理财规划课件
合集下载
理财规划培训课件
保险产品，为未来可能面临的医疗和养老风险提供保障。
06
总结与展望
理财规划总结
理财规划的内涵与外延 理财规划的流程及要点
理财规划的理论基础 理财规划的实战经验分享
未来展望
未来经济形势与理财机会 未来个人财务规划的重点与挑战
未来投资市场与资产配置 未来企业财务规划的趋势与机遇
行业热点
金融科技与智能投顾的发展 财富管理行业的趋势与变革
04
理财规划实战技巧
资产配置
资产配置原则
根据个人或家庭的需求和风险 承受能力，将资金分配到不同 的资产类别中，如股票、债券
、现金、房地产等。
资产配置策略
采用多元化的投资策略，降低 单一资产的风险，同时根据市 场变化及时调整投资比例。
资产配置工具
了解各种资产配置的工具，如 基金、信托、保险等，并根据
证券投资基金
股票型基金
投资于股票市场，收益与风险 较高。
债券型基金
投资于债券市场，收益与风险较 低。
混合型基金
投资于股票和债券市场，收益与风 险适中。
股票
股票投资风险高， 收益波动大。
长期投资可以获得 更高的收益。
需要了解公司基本 面、行业情况等因 素。
债券
债券投资安全性高、收益稳定。 需要了解发行人信用等级、债券期限等因素。
定收益。 • 股票投资：将20%的资产投资于股票市场，以稳健型股票为主，适度配置积极型股票，降低投资风险。 • 基金投资：将25%的资产投资于市场表现优秀的混合型基金和债券型基金，以获取稳健收益。 • 保险规划：为家庭成员购买养老保险和健康保险，降低未来可能面临的医疗和养老风险。 • 其他投资：将剩余的25%的资产投资于房地产、黄金等其他资产，以分散投资风险。
06
总结与展望
理财规划总结
理财规划的内涵与外延 理财规划的流程及要点
理财规划的理论基础 理财规划的实战经验分享
未来展望
未来经济形势与理财机会 未来个人财务规划的重点与挑战
未来投资市场与资产配置 未来企业财务规划的趋势与机遇
行业热点
金融科技与智能投顾的发展 财富管理行业的趋势与变革
04
理财规划实战技巧
资产配置
资产配置原则
根据个人或家庭的需求和风险 承受能力，将资金分配到不同 的资产类别中，如股票、债券
、现金、房地产等。
资产配置策略
采用多元化的投资策略，降低 单一资产的风险，同时根据市 场变化及时调整投资比例。
资产配置工具
了解各种资产配置的工具，如 基金、信托、保险等，并根据
证券投资基金
股票型基金
投资于股票市场，收益与风险 较高。
债券型基金
投资于债券市场，收益与风险较 低。
混合型基金
投资于股票和债券市场，收益与风 险适中。
股票
股票投资风险高， 收益波动大。
长期投资可以获得 更高的收益。
需要了解公司基本 面、行业情况等因 素。
债券
债券投资安全性高、收益稳定。 需要了解发行人信用等级、债券期限等因素。
定收益。 • 股票投资：将20%的资产投资于股票市场，以稳健型股票为主，适度配置积极型股票，降低投资风险。 • 基金投资：将25%的资产投资于市场表现优秀的混合型基金和债券型基金，以获取稳健收益。 • 保险规划：为家庭成员购买养老保险和健康保险，降低未来可能面临的医疗和养老风险。 • 其他投资：将剩余的25%的资产投资于房地产、黄金等其他资产，以分散投资风险。
综合理财规划方案分析PPT课件
资产配置提供依据。
投资组合的调整与优化
定期评估
定期评估投资组合的表现和市 场环境，分析潜在的风险和机
会。
调整投资比例
根据评估结果和市场变化，调 整各类资产在投资组合中的比 例。
优化投资组合
通过替换或增加新的投资品种 ，优化投资组合的风险和收益 特性。
风险管理
实施风险管理措施，控制投资 组合的总体风险水平。
其他基金类型
如指数基金、对冲基金等，可根据个 人需求进行选择。
其他理财产品
保险产品
如养老保险、医疗保险等，既可 以规避风险，也可以获得一定收
益。
外汇产品
如货币兑换、外汇交易等，适合 对国际金融市场有一定了解的人
群。
其他金融衍生品
如期货、期权等，风险较高，但 收益也较高。
06 案例分析与实践
个人理财案例分析
为客户制定合理的税务筹划方案，降低税务负担 。
方案实施与跟踪调整
实施制定的理财规划方案，并根据市场变化和客户需求 进行跟踪调整。
02 理财目标与计划
确定理财目标
01
02
03
短期目标
短期内的储蓄和投资计划， 如购买家庭必需品、旅游 等。
中期目标
中期内的投资和储蓄计划， 如购房、购车、子女教育 基金等。
04 风险管理策略
风险识别与评估
风险识别
识别潜在的风险因素，包括市场 风险、信用风险、操作风险等， 以及这些风险可能对理财规划产 生的影响。
风险评估
对识别出的风险进行量化和评估 ，确定风险的大小和影响程度， 以便制定相应的风险管理措施。
风险管理与控制
风险控制
采取有效的措施来降低或消除风险， 例如制定投资策略、设置止损点、分 散投资等。
投资组合的调整与优化
定期评估
定期评估投资组合的表现和市 场环境，分析潜在的风险和机
会。
调整投资比例
根据评估结果和市场变化，调 整各类资产在投资组合中的比 例。
优化投资组合
通过替换或增加新的投资品种 ，优化投资组合的风险和收益 特性。
风险管理
实施风险管理措施，控制投资 组合的总体风险水平。
其他基金类型
如指数基金、对冲基金等，可根据个 人需求进行选择。
其他理财产品
保险产品
如养老保险、医疗保险等，既可 以规避风险，也可以获得一定收
益。
外汇产品
如货币兑换、外汇交易等，适合 对国际金融市场有一定了解的人
群。
其他金融衍生品
如期货、期权等，风险较高，但 收益也较高。
06 案例分析与实践
个人理财案例分析
为客户制定合理的税务筹划方案，降低税务负担 。
方案实施与跟踪调整
实施制定的理财规划方案，并根据市场变化和客户需求 进行跟踪调整。
02 理财目标与计划
确定理财目标
01
02
03
短期目标
短期内的储蓄和投资计划， 如购买家庭必需品、旅游 等。
中期目标
中期内的投资和储蓄计划， 如购房、购车、子女教育 基金等。
04 风险管理策略
风险识别与评估
风险识别
识别潜在的风险因素，包括市场 风险、信用风险、操作风险等， 以及这些风险可能对理财规划产 生的影响。
风险评估
对识别出的风险进行量化和评估 ，确定风险的大小和影响程度， 以便制定相应的风险管理措施。
风险管理与控制
风险控制
采取有效的措施来降低或消除风险， 例如制定投资策略、设置止损点、分 散投资等。
个人理财规划教材(PPT 61张)
4
1
2
19
（7）遗产规划
0 0 1 1 0 0 1 0 1 0 1 0 1 1 0 1 0 0 0 1 0 1 0 0 1 0 1 1
• 目的
帮助客户高效率的管理遗产 将遗产顺利转移受益人手中
• 目标 确定谁是遗产所有者的继承人（受益人),各位 受益人将会获得多少遗产 为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持 在与遗产所有者的其他目标保持一定的情况下 ，将遗产转移成本降低到最低水平 确定遗产所有者的继承人受益人接受这些转移 资产的方式 为遗产提供足够的流动性资产以偿还债务 确定由谁来清算遗产
• 个人理财/理财规划/金融理财/个人财 务规划Financail Planning • 个人理财，是指针对个人或家庭在人生 发展的不同时期，依据其收入、支出状 况的变化，制定财务管理的具体方案， 实现人生各个阶段的目标和理想。在整 个理财规划中，不仅要考虑财富的积累 ，还要考虑财富的安全保障。 • 包括生活理财和投资理财
26
二、货币时间价值的计算
货币时间价值是没有风险和通货膨胀条件下的 社会平均资金利润率。 确定货币时间价值，应以社会平均资金利润率 或投资报酬率为基础。即前页所列利率因素。 实际工作中，常用同期国债利率来近似表示货 币的时间价值 利息计算方式
0 0 1 1 0 0 1 0 1 0 1 0 1 1 0 1 0 0 0 1 0 1 0 0 1 0 1 1
•
• • •
货币市场工具 固定收益的资本市场工具 权益证券工具 金融衍生工具
单一的品种的投资产品很难满足其对资产流动性、 回报率以及风险的要求，客户也不具备从事证券 投资的专业知识和信息优势。因此，投资规划要 求个人财务策划师在充分了解客户风险偏好于投 资回报率需求的基础上，通过合理的资产配置， 使投资组合既能满足客户的流动性要求与风险承 受能力，同时又能获得丰厚回报。
理财规划方案PPT课件
1、方案的执行要按轻重缓急进行排序，编制执行 行事历，明确工作的先后顺序，提高方案的实施 效率，节约客户成本。 2、持续理财服务。 注意：如果客户的家庭财务状况出现变动，影响 理财方案的正确性，则须按一定顺序进行调整
第14页/共25页
五、完备附件及相关材料
1、投资风险偏好才试卷及表格 2、配套理财产品的详细介绍
第2页/共25页
2、专项理财规划目标
在专项理财规划中，由于客户关心的是某一特 定方面实现最优水平，不求全面分析。
制定专项理财规划目标从两方面来考虑：
1、确定专项理财目标属于家庭理财八大规划哪一项 2、制定具体一目标，用各项数据予以量化
第3页/共25页
2、专项理财规划目标
注意： 专项理财规划目标没有从整体角度去考虑，因此会出现单个计划
负债总计
股票
保险
实物资产
自住房
投资房产
机动车
资产总计
净资产
客户： 年收入 工资和薪金 家庭成员 家庭成员 投资收入 租金收入 其他收入 收入总计 年结余
现金流量表
金额 年支出
日期： 金额
房屋按揭还贷
日常生活支出
车辆使用支出
休闲、娱乐支出
子女教育支出
支出总计
第22页/共25页
• 搭配的产品介绍 第23页/共25页
谢谢
第24页/共25页
谢谢您的观看！
YOUR COMPANY NAME or YOUR SITE ADDRESS
第25页/共25页
工作程序
一、确定客户的理财目标 二、完成分项理财规划 三、分析理财放方案预期效果 四、完成理财规划方案的执行与调整 五、完备附件及相关材料
第1页/共25页
第14页/共25页
五、完备附件及相关材料
1、投资风险偏好才试卷及表格 2、配套理财产品的详细介绍
第2页/共25页
2、专项理财规划目标
在专项理财规划中，由于客户关心的是某一特 定方面实现最优水平，不求全面分析。
制定专项理财规划目标从两方面来考虑：
1、确定专项理财目标属于家庭理财八大规划哪一项 2、制定具体一目标，用各项数据予以量化
第3页/共25页
2、专项理财规划目标
注意： 专项理财规划目标没有从整体角度去考虑，因此会出现单个计划
负债总计
股票
保险
实物资产
自住房
投资房产
机动车
资产总计
净资产
客户： 年收入 工资和薪金 家庭成员 家庭成员 投资收入 租金收入 其他收入 收入总计 年结余
现金流量表
金额 年支出
日期： 金额
房屋按揭还贷
日常生活支出
车辆使用支出
休闲、娱乐支出
子女教育支出
支出总计
第22页/共25页
• 搭配的产品介绍 第23页/共25页
谢谢
第24页/共25页
谢谢您的观看！
YOUR COMPANY NAME or YOUR SITE ADDRESS
第25页/共25页
工作程序
一、确定客户的理财目标 二、完成分项理财规划 三、分析理财放方案预期效果 四、完成理财规划方案的执行与调整 五、完备附件及相关材料
第1页/共25页
《个人理财规划》PPT课件
38769
50334 63634 78929 96519
116746
140008 166760 197524 232902
273587
320375 374182 436059 507218
589051 4.89倍
2-通货膨胀—财富的小偷
10000 9000 8000 7000
以每年4%的通胀率计算，
＄512,000
复利增长本金翻翻的估算法
5-合理的资产配置
投资风险资产比例 = 80 – 年龄 如果你偏冒险： 100 – 年龄 如果你偏保守： 60 – 年龄
6-坚持长期分散投资（分散投资30年）
投资金额：
50,000
A计划：
回报率
积累资金
定期存款
5%
?
B计划：
@10,000
1）投资回报
-5%
會跌得更兇呢！ 你看吧 我才告訴你的
8-将来确定的支出，要用确定的方式得到
• 子女教育金 • 退休养老金 • 赡养父母 • ……
1 家庭理财的目的 2 理财的基本常识 3 确定理财的目标 4 家庭财务现状检视 5 家庭资产配置方案
20岁
30岁
40岁
50岁
60岁
快乐单身期 家庭组建期 家庭成长期 家庭兴旺期 安享晚年期
1 2 3 4
5
6 7 8 9
10
11 12 13 14
15
16 17 18 19
20 资金增长
3%
5150 10455 15918 21546
27342
33312 39462 45796 52319
59039
65960 73089 80432 87995
50334 63634 78929 96519
116746
140008 166760 197524 232902
273587
320375 374182 436059 507218
589051 4.89倍
2-通货膨胀—财富的小偷
10000 9000 8000 7000
以每年4%的通胀率计算，
＄512,000
复利增长本金翻翻的估算法
5-合理的资产配置
投资风险资产比例 = 80 – 年龄 如果你偏冒险： 100 – 年龄 如果你偏保守： 60 – 年龄
6-坚持长期分散投资（分散投资30年）
投资金额：
50,000
A计划：
回报率
积累资金
定期存款
5%
?
B计划：
@10,000
1）投资回报
-5%
會跌得更兇呢！ 你看吧 我才告訴你的
8-将来确定的支出，要用确定的方式得到
• 子女教育金 • 退休养老金 • 赡养父母 • ……
1 家庭理财的目的 2 理财的基本常识 3 确定理财的目标 4 家庭财务现状检视 5 家庭资产配置方案
20岁
30岁
40岁
50岁
60岁
快乐单身期 家庭组建期 家庭成长期 家庭兴旺期 安享晚年期
1 2 3 4
5
6 7 8 9
10
11 12 13 14
15
16 17 18 19
20 资金增长
3%
5150 10455 15918 21546
27342
33312 39462 45796 52319
59039
65960 73089 80432 87995
理财规划方案—组PPT课件
精品课件
23
我们很明显的看到：泰康盈泰A款年金保险
的满期收益额大于续存5年定期存款本利和， 即109960 〉 109725.625 另一方面，一旦中途有急需用钱的地方，
前2年此保险与活期存款支付一样的金额。2年之后 每年会给予被保险人4000元的生存保险金额，其收 益性已经大于定期存款。
精品课件
❖ ⑵按揭购房。例如购买一80平小户型；5000元/m²； 购房总价40+8（利息）=48万。首付20万，余下28 万分20年付清，平均每月还款1166元，每年则需 14000元用于房贷。
精品课件
9
理财目标选择
❖ 针对3种不同的主要投资目标，简单作出以下比较。
❖ ⑴保值。保守投资型，可用于银行储蓄。风险最低， 收益稳定但数额偏小。
精品课件
13
理财模式
❖ 根据前期调查结果显示，家庭成熟期的平均家 庭年收入多为90000~120000元。投资占家庭收入的 比重达到60%，其中用于投资房产和银行储蓄的占了 绝大部分，分别为32%、23%。由此可见，家庭成熟 时期人们的投资的倾向多趋于保守型，追求稳健投资 ，这个时候应建立以低风险产品（国债，货币市场基 金）为主，此外存储养老资金或养老保险的模式。理 财目标以保值和养老为主。
个人理财规划方案设计
精品课件
1
一、单身期
❖ 一般为2-5年，指参加工作至结婚时期；其中在 校大学生不包括其中，但未结婚的恋爱期间则包括 入内；
❖ 这个时期收入低、花消大，投资重点不在获利， 而在于积累经验。
精品课件
2
理财模式
❖ 对于单身期的 前 期 调查， 月 收 入 情 况 在 1500— 3000元的占绝大部分，占到总人数的60% 。将收入的 40%以下用于理财的为多数。单身期人主要用于理财 的 方 式 是 储 蓄 占 3 5 . 6 % ，其次股票 占 20.3%，接下来 是房产、保险、债券、基金等。
个人理财规划概述(ppt61张)
n F V P V ( 1 i )
n P V F V ( 1 i )
其中 (1 i ) n 简称为复利终值系数，记做 (F / P,i, n) (1 i ) n 简称为复利现值系数记做 (P / F, i, n) 例如：将10000元存入银行，年利率为5%，两年后 你将获得的本利和： F=10000*（1+5%）2=11025
收入
＝
工资收入
＋
被动收入
时间
二、个人理财规划的内容
投 资 规 划
居 住 规 划
教 育 规 划
保 险 规 划
税 收 规 划
退 休 规 划
• 三、个人理财规划的步骤
分析理财主体 确定理财目标 制定行动计划 执行计划 评价与回顾
第二节 货币的时间价值 货币的时间价值是指货币经历一定时间 的投资和再投资后所增加的价值。体现货 币时间价值的是现值与终值（PV/FV）。
例题分析
• 李先生每年年末存入银行10000元，年利率为5％， 5年后本利和为多少？ • 王先生想在3年后还清10000元债务，从现在起每 年年末等额存入银行多少钱？（假设银行存款利 率为5％）（偿债基金系数）
普通年金现值： 普通年金现值是指每期期末等额系列收付款项 的现值之和。
1 A 2 A A ………… n-1 A n A
2．预付年金 预付年金又称先付年金或即付年金， 是指发生在每期期初的等额收付款项。
预付年金终值 ： 预付年金终值是指每期期初等额收付款项的复利终 值之和。
A 1 A 2 A A ………… A n-1 n A·(1+i)1 A·(1+i)2 A·(1+i)n-2 A·(1+i)n-1 A·(1+i)n
n P V F V ( 1 i )
其中 (1 i ) n 简称为复利终值系数，记做 (F / P,i, n) (1 i ) n 简称为复利现值系数记做 (P / F, i, n) 例如：将10000元存入银行，年利率为5%，两年后 你将获得的本利和： F=10000*（1+5%）2=11025
收入
＝
工资收入
＋
被动收入
时间
二、个人理财规划的内容
投 资 规 划
居 住 规 划
教 育 规 划
保 险 规 划
税 收 规 划
退 休 规 划
• 三、个人理财规划的步骤
分析理财主体 确定理财目标 制定行动计划 执行计划 评价与回顾
第二节 货币的时间价值 货币的时间价值是指货币经历一定时间 的投资和再投资后所增加的价值。体现货 币时间价值的是现值与终值（PV/FV）。
例题分析
• 李先生每年年末存入银行10000元，年利率为5％， 5年后本利和为多少？ • 王先生想在3年后还清10000元债务，从现在起每 年年末等额存入银行多少钱？（假设银行存款利 率为5％）（偿债基金系数）
普通年金现值： 普通年金现值是指每期期末等额系列收付款项 的现值之和。
1 A 2 A A ………… n-1 A n A
2．预付年金 预付年金又称先付年金或即付年金， 是指发生在每期期初的等额收付款项。
预付年金终值 ： 预付年金终值是指每期期初等额收付款项的复利终 值之和。
A 1 A 2 A A ………… A n-1 n A·(1+i)1 A·(1+i)2 A·(1+i)n-2 A·(1+i)n-1 A·(1+i)n
《个人理财规划培训》PPT课件
持续培训 娱乐费 准备结婚
买房 买车 生子
1500元/月
高风险 高报酬
6000元/月 夫妻
成长型
成长期 成熟期 退休期
35-50岁 50-60岁 60岁后
子女教 育
赡养父 母
退休储 备
医疗
保健
退休养老 医疗
休闲旅游 儿女结婚
7000元/ 月
夫妻
4500元/月 2000元/月
夫妻
夫妻
稳健型 保守型
货币 19
投资是理财的行为之一，故理财涵 盖投资。
2024/8/19
15
理财与投资
理财
投
退教保节购 消 信重
资
休 金
育 金
险
税
屋 、
费 、
用大 卡支
购娱
出
车乐
、
股基债期 外黄房 信
票金券货
汇
金
地 产
托
结 婚
2024/8/19
16
理财目标——客户财务目标
满足 对生活的期望
收入和财富 的最大化
进行 有效的消费
2024/8/19
9
理财投资的目的
百姓攒钱为哪般？ （新华社1月21日发）
5% 6% 11%
13%
18%
9% 3% 13%
11% 11%
生息周转 买汽车 买房装修 购买大件 其他 教育费 养老费 预防意外 得利息 购买资产
教育基金储备（18%收入）
2024/8/19
退休基金考量（13%收入）
10
类别 费用
公司发行的债券。/在一定期限内依据约定条件 可以转换成公司股票的公司债券。
收益：稳定、高于国债和金融债 风险：大于国债，小于股票 流动性：高 税收：需缴所得税 适用：资金量大、具有一定的交易所债券和股票
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
►4. 掌握我国的税收制度，并可以根据客户 的基本资料作税收筹划；
5. 根据客户的养老规划目标，为客户制定 退休养老规划方案； 6. 根据客户财产分配的原则与目标，制定 婚姻财产规划方案及财产传承方案。
ห้องสมุดไป่ตู้
► 【条件】 凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可： （1）连续从事本职业工作6年以上。 （2）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。 （3）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业 三级培训达规定标准学时数。 凡报考国家职业资格二级的，只要具备以下条件中的一 条即可： （1）连续从事本职业工作13年以上。 （2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业 工作4年以上，经本职业二级培训达标准学时数。 （3）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续 从事本职业工作5年以上。 （4）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职 业工作2年以上。
► 【内容】 基础知识：理财规划原理、财务和会计基础、金 融基础、宏观经济分析、理财规划法律基础、税 收基础、理财计算基础 专业技能：现金理财规划、投资理财规划、退休 理财规划、保险理财规划、税收规划、房产规划、 子女教育规划、遗产传承规划、理财规划流程 提高课程：证扣扣贰叁壹贰贰贰陆伍伍叁券投资 策略、房地产置业投资策略、期货/期权/股指期 货、公司上市策划 考前辅导：考试要点总结分析、案例分析、模拟 考试、考试习题讲解
►【考核和证书颁发】 参加统考后，考试合格者将获得由人力资 源和社会保障部（原：劳动和社会保障部） 颁发的中华人民共和国理财规划师职业资 格证书。证书全国范围内有效，全国统一 编号，网上随时可以查询。 七、【全国统考及授课时间】 全国统考时间2019年5月 开课时间12 月22日
谢谢捧场
5. 根据客户的养老规划目标，为客户制定 退休养老规划方案； 6. 根据客户财产分配的原则与目标，制定 婚姻财产规划方案及财产传承方案。
ห้องสมุดไป่ตู้
► 【条件】 凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可： （1）连续从事本职业工作6年以上。 （2）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。 （3）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业 三级培训达规定标准学时数。 凡报考国家职业资格二级的，只要具备以下条件中的一 条即可： （1）连续从事本职业工作13年以上。 （2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业 工作4年以上，经本职业二级培训达标准学时数。 （3）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续 从事本职业工作5年以上。 （4）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职 业工作2年以上。
► 【内容】 基础知识：理财规划原理、财务和会计基础、金 融基础、宏观经济分析、理财规划法律基础、税 收基础、理财计算基础 专业技能：现金理财规划、投资理财规划、退休 理财规划、保险理财规划、税收规划、房产规划、 子女教育规划、遗产传承规划、理财规划流程 提高课程：证扣扣贰叁壹贰贰贰陆伍伍叁券投资 策略、房地产置业投资策略、期货/期权/股指期 货、公司上市策划 考前辅导：考试要点总结分析、案例分析、模拟 考试、考试习题讲解
►【考核和证书颁发】 参加统考后，考试合格者将获得由人力资 源和社会保障部（原：劳动和社会保障部） 颁发的中华人民共和国理财规划师职业资 格证书。证书全国范围内有效，全国统一 编号，网上随时可以查询。 七、【全国统考及授课时间】 全国统考时间2019年5月 开课时间12 月22日
谢谢捧场