201305期金融业反洗钱岗位准入培训阶段性测试试题98分.docx
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 贪污贿赂犯罪C. 破坏金融管理秩序犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当持续关注客户、账户的哪些情况？A. 交易目的B. 交易性质C. 交易金额D. 交易频率答案：D3. 金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是必须核实的？A. 客户的姓名B. 客户的性别C. 客户的住址D. 客户的电话号码答案：A4. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告？A. 1个工作日B. 3个工作日C. 5个工作日D. 7个工作日答案：B5. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 泄露客户信息答案：D二、多选题1. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在进行客户身份识别时，需要核实客户的哪些信息？A. 有效身份证件B. 职业信息C. 联系方式D. 家庭住址答案：A, B, C, D2. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要遵循哪些原则？A. 合法性原则B. 保密性原则C. 及时性原则D. 有效性原则答案：A, B, C, D3. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下哪些交易属于大额交易？A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
2013年中国金融培训中心反洗钱培训阶段性、终结性考试试卷资料
第一章自测题（一）判断改错题1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负责有责任。
对2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
对3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
对5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
对6、反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
错7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
对8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
错9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所独得的信息。
错10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
错11、反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
对12、对配合中国人民银行进行政调查的客户身份资源、交易记录等均应保密。
对13、银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
错14、银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
对（二）不定项选择题1、控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素这一，具体来讲主要包括哪些？（ABCDE）A、员工的专业能力B、员工的职业操守C、员工的诚信程度D、领导层对内部控制重要性的认识和态度E、领导层对管理内部控制制度采取的措施2、银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ABCD）。
A、组织管理和工作流程B、账户监控措施C、保密规定D、资料保存3、反冼钱内部审计包括哪些环节？（ABCD）A、检查发现问题B、通报问题C、跟踪整改D、责任认定4、关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ADE）。
银行业反洗钱考试题库(完整版)【共39页】
银行业反洗钱考试题库（完整版）银行业反洗钱考试题库一、判断题1. 客户身份识别也称“了解你的客户”。
（ √）2. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
（ x）3. 金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。
（ √）4. 金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动及恐怖活动人员的，应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告。
（ √）5. 根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。
（ √）6. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
（ x）7. 现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途,因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
（ √）8. 某客户将其 1 年期存款 100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。
（ √）9. 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
（ √）10. 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存 5 年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。
（ x）11. 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
人民银行金融业反洗钱准入培训阶段性终结性考试题库单选题汇总
人民银行金融业反洗钱准入培训阶段性、终结性考试题库(单选题汇总)二、单选 (共20题，40分)1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记( )。
?A. 汇款人姓名或者名称B. 资金汇出地名称C. 汇款人身份证D. 汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每( )进行一次审核。
?一月 A.B. 三月半年 C.D. 一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的( )报告。
?A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 大额交易D. 可疑交易4、《交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将( )类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。
?A. 13B. 17C. 18D. 205、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于( )起施行。
2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。
?A. 2006年11月14日B. 2006年12月1日C. 2007年1月1日D. 2007年3月1日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。
银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。
其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。
李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。
请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型( )?A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
反洗钱考试-反洗钱岗位准入培训测试题
反洗钱考试-反洗钱岗位准入培训测试题1、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，()A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任B.由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任C.由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任D.双方皆不承担责任2、2007年3月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“短期”系指：()A.10个工作日以内，含10个工作日B.10个工作日以内，不含10个工作日C.5个工作日以内，含5个工作日D.5个工作日以内，不含5个工作日3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指：()。
A.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上B.交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上C.交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上4、下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的是()。
A.王某2007年3月5日上午在某银行存入15万元人民币现金，并于当天下午取出现金10万元人民币。
B.李某2007年3月9日上午在某银行转帐20万元给张某。
C.赵某2007年4月5日上午在某银行存入8千美元现金，当天下午在该网点又存入9千美元现金。
D.甲公司2007年5月5日转帐180万元人民币给乙公司。
5、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由()报告。
A.开立账户的金融机构或者发卡银行B.收单行C.开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送6、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构()。
A.应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告B.可以分别提交大额交易报告C.应当分别提交大额交易报告D.只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告7、下列交易或行为中，不应作为可疑交易进行报告的是()。
反洗钱阶段性测试最完整参考答案.doc
1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D )。
反洗钱培训考题(附答案)
反洗钱培训测试题姓名：分数：一、单项选择题（每题2分，共40分）1、按洗钱罪论处，最高判有期徒刑（ B ）年。
A、5年B、10年C、15年D、20年2、按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年.A、3年B、5年C、10年D、15年3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（ B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心.A、5B、10C、15D、204、（ D )是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A、中国证券监督管理委员会B、中国银行业监督管理委员会C、中国保险监督管理委员会D、中国人民银行5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户,至少（ A ）进行一次审核。
A、每半年B、每季度C、每年D、每月6、客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存（）年,除期货经纪合同之外的其他客户交易记录应当自交易发生之日起至少保存（ D )年。
A、5，10B、10，10C、5,20D、20，207、可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存,保存时间不少于（ C )年。
A、5年B、10年C、20年D、15年8、1201金仕达反洗钱系统代码代表的含义:（ B ）A、当日累计交易20万以上的资金划转B、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付C、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易9、人行下设（ A ），职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；建立国家反洗钱数据库等。
A、中国反洗钱监测分析中心B、中国反洗钱监察中心C、中国反洗钱监控中心D、中国反洗钱监测中心10、反洗钱培训，每年至少要开展（ C ）。
A、1次B、3次C、2次D、4次11、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他行为的现金支取。
反洗钱考试试题库及答案
反洗钱考试试题库及答案一、反洗钱考试试题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济增长D. 提高金融机构的竞争力答案：D2. 反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？A. 风险为本B. 依法合规C. 全面覆盖D. 保密性答案：D3. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？A. 《反洗钱法》B. 《反恐怖主义法》C. 《反洗钱工作指引》D. 《银行法》答案：D4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 银保监会C. 证监会D. 公安部答案：A二、判断题5. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他机构无关。
（）答案：错误6. 洗钱行为一定涉及非法所得资金。
（）答案：正确7. 反洗钱工作只需要关注大额交易，小额交易无需关注。
（）答案：错误8. 反洗钱工作需要金融机构对所有客户进行尽职调查。
（）答案：正确三、案例分析题9. 某金融机构发现客户A在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源不明。
针对此情况，金融机构应如何处理？答案：金融机构应立即启动反洗钱调查程序，对客户A的交易进行详细审查，了解资金来源和用途。
如发现异常情况，应及时向中国人民银行报告，并采取相应措施。
四、简答题10. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致非法资金流动，影响金融市场的稳定，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是犯罪行为的延续，反洗钱工作有助于揭示犯罪行为，为司法机关提供线索。
（3）提升国际形象：反洗钱工作是我国履行国际义务的重要体现，有利于提升我国在国际舞台上的形象。
（4）保护消费者权益：反洗钱工作有助于识别和防范金融风险，保护消费者合法权益。
二、反洗钱考试试题答案及解析1. D：反洗钱工作的主要目标是防止非法资金流动、打击恐怖主义融资和保护金融系统的完整性，提高金融机构的竞争力并非其主要目标。
反洗钱考试题库及答案(可编辑修改word版)
反洗钱考试题库资料一、填空题1.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。
2.“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。
3.“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。
4.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。
5.《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。
6.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。
7.金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8.金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。
9.金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。
10.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。
11.在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。
12.洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。
13.成立于1989 年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
14.我国于2004 年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15.（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。
16.2003 年9 月，中国人民银行正式成立（）。
17.反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。
中国人民银行金融业反洗钱准入培训阶段及期末考试题库[单题汇总].doc
中国人民银行金融业反洗钱准入培训阶段及期末考试题库[单题汇总]WORD收尾版二、广播(共XXXX年d一年3.中国人民银行成立了中国反洗钱监测分析中心，接收和分析涉嫌资助恐怖主义的举报。
√ a .客户身份b .交易记录保存c .大额交易d .可疑交易4.《交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用社、农村信用社、邮政储蓄机构、政策性银行和信托投资公司应将()交易或行为作为可疑交易报告。
√中国人民银行于1月3日发行(中国人民银行令[11月14日，XXXX XXXX 12月1日，XXXX 1月1日，XXXX 3月1日)6.A银行向当地人民银行报告了一起可疑交易。
一家服装加工公司的法定代表人李某最近持有25张个人身份证，声称所有这些人都是该公司的雇员，需要签发工资卡。
经审查，银行确认这些身份证是真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。
在接下来的几天里，这些账户分别从开曼群岛的一家贸易公司获得了3000美元的外汇，共计75000美元。
李某将外汇结算后存入账户。
李某将在结算后提取这些人民币资金并存入自己的账户。
请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型(√A)。
在短期内，同一收款人和收款人之间经常发生资金收付，交易金额接近大额交易的标准。
多个国内居民从境外账户收到汇款，他们的资金转账和结算都由一个人或几个人操作。
c .多个账户在无正常理由的情况下开立和关闭，在账户关闭前收取和支付大量资金。
D.长期闲置的账户因不明原因突然开立，或者资金流量小的账户突然出现异常资金流入，短期内出现大额资金收付。
7.金融机构应根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，制定大额交易和可疑交易报告的内部管理制度和操作程序，并向()报告。
√ a .公安部b .中国银行业监督管理委员会c .中国人民银行d .国务院8.金融机构及其工作人员应当按照相关反洗钱规定认真履行反洗钱义务，认真识别()√ A .大额交易b .现金交易c .可疑交易d .转账交易9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员应依法提交这些文件，并受法律保护。