金融市场学习题集
金融市场学试题及答案
金融市场学试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的主要功能是（）。
A. 融资B. 投资C. 风险管理D. 以上都是答案：D2. 下列哪项不是金融市场的特点？（）。
A. 流动性B. 风险性C. 稳定性D. 收益性答案：C3. 货币市场和资本市场的主要区别在于（）。
A. 交易的金融工具B. 交易的规模C. 交易的期限D. 交易的参与者答案：C4. 股票市场属于（）市场。
A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 衍生品市场答案：B5. 债券的面值通常是多少？（）。
A. 100元B. 1000元C. 10000元D. 100000元答案：A6. 下列哪项是金融市场的中介机构？（）。
A. 中央银行B. 投资银行C. 保险公司D. 以上都是答案：D7. 利率是衡量（）的指标。
A. 货币的时间价值B. 货币的购买力C. 货币的流动性D. 货币的稳定性答案：A8. 期权是一种（）。
A. 债权B. 债务C. 权利D. 义务答案：C9. 金融市场的参与者包括（）。
A. 政府B. 企业C. 个人D. 以上都是答案：D10. 金融市场的监管机构通常负责（）。
A. 制定市场规则B. 监督市场行为C. 维护市场秩序D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融市场的参与者通常包括（）。
A. 政府B. 企业C. 个人D. 中央银行答案：ABCD2. 金融市场的类型包括（）。
A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 衍生品市场答案：ABCD3. 影响金融市场的因素包括（）。
A. 宏观经济政策B. 市场供求关系C. 投资者心理D. 国际政治经济形势答案：ABCD4. 下列哪些是金融市场的功能？（）。
A. 资金融通B. 价格发现C. 风险分散D. 信息传递答案：ABCD5. 金融市场的中介机构包括（）。
A. 商业银行B. 投资银行C. 证券公司D. 保险公司答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 金融市场是金融资产交易的场所。
(完整版)金融市场学题库
(完整版)金融市场学题库-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN金融市场学一、单选题1．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场（ D ）。
A．分配功能 B．财富功能 C．流动性功能 D．反映功能2．金融市场的宏观经济功能不包括（ B ）。
A．分配功能 B．财富功能 C．调节功能 D．反映功能3．金融市场的配置功能不表现（ C ）方面。
A．资源的配置 B．财富的再分配 C．信息的再分配 D．风险的再分配4．金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其它几项不同（ D ）。
A．利息 B．股息 C．红利 D．资本利得5．一般来说，（ B ）不影响金融工具的安全性。
A．发行人的信用状况 B．金融工具的收益大小 C．发行人的经营状况D．金融工具本身的设计6．按（ D ）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
A．交易范围 B．交易方式 C．定价方式 D．交易对象7．（ B ）是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。
A．市场交易频繁 B．市场交易量大 C．市场交易灵活 D．市场交易对象固定8．（ A ）一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。
A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场 D．保险市场三、判断题1．金融市场媒体(不管是中介机构还是经纪人)参与金融市场活动时，并非真正意义上的货币资金供给者或需求者。
（√）2．金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。
（ X ）3．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场调节功能。
（ X ）4．金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而且包括金融市场经纪人。
（√）5．资本市场是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。
金融市场学试题及答案
金融市场学试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场最基本的功能是（）。
A. 资本积累功能B. 风险分散功能C. 资源配置功能D. 价格发现功能答案：C2. 金融市场的参与者不包括（）。
A. 政府B. 企业C. 居民D. 非金融企业答案：D3. 以下哪个不是货币市场工具？（）。
A. 短期国债B. 银行承兑汇票C. 股票D. 商业票据答案：C4. 以下哪个不是金融市场的中介机构？（）。
A. 商业银行B. 投资银行C. 保险公司D. 会计师事务所答案：D5. 以下哪个是直接融资的特点？（）A. 融资成本较高B. 融资中介费用较低C. 融资效率较低D. 融资风险较低答案：B6. 以下哪个是金融市场的监管机构？（）A. 中国人民银行B. 中国证监会C. 中国银保监会D. 以上都是答案：D7. 以下哪个不是金融市场的分类方式？（）A. 按交易工具的期限B. 按交易的组织形式C. 按交易的地域D. 按交易的规模答案：D8. 以下哪个是金融市场的衍生工具？（）A. 股票B. 债券C. 期货D. 存款单答案：C9. 以下哪个不是金融市场的风险类型？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：D10. 以下哪个是金融市场的交易方式？（）A. 现货交易B. 期货交易C. 期权交易D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融市场的功能包括（）。
A. 资本积累B. 资源配置C. 风险分散D. 价格发现答案：ABCD2. 金融市场的参与者包括（）。
A. 政府B. 企业C. 居民D. 非金融企业答案：ABCD3. 货币市场工具包括（）。
A. 短期国债B. 银行承兑汇票C. 股票D. 商业票据答案：ABD4. 金融市场的中介机构包括（）。
A. 商业银行B. 投资银行C. 保险公司D. 会计师事务所答案：ABC5. 直接融资的特点包括（）。
A. 融资成本较高B. 融资中介费用较低C. 融资效率较低D. 融资风险较低答案：BD三、判断题（每题2分，共20分）1. 金融市场是资金融通的场所。
金融市场学习题
⾦融市场学习题习题第三章能⼒训练⼀、单项选择题1.下列不属于年⾦的有 ( )。
A.分期偿还贷款B. 收到销售收⼊C.发放养⽼⾦D.分期付款赊销2.下列不可以作为基准利率的有 ( )。
A.市场利率B.中央银⾏的再贴现率C.银⾏同业拆借利率D.典型期限的国债利率3.某公司今年投资了300万的国债，票⾯利率为4%，预期名义收益率为8%，如果预期通货膨胀率为2%，则该公司的国债预期实际收益率为（）。
A.2%B.4%C.6%D.10%4.某⼈计划存⼊银⾏⼀定数量的货币，并期望在五年后取得⼀笔10万元的货币，若年利率为6%，按年计息，复利计算，则现在他应该存⼊他银⾏账号的本⾦为（）。
A. 4409.39B.7472.58C. 74409.39D. 74725.825.有⼀笔国债，5年期，平价发⾏，票⾯利率为10% ，单利计算，到期⼀次还本付息，到期收益率（复利按年计算）是（）。
A. 8.45%B. 9%C. 11%D.22.47%6.某公司向银⾏贷有⼀笔1000万元的贷款，借款期为五年，年利率为8%，若每半年付息⼀次，年实际利率⾼出贷款合同名义利率（）A.4%B.24%D.0.8%四、计算题1.某集团购买了1000万元⾯值的10年期债券，其息票率为10%，从1年后开始每年⽀付⼀次。
如果他将每年的利息按8%的年利率再投资，那么10年后他将拥有多少终值？2.某⼈赢得⼀项⼤奖，在以后的15年中每年将得到5万元的奖⾦，⼀年以后开始领取。
若市场的年利率为10%，请问这个奖的现值是多少？15年后的终值是多少？3.若2年期的即期利率为10%，3年期的即期利率为10.5%，从现在看，2年后期限为1年的远期利率r是多少？4.某债券的连续复利年利率为8%，计算与之等价的每年付息2次的年利率。
5.⼀笔存款的连续复利率为12%，但每半年向存款⼈⽀付⼀次利息，1万元存款每半年获得的利息是多少？第四章能⼒训练⼀、选择题1. 推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（）A.存款准备⾦制度B.再贴现政策C.公开市场业务D.存款派⽣机制2.在出售证券时与购买者约定到期买回证券的⽅式称为( )A.证券发⾏B.证券承销C.期货交易D.回购协议3.下⾯关于商业票据的说法错误的是( )。
金融市场学习题集
债券市场三、单项选择题三、单项选择题1、A2、C3、C4、A5、C6、C7、C8、D1、政府债券中的长期债券是指债券期限为的债券;Ａ、十年以上Ｂ、一年以上Ｃ、三年以上Ｄ、五年以上２、债券直接发行是指 ;Ａ、向非特定投资者发行Ｂ、向特定投资者发行Ｃ、不通过中介机构向投资人推销Ｄ、委托中介机构承销３、以下发行方式,承销商要承担全部发行失败的风险;Ａ、代销Ｂ、余额包销Ｃ、全额包销Ｄ、中央银行包销４、经纪人在交易所进行交易时,要遵循的原则;Ａ、价格优先、时间优先Ｂ、公开、公正、公平竞争Ｃ、客户的委托指令Ｄ、准确、高效、信息灵通５、短期国债的典型发行方式是方式;Ａ、公募发行Ｂ、拍卖投标发行Ｃ、拍卖Ｄ、推销人员推销６、地方政府债券有其独特的特点,与公司债相比,二者的一个重要的区别是 ; Ａ、发行者Ｂ、偿还担保Ｃ、免税Ｄ、发行方式7.债券市场是一种市场;A．资本 B．货币 C．直接融资 D．间接融资8.一般说来,发行量大的大公司企业宜用的方式发行,对发行人来说较简便,在费用上体现规模经济;A．私募 B．公募 C．直接公募 D．间接公募9.当市场利率高于票面利率时,发行债券采取 BA.平价B.折价C.溢价D.中间价四、多项选择题四、多项选择题1、AE2、ACD3、ABC4、ABCDE5、ABCDEF6、BDE7、DE 8、ABCDE 9、ACDE1、地方政府债券种类主要有 ;Ａ、普通债券Ｂ、特殊债券Ｃ、负税债券Ｄ、福利债券Ｅ、收益债券2、以下关于对短期国债阐述正确的是 ;Ａ、在英国、美国称为国库券Ｂ、其典型发行方式是公开发行的方式Ｃ、新发行的国库券主要有３个月、６个月、９个月和１年期四种Ｄ、短期国债是货币市场上最活跃、流动性很高的短期证券Ｅ、以国家信用作担保,存在一定的信用风险3、债券的实际收益率水平主要取决于 ;A、债券偿还期限B、债券的票面利率C、债券的发行价格D、债券的供求4、公司债券的发行要素包括 ;A、债券的发行额B、利息率及其支付方式C、发行价格D、债券的偿还期限E、偿还方式5、确定债券的发行利率,主要依据的因素有 ;A、债券的期限B、债券的信用等级C、有无可靠的抵押或担保D、当前市场银根的松紧、市场利率水平及变动趋势等E、债券利息的支付方式F、金融管理当局对利率的管制结构6.以下对债券公私募发行利弊的比较正确的是 ;A．公募发行不必向证券管理机关办理申报,而私募必须申报;B．私募节省发行费用,而公募必须支付承销费用C．二者都不必向社会公布发行者内部财务状况等信息D．私募发行不利于提高知名度E．公募发行可以提高发行者的知名度和信用度7、债券的承销方式有 ;Ａ、直接发行Ｂ、间接发行Ｃ、私募发行与公募发行Ｄ、代销Ｅ、余额包销与全额包销8、公募发行 ;Ａ、是指公开向社会非特定投资者的发行Ｂ、可以提高发行者的知名度Ｃ、上市的债券可以转让流通Ｄ、比私募发行的债券更具吸引力Ｅ、受投资者的制约较少9、债券的交易形式 ;Ａ、在成交后迅速交割的叫现货交易Ｂ、在成交后次日交割的叫延期交易Ｃ、在成交后按约定的价格在将来交割的叫期货交易Ｄ、在成交时就约定在将来某个时间卖者再以特定的价格买回这笔债券的叫回购协议交易Ｅ、在成交时就签订一个协议,买方再过一段时间再把此笔债券卖给卖方,这种形式叫逆回购协议五、判断正误,并说明理由五、判断正误,并说明理由;1、错误;是一种买卖关系,公平,平等,公开竞争的关系;2、错误;不公开向限定投资者发行;3、错误;采用债券代销方式;4、错误;存在低于、高于、等于三种情况;5、正确;债券的发行利率受这些因素的制约;6、正确;财政部委托中央银行具体事务;7、正确;交易所交易的基本原则;8．错误;企业债券的偿还期是从债券发行日到还本付息这段时间;因此,实际收益率不一定是债券的发行利率;9．正确;发行长期国债;10．错误;基本不存在信用风险,期限较短,高于同期存款的利息,因此,是货币市场上的投资工具.11．正确;财政部委托中央银行具体事务.12．错误;主要根据自身条件而确定,可以公募发行,也可以私募发行.1、债券市场上资金供求双方之间存在的是一种借贷关系;2、私募发行筹资范围没有公募发行范围广泛;3、信誉高的发行人或十分抢手或走俏的债券可以采用余额包销方式;4、投资债券的实际收益就是债券的发行利率;5、如果当前市场银根很紧,市场利率以及其他债券利率水平逐步升高,则债券发行人应考虑确定较高的债券发行利率;6.各国国债的发行基本上都是由中央银行代理进行的;7.经纪人在交易所进行交易时,要遵循“价格优先和时间优先”的原则;8．企业债券的偿还期是从债券发行日到流通转让这段时间;9．通过向社会发行政府债券,可以为弥补财政赤字、进行大量基础性投资筹集资金;10．短期国债是资本市场上最活跃、流动性很高的短期证券;11．财政部所发债券由中央银行认购,然后卖给投资者;12．公司债券不能公募发行,只能以私募的方式发行;三、单项选择题１、股票流通中的场内交易其直接参与者必须是 ;Ａ、股民Ｂ、机构投资者Ｃ、证券商Ｄ、证券交易所会员2、股份公司在发行股票时,以票面金额为发行价格,这种发行是 ;Ａ、市价发行Ｂ、平价发行Ｃ、中间价发行Ｄ、溢价发行３、股票在证券交易所挂牌买卖,称为 ;Ａ、场内交易Ｂ、场外交易Ｃ、柜台交易 D、店头交易4、股票实质上代表了股东对股份公司的 ;A、产权B、债权C、物权D、所有权5、股票的未来收益的现值是 ;A、票面价值B、账面价值C、清算价值D、内在价值6、公司清算时每一股份所代表的实际价值是 ;A、票面价值B、账面价值C、清算价值D、内在价值7、股票的不公开发行方式,不能在情况下采用;A、发起设立公司B、社会公众自由认购C、内部配股D、私人配股8、不按股票面值,而以流通市场上的股票价格为基础来确定发行价格的做法也叫 ;A.平价发行B.溢价发行C.折价发行D.中间价格发行9、第三市场的股票交易主要发生在 ;A、证券公司和散户之间B、证券公司和机构投资者之间C、证券商和散户之间D、证券商和机构投资者之间四、多项选择题1、股票发行市场与流通市场的关系是 ;Ａ、发行市场是基础,是前提Ｂ、流通市场是基础,是前提Ｃ、没有发行市场,就不会有流通市场Ｄ、没有流通市场,就不会有发行市场Ｅ、流通市场决不是无足轻重的,可有可无,它对发行市场有着重要的促进或推动作用;2、各国场外交易的形式主要有 ;Ａ、流通市场Ｂ、第三市场Ｃ、第四市场Ｄ、店头市场3、关于第四市场的优点表述错误的是：Ａ、信息灵敏、成交迅速Ｂ、交易成本高Ｃ、可以保守交易秘密Ｄ、不冲击股票市场Ｅ、收益率高Ｆ、直接交易4、以下关于对股票市场功能说法正确的是 ;A、股份公司通过股票发行获得创建的资本B、增强市场竞争能力C、扩大生产规模,成本投入增加,利润减少D、改善公司财务状况,增加利润累计E、为投资者提供了一种新的投资工具F、反映国民经济的运行状况5.场外交易的参与者主要有 ;A．证券商 B．股票出售者 C．股票购入者 D．银行机构6、根据股票的定义,股票的基本要素是 ;A、发行主体B、票面额C、股份D、持有人7、每股股票所代表的实际资产的价值,称为 ;A、内在价值B、账面价值C、股票净值D、每股净资产8、股票的内在价值,取决于 ;A、股票净值B、账面价值C、股息收入D、市场收益率9、按投资主体不同,我国现行的股票类型为 ;A、国家股B、法人股C、公众股D、外资股10、股票的票面要素有 ;Ａ、标明股票字样Ｂ、股份公司的名称Ｃ、设立登记的年月日Ｄ、股份总额与每股金额Ｅ、股票发行的年月日11、股票主要是在以下情况下非公开发行 ;Ａ、股份公司成立之时Ｂ、以发起方式设立公司Ｃ、不上市交易的股票Ｄ、内部配股Ｅ、私人配股12、我国规定不许认购股票的有 ;Ａ、各级党政机关Ｂ、上市公司不得拥有自己的股票Ｃ、外国的组织Ｄ、现役军人Ｅ、不满１８周岁的人13、上海证交所规定上市公司必须公告的重大事项包括 ;Ａ、经营项目或方式发生重大变化Ｂ、发生重大亏损Ｃ、利润大幅增加Ｄ、董事会成员发生人事变动Ｅ、作出较长的投资决策14.股票流通市场的交易方式 ;A、按买卖双方决定价格的方式不同,分为议价买卖和竞价买卖B、按达成交易的方式不同,分为直接交易和间接交易C、按交割期限不同,分为现货交易和期货交易D、垫头交易E、期权交易五、判断正误,并说明理由1、公司发行新股必须由公司股东大会作出相应的决议;2、场外交易的参与者主要有两类,即证券商和投资人;3、股票流通市场上的价格是反映经济动向的“晴雨表”;4、凡在证券交易所以外进行股票买卖流通的组织方式统称为场内交易;5、与股票发行市场相比,股票流通市场的参与者较为复杂;6、股票流通市场的核心是场内交易,股票流通市场的主要组织方式是证券交易所;7.所有公开发行的股票都可以在证券交易所上市交易;8.股票市场主要由发行市场与流通市场构成;三、单项选择题1、证券投资基金通过发行基金单位集中的资金,交由 ;A、基金托管人B、基金承销公司C、基金管理人D、基金投资顾问2、证券投资基金反映的是关系;A、产权B、所有权C、全权债务D、委托代理3、证券投资基金的资金主要投向 ;A、实业B、邮票C、有价证券D、珠宝4、投资基金的收益有可能高于 ;A、股票B、债券C、金融期货D、金融期权5、投资基金的风险可能小于 ;A、股票B、固定利率债券C、浮动利率债券D、债券6、封闭式基金的交易价格主要取决于 ;A、基金总资产B、基金净资产C、供求关系D、基金负债7、开放式基金的交易价格取决于 ;A、基金总资产B、基金单位净资产值C、供求关系D、基金资产净值8、我国第一支开放式证券投资基金是A.、基金开元 B、基金金泰 C、华安创新 D、基金天骥9、我国1997年11月颁布的证券投资基金管理暂行办法所规定的基金是基金; A．公司型 B．成长型 C、契约型 D．收入型10、投资基金又称为追加型或不定额型投资基金;A．开放型 B．封闭型 C、契约型 D．公司型11、我国在基金试点阶段主要以基金为主;A．开放型 B．封闭型 C、成长型 D．收入型12、按组织形式不同投资基金可分为 AA．契约型和公司型B．封闭型和开放型C．成长型和收入型D．股票型和平衡型13、按基金规模是否固定,证券投资基金可分为 BA.公司型和契约型基金B.封闭式和开放式基金C.股票基金和债券基金D.期货基金和期权基金四、多项选择题１．影响债券基金买卖价格的因素主要有 ;Ａ、受利率变动的影响Ｂ、受汇率变动的影响Ｃ、受债信的影响Ｄ、受资信的影响２．股票基金的主要功能是 ;Ａ、将大众投资者的小额投资集中为大额基金Ｂ、将大众投资者的大额投资分散为小额基金Ｃ、获取稳定收益,风险较小Ｄ、流动性强,变现快的特点E、组合投资,分散风险3、证券投资基金的主要投向是 ;A、房地产B、股票C、债券D、金融期货E、货币市场工具4、基金的特点是 ;A、规模效益B、较高收益C、分散风险D、专家管理5、证券投资基金与股票、债券的区别在于 ;A、所反映的关系不同B、所筹资金的投向不同C、收益水平不同D、风险水平不同6、按基金的组织形式不同,证券投资基金可分为 ;A、开放式基金B、封闭式基金C、契约型基金D、公司型基金7、根据投资标的划分,证券投资基金可分为 ;A、股票基金B、国债基金C、货币市场基金D、平衡基金E、黄金基金8、证券投资基金相对于其他投资手段的优势有 ;Ａ、其价格相对便宜Ｂ、小额投资、费用低廉Ｃ、组合投资、风险较小Ｄ、专家理财,省心省事Ｅ、流动性高,变现性强9、1998年3月,我国两支具有特别意义的证券投资基金是A.、基金开元 B、基金金泰 C、华安创新 D、淄博基金10、契约型与公司型投资基金的主要区别有Ａ、法律依据不同Ｂ、投资者的地位不同Ｃ、法人资格不同Ｄ、融资渠道不同Ｅ、资金运营不同11、成长型与收入型基金的差异主要表现在Ａ、投资方向不同Ｂ、投资目标不同Ｃ、资金分布不同Ｄ、派息情况不同Ｅ、投资工具不同12、基金上市后交易价格主要取决于Ａ、基金资产净值Ｂ、基金市场供求关系Ｃ、股票市场走势Ｄ、封闭期长短Ｅ、政府有关基金政策二、填空题１．从时间及地理空间的角度,套汇交易包括和两种方式; ２．套期保值一般分为和;3.套期保值遵循的根本原则是4.按组织方式,外汇市场可分为和；按参加者的不同,可分为和；按政府对市场交易的干预程度不同,可分为和；按外汇买卖交割期的不同,外汇市场又可分为、和;三、单项选择题1、利用不同交割期所造成的汇率差异,在买入或卖出即期外汇的同时卖出或买入远期外汇称之为 ;A.时间套汇B.地点套汇C.直接套汇D.间接套汇2、利用两个或两个以上的外汇市场上某些货币的汇率差异,进行外汇买卖,从中套取利差的交易方式被称为 ;A.即期交易B.远期交易C.套汇交易D.套利交易3、以1英镑=美元汇率卖出100英镑,同时以1英镑=美元的远期汇率买入二月期100英镑时,这种交易就是 ;A.套汇交易B.套利交易C.套期保值交易D.掉期交易4、间接套汇又称为 ;A.两角套汇B.三角套汇C.单角套汇D.中介套汇5.目前最大的国际性外汇市场是 AA.伦敦外汇市场B.纽约外汇市场C.东京外汇市场D.法兰克福外汇市场6．以一单位外国货币为标准折算成若干本国货币的数量来表示汇率的标价法称为BA．间接标价法B．直接标价法C．美元标价法D．应收标价法7．间接标价法下,汇率上升表明本币 AA．升值B．贬值C．币值不变D．币值无法判断8．以下不属于．．．外汇市场作用的是 DA．实现购买力的国际转移B．为国际经济贸易融通资金C．提供外汇保值和投机场所D．改善企业的负债结构9．二战前,世界上最大的黄金市场是;DA.苏黎世黄金市场B.香港黄金市场C.纽约黄金市场D.伦敦黄金市场四、多项选择题１．以下关于对套期保值遵循的原则,表述正确的是：Ａ、均等且相对Ｂ、避险的不完全性Ｃ、数量上相等Ｄ、方向上相反２．外汇管制的目的 ;Ａ、维持国际收支平衡Ｂ、维持本币和汇率的稳定Ｃ、维持本国经济稳定Ｄ、改善国际收支状况3、不属于外汇市场的运作机制有 ;A、贸易机制B、汇率形成机制C、非贸易机制D、风险机制E、交易机制F、供求机制4、外汇市场上最主要、最典型的交易方式有 ;A、即期交易B、远期交易C、套期保值D、投机交易5、远期汇率与即期汇率的差价,即远期差价,包括 ;A、升水B、贴水C、平价D、汇水6、外汇市场所运行机制,包括 ;A、供求机制B、汇率机制C、效率机制D、投机机制7、自由外汇市场 ;Ａ、固定汇率制度崩溃之后处于主导地位Ｂ、对参加者、交易品种、交易价格都没有限制Ｃ、在必要时国家也进行干预Ｄ、伦敦是世界上最大的自由外汇市场Ｅ、亚洲的主要外汇市场有：香港、东京、新加坡8、外汇市场的交易方式 ;Ａ、即期交易Ｂ、现货交易Ｃ、远期交易Ｄ、套期保值Ｅ、投机交易9、外汇市场的分类 ;Ａ、按其组织方式：柜台市场与交易所市场Ｂ、按参加者的不同：零售市场与批发市场Ｃ、按政府的参与程度：官方市场、自由外汇市场与外汇黑市Ｄ、按外汇买卖交割期的不同：现货市场与期货市场Ｅ、按组织者的不同：国家市场与私人市场10、从主观上分析,汇率及外汇交易风险主要产生于 ;A、外国货币购买力的变化B、政府的人为干预C、国际收支状况D、外汇投机活动的干预五、判断正误,并说明理由1、外汇市场不存在着现货市场与期货市场之分;2、一般情况下,外国发生严重的通货膨胀,汇率上升;3、时间套汇交易是一种防止汇率风险的保值手段;4、过度的投机容易扰乱金融秩序,刺激外汇市场动荡不安;5、远期交易客户可以选择定期的第一天;6、外汇市场的形成,大大促进国际贸易的发展;7、以外汇银行为主体形成的外汇供求,已成为决定市场汇率的主要力量;三、单项选择题1、金融期货市场的发展始于 ;A、19世纪60年代B、19世纪70年代C、20世纪60年代D、20世纪70年代2、最先出现的金融期货品种是 ;Ａ、股票期货Ｂ、外汇期货Ｃ、利率期货Ｄ、股指期货3、金融期货市场大多是 ;A、长期市场B、短期市场C、有形市场D、无形市场4、世界上第一个有组织的金融期货市场是 ;A、伦敦证券交易所B、芝加哥交易所C、阿姆斯特丹证券交易所D、法兰西证券交易所5、在特定的时间,按协议价格和数量买卖某种指定金融资产的权利称为 B A．金融远期B．金融期权C．金融期货D．金融互换6、金融期权按交易对象划分不包括．．． CA．外汇期权B．利率期权C．看涨期权D．股指期权7、以下不属于．．．衍生金融工具的是 BA．期货B．股票C．期权D．掉期四、多项选择题1、下面描述的金融期货交易市场的主要特征,正确的是 ;A、有组织的市场B、无组织的市场C、有严密规章和程序的市场D、交易标准化和规范化的市场Ｅ、可以分散风险的市场2、金融期货市场的主要功能是 ;A、资源配置B、筹资C、套期保值D、价格发现3、股票指数期货交易的特点有 ;A、以现金交收和结算B、以小博大C、套期保值D、投机4、金融期权合约按购买者的权利可分为 ;A、买入期权B、卖出期权C、欧式期权D、美式期权5、目前最主要、最典型的金融期货交易品种有 ;Ａ、债券类期货Ｂ、外汇期货Ｃ、利率期货Ｄ、股票价格指数期货Ｅ、贵金属期货6.金融期货交易的主要参与机构包括 ;A.主管部门B. 金融期货交易所C. 经纪行D. 结算与保证公司E.证券交易所7、利率期权可分为 ;A、利率期货合约期权B、帽子期权C、底线期权D、领子期权8、对于期权交易的风险分担,下面正确的是AEA．期权交易买方亏损有限,盈利无限B．期权交易买方亏损无限,盈利无限C．期权交易买方亏损无限,盈利有限D．期权交易卖方亏损有限,盈利无限E．期权交易卖方亏损无限,盈利有限第二部分参考答案债券市场股票市场一、名词解释三、单项选择题1、D2、B3、A4. D 8. B四、多项选择题1、ACE2、BCD3、BEF4、ABEF5、ABC五、判断正误,并说明理由;1、正确;按公司法的规定,公司发行新股必须由公司股东大会作出相应的决议;2、错误;主要有三类;即证券商、股票出售者和购入者;3、正确;它能灵敏反映出资金供求、市场供求、行业前景、政治经济形势的变化;4、错误;场外交易;5、正确;在场内交易与场外交易的不同组织方式中,参与者也有所不同;6、错误;证券交易所是股票流通市场的核心;7、错误;所有公开发行的股票并不一定在证券交易所上市交易;8、正确;同债券市场一样都由一级、二级市场组成;六、简答题1、股票流通市场的交易方式;1按买卖双方决定价格的方式不同,分为议价和竞价买卖;2按达成交易的方式不同,分为直接交易和间接交易;3按交割期限的不同,分为现货交易和期货交易;4其他;2、股票公开发行的基本的条件;1必须是经国家有关部门批准设立并注册登记的股份公司,股东人数要在一定数量以上；2公司的生产经营要符合国家及地区的发展政策；3公司的资产总值及净值要达到一定数额以上；4公司具有良好的财务状况和一定年限的营业记录；5新成立的公司发起人认缴股份不得少于一定数额；6向非特定个人公开发行的股份不得少于公司总股份的一定比例；7股东人数不得少于一定数量；8发行公司或发起人在近三年内没有违法违纪行为或损坏公众利益的记录;3、股票的发行价格;1平价发行,是指股份公司按其票面金额出售新发行的股票的一种发行价格.2溢价发行,是指股份公司以高于其票面金额的价格在发行市场上销售的一种定价方式;3折价发行,是指股份公司以低于票面金额的价格发行.4时价发行,以已经发行的流通中的股票现行价格为准来确定股票发行价格;5中间价发行,是指发行价格取面值和市场价格的中间值而确定的发行价格;七、论述题1、股票市场有哪些主要功能1发行股票,可以使股份公司获得设立的初始资本;2发行股票,可以使股份公司得以不断扩充资本,增加固定资产投资,扩大生产经营规模;3发行股票募集资金,可以使股份公司减轻债务还本付息的压力,降低资金成本和经营成本,从而可以改善公司财务状况,增加利润积累,提高竞争力;4发行股票,可以为投资者提供一种新的、高风险与高收益并存的投资工具,增加一种新的金融资产;5股票市场,特别是股票流通市场的价格变化,可以综合反映股票发行公司的经营状况及国民经济的运行情况,成为企业经营状况和经济状况的“晴雨表”;2、试述股票上市的基本条件;股票是一种比较特殊的有价证券,具有高风险、高收益性,为了保护投资者的利益,增强投资者的信心,促进资本市场的健康发展,各个国家的证券管理部门,都将股票市场作为监督管理的重点;公司发行的股票,想要上市交易,首先必须符合法定的上市条件、并且达到所要求的标准、方可挂牌上市;各国对股票交易所规定的上市条件和标准实质上来讲是基本一致的;主要有以下几种：①公司的资本额,以维护交易安全,保障投资者的利益；②公司的资本结构、自有资金和借入资金比例合理；③公司的盈利能力,从根本上决定着股利交付的多少和股票价格的变化；④股权的分散,要求须有最低的股东人数,申请上市公司的股权须适度分散；⑤公司的偿债能力,偿债能力越强,债权人的债权保障就越大,公司股票交易状况就越稳定；⑥国家法律、法规规章及交易所规定的其他条件;总之,对股票上市的基本要求,有利于保证社会经济,尤其是股票交易的有序运行．对提高、改善公司的经营能力等等,有着十分重要的意义;投资基金市场一、名词解释1.证券投资基金：一种利益共享,风险共担的集合证券投资方式,即通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人托管,由资金管理人管理和运用资金,从事股票,债券等金融工具投资的投资基金;2.封闭型投资基金：是指基金规模在发行前已确定,在发行完毕后和规定的期限内,基金规模固定不变的投资基金;3.契约型投资基金：也称信托型投资基金,是根据一定的信托契约原理,由基金发起人和基金管理人、基金托管人订立基金契约而组建的投资基金;4、公司型投资基金：是指具有共向投资目标的投资者依据公司法组成以盈利为目的,投资于特定对象的股份制投资公司;5、成长型投资基金：是指主要投资于成长型股票,追求资产长期稳定增长目标的基金类型;6.收入型投资基金：追求的目标是稳定和较高的当期收入,而不强调资本的长期利得和成长的基金类型;7.平衡基金：既追求资金的长期成长,又追求当期的收入的基金类型;二、填空题。
金融市场学习题
第一章金融市场学概述一、判断题（正确打√；错误打×）1.金融市场是要素市场的一个组成部分。
（√）2.金融市场在整个市场体系中居于核心主导地位。
（√）3.金融资产是具有价值和使用价值的商品，因而可以买卖。
（×）4.金融资产是一切代表未来收益或资产合法要求权的凭证。
（√）5.在金融市场上，存在买卖关系，借贷关系、委托代理关系、租赁关系。
（√）6.金融市场的交易目的大多是一定时期内的一定数量资金的使用权。
（√）7.金融市场反映了金融资产的供求关系。
（√）8.金融市场大多为有形市场。
（×）9.金融市场的主体是指金融市场的的交易对象。
（×）10.金融市场的客体是指金融市场的参与者。
（×）11.金融市场媒体是指金融市场的的交易对象。
（×）12.集中交易方式是指在固定场所有组织有规则地进行资金交易的方式。
（√）13.分散交易方式是指在地点分散的诸多柜台上进行资金交易的方式。
（√）14.直接金融市场是指资金需求者直接从资金所有者那里融通资金的市场。
（√）15.间接金融市场是指通过银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场。
（√）二、单项选择题16.（A）金融工具有“准货币”之称。
A.货币市场B.资本市场C.外汇市场D.债券市场17.（A）市场风险小、收益稳定。
A.货币市场B.资本市场C.外汇市场D.债券市场18.中央银行可以通过（D）实施货币政策。
A.资本市场B.黄金市场C.债券市场D.货币市场19.回购协议的质押品主要有（A）A.政府债券B.企业债券C.股票D.外汇20.发行市场又被称为（A）B.二级市场C.第三市场D.第四市场三、多项选择题21.金融市场交易方式有（ABC）A.买卖B.借贷C.委托代理和租赁D.转让22.金融资产包括：（ABC）A.准货币B.商业票据C.债券D.玉器23.金融资产具有下述特征：（ABC）A.流动性B.收益性C.风险性D.交易性24.金融市场是（AB）A.有形交易场所B.无形交易场所C.固定交易场所D.非固定交易场所25.金融市场反映了金融资产的(CD)A.股票的供求B.债券的供求C.供求关系D.交易运行机制26.金融市场的经济功能有（ABC）A.聚敛功能和配置功能B.调节功能C.反映功能D.盈利功能27.按标的物划分金融市场有哪些类型？（ABC）A.货币市场和资本市场B.外汇市场和衍生交易市场C.黄金市场D.商品市场28.流通市场又被称为（AB）A.二级市场C.第三市场D.第四市场29.金融资产具有下述特征(AB)A.流动性和期限性B.收益性和风险性C.追索权D.背书30.金融市场媒体是指金融市场的（C）A.交易对象B.参与者C.交易媒介D.监管机构31.金融市场能够反映（ABC）A.微观经济的运行状况B.宏观经济的运行状况C.世界经济的运行状况D.通货膨胀状况32.金融市场有利于（AB）A.储蓄转化为投资B.提高资金的使用效率C.促进投机D.控制物价33.柜台交易又被称为（AC）A.场外交易B.场内交易C.店头交易D.交易所交易34.金融市场的发展趋势是（ACD）A.资产证券化和金融工程化B.资产长期化C.金融全球化D.金融自由化35.金融市场的基本分析方法是：A.基本面分析方法B.技术分析方法C.物理分析法D.计量经济学分析法第二章货币市场一、判断题（正确打√；错误打×）36.同业拆借市场，是指企业之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。
金融市场学试题(含参考答案)
金融市场学试题（含参考答案）一、单选题（共50题，每题1分，共50分）1、金融远期合约不包括( )。
A、远期股票合约B、远期利率协议C、远期外汇合约D、远期基金合约正确答案：D2、一个年度付息的债券票面利率为6%,该债券的修正久期为10年,债券价格为800元,该债券的到期收益率为8%。
如果到期收益率增加到9% ,则该债券的价格将如何变化?( )A、减少80元B、增加60元C、减少60元D、增加80元正确答案：A3、对于系统性风险大于零的资产而言,期货价格应( )预期未来的现货价格。
A、等于B、无关系C、大于D、小于正确答案：D4、优先股的收益率经常低于债券的收益率,原因是( )。
A、优先股的机构评级通常更高B、优先股的所有者对公司收益享有优先索偿权C、当公司清算时优先股的所有者对公司资产享有优先求偿权D、公司收到的大部分股利收入可以免除所得税正确答案：D5、回购协议中所交易的证券主要是( )。
A、政府债券B、金融债券C、银行债券D、企业债券正确答案：A6、如果股票价格上升,则该股票的看跌期权价格( ),看涨期权价格( )。
A、上涨,上涨B、下跌,上涨C、上涨,下跌D、下跌,下跌正确答案：B7、从投资角度看,以下哪个不是投资者最为重视的( )。
A、收益性B、稳定性C、流动性D、安全性正确答案：B8、ABS信用等级中最高级别为( )。
A、AAAB、SSSC、AABD、BBB正确答案：A9、如果不考虑时间价值,欧式看涨期权合约与远期合约多头的唯一区别就是前者( )。
A、有义务也有权利B、只有义务没有权利C、既没有义务也没有权利D、只有权利没有义务正确答案：D10、下列不属于普通股的是( )。
A、收入胡B、成长股C、累计优先股D、蓝筹股正确答案：C11、可转换债券与股票相比( )。
A、赎回条款B、有优先偿还的要求权C、转换期D、回售条款正确答案：B12、()是期限在一年以上的中长期金融市场,其基本功能是实现并优化投资与消费的跨时期选择。
金融市场学及答案（题库）
金融市场学及答案（题库）一、单项选择题1.金融市场交易的对象是（）A.资本 B金融资产 C.劳动力 D.土地与房屋2.金融市场各种运行机制中最主要的是（）A.发行机制B.交易机制C.价格机制D.监督机制3.企业通过发行债券和股票等筹集资金主要体现的是金融市场的（）A．聚敛功能 B.配置功能 C.调节功能 D.反映功能4.非居民间从事国际金融交易的市场是（）A.到岸金融市场B.离岸金融市场C.非居民金融市场D.金融黑市5.同业拆借资金的期限一般为（）A.1天B.7天 C . 3个月 D. 2年6.一市政债券息票率6.75%，以面值出售；一纳税人的应税等级为34%，该债券所提供的应税等价收益为（）A. 4.5%B.10.2%C.13.4%D.19.9%7.最能准确概况欧洲美元特点的是（）A.存在欧洲银行的美元B.存在美国的外国银行分行的美元C.存在外国银行和在美国国土外的美国银行的美元D.存在美国的美国银行的美元8.短期市政债券当期收益率为4%，而同类应税债券的当期收益率为5%。
投资者的税收等级分别为以下数值时，能给予投资者更高税后收益的是（）A.0B.10%C.20%D.30%9.最早发行大额可转让定期存单是（）A 汇丰银行B 中国银行C 花旗银行D 巴林银行10.国库券和BAA级公司债券收益率差距会变大的情形（）A 利率降低B 经济不稳定C 信用下降D 以上均可11.以折价方式卖出债券的情形是（）A 债券息票率大于当期收益率，也大于债券的到期收益率B债券息票率等于当期收益率，也等于债券的到期收益率C债券息票率小于当期收益率，也小于债券的到期收益率D债券息票率小于当期收益率，也大于债券的到期收益率12.一份10 000元面值的10年期国债每半年付息一次，该国债的年息票率6%，投资者在第5年末会收到（）A 300元B 600元C 3 000元D 6 000元13.关于政府机构债券说法不正确的是（）A 以信誉为保证，无需抵押品B 债券由中央银行作后盾C 债券的收支偿付列入政府的预算D 财政部和一些政府机构可发行14.最适合被证券化的是（）A 企业的信用贷款B 一般的房地产抵押贷款C 住房抵押贷款D 企业的担保贷款15.一家公司的销售额和利润都快速地增长，且其速度要远远快于整个国家以及其所在的行业的发展速度，那么这家公司发行的股票属于（）A 蓝筹股B 投机股C 成长股D 收入股16.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是指（）A 在岸基金B 离岸基金C 伞形基金D 保本基金17.我国封闭式基金上市要求基金份额持有人不少于（）A 200B 500C 1 000D 2 00018.在风险调整测度指标中，用市场组合的长期平均超额收益除以该时期的标准差的是（）A 夏普测度B 特雷纳测度C 詹森指数D M2测度19.期权购买者只能在期权到期日那一天行使权利，既不能提前也不能推迟的期权是（）A 欧式期权B 现货期权C 期货期权D 美式期权20.标的的资产市价高于协议价格时的看涨期权称为（）A 虚值期权B 场内期权C 实值期权D 场外期权21.某人某日用美元在1.0700/1.0705买进50万欧元，5天后再1.0840/1.084平仓，其获利为（）A 7 000美元B 7 250美元C 6 275美元D 6 750美元22.关于利率对汇率变动的影响，表述正确的是（）A内利率上升，则本国汇率上升B 国内利率下降，则本国利率下降C 需比较国内外的利率和通货膨胀率后确定D 利率对汇率的影响是长期的23.下面表述正确的是（）A 在直接标价法和间接标价法下，升水和贴水的含义恰恰相反B 远期外汇的买卖价之差总是大于即期外汇的买卖价之差C 买入价和卖出价是同一笔外汇交易中买卖双方所使用的价格D 在直接标价法下，汇率上升意味着本币升值24.现代货币制度下，可能使一国的汇率上升的原因有（）A 政府宣布减少税收B 银行利率下降C 物价下降D 放宽对进口的限制25.弹性货币分析法强调对汇市产生影响的市场有（）A 保险市场B 商品市场C 货币市场D 证券市场26.下列有关利率期限结构的说法正确的是（）A.预期假说认为，如果预期将来短期利率高于目前的短期利率，收益率曲线就是水平的B.预期假说认为，长期利率等于预期短期利率C.流动性偏好假说认为，在其他条件相同的情况下，期限越长，收益率越低D.流动性偏好假说认为，不同的借款人和贷款人对收益率曲线的不同区段有不同的偏好27.假定名义年利率为10%，每年复利两次，那么，有效（年）利率为（）A.10%B.5%C.10.25%D.10.38%28.根据凯恩斯流动性偏好理论，与利率相关的是（）A.交易动机B.预防动机 B.投机动机 D.以上都不对29.名义利率是8%，通货膨胀率为10%。
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三、单选题1．金融市场主体是指（C ）A．金融工具 B．金融中介机构 C．金融市场的交易者 D．金融市场价格2．金融市场的客体是指金融市场的（ A）A．交易对象 B．交易者 C．媒体 D．价格3．金融市场首先形成于17世纪的（ C ）A．中国浙江一带 B．美洲大陆 C．欧洲大陆 D．日本4．世界上最早的证券交易所是（ A ）A．荷兰阿姆斯特丹证券交易所B．英国伦敦证券交易所C．德国法兰克福证券交易所 D．美国纽约证券交易所5．东印度公司是世界上最早的股份公司，它是由（C ）人出资组建的。
A．印度B．美国 C．英国 D．荷兰和比利时6．旧中国金融市场的雏形是在（ A）中叶以后出现在浙江一带的钱业市场。
A．明代 B．唐代 C．宋代 D．清代7．我国历史上第一家证券交易所是成立于1918年的（ B ）A．上海华商证券交易所 B．北京证券交易所C．上海证券物品交易所 D．天津证券、华纱、粮食、皮毛交易股份有限公司8．专门融通一年以内短期资金的场所称之为（A ）A．货币市场 B．资本市场 C．现货市场 D．期货市场9．旧证券流通的市场称之为（ B ）A．初级市场 B．次级市场 C．公开市场 D．议价市场10．在金融市场上，买卖双方按成交协议签定合同，允许买卖双方在交付一定的保险费后，即取得在特定的时间内，按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利，这被称之为（C ）A．现货交易 B．期货交易 C．期权交易 D．信用交易11．在金融市场发达国家，许多未上市的证券或者不足一个成交批量的证券，也可以在市场进行交易，人们习惯于把这种市场称之为（ A ）A．店头市场 B．议价市场 C．公开市场 D．第四市场12．机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为( D )A．店头市场 B．议价市场 C．公开市场 D．第四市场四、多选题1．在西方发达国家，有价证券细分为：（ ABC ）A．商品证券 B．货币证券 C．资本证券 D．政府证券 E．外汇2．在下述对金融市场实施监管的机构中，属于辅助监管机构的有（ BC）Ａ．中央银行 B．外汇管理委员会 C．证券管理委员会D．证券同业公会 E．证券交易所3．我国金融市场的主要监管机构是（ ABD ）A．中国证券监督管理委员会 B．中国人民银行 C．中国证券业协会D．中国保险监督管理委员会 E．上海和深圳证券交易所4．在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括（ CE ）A．中国证券监督管理委员会 B．中国人民银行 C ．中国证券业协会D．中国保险监督管理委员会 E．上海和深圳证券交易所六、简答１．金融市场及其构成要素。
答：金融市场是办理各种票据、有价证券、外汇和金融衍生品买卖，以及同业之间进行货币借贷的场所。
金融市场的要素主要有：金融市场主体、金融市场客体、金融市场媒体和金融市场价格。
２．金融市场的功能。
答：金融市场的功能有如下几个（1）转化储蓄为投资。
（2）改善社会经济福利。
（3）提供多种金融工具并加速流动，使中短期资金凝结为长期资金的功能。
（4）提高金融体系竞争性和效率。
（5）引导资金流向。
三、单选题1．企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的（ B ）A．中心 B．基础 C．枢纽 D．核心2．金融市场中最早形成的市场是（ A ）A．公债市场 B．股票市场 C．票据市场 D．外汇市场四、多选题1．一般情况下，企业多在资本市场上活动，是（ CD ）上最重要的筹资者。
A．票据市场 B．证券市场 C．股票市场 D．债券市场 E．外汇市场2．商业银行主要参与以下哪些市场的活动（ ABC ）A．票据市场 B．同业拆借市场 C．证券市场 D．外汇市场 E．债券市场3．机构投资者一般主要包括（ BCD ）A．共同基金 B．保险公司 C．信托投资公司 D．养老金基金 E．投资银行六、简答1．企业与金融市场的关系。
答：在世界上任何国家和地区，企业都毫无例外地是经济活动的中心，因而也是金融市场运行的基础。
从法律形态看，企业主要有三种组织形式：独资企业、合伙企业和公司。
独资企业和合伙企业是传统的企业形式，公司则是现代企业形式。
企业因从事商品生产而和金融市场紧密联系在一起。
企业生产经营过程中发生的资金余缺，必须通过金融市场进行融通。
现代企业的重要特征是投资主体的多元化，归根结底是资本联合的一种形式。
这个“资本联合”的过程，必须通过金融市场实现。
2．家庭在金融市场上的地位与作用。
答：家庭部门是金融市场上重要的资金供给者，是金融工具的主要认购者和投资者。
家庭部门因其收入的多元化和分散性特点，而使其投资者和资金供给者的身份具有一贯性。
家庭部门正是因为投资的分散性和多样性特征，而使金融市场具有了广泛的参与性和聚集长期资金的功能七、论述１．股票的性质、票面要素及特征。
答：股票是指股份公司发给股东作为入股凭证，并借以取得股息收益的一种有价证券。
股票必须以法定格式作成，一般具有以下票面要素：（1）标明“股票”字样。
（2）股份公司名称。
（3）设立登记年月日。
（4）股份总额及每股金额。
（5）股票发行的年月日。
（6）批准机关名称及批准的日期和文号。
（7）发行股票的种类。
（8）股息发放日期及地点。
（9）记名股票的股东名称。
（10）股票转让与过户等事项的规定。
（11）公司印章及法人印章。
（12）其他需要记载的事项。
股票一般具有如下特征：（1）无期性。
即股票一经发行，便具有不可返还的特性。
（2）股东权。
（3）风险性。
（4）流动性。
三、单选题1．在证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人是指（ A ）A．佣金经纪人 B．两元经纪人 C．专家经纪人 D．证券自营商2．证券经纪人活动的场所通常是（ B ）。
A．投资银行 B．证券公司 C．商人银行 D．证券交易所3．在欧美各国，证券承销人多为（B ）。
A．商人银行 B．投资银行 C．证券公司 D．储蓄机构4．在资本市场上，专门充当证券经纪人的经纪人通常称作（ C ）。
A．佣金经纪人 B．两元经纪人 C．专家经纪人 D．零股经纪人5．在保证金信用交易中，客户与经纪人之间形成了（B ）。
A．委托代理关系 B．债权债务关系 C．信任关系D、买卖关系六、简答1．经纪人的种类。
答：（1）货币经纪人。
（2）证券经纪人。
（3）证券承销人。
（4）外汇经纪人。
2．证券经纪人的类型及其同客户之间的关系。
答（1）佣金经纪人。
（2）两元经纪人。
（3）专家经纪人。
（4）证券自营商。
（5）零股经纪人。
在证券交易中，经纪人同客户之间形成如下关系：（1）委托代理关系。
（2）债权债务关系。
（3）信任关系。
（4）买卖关系。
三、单选题1．在我国，证券公司在业务上必须接受（ B ）的领导、管理、监督和协调。
A．国务院证券委员会 B．中国证监会C．中国人民银行 D．财政部和国家计划委员会2．代理发行、代购代销有价证券是（ B ）的主要业务。
A．商人银行 B．投资银行 C．证券公司 D．证券交易所3．专门在货币市场上开展业务的非银行金融机构被称为（ D）。
A．金融公司 B．财务公司 C．信托公司 D．票券公司4．从商人银行的产生发展看，最传统的业务是（ C）。
A．存款业务 B．投资业务 C．票据承兑业务 D．结算业务5．作为盈利的法人企业，（ D ）是证券市场的重要参与者和中介机构。
A．证券交易所 B．投资银行 C．商人银行 D．证券公司6．投资银行最早起源于（ A ）。
A．美国 B．英国 C．日本 D．中国7．商人银行最为发达的国家是（ B ）。
A．美国 B．英国 C．日本 D．中国8．历史最悠久、规模最大的（ A）为世界第一大证券交易所。
A．纽约股票交易所 B．东京证券交易所C．伦敦证券交易所 D．香港联合交易所9．我国证券公司的设立和审批制度，同（ B ）有相似之处。
A．美国登记制 B．日本特许制 C．欧洲的混合制 D．会员制简答1．证券公司的职能作用及主要业务。
（1）充当证券市场中介人。
（2）充当证券市场重要的投资人。
（3）提高证券市场的运行效率。
证券公司主要有四类业务，即承销业务、代理买卖业务、自营买卖业务和投资咨询业务。
计算题设有一张本金为200万元的大额可转让定期存单，存单原订利率为10%，原订期限180天，投资人持有存单60天后出售，距到期日还有120天，出售时利率为12%，求该存单出售时的价格?答：根据题意可得存单出售价格=36060%102000000360%12120%)10180360(2000000⨯⨯-+⨯⨯+⨯ = 198,5897元单项选择题1、政府债券中的长期债券是指债券期限为（ A ）的债券。
Ａ、十年以上 Ｂ、一年以上Ｃ、三年以上 Ｄ、五年以上２、债券直接发行是指（ C ）。
Ａ、向非特定投资者发行Ｂ、向特定投资者发行Ｃ、不通过中介机构向投资人推销Ｄ、委托中介机构承销３、以下（ C ）发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。
Ａ、代销 Ｂ、余额包销Ｃ、全额包销 Ｄ、中央银行包销４、经纪人在交易所进行交易时，要遵循（ A ）的原则。
Ａ、价格优先、时间优先 Ｂ、公开、公正、公平竞争Ｃ、客户的委托指令 Ｄ、准确、高效、信息灵通５、短期国债的典型发行方式是（ C ）方式。
Ａ、公募发行 Ｂ、拍卖投标发行Ｃ、拍卖 Ｄ、推销人员推销６、地方政府债券有其独特的特点，与公司债相比，二者的一个重要的区别是（ C ）。
Ａ、发行者 Ｂ、偿还担保Ｃ、免税 Ｄ、发行方式7.债券市场是一种（ C ）市场。
A ．资本B ．货币C ．直接融资D ．间接融资8.一般说来，发行量大的大公司企业宜用（ D ）的方式发行，对发行人来说较简便，在费用上体现规模经济。
A ．私募B ．公募C ．直接公募D ．间接公募单项选择题１、股票流通中的场内交易其直接参与者必须是（ D ）。
Ａ、股民Ｂ、机构投资者Ｃ、证券商Ｄ、证券交易所会员2、股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（ B ）。
Ａ、市价发行Ｂ、平价发行Ｃ、中间价发行Ｄ、溢价发行３、股票在证券交易所挂牌买卖，称为（ A ）。
Ａ、场内交易Ｂ、场外交易Ｃ、柜台交易D、店头交易4、股票实质上代表了股东对股份公司的（ D ）。
A、产权B、债权C、物权D、所有权5、股票的未来收益的现值是（ D ）。
A、票面价值B、账面价值C、清算价值D、内在价值6、公司清算时每一股份所代表的实际价值是（ C ）。
A、票面价值B、账面价值C、清算价值D、内在价值7、股票的不公开发行方式，不能在（ B ）情况下采用。
A、发起设立公司B、社会公众自由认购C、内部配股D、私人配股8、不按股票面值，而以流通市场上的股票价格为基础来确定发行价格的做法也叫（ B ）。
A.平价发行B.溢价发行C.折价发行D.中间价格发行9、第三市场的股票交易主要发生在（ D ）。