中国人寿保险公司个人代理人管理办法
管理办法—孤儿保单处理办法(完整资料).doc
【最新整理，下载后即可编辑】中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人孤儿保单处理暂行办法第一章总则第一条为妥善解决孤儿保单的有关问题，根据《中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人管理办法》的规定，特制订本办法。
第二条本办法所称“孤儿保单”是指个人代理人在终止保险代理合同时遗留的、其在保险代理合同有效期间所负责的保单。
第二章组织架构与人员录用第三条市分公司或县支公司下设保全组，由保全组经理负责带领保全主任、保全员，共同承担孤儿保单的跟进工作。
第四条保全员系列人员均为公司的个人代理人，其录用的基本条件适用《中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人管理办法》的有关规定。
第五条业务员系列的业务主任、业务经理和高级业务经理具备下列条件者可转任保全主任：（一）具备作为个人代理人的基本条件；（二）任业务主任以上各职级满一年，期间各项考核均达到考核标准；（三）本人申请经直接主管同意并经公司批准。
第三章职级和职责第六条保全员系列包括保全员、保全主任和保全组经理三个职级。
第七条保全员、保全主任的职责：（一）为分管的保户提供售后服务（包括：续期收费、保户回访、满足保户需求和协助处理保全和给付事宜等），完成业务考核指标；（二）参加公司有关会议和培训等活动；（三)执行公司的有关规章制度。
第八条保全组经理的职责：（一）每月要在规定的期限内，安排上个月转至保全组的孤儿保单的跟进工作，孤儿保单的分配可采取区域制或其他方式；（二）-（四）同上（一）-（三）；（五）制订所辖保全组的工作计划，并组织落实；（六）对所辖人员进行日常管理和培训。
（七）完成公司交办的其他相关事项。
第四章待遇第十条新人津贴（一）每月向考察期内的保全员发放。
（二）每月发放一次200元，最多发放5个月，在延长考察期内保全员不再享受此项津贴。
第十一条浮动津贴（一）每月向保全主任和保全组经理发放。
（二）每月以500元为浮动津贴基数，并按其分管保单件数和收费率确定浮动津贴。
人寿保险有限公司ⅩⅩ分公司个人寿险代理人品质管理实施细则
ⅩⅩ人寿保险有限公司ⅩⅩ分公司个人寿险代理人品质管理实施细则版本号：文件修改记录12ⅩⅩ人寿保险有限公司ⅩⅩ分公司个人寿险代理人品质管理实施细则（版本）第一章目的 (4)第二章范围 (4)第三章术语与概念 (5)第四章品质考核计分制度 (7)第五章重点品质管理事项 (9)第六章违规行为及扣分标准 (12)第七章附则 (25)3ⅩⅩ人寿保险有限公司ⅩⅩ分公司个人寿险代理人品质管理实施细则（版本）第一章目的第一条为更好的规范分公司个险队伍业务行为，提升业务品质，切实践行“高素质、高品质、高绩效”的“三高”理念，在《ⅩⅩ人寿保险有限公司个人寿险代理人品质管理实施细则》（ⅩⅩ寿发〔2006〕63号）和《ⅩⅩ人寿保险有限公司个险业务品质管理补充办法》（ⅩⅩ寿发〔2009〕261号）的基础上，结合ⅩⅩ分公司的实际情形，制定《ⅩⅩ人寿保险有限公司ⅩⅩ分公司个人寿险代理人品质管理实施细则》（以下简称本细则）第二章范围第二条ⅩⅩ人寿保险有限公司ⅩⅩ分公司所有个人寿险代理人的各项业务行为，应遵守本细则的要求。
4第三条公司与代理人所签定的《保险代理合同书》第一条第四款中所称“业务品质管理办法”即指总公司印发的ⅩⅩ寿发〔2006〕63号、ⅩⅩ寿发〔2009〕261号两项制度文件，和本细则。
有违背本细则的的行为，情节严峻的，公司将履行《保险代理合同书》第七条约定的合同解除权。
第四条《ⅩⅩ人寿保险有限公司个人寿险业务人员管理办法》（2009版）（以下简称大体法）中第六章规定的各级业务人员的晋升及维持考核中，所称“通过品质考核”，即指通过本细则的考核。
有违背规定的行为，达到本细则惩罚标准的，公司将作出不予晋升、不予维持直至解除代理合同的决定。
第三章术语与概念第五条代签名：按规定需客户（投保人、被保险人、受益人或监护人）本人亲笔签名的相关保险资料，非客户本人亲笔签名、代客户签名或唆使他人代客户签名的行为。
上述保险资料包括但不限于：投保书、投保提示书、建议书、客户权益确认书、契约审核函件、体检报告书中的健康告知、各类疾病问卷、授权委托书、委托转帐合同、保单回执及各类变更申请书。
保险代理人管理相关法律
保险代理人管理规定（试行）（1997年11月30日中国人民银行公布）目录第一章总则第二章资格第三章专业代理人第四章兼业代理人第五章个人代理人第六章执业管理第七章保险代理合同第八章罚则第九章附则第一章总则第一条为规范保险代理人行为，维护保险市场秩序，促进保险事业的健康发展，根据《中华人民共和国保险法》，制定本规定。
第二条保险代理人是指根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位或者个人。
第三条本规定所指保险代理人包括专业代理人、兼业代理人和个人代理人。
第四条凡在中华人民共和国境内经中国人民银行批准，经营保险代理业务的保险代理人，均适用本规定。
第五条保险代理人从事保险代理业务必须遵守国家的有关法律法规和行政规章，遵循自愿和诚实信用原则。
第六条保险代理人在保险人授权范围内代理保险业务的行为所产生的法律责任，由保险人承担。
第七条保险代理人的监督管理部门是中国人民银行。
未经中国人民银行批准，任何单位或个人不得从事保险代理业务。
第二章资格第八条从事保险代理业务的人员必须参加保险代理人资格考试，并获得中国人民银行颁发的《保险代理人资格证书》（以下简称《资格证书》）。
第九条凡年满十八周岁、具有高中以上学历或同等学历的中华人民共和国公民，均可报名参加保险代理人资格考试。
第十条保险代理人资格考试由中国人民银行或其授权的机构组织实施。
第十一条中国人民银行省、自治区、直辖市、深圳经济特区分行（以下简称省级分行）对保险代理人资格考试合格者，颁发《资格证书》。
第十二条《资格证书》是中国人民银行对具有保险代理能力人员的资格认定，不得作为展业证明。
第十三条《资格证书》有效期限为三年。
持证人自领取《资格证书》之日起三年未从事保险代理业务，其《资格证书》自然失效。
第十四条以下人员不得申请领取《资格证书》：（一）曾受到刑事处罚者；（二）曾违反有关金融保险法律、行政法规、规章而受到处罚者；（三）中国人民银行认定的其他不宜从事保险代理业务者。
个人寿险业务人员基本管理办法(2011版)
《个人寿险业务人员基本管理办法》（2011年版）第一部分基本管理.......................... ・....... 3-49 第一章总则................................ ......... 3-9 第二章业务人员的招募及异动................. ・..... 9-22 第三章业务人员的职责............................... 22-25 第四章业务人员的日常管理......................... 25-35 第五章业务人员品质管理............................. 35-44 第六章组织归属................................... 45-49 第二部分业务人员的福利............................ 50-57 第一章业务人员的四项基本福利.................. 50-51 第二章养老公积金.................................. 51-53 第三章基本养老补贴................................... 53-54 第四章长期服务奖................................... 55-57 第三部分业务人员的待遇............................. 58-137 第一章待遇基本规定............................ ...58-60 第二章超A类机构业务人员的待遇................... 60-73 第三章A类机构业务人员的待遇............. ........ 73-86 第四章B+类机构业务人员的待遇....................... 86-99 第五章B类机构业务人员的待遇...................... 99-111 第六章C+类机构业务人员的待遇..................... 112-124第七章C类机构业务人员的待遇....................... 124-137 第四部分业务人员的考核.......................... 137-212 第一章考核基本规定.............................. 137-141 第二章超A类机构业务人员的考核.................. 141-153 第三章A类机构业务人员的考核............ ....... 153-165 第四章B+类机构业务人员的考核.......... .......... 165-176 第五章B类机构业务人员的考核.................... 176-188 第六章C+类机构业务人员的考核..................... 188-200 第七章C类机构业务人员的考核..................... 200-212 第五部分综合开拓业务的待遇和考核规定............. 213-215 第一章总则..................................... 213-213 第一章综合开拓业务的待遇....................... 213-214第二章营销员综合开拓考核规定................ 214-215 第六部分附则........................ ・.......... 216-216第一部分基本管理第一章总则第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招募入司、职责、从业守则、日常管理、福利保障、品质管理、待遇、业务考核以及营销组织架构等事项，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效, 根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险营销员管理规定》，特制定《个人寿险业务人员基本管理办法》（2011年版）（以下简称本办法）。
管理办法—孤儿保单处理办法
中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人孤儿保单处理暂行办法第一章总则第一条为妥善解决孤儿保单的有关问题,根据《中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人管理办法》的规定，特制订本办法。
第二条本办法所称“孤儿保单”是指个人代理人在终止保险代理合同时遗留的、其在保险代理合同有效期间所负责的保单。
第二章组织架构与人员录用第三条市分公司或县支公司下设保全组,由保全组经理负责带领保全主任、保全员，共同承担孤儿保单的跟进工作。
第四条保全员系列人员均为公司的个人代理人，其录用的基本条件适用《中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人管理办法》的有关规定。
第五条业务员系列的业务主任、业务经理和高级业务经理具备下列条件者可转任保全主任：（一）具备作为个人代理人的基本条件；（二)任业务主任以上各职级满一年,期间各项考核均达到考核标准;（三）本人申请经直接主管同意并经公司批准。
第三章职级和职责第六条保全员系列包括保全员、保全主任和保全组经理三个职级。
第七条保全员、保全主任的职责：(一）为分管的保户提供售后服务(包括：续期收费、保户回访、满足保户需求和协助处理保全和给付事宜等）,完成业务考核指标;(二）参加公司有关会议和培训等活动；（三)执行公司的有关规章制度。
第八条保全组经理的职责：（一)每月要在规定的期限内，安排上个月转至保全组的孤儿保单的跟进工作，孤儿保单的分配可采取区域制或其他方式;(二)-(四）同上（一）-（三);（五）制订所辖保全组的工作计划，并组织落实；（六）对所辖人员进行日常管理和培训.(七）完成公司交办的其他相关事项.第四章待遇第十条新人津贴（一）每月向考察期内的保全员发放.(二）每月发放一次200元,最多发放5个月，在延长考察期内保全员不再享受此项津贴。
第十一条浮动津贴(一）每月向保全主任和保全组经理发放.（二）每月以500元为浮动津贴基数，并按其分管保单件数和收费率确定浮动津贴。
计算公式如下:浮动津贴=浮动津贴基数×分管保单件数比率×收费率比率分管保单件数比率如下：收费率比率如下：第十二条保全组经理津贴(一）每月向保全组经理发放.（二）每月以400元为保全组经理津贴基数，并按所辖人员集体分管保单件数和所辖人员集体收费率确定保全组经理津贴.计算公式如下：保全组经理津贴=保全组经理津贴基数×所辖人员集体分管保单件数比率×所辖人员集体收费率比率所辖人员集体分管保单件数比率如下：所辖人员集体收费率比率如下：第十三条计件津贴（一）每月按本月实际收进的保单件数向保全员系列人员发放。
中国人寿代理合同
篇一：中国人寿保险公司个人代理人保险代理合同中国人寿保险公司个人代理人保险代理合同合同编号： ___________________________甲方： ________________________乙方： ________________________甲乙双方根据《中华人民共和国保险法》、《保险代理人管理规定（试行）》等有关法律、法规，本着平等自愿的原则，经协商一致，签订本保险代理合同。
第一条总则（一）甲方委托乙方在甲方授权范围内，以甲方的名义代甲方办理个人人身保险业务，乙方在本合同有效期内，按照约定范围从事代理活动所产生的保险责任由甲方承担。
甲方按本合同约定支付乙方代理手续费（佣金，下同）。
本合同及相关文件内容均不直接或间接构成甲方与乙方之间有雇主与雇员关系。
（二）本合同一经订立即生效。
乙方有 ______________ 个月的被考察期，被考察期间，甲乙双方均可随时提出解除本合同，对方应予同意第二条授权（一）在本合同有效期内乙方可在________________ 市行政区划范围内以甲方名义招揽甲方开办的适合个人投保的人身保险业务（具体险种见附件）、收取保险费及提供售后服务。
（二）甲方根据业务发展的需要可以对乙方代理的业务区域、险种及其他授权内容进行调整。
第三条保险费的收取和交付（一）乙方须在代理甲方收取保险费之后在保险费收据上签字，且只能在收到保费之后才能开具收据。
（二）乙方不得为客户垫缴保险费，乙方缴至甲方的保险费一律视为是由投保人缴纳的。
（三）任何情况下，乙方均不得使用自己的姓名和账户收款。
乙方应在 ____________________ 个工作日内按甲方规定的方式将以甲方代理人身份收取的全部保险费及时缴至甲方，不得挪作他用。
第四条代理手续费的支付（一）甲方根据乙方代理的保险费收入支付乙方代理手续费，具体支付标准由甲方按不同险种、不同缴费期限和不同缴费方式确定，并予公布。
甲方根据业务发展需要可以统一对代理手续费标准进行调整，并予公布。
中国人寿基本法
中国人寿保险股份有限公司保险营销员管理办法（2015版）目录第一章总则 (2)第二章组织架构 (2)第三章人员招募 (3)第四章职级与职责 (4)第五章管辖关系与培育关系 (6)第六章委托报酬 (11)第七章品质管理 (21)第八章考核 (22)第九章法律责任和解约处理 (32)第十章附则 (33)第一章总则第一条为了对中国人寿保险股份有限公司（下称公司）委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险销售从业人员监管办法》等法律、法规和规章，特制定本办法。
第二条本办法中所称“保险营销员”是指符合保险监管部门制定的《保险销售从业人员监管办法》，具有保险销售从业人员资格，与公司签订《保险营销员保险代理合同》（A类），向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。
本办法中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指保险营销员达到公司相应的委托代理标准时，公司支付的委托报酬。
本办法中所称“代理职级”是指保险营销员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。
本办法中所称“代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责。
本办法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责”简称为“职责”，“代理职级评估和认定”简称为“考核”，“代理职级提升”简称为“晋升”，“代理职级下降”简称为“降级”。
第三条保险营销员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的相关规定。
第四条本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。
第二章组织架构第五条各级分公司设立的保险营销员管理部门，为保险营销员管理工作的职能部门，接受上级公司保险营销员管理部门的指导监督。
第六条市级公司下设分支机构（市、县公司营销服务部或支公司）为保险营销员管理的基本单位，依次下设营销区、营销处和营销组。
分别由区域总监职级、处经理职级和组经理职级主管履行管理职责。
中国人寿基本法
中国人寿保险公司个人代理人管理办法第一章总则第一条为对中国人寿保险公司（下称本公司）委托的个人代理人进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险代理人管理规定（试行）》等法律法规的规定，特制订本办法。
第二条本办法中所称“个人代理人”是指根据本公司的委托，向本公司收取代理手续费，并在本公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。
第三条个人代理人从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规和本公司的各项规章制度。
第四条本管理办法及相关文件内容，均不直接或间接构成本公司与个代理人之间有雇主与雇员关系。
第二章组织架构第五条各级分公司个人代理人的管理工作由各级分公司个人代理人管理部门和支公司负责。
各级分公司设立个人代理人管理部门，为个人代理人的主管部门。
区、县支公司是个人代理人人员管理的基本单位，接受上级公司个人代理人管理部门的指导监督。
第六条支公司依次下设营销部、营销分部、营销处、营销分处和营销组，分别由部经理、分部经理、处经理、分处经理和组经理负责。
营销部的称谓为：支公司名称+序号（第××）营销部。
支公司所辖各级营业单位图示如下：第三章人员录用第七条个人代理人录用的基本条件：（一）年龄在18周岁和50周岁之间；（二）具有高中以上学历或同等学历；（三）品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力；（四）持有《保险代理人资格证书》。
第八条有下列情形之一者不得录用：（一）有不良嗜好，有犯罪记录的；（二）因违反《保险代理人管理规定（试行）》而被本公司和其他公司解除代理合同的。
第九条待录用人员必须提供下列材料：（一）填写《中国人寿保险公司个人代理人登记表》（见附表）；（二）本人最高学历证明原件和复印件、身份证原件和复印件；（三）《保险代理人资格证书》原件；（四）近期一寸冠照片两张；（五）本公司认为必须的其他资料。
第十条人员录用的程序如下：（一）待录用人员由增员主管进行初审后，填写《个人代理人登记表》，再由公司审核确认。