风险交易事件管理平台解决方案(PPT 68页)
风险交易事件管理平台解决方案
06
平台部署与运营
部署环境准备
硬件环境
准备高性能服务器和网络设备 ，确保平台运行稳定。
软件环境
安装和配置操作系统、数据库 、中间件等基础软件。
网络架构
设计合理的网络架构，包括防 火墙、入侵检测等设备配置。
系统部署实施
系统集成
将各个业务系统与风险交易事件管理平台进行集 成。
功能测试
对平台进行功能测试，确保各项功能正常运行。
风险交易事件管理平台解决 方案
2023-10-30
目 录
• 引言 • 平台需求分析 • 平台设计 • 平台实现 • 平台测试与优化 • 平台部署与运营 • 风险交易事件管理平台的优势及价值 • 结论与展望
01
引言
背景介绍
随着金融市场的快速发展，风险交易事件不断涌现，对金融机构的稳定运营构成 了潜在威胁。为了应对这一挑战，建立高效的风险交易事件管理平台势在必行。
系统性能优化
代码优化
系统资源利用优化
优化算法和数据结构，提高代码执行效率和 性能。
合理配置和使用系统资源，如CPU、内存和 存储等，以提高系统整体性能。
数据库优化
系统架构优化
针对数据库查询和操作进行优化，包括索引 设计、查询语句优化等，以提高数据库访问 速度和响应性能。
对系统架构进行调整和优化，如分布式架构 、负载均衡等，以提高系统的处理能力和吞 吐量。
独立模块测试
对每个模块或组件进行隔 离测试，确保模块间的接 口和交互正常工作。
集成测试
跨模块集成测试
验证不同模块或组件之间 的集成和交互是否正常工 作。
接口测试
测试平台内部和外部接口 的稳定性和正确性，确保 数据传输和交换无误。
风险管理案例PPT课件
实施效果评价
风险识别准确性
01
通过对比实际发生的风险事件和预警系统的预测结果，评价风
险识别的准确性。
风险处置效率
02
分析风险事件从预警到最终处置的时间周期和处置效果，评价
风险处置的效率。
业务影响程度
03
评估风险管理措施对机构业务的影响程度，包括贷款审批速度、
客户满意度等方面。
04 案例分析：某制造业企业供应链风险
品牌风险
在新市场中，企业品牌知 名度不足，消费者对品牌 的认知度和信任度有待提 高。
风险应对策略制定
市场风险应对策略
通过市场调研和分析，了 解消费者需求和市场趋势， 制定针对性的营销策略和 产品策略。
竞争风险应对策略
分析竞争对手的实力和策 略，制定差异化的竞争策 略，加强品牌营销和推广， 提高市场份额。
CHAPTER
背景介绍
企业概述
某大型制造业企业，专注于生产高精度机械设备，产品广泛应用 于航空、能源等领域。
供应链现状
供应链涉及全球范围内的多个供应商和合作伙伴，包括原材料采 购、零部件制造、物流运输等环节。
面临的风险
供应链中断、原材料价格波动、交货延迟、质量问题等。
供应链风险评估方法论述
风险识别
市场扩张。
扩张计划
企业计划通过开拓新市场、增加产 品线、提高品牌知名度等方式实现 市场扩张。
面临的风险
在市场扩张过程中，企业面临着市 场风险、竞争风险、品牌风险等挑 战。
风险识别与评估
01
02
03
市场风险
新市场的消费者需求、市 场容量、市场趋势等不确 定性因素可能导致市场扩 张失败。
竞争风险
新市场中可能存在激烈的 竞争，竞争对手的实力、 市场份额、营销策略等因 素对企业构成威胁。
两客一危智能监管平台解决方案
目录背景及需求 (1)应用背景 (1)业务现状 (2)发展趋势 (2)需求分析 (3)总体目标 (3)系统总体思路 (5)设计原则 (5)设计思路 (5)设计依据 (6)系统总体设计 (8)总体架构 (8)业务流程图 (8)系统架构图 (9)系统组成 (9)车载终端子系统 (9)网络传输子系统 (10)可视化监管平台 (10)系统功能 (10)支持多模定位 (10)高清车载视频监控 (10)司机人脸考勤 (10)驾驶行为分析预警（DBA） (11)高级驾驶辅助功能（ADAS） (12)右侧盲区监测（BSD） (14)360°全景环视功能 (15)报警与状态提醒 (15)信息采集与发布 (15)交互功能 (16)支持多种通信方式 (16)系统特点 (16)部标规范 (16)AI深度智能 (17)高度集成 (17)深耕业务 (17)前端系统设计 (18)设计思路 (18)系统结构 (18)结构说明 (18)车载视频监控 (18)主动安全预警 (19)360°全景环视 (19)系统部署 (19)车载视频监控 (19)主动安全预警 (20)360°全景环视 (20)无线网络设计 (22)网络性能分析 (22)网络带宽计算 (22)无线通信流量计算 (23)可视化监管平台 (26)平台总体架构 (26)平台标准与接口 (26)平台开发相关标准 (26)平台相关接口 (27)平台模块 (27)中心管理服务（WEB） (27)数据库服务（DB） (28)设备注册服务（PPVS） (28)流媒体服务（RSM） (28)报警服务（ALARM） (28)存储管理服务（VRM） (29)中心级存储服务（CVR） (29)云存储服务服务组件（HCS） (29)电视墙服务（TVMS） (29)报警录像备份服务（VBS） (30)指挥中心控制系统 (30)系统结构 (30)系统效果 (31)系统功能 (31)产品参数 (37)表1 视频图像流量计算表 (23)表2 GPS流量计算表 (24)表3 心跳发文计算表 (25)表4 二次开发与对接方式 (27)表5 46寸LCD显示屏技术参数 (37)表6 49寸LCD显示屏技术参数 (38)表7 55寸LCD显示屏技术参数 (39)发展趋势图 (3)业务流程图 (8)系统架构图 (9)司机人脸考勤逻辑图 (11)驾驶行为分析效果 (12)车道偏离预警（LDW） (13)前向碰撞预警（FCW） (14)右侧盲区监测（BSD） (14)360°全景环视效果 (15)前端系统组成图 (18)车载视频常规部署方式 (20)主动安全预警部署方式 (20)360°环视部署方式 (21)平台技术架构 (26)指挥中心控制系统架构 (30)指挥中心控制系效果图 (31)单屏显示示意图 (32)整屏显示示意图 (33)单屏任意分割显示示意图 (33)图像叠加示意图 (34)全屏任意分割显示示意图 (34)任意组合显示示意图 (35)图像半透明显示示意图 (35)图像漫游显示示意图 (36)图像拉伸显示示意图 (36)OSD显示示意图 (37)网络抓屏显示示意图 (37)背景及需求应用背景首先明确“两客一危”所指的车辆范围：两客一危，是指从事旅游的包车、三类以上班线客车和运输危险化学品、烟花爆竹、民用爆炸物品的道路专用车辆。
交易应急处理预案
一、预案背景随着市场经济的快速发展，交易活动日益频繁，各类交易风险也随之增加。
为保障交易活动的正常进行，防范和化解交易风险，降低交易损失，特制定本预案。
二、预案目标1. 建立健全交易应急处理机制，提高应对突发事件的能力。
2. 及时、有效地处理交易过程中的突发事件，最大限度地减少损失。
3. 维护交易市场的稳定，保障交易参与者的合法权益。
三、预案适用范围本预案适用于公司及子公司在交易过程中发生的各类突发事件，包括但不限于：1. 交易系统故障、网络攻击、数据泄露等信息技术类事件。
2. 交易对手违约、信用风险、市场波动等市场风险事件。
3. 自然灾害、事故等意外事件。
四、组织机构及职责1. 成立交易应急处理领导小组，负责组织、协调和指挥应急处理工作。
2. 设立应急处理办公室，负责具体实施应急处理措施。
3. 各部门、子公司应设立应急处理小组，负责本部门、本子公司范围内的应急处理工作。
五、应急处理程序1. 信息报告（1）发现交易过程中出现突发事件，相关责任人应立即向应急处理办公室报告。
（2）应急处理办公室接到报告后，应及时上报领导小组。
2. 应急处置（1）领导小组根据突发事件情况，制定应急处置方案。
（2）应急处理办公室根据应急处置方案，组织实施应急处理措施。
3. 信息披露（1）应急处理办公室应及时向公司内部通报突发事件及应急处理情况。
（2）根据法律法规要求，及时向监管部门、投资者等外部相关方披露突发事件及应急处理情况。
4. 后续处理（1）应急处理结束后，应急处理办公室应总结经验教训，提出改进措施。
（2）领导小组根据总结报告，对应急处置工作进行评估，完善应急预案。
六、应急处理措施1. 信息技术类事件（1）立即启动备份系统，确保交易数据安全。
（2）组织技术人员进行故障排查，尽快恢复系统正常运行。
（3）加强网络安全防护，防止类似事件再次发生。
2. 市场风险事件（1）密切关注市场动态，及时调整交易策略。
（2）加强与交易对手的沟通，防范违约风险。
安全风险管控信息平台操作手册(企业版)
安全风险管控信息平台操作手册(企业版)一、登录与权限设置1. 登录（1）打开浏览器，输入安全风险管控信息平台的网址，进入登录页面。
（2）输入用户名和密码，“登录”按钮，进入系统首页。
2. 权限设置（1）进入系统首页后，右上角的“设置”按钮，进入权限设置页面。
（2）在权限设置页面，可以查看和修改当前用户的权限，包括数据查看、数据编辑、数据删除等。
（3）如需修改权限，请与管理员联系，由管理员进行权限分配。
二、风险信息录入1. 风险信息录入（1）进入系统首页后，左侧菜单栏的“风险信息”选项，进入风险信息管理页面。
（2）“新增”按钮，进入风险信息录入页面。
（3）在风险信息录入页面，填写风险名称、风险等级、风险类型、风险描述等信息，并相关附件。
（4）填写完成后，“保存”按钮，完成风险信息录入。
2. 风险信息修改与删除（1）在风险信息管理页面，找到需要修改或删除的风险信息。
（2）“修改”按钮，进入风险信息修改页面，修改风险信息后，“保存”按钮。
（3）“删除”按钮，删除风险信息。
三、风险分析1. 风险分析报告（1）进入系统首页后，左侧菜单栏的“风险分析”选项，进入风险分析页面。
（2）选择需要风险分析报告的风险信息，“报告”按钮。
（3）系统会自动风险分析报告，报告内容包括风险等级、风险类型、风险描述、风险应对措施等。
（4）“”按钮，风险分析报告。
2. 风险分析报告查看与导出（1）在风险分析页面，可以查看已的风险分析报告。
（2）报告，查看详细内容。
（3）“导出”按钮，导出风险分析报告为PDF格式。
四、风险应对措施1. 风险应对措施制定（1）进入系统首页后，左侧菜单栏的“风险应对”选项，进入风险应对措施管理页面。
（2）选择需要制定应对措施的风险信息，“新增”按钮，进入风险应对措施制定页面。
（3）在风险应对措施制定页面，填写应对措施、责任部门、完成时间等信息，并相关附件。
（4）填写完成后，“保存”按钮，完成风险应对措施制定。
完整word版)电商平台对用户交易纠纷处理的机制或方案
完整word版)电商平台对用户交易纠纷处理的机制或方案XXX商务平台对产生交易纠纷的处理机制针对XXX所属电子商务平台“弗乐斯”，以下简称平台。
在业务开展过程中可能产生的交易纠纷，平台实施如下处理机制。
一、部门职责XXX指定客户服务责任人，负责客户交易纠纷的预处理，包括与客户充分沟通协商，纠纷的信息传递、材料的收集、传递和报告，并负责配合对已形成的诉讼纠纷进行处理，协助风险管理部收信相应的证据材料。
公司相关部门建立客户投诉处理机制，明确客户投诉途径，在弗乐斯显要位置公布投诉处理电话、电子邮箱、通讯地址，并指定专门人员负责客户投诉处理，认真、及时处理用户的投诉和意见，及时向用户反馈处理结果，并做好记录，建立投诉处理不当的责任追究和机制。
客户服务中心负责对客户投诉的集中处理，包括设立客户服务代理接受客户电话投诉、协调处理相关部门与客户沟通无果的投诉请求，并检查相关业务部门的处理结果。
风险管理部负责客户交易纠纷所涉法律问题的处理，包括向公司相关部门提供客户投诉处理的法律意见，处理业已形成的诉讼类纠纷，以及负责对公司自行处理的诉讼纠结进行协调、监督和检查。
二、客户交易纠结的分类处置惩罚公司相关部门负责对客户交易纠纷信息进行分类登记，根据客户交易纠纷风险程序的大小，将客户交易纠纷分为以下四大类：1、因公司相关部门业务差错或其他过错给客户造成损失引发的客户交易纠纷；2、由于行情交易系统故障，发生应急事件等客观原因引发的客户纠纷。
3、因客户自身对系统使用、规章制度、产品购买不熟，或客户提出不合理要求、对员工按章事感觉不便等缘故原由引发的纠纷。
4、其他缘故原由引发的客户纠纷。
公司相关部分应将上述客户纠纷信息分类登记结果报公司客户了服务中心存案，对其中可能引发诉讼风险的纠纷信息重点监控并同时报风险管理部存案。
对于以上分类登记的客户交易纠结，就贯彻以下应对、处理原则：1、对于客户自身原因形成的纠纷，以做好客户的解释工作为主，公司相关部门应从客户的角度考虑纠纷产生的原因，设计有针对性的解决方案；2、对于因公司原因形成的，坚持以减少诉讼防范风险为主，积极做好客户的沟通解释工作并配合客户解决问题，平台将积极协助消费者维护合法权益。
风险控制措施pptppt
总结词
详细描述
社会风险管理案例
总结词
详细描述
个人风险管理案例
THANK YOU.
02
风险回避
风险转移
1
风险减轻
2
3
01
风险接受
02
03
风险控制具体实施步骤
03
确定风险来源
细化风险来源
确定风险来源
分析风险成因
确定风险成因的关键因素
分析风险成因
评估风险影响
确定风险影响的关键领域
评估风险影响
选择风险应对策略
制定实施计划
选择风险应对策略
风险控制的效果评估
04
减少风险事故的发生
风险控制活动的效果
降低风险敞口
提高企业稳健性
01
直接成本
风险控制活动的成本
02
间接成本
03
机会成本
1
风险控制活动的经济效益
2
3
降低经济损失
提高企业盈利能力
提升企业信誉
实际案风险管理是企业管理中的一项重要内容，旨在确保企业的稳定和可持续发展。在实践中，企业可以采取多种措施来降低和管理风险，例如建立健全的风险管理组织架构和制度、制定风险偏好和容忍度指标等。此外，企业还可以通过购买商业保险来转移风险。
总结词
企业风险管理案例
金融风险管理案例
金融市场具有高风险性，投资者和管理者需要关注市场风险、信用风险和操作风险等多种风险，采取措施进行管理和控制。
总结词
在金融领域，风险管理是一项非常重要的任务。对于投资者来说，可以通过分散投资、限制杠杆和止损措施来 降低市场风险。对于管理者来说，可以通过制定稳健的投资策略、加强内部控制和合规管理来降低风险。此外，金融风险管理还可以通过衍生品交易、对冲策略和保险等方式进行。
客户交易风险应急处置预案
一、预案背景为有效防范和化解客户交易过程中可能出现的风险，确保客户资金安全，维护公司正常经营秩序，特制定本预案。
二、预案目标1. 确保客户交易安全，最大程度减少客户损失。
2. 及时发现、报告和处理客户交易风险，防止风险扩散。
3. 维护公司声誉，保障公司业务稳定发展。
三、组织架构1. 应急处置领导小组：由公司总经理担任组长，分管业务、财务、风控等部门的负责人担任成员。
领导小组负责制定应急预案、组织应急演练、协调各部门应对风险。
2. 应急处理小组：由财务部、客户服务部、风控部等部门人员组成，负责具体执行应急预案，处理客户交易风险。
3. 技术支持小组：由信息技术部门人员组成，负责提供技术支持和保障。
四、应急处置流程1. 风险监测与预警：- 财务部负责对客户交易数据进行实时监控，发现异常交易行为及时预警。
- 风控部定期对客户交易风险进行评估，提出风险预警报告。
2. 风险报告与处置：- 发现风险后，应急处理小组立即向应急处置领导小组报告。
- 领导小组根据风险情况，决定是否启动应急预案。
- 应急处理小组根据预案要求，采取相应措施处理风险。
3. 风险控制与化解：- 对已发生的风险，应急处理小组应及时采取措施，控制风险扩散，减轻客户损失。
- 风险化解后，应急处理小组应及时向领导小组汇报，并总结经验教训。
4. 信息发布与沟通：- 应急处理小组负责对外发布风险信息，保持与客户、监管部门等相关部门的沟通。
- 及时向客户通报风险处理进展，维护客户信心。
五、应急处置措施1. 冻结账户：对涉嫌风险的账户进行冻结，防止资金转移。
2. 限制交易：对涉嫌风险的客户进行交易限制，防止风险扩散。
3. 调查取证：对涉嫌风险的交易进行调查取证，查明原因。
4. 追偿损失：对已发生的损失，积极追偿。
5. 完善制度：根据风险事件，完善相关制度和流程，提高风险防范能力。
六、应急演练1. 定期组织应急演练，提高员工应对风险的能力。
2. 演练内容包括风险监测、预警、报告、处置等环节。
风险应对与控制ppt课件
通过与其他独立机 构签订合同，补偿 风险
•是应用范围广、非常有效的风险管理手段，本质 上讲，保险就是风险转移的重要手段
13
主要内容
1、风险应对流程与组织 2、风险应对方案及工具 3、风险控制措施
14
风险控制措施
建立完善相应的管理政策和制度 改善相应业务流程
完善相应的内部控制机制 建立风险持续监控体系
23
风险持续监控体系
***分公司 指标1 指标2 … 指标n 合计
计算公式
风险限额
●：x>a% ●：b<x<c ●：x>c
●： ●： ●：
●： ●： ●：
●： ●： ●：
得分
风险权重
A%
B%
… N% 100%
通过每一指标得分 及权重，对风险情 况进行评价
通过指标限额， 对公司某一风 险状况进行评价
6
风险应对方案的依据
综合风险评估及计量结果
按照风险偏好及容忍度
围绕公司发展战略
7
风险应对方案的内容
目标 解决该项风险 要达到的具体
目标
资源 所需的条 件和资源
流程
所涉及的管理 及业务流程
措施 所采取的具体 措施及风险
应对工具
其他内容：
✓组织领导
✓开展风险应对的手段
✓检验执行效果的方法
✓拟实现的关键风险指标 及损失数据限额等
纵横交错的风 险评价机制
24
风险持续监控体系
风险监控
风险预警
根据指标计算结果 ，将超标指标向各 业务单位以《风险 提示函》的形式进 行预警，要求相关 单位分析整改。
风险分级
根据风险指标的 整体表现对各业 务单位进行风险 评级，以采用不 同的管理措施。
风险控制管理培训课件(PPT 36张)
让尽可能多的账户回到正常状态！！！！
贷后管理-早期催收五大关注点
慧眼识“珠”，区别对待
发掘真正问题客户，重点关注，不要把精力 简单均分。
数量先行，兼顾质量
争取在第一时间全面过滤一遍新逾期账户，不要在个 别账户，个别问题上纠缠。
梯次清晰，逐层加深
催收策略和方式需根据联络次数、联络情况，其强度 逐渐加深。
风险控制管理
A
贷前管理
贷中管理
C
贷后管理
有效沟通
CONTENTS
目 录
贷前管理-风险控制的重要性
案例：
三星集团涉及电子、寿险、财险、信用卡和小额消费贷款等。2000年三星小额消
费贷款公司推出循环小额贷款，结果一年的放贷了相当于70亿人民币的贷款余额。 但是由于风险管理没有做好,70亿的贷款没有收回，第二年出现信贷风险破产了， 由三星电器出资把小消和信用卡合并重组。
三星的案例教训有两点： 1、不能因为规模而盲目扩张； 2、小消行业要特别重视信贷风险的管理。 （三星公司忽略了信贷风险中的逾期风险）
贷前管理-风险控制的重要性
如果不能很好地平衡风险控制和业务增长，二者可能成为对立面。如果不考虑风险最小 化，业务增长无法实现；同时，如果业务不增长，风险控制也无法处理得当，因为二者 的目标都是利润最大化。
连贯性
跟前面催收一样 了解前面的电话，然后接上上次电话的话题。这样客户会意识到他们曾将许诺还款。 跟客户沟通后，留下详细的备注，这样我们就可以了解客户情况以及前面的沟通情况。下 次沟通时可以接上上次的沟通。
不同的语气及方式
几次电话使用的语气以及信息完全一样 前期催收成功的关键是前后沟通的连贯性。多通电话使用一成不变的语气不起作用。 客户没有履行承诺的时候，语气要更严肃。温和的语气变成严肃的风格。准确的备注可以帮 助你在拨打下次电话时做到这点。
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接口类型 备注
账户查询 账户信息实时反馈 反馈
动态查询 动态查询有效期内主动
反馈
上报
冻结、冻 结延期、 解冻、冻 结反馈
根据冻结时间进行账户 冻结
紧急止付、 即时止付、即时解除 解除止付
涉案、可 疑名单查 验
银行在交易发生前，将 相关信息发送至平台检 验
可疑上报 通过黑名单规则，获取 可疑账户进行上报
将交易风险控制、渠道管理、业务处理、账务处理、业务数据维护等功能松耦合设计 支持电信诈骗事件管理平台接入，支持法院查控，支持公安部涉案账户资金网络查控等。 支持商业银行可接入的所有通讯协议和报文规范，可快速定制业务模型。 平台具有良好的分层设计和高可用性。高性能、强扩展、易维护。 精准的业务抽象与分析，形成公共处理逻辑与业务规则，提高复用率。 丰富的业务参数、方便快捷的参数配置。
数据管理分析系统
影像 存储
历史数据查询
BI数据仓库 其他管理系统
ESB/综合前置
查控
紧急 止付
帐户 冻结
帐户 查询
明细 反馈
信息 查验
可疑 上报
规则 甄别
…
风
服务 证书
业
管理
险 务流
交
处
程 控
权限
易 理 制 检查
名单 同步
指令 登记
查验 登记
文书 管理
交易 查询
数据 展示
…
交易流程控制
合法性 检查
登记簿 处理
2016年6月1号上线
建设思路-政策解读
电信诈骗风险交易事件&网络查控
2015年11月10日 银 监办发[2015]171号
公安机关 发起协助 查控申请
公安机关 接收查控 申请反馈
?
数据处理 报文签名 信息转发
(银监)
时间待定
金融机构 接收请求
金融机构 主动反馈
公安机关涉案账户资金网络查控-业务流程
交易时间 控制
操作风险控制
交易 判重
风险 监控
风险查验
事
层
服
止付
支付解除
支付延期
业务规则处理
管理功能
系统控制 与管理
人民法院对金融机构查控-业务流程
建设思路-政策解读
电信诈骗风险交易事件&网络查控
2015年12月18日银办 发[2015]265号
公安机关发 起协助查控 申请
公安机关接 收查控申请 反馈
公
银
安 前
平台
行 前
置
置
电信诈骗风险交易事件管理平台-业务流程
2016年6月1日 前完成查询
金融机构接 收请求
金融机构主 动反馈
建设思路-政策解读
分析比较
政策对应系统 电信诈骗交易 事件管理
法院查控系统
公安机关开展 涉案账户资金 网络查控系统
金融监 管机构 人行
银监
银监
金融机构接入方式
购买平台前置机+行 内系统对接前置
金融机构直连法院端 系统，通过web service接口（法院接 入金融专网） 金融机构连接银监 （软平台/前置）
建设时间 要求 2016年6 月1日前完 成查询部 分 2016年2 月完成
待定
报文接口
查、冻、止 付、可疑上 报
查、控制
查、冻、止 付
分析汇总 接入方式各异
报文接口标准 各异
建设时间紧迫
报文功能类似
建设思路
建设一个平台，将行内、外对交易风险管控相关的需求落地 ，从业务管理、业务操作、业务实现等多方面达到统一。
风险交易事件管理平台-目录
1 公司简介 2 建设思路 3 方案介绍 4 成功案例 5 实施方案
风险交易事件管理平台-目录
1 公司简介 2 建设思路 3 方案介绍 4 成功案例 5 实施方案
风险交易事件管理平台-目录
1 公司简介 2 建设思路 3 方案介绍 4 成功案例 5 实施方案
建设思路
背景
为有效打击电信诈骗犯罪，人民银行办公厅下发《中国人民银行办公厅关于 建设电信诈骗风险交易事件管理平台相关工作的通知》（银办发【2015】 265号），要求各行配合开发电信诈骗风险交易事件管理平台，并于2016 年6月1日前完成系统上线。
银行客户在遭受电信诈骗后，诈骗者信息无法共享，不能有效阻止电信诈骗 带来的二次危害。
方案介绍
总体规划
行外系统
行内系统
公安部 系统
人民银行 管理平台
专线接入
影像平台 数据入仓 银行前置机
统一 外联平台
Web管理 平台
风险交易 事件管理台
前置/ESB
渠道系统 网银系统 图形前端 手机银行 核心系统
方案介绍
应用架构
核心系统
贷记卡系统
内联通讯层
柜面系统
关联业务系统
网银系统
其他系统
接口类型 协助常规查询
备注
账户信息实时反 馈、交易明细 T+2日内自动反 馈
协助动态查询
动态查询有效期 内主动上报
协助冻结、续冻、 根据冻结时间进
解冻
行账户冻结
紧急止付、解除 即时止付、即时
止付
解除
建设思路-政策解读
电信诈骗风险交易事件&网络查控
2015年11月13日 法 [2015]321号
法院发起查 询/控制申 请
风险交易事件管理平台
电信诈骗交易事 件管理系统
法院查控系统
公安机关开展涉 案账户资金网络 查控系统
平台
前置
Web servic
e
?
查询查验
渠 道 整 合 与 数 据 交 换
业务处理 冻结业务 止付业务
通用
业风
配置
务险 历数
报文 接口
史据
记人
录工
维补
ETL
护录
接口
上报业务处理
金融机构 业务系统
群
平台支持对接多个查控系统，合理规划，减少冗余系 统的建设，统一对接业务系统，减少重复对接工作。
法院接收申 请反馈
?
Web service 接口
请求 响应
2016年2月 完成
金融机构主动定时 请求（获取申请报 文）
金融机构主动反馈
接口 类型
查询 接口
备注
法院生成查询报文，由各 金融机构主动发起查询申 请，获取查询报文，解析 内容并反馈
控制 接口
法院生成控制报文，由金 融机构主动获取、解析， 并反馈
建设思路-设计思想
建设统一的风险交易事件管理平台
法院查控 小微反欺诈
反洗钱系统
电信反诈骗平台
.．． 国安查控
公安机关网络查控
风险交易事件管理平台-目录
1 公司简介 2 建设思路 3 方案介绍 4 成功案例 5 实施方案
1 总体介绍 2 业务功能介绍 3 技术平台介绍
方案介绍
需求理解
建设统一的风险交易事件管理平台，响应政策要求，定位于为行内、行外各系统对交 易风险管控需求的落地。
政策要求：根据人民银行规范要求快速、稳定、安全的完成反电信诈骗风险 事件管理平台的建设。反电信诈骗管理平台的运用：涉及客户操作转账交易 ，需要渠道调用管理平台查验交易判断账户的性质，渠道根据结果进行交易 阻断或者安全提示。涉及渠道有图前、网银、手机银行。
建设思路-政策解读
政策法规
待定
2016年2月底上线