金融防骗知识2教学内容
小学生金融防骗的安全小知识
小学生金融防骗的安全小知识随着生活水平的不断发展，小学生也开始学习有关于金融的知识，因此，金融防骗知识也是小学生需要掌握的。
以下是由店铺为大家整理的小学生金融防骗知识，希望能帮到你们。
小学生金融防骗知识一、利用金融类钓鱼网站进行宣传这种方式由于仿冒程度高，用户如果不仔细辨认很难发现。
也有的是在金融机构销售理财、基金产品等交易数额较大的平台上植入木马，通过盗取第三方账号与买家进行交易，骗取买家资金。
目前来看，每年都有数以百计的金融类网站出现，琳琅满目，普通投资者应擦亮眼睛。
二、披上各种合法外衣进行迷惑如今的互联网金融诈骗手段层出不穷，走向高端，穿着合法担保公司的外衣，以创业投资为名义，举办理财讲座，并号称有高额回报，然后通过各种途径大肆非法吸收公众存款。
投资者一旦上当，不仅当时承诺的高额回报打水漂，连本金也无法收回。
需要注意的是，这类非法机构因为披着看似合法的外衣，很多都有正规的工商执照，所以一般投资者很可能认为是真实可靠的，因而上当受骗。
三、以收益高，收益快为诱饵对手中有闲钱又急于投资的投资者，打出年化收益率远远高于银行存款利率甚至银行理财产品利率、且超低风险的旗号，即可轻松吸引一大批投资者。
比如有的互联网金融机构在打广告时承诺客户“每7天分一次红”，然而一旦客户资金进入，网站就再也无法打开了。
金融诈骗常见的手段01假冒公检法诈骗犯罪分子假冒公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查。
02假冒医保、社保诈骗犯罪分子假冒社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支、涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。
03假冒海关逃税诈骗犯罪分子假冒海关执法工作人员拨打受害人电话，以事主涉嫌逃税为由，要求将其税款转入诈骗人账户。
04解除分期付款诈骗犯罪分子通过专门渠道购买购物网站的买家信息，再冒充购物网站的工作人员，声称“由于银行系统错误原因，买家一次性付款变成了分期付款，每个月都得支付相同费用”，之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续，实则实施资金转账。
防诈骗培训ppt课件
了解常见的诈骗手法和识别方法，提 高对诈骗的警惕性。可以通过阅读相 关书籍、观看视频教程等方式学习。
THANKS 感谢观看
通过伪造官方网站、邮件或社交媒体账号 ，诱骗受害人点击恶意链接或下载病毒软 件，进而窃取个人信息或资金。
虚假投资诈骗
情感诈骗
通过虚假宣传高回报、低风险的投资项目 ，诱骗受害人购买内部消息或参与内部交 易，进而骗取资金。
通过建立感情关系，骗取受害人信任，进 而以各种理由要求受害人转账或提供个人 信息。
强调保护个人信息的重要性
保护个人信息是防范诈骗的第一步，只有确保个人信息不被泄露，才能有效避免诈 骗的发生。
在日常生活中，应加强对个人信息的保护，如不随意透露身份证号码、银行卡号等 敏感信息，避免在公共场合使用不安全的无线网络等。
对于来路不明的链接或邮件，应保持警惕，不轻易点击或下载附件，以免遭受病毒 攻击或泄露个人信息。
防诈骗培训ppt课件
汇报人：
2023-12-20
• 引言 • 诈骗的定义和类型 • 常见的诈骗手法 • 如何识别和防范诈骗 • 实际案例分析 • 总结与行动建议
01 引言
背景介绍
01
当前诈骗事件频发，给个人和企 业带来严重损失
02
许多人对于诈骗的危害性认识不 足，缺乏防范意识建议定期更新密码、学习识别诈骗手法、提高警惕等防范 措施
定期更新密码
提高警惕
为了防止黑客利用密码破解手段入侵 账户，建议定期更新密码，并使用复 杂度较高的密码组合。
在日常生活中，应保持高度警惕，不 轻信陌生人的话或点击来路不明的链 接。遇到可疑情况时，应及时报警或 咨询专业人士的意见。
学习识别诈骗手法
诈骗的类型
网络诈骗
银行柜员反诈骗培训内容
银行柜员反诈骗培训内容近年来，随着电子支付和网上银行的普及，诈骗犯罪也日益猖獗。
为确保银行客户的资金安全和维护银行的信誉，银行柜员反诈骗培训成为了迫在眉睫的任务。
本文将对银行柜员反诈骗培训内容进行展开详细分析，以提升柜员们的反诈骗意识和技能。
一、常见诈骗手段在银行柜员反诈骗培训过程中，首先需要介绍一些常见的诈骗手段，例如冒充银行工作人员、伪造短信或电子邮件、网络钓鱼、虚假投资等等。
柜员们需理解这些手段的原理和流程，以便及时识别和应对。
二、身份核实和信息保护作为银行柜员，正确的身份核实和信息保护是防范诈骗的基础。
培训中，柜员们应学习正确的身份核实流程，包括查验身份证、指纹和签名的一致性，以及与客户进行身份核实的技巧。
同时，柜员们还需要了解个人信息的保护方法，例如不轻易透露客户信息、遵守数据保护规定等。
三、交易异常和风险评估银行柜员反诈骗培训还包括了解和识别交易异常的能力。
柜员们需要学会分析和评估客户的交易行为，例如频繁的转账、异常的资金流动等，以及判断可能存在的风险。
在此基础上，柜员们需要掌握一定的反诈骗技巧，例如询问客户目的和资金来源、向客户发放专门的风险提示等。
四、与客户沟通和服务在银行柜员反诈骗培训中，与客户的沟通和服务也是关键的内容之一。
柜员们需学习如何主动与客户建立良好的关系，以便更好地了解客户的需求和交易行为。
同时，柜员们还应运用专业的语言和技巧，向客户提供诈骗风险的相关提示和建议，增强客户的反诈骗意识。
总之，银行柜员反诈骗培训内容非常重要，对保护客户利益和银行安全至关重要。
仅仅依靠科技手段无法解决诈骗问题，柜员们的反诈骗意识和技能同样不可或缺。
通过深入学习常见诈骗手段、身份核实和信息保护、交易异常和风险评估，以及与客户的沟通和服务等内容，银行柜员们将能够提高识别和应对诈骗的能力，维护银行和客户的共同利益。
银行电信诈骗培训PPT课件
202X年银行总行防范电信诈骗培训及治理
汇报人：
汇报时间：20XX
CONTENTS
01 02 03 04
本行电信诈骗典型案件
basic professional knowledge
电信诈骗的常见情形
basic professional knowledge
反电信网络诈骗法之银行篇
电信诈骗的常见情形
查补各单位风险防控薄弱环节和管理漏洞，严格落实上级对下级监管职责，对未 履行风险防控职责的单位和相关责任人严肃追责。
电信诈骗的常见情形
1.冒充社保、医保、银行、电信等工作人员
以社保卡、医保卡、银行卡消费、电话欠费等为名，以自己的信息泄露，被他人利用从事犯罪，以给 银行卡升级、验资证明清白，提供所谓的安全账户，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。
• 银行工作人员小心应对，开始逐级汇报，并立即向当地公安局反诈中心报警，公安局反诈中心5位民 警到支行营业大厅，核实客户身份信息后将该男子带走调查。
• 经警方调查发现，嫌疑人李某至出售银行卡给诈骗人员非法获利。警方迅速侦破案件，目前，该诈 骗团伙已全部落网。
本行电信诈骗典型案件
202X年X年X月上午，客户许某在朋友的陪同下来到本银行某支行办理支 取业务，在等号的过程中，许某的朋友向银行工作人员表示，自己的这位 朋友的性格一直以来是以稳妥为主，最近却有些激进，这次来银行取钱其 实是非要把未到期的定期存款取出来，但问她用途她也是支支吾吾，不肯 告知。
8.利用汇款信息进行诈骗
犯罪嫌疑人以受害人的儿女、房东、债主、业务客户的名义发送：我的原银行卡丢失，等钱急用，请速汇 款到账号某某某某某”，受害人不加甄别，结果被骗。
电信诈骗的常见情形
预防诈骗安全教育教案(通用5篇)
预防诈骗安全教育教案(通用5篇)篇一预防诈骗安全教育教案背景分析随着社会的发展，信息技术的进步，各种诈骗现象也成为社会日益突出的问题。
尤其是一些诈骗分子，将目标转向思想单纯、社会经验不足的大学生。
大学生本身并没有成熟的独立思考和辨识能力，容易受到他人别有用心的欺骗。
因此，在面对诈骗的情况时，难以有效作出清晰地判断。
所以，为了使大学生熟悉生活中常见的诈骗形式，增强大学生在生活中遇到诈骗现象灵活应对的防范意识，提高大学生各方面自我预防、自我保护、自我应对、自我逃生的能力，召开本次主题班会。
在现如今的社会，诈骗案件越来越多，手段也越来越高明，至开学以来我校发生了多起学生被骗事件。
犯罪分子利用一些学生的虚荣心、贪便宜、单纯等心理特点实施各种诈骗伎俩，使部分学生蒙受巨大的财产损失和精神压力。
为增强大家防骗意识，提高自我防范能力，我班于___年___月___日开展防诈骗主题教育活动班会。
班会流程如下：一、活动目标1、了解诈骗的危害和主要手段。
2、树立安全意识，养成良好的信息活动习惯。
3、掌握防诈骗的基本手段，做一个健康阳光的大学生。
二、活动过程(一)情境导入，揭示主题1、老师引导性提问：同学们，你们有没有上当受骗的经历?你们知道诈骗都有什么手段嘛!学生自由回答，发表自己的见解。
(二)案例分析，提高学生分析问题和解决问题的能力。
10月21日，我校经管学院14工商1班某学生(原13工商2班学生)被骗8000元现金，给学生造成了较大损失。
(三)诈骗主要手段1、短信诈骗：利用手机短信发送虚假消费提示或中奖提示，诱骗客户交纳手续费或税金，或者诱骗客户拨打假冒的银行服务电话、银联信用卡管理中心、公安部门等部门的咨询电话，套取客户的银行卡、密码等信息进行诈骗。
2、盗用QQ号诈骗：盗用他人QQ号码，用盗用QQ登陆与“他”最信任、最亲近的好友聊天，找各种理由骗取对方通过银行向他付款，进行诈骗。
3、电话诈骗：诈骗分子冒充电话银行自动语音提示提供国内各大银行的电话银行号码和金融服务，客户使用此电话进行查询后，诈骗分子可截取客户的银行卡、密码、身份证等信息，从而盗取客户账户内的资金;或者以公安或银行名义暗示发生了一个可能威胁你人身安全或者客户账户资金安全的紧急情况，诱使客户提供账号和密码行骗。
预防诈骗教案教案设计
预防诈骗教案教案设计预防诈骗教案教案设计（篇1）教学目标：1、了解近期社会中儿童拐骗和儿童伤害的案例，引起对防拐骗的重视。
2、在多种形式的安全教育活动中了解和掌握基本的防拐骗知识和被拐骗后的自我解救方法。
教学重点：让孩子掌握预防拐骗的常识，并能在实际生活中学会保护自我。
教学过程：(一)我当小观众——案例导入播放新闻视频，介绍近期学生遇害的几个案例。
最近，很多同学看新闻已经知道，很多小学生被坏人杀害，有的是被砍伤，有的被拐骗后遭到坏人杀害。
这些孩子和犯罪者并不认识，这些小小的生命却惨遭毒手。
他们原本可以和我们一样快乐地学习和生活，却早早离开了父母亲人和朋友。
如果是我们同学遇到这些坏人，我们应该怎样保护自己呢?我们来一起讨论讨论。
今天的班会主题就是教你预防拐骗，保护自己。
(二)我当小警察——案例分析。
1、案例一：20__年7月24日发生了一件很不幸的事。
一个十七岁的大姐姐叫小萱，学护理的，如果她毕业了就会成为护士。
她很善良，但是她的善良被坏人利用了。
有个怀孕的阿姨，姓谭，她故意在路边摔倒，小萱过去把她扶起来，她就让小萱把自己送回家，把她骗到她家，夫妻俩用x药迷住小萱，杀害了她，后来抛尸荒郊。
看了这个案例，你有些什么疑问呢?学生发言。
是呀，这位姐姐很善良，帮助了别人，却害了自己。
请聪明的小警察想一想，这位姐姐怎样做，就不会受伤害或者受伤害轻一些?学生答，不跟随陌生人走，不到陌生人家里去。
是的，孩子们，要先学会保护自己，然后我们再去做好事，这叫做“保己救人”。
2、案例二：十一期间，在一个风景区，中午，一名9岁男孩走失，景区广播不断播放寻人启事，保卫人员全园搜寻，直到下午5：00，才在偏僻地带找到。
下午一名11岁女孩走失。
一名儿童走失。
有一天上午仅半天时间，就有3名儿童走失。
游客多时，基本每天都会有儿童走失的情况出现。
这些孩子的年龄大都集中在9岁、10岁左右。
小警察们，请你想想，你有没有过和父母走失的情况?遇到这种情况你是怎么做的?学生回答。
金融防诈骗知识宣传活动方案(五篇)
金融防诈骗知识宣传活动方案（五篇）金融防诈骗知识宣传活动方案 1一、活动目的通过这次主题班会，使同学们明白如何预防手机诈骗的重要性，通过本次活动，让学生了解诈骗的各种形式，避免上当受骗。
二、背景分析随着社会的发展，交通事业的发达，生活水*的提高，饮食渠道的广阔，信息技术的进步，越来越多的安全问题也逐渐暴露，由其带来的交通、饮食、消防、网络等方面的一系列问题也浮出了水面，为了加强学生在生活中各方面的预防能力，为了提高学生在各种灾难来临时的应对能力，为了灌输学生更多的自我预防、自我保护、自我应对、自我逃生的能力。
召开本次主题班会。
三、引入提问：什么是“盗窃和诈骗”所谓“盗窃和诈骗”就是犯罪分子利用学生经验少，心肠软等特点，蓄意编造故事，博得大学生的同情，伺机借走其银行卡，然后想尽办法盗走密码，最终骗走卡内资金的事项。
四、幻灯片播放（1）校园中常见的诈骗盗窃案例。
（2）社会上常见的诈骗盗窃案例四、学生讨论分组讨论身边发生的案例以及如何预防此例事件的发生五、班主任总结“害人之心不可有，防人之心不可无”，不可无根据的同情陌生人，或者是昔日的好友，不可泛滥其同情心。
详细的阐述如何合理利用和保管银行卡等。
五、情景剧搞笑版“老同学”。
（一个学生被昔日的同学以介绍工作为由骗入传销的情景剧）六、班会课总结短短的40分钟我希望能够在我们每个人的心里播下了一颗安全意识的种子，希望通过这次班会，能够再次唤醒同学们对生活中各种安全问题的重视意识。
大地苏醒，春风又绿，我们要让自己心中那颗安全教育理念的种子发芽开花、长成参天大树，我们必将收获更多的祥和、幸福和安宁。
学校组织了师徒结对的活动，我有幸与在教育教学工作方面非常优秀的魏琳琳老师结为师徒。
师徒结对的活动，使我们这些新教师在教学上有了引路人，帮助我们逐渐走出迷茫困惑的阶段。
在新学年开学之初，魏老师及时在学科思想认识上给予了我引导，使我尽快以较好的状态投入到教学活动中去。
在师徒结对的这一年中，我们的常规活动有以下几方面：一是课前（备课）：在这个环节中主要是老师为主，老师在我根据课标对课文理解的基础之上提出她的建议，指出我的偏差所在，第二次带领我重新理解课文及教学的目标，以达到我深入理解本课教学目标为主。
如何防范金融诈骗
如何防范金融诈骗一、在防范金融诈骗方面应该做到“三不要三要”;“三不要”指：1、不要轻信来路不明的号码的短信或者非正常渠道的银行服务；2、不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容,拒绝利益诱惑；3、不要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码,在任何情况下,银行及公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行密码;“三要”是指：1、要提高安全意识,比如在设置密码时避免选用生日、号码等容易猜测的数字或字母组合,不在公共场所使用网上银行等；2、要登录正确的网站或通过银行的专用或到银行的营业网点进行查询咨询；3、遇到诈骗,要积极地向公安机关举报;二、识别8类常见骗术：1、欠费诈骗：不法分子在互联网上安装任意显号软件,然后群拨,显示国家公安、电信机关的号码,冒充电信公司、公安机关等单位工作人员,以受害人欠费、被他人盗用身份涉嫌洗钱犯罪,以没收受害人银行存款进行威胁恫吓,欺骗受害人将自己的银行账户资金转到“公安机关”指定账户;2、引诱汇款诈骗：不法分子以群发短信方式,将“请把钱存到××银行,××账号,××先生”等短信内容大量发出;如果碰巧事主正打算汇款,收到此类汇款诈骗信息后,可能未经仔细核实,将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上;还有的事主因拖欠别人钱款,收到此类诈骗信息时,自认为是催款的,没有落实真实姓名,便把钱汇入该银行账号;3、刷卡消费诈骗：不法分子通过短信提醒用户,称该用户银行卡刚刚在某地如××商店刷卡消费×××元,如用户有疑问,可致电××××号码咨询,并提供相关的号码转接服务;4、虚假中奖诈骗,方式主要分三种：1预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,通过信件邮寄或雇人投递发送；2通过发送中奖短信；3通过互联网发送中奖短信;受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,即以“需先汇个人所得税”、“转账手续费”、“公证费”等各种理由要求受害人汇钱,达到诈骗目的;5、汇钱救急诈骗：不法分子通过网聊、交友、套近乎等手段掌握受害人的家庭成员信息后,首先通过反复骚扰或其他手段使受害人关机;再利用受害人关机这段时间,以医生或警察名义给受害人家属打,谎称受害人生病或遭遇车祸住院正在抢救,甚至谎称遭到绑架,要求汇钱到指定账户救急以实施诈骗;6、ATM机告示诈骗：犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口,并在ATM机上粘贴虚假服务告示,诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系,套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金;7、低息贷款诈骗：“我公司在本市为资金短缺者提供贷款,月息3%,无需担保,请致电××经理”,此类诈骗短信,是骗子利用一些企业和个人急需周转资金的心理,以低息贷款诱人上钩,然后以预付利息名义骗钱;8、骗取话费诈骗：不法分子通过拨打“一声响”,诱使您回电,“赚”取高额话费;或以短信形式发送“您的朋友13×××××××××为您点播了一首××歌曲,以此表达他的思念和祝福,请你拨打9×××收听;”一旦回听歌,就可能会造成高额话费或定制某项短信服务,造成用户的财产损失;三、使用防骗高招1、注意各类、短信来源：接到可疑和短信时不要轻易相信,一定要保持镇静并仔细核实情况,千万不要抱有侥幸、怕麻烦和自以为是的心理;遇到可疑情况要多与亲戚、朋友商议,并及时拨打公安机关、金融等部门的多部正规常用进行多方查证核实;一定要通过正规渠道核实账户信息,不要相信他人提供的,登陆网站最好通过万能导航网入口进入,对于万能导航网没有收录的网站要更加警惕,避免上当受骗,经常浏览偷财网,了解最新的诈骗骗术,提高防范意识和识别能力;2、加强保密意识,防止个人金融信息及家庭信息外泄：犯罪分子之所以诈骗得逞,往往是从网上或其他途径掌握了被害人的有关信息后,再利用被害人的信息做文章,让被害人轻信,从而落入犯罪分子布好的圈套;因此,公民必须要养成保密意识,不要轻易将个人资料、卡号、存款密码等告知他人;根据我国法律规定,公安机关、检察机关、法院在侦查办案中都不会通过进行案情询问,更不会询问群众家中存款情况,以及要求转账等;3、掌握一些常识性的知识,切记勿轻信上当而汇款、转账：电信诈骗分子以骗取人们资金、财物为目的,我们应切记勿轻易汇款、转账;他们编的谎言是存在漏洞的,只要细心甄别,他们的把戏是可以看穿的;。
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金融防骗知识
如今，金融消贶不人们的日常生活息息相关，无论是贩物、消费，还是理财，均离不开银行业务的支持。
就在大家充分享受便捷金融的同时，金融消费诈骗也随之而来，短信、手机、银行卡、网贩、微信等各类诈骗案件频频出现，不少人中招。
是不是不法分子诈骗的手段高明呢？其实并不尽然。
遇到金融诈骗，到底该如何应对？今天，让我们一起来谈谈金融诈骗这些事！我们选取了几个典型案例进行剖析，帮您在提高防骗意识、一眼识破骗术，防止钱财意外损失。
一、常见理财骗局
案例1 网络基金诈骗上千“基金迷”被骗600 万
【案例回顾】
2007 年6 月，45 岁癿张先生在网站上看刡一则关二投资“香港VS 基金”赚钱的广告，称“投资该基金，确认后第二天返利，每天按投资数额5%-10%返利”。
高额的回报让其动心不已。
随后，他便按照网站上留下的通联方式与对方取得了联系，幵并汇款1万余元。
几天后，张先生果真收到对方承诺的每天850元汇款。
然而就在张先生准备将第二笔款汇给对方时，他发现这家网站已经关闭，随即报案。
据警方通报，该网站共诈骗全国10
多丢省份1200余人600余万元。
【骗术揭秘】
1.设计虚假的基金网站，随后在各大网站广泛张贴广告信息；
2.承诺每天返利，以高额回报为诱饵吸引投资者；
3.发放初期投资收益，骗取投资者的信任后诱使投资者加大投资，最后关闭网站，卷款潜逃。
【应对之道】
1.投资者面对高息要小心，该案中的基金“每天按投资数额5%-10%返利”明显不可能达到。
一般来说基金不会每天返利，每天计息的货币基金收益也不可能达到返举这么高。
2.在网络购买基金时，一定要到基金公司官网、银行官网以及正规的第三方基金销售公司（目前比较知名的有：天天基金网、数米基金网、好买基金网、众禄基金网等）官网上查询贩买。
案例7 天力贷董事长跑路被捕借P2P 平台融2400 万
【案例回顾】
2013 年5月正式上线运营的P2P平台天力贷，以22%的高收益率吸引了大量投资者，除了项目本身的利息之外，该平台还给予投资者3%-7%不等的投标奖励，网站综合收益率达到30%。
但在9月底，天力贷突然爆出提现困难问题，随后大批投资人前往天力公司认债，却发现公司关门，平台老板已
经携款跑路。
10 月13 日，湖北孝感警方立案，幵在10月25 日将天力贷董事长刘明武在武汉抓获。
据警方调查，在天力贷运营的短短5个月时间里，刘明武通过相关企业设套，非法融资了2400 万元。
【骗术揭秘】
1. 天力贷设置高息陷阱，以22%的高额收益吸引投资者关注。
2. 为让投资者快速抢标，又设置3%-7%不等的投标奖励为诱饵。
【应对之道】
1．查看网站标的收益率，目前行业的平均收益率在8%-15%之间，一般来讲，收益率落在这个区间的相对合理；平台项目收益率超过20%不建议贩买。
2. 如果平台项目收益率超过同期银行贷款利率4 倍（目前为24%），属于高利贷，不受法律保护。
案例13 银行卡没离身 1.5 万莫名消失
【案例回顾】
2015 年1 月14 日，沈阳市民郭先生将2 万元存入某银行借记卡中，15 日通过ATM机取过两笔钱，分别为2500 元及2000 元，均收到短信提醒，可16 日刷卡消费时被告知
卡内余额不足，但未收到任何其它短信提醒，银行卡也一直
放在钱包没丢。
郭先生立即去银行查询，结果让他大吃一惊：卡里仅剩300 元，1.5 万多元钱不翼而飞！在打印出来的交易明细上显示，有15 笔盗刷记录，其中9 笔是异地POS 机盗刷的，6 笔是网上消费，消费大多在北京、深圳，但郭先生未离开过沈阳。
【骗术揭秘】
银行卡被盗刷主要有以下三种骗术：
1. 犯罪分子在ATM机戒POS 机上安装读卡器戒摄录机，窃取持卡人账号、密码等信息，然后伪造或复制银行卡，并利用伪卡窃取资金。
2. 犯罪分子通过群发网银升级的虚假信息，注明需登录的网站地址，实为钓鱼网站，储户一旦登录，犯罪分子便可在后台窃取账号、密码、动态口令等信息，通过网银将卡内资金转走。
3. 以“已扣年费、服务费”等名义发送短信，吸引用户回拨400 开头的号码查询，犯罪分子以银行工作人员的名义骗取储户的个人信息，进一步诱骗储户在ATM机或网上银行进行转账交易。
【应对之道】
1. 相对于传统的磁条卡而言，芯片卡更具安全性，不易被复刢，最好将手中的磁条卡换成芯片卡。
2.应妥善保管银行卡及正确使用密码，不将银行卡借他
人使用，不向他人透露自己的银行卡密码。
3. 记清客服电话和官方网址，不要轻信任何来自非客服电话的信息，不要通过链接活者按照他人指示的网址登录，如记不清官网网址，可在收藏夹中将常用网站收藏。
4. 发现银行卡被异地盗刷要立即报警，并通知发卡行冻结银行卡。
5. 银行卡被盗刷后要立即到银行、ATM 机取款或查询余额并保留凭条，或到商店刷卡消费，获取当时银行卡并未离开自己的证据。
二、如何识破理财骗术
第一，收益率超出合理范围。
比如一年期银行定存的合理收益区间在3%-3.3%之间，银行理财产品在4%-6%之间，P2P 在8%-15%之间，超过此区间的理财产品风险太高，受骗几率较大。
第二，提前收取各种费用或缴纳会费。
犯罪分子往往以高收益诱惑投资者，并要求投资者缴纳会费或其他费用，然后卷款而逃。
第三，要求将款项汇入个人账户。
任何通过正规途径购买的理财产品都不会要求将钱汇入个人账号，这种情况多数属于理财机构内部员工的违法行为。
第四，莫名收到的各类中奖电话、短信。
不法分子利用号码转换器将电话号码转换成某客服的号码，打电话或短信
通知中奖信息，并发送陌生网址。
三、防范理财诈骗常识
第一，谨记高收益对应着高风险，任何超出常规收益水平的理财产品背后都暗藏玄机，不要单纯被高收益所迷惑。
第二，购买任何理财产品都要通过正规的途径，比如银行柜台、网上银行、保险公司、基金公司、证劵公司等，学会辨认“钓鱼网站”，不要在不明网站上输入银行卡号和密码。
第三，银行卡只能本人使用，不能转借他人，尤其需要保管好密码，牢记银行卡号及客服中心电话，银行卡丢失或被盗刷要立即拨打客服电话挂失或冻结银行卡。
第四，ATM机取款时候要留意周围有无可疑人员，遇到ATM 机不吐钞或吞卡的情况，不要离开现场，然后拨打银行的五位数客服中心电话。