2020年自考《金融市场学》试题及答案(卷二)
自考金融学试题及答案
自考金融学试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的基本功能不包括以下哪一项？A. 风险管理B. 资产评估C. 资本配置D. 信息提供答案：B2. 以下哪项不是金融衍生品的特点？A. 高杠杆性B. 标准化合约C. 低流动性D. 价格波动性答案：C3. 货币供应量（M2）包括以下哪些内容？A. 现金B. 存款C. 股票D. 债券答案：A, B4. 利率上升通常会导致以下哪种情况？A. 债券价格上升B. 债券价格下降C. 股市表现强劲D. 投资减少答案：B5. 以下哪个选项是货币政策的三大工具之一？A. 利率B. 汇率C. 税收D. 财政支出答案：A6. 以下哪种风险属于市场风险？A. 信用风险B. 利率风险C. 操作风险D. 法律风险答案：B7. 以下哪个是金融监管机构的主要职责？A. 制定货币政策B. 维护金融市场稳定C. 促进经济增长D. 管理国家财政答案：B8. 以下哪个是国际收支平衡表的主要组成部分？A. 经常账户B. 资本账户C. 金融账户D. 所有以上选项答案：D9. 以下哪个是金融市场的分类方式？A. 按交易对象分B. 按交易时间分C. 按交易地点分D. 所有以上选项答案：D10. 以下哪个是金融创新的驱动因素？A. 技术进步B. 需求变化C. 政策推动D. 所有以上选项答案：D二、简答题（每题10分，共40分）1. 简述金融中介机构的主要职能。
答案：金融中介机构的主要职能包括资金的收集、资金的分配、风险管理、信息提供和支付结算服务。
2. 解释什么是金融杠杆，并举例说明其在金融市场中的作用。
答案：金融杠杆是指使用借款或其他形式的债务来增加投资的潜在回报率。
例如，投资者使用保证金购买股票，可以以较小的自有资金控制更大的资产规模，从而放大收益或亏损。
3. 描述货币政策的传导机制。
答案：货币政策的传导机制主要通过利率、信贷和汇率等渠道影响经济活动。
中央银行通过调整利率或货币供应量，影响商业银行的贷款成本和贷款量，进而影响企业和消费者的投资和消费行为。
金融市场学试题和答案 2
1．金融市场在一国发展中的作用？1、资金聚敛：发挥资金蓄水池的作用，通过创造多种金融工具为资金供应者提供适合的投资手段，从而引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的大规模资金。
2、资源配置：随着金融工具的流动，发生了价值和财富的再分配，社会资源由低效部门向高效部门转移。
3、流动性提供：为投资者出售金融资产提供了便利，体现在为股东提供了用脚投票来监控公司的机制，能加快信息的流通。
4、风险管理：风险定价和风险分散。
5、信息反映：反映微观和宏观经济运行状况。
6、公司控制：信息生产功能解决逆向选择，监控与激励机制解决道德风险。
2．货币市场有哪些子市场，买断式回购协议的功能和风险子市场：同业拆借市场、国库券市场、票据市场、证券回购市场、短期融资券市场、货币市场共同基金市场。
债券买断式回购：是指债券持有人（正回购方）将债券卖给债券购买方（逆回购方）的同时，与买方约定在未来某一日期，由卖方再以约定价格从买方买回相等数量同种债券的交易行为。
功能：(1)活跃市场交易、提高债券的流动性。
封闭式回购中造成大量债券冻结，严重影响流动性。
买断式回购解冻了大量债券，解决了二次利用问题。
(2)价格发现功能。
引入了远期价格揭示机制，到期价格反映了融资融券成本，反映了双方对远期价格的预测。
(3)避险套利功能。
做空机制使投资者在上涨和下跌时都能获利。
(4)催生多种盈利模式。
风险：做空风险；信用风险；流动性风险。
对市场的影响：促进债券市场走向成熟和理性；为投资者提供更多盈利机会；推动债券市场创新。
3．利用金融市场的交易，可以实现风险转移和套期保值，举例说明可以解决哪些人类问题？（我估计是关于天气衍生品和碳金融的）天气事件发生具有不确定性，另外对经济社会发展的影响后果也有不确定性。
利用现代风险管理技术来预防和减轻天气事件的不利影响。
客观上讲，天气预报准确率有限。
气候变化风险：则指因全球气候变化造成的负面效应，引起国家战略、政策方面的变化，进而影响到企业经营发展以及战略目标的制定、实施与实现。
金融市场基础知识2020年度试题及参考答案
金融市场基础知识2020年度试题及参考答案试题一：1. 金融市场的定义是什么？答：金融市场是指各种金融工具交易的场所或机构，包括证券市场、货币市场、债券市场等。
2. 请简要介绍一下股票市场和债券市场的区别。
答：股票市场是指股票的交易场所，股票是公司的所有权证书。
债券市场是指债券的交易场所，债券是借款人向投资者发行的债权凭证。
3. 请解释一下金融衍生品是什么？答：金融衍生品是一种派生于金融资产的金融工具，其价值来源于基础资产的变动。
常见的金融衍生品包括期货合约、期权合约等。
4. 请简要介绍一下外汇市场。
答：外汇市场是指各国货币兑换的市场，是全球最大的金融市场之一。
外汇市场的参与者包括中央银行、商业银行、投资机构等。
5. 请解释一下货币市场基金是什么。
答：货币市场基金是一种低风险、流动性高的投资工具，主要投资于短期货币市场工具，如短期债券、银行存款等。
它通常被用作短期资金的投资选择。
试题二：1. 请列举一些金融市场参与者的类型。
答：金融市场参与者包括个人投资者、机构投资者（如银行、保险公司、投资基金等）、金融交易所、金融中介机构等。
2. 请解释一下股票的基本属性。
答：股票是公司的所有权证书，持有股票意味着持有公司的一部分所有权。
股票具有价值变动、股息分配和投票权等基本属性。
3. 请解释一下债券的基本属性。
答：债券是借款人向投资者发行的债权凭证，债券持有者是债权人，债券发行者是债务人。
债券具有固定利率、到期日和本金偿还等基本属性。
4. 请解释一下期货合约的基本特点。
答：期货合约是一种标准化的合约，约定在未来某个时间点以约定价格买入或卖出标的资产。
期货合约具有标准化、杠杆交易、交易保证金等特点。
5. 请解释一下期权合约的基本特点。
答：期权合约是一种购买或出售标的资产的权利，但非义务。
期权合约具有买方支付权利金、卖方收取权利金、到期日等基本特点。
参考答案：试题一：1. 金融市场的定义是指各种金融工具交易的场所或机构。
金融市场学试题及答案
金融市场学试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的主要功能是（）。
A. 融资B. 投资C. 风险管理D. 以上都是答案：D2. 下列哪项不是金融市场的特点？（）。
A. 流动性B. 风险性C. 稳定性D. 收益性答案：C3. 货币市场和资本市场的主要区别在于（）。
A. 交易的金融工具B. 交易的规模C. 交易的期限D. 交易的参与者答案：C4. 股票市场属于（）市场。
A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 衍生品市场答案：B5. 债券的面值通常是多少？（）。
A. 100元B. 1000元C. 10000元D. 100000元答案：A6. 下列哪项是金融市场的中介机构？（）。
A. 中央银行B. 投资银行C. 保险公司D. 以上都是答案：D7. 利率是衡量（）的指标。
A. 货币的时间价值B. 货币的购买力C. 货币的流动性D. 货币的稳定性答案：A8. 期权是一种（）。
A. 债权B. 债务C. 权利D. 义务答案：C9. 金融市场的参与者包括（）。
A. 政府B. 企业C. 个人D. 以上都是答案：D10. 金融市场的监管机构通常负责（）。
A. 制定市场规则B. 监督市场行为C. 维护市场秩序D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融市场的参与者通常包括（）。
A. 政府B. 企业C. 个人D. 中央银行答案：ABCD2. 金融市场的类型包括（）。
A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 衍生品市场答案：ABCD3. 影响金融市场的因素包括（）。
A. 宏观经济政策B. 市场供求关系C. 投资者心理D. 国际政治经济形势答案：ABCD4. 下列哪些是金融市场的功能？（）。
A. 资金融通B. 价格发现C. 风险分散D. 信息传递答案：ABCD5. 金融市场的中介机构包括（）。
A. 商业银行B. 投资银行C. 证券公司D. 保险公司答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 金融市场是金融资产交易的场所。
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题二
2020年证券从业《金融市场基础知识》真题二（答案及解析）第1题单项选择题（每题1分，共50题，共50分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1、下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（）A、只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务B、沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易C、沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境D、沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的答案： D解析：与沪港通下投资者跨境相互到对方市场直接买卖股票的模式不同，沪伦通是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境，存托凭证的交易结算安排与本地的股票品种接近，以方便投资者按照本地的交易习惯和交易时间完成交易结算。
目前，CDR设有一定的投资者适当性门槛。
投资者可根据存托协议的约定，享有分红、派息、配股等权益及行使表决权等权利。
中英两地符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务。
2、根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（）交易日或前一个交易日的公司股票均价A、20个B、15个C、30个D、10个答案： A解析：发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前一个交易日的均价。
3、深圳证券交易所于（）年正式营业。
A、1993年B、1995年C、1991年D、1990年答案： C解析：深圳证券交易所于1991年7月3日正式营业。
4、可以发行股票的公司组织形式是（）A、有限责任公司B、有限责任公司或股份有限公司C、股份有限公司D、独资公司答案： C解析：企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。
现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。
5、下列关于金融市场功能的说法，正确的是（）A、金融资产有社会价值，其价值是对未来现金流的要求权B、金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能C、花费一定的时间来定位交易对手一般视为显性成本D、金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成答案： B解析：金融资产有经济价值，其价值是对未来现金流的要求权。
金融市场学试题(含参考答案)
金融市场学试题（含参考答案）一、单选题（共50题，每题1分，共50分）1、金融远期合约不包括( )。
A、远期股票合约B、远期利率协议C、远期外汇合约D、远期基金合约正确答案：D2、一个年度付息的债券票面利率为6%,该债券的修正久期为10年,债券价格为800元,该债券的到期收益率为8%。
如果到期收益率增加到9% ,则该债券的价格将如何变化?( )A、减少80元B、增加60元C、减少60元D、增加80元正确答案：A3、对于系统性风险大于零的资产而言,期货价格应( )预期未来的现货价格。
A、等于B、无关系C、大于D、小于正确答案：D4、优先股的收益率经常低于债券的收益率,原因是( )。
A、优先股的机构评级通常更高B、优先股的所有者对公司收益享有优先索偿权C、当公司清算时优先股的所有者对公司资产享有优先求偿权D、公司收到的大部分股利收入可以免除所得税正确答案：D5、回购协议中所交易的证券主要是( )。
A、政府债券B、金融债券C、银行债券D、企业债券正确答案：A6、如果股票价格上升,则该股票的看跌期权价格( ),看涨期权价格( )。
A、上涨,上涨B、下跌,上涨C、上涨,下跌D、下跌,下跌正确答案：B7、从投资角度看,以下哪个不是投资者最为重视的( )。
A、收益性B、稳定性C、流动性D、安全性正确答案：B8、ABS信用等级中最高级别为( )。
A、AAAB、SSSC、AABD、BBB正确答案：A9、如果不考虑时间价值,欧式看涨期权合约与远期合约多头的唯一区别就是前者( )。
A、有义务也有权利B、只有义务没有权利C、既没有义务也没有权利D、只有权利没有义务正确答案：D10、下列不属于普通股的是( )。
A、收入胡B、成长股C、累计优先股D、蓝筹股正确答案：C11、可转换债券与股票相比( )。
A、赎回条款B、有优先偿还的要求权C、转换期D、回售条款正确答案：B12、()是期限在一年以上的中长期金融市场,其基本功能是实现并优化投资与消费的跨时期选择。
2020年10月全国金融市场学自考试题及答案解析
全国2018年10月高等教育自学考试金融市场学试题课程代码：00077一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.金融市场的各种交易工具有一些共同的性质，下列不是．．它们共同的性质的是( ) A.规范的书面格式 B.广泛的社会可接受性或可转让性C.有明确标示的货币价格D.具有法律效力2.下列由于具有较高的流动性而被称为“准货币”的是( )A.银行承兑汇票B.政府债券C.银行存款D.国库券3.被称为“人民币特种股票”的是( )A.H股B.A股C.B股D.蓝筹股4.以下不是．．新加坡黄金市场特点的是( )A.昼夜服务B.倾向于经营批发交易C.手续费低D.对非当地居民在新加坡的黄金存款免征遗产税5.以下交易所最先开展了利率期货交易的是( )A.美国芝加哥商品交易所B.伦敦国际金融期货交易所C.英国皇家交易所D.东京利率期货交易所6.债券收益性与偿还期、流动性、风险性的关系可表述为( )A.收益性与偿还期成正比，与流动性、风险性成反比B.收益性与偿还期、流动性成正比，与风险性成反比C.收益性与偿还期、风险性成正比，与流动性成反比D.收益性与偿还期、流动性成反比，与风险性成正比7.证券经纪商的收入来源是( )A.买卖价差B.佣金C.股利和利息D.税金8.股份公司向股东送股体现了资本增殖收益，这种送股的资金来源是( )A.公积金B.税后利润C.借人资金D.社会闲置资金9.金融期货与金融期权最根本的区别在于( )A.收费不同B.收益不同C.权利和义务的对称性不同D.交易方式不同10.以银行金融机构为中介进行的融资活动场所是( )A.直接融资市场B.间接融资市场C.资本市场D.货币市场111.股份有限公司最基本的筹资工具是( )A.普通股票B.优先股票C.公司债券D.银行贷款12.计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚动计算的债券是( ) A.单利债券 B.复利债券C.贴现债券D.累进利率债券13.看涨期权的卖方预期该种金融资产的价格在期权有效期内将会( )A.上涨B.下跌C.不变D.失效14.根据市场组织形式的不同，可以将证券市场划分为( )A.发行市场和流通市场B.国内市场和国外市场C.场内市场和场外市场D.现货市场和期货市场15.在证券发行市场上，承销商主要从事的业务是( )A.包销和代销B.包销和代理买卖C.自营和代销D.承销和代理买卖16.下列风险中，可以通过证券多元化得以回避和分散的是( )A.市场风险B.经营风险C.购买力风险D.利率风险17.看涨期权的买方具有在约定期限内买入一定数量金融资产的权利的价格是( )A.市场价格B.优惠价格C.协议价格D.平均价格18.公司债券比相同期限政府债券的利率高，这种利差补偿的是( )A.信用风险B.利率风险C.政策风险D.通货膨胀风险19.以下不是．．金融市场管理手段的是( )A.经济手段B.法律手段C.行政手段D.协商手段20.存放在亚太地区国际银行中的境外美元和其他可兑换货币的总称是( )A.亚洲美元B.欧洲美元C.亚洲货币D.欧洲货币二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个备选项中有二个至五个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干的括号内。
2020金融市场学试题及答案
2020金融市场学试题及答案第一章金融市场概论名词解释1．货币市场：指以期限在1年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。
其主要功能是保持金融工具的流动性，以便随时将金融工具转换成现实的货币。
2．资本市场：是指以期限在1年以上的金融工具为交易对象的中长期金融市场。
一般来说，资本市场包括两个部分：一是银行中长期存贷款市场，二是有价证券市场。
但人们通常将资本市场等同于证券市场。
3．保险市场：是指从事因意外灾害事故所造成的财产和人身损失的补偿，以保险单和年金单的发行和转让为交易对象的、一种特殊形式的金融市场。
4．金融衍生工具：是在原生金融工具基础上派生出来的金融工具，包括金融期货、金融期权、金融互换、金融远期等。
衍生金融工具的价格以原生金融工具的价格为基础，主要功能在于管理与原生金融工具紧密相关的金融风险。
5．完美市场：是指在这个市场上进行交易的成本接近或等于零，所有的市场参与者都是价格的接受者。
在这个市场上，任何力量都不对金融工具的交易及其价格进行干预和控制，任由交易双方通过自由竞争决定交易的所有条件。
单项选择题1．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的(D)。
A．分配功能B．财富功能C．流动性功能D．反映功能2．金融市场的宏观经济功能不包括(B)。
A．分配功能B．财富功能C．调节功能D．反映功能3．金融市场的配置功能不表现在(C)方面。
A．资源的配置B．财富的再分配C．信息的再分配D．风险的再分配4．金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其他几项不同(D)。
A．利息B．股息C．红利D．资本利得5．一般来说，(B)不影响金融工具的安全性。
A．发行人的信用状况B．金融工具的收益大小C．发行人的经营状况D．金融工具本身的设计6．金融市场按(D)划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
A．交易范围B．交易方式C．定价方式D．交易对象7．(B)是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。
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2020年自考《金融市场学》试题及答案（卷二）
一、判断题
1.股票和股份是形式与内容的关系，股票是形式，股份是内容。
(对)
2.股东有权参加公司的决策，所以可以参与公司的经营。
(错)
3.中国内地的股份有限公司在香港联合交易所挂牌上市交易的股票，是境内上市股票。
(错)
4.私募发行是指向特定的少数投资者发行股票，为了防止侵犯公众利益，必须向社会公众公布公司信息。
( 错)
5.股利收益率又称获利率，是股份有限公司以现金形式发派的股息与股票市场价格的比率。
( 错)
6.市场风险是无法回避的，投资者无法通过投资组合的方法回避市场风险。
(对)
7.在兼并与重组过程中，收购方的股票价格与被收购方的股票价格同时回升。
( 错)
8.经济周期会影响到股票的价格。
两者的变动趋势一致。
(错)
9.经营风险是由于公司经营状况变化而引起盈利水平改变从而产生投资者收益下降的可能性。
故该风险只能通过改善经营来防范，而不能通过投资组合来降低其风险。
(对)
10.股票发行协商定价方式主要适用于股票的折价发行。
(错)
二、单项选择题
1.以下不是股票的基本特征的是(D)
A 收益性B风险性C流通性D期限性
2.一般来说，与优先股相比，普通股的风险(A )。
A较大B较小C相同D不能确定
3.以下不属于境外股票的是(A)
A B股
B H股
C S股
D N股
4.我国目前发行股票时不允许(C )
A平发行B溢价发行C折价发行D境外发行
5.以下不属于二板市场的是(D)
A美国的NASDAQ市场B欧洲的EASDAQ市场
C中国香港的创业板市场D深圳的中小企业板块
6.计算股利收益率，不需要的参数是(C)
A现金股利B股票买入价C股票卖出价D股票的持有期
7.股票价格与市场利率的关系是(B)
A市场利率上升，股票价格也上升B市场利率上升，股票价格下降
C两者没有关系D两者没有固定的变化关系
8.以下不是影响股票价格的微观因素的是(D)
A盈利状况B派息政策C增资与减资D通货膨胀
9.你的朋友告诉你她刚收到她所持有的10 000面值的10年期国债每半年支付一次的息票，该国债的年息票率为6%。
请问她共收到多少钱?(A)
A、300元;
B、600元;
C、3 000元;
D、6 000元。
10.如果你在股价为22元时发出在19元卖出1000股的停止损失委托，现在该股票价格只有17元，若不考虑交易费用，请问你卖出股票时会得到多少钱?(D)
A、17000元;
B、19000元;
C、18700元;
D、从给定的信息无法知道。
三、多项选择题
1.以下属于优先股票特征的有( ABD)
A优先按规定方式领取股息B限制参与经营决策
C享有公司利润增长的收益D优先按面额清偿
2.我国股票根据有关法律规定对股份有限公司的股票按投资主体不同分为(ABC)
A国家股票B法人股票C社会公众股票D记名股票
3.以下属于二板市场的特点的是(ABCD )
A上市标准低B电子化交易C报价驱动市场
D做市场制度E指令驱动市场
4.以下属于股票发行定价方法的是(ABCD )
A贴现现金流量法B市价折扣法
C可比公司竞价法D市盈率法E协商定价法
5.股票的投资收益来源于(ABC)
A股息红利B资本得利
C公积金转增股本的收益D利息E偶然所得
6.影响股份变动后持有期收益率的因素有(ABCD)。