融资服务平台项目资料
项目融资平台运营方案
项目融资平台运营方案一、平台定位和目标1. 定位：该项目融资平台定位于为中小微企业和个人创业者提供融资服务，帮助他们实现发展梦想和创业项目的落地。
2. 目标：为创业者提供融资便利、降低他们的融资成本、提高融资效率和成功率。
二、平台运营策略1. 创新产品设计：设计各类融资产品，如小额贷款、股权融资、债权融资等，以满足不同类型的项目融资需求。
2. 合作伙伴拓展：与各类金融机构、风投机构、信用评级机构、律师事务所、会计师事务所等建立合作关系，共同为融资项目提供支持。
3. 客户服务：提供专业的客户服务团队，为融资客户提供咨询、申请指导、贷后管理等全方位服务。
4. 市场营销：通过线上线下活动、社交媒体、行业协会等途径，进行市场宣传与推广，吸引更多潜在融资客户。
5. 风险控制：建立完善的风险管理体系，对融资项目进行认真的尽职调查，降低平台风险。
6. 技术支持：建立完善的信息系统，提高融资操作的便捷性和安全性，保障用户信息的安全。
三、平台运营流程1. 项目融资需求获取：通过线上平台申请、线下洽谈，或通过平台合作伙伴推荐，获取不同类型的项目融资需求。
2. 项目审核与筛选：对融资需求进行初步审核，确认其合规性和可行性，筛选出符合条件的融资项目。
3. 产品匹配和定制：根据项目的实际情况，为其匹配适合的融资产品，或进行产品定制，为客户提供个性化服务。
4. 风险评估和尽职调查：对融资项目进行深入的风险评估和尽职调查，了解项目的经营情况、财务状况、管理团队等关键信息。
5. 融资谈判和协议签订：与融资客户就融资条款进行谈判，并达成一致意见后，签订融资协议。
6. 贷后管理和风险控制：对已融资的项目进行定期贷后管理，关注项目运营情况，及时发现风险并加以化解。
四、平台运营团队建设1. 技术团队：负责平台信息系统的建设和维护，确保平台的安全和操作顺畅。
2. 风控团队：负责融资项目的风险评估和尽职调查，从源头上控制平台的风险。
3. 客服团队：负责为融资客户提供咨询、申请指导、贷后管理等服务，提高客户满意度。
融资项目需要提供的材料清单
融资项目需要提供的材料清单借款人：1、地产开发企业（或控股股东）的资质等级（三级开发资质以上）、营业执照副本复印件（经年检）、企业法人组织机构代码证复印件（经年检）、税务登记证复印件（地税和国税）、银行基本存款账户开户证书复印件；2、最后修订的公司章程复印件；3、最后一次验资报告复印件；4、最近月份财务报表及最近3年经审计的财务报表（或审计报告）；5、公司法人代表身份证复印件；6、贷款卡复印件、年检记录、密码；7、借款人经营状况和涉诉情况；8、借款人董事会或股东会决议或有同等法律效力的文件或证明；9、董事会成员和主要经营管理负责人、财务负责人名单和签字样本。
以上文件如提供复印件需要加盖公司公章用款项目的文件资料：1、项目批准文件复印件；2、项目四证中已有证件的复印件；3、项目的可行性研究报告；4、项目的资金来源及使用情况；5、项目的建设进度及营运计划；6、还款来源说明及有关依据。
以上文件如提供复印件需要加盖公司公章保证人或出质人的文件资料：1、营业执照副本复印件（经年检）、企业法人组织机构代码证复印件（经年检）、税务登记证复印件（地税和国税）、银行基本存款账户开户证书复印件；2、最后修订的公司章程复印件；3、最后一次验资报告复印件；4、最近月份财务报表及最近3年经审计的财务报表（或审计报告）；5、公司法人代表身份证复印件；6、贷款卡复印件、年检记录、密码；7、经营状况和涉诉情况；8、保证人董事会或股东会决议或有同等法律效力的文件或证明；9、董事会成员和主要经营管理负责人、财务负责人名单和签字样本；10、抵押物（或质物）权属证明文件及其清单；11、抵押物（或质物）的评估报告；12、保险意向。
以上文件如提供复印件需要加盖相关公司公章。
项目融资 服务方案
项目融资服务方案项目融资是指企业在初始阶段或扩大规模时，通过各种渠道获得所需的资金。
对于初创企业来说，融资是非常关键的一步，它可以帮助企业拓展业务、提高竞争力、加速发展速度。
在进行项目融资时，需要制定一份完善的服务方案，以吸引投资者并为项目融资提供支持。
一、项目概述在服务方案中，需要对项目进行详细描述，包括项目的背景、目标、规模、市场情况等。
这一部分主要是为了让投资者了解项目的核心信息，从而决定是否愿意投资。
二、市场分析对项目所涉及的市场进行深入的分析是服务方案中的重要环节。
这包括市场规模、竞争对手、市场趋势等方面的分析。
在分析中，需要对市场进行细致的划分，确定项目的目标用户，了解用户需求和需求的变化趋势，并分析项目在市场中的竞争优势。
三、商业模式在服务方案中，需要清晰地阐述项目的商业模式，即如何通过项目实现盈利。
包括收入来源、成本结构、盈利模式等。
这一部分是投资者关注的重点，他们希望了解项目是否具备盈利能力，投资后能否获得可观的回报。
四、团队介绍项目的成功与否与团队的素质和专业能力密切相关。
在服务方案中，需要对团队成员进行介绍，包括创始人、核心成员及其背景、经验和专业能力。
这有助于投资者对团队的信任程度，从而决定是否投资。
五、资金需求和用途服务方案中需要明确项目的资金需求和用途。
包括募集资金的金额、项目的投资计划、资金的使用方式等。
这一部分主要是为了让投资者了解项目的资金需求，从而能够更好地做出决策。
六、风险分析在服务方案中，需要对项目可能面临的风险进行深入的分析。
包括市场风险、竞争风险、技术风险等。
同时，也需要提出相应的应对策略，降低风险对项目的影响。
七、退出机制投资者在投资项目时，也需要考虑退出机制。
在服务方案中，需要明确创投机构或投资者的退出方式和时间。
这一部分主要是为了提高投资者的信心，让他们了解项目的投资回报和退出的机制。
八、盈利预测和投资回报在服务方案中，需要提供项目的盈利预测和投资回报。
201802政府融资平台项目内容介绍资料
3.4 债券融资优、劣势及适用性简析
3.4.1 优势 ※期限长； ※成本低； ※额度大。 3.4.2 劣势 ※资金到位时间可能较慢； ※资金使用方面有欠灵活。
3.4 债券融资优、劣势及适用性简析
3.4.3 适用性 ※根据公司中长期融资需要来设计债券产品：如果考虑项目建设需要配备中长期资金， 优选债券类产品，比如项目收益债、企业债等； ※根据成本需要来设计债券产品：如需转换短期高成本金融产品，优选债券类产品， 比如可用短融、公司债等转换信托或融资租赁产品等。 ※根据额度来设计债券产品：如需大额度资金，除基金类外，优选债券类产品，比如 企业债、银行间债等。
4 非债券产品融资介绍
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4.1 基金介绍
4.1.1 基金融资优、劣势及适用性简析 4.1.1.1 优势 ※期限长； ※额度大； ※到位时间较快； ※使用较灵活。 4.1.1.2 劣势 ※根据监管规定，需配备较高比例的资本金； ※成本较高。 4.1.1.3 适用性 ※根据公司中长期融资需要来设计基金产品：如果考虑项目建设需要配备中长期资金， 除债券类产品外可选择基金产品； ※根据额度来设计基金产品：如需大额度资金，除债券类产品外可选择基金产品。
3 债券融资品种介绍
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3.1 债券融资品种介绍之企业债
3.1.1 定义 企业债券指在中国境内具有法人资格的企业在境内按法定程序发行的、约定在一 定期限还本付息的有价证券。包括依照《公司法》设立的公司发行的公司债券和 其他企业发行的企业债券，不包括上市公司发行的公司债券。 3.1.2 融资优势 ※融资规模大。 ※融资期限长，7年期企业债券占比超过80%。 ※融资成本相对较低，相比银行贷款的隐性成本，企业债券的票面利率就是企业的融 资成本。 ※募集资金使用灵活，相对于银行贷款，资金使用不受限制，账户上的募集资金可见 即可得。
大额项目融资所需材料清单_
大额项目融资所需材料清单_一．前言大额项目融资需要准备的材料具有广泛性和复杂性，其中涉及的资料种类有很多，每一种材料都起着至关重要的作用。
如何准备好这些材料成为投资者和金融机构做出投资和贷款决策的依据。
本文将介绍大额项目融资所需要准备的材料清单，以供投资者和项目方参考。
二．资料清单1. 项目文件包括项目建议书、可行性研究报告、项目投资方案等文件。
这些文件应该详细描述项目的商业模式、市场竞争状况、投资规模、回报率和风险等内容。
这些详细的信息将有助于投资者和金融机构了解项目的可行性和投资价值。
2. 公司证照项目方要提供公司的营业执照、税务登记证、组织机构代码证等证照。
证照的完整和真实性是金融机构审核决策的基础。
3. 财务报表包括资产负债表、利润表、现金流量表等财务报表。
这些报表可通过审计机构出具的单独或综合财务报告获得，应该准确地反映公司的财务状况和经营情况，体现公司的稳定性和可持续性。
4. 项目现场勘察报告通过现场勘察报告，投资者和金融机构可以了解项目的实际情况，包括场地环境、生产设施、技术水平等。
这有助于投资者和金融机构更好地评估项目的风险和发展潜力。
5. 项目前期设计和规划一些大型项目需要进行前期设计和规划。
项目方应该提供规划设计方案、土地和环保报告等文件。
这些文件可以让投资者和金融机构更好地了解项目的技术水平和环保情况。
6. 法律文件包括项目方的工商合同、董事会决议、增资扩股文件、股份转让协议等法律文件。
这些文件应该证明项目方的合法性和项目的征信状况。
7. 风险承受能力报告尤其是项目方为新创公司的情况下，由于经验较少，资质不高，金融机构很难判断风险，因此需要提供风险承受能力报告。
这份报告应包括资金需求的理由、可预见和不可预见的风险、资金回流的时间、债务退款和利息偿还等信息。
8. 资产与负债的管理计划资产与负债的管理计划是帮助投资者和金融机构理解借款方资产负债表并制定管理计划的重要文件。
9. 计划、预算和执行这些包括以下项目：（1）资金需求的理由、预算和来源。
融资项目所需的资料清单
关于XX公司融资项目所需资料清单XX公司：根据贵公司提供的XX项目融资资料，为推进合作事宜，我公司对项目还需了解以下信息，请贵公司及时提供本清单所列资料，以促进该项目的合作进程。
请贵公司提供本清单第一部分所列资料，并回答本清单第二部分所列问题：一、请补充提供如下材料（一）基础资料1.贵公司的历史沿革和发展现状；2.公司简介（经营状况、业务分析、股东情况、管理层情况、管理团队介绍、参股、控股公司情况等）；3.贵公司关于同意以其房产（注明地号、面积等详细情况）为融资行为做抵押的股东决定书（或董事会决议）；4.公司企业法人营业执照（正本、副本）；法定代表人身份证明文件、身份证复印件；组织机构代码证（正本、副本）；税务登记证（国、地）；贷款卡复印件（提供密码）；开户许可证；5.公司章程及历次修正案；6.公司验资报告（注册和增资）；7.公司相关资质证明（包括但不限于：特种行业经营许可、安全许可、资质等级及其他相关资料）。
（二）财务资料1.公司近三年审计报告和最近一期财务报表及附注说明（内容包括但不限于应收帐款，应付账款、其他应收款，存货状况，短期、长期负债情况）；2.公司截止目前的融资情况、借款余额、借款方式、利率、起止日期；3.公司截止目前对外提供担保、财产权利质押情况；4.公司融资期限内融资方现金流情况预测。
（三）项目资料1.该项目可行性研究；2.公司就本项目已签署的工程施工、设计等协议；3.公司与拟引进的投资方签署的合作协议、增资扩股协议等；4.该项目已取得的项目批准手续（包括项目审批备案、规划、环评、消防等）；5.该项目整体规划设计及各专项设计资料；6.本项目已取得土地使用权的土地出让合同及土地使用权证；7.项目开发周期、分期开发方案、开发进度及需配套的资金投入等资料。
二、请回答以下问题1.本项目已投资额及款项具体用途？2.项目本次融资金额、资金用途、融资方式、可承担的融资成本等？3.还款来源、还款方式及还款期限？。
项目融资资料清单
项目融资资料清单第一篇：项目融资资料清单一、公司及股东基本情况相关资料（请提供复印件加盖公章）1、公司成立发展情况；包括公司全部工商底档资料（营业执照、税务登记证、组织机构代码证、法人身份证、贷款卡及其密码、验资报告、章程等）；2、公司股东构成、股权结构变动情况以及股东基本情况介绍；3、房地产企业资质证明文件；4、最近三年的财务报表及附注、审计报告以及最近一期的财务报告（去年资产负债表中对主要资产负债进行详细说明）；5、公司董事、监事及高级管理人员的基本情况；6、如公司存在关联企业，请提供关联企业的基本情况；7、公司及关联方历史经营及成功案例介绍。
注：上述除需提供项目公司资料外，项目公司股东资料请一并提供。
二、项目基本情况相关资料（请提供复印件加盖公章）。
1、房地产项目可行性研究报告；2、投资概算；3、项目已取得的相关批准文件（包括但不限于土地使用权出让合同及交纳土地出让款的收据、四证、规划文件；如属于政府立项招商引资项目，提供立项报告和招商文件）；4、项目进展，包括资金使用情况、承建方公司情况、项目进度、已完工投入使用物业销售和出租等经营状况；5、融资计划（融资额度、融资期限、融资用途、还款来源、还款计划、抵押物及反担保措施等）；第二篇：矿山项目融资资料清单矿产项目融资资料清单1、发改委对矿产项目的相关批文；2、矿床勘探报告（储量报告）；3、探矿许可证；4、采矿许可证；5、项目方缴纳资源税和资源补偿费的交款凭证；6、环保局（厅）对矿产项目的相关批文；7、安全生产许可证；8、开工验收合格证（停工后复工才需此证）；9、矿种（如金矿）生产许可证；10、矿种（如金矿）质量化验报告；11、矿种（如金矿）买卖合同；12、公司营业执照、组织机构代码证、国税、地税登记证、银行开户许可证、银行贷款卡、法定代表人身份证；13、项目可行性研究报告（或商业计划书）；14、公司上一和近期的真实财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表）；15、公司（采矿权人）简介（含股权结构情况）；16、融资申请书（含融资额度及期限）、融资资金使用计划书、还款计划书；17、项目已投入资金分类汇总表（附主要付款凭证）；18、公司负债明细表（列示各债权人名称）；19、项目评审报告（在项目受理后的第二阶段提交）；2022目投资概算书（或项目建设投资表）；21、公司股东会（董事会）融资决议书（自然人股东签字、法人股东盖公章）；22、项目方关于矿产项目无抵押、无担保、无查封、无诉讼保全的声明；23、矿区（山）基本情况介绍（包括：矿区自然地理、矿山建设、生产现状、采矿、选矿、矿山保有生产年限、供电、运输等情况）；24、矿种（如金矿、铜矿、稀土矿、磷矿等）上一末储量汇总量（包括：累计探明储量、已消耗储量、保有地质储量、保有可采储量）；25、公司某矿种（如金矿、铜矿、稀土矿、磷矿等）未来N年预期收益表（具体时间与贷款期限相一致）。
中小企业融资服务平台建设实施方案
中小企业融资服务平台建设实施方案清晨的阳光透过窗帘的缝隙，洒在了办公室的角落，我的大脑开始像计算机一样启动，飞速地运转起来。
十年的方案写作经验，让我对这种项目有着敏锐的洞察力和独到的见解。
一、项目背景中小企业是我国国民经济的重要组成部分，然而融资难、融资贵问题一直困扰着它们的发展。
为了解决这一问题，我们计划建设一个中小企业融资服务平台，帮助中小企业与金融机构有效对接，降低融资成本，提高融资效率。
二、平台定位1.为中小企业提供一站式融资服务。
2.为金融机构提供优质客户资源。
3.为政府部门提供融资数据支持。
三、平台功能1.融资需求发布：中小企业可以通过平台发布融资需求，包括贷款、股权融资、债券融资等多种形式。
2.金融机构对接：平台将筛选出符合中小企业需求的金融机构，实现双方的有效对接。
3.融资顾问服务：平台提供专业的融资顾问服务，协助中小企业完成融资过程。
4.数据分析：平台将收集融资数据，为政府部门、金融机构、中小企业提供数据支持。
四、平台建设步骤1.调研阶段：对中小企业融资需求、金融机构产品、相关政策进行调研，了解市场状况。
2.设计阶段：根据调研结果，设计平台架构、功能模块、业务流程等。
3.开发阶段：采用先进的开发技术，确保平台的安全、稳定、高效。
4.测试阶段：对平台进行功能测试、性能测试、安全测试等，确保平台正常运行。
5.运营阶段：正式上线运营，持续优化平台功能，提高用户体验。
五、平台运营策略1.政策支持：积极争取政府政策支持，为平台运营提供有力保障。
2.合作伙伴：与金融机构、第三方服务机构建立战略合作关系，共同推动平台发展。
3.品牌推广：通过线上线下渠道，加大平台宣传力度，提升品牌知名度。
4.用户服务：设立客户服务部门，为用户提供优质的服务，解决用户在使用过程中遇到的问题。
六、预期效果1.降低中小企业融资成本：通过平台融资，中小企业可以享受到更优惠的融资利率。
2.提高中小企业融资效率：平台可以实现快速融资，缓解中小企业资金压力。
融资所需资料清单
项目融资所需资料
●请提供如下文件的复印件
近两年审计报告；
最新月度（如贵司财务报表未做审计，则请提供报税用报
表，包括资产负债表、利润表与现金流量表，另请提供最新财务报表的主要财务指标说明，如应收、其他应收款、应付及其他应付款的主要内容、存货明细、固定资产净值明细、在建工程明细）；
最新年检营业执照、组织机构代码、税务登记证、资质证书、贷款卡号码、公司章程、最新验资报告；
近几年获取的荣誉证书、环保证书、质量认证；
融资项目情况介绍、包括但不限于项目相关证书、批文、融资额度、使用期限、项目定位、市场分析、财务分析（预计产值，产量、单位价格、生产成本，固定费用、按项目所属行业缴纳年税金额、正常利润、投资利润率等等）可行性分析报告；
还款来源:由项目效益分析列出具体还款年限、年还款额；
可供抵质押物的情况介绍、产权证明、评估价值等。
●另请准备如下说明材料（请加盖公章确认）：
经营情况简介（如主要业务、发展历程、管理措施、业绩成长、股权变更、职工人数，组织架构，目前销售情况等
等）；
法人代表、股东会成员名单及身份证复印件；
融资计划书
融资计划书目录
一融资计划书 (1)
二公司介绍 (2)
三公司组织架构 (3)
四管理团队 (4)
五项目慨况 (5)
六财务分析 (9)
七还款计划 (10)
八还款保障 (11)。
中小企业融资服务平台建设实施方案实施计划书
中小企业融资服务平台建设实施方案实施计划书一、项目背景中小企业是国民经济的重要组成部分，对促进就业、增加税收、推动经济发展具有重要作用。
然而，由于中小企业的规模较小、资金相对紧缺等因素，往往难以获得传统金融机构的融资支持，制约了企业的发展。
因此，建设中小企业融资服务平台，提供便捷的融资服务，对于推动中小企业的发展，促进经济增长具有重要意义。
二、项目目标1.建设一个中小企业融资服务平台，提供一站式的融资服务；2.通过平台提供的融资服务，帮助中小企业解决融资难题，推动企业的发展；3.提升中小企业的金融意识和金融素质，提高融资效率和质量。
三、项目内容1.建设融资服务平台的技术方案：（1）使用云计算和大数据技术，构建高效、稳定、安全的平台；（2）设计用户友好的界面和功能，方便中小企业使用；（3）与各大银行、金融机构等进行对接，获取融资信息。
2.平台功能设计：（1）企业信息录入功能，帮助中小企业完善融资相关信息；（2）融资产品展示功能，展示各类融资产品的信息和条件；（3）融资申请功能，提供在线融资申请服务；（4）风险评估功能，对中小企业进行信用评估和风险等级评定；（5）融资结果反馈功能，及时将融资结果反馈给企业。
四、项目进度安排1.项目准备阶段（2个月）：（2）进行市场调研和需求分析；（3）制定详细的项目方案。
2.技术开发阶段（4个月）：（1）根据技术方案进行开发；（2）进行功能测试和系统优化；（3）搭建平台服务器和数据库。
3.系统上线阶段（1个月）：（1）进行系统测试和安全评估；（2）进行用户培训和测试；（3）正式上线运营。
4.运营和维护阶段：（1）建立用户反馈机制，及时处理用户反馈和问题；（2）定期进行系统维护和升级，确保平台的稳定性和安全性；（3）持续改进和优化平台功能，提高用户体验。
五、项目投资估算1.技术开发费用：（1）软件开发费用：200万元；（2）服务器和数据库搭建费用：50万元。
2.运营和维护费用：（1）平台运营费用：100万元/年；（2）平台维护费用：50万元/年。
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资金管理
分站管理
企业库 数据 建设 资金 信息库 产权 信息库
中介机构库
融资 信息库
新闻 资讯库
（四）软架构
非注册用户 注册客户 金融机构 中介机构 业务员 业务主管 系统管理员 其它系统 统一门户
统一登录控制 统一应用访问接口
安全及监控 业务界面 服务控制 特殊控件 认证控制 业务逻辑组件 业务监控
说明： 搭建中小企业电子商务融资服务平台，为投融资主体提供对接服务。 企业和个人可以通过平台获得融资服务；银行和其他投资者可以通过平台获得投资服务。 服务的重点是一般企业投资者。
XX投资集团业务板块
XX投资集团
重庆XX信 用担保有 限公司
重庆市XX 小额贷款 股份有限 公司
重庆XX融 资咨询服 务有限公 司
收入预测
费用标准 收入规模
成本估算
费用标准 支出规模
投资业务的服务成本不计算在内；中介服务前期不一定有收益，甚至为了拓展项目是列为成本支出。
（五）实施风险
运营文化冲突的风险 速度为先-----安全 创新为要-----谨慎 拥抱变化-----稳定 强调执行-----成本 运营中的法律风险 个别企业利用非法集资 高利率（违反政策）风险
地方融资 居间商
其他
地方政府-公信力
项目申报库
中介服务 机构
导入数据 电话/短信营销
会议、培训营销
重点大客户营销
联盟组织
技术支持 服务捆绑
（三）近期工作安排
上线前 上线后 全面启动 市场营销
传统金融业务的市场营销
地方营销推广
重点产品推广
服务联盟
建立中介服务机构联盟及规范 中介技术支撑
整合服务推广
数据库建设
限定时间、主体范围、匹配条件、统一风险控制管理
资金供给
时间优先 撮合信息库 项目确认
信用优先 资金确认
融资需求
汇入指定账户
撮合费用 达成交易
办理手续
交易类型二：集合对接
案例
有限合伙
信托模式
（三）风险控制专业化-风险外包
资金交易 资金供给方 自身收益机制 平台提供信息和客户 自主风险管理 资金需求方
风险控制模式化-风险转移
识别、控制风险 风险控制 分散、转移风险 处置、流通
自主运营 信用
抵押物 借贷市场 风险措施 质押物 投资活动
产权市场 如股权、房地产、 设备、仓单 （专业市场）
联合运营
反担保措施
委托运营
实施流程
资金供给方 ① 资金双方信息交流、信息匹配和达成交易对接 资金需求方
④
开展具体风险控制 担保机构
目标：1万家激活企业 期限：1-2年以内 基本任务： 完成网站平台第一阶段 接入1-2项技术控制方式 建立10万企业数据库 激活1万家企业 建立中介服务联盟
基础条件： 重庆XXX万多家会员以 及其地方的分支机构体 系 重庆XX投资集团的金融 业务操作能力和风险控 制体系 XX咨询公司建立起有战 斗力的运营团队
六、建设方案
重庆融资 服务平台 1年
西部融资 交易平台 1年
全国融资 交易平台 2-3年
在线金融体系
全国融资交 易网上市场 3-5年 多层次在线资 本市场
（一）建设要求
阶段一 阶段二 阶段三 2009年6月份 2009年9月分 2010年6月 2010年12月 2012年之后
服务内容
中介服务为核心
Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec
企业库
项目库
资金库
五、发展规划
2009年-2010年：以重庆为基地，整合政府、银 行、XX及融资中介资源，理顺业务模式、盈利模 式，实现商业模式雏形，形成稳定收入来源； 2010年-2012年吸引风险投资，向全国重点地区 推广重庆地区经验，核心是搭建跨地区的业务模 式、盈利模式，完成商业模式的构建，扩大收入 来源； 2013年引入战略投资，完善公司股权及架构，促 进商业模式的完善和灵活，为上市做准备。
企业库驱动：以企业库为数据库建设的基础 政府驱动：以政府作为公信力建设的第一步 项目驱动：以项目库建设拉动资金库建设 中介驱动：以中介服务推广拉动项目库建设 资源驱动：以公司现有资源推动项目库建设 大客户驱动：以品牌机构或者服务商拉动建设 案例驱动：以成功案例推广拉动数据库建设 活动驱动：以对面交流方式作为基础手段
在线交易 线下办理 形成风险控制的体 系和专业市场管理 体系，推广结合模 式 全国性渠道
虚拟银行
交易模式
在线交易 电子办理 形成债券市场和产 权市场的相结合的 自由市场模式
风险控制
运营地区
大区战略
无地域
（二）前台栏目
专业市场频道 网站 地方分站
辅导中心
融资中心
信用中心
会员中心
服务中心
融 资 辅 导
（一）业务流程
融资方 中介服务 调查确认
注册登记
数据库（标准化）
委托服务协议
匹配不成功继续匹配 投资方 匹配撮合
匹配成功
保证金 （银行专户）
签署等相关协议 现场办理
交 纳 相 关 费 用
还款/评价
跟踪管理
放款/付款/缴纳费用
办理公证及登记
（二）交易模式
合作金融机构 信息服务、业务支撑、平台营销、客户筛选 银行
重庆XX典 当有限公 司
说明：本项目由重庆XX咨询服务有限公司负责建设和运营，XX投资集团提供业务支撑。
二、商业模式
基础营销业务 中介服务业务 其他相关业务
价值主张
分销渠道
资源网络
融资经济 中小企业
交易顺畅
银行、担保公司 集群地、仓储中心 律师、会计师等 电子商务网站 高新产业园区 三、四线城市政府 地方协会、XX
八、项目经济和社会价值
经济价值 XX投资集团的客户储备，促进投资业务 XX融资居间业务拓展，促进中间业务 社会价值 有利于中小企业融资难问题的解决 有利于推动市场利率化和金融体制改革
总结回顾
民间融资的问题及与担保业的结合 XX投资集团对盈利模式的特殊要求 中小企业融资难的具体原因分析 金融改革和当前融资市场的状态 高新及制造行业融资新模式 电子商务撮合的特点及其创新
居间服务为主 中介服务外包 形成精细化的项目 库和资金库
投资服务
资源库
重点是项目库建设； 建立资金渠道 营销金融产品为主； 并形成1-2款撮合产 品 在线受理 线下交易 合作开发1-2款基于 技术控制的产品和 1-2个专业市场 聚焦重庆，包括主 城区和非主城区
形成中小企业的支 撑体系
产品类型
形成智能会的撮合 产品系统；全面推 出基于平台的金融 产品
展示层 主界面（UI）portal 业务界面 业务界面 业务界面
后台管理
UI展示控制组件 自定义控件 商业逻辑层 Web 服务 基础控件
服务配置
系统配置 统一应用接口 信息发布
访问外部系统接口组件 搜索引擎组件
其它组件 流程控制组件
系统监控
公共业务逻辑组件 数据访问框架及接口
权限管理
监控分析
帐户管理
理 财 辅 导
财 富 俱 乐 部
资 金 供 求
产 权 投 资
标 准 产 品
尽 职 调 查
信 用 产 品
信 用 查 询
服 务 指 南
财 务 顾 问
会 员 社 区
中 介 服 务
绿 色 通 道
地 方 加 盟
（三）功能模块
网站平台
信息管理 应用 系统 会员管理
交易管理
互动管理
服务管理
信用管理
行情管理
资产管理
数据库（集群） 操作系统、网络及硬件支撑环境
（五）硬件架构
交换机
INTERNET
数据库服务器
应用服务器 WEB服务器
防火墙
注：前期主要面向重庆市场开展推广和运营，重庆目前有中小企业16万左右。后期我们向全国推广的时候， 以及根据访问量和系统开发的持续性调整硬件的架构。
七、实施方案
企业数据、项目渠道建设
企业项目激活
重点项目驱动建立资金库
技术开发 论证及分析 开发及测试 完善和技术接入 正常运行及维护
2009年 1月
2月
3月
4月
5月
6月
7月
8月 9月
10月 11月 12月
（四）收入预测及成本估算
营销预测
预期状态 项目规模 项目有效数 项目平均额度 10000/年 200万 有效利用率 （有价值项目） 20% 2000 中介服务 提供率 10% 200 中介收益 2000 40万 人力成本 技术开发及硬 件成本 营销推广成本 100元 100万 40万+25万 100万 投资业务比例 居间业务比例 其他业务比 例 30% 60 其他收益 500 3万 其他成本分 摊 10% 20 投资收益 （200万） 6% 240万 居间成本 （200万） 1% 240万 60% 120 居间收益 （200万） 3% 720万 中介服务成本 1000 20万 20万
（一）团队架构
XX咨询
客户服务 中心
营销中心
工程信息 部
产品研发 部
风险控制 部
业务部
行政财务 后勤支持
业务撮合
基础数据
网站技术
中介服务
基础产品
（二）营销策略
数据来源 底库建设 市场名义 重点数据
银行-品牌 其他电子 商务平台
不合格 贷款客户
企业财务人员