国际结算操作细则-出口信用证
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委托事项 ： （ ）附信用证原件及修改书原件共 页，（ ） 原件已交到贵行。我司拒绝接受此信用证第 次修改。 （ ） 此 单 已 在 / 将 在 贵 行 办 理 融资业务。 （ ） 款 项 收 妥 后 ， 请 入 我 司 账 号 。 （ ） 此 单 属 转 口 贸 易 或 保 税 货 物 或 贸易，收汇直接入上述我司账号。 （ ）请贵行代制汇票。
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（ ）此单为向高风险收汇地区交单，收 汇风险已知悉，我司承担由此产生的风 险与责任。 （ ）代寄与信用证无关的单据，我司承 担由此产生的风险与责任。 （ ）转让证下交单如第一受益人换单后 产生任何不符点，请贵行授权转让行寄 单开证行无需向我司提示。 （ ）托收项下代收行费用由付款人承担， 不得免收，请在寄单面函上强调。 公司联系人： 联系电话： 20
出单流程
支行收单后，将单据交换到分行 分行再审核一遍后，扫描生成出口信用 证议付的任务包 总行在单证系统中完成这笔任务 分行仔细阅读总行在不符点登记栏中的 提示信息，并参照执行 寄单
21
分行收单后的工作
按照操作细则审核交单联系单上的内容是否完 整准确 信用证正本上的正批与背批 核验支行经理的签字印鉴 扫描生成出口信用证议付任务包 待总行处理完毕进入已完成列表，将不符点告 知客户，若客户不改单则按照不符点登记栏中 的提示信息打印面函、快递单及汇票（若信用 证要求提交）后寄单；若客户改单，则审核客 户改后的单据，再将该好的单据寄单。
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客户交单联系单或免付放单的申请书上内 容是否完整准确
若替换/补寄单据，客户应在《客户交单联 系单》上注明“替换/补寄单据”字样，同 时表明原单据的发票号，原金额等，以及提 交新的单据的名称及份数 若是免付放单，则申请书上需注明客户的扣 费结算账号 经理签字
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关于退单的处理
分行收到进口方银行退回的单据，审核无 误后将单据交换到支行，由支行人员交还 给客户，此时一定要客户签收，做好签收 登记 若要求支付退单行费用，支行应通知受益 人，在其提交相关资料后扫描发起“汇出 汇款”任务。
6
信用证通知的注意事项
名称略有不同，但可以确定为同一客户 的，电话通知总行按参数办理 若确实不是我行客户，应先确认客户身 份，或确定是否通知，录入参数后，电 话通知总行单证中心做通知、转通知、 不通知的处理
7
信用证通知的注意事项
确认客户身份 P131 跟踪是否收到从分行交换来的信用证正 本 提醒客户注意我行通知面函上的审证意 见 正本信用证的签收：只要是正本的、唯 一的就一定要签收登记 ！
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交单联系单的验收
信用证号，我行通知号,修改次数 发票号，发票金额 单据名称及份数，包括正本份数和副本 份数（发票：1+2C；提单：3/3+3C） 具体的入账账号 788 转口贸易、保税货物或非贸易项下直 接入结算账号
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交单联系单的验收
是否要求审单，或可以不符点出单 公司联系人及电话、传真 核印鉴 预留印鉴的过程 银行收单日期，时间，收单人签字 经理签字 以上内容若不正确，应联系客户，经客 户授权，可代为修改，并批注联系人及 联系时间并由经办人签字 将联系单的第三联交给客户
议付改单、BP退单（无偿放单）
进口方主动提出的申请的流程 总行单证中心在系统中以手工函电的 形式接受到对方要求改单或退单或免 付放单的要求并处理完手工函电，已 进入已完成列表； 支行将此手工函电报文通知给客户； 客户将同意或不同意的反馈申请交到 支行，支行在做完一些列的后续工作 后将反馈申请书递交至分行； 分行审核完毕后扫描生成手工函电任 务包，由总行对外发送答复对方要求 的电文。
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总 结
正本信用证的签收 忘记让经理签字 交单联系单上的内容明显错误 当天下班前浏览一下MONITER里的任务 交换单据后未留意MONITER里是否生成了 相应的任务包 手工函电没有通知给客户
36
Thank you !
37
经常提交的单据的英文名称
发票------INVOICE 装箱单----PACKING LIST 质量证----QUALITY CERTIFICATE 检验证----INSPECTION CERTIFICATE 分析证----ANALYSIS CERTIFICATE 保险单----INSURANCE POLICY/ INSURANCE CERTIFICATE 受益人证明-BENEFICIARY’S CERTIFICATE
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经常提交的单据的英文名称
运输单据： 海运提单-BILL OF LADING（B/L) 空运单---AIR WAYBILL (AWB) 收货证明-CARGO RECEIPT (C/R)
14
经常提交的单据的英文名称
产地证-CERTIFICATE OF ORIGIN GSP FORM A (Generalized System of Preference FORM A)-普惠制格 式
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（ ）若贵行审核单据有不符点，请向我 司提示并听候我司指示。 （ ）贵行无需审核单据，或即使贵行审 核单据有不符点，请Βιβλιοθήκη Baidu接寄单，无需向 我司提示。 （ ）请贵行将单据寄 □开证行 □保
兑行 □指定银行，无论信用证是否对此 有相关要求。 （ ） 信用证要求分次寄单，我司要求 □一 次寄单 □分次寄单
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撤证和退证
大致流程 从开证行接到撤证通知，支行将此函 电及时通知客户 或客户主动要求撤证 扫描客户申请书生成手工函电任务 由总行处理并对外发送报文 支行将上述报文传真给客户 支行将开证行回复通知客户 退证处理
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注意事项
在客户的撤证申请书上应注明哪些内容： 信用证/修改的正本及通知书已收回 该笔信用证项下无融资或融资已结清 并由有权人员签字确认 我行AD编号和信用证号 核印鉴 经理签字
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授权索偿与出口催收
授权索偿： 电索 邮索 出口催收： 自动催收功能
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出口信用证收汇
细则 P154-P156 需要与客户确认的事项： 收汇头寸金额小于索汇金额较多的 客户同意按分次收汇处理的，应在 客户交单联系批注“客户同意按分 次收汇处理”； 客户同意按全额收汇处理的，应在 客户交单联系单批注“客户同意按 全额收汇处理”；
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必须及时通知客户的报文
拒付电，不符点通知电 承兑电 付款通知 扣费明细电文 授权索汇电文
不是所有我行接受和发报的电文都要给 客户
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电文类型与功能以及我行常用编号
202/910 700 707 734 742 756 799/999 AD BP OC 付款电文 信用证电文 信用证修改电文 拒付电文 索汇电文 通知付款或承兑电文 一般性质的银行间往来电文 我行出口信用证通知编号 我行出口信用证议付编号 我行跟单托收编号
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验收客户改单的交单联系单和退单 （无偿放单）申请书
支行审核此单是否曾办理融资业务 通过SEARCH系统进行出口信用证议付 综合查询或根据业务档案或AS400查询 我行是否办理融资业务。 若修改后的金额小于出单金额的， 由财会经理在交单联系单上签字确 认无融资业务，或签字确认证明超 额融资部分已归还
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信用证通知
大致流程 收证 总行在系统中做信用证通知任务 分行打印面行及报文，盖结算业务章 及通知章，交换到支行 支行留意当天的任务监视器，跟踪此 笔通知 支行将通知面含连同信用证正文及时 通知客户，签收登记
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信用证通知的注意事项
当系统中受益人的名称、地址与信用证不同 P130 名称相同，地址不同，取得客户书面确 认，电话通知总行，并把正确的地址及时 录入参数 名称相同，地址不同，但账号相同，可 直接通知
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议付改单、BP退单（无偿放单）
背景：都是在分行已经将单据寄出后、 进口方银行已经收到单的情况下发生的 修改单据、退单或免付放单 从提出方可分为： 我方客户主动提出的申请 进口方客户提出的要求
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议付改单、BP退单（无偿放单）
我出口方客户主动提出申请的流程 客户将申请书或交单联系单交到支行， 支行审核上面内容是否完整准确，必要 时在得到客户授权的情况下将申请书补 充完整，核印，授权人签字 支行将客户申请书或联系单递交到分行， 分行单证人员再次审核、补充后扫描生 成相应议付改单任务或手工函电任务或 BP退单(无偿放单）任务； 待总行单证中心处理完任务已进入已完 成列表，支行打印报文将其传真给客户 24
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出口信用证收汇
如收汇款项不足归还融资款项的，应在 客户交单联系批注“客户同意从XXX账号 还款”； 所有与客户的联系确认应通过录音电 话进行。
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手工函电、议付后情况登记、信用证 收汇的电文
议付后情况登记 拒付电文/不符点通知电文 承兑电文/付款通知电文 手工函电电文（参照附言里的中文 提示信息，尤其要与客户确认的事 项） 收汇入账时同时传真收汇电文
出口信用证 操作细则
于尧
1
目
了解大概流程 理解操作细则中的要求
标
2
信用证简单流程
明确此环节中我行承担的角色及最终目标 帮助客户及时、顺利收汇。
受益人 1 申请人 2 7 8 3 6 9
10 5 4
通知行/ 交单行
开证行
3
提
纲
信用证通知 撤证和退证 出口信用证项下交单 议付后情况登记 议付改单、BP退单（无偿放单） 出口催收 授权索偿 出口信用证收汇
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验收客户改单的交单联系单和退单 （无偿放单）申请书
客户交单若延长的到期日超过融资到期日 的，由授信审批部门在联系单上签字确认 无融资业务；或由有权授信人员签字同意 展期。 联系单或免付放单的申请书上上内容是否 完整准确
核印鉴 我行议付编号 该后的单据金额 修改的具体内容：修改发票金额, 付款期限 等，以及新的金额、期限等
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出口信用证项下的交单
接单与验收 受益人来我行办理信用证项下交单时， 应向我行递交正本信用证、修改（若 有）及其银行通知面函、《客户交单 联系单》一式三联，以及全套单据， 若出口按照外汇管理局规定需要批文 的，应对照提供相应批文 。
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出口信用证项下的交单
信用证的验收 包括正本信用证、修改，及其通知面函。 信用证的修改次数，连续无缺号，如有 缺号应由受益人补齐；若受益人拒绝接 受某次修改，应作书面说明，以便我行 审单。 全部为正本。否则须客户做书面保证， 并加盖财务印章，有财务人员核实财务 印鉴，且不应办理该信用证项下的贸易 融资。 （原因：以防重复交单，重复收汇） 12
委托事项 ： （ ）附信用证原件及修改书原件共 页，（ ） 原件已交到贵行。我司拒绝接受此信用证第 次修改。 （ ） 此 单 已 在 / 将 在 贵 行 办 理 融资业务。 （ ） 款 项 收 妥 后 ， 请 入 我 司 账 号 。 （ ） 此 单 属 转 口 贸 易 或 保 税 货 物 或 贸易，收汇直接入上述我司账号。 （ ）请贵行代制汇票。
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（ ）此单为向高风险收汇地区交单，收 汇风险已知悉，我司承担由此产生的风 险与责任。 （ ）代寄与信用证无关的单据，我司承 担由此产生的风险与责任。 （ ）转让证下交单如第一受益人换单后 产生任何不符点，请贵行授权转让行寄 单开证行无需向我司提示。 （ ）托收项下代收行费用由付款人承担， 不得免收，请在寄单面函上强调。 公司联系人： 联系电话： 20
出单流程
支行收单后，将单据交换到分行 分行再审核一遍后，扫描生成出口信用 证议付的任务包 总行在单证系统中完成这笔任务 分行仔细阅读总行在不符点登记栏中的 提示信息，并参照执行 寄单
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分行收单后的工作
按照操作细则审核交单联系单上的内容是否完 整准确 信用证正本上的正批与背批 核验支行经理的签字印鉴 扫描生成出口信用证议付任务包 待总行处理完毕进入已完成列表，将不符点告 知客户，若客户不改单则按照不符点登记栏中 的提示信息打印面函、快递单及汇票（若信用 证要求提交）后寄单；若客户改单，则审核客 户改后的单据，再将该好的单据寄单。
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客户交单联系单或免付放单的申请书上内 容是否完整准确
若替换/补寄单据，客户应在《客户交单联 系单》上注明“替换/补寄单据”字样，同 时表明原单据的发票号，原金额等，以及提 交新的单据的名称及份数 若是免付放单，则申请书上需注明客户的扣 费结算账号 经理签字
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关于退单的处理
分行收到进口方银行退回的单据，审核无 误后将单据交换到支行，由支行人员交还 给客户，此时一定要客户签收，做好签收 登记 若要求支付退单行费用，支行应通知受益 人，在其提交相关资料后扫描发起“汇出 汇款”任务。
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信用证通知的注意事项
名称略有不同，但可以确定为同一客户 的，电话通知总行按参数办理 若确实不是我行客户，应先确认客户身 份，或确定是否通知，录入参数后，电 话通知总行单证中心做通知、转通知、 不通知的处理
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信用证通知的注意事项
确认客户身份 P131 跟踪是否收到从分行交换来的信用证正 本 提醒客户注意我行通知面函上的审证意 见 正本信用证的签收：只要是正本的、唯 一的就一定要签收登记 ！
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交单联系单的验收
信用证号，我行通知号,修改次数 发票号，发票金额 单据名称及份数，包括正本份数和副本 份数（发票：1+2C；提单：3/3+3C） 具体的入账账号 788 转口贸易、保税货物或非贸易项下直 接入结算账号
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交单联系单的验收
是否要求审单，或可以不符点出单 公司联系人及电话、传真 核印鉴 预留印鉴的过程 银行收单日期，时间，收单人签字 经理签字 以上内容若不正确，应联系客户，经客 户授权，可代为修改，并批注联系人及 联系时间并由经办人签字 将联系单的第三联交给客户
议付改单、BP退单（无偿放单）
进口方主动提出的申请的流程 总行单证中心在系统中以手工函电的 形式接受到对方要求改单或退单或免 付放单的要求并处理完手工函电，已 进入已完成列表； 支行将此手工函电报文通知给客户； 客户将同意或不同意的反馈申请交到 支行，支行在做完一些列的后续工作 后将反馈申请书递交至分行； 分行审核完毕后扫描生成手工函电任 务包，由总行对外发送答复对方要求 的电文。
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总 结
正本信用证的签收 忘记让经理签字 交单联系单上的内容明显错误 当天下班前浏览一下MONITER里的任务 交换单据后未留意MONITER里是否生成了 相应的任务包 手工函电没有通知给客户
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Thank you !
37
经常提交的单据的英文名称
发票------INVOICE 装箱单----PACKING LIST 质量证----QUALITY CERTIFICATE 检验证----INSPECTION CERTIFICATE 分析证----ANALYSIS CERTIFICATE 保险单----INSURANCE POLICY/ INSURANCE CERTIFICATE 受益人证明-BENEFICIARY’S CERTIFICATE
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经常提交的单据的英文名称
运输单据： 海运提单-BILL OF LADING（B/L) 空运单---AIR WAYBILL (AWB) 收货证明-CARGO RECEIPT (C/R)
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经常提交的单据的英文名称
产地证-CERTIFICATE OF ORIGIN GSP FORM A (Generalized System of Preference FORM A)-普惠制格 式
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（ ）若贵行审核单据有不符点，请向我 司提示并听候我司指示。 （ ）贵行无需审核单据，或即使贵行审 核单据有不符点，请Βιβλιοθήκη Baidu接寄单，无需向 我司提示。 （ ）请贵行将单据寄 □开证行 □保
兑行 □指定银行，无论信用证是否对此 有相关要求。 （ ） 信用证要求分次寄单，我司要求 □一 次寄单 □分次寄单
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撤证和退证
大致流程 从开证行接到撤证通知，支行将此函 电及时通知客户 或客户主动要求撤证 扫描客户申请书生成手工函电任务 由总行处理并对外发送报文 支行将上述报文传真给客户 支行将开证行回复通知客户 退证处理
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注意事项
在客户的撤证申请书上应注明哪些内容： 信用证/修改的正本及通知书已收回 该笔信用证项下无融资或融资已结清 并由有权人员签字确认 我行AD编号和信用证号 核印鉴 经理签字
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授权索偿与出口催收
授权索偿： 电索 邮索 出口催收： 自动催收功能
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出口信用证收汇
细则 P154-P156 需要与客户确认的事项： 收汇头寸金额小于索汇金额较多的 客户同意按分次收汇处理的，应在 客户交单联系批注“客户同意按分 次收汇处理”； 客户同意按全额收汇处理的，应在 客户交单联系单批注“客户同意按 全额收汇处理”；
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必须及时通知客户的报文
拒付电，不符点通知电 承兑电 付款通知 扣费明细电文 授权索汇电文
不是所有我行接受和发报的电文都要给 客户
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电文类型与功能以及我行常用编号
202/910 700 707 734 742 756 799/999 AD BP OC 付款电文 信用证电文 信用证修改电文 拒付电文 索汇电文 通知付款或承兑电文 一般性质的银行间往来电文 我行出口信用证通知编号 我行出口信用证议付编号 我行跟单托收编号
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验收客户改单的交单联系单和退单 （无偿放单）申请书
支行审核此单是否曾办理融资业务 通过SEARCH系统进行出口信用证议付 综合查询或根据业务档案或AS400查询 我行是否办理融资业务。 若修改后的金额小于出单金额的， 由财会经理在交单联系单上签字确 认无融资业务，或签字确认证明超 额融资部分已归还
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信用证通知
大致流程 收证 总行在系统中做信用证通知任务 分行打印面行及报文，盖结算业务章 及通知章，交换到支行 支行留意当天的任务监视器，跟踪此 笔通知 支行将通知面含连同信用证正文及时 通知客户，签收登记
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信用证通知的注意事项
当系统中受益人的名称、地址与信用证不同 P130 名称相同，地址不同，取得客户书面确 认，电话通知总行，并把正确的地址及时 录入参数 名称相同，地址不同，但账号相同，可 直接通知
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议付改单、BP退单（无偿放单）
背景：都是在分行已经将单据寄出后、 进口方银行已经收到单的情况下发生的 修改单据、退单或免付放单 从提出方可分为： 我方客户主动提出的申请 进口方客户提出的要求
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议付改单、BP退单（无偿放单）
我出口方客户主动提出申请的流程 客户将申请书或交单联系单交到支行， 支行审核上面内容是否完整准确，必要 时在得到客户授权的情况下将申请书补 充完整，核印，授权人签字 支行将客户申请书或联系单递交到分行， 分行单证人员再次审核、补充后扫描生 成相应议付改单任务或手工函电任务或 BP退单(无偿放单）任务； 待总行单证中心处理完任务已进入已完 成列表，支行打印报文将其传真给客户 24
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出口信用证收汇
如收汇款项不足归还融资款项的，应在 客户交单联系批注“客户同意从XXX账号 还款”； 所有与客户的联系确认应通过录音电 话进行。
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手工函电、议付后情况登记、信用证 收汇的电文
议付后情况登记 拒付电文/不符点通知电文 承兑电文/付款通知电文 手工函电电文（参照附言里的中文 提示信息，尤其要与客户确认的事 项） 收汇入账时同时传真收汇电文
出口信用证 操作细则
于尧
1
目
了解大概流程 理解操作细则中的要求
标
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信用证简单流程
明确此环节中我行承担的角色及最终目标 帮助客户及时、顺利收汇。
受益人 1 申请人 2 7 8 3 6 9
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通知行/ 交单行
开证行
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提
纲
信用证通知 撤证和退证 出口信用证项下交单 议付后情况登记 议付改单、BP退单（无偿放单） 出口催收 授权索偿 出口信用证收汇
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验收客户改单的交单联系单和退单 （无偿放单）申请书
客户交单若延长的到期日超过融资到期日 的，由授信审批部门在联系单上签字确认 无融资业务；或由有权授信人员签字同意 展期。 联系单或免付放单的申请书上上内容是否 完整准确
核印鉴 我行议付编号 该后的单据金额 修改的具体内容：修改发票金额, 付款期限 等，以及新的金额、期限等
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出口信用证项下的交单
接单与验收 受益人来我行办理信用证项下交单时， 应向我行递交正本信用证、修改（若 有）及其银行通知面函、《客户交单 联系单》一式三联，以及全套单据， 若出口按照外汇管理局规定需要批文 的，应对照提供相应批文 。
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出口信用证项下的交单
信用证的验收 包括正本信用证、修改，及其通知面函。 信用证的修改次数，连续无缺号，如有 缺号应由受益人补齐；若受益人拒绝接 受某次修改，应作书面说明，以便我行 审单。 全部为正本。否则须客户做书面保证， 并加盖财务印章，有财务人员核实财务 印鉴，且不应办理该信用证项下的贸易 融资。 （原因：以防重复交单，重复收汇） 12