保险业反洗钱试题(一卷)答案

保险业反洗钱试题（一卷）答案

一、填空题(每空l分，共计20分)

1、2007年1月1日

2、放置（或处置）、离析（或培植）和归并（或整合、融合）

3、反洗钱专门机构

4、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告

5、10

6、每半年

7、5年

8、20万元以上50万元以下；1万元以上5万元以下

9、协助；合法化

10、书面询问、走访金融机构

11、金融机构

12、了解你的客户

13、及时更新

二、判断对错(每题2分，共计20分)

1、ⅹ

2、√

3、ⅹ

4、√

5、√

6、ⅹ

7、√

8、ⅹ

9、ⅹ

10、ⅹ

三、单选题（每题2分，共计20分）

1、D

2、D

3、C

4、A

5、B

6、C

7、D

8、A

9、D 10、C

四、不定项选择（每题2分，共

20分）

1、ABCD

2、ABCD

3、ABD

4、ABCD

5、CD

6、ABCD

7、C

8、ACD

9、ABCD

10、A

五、简答

（一）答案：

（1）大额交易标准：单笔或当

日累计交易现金20万，单边计

算；

（2）客户身份识别何证件留存

标准：

A、新保：现金保费2万元人

民币、转账保费20万元；

保费=期交次数*期

交金额或者保费=趸

交保费

B、理赔、保全：交易金额1

万元

（二）答案：

1、建立反洗钱内部控制制度，

设立反洗钱专门机构或者指定

内设机构负责反洗钱工作；

2、建立客户身份识别制度；

3、建立客户身份资料和交易记

录保存制度；

4、大额交易和可疑交易记录保

存、报告；

5、开展反洗钱培训和宣传；

6、遵守反洗钱保密规定；

7、配合行政机关开展反洗钱行

政调查；

8、报案和举报；

9、冻结账户；（人行有要求48

小时临时冻结权限，超过后侦查

机关下发继续冻结通知书）

10、按照规定报送反洗钱统计报

表、信息资料及稽核审计报告中

与反洗钱有关的内容。

五、自由发挥，结合情况打分（认

识到反洗钱的重要性并树立正

确的反洗钱意识的可得7分，建

设性建议或积极的其他看法3

分）