2017年电大金融市场国际金融形成性考核册
2017年电大资本经营形成性考核册答案2017年
一、名词解释1、资本：是能够带来未来收益的价值，是资产的价值形态。
其涵义：可以用价值形式表示,能产生未来收益，是一种生产要素。
2、资本经营：是可以独立于商品经营而存在的，以价值化、证券化了的资本或可以按价值化、证券分操作的物化资本为基础，通过兼并收购战略联盟等各种途径来提高资本营运效率和效益的经营活动。
3、生产经营：是围绕产品生产进行经营管理，包括供应生产和销售各环节的管理及相应的筹资与投资管理。
其目标是追求供产销的衔接及商品的盈利性。
4、结构性资本：指资本结构的合理配置。
如：产品形态的资本，固定资产形态的资本、金融形态的资本，无形资本形态的资本，知识形态的资历本等的结构。
5、委托—代理关系：股东、债权人和经营者之间构成了企业最重要的经济关系。
即委托—代理关系。
6、资本市场：是融通长期资金的市场，可分为中长期信贷市场和证券市场。
7、直接融资市场：资金供给者与资金需求者通过股票、债券等金融工具直接融通资金的场所，即为直接融资市场，也称证券市场。
8、并购：具指一家企业通过取得其他企业的部分或全部产权，从而实现对该企业控制的一种投资行为。
9、敌意并购：也称非善意并购，是指并购企业在目标公司管理层对其并购意图尚不知晓或持反对态度的情况下，对目标公司强行进行并购的行为。
10、资产专用性：是指资产（交易物）在用于特定用途后，很难再移作他用的性质。
包括：场地专用性、物质资产专用性、人力资产专用性、专项投资。
11、差别效率理论：也叫管理协同理法，即一家公司具有高效率的管理队伍。
其能力超过了公司日常的管理需求，该公司便可以通过并购一家管理效率较低的公司来使其额外的管理资源得以充分利用，并通过提高目标公司的效率而获得收益。
12、要约收购：指在证券交易所的交易中，当收购者持有目标公司股份达到法定比例时，若继续进行收购，必须依法通过向目标公司所有股东发出全面收购要约的方式进行收购。
13、杠杆收购：指一个公司运用财务杠杆，主要通过借款筹集资金,并利用已被收购的目标企业的资产和未来现金收入来担保和偿还收购中的借款而进行的收购活动。
电大金融本科金融理论前沿课题形成性考核册答案附题目
电大【金融理论前沿课题】形成性考核册答案电大【金融理论前沿课题】形考作业一答案：一、名词解释1.金融行为学：P1是行为理论与金融分析相结合的研究方法和理论体系。
它分析人的心理、行为以及情绪，对人的金融决策、金融产品的价格以及金融市场开展趋势的影响，是心理学与金融学相结合的研究成果。
2.边际消费倾向递减规律：P2人们新增收入中用于新增消费的比重，此比重趋于递减之中，也就是说，随人们收入的增加，增量收入中用于消费的局部在减少。
3.资本边际效率递减规律：P2资本边际效率指新增单位的投资所带来的收益。
递减是说随着投入的增加，每单位投资的收益在减小4.流动性偏好：人们对现金具有特殊的偏好，是因为现金的流动性最强；偏好的理由在于提取现金为了交易，或投机或才防患于未然——慎重。
5.选择性偏差：P5指人们常根据自己对特定事件的代表性观点，来估计*事件发生的概率。
6.锚定效应和调整：P5指人们的思维固定于*种方法，然后根据新情况进展调整，但调整对信息的反响是迟钝的。
7.过度反响与反响缺乏：P12是解释投资者行为对新增信息反响程度的两个概念。
投资对收益的过度反响，是股票价格暂时偏离其根本价值的结果；投资者对极端收入的过度反响，是因为投资者不能认识到极端收入回复到平均水平的围和程度。
过度自信的投资者当对新信息重视不够时，各种收入为正投资，当过度看重信息时，为负投资。
8.动量效应：P13市场价格的惯性趋势，是投资者在投资期对信息反响缺乏够导致的投资行为惯性的结果。
9.魅力股与价值股：P14是LSV使用的两个描述股票特征的两个概念。
前者指过去业绩颇佳。
预计未来业绩也好的股票；后者指业绩相反的股票。
10.DHS模型：P16是Daniel；Hirshleifer和Subrahmanyam等1998年对于短期动量和长期反转问题提出的一种基于行为金融学的解释。
在分析投资者对信息的反响程度时更强调过度自信和有偏差的自我归因。
11.可变性研究：P22行为金融学对可变性的形容主要指利率期限构造的可变性研究和股票市场的可变性研究。
国开电大 金融风险概论 形成性考核册作业2答案
国开电大金融风险概论形成性考核册作业2答案1.请简述信用风险的影响因素。
答：信用风险的影响因素包括借款人的财务状况、信用历史、行业风险、宏观经济环境、政策法规等因素。
这些因素都会对借款人的偿还能力产生影响，从而影响借款人的信用风险。
2.请简述CART结构分析法的原理。
答：CART结构分析法是一种基于决策树的分类方法，它以某几项财务比率作为分类标准，通过递归分裂的方式构建二元分类树，来分析借款人的品质。
该方法通过对贷款人的财务数据进行分析，将借款人分为高风险和低风险两类，从而帮助金融机构评估借款人的信用风险。
3.请简述Z值评分模型的应用范围。
答：Z值评分模型是一种基于22个财务比率构建的数学模型，用于评估借款人的信用风险。
该模型通过筛选出最具预测或分析的5个关键财务比率，构建出能够最大程度区分贷款风险度的数学模型，从而帮助金融机构评估借款人的信用风险。
该模型的应用范围广泛，可用于评估个人贷款、企业贷款、国家债券等各种信用风险。
4.请简述借款人5C法的优点。
答：借款人5C法是一种基于专家意见的信用风险评估方法，其优点包括：（1）能够综合考虑借款人的信用历史、财务状况、行业风险、担保条件等多个因素，评估借款人的信用风险；（2）能够通过反复、多次的征询各个专家的意见，并对意见进行修改，逐渐取得较为一致的信用风险预测结果；（3）能够根据借款人的不同特点和需求，进行个性化的信用风险评估，从而更加准确地评估借款人的信用风险。
5.请简述售后回租安排的作用。
答：售后回租安排是一种金融手段，其作用是帮助商业银行获得流动资金，同时保持其不动产的使用权。
商业银行通过出售自己所拥有的办公大楼和其他不动产，并同时从买主手中将这些资产租回，从而获得了流动资金，同时又保持了不动产的使用权。
这种安排可以帮助商业银行解决流动性问题，降低其流动性风险。
6.请简述操作风险的防范措施。
答：操作风险是由金融机构不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。
2017年电大管理学基础形成性考核册答案（新）
2017年电大管理学基础形成性考核册答案（新）第一篇：2017年电大管理学基础形成性考核册答案(新)2017年电大管理学基础形成性考核册答案（新）管理学基础形考作业（一）一、理论分析题1.20世纪二三十年代，美国国家研究委员会和美国西方电气公司合作进行有关工作条件、社会因素与生产效率之间关系的试验。
由于该研究是在西方电气公司的霍桑工厂进行，因此后人称之为霍桑试验。
霍桑实验的分为四个阶段，分别是：第一，工厂照明试验；第二，继电器装配试验；第三，谈话研究；第四，观察试验。
通过霍桑实验，梅奥等人得出了以下结论：人们的生产效率不仅受到物理的、生理的因素的影响，而且还受到社会环境、社会心理因素的影响。
由此创立了“人际关系学说”。
2.“人际关系学说”是在霍桑实验的基础上，由梅奥等人创立的。
这种学说提出了与古典管理理论不同的新观点、新思想。
主要内容有：（1）职工是“社会人”；而不是“经济人”，谓“经济人”，就是把金钱作为工作的惟一动力。
（2）满足工人的社会欲望，提高工人的士气，是提高生产效率的关键；（3）企业中存在着“非正式组织”。
二、案例分析题1、你同意哪个人的意见？他们的观点有什么不同？答：我同意王平的观点。
本案中的四个人物，王平、老张、小乔、赵利由于处在不同的管理岗位，所担负的工作内容和职责不同，所以他们都从各自岗位出发来认识管理问题，因而观点与结论迥然不同。
小乔从事销售管理工作，可能更关注产品的信誉，、质量、价格等问题，因而他力图从系统理论中的内外因素相互联系与作用的观点来考虑销售。
赵利从事生产管理工作，可能更注重生产过程的连续性、规范性、程序性、纪律性，因而更同意权变理论，即根据不同的产品设计、工艺、时间、批量等要求来合理安排人员、任务以及生产过程、使生产过程管理能更有针对性和有效性。
王平从事的是销售工作中的推销工作，直接与各种顾客打交道，因而她认为权变理论更为实用，即根据不同顾客的特点采取不同的促销方式。
2017年电大年春《组织行为学形成性考核册答案》
最新资料，word文档，可以自由编辑！！精品文档下载【本页是封面，下载后可以删除!】2012年春《组织行为学形成性考核册答案》作业一1、王安的人性观属于哪一种？从案例我们可以看出王安目光远大,办事果断,懂得人才开发的重要,充分重视人的作用。
对于人的使用,自始至终充满尊重、理解和信赖。
王安认为,公司是人组成的,能不能把每个员工的积极性发挥出来,将关系到公司的成败。
平日里，王安从不插手一个具体项目的日常管理工作,只是在他认为非要他管不可的时候,他才露面。
而且公司内部每一个员工的意见他都爱听。
公司很少解雇员工,他以最大努力发挥公司里每一个人的积极性。
根据西方人性假设理论，王安的人性观属于“自我实现人性的假设”。
此假设认为：（1）工作可以成为满意的源泉；（2）人们在实现他们所承诺的目标任务时，会进行自我管理和自我控制；有你更精彩! （3）对目标、任务的承诺取决于实现这些目标、任务后能得到的报偿的大小；（4）在适当条件下，一般的人不但懂得接受，而且懂得去寻求负有职责的工作；（5）在解决组织问题时，大多数人具有运用相对而言的高度想象力、机智和创造性的能力。
2。
如果用M（积极性的高低）＝E（期望值）* V（效价）来表示王安激励员工的过程，这个模型中的目标是：以最大努力发挥公司里每一个人的积极性。
王安认为,公司是人组成的,能不能把每个员工的积极性发挥出来,将关系到公司的成败。
这个模型中的变量是：公司对人的尊重、理解和信赖程度。
这个模型中的王安必须处理好以下几个关系：与公司高层领导和下面经理人员的关系，要做到对他们的充分信任，王安认为信赖是对部下的信条,是公司得以生存的基础。
他把权力和责任越来越多地交给下面的经理人员。
努力发挥他们的才干。
平日里，王安从不插手一个具体项目的日常管理工作,只是在他认为非要他管不可的时候,他才露面。
S与公司有创造性的技术人员的关系，王安在具体工作中,能够根据员工的不同类型、特点、技术专长和生活需要,实行不同的管理方式，给与充分的尊重和理解。
电大形成性考核--金融学第13-15章测试题(满分通过题库)教学提纲
电大形成性考核--金融学第13-15章测试题(满分通过题库)第13章测试题单选题（每题6分，共5分）题目1在关于货币政策传导机制的理论中，托宾提出著名的Q理论，归属于（）。
正确答案是：金融价格传导论题目2货币政策可选择的操作指标主要包括（）。
正确答案是：准备金和基础货币题目3在一般性货币政策工具中，效果较强烈的工具是（）。
正确答案是：法定存款准备金政策题目4下列可能影响货币政策外部时滞的因素是（）。
正确答案是：国际金融危机的冲击或扰动题目5货币政策的作用过程包含三个环节，不属于这三个环节的是（）。
正确答案是：银行金融机构至非银行金融机构题目6再贴现政策的局限性主要包括（）。
正确答案是：主动权并非只在中央银行, 调节作用有限, 是中央银行利率, 可能加大金融机构的道德风险题目7货币政策框架主要包括货币政策的（）。
正确答案是：中介指标, 政策目标, 政策工具, 操作指标题目8公开市场业务政策的优越性有（）。
正确答案是：主动性强, 灵活性强, 调控效果和缓，震动性小, 告示效应强题目9在其他货币政策工具中，属于直接信用控制的是（）。
正确答案是：采用信用配额, 规定金融机构流动性比率, 规定利率限额, 直接干预题目101994年《国务院关于金融体制改革的决定》明确提出，我国货币政策中介指标主要包括（）。
正确答案是：货币供应量, 信用总量, 同业拆借利率, 银行超额准备金率题目11货币传导论认为，货币政策操作以后，传导主要是通过金融资产价格和信贷渠道完成。
案解析：货币传导论认为主要通过货币量的变化传导。
正确的答案是“错”。
题目12超额准备金由于不受中央银行直接控制，因而不能作为货币政策的操作指标。
答案解析：超额准备金虽不由中央银行直接控制，却并不影响其可控性，它同时也符合其他三性原则，是重要的操作指标。
正确的答案是“错”。
题目13法定存款准备金政策通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一。
因为它通过决定或改变货币乘数来影响货币供给，因此，即使准备金率调整的幅度很小，也会引起货币供应量的巨大波动。
《金融发展史》作业形考网考形成性考核-国家开放大学电大本科
A、建立四行两局一库B、兼并民族资本银行
C、控制钱庄D、币制改革
10、国民政府颁布《中央银行条例》19条是在（）
A、1917年10月B、1927年10月
C、1937年10月D、1947年10月
2、创造汇划制度的金融机构是（）
A、当铺B、钱庄
C、票号D、银行
3、第一家私人资本银行成立于（）
A、1905年B、1906年
C、1907年D、190Βιβλιοθήκη 年4、中国最早成立的银行是（）
A、户部银行B、大清银行
C、交通银行D、中国通商银行
5、1914年2月颁布《国币条例》13条，规定国币分3种，即（）。
A、银币B、镍币
C、铜币D、铁币
6、1926年最终夺取中国关税保管权的外国银行是（）。
A、汇丰银行B、丽如银行
C、德华银行D、华俄道胜银行
7、同袁世凯政府签定“善后大借款”合同的是（）
A、三国银行团B、四国银行团
C、五国银行团D、六国银行团
8、钱庄的衰落的原因是（）
A、钱庄纳入银行管理B、废两改元影响
C、中国白银恐慌D、法币改革影响
成绩：
金融发展史
形 成 性 考 核 册
专业：
学号：
姓名：
作业（一）
形式：小论文
内容：论述唐宋时期货币兑换业为什么能够兴起并发展？
要求：字数在1200字左右，要求论证充分条理清晰。
作业（二）
选择题（每题10分，共100分）
1、第一个将总行设在中国领土上的外国银行是（）。
A、汇丰银行B、丽如银行
C、汇隆银行D、有利银行
电大金融基础知识形成性考核册作业
经管教学部编学校名称：学生姓名：学生学号：班级：中央广播电视大学出版社金融基础知识第1次平时作业一、名词解释1．金融：2．金融体系：3．金融资产管理公司：4．金融制度：5．间接融资：6．直接融资：7．信用货币：8．货币制度：9．格雷欣法则：10．超主权货币：二、单项选择题1．货币资金的融通，一般指货币流通及（）有关的一切活动。
A．银行信用B．商业信用C．资金借贷D．证券投资2．按照一般的产业分类方法，金融往往被归入（）。
A．工业产业B．服务业产业C．信息产业D．第二产业3．下列属于微观层面的金融的是（）。
A．货币均衡B．金融政策C．金融危机D．金融工具4．下列国家中属于市场主导型金融体系的是（）。
A．英国B．法国C．德国D．日本5．下列不是一个合理的金融体系所应具有的特征的是（）。
A．多元化的金融机构体系B．多样化与多层化的金融市场体系C．种类丰富的金融工具体系D．灵活多变的金融政策体系6．金融体系的下列哪一个组成部分的目的在于促进金融体系良性运转、控制和防范金融风险（）。
A．金融市场体系B．金融调控体系C．金融监管体系D．金融环境体系7．能使中小投资者可以参与到大型项目中并对其进行有效监督，是金融体系的（）。
A．清算和支付功能B．融资功能C．股权细化功能D．风险管理功能8．下列不属于我国的政策性银行的是（）。
A．国家开发银行B．中国农业发展银行C．中国进出口银行D．中国邮政储蓄银行9．下列不属于我国国有商业银行的是（）。
A．农业银行B．中国工商银行C．交通银行D．民生银行10．下列属于间接融资工具的是（）。
A．商业票据B．股票C．债券D．消费信用11．在货币的形态中有一种是代用货币，严格讲是（）的代用。
A．铸币B．纸币C．贝壳币D．银行券12．下列流动性最强的货币层次是（）。
A．M0 B．M1C．M2 D．M313．下列不属于《牙买加协定》后国际货币制度的运行特征的是（）。
A．国际储备走向多元化B．汇率制度多元化C．国际收支调节多样化D．自由结算多边化14．布雷顿森林体系存在的难以克服的内在缺陷是产生了（）。
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最新资料，word文档，可以自由编辑！！精口口口文档下载【本页是封面，下载后可以删除！】金融市场》形成性考核册答案作业作业一、解释下列名词1．金融衍生工具：是基于或衍生于金融基础产品(如货币、汇率、利率、股票指数等 )的金融工具。
2．货币经纪人： 货币经纪人又称货币市场经纪人， 即在货币市场上充当交易双方中介并收取佣金的中间商 人。
所用教材 35 页3． 票据 ---票据是指出票人自己承诺或委托付款人在指定日期或见票时，无条件支付一定金额、并可流通 转让的有价证券。
票据是国际通用的结算和信用工具，是货币市场的交易工具。
所用教材 56 页4 债券 --- 债券是债务人在筹集资金时，依照法律手续发行，向债权人承诺按约定利率和日期支付利息，并 在特定日期偿还本金，从而明确债权债务关系的有价证券。
所用教材 60 页5． 基金证券：基金证券又称投资基金证券，是指由投资基金发起人向社会公众公开发行，证明持有人按 其所持份额享有资产所有权、资产收益权和剩余财产分配权的有价证券。
由此可看出，基金证券是投资基 金发起人发行的一种投资工具。
所用教材 72 页 二、单项选择题 1．按(D )划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
A •交易范围B •交易方式C •定价方式D .交易对象2．( B )是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。
A •市场交易频繁B •市场交易量大C .市场交易灵活D .市场交易对象固定3 •金融市场的宏观经济功能不包括( B )o A .分配功能B .财富功能C .调节功能D .反映功能4. ( C ) 一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完 成。
A •货币市场B •资本市场C •外汇市场D .保险市场5. ( C )金融市场上最重要的主体。
A .政府B .家庭C .企业D .机构投资者6•家庭在金融市场中的主要活动领域( B )A •货币市场B •资本市场C •外汇市场7.( B )成为经济中最主要的非银行金融机构。
A •投资银行B •保险公司C •投资信托公司8商业银行在投资过程当中，多将( D )放在首位。
A .期限性B .盈利性C .流动性D .安全性9. ( A )是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。
A .佣金经纪人 B .居间经纪人C .专家经纪人D .证券自营商10.( C )货币市场上最敏感的“晴雨表” 。
A •官方利率B •市场利率C •拆借利率D .再贴现率11. 一般来说， ( C )出票人就是付款人。
A .商业汇票B .银行汇票C .本票D .支票12. ( B )指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票 A .资产股 B .蓝筹股 C .成长股 D .收入股D •黄金市场D •养老金基金13．下列哪种有价证券的风险性最高（ A ）A •普通股B •优先股C •企业债券 14．基金证券体现当事人之间的（ C ）A •产权关系B •债权关系C •信托关系15•下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利（ A •金融期货 B •金融期权 C •金融互换三、多项选择题1. 金融市场的微观经济功能包括（ABCE ) A. 聚敛功能 B •财富功能 C. 流动性功能 2. 金融市场按交易与定价方式分为（ BCDE ) A . 货币市场 B •议价市场 C •店头市场 3•同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点（ ADE A .投资管理专业化 B .投资管理自由化 资行为规范化 E. 投资结构组合化D.分配功能 E ・交易功能D •第四市场 E. 公开市场）C ・投资金额不定化D •投4.在证券交易中，经纪人同客户之间形成下列关系（ ABDE ） A •委托代理关系 B ・债权债务关系 C •管理关系 D •买卖关系 E. 信任关系5. 证券公司具有以下职能（ ACD ） A •充当证券市场中介人 B •充当证券市场资金供给者 高证券市场运行效率 E.管理金融工具交易价格6. 保险公司的业务按保障范围可分为（ ABCD ） A •财产保险 B •人身保险 C •责任保险 E.再保险7 •债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含（ A •债券面值 B •债券价格 C •债券利率E.债券信用等级 C •充当证券市场重要的投资人 D •提D •保证保险 ACD ）基本要素 D •债券偿还期限 8股票通常具有以下特点（ ABC ） A •无偿还期限 B •代表股东权利 E.可转化为债权C .风险性较强D .流动性较差9•基金证券同股票、债券相比，存在如下区别（ A •投资地位不同 B •风险程度不同 ABCDE ） C. 收益情况不同 D. 投资方式不同 E .投资回收方式不同 10.下列影响汇率变动的因素有（ ABCDE ） A •国民经济发展状况 B .国际收支状况 C. 通货状况 D. 外汇投机及人们心理预期的 影响 E .各国汇率政策的影响 四、判断正确与错误 1.金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展， 其中最核心的是供 求机制。
（ X ） 2 •金融市场被称为国民经济的“晴雨表” ，这实际上指的就是金融市场调节功能。
（ X ） 3.金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、 非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而 且包括金融市场经纪人。
（V ） 4•资本市场是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。
（X ） 5 •金融市场按交易方式分为现货市场、期货市场和期权市场。
（X ） 6•议价市场、店头市场和第四市场，都是需要经纪人的市场。
（ X ）D •基金证券D •保证关系 B ）D •金融远期7．政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动。
(X )8．政府除了是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体之外，还是重要的监管者和调节者，因而在金融市场上的身份是双重的。
( V ) 9．机构投资者和家庭部门一样，是主要的资金供给者，两部门在资本市场的地位是互为促进。
( X ) 10．商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别，是它接受活期存款，具有创造存款货币的职能。
( V ) 11．佣金经纪人不属于任何会员行号，而仅以个人名义在交易厅取得席位，是我们通常所说的自由经纪人，这类经纪人在美国最为流行。
( X )12．按照票据发票人或付款人的不同，票据可分为汇票、本票和支票。
( X )13．汇票、本票和支票都是需要承兑后方为有效的票据。
( X )14．任何金融产品的收益性与流动性都是成反比例变动，即收益性越强，流动性越差。
( X )15．在对公司增资扩股方面，优先股股东享有优先认股权和新股转让权。
( X )五、简答题1．什么是金融市场，其具体内涵如何？(参见教材第2页，一个定义加4 层涵义)要给金融市场下一个简明的定义就是“以市场方式买卖金融工具的场所” 。
对此可从四个方面理解。
其一，是有形市场和无形市场的总和。
其二，是资金盈余者与资金短缺者之间的资金融通的过程。
其三，金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，核心是价格机制。
其四，是一个由许多具体市场组成的庞大的体系。
2．金融工具的特征及其相互关系？(特征：参见教材第14页，相互联系：参见教材第15页第2段)金融工具通常具有 4 个重要特性，即期限性、收益性、流动性和安全性。
期限性是指债务人在特定期限之内必须清偿特定金融工具的债务余额的约定。
如政府发行的国债就有半年、一年、三年、五年之分。
收益性是指金融工具能够定期或不定期地给持有人带来价值增值的特性。
金融工具的收益有两种形式，一种直接表现为利息或者是股息、红利等；另一种形式则是金融工具买卖的差价收益。
流动性是指金融工具转变为现金而不遭受损失的能力。
它解决了投资者市场退出的问题。
安全性又称风险性，是指投资于金融工具的本金和收益能够安全收回而不遭受损失的可能性。
金融工具通常存在着两类风险：一类是债务人不能按期还本付息的履约风险，或称信用风险或违约风险。
另一类是市场风险，即因市场利率上升而导致金融工具市场价格下跌的风险。
3．比较本票、汇票、支票之间的异同？(参见教材第59 页)( 1 )汇票、本票主要是信用证券；而支票是支付证券。
(2)汇票、支票的当事人有三个，即出票人、付款人和收款人；而本票则只有两个，即出票人和收款人。
( 3 )汇票有承兑必要；本票与支票则没有。
(4)支票的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提；汇票、本票的出票人同付款人或收款人之间则不必先有资金关系。
(5)支票的付款人是银行；本票的付款人为出票人；汇票的付款人不特定，一般承兑人是主债务人。
( 6 )支票有保付、划线制度；汇票、本票均没有。
(7)支票的出票人应担保支票的支付；汇票的出票人应担保承兑和担保付款；本票的出票人则是自己承担付款责任。
(8)本票、支票的背书人负有追偿义务；汇票的背书人有担保承兑及付款的义务。
( 9 )支票只能见票即付，没有到期日记载；汇票和本票均有到期日记载，不限于见票即付。
10)汇票有预备付款人、融通付款人；本票只有融通付款人；支票则都没有。
4．股票与债券的区别与联系？（参见教材第71 页）答：从股票与债券的相互联系看，主要表现在：（1）都是筹集资金的手段。
（2）都是资本市场的主要交易对象。
（3）股票的收益率和价格同债券的利率和价格之间互相影响。
从二者的相互区别看，主要表现在：（1）二者的性质不同。
股票表示所有权关系，债券表示债权债务关系。
（2）发行者不同。
只有股份公司才能发行股票，任何有预期收益的机构和单位都能发行债券。
（3）期限不同。
股票一经发行只能流通转让而不能退股，债券则有固定期限，到期还本付息。
（4）风险和收益不同。
股票的风险通常高于债券，收益也大多高于后者。
（5）责任和权利不同。
股票持有人有权参与公司经营与决策，并享有监管权；债券的持有人到期可收回本金和利息，但没有任何参与决策和监督的权利。
六、案例分析请将下列金融交易进行分类，判断它们是否属于①货币或资本市场；②初级或次级市场；③公开或协议市场。
注意下列交易适合于上述市场分类中 1 种以上的类别，答案要选出每一种交易适合的所有的适当的市场类型。
这些金融交易包括：（1）今天你访问了一家当地银行，为购买一辆小汽车和一些家俱融资而获得了三年期贷款；（2）你在附近银行购买了9800 元的国库券，今天交割；（3）某 A 股普通股票价格上涨，为此你电话指示经纪人买入100 股该股票；（4）你获得了一笔收入，和当地一家基金公司联系，买入15000元证券投资基金。
（参见教材第15--18页）作业二、解释下列名词1． 同业拆借市场（参见所用教材 84 页）2． 回购协议（参见所用教材 87 页）3． 利率预期假说（参见所用教材 132 页）4． 市场利率分割假说（参见所用教材 134 页）5． 股票行市（参见所用教 169 页）股票行市：即股票流通价，是指股票在流通市场上买卖的价格。