理财资格开始考试题库

产为支撑，向公众发售的具有较高收益的非保本浮动收益理财产品。
____理财产品， 是指由农业银行自主发起的理财产品， 以农业银行投
单选题
资于银行间债券市场、 货币市场、 资本市场及优质信托项目、 私募 股权项目等金融资产为支撑， 向投资者发售的具有较高收益的非保本
难
浮动收益理财产品。
单选题
“本利丰”理财产品与 _________。
中
客户首次购买我行“金钥匙”系列自营理财产品，须在柜面进行风险承
单选题 受能力评估，其有效期为_________，期间客户可以通过柜面或电子渠
中
道再次进行风险评估。
_________是指由农业银行自主发起的固定期限理财产品，以农业银行 单选题 投资于银行间债券市场、货币市场、优质信托项目及银行存款等金融资 中
是否为 子题
填空题
题干
试题难度
填空题
商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与 其%%%不相符合的理财产品。
中
填空题
风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级%%%或%%%其风险承 受能力评级的理财产品。
中
填空题 商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行%%%。
易
按银监令[2011]5号《商业银行理财产品销售管理办法》要求，理财产
中
判断题
商业银行不得将理财产品作为存款进行宣传销售，不得违反国家利率管 理政策变相高息揽储。
中
判断题
商业银行不得通过电视、电台等渠道对具体理财产品进行宣传，但可以 对同系列产品进行宣传。
中
判断题
商业银行不得将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记 本行标识后作为自有理财产品销售。
易
判断题
商业银行应充分披露理财产品的相关信息，不得笼统地规定各类资产的 投资比例为0至100%，应当载明各类投资资产的具体种类和比例区间。
3 3 3 1 1 1 1 1
1
1 1 1 1
1 1
1
1
1
1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
1
1
1
1
1 2 2 2 2 2 2 2 2
2
2 2
2
2 2 2 2 2 2 2 7.5 100
易
对流动性有需求的企业或个人生产经营业者，根据客户资金流特点、风
多选题 险水平、开放周期等推荐适合的开放式理财产品。目前有_________，
难
_________等。
多选题
农业银行“本利丰”理财产品适合_________，_________， _________，_________。类型的投资者购买。
易
产品。
判断题
从产品流动性上看，可将我行“金钥匙”系列自营理财产品分为封闭式 和开放式理财产品。
易
商业银行销售理财产品实行报告制，商业银行总行或授权分支机构开发 判断题 设计的理财产品，应当由商业银行总行负责报告。商业银行向机构客户 中
和私人银行客户销售专门为其开发设计的理财产品同样适用本条规定。
单选题 对于稳健型客户，不适宜向其推销___中高风险___产品。
换卡
密码挂失
帐户异常冻结
销户
1234 12 12 123
1234 124 124
产品研发部门
销售管理部门 投资运作部门
清算支持部门
保本浮动收益类产品
非保本浮动收益 类产品
保本固定收益类产品
保证收益类产品
高
中高
中等
中低
本人身份证
借记卡
活期结算存折
活期储蓄存折
期末资产估值
资产变动
收入
费用
存续期开放，可进行申 购、赎回操作
抄录，包括%%%，%%%。
填空题 个人理财产品销售实行授权管理，分为%%%与%%%两种形式。
易
填空题 按照客户获取收益方式的不同，可将银行理财产品分为%%%和%%%。
中
判断题
理财产品宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构 也可以根据实际情况自行制作和分发宣传销售文本。
易
判断题
商业银行不得将存款单独作为理财产品销售，但可以将理财产品与存款 进行搭配销售。
易
理财产品到期日或提前终止日至理财资金返还到账日为理财产品清算
判断题 期，清算期内理财资金计付存款利息。
中
判断题
银行理财产品是商业银行委托外部公司进行设计，然后通过银行渠道进 行销售的产品。
易
判断题
中等风险的理财产品是指投资标的价值波动幅度较低，存在较小损失可 能
中
判断题
如有约定，客户仍可以购买风险等级高于自身风险承受能力的理财产品 。
股票市场
货币市场
黄金市场
理财产品销售协议书 理财产品说明书 风险揭示书
捆绑销售
抽奖
赠送实物
客户权益须知
代替客户签署文 件
监控
记录
报告
处理
1234 12
银行业协会颁发的资格 AFP、CFP的理财 中国农业银行个人理 EFP、RFP的理财
证
师持证人
财业务从业资格证书 师持证人
柜面
网银
现管
自助设备
1234
中
单选题
开放式理财产品与封闭式理财产品相比，特有的风险是 风险____。
_____巨额赎回
难
单选题 非保本浮动收益产品，本金及收益的投资风险由_______承担。
中
单选题 用于评估个人客户风险等级的问卷名称为_________。
难
单选题
我行开放式理财产品中的安心快线、本利丰天天利及步步高产品在工作 日_________内支持实时赎回功能。
中
多选题 下列产品为农业银行代销理财产品的是_________，_________。
中
多选题
下列产品为农业银行自主理财产品的是_________，_________， _________，_________。
易
多选题
农业银行 。
“本利丰”系列理财产品主要投资于_________，_________
中
1 2 2 4 1 3 4 3 2 4 1 1
中高风险
中等风险
中低风险
低风险
半年
一年
三个月
两年
10
20
30
40
个人金融部
电子银行部
公司业务部
托管业务部
5千
1万
1千
2千
1
3
5
10
认购完成，即时扣款
认购日当晚批量 认购日后一日晚批量 募集结束日当晚
扣款
扣款
批量扣款
利率风险
流动性风险
巨额赎回风险
汇率风险
银行
多选题 _________制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售
中
行为。
多选题
我行理财产品销售实行持证上岗制度，有效证件包括：_________， _________，_________，_________。
中
多选题 我行理财产品的销售渠道主要包括：_________和_________。
多选题
理财产品的销售文件包括_________，_________，_________， _________等。
中
多选题
商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：_________， _________，_________，_________。
难
商业银行应当建立异常销售的_________，_________，_________，
问答题 如何对客户风险承受能力从低至高进行分类？
易
关键字 正确答案
风险承 受能力
等于
风险承 受能力 评估 产品有 风险
低于
投资须谨 慎
5
10
20
本人已 经阅读 风险提 示 总行授 权 保证收 益类产 品
×
愿意承担 投资风险
一级分行 授权
非保证收 益类产品
×
√
√
√
√
× × √ ×
选项
√ ×
√
√
×
“汇利丰”理财产品相比，
下列说法正确的是
难
单选题 下列关于“安心快线”理财产品，说法正确的是_________。
中
单选题 代销理财产品若产品收益出现风险，农业银行对此________管理责任。 难
多选题
在宣传材料及网点机构醒目位置提示客户：_________，_________， _________。
易
多选题
在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账 单应列明_________，_________，_________，_________等情况。
难
多选题 安心快线产品的特点包括_________，_________，_________。
难
多选题 在集中版理财销售系统中，额度管理方式分为____、____、____三种。 易
难
判断题
总行集中版理财产品销售系统可以向下一级分行进行额度分配，但仅限 于柜面渠道的额度。
难
判断题 理财产品的余额、销量与收入成正比。
易Байду номын сангаас
由我行自行设计并发行，将募集到的资金根据产品合同约定投资于相关
判断题
金融市场或购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给 理财产品购买者即投资者的一类理财产品，即“金钥匙”系列自营理财
复利投资，当期 投资产生的收益 计入投资下一投 资周期的本金
投资于股票市场，面 临的市场风险和信用 风险较低