
有受访者表示，金融资产的流动性和收益高低是他们选择投资的主要考虑指标，由此看来，债券等投资不受青睐也就难免了。
中国人热爱存钱，储蓄率过高一直备受重视，不但影响了内需和人们当前的生活，还影响到了经济的发展和稳定。
理财计划范文文档5篇
理财计划范文文档5篇理财计划篇1我叫××，于20××年毕业于××××大学××专业，曾经在××证券任投资顾问一职。
X年的投资顾问工作经历，使我对理财的相关工作有着较深入的理解，也累积了不少属于自身的客户群，相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。
刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激，同时，能接受理财经理的工作，也说明了领导对我的信任。
我会在最短的时间内了解理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体为单位打开新局面，并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任，踏踏实实将本职工作做好做实。
现就我进入单位之后的工作计划汇报如下。
一.树立正确的工作理念，早日进入角色工作理念不同，工作的效果就会有差异。
在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自身“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。
我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自身的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自身的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。
二.做好渠道工作，圆满完成任务我单位是国有大型银行，在××市拥有深厚的群众基础和不错的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。
一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。
另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。
在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了不错的关系，也得到了这部分客户的信任。
理财方案模板六篇_1
理财方案模板六篇理财方案篇1理财规划方案：家庭基本情况：康先生，36岁，妻子32岁，二人均就职于事业单位，儿子2岁。
康先生年收入11万元，太太年收入5万元，有一套房，一辆车，部分银行存款，年平均支出在8、5万元左右。
康先生有五险一金，商业保险重大疾病险20万元，意外伤害保险50万元;太太享有社保;儿子享有“北京市一老一少保险”。
家庭理财分析：康先生家庭在保障方面存在风险。
太太的大病保障较低，只有社保是不能解决患病时所需费用的。
儿子在成长期间的教育金、疾病及意外等问题没有解决。
同时，在生活品质提升方面也存在风险。
康先生和太太虽然参加了社保，但退休后的养老金大约只有工作时的三分之一，生活品质会有所下降，康先生和太太需要补充养老规划。
康先生夫妇可在两个年度分别为孩子投保恒安标准“恒爱一生”两全保险(分红型)，从第三年起，可以保证每年都能领到生存保险金。
康先生一家所获得的保障及利益如下所示(因篇幅所限，不做图表展示，以下红利分配按照中等回报利益演示)。
※保障：康先生儿子在2至21岁期间拥有少儿重大疾病保险20万元，少儿意外伤害保险20万元;当康先生因意外导致身故或全残时，其子将每年获得养育年金1万元直至21周岁，并享有豁免主合同保费(3300元)的权利。
康太太32至65岁期间如患重大疾病，有20万元的赔偿金，因意外造成身故或全残，则获得20万赔偿金。
※抵交保费：儿子在2至15岁期间一共可领到生存金62506元，可抵交“天天向上大学教育金累积式分红保险C款”及附加险的保费。
※大学教育金：儿子在18至21岁期间一共可领到教育金加生存金合计9万元。
※康先生及太太的养老金：当儿子在22至49岁期间，有独立的生活能力，而康先生和太太在58岁至85岁期间，合计领取33、7万元，平均每年可补充养老金1、25万元。
※旅游年金、健身基金：当康先生的儿子在50至75岁期间，可以领取101、4万元，平均每年可领4万元，可作为旅游、健身基金。
理财计划书（精选7篇）
理财计划书（精选7篇）理财计划书篇1这次物价上涨，有一个特点，就是资源类、资产类、能源类、农产品类的价格上涨，而工业品涨价幅度不明显。
这就说明，经济结构畸形化程度在加深。
中国正在面临着物价全面上涨的炙烤，从“逗你玩”、“蒜你狠”、“姜你军”、“糖高宗”，老百姓生活的豆类、大蒜、生姜以及蔗糖，全线上涨，菜价也到了“元时代”，一些农产品还全线告急，比如说棉花。
玉米、小麦等等凡是沾上农产品的，大部分都大涨了。
不仅农副产品上涨，像电价、水价、煤价、油价涨价的幅度都让老百姓如坐针毡，切实感受到工资不涨生活成本天天涨的压力。
房价涨了就不说了，房租上涨确实让很多白领受不了，既买不起也租不起了，所以，前段时间，有白领们逃离北上广的传说。
即使买了房的房奴，生活成本上升，更使得他们苦不堪言。
如何在学生阶段树立良好的理财观念，养成良好的理财习惯，学会一定的理财技巧，进而使自身财产保值增值显得越发重要。
理财对于当前大学生来说具有重要的现实意义，在此给广大在校大学生提出了一些理财建议。
大学生理财规划的重点理财对于当前大学生来说具有重要的现实意义，而大学生存在的理财问题也较为普遍，在此我们给广大在校大学生提出了一些理财建议。
1、理财原则：勤俭节约稳健当先目前大学生很多都谈不上财务独立，也没有稳定的收入来源，主要的资金需求就是满足自己的生活需要。
从这个角度来讲，大学生遵循的理财原则应为勤俭节约、稳健理财。
在支出方面要进行严格管理，不与人攀比，不爱慕虚荣，形成节俭的宝贵品质，同时也能够更有效地积累净资产。
在投资方面要理性，不要盲目跟风，有闲置资金可以适当学习投资，但一定要注意风险。
2、关注对账单慎用信用卡在理财行业内，信用卡的使用问题其实颇受争议，对于大学生来说更是如此。
信用卡的问题在于其容易助长人们的消费，甚至是不良消费习惯。
受还款能力所限，信用卡的债务一旦无法偿还，对学习生活一定会有所影响，甚至会造成学生家长的财务压力。
在此，建议使用信用卡的大学生养成良好的理财习惯，具体做法可从关注对账单开始。
个人理财策划书范文3篇
个人理财策划书范文3篇篇一个人理财策划书一、前言在当今社会，个人理财已经成为人们生活中不可或缺的一部分。
通过合理的理财规划，我们可以更好地管理自己的财务状况，实现财务目标，提高生活质量。
本理财策划书旨在为个人提供一份全面的理财规划方案，帮助您更好地了解自己的财务状况，制定合理的理财目标，并提供相应的投资建议。
二、基本情况1. 个人信息：[姓名]，[年龄]，[职业]，[收入状况]，[家庭状况]等。
2. 财务状况：包括资产、负债、收入、支出等方面的情况。
3. 理财目标：明确自己的短期、中期和长期理财目标，如购房、养老、子女教育等。
三、财务分析1. 资产负债分析：对个人的资产和负债进行详细分析，了解资产结构和负债情况。
2. 收支分析：分析个人的收入和支出情况，找出可优化的支出项目。
3. 风险承受能力评估：通过问卷调查或专业评估工具，评估个人的风险承受能力。
四、理财目标设定1. 短期目标：设定在一年内可实现的理财目标，如储蓄一定金额、偿还债务等。
2. 中期目标：设定在三到五年内可实现的理财目标，如购买房产、储备子女教育基金等。
五、投资规划1. 投资组合建议：根据个人的风险承受能力和理财目标，建议合理的投资组合，包括股票、基金、债券、房地产等。
2. 投资策略：制定相应的投资策略，如定期定额投资、分散投资等。
3. 投资风险管理：介绍如何进行投资风险管理，如设置止损点、分散投资等。
六、保险规划1. 保险需求分析：分析个人的保险需求，包括人寿保险、健康保险、财产保险等。
2. 保险产品推荐：根据个人的保险需求，推荐适合的保险产品。
3. 保险购买建议：提供保险购买的建议，如选择保险公司、保险代理人等。
七、税务规划1. 税务政策解读：介绍个人所得税、房产税等相关税务政策。
2. 税务筹划建议：提供合理的税务筹划建议，如合理利用税收优惠政策、进行资产折旧等。
八、退休规划1. 退休目标设定：设定合理的退休目标，如退休后的生活费用、医疗费用等。
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附件1-3：
某先生理财规划报告书
组别：已婚未成年子女家庭
姓名：XXX
完成时间：2015-12-10
中国农业银行股份有限公司
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目录
一、声明 (2)
二、摘要 (3)
三、基本情况介绍――一般或特殊需求 (3)
四、宏观经济与基本假设的依据 (4)
五、家庭财务分析 (4)
六、客户的理财目标与风险属性界定 (5)
七、理财规划方案主要内容 (6)
八、风险告知 (7)
九、定期检讨的安排 (7)
十、附录 (8)
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理财规划报告书正文：
一、声明
尊敬的于先生：
非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。
首先请参阅以下声明: 1.本理财规划报告书是用来帮助您明确家庭收支情况、财务需求及目标，对理财事务进行科学布局与决策，实现家庭各项财务目标，实现家庭财富收支平衡并在此基础上保值增值。
2.本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计。
综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。
3、本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化。
建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。
4、专业胜任说明:中国农业银行股份有限公司CFP金融理财师XX为您制作此份理财规划报告书，其经验背景介绍如下:
1) 专业认证:2009年中国金融理财标准委员会认证国际金融理财师CFP
3) 工作经验: 银行从业多年，现任中国农业银行股份有限公司客户经理。
4) 专长: 个人理财资产配置、基金、房地产
5.保密条款:本规划报告书将由金融理财师直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。
未经客户书面金融理财师与助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。
6.应揭露事项
1) 本规划报告书收取报酬的方式或各项报酬的来源: 顾问费。
2) 推介专业人士时，该专业人士与理财师的关系:相互独立。
3) 所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突:经确认无利益冲突状况。
4) 与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同:收取顾问咨询费，与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同。
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二、摘要
于先生今年38岁，一企业中层技术干部，妻子就职国企，双方父母健在，膝下一独生女，目前初三。
双方工资扣除每月支出尚有剩余部分，于先生在将来的十多年内有创业、购房、购车等目标，建议采用股票，基金和我行理财产品作为投资组合，并针对于先生家庭情况及现阶段风险承受能力对其理财目标做出适当调整的建议。
三、基本情况介绍――一般或特殊需求
（一）理财规划目的：以全方位的观点衡量应如何安排保险与投资来达到理财目标。
（二）客户基本情况：
于先生于太太女儿
15 年龄38 38
初三就职/就学情况会计中层技术干部
0 6000
2000
收入（税后）无养老情况父母健在，农村户口，父母健在，退休工人，无收入退休工资共1000元
资产情况 80平米住房一套，无贷款，现市价64万元；
活期存款10万元，股票、基金共15万元。
（三）规划范围：
1、投资产品配置情况:
目前于先生家庭金融资产主要配置在股票和基金上，考虑到于先生目前家庭风险承受能力和其欲实现的理财目标，建议于先生采用稳健偏高收益的投资策略，将资产按照33%、27%、40%配置为货币类、债券或债券型基金及股票或股票型基金产品，预期收益率为7.33%。
2、保险产品配置情况
目前于先生家庭未配置任何保险，考虑到于先生为家庭主要收入来源，建议于先生配置足额保险，尤其是定期寿险和意外险。
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四、宏观经济与基本假设的依据
根据目前的宏观经济形势，统一假设未来预期GDP增长率为8%、通货膨胀率为3.5%、年收入成长率为8%、学费成长率5%，福州上年度职工月平均工资为2588元。
五、家庭财务分析
（一）资产负债表
资产负债净值
存款 100000
100000 0 流动负债流动资产流动净值100000
150000 股票型基金
150000 投资净值150000 0 投资负债投资资产
自用房产 640000
640000 自用资产自用净值0 自用负债 640000
890000
总资产 890000
总负债0
（二）收支储蓄表
收入（税后）金额负债金额储蓄金额
77080 日产支出薪资 117823
40743 工作收入生活储蓄生活支出 77080 117823
利息收入 360
360 投资收入360 投资储蓄0 投资支出
41103
77080
总支出净储蓄总收入118183
（三）现金流量表
项目金额
一、生活现金流量
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117823工作收
77080生活支40743生活现金流
二、投资现金流360利息收
0投资支
360投资现金流量41103
期末现金流量
（四）家庭财务比率分析
比定建合理范
比流动负无流动负流动比0 2-10流动资无负总负总资0资产负债20%-60%
15.57 3-6 月支出金倍流动资产/紧流动资产高于月支出急预备数20%-100%
0.47% 年理财收入基本无理财收入 /年消费财务自由度
支出年收入年本息支出/供20%-40% 贷款年负无贷款担0
率 /年收入年保费无保险，建议配置足额保5%-15% 0 保费负担率
险生息资年理财收入出了存款利息，无其他理/酬0.147% 4%-10% 平均投资报产财收入率
净储净储蓄成长率较低5%-20% 4.84% -净储蓄/(净值净值成长率)
蓄 20-60% 34.78% 净储蓄率较为合理总收入净储蓄/净储蓄率自由储蓄率较为合理自由储蓄率总收入自由储蓄 10-40%
34.78% /
六、客户的理财目标与风险属性界定 )根据风险属性問卷，风险容忍
度打分：(一13
于先生得分：保守的投资者9-14分
温和的投资者15-21分激进的投资者22-27分
可知于先生为保守的投资者。
（二）客户理财目标精品文档．
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于先生计划明年参与公司的集资建房，考虑到于先生要将乡下的父母接来一同居住，建议于先生选择购买180平方米的户型。
于先生打算供养女儿到大学毕业。
于先生计划积攒一笔 50万元的创业资金，考虑到于先生的年龄、家庭结构、其他理财目标和现有资产，建议于先生考虑和同事合资创业，降低创业资金为20万元。
于先生为了提升生活质量，计划在未来购车，考虑到前期积累创业资金，建议于先生将购车计划向后推延，8年后考虑买车。
（三）理财建议
于先生年龄38岁，上有老人，下有女儿，属于家庭支出负担较大的阶段，且于先生是家庭经济收入主要来源，需要配置足额保险。
考虑到于先生有创业想法，需要较快的积累资金，所以只就近11年的目标做出规划。
七、理财规划方案主要内容
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八、风险告知就所建议的投资产品，告知客户可能的风险并定期检讨的安
排急需变现时可能的损失: 流动性风险市场价格可能不涨反跌市场风险:
个别标的的特殊风险信用风险:
6% 需要的内部报酬率为就预估的投资报酬率，提出说明:
:估计平均报酬率的依据依据风险属性分析表与内部报酬率法-5% : 12%到预估最高报酬率与最低报酬率的范围过去的绩效并不能代表未来的趋势
九、定期检讨的安排金融理财师的职责是准确评估客户的财务需求，并在
此基础上为您提供高质欢迎随时向金融理客户如果有任何疑问，量的财务建议和长期的定期检讨服务。
财师进行咨询。
月初为下次8年根据客户的情况，建议一年定期检讨一次。
暂时预约2011 届时若家庭或事业有重大变化，检讨日期，需要重新制作理财规划报告书的情况。
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十、附录
将进行理财规划所需要的附件作为附录，包括理财规划顾问契约、客户风险属性问卷和资产负债表、收支储蓄表、全生涯仿真现金流量表等，其中全生涯仿真表要计算出内部报酬率（IRR）。
格式要求：标题为宋体小三，加黑；正文为宋体小四；表格中文字为宋体五号；
1.5倍行距。
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