证券从业资格(金融市场基础知识)模拟试卷2(题后含答案及解析)
证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷2 (题后含答案及解析)
题型有：1. 选择题 2. 综合型选择题
选择题
1． 股票最基本的特征是( )。
A．参与性
B．流动性
C．收益性
D．风险性
正确答案：C
2． 在证券投资基金信托关系中，( )是基金资产的监护人。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金公司
D．基金董事会
正确答案：B
解析：基金托管人在基金运作中的作用关键在于有利于保障基金资产的安全，保护基金持有人的利益。故选B。
3． 资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应当向( )申请取得证券评级业务许可。
A．中国证监会
B．中国证券业协会
C．中国银监会
D．财政部
正确答案：A
解析：资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应当依照《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，向中国证监会申请取得证券评级业务许可。未取得中国证监会的证券评级业务许可，任何单位和个人不得对公司债券进行评级。
4． 股票的发行价格不得( )票面金额。
A．高于
B．低于
C．等于
D．没有要求
正确答案：B
解析：股票的发行价格可以等于票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。
5． 不属于直接融资范畴的是( )。
A．股票融资
B．公司债券融资
C．国债融资
D．向银行借款
正确答案：D
解析：选项D属于间接融资。
6． 债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为( )。
A．收益性
B．安全性
C．流动性
D．偿还性
正确答案：C
7． 关于公开发行企业债券的条件，错误的是( )。
A．累计债券余额不超过公司净资产的40％
B．有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于人民币6000万元
C．最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息
D．股份有限公司的净资产额不低于人民币5000万元
正确答案：D
解析：选项D应该是股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元。
8． ETF属于( )。
A．主动型基金
B．保本基金
C．指数基金
D．基金中的基金
正确答案：C
解析：交易型开放式指数基金ETF，又称交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品，交易手续与股票完全相同。
9． 下列属于货币市场的是( )。
A．中长期债券市场
B．全国银行间同业拆借市场
C．中国大陆A股市场
D．银行中长期信贷市场
正确答案：B
10． ( )是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
A．银行票据
B．商业票据
C．中期票据
D．短期票据
正确答案：C
解析：根据中国银行间市场交易商协会2008年4月16日发布的《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
11． 从本质上说，回购协议是一种( )。
A．以证券为抵押品的抵押贷款
B．融资租赁
C．信用贷款
D．金融衍生产品
正确答案：A
解析：从本质上说，回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款。
12． 商业银行发行金融债券，其核心资本充足率不低于( )。
A．8％
B．5％
C．4％
D．2％
正确答案：C
13． 按投资标的划分，证券投资基金可分为( )。
A．债券基金、股票基金、货币市场基金
B．封闭式基金与开放式基金
C．成长型基金与收入型基金
D．契约型基金与公司型基金
正确答案：A
14． 深圳证券交易所规定，每个交易日( )，交易主机只接受申报，但
不对买卖申报或撤销申报作处理。
A．9：15至9：30
B．9：30至15：00
C．9：25至9：30
D．9：20至9：30
正确答案：C
解析：深交所，每个交易日9：25～9：30，交易主机只接受申报，不对买卖申报或撤销申报做处理。
15． 在证券经纪业务中，证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是( )。
A．价格优先、时间优先
B．价格优先、客户优先
C．时间优先、价格优先
D．时间优先、客户优先
正确答案：D
解析：证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是时间优先、客户优先。
16． 证券公司申请融资融券业务试点，应当具备经营证券经纪业务已满( )年。
A．2
B．3
C．4
D．5
正确答案：B
解析：证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证券监督管理委员会批准。证券公司申请融资融券业务试点，应当具备的条件之一是：经营证券经纪业务已满3年，且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司。
17． 依照《证券投资基金法》的规定，下列不属于基金托管人职责的是( )。
A．办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜
B．对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见
C．安全保管基金财产
D．及时办理基金清算、交割事宜
正确答案：A
18． 下列关于ETF的申购和赎回的说法，错误的是( )。
A．ETF的基金管理人可以采用网上和网下两种方式发售基金份额
B．投资者申购、赎回深圳证券交易所ETF须使用深圳证券交易所A股账户或基金账户
C．投资者买卖上海证券交易所ETF需具有上海证券交易所A股账户或基金账户
D．投资者申购基金份额的，应当拥有对应的足额组合证券及替代现金，赎回基金份额的，应当拥有对应的足额的基金份额
正确答案：B
解析：按现行有关制度规定，买卖上海证券交易所ETF的投资者需具有上海证券交易所A股账户或基金账户，进行上海证券交易所ETF申购、赎回操作的投资者需具有上海证券交易所A股账户。投资者买卖深圳证券交易所ETF、须使用深圳证券交易所A股账户或深圳证券投资基金账户，投资者申购、赎回深圳证券交易所ETF须使用深圳证券交易所A股账户。故选项B说法错误，其他选项内容均符合ETF的申购和赎回的有关规定。
19． 风险识别包括( )环节。
A．感知风险和分析风险
B．计量风险和分析风险
C．计量风险和感知风险
D．感知风险和检测风险
正确答案：A
解析：风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。感知风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质；分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律。
20． LIBOR指的是( )。
A．美国联邦基金利率
B．伦敦银行同业拆借利率
C．香港银行同业拆借利率
D．上海银行间同业拆放利率
正确答案：B
解析：在国际货币市场上，最典型的、最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率(LIBOR)。
21． 下列机构中，对证券公司自营业务进行日常监督管理的是( )。
A．中国证监会及其派出机构
B．证券交易所
C．中国人民银行
D．中国证监会聘请的专业性中介机构
正确答案：B
解析：根据《证券交易所管理办法》第45条的规定，证券交易所根据国家
关于证券公司证券自营业务管理的规定和证券交易所业务规则，对会员的证券自营业务实施日常监督管理。
22． 金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种( )。
A．有资产的结算制度
B．无资产的结算制度
C．无负债的结算制度
D．有负债的结算制度
正确答案：C
解析：金融期货交易所实行当日无负债结算制度。期货交易所应当在当日及时将结算结果通知会员。期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算，并应当将结算结果按照与客户约定的方式及时通知客户。客户应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓。
23． 在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指( )。
A．企业的股票发行与流通
B．居民的金融投资
C．政府的国债发行与流通
D．货币的供给与需求
正确答案：D
解析：货币政策首先改变的是金融领域的货币供给状况，按照央行意图建立新的货币供求状况。
24． ETF在申购、赎回与开放式证券投资基金的申购、赎回的本质区别在于( )。
A．开放式证券投资基金的申购、赎回只可以用组合证券
B．ETF的申购、赎回只可以用组合证券加少量现金
C．ETF的申购、赎回只可以用现金
D．ETF的申购、赎回可以用现金，也可以用组合证券
正确答案：B
解析：ETF申购、赎回的本质区别是ETF申购、赎回时只可以用一揽子证券组合加少量现金。
25． ( )不是场外交易市场。
A．债券柜台市场
B．证券交易所
C．银行间债券市场
D．代办股权转让市场
正确答案：B
2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考试全真模拟易错、难点汇编贰(答案参考)试卷号：4
书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！
2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考试全真模拟易错、难点汇编贰（答案参考）
（图片大小可自由调整）
一.全考点综合测验(共50题)
1.
【单选题】我国创业板正式启动的时间是()。
A.2011 年
B.2009 年
C.2012 年
D.2010 年
正确答案：B
2.
【单选题】保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于( )的前提下，募集人才能偿付本息。
A.100%
B.50%
C.75%
D.90%
正确答案：A
书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！
3.
【单选题】金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为( ) 。
Ⅰ. 货币衍生工具
Ⅱ . 股权类产品的衍生工具
Ⅲ. 结构化金融衍生工具
Ⅳ .OTC 交易的衍生工具
A.ⅠⅡ
B.Ⅲ Ⅳ
C.ⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
正确答案：A
4.
【单选题】发行分离交易的可转换债券应当具备的条件不包括（）。
A.公司最近 1 期末经审计的净资产不低于人民币 15 亿元
B.最近 2 个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券 1 年的利息
C.最近 3 个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券 1 年的利息
D.本次发行后累计公司债券余额不超过最近 1 期末净资产额的 40%
正确答案：B
书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！
5.
【单选题】由证券交易所组织的、有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是
A.场内交易市场
B.柜台交易市场
C.场外交易市场
D..店头交易市场
正确答案：A
6.
【单选题】包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是
A.货币市场基金
B.指数基金
2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(二)及答案解析
2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》
模拟试题（二）及答案解析
(总分：100, 考试时间:90分钟 )
1、选择题
1.以市场营销观念作为自己策略导向的公司遵循的基本宗旨之一：( )是基础。
A客户
B竞争
C利润
D协调
【正确答案】B
【答案解析】无
2.( )是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。
A．合法性 B．真实性 C．公平性 D．公正性
【正确答案】B
【答案解析】无
3.根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。( )
A．正确 B．错误 C．放弃
【正确答案】A
【答案解析】无
4.( )年10月8日，中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》。 A．1996 B．1997 C．1998 D．2000
【正确答案】D
【答案解析】无
5.下列哪一项不属于以市场营销观念作为自己策略导向的公司遵循宗旨( )。
A客户是中心
B供求是基础
C协调是手段
D利润是基础
【正确答案】B
【答案解析】无
6.( )是可转换债券实际转换时按转换成普通股的市场价格计算的理论价值，等于每股普通股的市价乘以转换比例。
A．转化价值 B．理论价值 C．市场价格 D．内在价值
【正确答案】A
【答案解析】无
7.下列不属于国际债券的主要投资者的是（ ）。
A自然人
B各国政府
C银行或其他金融机构
D工商财团
【正确答案】B
【答案解析】 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机 构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。
8.契约型证券投资基金反映的是( )关系。
A．债权债务
B．所有权
C．信托
D．股权
【正确答案】C
【答案解析】[解析] 股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外。
证券从业资格金融市场基础知识(股票市场)模拟试卷2(题后含答案及解析)
证券从业资格金融市场基础知识（股票市场）模拟试卷2 (题后含答案及解析)
题型有：1. 选择题
选择题
1． 当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的( )清偿。
A．份额
B．固定股息率
C．市值
D．面值
正确答案：D
解析：当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。 知识模块：股票市场
2． 以下说法中，错误的是( )。
A．上市公司股份回购之后，公司发行在外的总股数相应减少
B．上市公司转增股本之后．公司发行在外的总股数没有变化
C．上市公司配股之后，公司注册资本相应增加
D．上市公司增发之后，公司注册资本相应增加
正确答案：B
解析：上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为股份回购。股份回购改变了原有供求平衡，增加需求，减少供给。转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本，股东权益总量和每位股东占公司的股份比例均未发生变化，唯一的变动是发行在外的总股数增加了。配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股。上市公司可以向公众公开增发，也可以向特定机构或个人增发。增发之后，公司注册资本相应增加。 知识模块：股票市场
3． 在没有优先股的条件下，普通股票每股账面价值是以公司( )除以发行在外的普通股票的股数求得的。
A．净资产
B．总资产
C．总股本
D．总股数
正确答案：A
解析：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。公司净资产是公司资产总额减去负债总额后的净值，从会计角度说，等于股东权益价值。 知识模块：股票市场
证券从业资格证券基础知识(多项选择题)模拟试卷2(题后含答案及解析)
证券从业资格证券基础知识（多项选择题）模拟试卷2 (题后含答案及解析)
全部题型 2. 多项选择题
多项选择题本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。
1． 安全性是债券的重要特征，具有高度流动性的债券是较安全的，那么债券不能收回投资的风险的情况有( )。
A．债务人清算后没有剩余余额
B．发行可转换债券
C．债务人不履行债务
D．债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失
正确答案：C,D
解析：债券投资不能收回有两种情况：①债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支付或者偿还本金，不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的，一般政府债券不履行债务的风险最低；②流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。
2． 对于发行人而言，发行存托凭证的优点主要是( )。
A．筹资能力强
B．上市手续简单
C．发行成本低
D．筹得本币资金
正确答案：A,B,C
解析：对发行人而言，发行存托凭证能够带来下列好处：①市场容量大，筹资能力强；②避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低。
3． 我国银行间债券市场的主要职能有( )。
A．提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易
B．提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务
C．提供网上票据报价系统
D．办理外汇交易的资金清算、交割
正确答案：A,B,C,D
解析：我国银行间债券市场的交易中心为中国人民银行直属事业单位，主要职能有A、B、C、D四项及开展经人民银行批准的其他业务。
4． 我国相关法规规定，证券交易所对证券交易实行实时监控，并具有以下( )职权。
A．因突发性事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施
B．因不可抗力的突发性事件或者维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市
证券从业资格(金融市场基础知识)模拟试卷5(题后含答案及解析)
证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷5 (题后含答案及解析)
题型有：1. 选择题 2. 综合型选择题
选择题
1． 全国证券、期货市场的主管部门是( )。
A．中国证监会
B．国务院
C．财政部
D．中国人民银行
正确答案：A
2． 自律性组织包括证券交易所和( )。
A．证券信用评级机构
B．证券公司
C．证券业协会
D．会计师事务所
正确答案：C
解析：按照《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所和证券业协会。根据《证券登记结算管理办法》，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理。
3． 根据我国现行有关制度的规定，过户费属于( )的收入。
A．国家税收部门
B．证券公司
C．中国结算公司
D．证券交易所
正确答案：C
解析：过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中国结算公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。
4． 收入型基金以获取( )为目的。
A．基金资产的长期稳定增值
B．当期的最大收入
C．投资组合中债券的适当利息收益
D．稳定收益
正确答案：B
解析：收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对也较低，一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金。
5． 从债券的特征来看，债券区别于股票的最主要的特征是债券具有( )。
A．偿还性
B．流动性
C．安全性
D．收益性
正确答案：A
解析：债券的偿还性使资金筹措者不能无限期地占用债券购买者的资金，这一特征与股票的永久性有很大的区别。
6． 下列对我国《基金法》规定的基金份额持有人享有的权利描述，错误的是( )。
A．按照规定要求召开基金份额持有人大会
B．查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
C．参与分配清算后的剩余基金财产
D．分享基金财产收益
2012年3月证券从业资格考试《证券市场基础知识》全真模拟题四(含答案解析)
2012年3月证券从业资格考试《证券市场基础知识》
全真模拟题四（含答案详解）
（供2011年9月-2012年6月考试用）
一、单选题（每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。）
1. 有价证券本身( )。
A．没有价值，但有价格 B．有价值，而且有价格
C．没有价值，也没有价格 D．有价值，但没有价格
2. 证券市场按层次结构关系，可以分为( )。
A．发行市场与流通市场 B．场外市场与交易所市场
C．商品市场与金融市场 D．货币市场与资本市场
3. 下述说法正确的是( )。
A．证券市场难以化解资本的供求矛盾
B．证券市场交易对象仅限于股票，因此又被称为股票市场
C．证券的风险与收益成反比关系
D．证券市场是价值直接交换的场所
4. 以下既可以发行股票，又可以发行债券的机构是( )。
A．地方政府 B．国资委 C．股份公司 D．中国证监会
5. 社会保障基金投资于银行存款和国债的比例不得低于( )。
A．20％ B．30％ C．40％ D．50％
6. 下列不属证券中介机构的有( )。
A．证券业协会 B．会计审计机构 C．律师事务所 D．资产评估机构
7. 世界上第一个股票交易所是( )。
A．纽约证券交易所 B．阿姆斯特丹证券交易所
C．伦敦证券交易所 D．美国证券交易所
8. 在资本市场上占有重要地位的国债是( )。
A．长期国债 B．无期限国债 C．国库券 D．短期国债 9. 1999年11月4日，美国国会通过( )，标志着金融业分业制度的终结。
A．《商业银行法》 B．《格拉斯—斯蒂格尔法案》
C．《金融服务现代化法案》 D．《金融服务法案》
10. 中国人自己创办的第一家证券交易所是( )。
A．北平证券交易所 B．上海证券交易所 C．深圳证券交易所 D．天津市企业交易所
11. 上海证券交易所和深圳证券交易所正式营运时间分别是( )。
2012年3月证券从业资格考试《证券市场基础知识》全真模拟题三(含答案解析)
2012年3月证券从业资格考试《证券市场基础知识》
全真模拟题三（含答案详解）
（供2011年9月-2012年6月考试用）
一、单选题（每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。）
1. B类证券公司应当按照相关规定基准计算标准的( )计算有关风险资本准备。
A．0.8 B．1 C．1.5 D．2
2. 作为反映证券市场总量重要指标的证券化率是指( )。
A．证券面值／GNP B．证券市值／GDP
C．证券面值／GDP D．证券市值／GNP
3. 通常情况下，证券的收益率( )。
A．与偿还期成正比，与风险性成反比 B．与偿还期成反比，与风险性成反比
C．与偿还期成正比，与风险性成正比 D．与偿还期成反比，与风险性成正比
4. 《证券业从业人员执业行为准则》于( )由( )正式颁布实施。
A．2008年1月19日．中国证监会 B．2008年1月19日．中国证券业协会
C．2009年1月19日．中国证券业协会 D．2009年3月9日．中国证监会
5. 2005年4月29日，经国务院批准，中国证监会发布( )，启动了股权分置改革试点工作。
A．《关于上市公司股权分置改革的指导意见》
B．《上市公司股权分置改革管理办法》
C．关于上市公司股权分置改革试点有关问题的通知》
D．《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》
6. 《证券业从业人员执业行为准则》规定，从业人员受到所在机构处分，或者因违法违规补国家有关部门依法查处的，机构应在作出处分决定.知悉该从业人员违法违规被查处事项之日起( )个工作日内向中国证券业协会报告。
A．3 B．5 C．10 D．15
7. 无记名股票与记名股票的差别主要表现在( )。 A．股票编号 B．股票名称 C．股票的记载方式 D．股东权利
8. 证券市场监管的主要手段是( )。
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编卷二(文末含答案解析)
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编卷二
（文末含答案解析）
第1题 单选题（每题1分，共50题，共50分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1．下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（ ）。
A．只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务
B．沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易
C．沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境
D．沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的
2．根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（ ）交易日或前一个交易日的公司股票均价
A．20个
B．15个
C．30个
D．10个
3．深圳证券交易所于（ ）年正式营业。
A．1993年
B．1995年
C．1991年
D．1990年
4．可以发行股票的公司组织形式是（ ）。
A．有限责任公司
B．有限责任公司或股份有限公司
C．股份有限公司
D．独资公司
5．下列关于金融市场功能的说法，正确的是（ ）。
A．金融资产有社会价值，其价值是对未来现金流的要求权
B．金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能
C．花费一定的时间来定位交易对手一般视为显性成本
D．金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成
6．机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（ ）。
A．基金分级制的养老制度
B．现收现付的公共养老制度
C．将养老金投资于投资产品
D．以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系的构建
7．下列属于境内上市外资股的是（ ）。
A．B股
证券从业资格考试《金融市场基础知识》历年真题和解析答案0422-9
1
证券从业资格考试《金融市场基础知识》历年真题和解析答案0422-9
1、普通股股东行使资产收益权的限制条件包括（）。Ⅰ.法律上的限制Ⅱ.公司对现金的需要 Ⅲ.股东所处的地位 Ⅳ.公司的经营环境【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确：普通股股东行使资产受益权有一定的限制条件：第一，法律上的限制；第二，其他方面的限制。如公司对资金的需要，股东所处的地位，公司的经营环境，公司进入资本市场获得资金的能力等。
2、发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券是（）。【选择题】 2
A.股票
B.债券
C.基金
D.远期合约
正确答案:B
答案解析:选项B正确：债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。
3、（）是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段。【选择题】
A.信息报送制度
B.信息公开披露制度
C.风险控制制度
D.年报审计监管
正确答案:D 3
答案解析:选项D正确：年报审计监管是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段。
4、我国银行业的主体是（）。【选择题】
A.中央银行
B.股份商业银行
C.地区性商业银行
D.信用合作社
正确答案:B
答案解析:选项B正确：目前，我国已基本形成了以中央银行为中心，股份商业银行为主体，各类银行并存的现代资本主义国家银行体系。
5、金融机构通常釆用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据（）和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。【选择题】
A.客户分级
B.产品收益
C.客户风险 4
D.产品规模
正确答案:A
答案解析:选项A正确：实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
2013证券从业资格考试试题 证券市场基础知识卷1 多选题61-80
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2013证券从业资格考试试题-证券市场基础知识卷1-多选题61-80
(61)符合条件的（）可以获批作为合格境内机构投资者（QDII），从事境外证券投资。
A基金管理公司
B证券公司
C商业银行
D保险公司
答案：ABCD
解析：考察QDII机构投资者，此题书上无原话。
(62)旧中国各地相继出现的证券交易所有（）。
A北平证券交易所
B上海华商证券交易所
C青岛市物品证券交易所
D天津市企业交易所
答案：ABCD
解析：旧中国的证券市场的内容。
(63)目前，在我国代办股份转让系统交易的股票有(）。
A原STAQ、NET系统挂牌公司
B沪深证券交易所退市公司
C非上市股份有限公司的股份报价转让
D上市证券
答案：ABC
解析：在我国代办股份转让系统交易的股票不包括上市证券。
(64)国际债券的发行人主要有（）。
A各国政府
B政府所属机构
C银行或其他金融机构
D工商企业以及一些国际组织
答案：ABCD
解析：上述都是。
(65)货币期权合约主要以（）为基础资产。
A美元
B欧元
C日元
D英镑
答案：ABCD
解析：货币期权合约主要以美元、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、加拿大元以及澳大利亚元等为基础资
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产。
(66)影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括（）。
A经济形势的变化
B宏观经济政策的调整
C供求关系的变化
D人为炒作
答案：ABC
解析：影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化。
(67)在欧洲债券市场中，由于计息方式不同，债券可分为（ ）。
A浮动利率债券
B零息债券
C固定利率债券
D附黄金权证债券