营业部融资融券业务专项业务考卷(含答案)
一、单选题共34题1、可冲抵保证金证券的折算率是指冲抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。
某投资者信用账户内有100万元现金和200万元市值的A证券，假设A证券的折算率是65%那么，该投资者信用账户内的保证金金额为_C_万元。
A: 300B: 265C: 230D: 1952、融资保证金比例是指投资者融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例。
某投资者信用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为80%则该投资者可融资买入 __C—元市值的证券。
A： 80B: 100C: 125D: 2253、融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。
某投资者喜欢用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融券保证金比例为80%则该投资者可融券卖出—C一万元市值的证券。
A: 80B: 100C: 125D: 2254、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，假定融资保证金比例为80%计算中融资融券的利息和费用忽略不计。
证券公司规定最低维持担保比例为150%,平仓线为130%该投资者保证金价值为：__B__万丿元。
_A: 80B: 100C: 125D: 2255、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，假定融资保证金比例为80%计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融资保证金比例为50%证券公司规定最低维持担保比例为150%平仓线为130%若该客户以10元价格融资买入 A证券5万股，假设A证券的折算率是60%股价不变，此时的维持担保比例及保证金可用余额是：_______________A: 300% 60 万B: 200% 60 万C: 300% 50 万D: 200% 50 万6、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融资保证金比例为50%若该客户以10元价格融资买入 A证券5万股，股价不变，假设 A证券的折算率是60%股价不变，此时的融资保证金是—B__A: 80%B: 90%C: 100%D: 110%7、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融券保证金比例为50%若该客户以10元价格融券卖出A证券5万股，股价不变，假设 A证券的折算率是50%股价不变，此时的融券保证金是—C__A： 80%B: 90%C: 100%D: 110%& 某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融资保证金比例为50%证券公司规定最低维持担保比例为150%平仓线为130%若该客户以10元价格融资买入 A证券5万股，股价不变，若以同样价格继续融资买入该A证券5万股，假设A证券的折算率是50%股价仍不变，此时的维持担保比例及保证金可用余额是：__D___A: 300% 50 万B: 200% 40 万C: 150% 40 万D: 200% 09、__C—作为客户融资融券业务的具体受理部门，在总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取、信息录入、逐日盯市、客户通知和维护、交易执行等业务操作。
A:私人客户总部B:合规与风险管理部C:营业部D:机构客户部10、营业部融资融券业务—D」全面了解客户为目的，向客户发放融资融券业务手册，并详细介绍融资融券产品细节及揭示业务风险，履行告知义务。
A:主办柜员B:风控专员C:营业部风险管理小组D:业务推荐人11、 __C—对客户征信情况进行集中审核，并就审核结果在《融资融券业务申请表》上签字确认。
A:主办柜员B:风控专员C:营业部风险管理小组D:业务推荐人12、 __D―过与客户面谈形成最终意见并签字确认，面谈内容包括但不限于客户的财务状况、信用状况、风险承受能力和证券投资盈利能力等方面。
A:主办柜员B:风控专员C:营业部风险管理小组D:营业部负责人13、营业部负责人审核通过后，A通过账户系统提交客户融资融券业务申请影像资料，并由主办柜员进行复核。
A:柜员B:业务推荐人C:风控专员D:运营总监14、营业部柜员在柜台系统中进行合约额度、期限录入，由—D_进行复核后生效，只有合同、合约都录入系统后，客户才能开始进行信用交易业务。
A:柜员B:业务推荐人C:风控专员D:主办柜员15、对于客户账户维持担保比例等于或低于150%公司将向其发出__AA:《保证金追加通知书》B:《强制平仓通知书》C:《强制平仓结果告知函》D:《保证金提取申请书》16、对于客户账户维持担保比例等于或低于130%公司将向其发出__B.A:《保证金追加通知书》B:《强制平仓通知书》C:《强制平仓结果告知函》D:《保证金提取申请书》17、营业部—C」责接受并执行融资融券部的通知指令，营业部业务推荐人和投资顾问配合其完成通知工作。
A:柜员B:主办柜员C:风控专员D:营业部风险管理小组18、客户可以提出资产转出要求时，客户信用账户的维持担保比例须超过__________ ，资产转出后账户的维持担保比例不得低于_D_。
A: 150% 300%B: 130% 150%C: 300% 130%D: 300% 300%19、融资融券业务个人客户合同期限为 __C___。
A： 6个月B: 1年C: 2年D:无限期20、融资融券业务机构客户合同期限为 __B—。
A: 6个月B: 1年C: 2年D:无限期21、融资融券业务合同期限到期前一个月，若公司和客户均未书面通知双方终止可同的，合同期限自动延续一年，合同期限可多次延续，每次延续__C—。
A: 1个月B: 6个月C: 1年D: 2年22、办理合同续签的客户，在合同到期前__C—，营业部需通知客户填写融资融券合同续签申请表。
A: 1个工作日B: 2个工作日C: 3个工作日D: 1个月23、合同到期前三个交易日，融资融券部督促营业部通知客户做好业务结束的准备，合同到期日_C__前, 客户归还融资融券本息。
经融资融券部确认到账后，业务正常结束。
A: 9:15B: 9:30C: 15:00D: 17:0024、营业部注销客户信用证券账户时，应当按照规定向_C —报备被注销的信用证券账户号码。
A:融资融券部B:上海、深圳交易所C:中国证券登记结算公司D:中国证券业协会25、_A_提供融资融券客户日常交易查询服务，服务内容包括融资融券交易日常咨询服务、提供客户信用自己账户交易记录及信用资产账户的查询服务。
A:营业部B:融资融券部C:私人客户部D:理财服务中心 26、营业部根据客户需求提供__B―送对账单服务A:每日B:每月C:每季D:每年27、当客户信用账户被执行强制平仓后，营业部需按合同预留地址向客户下发__CA:《保证金追加通知书》B:《强制平仓通知书》C:《强制平仓结果告知函》D:《保证金提取申请书》28、融资融券交易相关重大事项发生调整时，营业部__C —收到通知后需立即及时通知客户，并包括但不限于在营业场所进行公示、公司网站、短信、电子邮件、寄送资料等。
A:柜员B:业务推荐人C:风控专员D:营业部风险管理小组 29、公司—D」融资融券客户提供咨询服务，并受理相关投诉建议A:营业部B:融资融券部C:私人客户部D:理财服务中心30、融资交易中，若出现派发权证、配股、增发、减资、配售可转债、权证、合并等情况的，需在__A.之前及时了结该笔交易。
A:股权登记日B:现金红利发放日C:除权除息日D:股权投票登记日31、担保证券涉及收购、进入终止上市程序等情况，客户需在事项公布后可交易的交易。
B 内及时了结该笔A: 1个交易日B: 2个交易日C: 3个交易日D: 5个交易日32、融资利率、融券费用不低于中国人民银行规定的同期金融机构_C —准利率。
A:活期存款B： 1年期定期存款C:贷款D:央行33、融资融券交易中，根据客户的维持担保比例而设定的警戒线和平仓线分别为：__D___A: 130% 140%B: 130% 150%C: 140% 130%D: 150% 130%34、_A_是根据维持担保比例设定，是对客户信用交易风险状况进行监控的一种预警参数，随交易所公布的最低维持担保比例的变化而调整。
A:警戒线B:平仓线C:最低维持担保线D:维持担保提取线二、多选题共23题1、个人投资者通过证券营业部柜台申请融资融券业务，须满足的条件包括？ABCA:客户风险偏好在中等以上；B:客户风险测评结果在一般以上；C:客户融资融券业务知识测评在80分以上；D:客户申请额度不超过在其金融资产的1/4;2、机构投资者通过证券营业部柜台申请融资融券业务，须满足的条件包括：ABDA:在试点期间，在我司开立普通中资金账户并交易18个月以上，上海普通证券账户指定在公司，深圳普通证券账户挂在公司；且年累计交易次数超过10次。
B:营业执照登记注册资本不低于 500万元；C:客户在我司普通账户资产达到 500万元（包括现金、A股、奖金、债券等）；D:客户申请额度不超过在其金融资产的1/2 ；3、以下哪些客户属于营业部不得受理其融资融券业务申请的范围？ABCDA:本公司股东及相关关联人；B:客户担保账户资产来源非法，或涉及任何抵押、担保合同或所有权纠纷；C:信用交易黑名单客户；D:公司认定的证券投资经验、风险承受能力不足、或具有重大违约记录的客户；4、客户担保物分为_______ 两部分。
ACA:现金 B:房产 C:证券 D:定期存款5、 现行，公司提供客户的客户自助终端进行融资融券交易，交易方式包括：ABCA:网上交易 B ： WEB 方式 C:自助终端 D:手机委托6、 下列公式正确的是：AC=1 +交易所公布的融资保证及比例 =1 -交易所公布的融资保证及比例=1 +交易所公布的融券保证及比例7、 投资者进行融资买入交易时，偿还向公司融入资金的方式有哪两种？ ABA:卖券还款 B:直接还款 C:买券还券 D:直接还券8 投资者进行融券卖出交易时，偿还向公司融入的证券的方式有哪两种？CDA:卖券还款 B:直接还款 C:买券还券 D:直接还券9、 营业部的通知方式主要包括哪几种？ ABCDA:通过电话方式通知的，须使用录音电话；B:通过EMS 方式将《保证金追加通知书》邮寄至客户合同指定地址; C:通过面见方式须将《保证金追加通知书》交给客户并签名回执； D:通过电子邮件或短信方式成功发送。
融资融券业务培训练习题(有答案)
融资融券练习题一、单项选择题（选项为4个）1、推荐人的确定流程是（）。
A、营业部申请、融资融券部审批；B、营业部确定并向融资融券部报备；C、营业部确定并向经纪管理总部报备；D、营业部确定并向融资融券部和经纪管理总部报备。
答案：B2、推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）。
A、立即通知客户追加担保物；B、在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物；C、在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物；D、都不用通知客户。
答案：B3、客户及其一致行动人（）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。
A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量；B、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量；C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量；D、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量。
答案：D4、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取冻结的，公司应当（）。
A、直接冻结客户信用账户的资金和证券；B、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，冻结客户信用账户的剩余证券和资金；C、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助冻结；D、婉拒执行。
答案：C5、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（）。
A、券商自有的证券；B、券商自有的证券和基金公司提供的证券；C、券商自有的证券和金融公司提供的证券；D、以上都可以。
答案：A6、以下哪项信息无需向交易所报送（）。
A、客户未按规定足额追加保证金；B、合约期满客户未清偿债务；C、客户提供虚假信息；D、公司与客户发生司法纠纷。
E、以上都不对。
答案：E7、以下哪些客户不能申请融资融券业务（）。
A、拒绝提供相关资料，或提交虚假资料的客户；B、本证券公司的股东及相关关联人；C、公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户；D、以上全部。
(答案)融资融券业务知识考试题试题库完整
单选题：1、假设客户提交市值100 万元的股票 A 作为进行融资融券交易的担保物，折算率为 70%，融资保证金比例为0.5 。
则客户可以融资买入的最大金额为（140 万元）。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A． 200 万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ 300% ）。
交易所另有规定的出外。
A.150%,130%B.150%,150%C． 300% 300%D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（天）A.30B.60C.90D.1804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。
A、无法判断；B、减少；C、不变； D 、增加。
5、以下关于信用证券账户资产的说法，正确的是（C）A.信用账户仅证券作为担保财产B．信用账户证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户的所有资产均作为担保资产D．信用账户仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C ）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（B）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（ D）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。
融资融券业务测试题及答案
融资融券业务测试题及答案多选题：1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）A.客户信用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用证券账户2、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。
ACA.小于零B.大于零C.等于零D.不确定3、客户征信的内容包括：( ABC )A.客户基本信息B.客户证券资产C.客户其他金融资产和收入状况D.客户户口所在地5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD ）A.无未了结融资融券交易B.无未清偿债权债务关系C.无未了结交易纠纷D.信用账户内无担保物6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______A.融资融券的利率与费率；B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D.保证金比例和最低维持担保比例。
7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__A.客户培育、市场推广；B.及时报告应急突发事件；C.处理客户投诉、纠纷；D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。
8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（AC ）A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
融资融券考卷（共五则范文）
融资融券考卷（共五则范文）第一篇：融资融券考卷融资融券业务第二次现场测试题（A）营业部名称：员工姓名：单项选择题，以下各题中有一个正确答案，每题1分，正确得1分，未答或错误得0分，共100分。
01、“融券”是指客户向证券公司借入什么（B）？A.股票B.上市证券C.债券D.基金02、“融资”是指客户向证券公司借入什么（D）？A.基金B.债券C.股票D.资金03、融资融券交易与普通证券交易不同的有（B）A.投资者从事融资融券交易时，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券；从事普通证券交易时，只能在与证券公司约定的范围内买卖证券B.投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担。
从事融资融券交易时，如不能按时足额偿还资金或证券，会给证券公司带来风险C.投资者从事普通证券交易，可以向证券公司借入资金买入证券，也可以向证券公司借入证券卖出D.融资融券交易与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，因此投资者的收益也一定会加大04、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（C）。
A.券商其他客户的证券B.券商自有的证券和基金公司提供的证券C.券商自有的证券D.券商自有的证券和金融公司提供的证券05、客户融资买入时，其交收资金来自（D）A.客户普通资金账户B.客户信用资金账户C.公司自营账户D.融资专用资金账户 06、如客户融券卖出证券后该证券价格上涨了20%，此时客户了结该笔融券交易，则相对于本次交易客户：（B）A.盈利 B.亏损C.持平D.不确定07、以下关于融资融券的说法错误的是：（C）A.融资买入证券上涨时，融资交易的收益是无限的B.融资买入证券下跌时，融资交易的亏损是有限的C.融券卖出证券上涨时，融券交易的亏损是有限的 D.融券卖出证券下跌时，融券交易的收益是有限的 08、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（A）。
A.信托财产B.交易所财产C.证券公司财产D.登记结算公司财产 09、融资融券业务涉及的基本法律关系有（A）：A.委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关系B.委托买卖关系C.因借贷产生的债权债务的担保关系D.借贷关系10、客户享有信托财产的：（C）A.担保权B.处分权C.收益权D.分配权11、在客户信用账户权益处置时，以下优先级别最高的是：（D）A.客户权益B.财产保全C.强制执行D.公司债权12、证券公司不得向下列（C）客户融资融券A.交易结算资金已纳入第三方存管B.具备一定的投资经验和一定的风险承受能力C.有重大违约记录D.已在该证券公司从事证券交易二年以上13、下列哪个条件不是公司参与融资融券业务客户的基本条件：（D）A.客户在公司证券资产达50万或50万以上B.非交易所重点监控对象C.开户时间达18个月或18个月以上D.最近一年盈利14、客户提交融资融券业务申请前，营业部不需要对以下资料进行审核：（C）A．客户账户是否为合格账户B．客户风险承受能力是否在中等或中等以上C．客户是否为中长线投资者D．客户在公司账户资产无权益瑕疵15、以下哪些材料需要客户提供外部资信证明文件才能予以采信：（D）A．客户银行存款 B．客户收入状况 C．客户黄金资产 D．以上都是16、公司（B）负责客户信用评级A．融资融券业务部 B．风险管理部C．经管委业务管理部 D．运营管理部17、客户授信额度不得高于（D）A．客户申请额度B．营业部建议额度C．评级对应额度上限D．以上三项都是18、以下哪个因素不会影响客户授信额度？（A）A．客户职业B．客户金融资产总价值 C．客户证券资产市值 D．客户申请额度19、出现以下哪些情况，公司将可能下调客户授信额度：（D）A．客户交易异常B．客户信用等级降低C．监管机关要求D．以上三项均是 20、下列说法错误的是（C）A.投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B.投资者办理信用证券账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C.投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户D.投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格21、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（D）。
融资融券业务练习试卷1(题后含答案及解析)
融资融券业务练习试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．申请融资融券业务试点,要求证券公司经营证券经纪业务已满( )年,且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司。
A．1B．2C．3D．5正确答案：C 涉及知识点：融资融券业务2．申请融资融券业务试点,要求证券公司及其董事、监事、高级管理人员最近( )年内未因违法、违规经营受到行政处罚和刑事处罚,且不存在因涉嫌违法、违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。
A．1B．2C．3D．5正确答案：B 涉及知识点：融资融券业务3．申请融资融券业务试点,要求证券公司财务状况良好,最近( )年各项风险控制指标持续符合规定,最近( )个月净资本均在( )亿元以上。
A．2,6,10B．2,6,12C．3,6,18D．3,6,12正确答案：B 涉及知识点：融资融券业务4．证监会派出机构应当自收到上述规定的申请材料之日起( )个工作日内,向证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务试点的书面意见。
A．10B．20C．30D．15正确答案：A 涉及知识点：融资融券业务5．融资融券业务的决策与授权体系原则上按照( )的架构设立和运行。
A．董事会—业务执行部门—分支机构—业务决策机构B．董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构C．董事会—业务决策机构—分支机构—业务执行部门D．董事会—业务执行部门—业务决策机构—分支机构正确答案：B 涉及知识点：融资融券业务6．( )负责制定融资融券业务的基本管理制度,决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责,确定融资融券业务的总规模。
A．董事会B．业务执行部门C．业务决策机构D．分支机构正确答案：A 涉及知识点：融资融券业务多项选择题本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。
融资融券资格考试试题及答案
融资融券资格考试试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 融资融券业务是指投资者在证券公司开设的信用账户中，以保证金为基础，进行的一种（）交易。
A. 杠杆交易B. 期权交易C. 期货交易D. 现货交易答案：A2. 以下哪项不属于融资融券业务的种类？（）A. 融资买入B. 融资卖出C. 融券卖出D. 融券买入答案：D3. 融资融券业务的保证金可以是以下哪种资产？（）A. 现金B. 证券C. 黄金D. A和B答案：D4. 在融资融券业务中，以下哪个是投资者向证券公司支付的利息？（）A. 融资利息B. 融券利息C. 证券交易印花税D. 佣金答案：A5. 融资融券业务中的强制平仓是指以下哪种情况？（）A. 投资者保证金不足B. 投资者亏损超过一定比例C. 投资者连续亏损D. 投资者申请平仓答案：A6. 以下哪个不属于融资融券业务的风险？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：C7. 融资融券业务中，以下哪个是投资者必须遵守的规定？（）A. 不得进行内幕交易B. 不得进行操纵市场C. 不得进行虚假陈述D. A、B和C答案：D8. 以下哪个不是融资融券业务监管机构？（）A. 中国证监会B. 中国人民银行C. 中国银保监会D. 中国银行业协会答案：D9. 融资融券业务中的融券卖出，以下哪个是正确的操作顺序？（）A. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司垫付资金B. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过C. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司收取保证金D. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司收取保证金答案：A10. 以下哪个不属于融资融券业务的监管要求？（）A. 投资者必须在证券公司开设信用账户B. 投资者必须遵守风险控制规定C. 证券公司必须对投资者进行风险揭示D. 投资者可以进行无限制的融资融券交易答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 融资融券业务可以提高市场的流动性。
融资融券业务考题答案第（一、二、三、五、八）套
融资融券业务考题答案第（一、二、三、五、八）套第一套一、单项选择题（每题3分，共20题）1、营业网点的资格和等级实行年审制度，年审在每年（ C ）月底之前完成。
A：1 B：2 C：3 D：62、对申请融资融券额度超过（ A ）且提交外部金融资产证明超过（A ）的客户，经纪事业部应派专人对客户提交的金融资产证明进行核查。
A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元3、以下那个部门负责将生效合同的客户联送达给客户（ C ）A、经纪事业部B、融资融券部C、营业网点D、业务审批小组秘书4、客户资格每年复审一次。
营业网点应在（ C ）提交客户资格年审报告和其他有关年审材料。
A：客户授信期到期日前30日B：客户授信期到期日C：客户授信期到期日前45日D：客户授信期到期日后45日5、信用账户申请销户，客户必须：（ C ）A: 先申请销信用证券账户，再申请销信用资金账户B：先申请销信用资金账户销户，再申请销信用证券账户C: 同时申请信用证券账户和信用资金账户销户D：任意顺序申请销户6、有权机关对信用资金账户记载权益采取冻结或扣划措施，在融资融券部了结客户的融资融券交易、收回融资融券所生对客户的债权后客户信用证券账户还有剩余证券的，营业网点应：（ B ）A：将剩余证券留在信用账户上，配合有权机关冻结或扣划B: 将剩余证券划转至客户普通证券账户后，按现行规定协助执行C：将剩余证券卖出，将其卖出款项配合有权机关冻结或扣划D：将剩余证券卖出，将其卖出款项划转至普通资金账户配合有权机关冻结或扣划7、心理疏导回访：在客户信用资产被强制平仓后，营业网点应在（ C ）个工作日内进行1次客户回访，进行心理疏导，征询客户意见和建议等。
A、5B、10C、20、D、308、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（ A ）A: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低B: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关D: 说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比9、尚未了结全部融资融券交易的某客户维持担保比例超过300%，提取担保物后，由于市场波动使客户维持担保比例下降至250%。
融资融券业务练习试卷3(题后含答案及解析)
融资融券业务练习试卷3(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．( )方式,即客户使用资金(证券)的金额和期限在授信额度和合同期限内固定不变,并按合同约定的金额和期限计收利息(费用)。
A．非固定授信B．固定授信C．比例授信D．总量授信正确答案：B 涉及知识点：融资融券业务2．融资买入、融券卖出的申报数量应当为( )股(份)或其整数倍。
A．100B．1000C．10000D．100000正确答案：A 涉及知识点：融资融券业务3．融券卖出的申报价格不得低于该证券的( ),当天没有产生成交的,申报价格不得低于其( )前收盘价。
A．收盘价,前收盘价B．前一日平均收盘价,收盘价C．最新成交价,前收盘价D．净值当天没有产生成交的,最新成交价正确答案：C 涉及知识点：融资融券业务4．客户融券期间,其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的,客户应当自该事实发生之日起( )个交易日内向证券公司申报。
A．1B．2C．3D．5正确答案：C 涉及知识点：融资融券业务5．( )是指客户通过其信用证券账户申报买券,结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A．买券还券B．卖券还款C．直接还券D．直接还款正确答案：A 涉及知识点：融资融券业务6．标的证券为股票的,不符合的条件有( )。
A．在交易所上市交易满3个月B．融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元,融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元C．股东人数不少于1000人D．近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%,日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过4个百分点,且波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上正确答案：C 涉及知识点：融资融券业务多项选择题本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案一、单选题1. 融资融券业务是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出C. 投资者向证券公司借款及借券D. 投资者向银行借款购买证券答案：C2. 融资融券业务的开展需要满足哪些条件？A. 投资者具有完全民事行为能力B. 投资者拥有一定的证券投资经验C. 投资者的账户资产达到一定标准D. 所有以上答案：D3. 下列哪项不是融资融券业务中的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 利率风险答案：D二、多选题1. 融资融券业务中，投资者可以进行哪些操作？A. 买入证券B. 卖出证券C. 借入资金D. 借入证券答案：A, C, D2. 下列哪些因素可能影响融资融券业务的利率？A. 市场资金供求状况B. 证券公司的经营成本C. 投资者的信用等级D. 监管政策答案：A, B, C, D三、判断题1. 投资者在进行融资融券交易时，不需要支付任何费用。
（）答案：错误2. 融资融券业务可以增加市场的流动性。
（）答案：正确3. 投资者在进行融资融券交易时，必须使用自己的资金和证券。
（）答案：错误四、简答题1. 简述融资融券业务对投资者的意义。
答案：融资融券业务对投资者的意义在于提供了一种新的投资工具，允许投资者在资金或证券不足的情况下，通过向证券公司借款或借券来参与市场交易，增加了投资的灵活性。
同时，它也使得投资者能够利用市场波动进行套利或对冲风险。
2. 融资融券业务中，投资者需要注意哪些风险？答案：投资者在进行融资融券业务时，需要注意市场风险、信用风险、流动性风险等。
市场风险是指证券价格波动导致的损失风险；信用风险是指证券公司可能无法履行合约的风险；流动性风险是指投资者在需要平仓时，可能因为市场流动性不足而无法及时卖出证券的风险。
五、案例分析题某投资者持有A股票1000股，每股价格为10元。
该投资者预计A股票价格将上涨，决定进行融资买入操作。
假设融资利率为8%，融资期限为6个月。
营业部融资融券业务专项业务考卷(含答案)
一、单选题共34题1、可冲抵保证金证券的折算率是指冲抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。
某投资者信用账户内有100万元现金和200万元市值的A证券，假设A证券的折算率是65%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为_C_万元。
A：300B：265C：230D：1952、融资保证金比例是指投资者融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例。
某投资者信用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为80%，则该投资者可融资买入__C___万元市值的证券。
A：80B：100C：125D：2253、融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。
某投资者喜欢用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融券保证金比例为80%，则该投资者可融券卖出___C__万元市值的证券。
A：80B：100C：125D：2254、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，假定融资保证金比例为80%，计算中融资融券的利息和费用忽略不计。
证券公司规定最低维持担保比例为150%，平仓线为130%。
该投资者保证金价值为：__B__万元。
_A：80B：100C：125D：2255、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，假定融资保证金比例为80%，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融资保证金比例为50%。
证券公司规定最低维持担保比例为150%，平仓线为130%。
若该客户以10元价格融资买入A证券5万股，假设A证券的折算率是60%，股价不变，此时的维持担保比例及保证金可用余额是：_____A：300% 60万B：200% 60万C：300% 50万D：200% 50万6、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融资保证金比例为50%。