2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》题库
证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《金融市场基础知识》真题及答案(2)
证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《金融市场基础知识》真题及答案(2)1、根据《创业板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》，以下关于招股说明书的说法正确的是（）。
（单选题）A. 预先披露的招股说明书需要含有价格信息B. 预先披露的招股说明书具有据以发行股票的法律效力C. 投资者可以预先披露的招股说明书作为投资决定的依据D. 交易所将发行人注册申请文件报送中国证监会时，应将招股说明书同步在在交易所网站和中国证监会网站公开E. 所有企业申请首次公开发行股票并在创业板上市的，发行人均应当在招股说明书等公开发行文件中，披露并特别提示差异化表决安排的主要内容、相关风险和对公司治理的影响，以及依法落实保护投资者合法权益的各项措施试题答案：D2、对上市公司的监管包括( )。
Ⅰ．公司分立监管Ⅱ．信息披露的监管Ⅲ．公司治理监管Ⅳ．并购重组监管（单选题）A. Ⅰ、ⅣB. Ⅱ、Ⅲ、C. Ⅰ、Ⅲ、D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D3、1993年，（）被批准首次在我国境内发行外币金融债券，发行对象为城乡居民。
（单选题）A. 中国银行B. 中国投资银行C. 中国农业银行D. 中国国际信托投资公司试题答案：B4、政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。
具体体现在( )。
Ⅰ．代理国库Ⅱ．代理政府债券发行Ⅲ．为政府融通资金Ⅳ．垄断货币发行权（单选题）A. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB. Ⅰ．ⅣC. Ⅰ．Ⅱ．ⅢD. Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ试题答案：C5、投资于无担保企业(公司)债券和非金融企业债务融资工具的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的()。
（单选题）A. 10%B. 20%C. 30%D. 40%试题答案：B6、投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括( )。
（单选题）A. 增值税B. 佣金C. 过户费D. 印花税试题答案：A7、( )是微观市场经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者。
（单选题）A. 金融机构B. 中央银行C. 企业D. 居民试题答案：C8、我国的混合资本债券的基本特征有()。
全国证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题 (2020~2021)含答案
全国证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题（2020~2021）1、基金一般都按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。
A.固定B.绝对C.相对D.变动【正确答案】A2、交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在未来日期买卖基础金融资产合约称为（）。
A.金融期权B.金融互换C.金融期货D.金融远期合约【正确答案】D3、在委托指令中，根据委托时效的限制，可分为（）。
I.当日委托II.当月委托III.无期限委托IV.开市委托和收市委托A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III【正确答案】C4、资产证券化给投资者带来的好处有（）。
I.提供多样化的投资品种II.提供更多的合规投资III.降低资本要求，扩大投资规模IV.实现低成本融资A.I、III、IVВ.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II【正确答案】B5、基金性质的机构投资者包括（）。
I.证券投资基金II.社保基金，III企业年金IV.社会公益基金A.I、IIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】D6、关于证券业协会职责的说法，正确的是（）。
I.对违反法律、行政法规或证券业协会章程的行为给予纪律处分II.负责证券业从业人员资格考试和执业注册III.制定证券业执业标准和业务规范IV.负责对上市公司股东名册进行登记A.II、III、IVB.I、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III【正确答案】D7、根据发行主体的不同，债券的主要种类分（）。
I.国库券II.政府债券III.公司债券IV.金融债券A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、IVD.I、II、III【正确答案】A8、基金首次募集信息披露主要包括（）进行的信息披露。
A.基金份额发售前B.基金份额发售前至基金合同生效期间C.基金份额发售后至基金合同生效期间D.基金合同生效前【正确答案】B9、证券服务机构应当对所依据的文件资料内容的（）进行核查和验证。
2020证券从业金融市场基础知识单选题附答案
2020证券从业金融市场基础知识单选题附答案2020年10月证券从业考试即将来临，考生们都准备好了吗?证券从业考试栏目为大家分享“2020证券从业金融市场基础知识单选题附答案”，希望对考生能有帮助。
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2020证券从业金融市场基础知识单选题附答案一、单项选择题1、关于证券市场的类型，下列说法不正确的是( )。
A.在弱势有效市场中，要想取得超额回报，必须寻求历史价格信息以外的信息B.在半强势有效市场中，只有那些利用内幕信息者才能获得非正常的超额回报C.在强势有效市场中，证券组合的管理者往往努力寻找价格偏离价值的证券D.在强势有效市场中，任何人都不可能通过对公开或内幕信息的分析来获取超额收益2、著名的有效市场假说理论是由( )提出的。
A.巴菲特B.凯恩斯C.尤金·法玛D.本杰明·格雷厄姆3、在( )中，证券价格能够充分和快速地反映所有的相关信息，任何人都不能通过对信息的私人占有而获得超额利润。
A.弱势有效市场B.半弱势有效市场C.强势有效市场D.半强势有效市场4、在( )中，证券当前价格完全反映所有公开信息，仅仅以公开资料为基础的分析将不能提供任何帮助，未来的价格变化依赖于新的公开信息。
A.半强势有效市场B.强势有效市场C.半弱势有效市场D.弱势有效市场5、在( )中，使用当前及历史价格对未来进行预测将是徒劳的。
A.弱势有效市场B.半弱势有效市场C.强势有效市场D.半强势有效市场6、在具体实施投资决策之前，投资者需要明确每一种证券在风险性、收益性、( )和时间性方面的特点。
A.价格的多变性B.价值的不确定性C.个股筹码的分配D.流动性7、从总体来说，预期收益水平和风险之间存在一种( )的关系。
A.正相关B.非相关C.负相关D.线性相关8、证券投资分析的目标之一是( )。
A.证券风险最小化B.证券投资净效用最大化C.证券流动性最大化D.证券投资预期收益与风险固定化9、以下不属于证券市场信息发布媒体的是( )。
2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案(典型题)
2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案（典型题）单选题（共40题）1、（2020年真题）在我国金融中介体系中，信托机构属于（）A.银行机构体系B.房地产中介体系C.保险中介体系D.投资中介体系【答案】 D2、金融期权的基本功能包括（）。
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C3、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为()。
A.股票融资B.债券融资C.证券融资D.金融机构融资【答案】 C4、以下关于有价证券的分类，说法正确的有( )。
Ⅰ．按证券发行主体的不同，分为政府证券、政府机构证券和公司证券Ⅱ．按是否在证券交易所挂牌交易，分为上市证券与非上市证券Ⅲ．按募集方式，分为公募证券和私募证券Ⅳ．按证券所代表的权利性质，分为股票、债券和其他证券三大类A.Ⅱ. Ⅲ. ⅣB.Ⅰ. Ⅱ. ⅢC.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. ⅣD.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ【答案】 C5、在资产证券化各方参与者中，被称为“原始权益人”的是（）。
?A.发起人B.承销人C.证券化产品投资者D.资金和资产存管机构【答案】 A6、运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 D7、证券交易通常都必须遵循（）。
A.价格优先原则和时间优先原则B.时间优先原则和价格优先原则C.价格优先原则和数量优先原则D.客户优先原则和时间优先原则【答案】 A8、场外市场价格决定的主要方式是( )。
A.公开竞价B.连续竞价C.集合竞价D.协商议价【答案】 D9、《货币市场基金管理暂行规定》规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（），并应当（）进行收益分配。
”A.现金分红，每日B.现金分红，每周C.红利再投资，每日D.红利再投资，每周【答案】 C10、下列各项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是( )。
A.信息披露的监管B.公司治理监管C.并购重组的监管D.内幕交易行为的监管【答案】 D11、根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题[单选题] 1、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（）A 投资者购买债券后就成为公司的股东；投资者购买基金份额就成为基金的受益人B 股票反映的是一种所有权关系；基金反映的则是一种信托关系C 基金、股票、债券都是反映的一种信托关系D 股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证正确答案：B答案解析：股票反映的是一种所有权关系；基金反映的则是一种信托关系。
[单选题] 2、现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于（）、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。
A 银行存款B 股票C 期货D 有价证券正确答案：A答案解析：全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。
[单选题] 3、我国（）管理费率最高。
A 积极管理的股票型基金B 指数型基金C 债券型基金D 货币市场基金正确答案：A答案解析：我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提管理费，指数型基金和债券型基金的年管理费率一般为0.3%~1.0%,货币市场基金的年管理费率一般为0.15%~0.33%。
[单选题] 4、两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的。
这是因为（）。
A 货币具有时间价值B 汇率变动C 投资项目不同D 所有者主观感受不同正确答案：A答案解析：由于货币具有时间价值，即使两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的，因此，一定金额的资金必须注明其发生时间，才能确切地表达其准确的价值。
[单选题] 5、以下不属于中央银行的职能的是（）。
A 发行的银行B 企业的银行C 银行的银行D 政府的银行正确答案：B答案解析：本题考查中央银行的职能。
中央银行的职能包括：发行的银行、银行的银行、政府的银行。
2020年证券从业考试金融市场基础知识试题及答案
I.累计投标询价发行
Ⅱ.与储蓄存款单挂钩发行
Ⅲ.认购证发行
Ⅳ.向二级市场投资者按市值配售
A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅳ
答案：A
解析：12000年以后，我国新股发行出现过多种形式，如上网定价发行、网上累计投标询价发行、对一般投资者上网发行和对法人配售相结合方式、向二级市场投资者按市值配售等。其中，网上累计投标询价发行和网上定价市值配售也都属于网上定价发行模式。
22.股价平均数是采用股价平均法，用于度量所有样本股()的平均值。
A.总体价格水平
B.经调整后的价格水平
C.价格水平
D.加权价格水平
答案：B
解析：股价平均数是采用股价平均法，用以度量所有样本股经调整后的价格水平的平均值，可分为简单算术股价平均数、加权股价平均数和修正股价平均数。
23.证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式称为()。
答案：D
解析：网上发行具有以下优点：①经济性，网上发行大大减轻了发行组织工作压力，减少了许多不必要的环节，为社会节省了大量的人力、物力和财力资源;②高效性，网上发行是借助证券交易所遍布全国各地的交易网络进行的，因此整个发行过程安全、高效。
38.下列关于上市公司向不特定对象公开募集股份的特别规定，表述正确的有()。
Ⅲ.确保公司股份能有足额认购
Ⅳ.增加公司的募集基金
A.I、Ⅱ B.Ⅲ、IV
C.Ⅱ、IV D.I、Ⅲ
答案：A
解析：优先认股权，是指当股份公司为增加公司注册资本而发行新股时，原普通股股东按其持股比例，可以按低于股票市价的特定价格购买公司新发行的一定数量股票的权利。赋予股东优先认股权的目的主要有两个：①能保证普通股股东在股份公司中原有的持股比例保持不变;②能保护原普通股股东的利益和持股价值。
2020年全国证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案详解汇编【超级完整高端专业版】
2020年全国证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案详解汇编第1题单选题(每题1分，共50题，共50分)下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、选或不选均不得分。
1、下列有关沪通与沪伦通区别的说法，正确的是()A、只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定中请开展跨境转换业务B、沪港通与沪伦通业务均己开通，日前所有有意恩的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易c、沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境D、沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的案：D解析：与沪港通下投资者跨境和互到时方市场直按买卖股事的模式不网，护伦通是将境外基础股转换为存托凭证实现产品跨境，存托凭证的交易结算安体与本地的股票品种接适，以方便投资者按本地的交易习惯和交易时间完成交易结算。
日前， CDR投有一定的投资者适当性门槛。
投资者可根据存托协的约定，有分红、滋恩、配等权益及行使表决权等权利。
中英两地符合要求的证券经营机构可根据关定中请开展跨境转执业务。
2、根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（）交易日或前一个交易日的公司股票均价A、20个B、15个C、30个D、10个答案：A3、深圳证券交易历于()年正式营业。
A、1993年B、1995年C、1991年D、1990年答案：c解析：深圳证券交易所于1991年7月3日正式营业：4、可以发行股票的公司形式是（）A、有限责任公司B、有限责任公司成股份有限公司C、股份有限公司D、独资公司答案：c解析：企业的形式可分为独资制、合伙制和公司制。
现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式其中，只有股份有限公司才能发行股票。
5、下列关于金融市场功能的说法，正确的是（）A、金融资产有社会价值，其价值是对未来现金流的要求权B、金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能C、花费一定的时间来定位交易对于一般视为性成本D、金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成答案：B解析：金服资产有经济价值，其价值是对未来是金流的要求权，金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之重新配置的功能。
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编一、选择题1.下列各项中，不属于债券兑付方式的是（）。
A.到期兑付B.提前兑付C.推迟兑付D.转为普通股兑付答案：C解析：债券一般有五种兑付方式：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付和转换为普通股兑付，没有推迟兑付，故答案选C。
2.新加坡交易所（简称SGX）于（）9月5日推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。
A.1996B.2010C.2006D.2000答案：C解析：新加坡交易所(简称SGX)于2006年9月5日推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。
3.通过证券交易所进行的融资属于（）。
A.股权融资B.间接融资C.债券融资D.直接融资答案：D解析：直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。
在证券交易所进行融资是属于直接融资。
4.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求（）购回其持有的开放式基金份额。
A.基金托管人B.基金保管人C.基金代理人D.基金管理人答案：D解析：开放式基金的赎回是基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的份额。
5.下列不是国际债券主要计价货币的是（）A.日元B.美元C.英镑D.港币答案：D解析：国际债券是在国际市场上发行，计价货币一般是国际通用货币，以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。
6.下列关于债券的说法，错误的是（）A.凭证式债券是由债券发行人制定的标准格式的债券。
B.实务债券是一种具有标准格式实物券面的债券C.我国的凭证式国债券面上不印刷票面金额D.发行人可以利用证券交易所的交易系统发行记账答案：A解析：凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券。
7.交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖基础金融资产的合约称之为（）。
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证券从业资格考试《金融市场基础知识》题库一一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分(1) 中长期资金市场又称为( )。
A: 初级市场B: 货币市场C: 资本市场D: 次级市场答案:C解析: 资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场，包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市场。
资本市场也称为中长期资金市场。
(2) 在证券经纪业务中，证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是( ) 。
A: 价格优先、时间优先B: 价格优先、客户优先C: 时间优先、价格优先D: 时间优先、客户优先答案:D解析: 证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是时间优先、客户优先。
(3) 我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市，其公司股本总额必须不少于人民币( )万元。
A: 4000 B: 5000 C: 3000 D: 1000答案:B 解析: 略(4) 按照基础工具划分，金融衍生品可分为( )。
A: 股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具B: 场内交易工具、场外交易工具C: 远期、期货、期权和互换D: 股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具答案:A解析: 按照基础衍生工具划分，金融衍生品可分为股权衍生工具( 以股票或股票指数为基础的衍生工具，如股指期货等)，货币衍生工具( 以各种货币为基础的金融衍生工具．如远期外汇合约、外币期权等)．利率衍生工具( 以利率为基础的金融衍生工具。
如远期利率协议)。
(5) 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的( )倍。
A: 1 B: 2 C: 3 D: 4答案:C解析: 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的3倍，期限在1年(含)以上。
(6) 根据相关制度规定．首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向( ) 询价的方式确定股票发行价格。
A: 保险公司B: 财务公司C: 个人投资者D: 符合中国证监会规定条件的机构投资者答案:D解析: 自2005年1月1日起，我国开始实行首次公开发行股票的询价制度。
根据相关制度规定，首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向询价对象( 指符合中国证监会规定条件的机构投资者)询价的方式确定股票发行价格。
(7) 根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和( )股票。
A: 国家股B: 法人股C: 优先股D: 记名股答案:C解析: 根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和优先股股票。
(8) 股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的( )凭证。
A: 所有权B: 债权C: 债务D: 优先受偿权答案:A解析: 股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的所有权凭证。
(9) 我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是( )竞价。
A: 时间B: 连续C: 协商D: 集合答案:D解析: 在我国开盘价是集合竞价的结果。
(10) LIBOR指的是( )。
A: 美国联邦基金利率B: 伦敦银行同业拆借利率C: 香港银行同业拆借利率D: 上海银行间同业拆放利率答案:B解析: 在国际货币市场上，最典型的、最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率(1 ⅠBOR)。
(11) 一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是( )。
A: 普通债券、普通股票、国债B: 国债、普通债券、普通股票C: 普通股票、国债、普通债券D: 普通股票、普通债券、国债答案:B解析: 一般而言，高风险总是伴随着高收益。
国债的风险最小，其收益也最低：股票风险最大．收益最高。
(12) 金融期权的要素不包括( )。
A: 标的资产B: 执行价格C: 利率D: 期权费答案:C解析: 利率不属于金融期权的要素。
(13) 次级债务是指由银行发行的，固定期限( ) ，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失．且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A: 不低于5年(包括5年) B: 不低于3年(包括3年)C: 不低于5年(不包括5年) D: 不低于3年(不包括3年)答案:A 解析: 根据《关于将次级定期债务计人附属资本的通知》的规定，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失．且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
(14) 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。
A: 20% B: 30% C: 40% D: 50%答案:C解析: 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。
(15) 基金托管费是支付给( )的费用。
A: 基金托管人B: 基金管理人C: 证券监督管理机构D: 基金持有人答案:A解析: 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。
(16) 商业银行发行金融债券，其核心资本充足率不低于( )。
A: 8%B: 5% C: 4% D: 2%答案:C 解析: 略(17) 指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动( )。
A: 反方向B: 同方向C: 无关D: 相关性低答案:B解析: 就指数基金而言，其投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动。
当价格指数上升时，基金收益增加；反之，收益减少。
可见，指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动同方向。
(18) 在票面上不规定利率的债券是( )。
A: 浮动利率债券B: 附息债券C: 贴现债券D: 息票累积债券答案:C解析: 贴现债券又被称为贴水债券，是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本金的债券。
(19) 中国人民银行对商业银行的监督管理不包括( )。
A: 直接审批、监管商业银行B: 监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为C: 监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为D: 监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为答案:A解析: 银监会(而非中国人民银行)负责直接审批、监管商业银行。
(20) 未完成股权分置改革的公司，按照股份流通受限与否分类，不属于未上市流通股份的是( )。
A: 优先股或其他B: 内部职工股C: 境外上市外资股D: 发起人股份答案:C解析: 未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：(1)发起人股份；(2)募集法人股份；(3)内部职工股：(4)优先股或其他。
(21) 下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是( )。
A: 若预期某种标的资产的未来价格会下跌．应该购买其看涨期权B: 若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权C: 看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益D: 看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同答案:C解析: 按照对价格的预期，金融期权可分为看涨期权和看跌期权。
所以选项D说法有误；当人们预期某种标的资产的未来价格上涨时购买的期权，叫做看涨期权。
所以选项A 说法有误：若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择放弃执行该看涨期权．所以选项B说法有误。
(22) ( )负责办理结算参与人与客户之间的清算交收。
A: 证券公司B: 结算参与人C: 商业银行D: 证券登记结算机构答案:B解析: 证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收，结算参与人负责办理结算参与人与客户之间的清算交收。
(23) 以下说法错误的是( )。
A: 配股是指面向原有股东．按持股数量的一定比例增发新股B: 配股时原股东不可以放弃配股权C: 上市公司可以向公众公开增发，也可以向少数特定机构或个人增发D: 股份回购是上市公司利用自有资金，在公共市场上买回发行在外的股票答案:B 解析: 略(24) 以下各项中，不属于系统风险的是( )。
A: 信用风险B: 利率风险C: 经济周期波动风险D: 政策风险答案:A 解析: 略(25) 将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于( )的风险管理方式。
A: 风险对冲B: 风险转移C: 风险规避D: 风险分散答案:D 解析: 对于由相互独立的多种资产组成的资产组合，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿．属于风险分散的风险管理方式。
(26) 储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的( )的人民币债券。
A: 不可流通B: 可在证券交易所上市交易C: 可以在商业银行柜台流通D: 可在银行间债券市场转让答案:A解析: 储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。
储蓄国债(电子式)自发行之日起计息，付息方式分为利随本清和定期付息两种。
(27) 负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是( )。
A: 基金托管人B: 基金管理人C: 基金持有人D: 基金受益人答案:B 解析: 略(28) 向不特定对象公开募集股份，符合条件不包括( )。
A: 最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%B: 除金融类企业外，最近1 期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产，借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形C: 发行价格应不高于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易的均价D: 发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易的均价答案:C 解析: 略(29) 下列有关短期融资券发行注册的表述中，错误的是( )。
A:中国银行间市场交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期为1年B: 中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册C: 企业注册有效期内需要变更主承销商的应重新注册D: 企业注册有效期内可一次发行或分期发行短期融资券答案:A解析: 交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期为两年。
(30) 证券交易所的设立和解散由( )决定。
A: 国务院B: 中国证监会C: 证券从业者协会D: 中国人民银行答案:A解析: 我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由国务院决定。
(31) 下列关于我国国债发行方式的表述．正确的是( )。
A: 公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平．发行人将投标人的标价，自高价向低价横向或低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止B: 对于事先已确定发行条款的国债．我国仍采取承销包销方式．目前主要运用不可上市流通的记账式国债发行C: 在公开招标方式中，以收益率为标的的荷兰式招标是指以募满发行额为止的中标商各个价位上的中价收益率作为中标额各自最终中标收益率．每个中标商的加权平均收益率是不同的D:在公开招标方式中，以收益率为标的的美国式招标是以募满发行额为止的中标额最高收益率作为全体中标商的最终收益率．所有中标商的认购成本是相同的答案:A解析: 选项B，对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方式，目前主要运用于不可上市流通的凭证式国债的发行；选项C应为美国式招标：选项D 应为荷兰式招标。