银行理财经理工作计划(精选3篇)
2024年银行理财经理工作计划(三篇)
2024年银行理财经理工作计划一、树立正确的计划理念，早日进入角色计划理念不同，计划的效果就会有差异。
在日常计划中，我会主动做好各项计划，准确把握上级领导下达的计划方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动计划。
我的计划是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。
二、做好渠道计划，圆满完成任务我单位是国有大型银行，在某某市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展计划提供了独有的便利条件。
一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。
另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。
在证券公司计划时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。
这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。
三、开拓新市场，发展新客户朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年计划经历的感悟。
仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份计划的。
在今后的计划中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。
一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。
二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。
银行理财经理个人计划(3)
编 辑：__________________
时 间：__________________
作为一名银行理财经理，我的目标是为客户优质的理财服务，帮助他们实现财务目标。以下是我的个人计划：
一、客户关系管理
1.定期与客户进行沟通，了解他们的财务状况和需求。
2.个性化的理财建议，帮助他们制定合理的投资计划。
措施：定期审视并调整投资组合，确保理财目标的实现。
应对策略：密切关注市场动态，及时调整资产配置，以应对市场变化。
四、业绩提升与销售策略
目标：实现业绩的稳定增长，提高客户的投资回报。
规划：设定切实可行的销售目标，采取有效的销售策略。
措施：积极参与行内的新产品推广，开展投资者教育活动。
应对策略：与竞争对手保持竞争力，不断改进销售策略，提高市场占有率。
措施：考取相关理财专业证书，参加职业发展规划培训。
应对策略：关注行业发展和职业机会，做好职业转型的准备。
结语：通过以上计划的实施，我相信我能够为客户更优质的理财服务，实现个人职业发展目标。我将以积极的态度和专业的素养，不断努力，为客户更好的财务未来。
一、客户关系管理
目标：建立稳固的客户关系，提高客户满意度。
规划：定期与客户沟通，了解他们的财务需求和目标。
措施：个性化的理财规划服务，定期向客户市场动态和理财产品信息。
应对策略：积极解决客户问题，适时的理财建议，维护良好的客户关系。
二、专业能力提升
目标：提升自己的专业知识和技能，为客户更优质的理财服务。
3.定期向客户市场动态和理财产品的最新信息。
二、产品知识提升
1.持续学习各类理财产品，了解其风险和收益特点。
2.关注市场变化，及时调整理财组合，以满足客户的需求。
2024年银行理财经理工作计划（4篇）
2024年银行理财经理工作计划____年银行理财经理工作计划二一、整体目标设定：1.1 实现年度个人业绩指标1.2 提升团队合作和沟通效率1.3 深化客户关系，拓展客户资源1.4 加强市场研究和产品创新二、年度工作计划：2.1 个人销售计划：2.1.1 完成年度销售目标，提升个人销售业绩。
\t- 制定月度销售计划，通过个人沟通、电话营销、客户拜访等形式积极开展销售工作。
\t- 优化销售流程，提高转化率和客户粘性。
2.1.2 深化金融产品知识，提供优质的理财咨询服务。
\t- 学习新金融产品，提高专业知识水平。
\t- 定期组织内部培训，分享理财经验和技巧。
\t- 制定个人学习计划，跟进行业动态。
2.1.3 拓展客户资源，扩大市场份额。
\t- 主动挖掘潜在客户，拓展客户资源。
\t- 深度挖掘现有客户潜力，提供定制化服务。
\t- 积极参加金融峰会、行业交流会等活动，扩大人脉圈。
\t2.2 团队协作计划：2.2.1 完善团队内部沟通机制，提高工作效率。
\t- 每周定期召开团队会议，分享工作进展和问题。
\t- 制定团队交流分享计划，促进互相学习和成长。
\t- 建立团队内部群聊，方便信息共享和及时沟通。
2.2.2 培养新人，提高团队整体素质。
\t- 制定新人培养计划，帮助他们尽快融入团队。
\t- 分配 mentor，提供指导和培训。
\t- 定期组织团队培训，提升团队整体素质。
2.2.3 加强团队合作，共同实现目标。
\t- 制定团队销售目标，营造竞争与合作的氛围。
\t- 定期组织团队活动，增强团队凝聚力。
\t- 设立奖励制度，鼓励个人和团队成绩。
2.3 客户关系维护计划：2.3.1 做好客户需求分析和产品推荐。
\t- 深入了解客户需求，制定个性化投资方案。
\t- 定期与客户沟通，跟踪投资情况，调整方案。
\t- 关注市场动向，及时向客户推荐适合的理财产品。
2.3.2 增加客户黏性，提高客户满意度。
\t- 定期组织客户活动，加强与客户的互动与交流。
银行理财经理工作计划【三篇】
【导语】下⾯是为您整理的银⾏理财经理⼯作计划【三篇】，仅供⼤家查阅。
【第⼀篇】银⾏理财经理⼯作计划 未到XX时我们⽆数次的憧憬XX的美好，可是，当XX转眼就要成为历史的时候，我们却只能这样来形容她“这⼀年，我们拥有过巨⼤的幸福，也经历了巨⼤的痛苦”。
作为⼀名银⾏理财经理，我们的⼯作就是要为客户提供适合他们的理财产品，帮助他们建⽴正确的理财观念、养成良好的理财习惯。
然⽽，今年的种种状况却使我们感到了空前的压⼒、也遇到了很多问题。
1、当长期投资遭遇“雷曼” 我是⼀个彻底的长期投资理念信奉者。
对于个⼈的投资，我的处理⽅式是很消极的。
⽽且，我⼀直坚持着这⼀理念，因为在我看来市场的周期性发展是有⼀定之规的。
繁荣、衰退、萧条、复苏总是周⽽复始的出现，只是当科技发展到今天，我们似乎可以延长某⼀时期或缩短某⼀时期，但是，我们却⽆法改变什么。
当曾经风光⽆限的格⽼也被要求为此次的⾦融危机负责的时候，也就证明了我们⽆⼒预测什么。
因此，我认为以不变应万变是的选择。
当然，前提是我认为我的投资是对的！ 但是，当历史最悠久的投资银⾏雷曼兄弟公司在⾛过150年的光辉历程之后轰然倒塌，这个曾经让全球投资者赚得盆满钵满的⾦融⼤佬顷刻间“烧掉”了所有投资者的资产。
我们需要思考得问题多了起来… 雷曼兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的⾦融需求提供服务的⼀家全⽅位、多元化投资银⾏。
雷曼兄弟公司通过其由设于全球48座城市之办事处组成的⼀个紧密连接的络积极地参与全球资本市场，这⼀络由设于纽约的世界总部和设于伦敦、东京和⾹港的地区总部统筹管理。
雷曼兄弟公司⾃1850年创⽴以来，在全球范围内建⽴起了创造新颖产品、探索最新融资⽅式、提供优质服务的良好声誉。
公司雇员⼈数为12,343⼈，员⼯持股⽐例达到30%。
许多⼈在很长的时间内（甚⾄⼀⽣）持有雷曼的股票或债券，⽽今，⼀切都没了。
此时，不仅要问：当我们的投资遭遇到“雷曼”，在经济的某⼀环节、阶段中它消失了，我们该怎么办？恐怕没有⼈能够明确的告诉您答案。
2020年银行理财经理个人工作计划模板五篇
2020年银行理财经理个人工作计划模板五篇2020年银行理财经理个人工作计划模板一刚进公司，我会让自己尽快适应这个角色的转换，端正心态，全心全意投入到工作中去，争取在这一年结束时完成业绩指标。
在上半年，我要尽快熟悉银行驻点，每个月按要求完成指定的业绩指标。
在下半年，在完成基本的业绩指标的基础上，有意识地开发维护好重要客户，更加注重资产指标。
另外，在工作过程中，通过与同事们的相处，找到适合自己的搭档，以便更好地合作，更高效地工作。
为了能够更有成效地开展工作，取得更好的成绩，我对自身以及工作安排有以下工作计划：1.加强自身素质及能力的提高，尤其是对于专业不对口的我来说。
主要包括证券专业知识及营销知识，阅读相关书籍，包括证券方面、心理学方面、营销等，如《要做股市赢家》《炒股票的智慧》《销售就是要搞定人》《人脉》《影响他人的心理学》《积极心态的力量》等等，让自己时刻保持不断学习、积极向上的心态。
平时所见所闻多琢磨，多主动问，多反思，多总结，多向他人请教学习。
具体而言，要熟悉相关软件的使用，能应对客户提出的问题;要懂得简单的股票分析，向同事们学习编写短信发给客户;每天至少打3个电话给潜在客户等。
学习电话营销、微博营销相关知识。
每天总结自己所学到的，解决困惑问题，尤其是在每天的总结会议上，认真听取同事们的经验，扬长避短，少走弯路。
2.充分利用关系网络，让身边的亲戚朋友都知道我的工作并能在有相关需要时联系我，尽量将在炒股的亲戚朋友争取过来。
通过亲戚朋友介绍亲戚朋友，让想炒股的客户选择我们来开户。
另外，对于已在其它券商的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。
3.做好银行驻点，尽快熟悉银行业务并与相关人员打好关系，争取更多更优质的客户。
对于刚拿到从业资格证的我来说，第一阶段，先向前辈们学习，跟他们到银行网点熟悉一下，看看他们是怎么做的。
然后遇到问题，及时提出来，向大家请教，做到更好。
路漫漫，其修远兮，吾将上下而求索。
银行理财经理工作计划(3)
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时 间：__________________
一、工作目标
1.提高客户满意度：为客户专业、贴心的服务，确保客户在我行理财产品中的体验达到最佳，从而提高客户对我行的信任和满意度。
2.优化产品结构：根据市场调研和客户需求，调整和优化我行理财产品线，为客户更多元化的理财选择。
（2）加强与其他部门的协同合作，实现资源共享，提高营销活动的效果。
（3）定期开展理财产品培训，提升全体员工的销售能力和服务水平。
三、工作时间表
1.第一阶段（第一季度）：完成客户服务体系的构建，包括服务流程优化、客户活动策划等，同时启动首次客户意见收集活动。
2.第二阶段（第二季度）：根据客户反馈，对现有理财产品进行筛选和调整，推出至少一款新产品。
3.提升销售业绩：通过有效的营销策略和精准的客户定位，实现理财产品销售业绩的持续增长。
二、具体措施
1.加强客户关系管理：
（1）定期开展客户回访活动，了解客户需求和对我行理财服务的满意度，及时解决问题。
（2）建立客户档案，对客户的风险承受能力、投资偏好等进行详细记录，以便更加个性化的服务。
（3）举办各类客户活动，如理财讲座、财富管理论坛等，提升客户对我行理财产品的认知和信任。
2.提升产品竞争力：
（1）密切关注市场动态，定期进行产品更新和优化，以满足客户不断变化的需求。
（2）加强与总行及外部机构的沟通与合作，引进更多优质理财产品。
（3）通过专业的财富管理团队，为客户个性化理财方案，提升产品附加值。
3.加强营销推广：
（1）制定针对性的营销策略，利用线上线下多渠道进行产品推广，扩大我行理财产品的市场影响力。
2024年理财经理工作计划范文(三篇)
2024年理财经理工作计划范文一、前言理财经理作为金融行业中的核心职位之一，具有重要的职责和使命。
随着金融市场的不断发展和改革开放的深入，理财经理的工作面临着新的挑战和机遇。
为了更好地适应和应对市场的不断变化，我制定了以下2024年的理财经理工作计划。
二、市场分析与定位当前，金融市场的竞争日益激烈，理财产品趋向多元化和个性化发展。
在这样的背景下，理财经理需要具备更加深入的市场分析能力，持续跟进宏观经济政策，不断调整和优化投资策略。
定位方面，我将以“服务客户，创造价值”为核心理念，秉持专业、诚信、负责的原则，努力为客户实现财务目标，做到与客户共同成长。
三、目标规划1. 提高团队绩效：加强团队建设，培养核心骨干，提高理财团队的综合素质和业绩水平。
2. 高质量服务客户：深入了解客户需求，根据客户风险偏好和财务目标，提供个性化的投资建议，帮助客户实现财富增值。
3. 提升投资技能：持续学习和掌握最新的理财理论和技术，不断革新和改进投资策略，提升自身的投资能力。
4. 加强风险管理：建立完善的风险管理体系，加强风险意识，提前预判和应对市场波动，降低风险，保护客户的财产安全。
四、具体工作计划1. 提高团队绩效（1）制定团队目标：根据市场环境和客户需求，制定年度团队业绩指标，并进行细化分解，明确每月、每季度的工作目标。
（2）培养核心骨干：根据团队成员的优势和特长，制定培训计划，提升核心骨干的专业知识和团队管理能力。
（3）定期组织分享会议：每月组织一次团队分享会议，鼓励团队成员主动学习，分享成功经验和失败教训，促进团队协作和交流。
2. 高质量服务客户（1）了解客户需求：与客户建立稳固的关系，定期进行维护，了解客户的财务目标和风险偏好，提供个性化的投资方案。
（2）提供专业建议：根据客户的需求和风险承受能力，提供多样化的投资产品和服务，帮助客户实现财务增值。
（3）跟踪投资情况：及时跟踪客户投资的情况，进行动态管理，确保客户的投资风险在可控范围内。
2020年银行理财经理个人工作计划模板五篇
2020年银行理财经理个人工作计划模板五篇2020年银行理财经理个人工作计划模板一刚进公司，我会让自己尽快适应这个角色的转换，端正心态，全心全意投入到工作中去，争取在这一年结束时完成业绩指标。
在上半年，我要尽快熟悉银行驻点，每个月按要求完成指定的业绩指标。
在下半年，在完成基本的业绩指标的基础上，有意识地开发维护好重要客户，更加注重资产指标。
另外，在工作过程中，通过与同事们的相处，找到适合自己的搭档，以便更好地合作，更高效地工作。
为了能够更有成效地开展工作，取得更好的成绩，我对自身以及工作安排有以下工作计划：1.加强自身素质及能力的提高，尤其是对于专业不对口的我来说。
主要包括证券专业知识及营销知识，阅读相关书籍，包括证券方面、心理学方面、营销等，如《要做股市赢家》《炒股票的智慧》《销售就是要搞定人》《人脉》《影响他人的心理学》《积极心态的力量》等等，让自己时刻保持不断学习、积极向上的心态。
平时所见所闻多琢磨，多主动问，多反思，多总结，多向他人请教学习。
具体而言，要熟悉相关软件的使用，能应对客户提出的问题;要懂得简单的股票分析，向同事们学习编写短信发给客户;每天至少打3个电话给潜在客户等。
学习电话营销、微博营销相关知识。
每天总结自己所学到的，解决困惑问题，尤其是在每天的总结会议上，认真听取同事们的经验，扬长避短，少走弯路。
2.充分利用关系网络，让身边的亲戚朋友都知道我的工作并能在有相关需要时联系我，尽量将在炒股的亲戚朋友争取过来。
通过亲戚朋友介绍亲戚朋友，让想炒股的客户选择我们来开户。
另外，对于已在其它券商的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。
3.做好银行驻点，尽快熟悉银行业务并与相关人员打好关系，争取更多更优质的客户。
对于刚拿到从业资格证的我来说，第一阶段，先向前辈们学习，跟他们到银行网点熟悉一下，看看他们是怎么做的。
然后遇到问题，及时提出来，向大家请教，做到更好。
路漫漫，其修远兮，吾将上下而求索。
理财经理工作安排计划(五篇)
理财经理工作安排计划(五篇)理财经理工作安排计划篇一充分的认识形势问题和任务的目标，完善20xx年，团队新景象，新变化完善完成各项任务，要做好以下6个方面的工作。
(一)营销管理制度：①分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进行管理，提高其团队发展。
并通过与小组长沟通，更深入的了解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进行良性竞争。
②日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。
③工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责：1)千方百计完成区域销售任务;2)努力完成销售中的各项要求;3)负责严格执行客户开户手续流程;4)积极广泛收集市场信息并及时整理上报;5)严格遵守公司各项规章制度;6)对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;7)完成领导交办的其它工作。
树立团队高效率的工作精神，团队会在每月15日前完成当月的工作，通过高效率的模式影响新员工，便于后期的团队管理。
团队会议是团队发展的重要组成部分，会议是现代管理的重要手段。
如果销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就会不稳定，不会严格按照终端思路去开发客户，工作效率就会大打折扣。
①工作内容：通过会议中回顾和总结昨天的工作，进行业绩分析，认识到其不足，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，提高工作效率。
(内容：新增资产，开户数，客户疑问)②会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作不足进行批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。
周一对大家工作进行鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。
③会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。
(二)人员招聘销售团队的组建和人员招聘是重要的部分。
银行理财经理工作计划(3)
- 6月份：对上半年工作进行总结，分析业务数据，调整工作策略。
3. 第三季度（7-9月）：
- 7月份：开展夏季客户关怀活动，加强与客户的沟通，提升客户满意度。
- 8月份：加强团队成员之间的协作，提高工作效率，关注业务流程优化。
理财业务的发展离不开每一位客户的信任与支持，我们将以客户为中心，持续关注客户需求，为客户优质、专业的服务。在追求业务增长的同时，坚守合规原则，为银行理财业务的可持续发展贡献力量。
最后，希望全体团队成员齐心协力，为实现本工作计划中的目标而努力，共创美好未来。
- 团队素质提高：通过持续培训和学习，提升团队成员的专业知识和技能，形成一支高效、专业的理财团队。
- 合规与风险管理：严格遵守法规，提高风险防范能力，确保业务合规，降低潜在风险。
- 数据分析与决策：通过数据分析，为工作决策有力支持，提高业计划旨在为银行理财经理明确的工作方向和实际操作指南。在实际工作中，我们将不断学习、创新，努力实现预期成果。同时，注重团队协作，发挥集体智慧，共同应对市场挑战。
针对以上工作重点与难点，需要采取以下措施：
1. 加强市场调研，了解客户需求，提升理财产品设计的针对性和准确性。
2. 培养专业的客户开发团队，拓展新客户，提高市场占有率。
3. 重视风险管理，加强合规培训，提高风险识别和防范能力。
4. 定期组织团队培训和经验分享，提升团队凝聚力与业务水平。
5. 利用数据挖掘和分析工具，提取有效信息，为工作决策支持。
- 9月份：继续推进新客户开发工作，确保达成年度业务目标。
4. 第四季度（10-12月）：
- 10月份：开展年度业务冲刺，确保完成年度任务，着手规划下一年度工作。
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银行理财经理工作计划（精选3篇）（1901字）
未到xx时我们无数次的憧憬xx的美好，可是，当xx 转眼就要成为历史的时候，我们却只能这样来形容她“这一年，我们拥有过巨大的幸福，也经历了巨大的痛苦”。
作为一名银行理财经理，我们的工作就是要为客户提供适合他们的理财产品，帮助他们建立正确的理财观念、养成良好的理财习惯。
然而，今年的种种状况却使我们感到了空前的压力、也遇到了很多问题。
1、当长期投资遭遇“雷曼”
我是一个彻底的长期投资理念信奉者。
对于个人的投资，我的处理方式是很消极的。
而且，我一直坚持着这一理念，因为在我看来市场的周期性发展是有一定之规的。
繁荣、衰退、萧条、复苏总是周而复始的出现，只是当科技发展到今天，我们似乎可以延长某一时期或缩短某一时期，但是，我们却无法改变什么。
当曾经风光无限的格老也被要求为此次的金融危机负责的时候，也就证明了我们无力预测什么。
因此，我认为以不变应万变是唯一的选择。
当然，前提是我认为我的投资是对的！
但是，当历史最悠久的投资银行雷曼兄弟公司在走过150年的光辉历程之后轰然倒塌，这个曾经让全球投资者赚得盆满钵满的金融大佬顷刻间“烧掉”了所有投资者的资产。
我们需要思考得问题多了起来…
雷曼兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的金融需求提供服务的一家全方位、多元化投资银行。
雷曼兄弟公司通过其由设于全球48座城市之办事处组成的一个紧密连接的网络积极地参与全球资本市场，这一网络由设于纽约的世界总部和设于伦敦、东京和香港的地区总部统筹管理。
雷曼兄弟公司自1850年创立以来，在全球范围内建立起了创造新颖产品、探索最新融资方式、提供最佳优质服务的良好声誉。
公司雇员人数为12,343人，员工持股比例达到30%。
许多人在很长的时间内（甚至一生）持有雷曼的股票或债券，而今，一切都没了。
此时，不仅要问：当我们的投资遭遇到“雷曼”，在经济的某一环节、阶段中它消失了，我们该怎么办？恐怕没有人能够明确的告诉您答案。
在经济的发展中，总有破有立、有灭有生。
我们可以做得就是分散，让我们的投资尽量有效的多元化。
因此，作为一名理财师，建议和引导客户进行有效的分散投资也是一项很重要的职
责。
2、当投资预期变成泡影
任何投资者在作投资之前都会有一定的预期，这个预期要么源于历史经验、要么源于某一方的承诺。
目前，作为银行的一员我们都在为银行理财产品摇旗呐喊，但是如果处理不好客户的预期，我们将会面临非常严重的信任危机！
因此，我们必须积极面对并妥善处理客户“‘预期’变‘遇欺’”的心理。
首先，投资前的沟通要全面。
要让客户知道自己在干什么，不要利用客户对自己的信赖将个人想法强加在客户身上。
其次，投资后的继续服务要及时。
特别是一些浮动收益类产品，要让客户及时了解近况，潜意识的影响客户调整预期。
第三，当产品的非预期情况出现，积极主动地与客户沟通，询求改善的发法。
这时，可能有人要问了，我们在产品的设计和报价上没有任何变通余地，如何改善？我的方法是：及时交流讯息（如基金客户），选择平稳或保本的产品进行推荐（如前期新股增殖客户）等。
3、当投资者草木皆兵
经历了股市的大起大落，许多投资者都有点草木皆兵。
面对着这些被基金/股票伤透心的客户，我们该怎么办呢？
首先，了解客户的真实想法是最重要的。
这段时间开会的时候，总有同事问“股市不好，股票基金没有人买。
那债券基金为什么也没有客户?基金没有人问也就罢了，为什么银行理财产品也销售冷淡？”。
问题可能就在于没有了解客户的真实想法。
其实，现在有很多客户（特别是在偏远地区）分不清股票基金和债券基金，基金和银行理财产品。
如果我们不通过某些渠道使客户了解其中区别和差异，那肯定会被客户全盘否决。
其次，发掘“影响力中心”或“喇叭”。
通常，每个人都有自己的活动圈子，找到这个“圈子”的中心或“喇叭”人物，通过他/她就可以影响其周围的人投资观念转变。
这一点对于理财经理日常工作是非常有效的。
第三，利用同理心，利用自己豁达的投资心理影响客户，使客户慢慢转变。
（844字）
刚进公司，我会让自己尽快适应这个角色的转换，端正心态，全心全意投入到工作中去，争取在这一年结束时完成业绩指标。
在上半年，我要尽快熟悉银行驻点，每个月按要求完成指定的业绩指标。
在下半年，在完成基本的业绩指标
的基础上，有意识地开发维护好重要客户，更加注重资产指标。
另外，在工作过程中，通过与同事们的相处，找到适合自己的搭档，以便更好地合作，更高效地工作。
为了能够更有成效地开展工作，取得更好的成绩，我对自身以及工作安排有以下工作计划：
1. 加强自身素质及能力的提高，尤其是对于专业不对口的我来说。
主要包括证券专业知识及营销知识，阅读相关书籍，包括证券方面、心理学方面、营销等，如《要做股市赢家》《炒股票的智慧》《销售就是要搞定人》《人脉》《影响他人的心理学》《积极心态的力量》等等，让自己时刻保持不断学习、积极向上的心态。
平时所见所闻多琢磨，多主动问，多反思，多总结，多向他人请教学习。
具体而言，要熟悉相关软件的使用，能应对客户提出的问题;要懂得简单的股票分析，向同事们学习编写短信发给客户;每天至少打3个电话给潜在客户等。
学习电话营销、微博营销相关知识。
每天总结自己所学到的，解决困惑问题，尤其是在每天的总结会议上，认真听取同事们的经验，扬长避短，少走弯路。
2. 充分利用关系网络，让身边的亲戚朋友都知道我的工作并能在有相关需要时联系我，尽量将在炒股的亲戚朋
友争取过来。
通过亲戚朋友介绍亲戚朋友，让想炒股的客户选择我们来开户。
另外，对于已在其它券商的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。
3. 做好银行驻点，尽快熟悉银行业务并与相关人员打好关系，争取更多更优质的客户。
对于刚拿到从业资格证的我来说，第一阶段，先向前辈们学习，跟他们到银行网点熟悉一下，看看他们是怎么做的。
然后遇到问题，及时提出来，向大家请教，做到更好。
路漫漫，其修远兮，吾将上下而求索。
在今后的日子里，我将不断学习，积极进取，争取更大的进步。
既然选择了远方，就风雨兼程!一路上，有你们，前行的脚步更坚定!。