国际结算操作细则-出口信用证
银行出口信用证业务实施细则
xx银行出口信用证业务实施细则xx总发〔xx〕136号附件4,xx年5月7日印发本实施细则包括信用证通知、信用证修改和撤销、信用证转通知和转让、审单议付、寄单索汇等业务。
在办理这些业务时，我行应严格遵照国际惯例及我国有关外汇管理制度认真、谨慎地处理。
第一章出口信用证业务出口信用证业务是出口商银行根据进口商银行开来的信用证所规定的条款，审查出口商交来的单据，为出口商办理审单、寄单和收汇的一种结算方式。
出口信用证业务主要包括信用证通知、修改和撤销、转通知和转让、审单议付、寄单索汇、收汇考核和档案管理等项环节。
我行在办理出口信用证业务时应遵循国际商会《跟单信用证统一惯例》第600号出版物（以下简称UCP600）的规定办理。
第一节信用证的通知（一）受理信用证1、审核信用证表面真实性我行收到国外代理行开来的信用证，应首先核对信用证上的密押、印鉴是否相符，以确定信用证的表面真实性。
（1）与我行有印押关系的开证行来证，应由本行印押部门核对印押；（2）如属信开信用证，如发现印鉴不符或我行与开证行只交换密押而未交换签字样本的，我行可要求开证行用SWIFT方式确认来证的真实性；（3）如非我行代理行来证，我行应用电讯方式迅速与有关代理行联系，请其代核印、押；（4）如系国内其他银行转来的信用证，我行应通过电讯方式迅速与转证行联系，确认信用证的印押是否相符；（5）印押相符，在信用证正本上加盖“印押核符”章；（6）如印押不符，应向开证行查询。
此种情况下，如将信用证通知受益人，须在信用证正本上加盖“尚未核符，仅供参考”章。
待印押查符后，立即通知受益人。
根据UCP600第9条f款规定，“如一银行被要求通知信用证或修改但其不能确信信用证、修改或通知的表面真实性，则应毫不延误地通知看似从其处收到指示的银行。
如果通知行或第二通知行决定仍然通知信用证或修改，则应告知受益人或第二通知行其不能确信信用证、修改或通知的表面真实性。
”我行在办理出口来证时，应严格按UCP600来办理;（7）通过SWIFT系统MT700格式开来的信用证及其修改无需验押，但应注意报尾标注是否为有效信息。
国际结算信用证-2讲解
国际贸易结算方式—信用证
五、受益人按信用证的要求向指定银行交单
• 受益人根据信用证要求在规定的期限内发 货、制作单据。受益人缮制和备妥信用证 规定的单据后，即可到银行交单。
• 交单时应向指定银行还是开证行交？
国际贸易结算方式—信用证
• 向被指定银行交单的优点
• 有效地点在被指定银行，受益人可以充分利用有 效日期
• 被指定银行寄单给开证行在路途中可能遗失，开 证行仍承担付款责任
• 被指定银行审单发现不符点，受益人就近修改方 便
• 被指定银行在单证相符时可给予资金融通便利
国际贸易结算方式—信用证
五、受益人按信用证的要求向指定银行交单
• 受益人向银行交单，除了应按信用证规定的 单据种类、份数都备齐外，还特别要注意信 用证对交单时间的规定。
完整和明 确
根据《UCP600》第五条（a）款的规 定，信用证的开证指示、信用证本身、 对信用证的修改指示及修改本身必须 完整和明确。
修改函是申请人向开证行发出信用证 修改指示的依据。因此，要求受益人 在修改函中明确列出所有不能接受的 条款，同时应提出相应的修改内容， 即受益人可以接受的内容，必要时应 说明修改内容以便申请人在收到后能 及时理解并作出相应准确的修改。
在任何情况下，不可撤销信用证的修改应由开证 申请人提出，由开证行修改，并经开证行、保兑 行（如已保兑）和受益人的同意，才能生效。
国际贸易结算方式—信用证
2005年10月，乐清某生产企业A与土耳其某进口商B 达成出口合同，货物为低压电器，总价值为5万美 元，付款方式为即期不可撤销L/C。2005年12月开 来L/C，要求装运期为不得晚于2006年1月31日。因 为中国春节假期，我方提出修改L/C，要求延期到2 月28日。客户以改证费用高为由拒绝修改，而是给 我方发来一份传真，确认装船期延到2月28日。我 方收到后客户确认后，便投入生产备货，于2006年 2月28日前将货物如期装船。
信用证的简单使用流程
信用证的简单使用流程1. 什么是信用证信用证，是国际贸易中广泛使用的支付方式。
它是由银行代表买方支付货款给卖方的一个承诺凭证。
信用证确保了卖方在交货后能及时得到货款，同时也使得买方能够确保在付款后才接收货物。
2. 信用证的基本流程使用信用证进行国际贸易涉及以下基本流程：2.1 买卖双方达成协议买卖双方在价格、数量、交货方式等方面达成一致。
2.2 开证申请买方向银行提交信用证开证申请，包括相关的合同、发票等文件。
2.3 银行开证银行核实买方的信用及资信状况，审核相关文件后，出具信用证。
2.4 信用证通知银行将信用证通知卖方，并将信用证的副本发送给卖方。
2.5 卖方准备货物卖方按照合同要求准备货物，包装并标记好。
2.6 卖方提交单据卖方按照信用证的要求向银行提交单据，包括发票、提单、装箱单等。
2.7 银行审核单据银行对卖方提交的单据进行审核，确保其符合信用证的要求。
2.8 付款/承兑银行依据信用证的规定进行付款或承兑。
2.9 银行向买方通知银行通知买方，货物已经发运。
2.10 买方接收货物买方根据信用证的要求，在货物到港后接收货物。
2.11 付款买方根据信用证的要求进行付款。
3. 信用证注意事项在使用信用证进行国际贸易时，有一些注意事项需要考虑：3.1 了解信用证的细节买卖双方在进行交易前，需要仔细了解信用证的各项细节，确保能够满足双方的交易需求。
3.2 了解国际贸易规则了解国际贸易规则（如国际商会的《国际贸易术语解释通则》），可以帮助买卖双方在信用证的使用中避免可能发生的纠纷。
3.3 注意单证要求卖方在准备单据时，要仔细遵守信用证上的各项要求，以确保银行能够顺利审核通过。
3.4 跟进货物准备和发运情况买方应及时与卖方联系，核实货物准备和发运情况，以便及时通知银行进行付款或承兑。
4. 信用证的优势信用证作为一种受信任的支付方式，具有以下优势：4.1 降低交易风险信用证将买方和卖方的风险转移到了银行，提供了交易的保障。
国际结算方式-信用证方式
一、信用证的审核
• 4、保兑文句和限制性条款的审核 • 为了保证收汇安全，开证行应在信用证 上明确写明“保证付款”或“承担第一 付款责任”的责任文句。 • 另外，还要审核开证行或保兑行或付款 行对付款责任，是否加列了限制性文句。
一、信用证的审核
• （二）出口商（受益人）的审证重点 出口商（受益人） • 1、对信用证本身有关说明的审核 • 审核的主要内容是：信用证的种类、使用的 货币、金额、单价与总值等是否与贸易合同 相符。 • 2、对信用证有关货物记载的审核 • 审核的主要内容是：货物名称、品质、数量、 包装以及唛头等方面的要求与贸易合同的规 定是否相符；装运期、装运港、运输方式、 可否分批装运与转运等与贸易合同的规定是 否一致。
三、信用证的主要内容
• 4．对货物的要求 ．对货物的要求。 • 主要包括对货物的描述：规格；数量（重量）；单价； 包装；价格条件等内容。 • 5．对运输的要求 ．对运输的要求。 • 主要体现在航运项目的说明，包括有装运港、卸货港、 运输方式、是否分批装运、是否可转运等。 • 6．对其它的要求 ．对其它的要求。 • 主要包括有开证行承担第一付款人的保证条款、保证 行的保兑文句、开证行对议付行的指示条款，电报电 传密押、索汇方式、寄送单据的条款、使用跟单信用 证惯例的声明等。
二、信用证的修改（改证） 信用证的修改（改证）
• 如果发现信用证内容与贸易合同规定的 内容严重不符，且我方经与以上相关部 门协商后又难以办得到，出口商应立即 电告开证申请人向开证行申请改证。如 果修改护的信用证内容我方仍然不能接 受，应继续坚持要求对方改证，直至信 用证的内容与贸易合同内容完全相符后 才能发货，以免给自己造成不应有的经 济损失。
• （二）信用证项下处理单证不符的方法 • 1、表提 • 表提又叫“表书面提出单证不符点。 议付行通常要求付款人（即进口商）出 具担保书，以表示愿意接受单证不符点 内容，并承担由此而产生的后果。
国际结算方式之信用证概述
45A Description of Goods or Services（货物描述） 46A Documents Required: （单据要 求） 47A ADDITIONAL INSTRUCTIONS （附加指示） 71B Charges （费用） 48 Period for Presentation（单据提 示日期） 49 Confimation Instructions（保兑 指示）
本章内容
一、信用证概述 二、信用证当事人的权利与义务 三、信用证的种类 四、信用证实务
第一节 信用证概述
一、信用证的产生 二、信用证(letter of credit,L/C)
它是银行(开证行)根据买方(申请人)的要求和 指示向卖方(受益人)开立的、在一定期限内凭 规定的单据符合信用证条款，即期或在一个可 以确定的将来日期，兑付一定金额的书面承诺。
④不是海港。
⑤信用证内规定一个到达日期是不正确的。
14．货物的描述；
①货物描述不要罗列过多细节，要简短通俗，多拟定常识 性条款。
②货物数量前面有about、approximately、circa 或类 似词语，则数量有10%增减付款。如以重量、长度、容积 作为数量，则有5%的增减幅度。
15．单据描述；
（2）开证申请人的责任和权利
按合同规定的时间申请开证 合理指示开证 提供开证担保 支付开证与修改的有关费用 向开证行付款赎单
2．开证行(issuing bank,opening bank)
接受开证申请人委托开立信用证的银行即 是开证行。开证行也被称作授予人。
遵照开证申请人指示开立和修改信用证。 合理、小心地审核单据。 承担第一性、独立的不可推卸的付款责任。
3、受益人(beneficiary)
中国银行股份有限公司国际结算业务操作规程
中国银行国际结算业务操作规程第一章汇款业务第一节汇出国外汇款汇出国外汇款是指汇出行根据汇款人的委托，使用不同的汇款方式（如电汇、信汇和票汇等形式）委托港澳及海外联行或代理行将一定金额付给指定收款人的业务。
一、电汇业务操作方法电汇是指汇出行以SWIFT、加押电传（以SWIFT格式）方式委托港澳及海外联行或代理行解付汇款的业务。
（一）业务受理及审核要点受理汇出汇款业务需审核客户提交的符合售付汇管理办法规定的有效凭证、汇出汇款申请书及外汇管理局规定的相关材料，进行合规性和表面一致性的审核。
1、购汇申请书货币金额与汇出汇款申请书相符，经风险管理岗根据汇款公司提交符合售付汇管理办法规定的相关材料审核同意，方能购汇办理汇款。
2、汇款公司从其现汇帐户支付汇款时，必须符合帐户的支付范围。
向保税区注册的企业付款，应提供保税区企业的外汇登记证或复印件，方能办理汇款。
3、审核汇款申请书。
汇出汇款申请书是汇出行办理汇款的依据，也是汇款申请人和汇出行委托与被委托关系的契约，应订明合理的银行免责条款。
在受理电汇业务时，需审核汇出汇款申请书的内容是否清楚与完整，双方的责任义务是否明确。
汇款申请书必须注明汇款货币名称、金额、收款人名称地址、收款人的开户行名称、地址、帐号等，同时，还应注明有关国外费用由谁负担。
除直接汇往我海外机构的可使用中文外，必须用英文填写汇款申请书内容。
4、核对客户在申请书加盖印鉴签章与该客户在汇出行预留的授权书印鉴，并由核对人员在申请书上盖章确认相符。
如果印鉴不符应迅速与客户联系；汇款的资金来源（包括外汇和人民币资金来源）必须到位，不得透支。
5、对资本项下汇款如：向国外汇出投资款或还外债付息应凭当地外汇局的核准件办理汇款。
6、对货到付款项下汇出汇款，我行应凭客户提供的有效商业单据（合同和发票）、正本进口货物报关单、贸易进口付汇核销单、进口付汇备案表（如需）办理。
正本进口货物报关单真实性的核查应使用进出口报关单联网核查系统，对报关单上的经营单位与付汇人不一致或核查中查不出来的报关单的情况，还要进行“二次核对”。
出口信用证业务操作规程
出口信用证业务操作规程出口信用证业务是出口商银行根据进口商银行开来的信用证所规定的条款，审查出口商交来的单据，为出口商办理审单议付、寄单索汇和收汇的一种结算方式。
出口信用证业务主要包括信用证通知和转让、审单议付、寄单索汇、收汇和档案管理等项环节。
我行在办理出口信用证业务时应遵循国际商会《跟单信用证统一惯例》UCP6 0 0的规定办理。
第一章信用证通知和转让在收到印押核符的信用证正本后，做信用证通知时，业务经办员需做好国外来证的审证工作，录机生成相关帐务，缮制信用证通知书，然后连同信用证正本及时交付复核员进行复核，复核员审核正确无误后，盖上信用证通知章及其它相关印章，同时将有关会计帐务传送会计部门，会计分录如下：收：国外开来保证凭信（外币）同时通知客户，做好与客户的信用证交付工作，具体如下：一、审证（一）信用证的完整性：国外来证、修改或有关附件必须完整清晰，若出现短缺或乱码，应马上联系开证行重发或确认。
（二）信用证的政治条款信用证内不应有不符合我国政策或歧视性条款，否则应向开证行提出交涉并要求修改。
（三）开证银行的资信来证金额应与开证行的资产总额相匹配，否则应告知受益人，建议其根据不同的情况采取下列措施：1．由其它大银行保兑；2．由开证行指定偿付行；3．要求加列电索条款；4．如信用证中规定允许分批装运，可采取分批出运，分批收汇的措施，以分散风险。
（四）来证须为不可撤销信用证，否则应提醒受益人修改。
（五）来证应明确表明遵守国际商会制定的《跟单信用证统一惯例》UCP600，SWIFT开立的除外，若未表明，应查询开证行增加此条款。
（六）信用证规定的单据与条款应无矛盾，否则应提醒受益人修改。
（七）信用证的偿付条款应清楚、快捷、合理，以保证受益人交单后，能及时收回货款，否则，应电询开证行修改。
（八）来证应明确表明为有效信用证（OPERATIVE INSTRUMENT），简电除外，若未表明，应查询开证行确认。
外贸信用证结汇流程五篇
外贸信用证结汇流程五篇第一篇：外贸信用证结汇流程外贸信用证结汇，L/C实际业务流程（一）接到国外客户的订单（二）做形式发票传国外客户，国外客户回签,然后国外客户开根据合同立信用证给我们.（三）做生产单传国内客户，国内客户回签,（四）向国外客户要回唛头、彩图、条形码，把唛头、彩图、条形码传给工厂,并且严格按照L/C执行.（五）要求工厂进行生产Mud Cleaner（六）在离船期大约有10天左右，向国外客户的货代要订舱单标准格式，按要求填好之后反传船公司订舱（七）船公司传出正式的S/O(托单)（八）一般是自己的验货员去供应商厂里验货（如果客户在大陆有验货代表一般是要求供应商把货物拖回本公司，再让客户大陆验货代表进行验货）Drilling fluids processing system（九）把S/O传给拖车行（在S/O面前注明拖柜时间、地点、时间，联系电话等前往拖柜）（十）做出报关内容即“FAX MESSAGE”，向拖车行问清报关行地址，以方便外贸公司寄出全套单据（能够归类的尽量归类，目的是减少核销单）（十一）在“FAX MESSAGE”上注明报关行地址，再把“FAX MESSAGE”传给外贸公司（外贸公司会把报关资料传给报关行）,同时给厂家下“装柜通知”（十二）装完柜之后，把柜号、封条号等资料填好，（需要熏蒸的货物，把熏蒸格式填好）再传给报关行，进行报关（十三）做出FORM A gas mud separator.（十四）做装船通知传给客户（十五）要回报关单，加上开具增值税专用发票申请表，交给财务会计（十六）做提单补料传给船公司（十七）出示正式FORMA.（十八）准备装船通知、产地证明（FORMA）、提单、发票、装箱单、（有时有消毒熏蒸证书），到银行交单.以上单据严格按照信用证条款执行,否则出现单单不符,单证不符,不好交单.如果不符点很多,将影响收汇.第二篇：资本金结汇流程资本金结汇流程1.带着业务登记凭证去银行入账（先去审核部门打出信息表，然后去支付部门入账打出入账单）2.在国家外汇管理局系统申报（用操作员号登陆进去）账号信息内有账号3.进入国际收支网上申报系统4.申报单管理5.涉外收入申报（银行将帐入了账户后同时录入到外管局系统，等外管局审核完估计得2天左右，我们的外管局系统才能看到，然后才能申报，申报内容有：银行入账的时的工作人员已将基本信息录入到系统里，我们做相应的补充就可以）我们需要填写的项目有：金额：汇来多少就写多少外管局批号：业务登记凭证上有（注意核对）交易编码：要填对编码，业务凭证上有（这是资本金收入编码，其他的收入还有相应的编码）交易附言：资本金收入或者注册资本金收入等我们申报完之后，打电话给中行入账部门审核，等银行审核完之后我们将审核后的单子打印出来就可以联系会计师事务所去银行询证了。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
委托事项 ： （ ）附信用证原件及修改书原件共 页，（ ） 原件已交到贵行。我司拒绝接受此信用证第 次修改。 （ ） 此 单 已 在 / 将 在 贵 行 办 理 融资业务。 （ ） 款 项 收 妥 后 ， 请 入 我 司 账 号 。 （ ） 此 单 属 转 口 贸 易 或 保 税 货 物 或 贸易，收汇直接入上述我司账号。 （ ）请贵行代制汇票。
8
撤证和退证
大致流程 从开证行接到撤证通知，支行将此函 电及时通知客户 或客户主动要求撤证 扫描客户申请书生成手工函电任务 由总行处理并对外发送报文 支行将上述报文传真给客户 支行将开证行回复通知客户 退证处理
9
注意事项
在客户的撤证申请书上应注明哪些内容： 信用证/修改的正本及通知书已收回 该笔信用证项下无融资或融资已结清 并由有权人员签字确认 我行AD编号和信用证号 核印鉴 经理签字
10
出口信用证项下的交单
接单与验收 受益人来我行办理信用证项下交单时， 应向我行递交正本信用证、修改（若 有）及其银行通知面函、《客户交单 联系单》一式三联，以及全套单据， 若出口按照外汇管理局规定需要批文 的，应对照提供相应批文 。
11
出口信用证项下的交单
信用证的验收 包括正本信用证、修改，及其通知面函。 信用证的修改次数，连续无缺号，如有 缺号应由受益人补齐；若受益人拒绝接 受某次修改，应作书面说明，以便我行 审单。 全部为正本。否则须客户做书面保证， 并加盖财务印章，有财务人员核实财务 印鉴，且不应办理该信用证项下的贸易 融资。 （原因：以防重复交单，重复收汇） 12
议付改单、BP退单（无偿放单）
进口方主动提出的申请的流程 总行单证中心在系统中以手工函电的 形式接受到对方要求改单或退单或免 付放单的要求并处理完手工函电，已 进入已完成列表； 支行将此手工函电报文通知给客户； 客户将同意或不同意的反馈申请交到 支行，支行在做完一些列的后续工作 后将反馈申请书递交至分行； 分行审核完毕后扫描生成手工函电任 务包，由总行对外发送答复对方要求 的电文。
出口信用证 操作细则
于尧
1
目
了解大概流程 理解操作细则中的要求
标
2
信用证简单流程
明确此环节中我行承担的角色及最终目标 帮助客户及时、顺利收汇。
受益人 1 申请人 2 7 8 3 6 9
10 5 4
通知行/ 交单行
开证行
3
提
纲
信用证通知 撤证和退证 出口信用证项下交单 议付后情况登记 议付改单、BP退单（无偿放单） 出口催收 授权索偿 出口信用证收汇
35
总 结
正本信用证的签收 忘记让经理签字 交单联系单上的内容明显错误 当天下班前浏览一下MONITER里的任务 交换单据后未留意MONITER里是否生成了 相应的任务包 手工函电没有通知给客户
36
Thank you !
37
18
（ ）若贵行审核单据有不符点，请向我 司提示并听候我司指示。 （ ）贵行无需审核单据，或即使贵行审 核单据有不符点，请直接寄单，无需向 我司提示。 （ ）请贵行将单据寄 □开证行 □保
兑行 □指定银行，无论信用证是否对此 有相关要求。 （ ） 信用证要求分次寄单，我司要求 □一 次寄单 □分次寄单
27
客户交单联系单或免付放单的申请书上内 容是否完整准确
若替换/补寄单据，客户应在《客户交单联 系单》上注明“替换/补寄单据”字样，同 时表明原单据的发票号，原金额等，以及提 交新的单据的名称及份数 若是免付放单，则申请书上需注明客户的扣 费结算账号 经理签字
28
关于退单的处理
分行收到进口方银行退回的单据，审核无 误后将单据交换到支行，由支行人员交还 给客户，此时一定要客户签收，做好签收 登记 若要求支付退单行费用，支行应通知受益 人，在其提交相关资料后扫描发起“汇出 汇款”任务。
13
经常提交的单据的英文名称
运输单据： 海运提单-BILL OF LADING（B/L) 空运单---AIR WAYBILL (AWB) 收货证明-CARGO RECEIPT (C/R)
14
经常提交的单据的英文名称
产地证-CERTIFICATE OF ORIGIN GSP FORM A (Generalized System of Preference FORM A)-普惠制格 式
22
议付改单、BP退单（无偿放单）
背景：都是在分行已经将单据寄出后、 进口方银行已经收到单的情况下发生的 修改单据、退单或免付放单 从提出方可分为： 我方客户主动提出的申请 进口方客户提出的要求
23
议付改单、BP退单（无偿放单）
我出口方客户主动提出申请的流程 客户将申请书或交单联系单交到支行， 支行审核上面内容是否完整准确，必要 时在得到客户授权的情况下将申请书补 充完整，核印，授权人签字 支行将客户申请书或联系单递交到分行， 分行单证人员再次审核、补充后扫描生 成相应议付改单任务或手工函电任务或 BP退单(无偿放单）任务； 待总行单证中心处理完任务已进入已完 成列表，支行打印报文将其传真给客户 24
出单流程
支行收单后，将单据交换到分行 分行再审核一遍后，扫描生成出口信用 证议付的任务包 总行在单证系统中完成这笔任务 分行仔细阅读总行在不符点登记栏中的 提示信息，并参照执行 寄单
21
分行收单后的工作
按照操作细则审核交单联系单上的内容是否完 整准确 信用证正本上的正批与背批 核验支行经理的签字印鉴 扫描生成出口信用证议付任务包 待总行处理完毕进入已完成列表，将不符点告 知客户，若客户不改单则按照不符点登记栏中 的提示信息打印面函、快递单及汇票（若信用 证要求提交）后寄单；若客户改单，则审核客 户改后的单据，再将该好的单据寄单。
33Biblioteka 必须及时通知客户的报文拒付电，不符点通知电 承兑电 付款通知 扣费明细电文 授权索汇电文
不是所有我行接受和发报的电文都要给 客户
34
电文类型与功能以及我行常用编号
202/910 700 707 734 742 756 799/999 AD BP OC 付款电文 信用证电文 信用证修改电文 拒付电文 索汇电文 通知付款或承兑电文 一般性质的银行间往来电文 我行出口信用证通知编号 我行出口信用证议付编号 我行跟单托收编号
6
信用证通知的注意事项
名称略有不同，但可以确定为同一客户 的，电话通知总行按参数办理 若确实不是我行客户，应先确认客户身 份，或确定是否通知，录入参数后，电 话通知总行单证中心做通知、转通知、 不通知的处理
7
信用证通知的注意事项
确认客户身份 P131 跟踪是否收到从分行交换来的信用证正 本 提醒客户注意我行通知面函上的审证意 见 正本信用证的签收：只要是正本的、唯 一的就一定要签收登记 ！
26
验收客户改单的交单联系单和退单 （无偿放单）申请书
客户交单若延长的到期日超过融资到期日 的，由授信审批部门在联系单上签字确认 无融资业务；或由有权授信人员签字同意 展期。 联系单或免付放单的申请书上上内容是否 完整准确
核印鉴 我行议付编号 该后的单据金额 修改的具体内容：修改发票金额, 付款期限 等，以及新的金额、期限等
25
验收客户改单的交单联系单和退单 （无偿放单）申请书
支行审核此单是否曾办理融资业务 通过SEARCH系统进行出口信用证议付 综合查询或根据业务档案或AS400查询 我行是否办理融资业务。 若修改后的金额小于出单金额的， 由财会经理在交单联系单上签字确 认无融资业务，或签字确认证明超 额融资部分已归还
19
（ ）此单为向高风险收汇地区交单，收 汇风险已知悉，我司承担由此产生的风 险与责任。 （ ）代寄与信用证无关的单据，我司承 担由此产生的风险与责任。 （ ）转让证下交单如第一受益人换单后 产生任何不符点，请贵行授权转让行寄 单开证行无需向我司提示。 （ ）托收项下代收行费用由付款人承担， 不得免收，请在寄单面函上强调。 公司联系人： 联系电话： 20
29
授权索偿与出口催收
授权索偿： 电索 邮索 出口催收： 自动催收功能
30
出口信用证收汇
细则 P154-P156 需要与客户确认的事项： 收汇头寸金额小于索汇金额较多的 客户同意按分次收汇处理的，应在 客户交单联系批注“客户同意按分 次收汇处理”； 客户同意按全额收汇处理的，应在 客户交单联系单批注“客户同意按 全额收汇处理”；
4
信用证通知
大致流程 收证 总行在系统中做信用证通知任务 分行打印面行及报文，盖结算业务章 及通知章，交换到支行 支行留意当天的任务监视器，跟踪此 笔通知 支行将通知面含连同信用证正文及时 通知客户，签收登记
5
信用证通知的注意事项
当系统中受益人的名称、地址与信用证不同 P130 名称相同，地址不同，取得客户书面确 认，电话通知总行，并把正确的地址及时 录入参数 名称相同，地址不同，但账号相同，可 直接通知
15
交单联系单的验收
信用证号，我行通知号,修改次数 发票号，发票金额 单据名称及份数，包括正本份数和副本 份数（发票：1+2C；提单：3/3+3C） 具体的入账账号 788 转口贸易、保税货物或非贸易项下直 接入结算账号
16
交单联系单的验收
是否要求审单，或可以不符点出单 公司联系人及电话、传真 核印鉴 预留印鉴的过程 银行收单日期，时间，收单人签字 经理签字 以上内容若不正确，应联系客户，经客 户授权，可代为修改，并批注联系人及 联系时间并由经办人签字 将联系单的第三联交给客户
31
出口信用证收汇
如收汇款项不足归还融资款项的，应在 客户交单联系批注“客户同意从XXX账号 还款”； 所有与客户的联系确认应通过录音电 话进行。
32
手工函电、议付后情况登记、信用证 收汇的电文
议付后情况登记 拒付电文/不符点通知电文 承兑电文/付款通知电文 手工函电电文（参照附言里的中文 提示信息，尤其要与客户确认的事 项） 收汇入账时同时传真收汇电文