教育规划课件ppt课件
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中小学教育教学课件培训PPTpptx
提高教学质量
优秀的课件能够提高教学 质量，使教师更好地传授 知识，提高学生的学习效 果。
促进教育信息化
课件是教育信息化的重要 组成部分，能够推动教育 信息化的发展，促进教育 现代化的实现。
优秀课件的标准
01
02
03
04
内容科学准确
课件内容应科学准确，符合教 学大纲要求，无知识性错误。
设计精美
课件应具有良好的视觉效果， 界面布局NE
KEEP VIEW
中小学教育教学课件 培训ppt
汇报人：可编辑
2023-12-24
CATALOGUE
目 录
• 中小学教育教学课件概述 • 中小学教育教学课件制作技巧 • 中小学教育教学课件制作工具 • 中小学教育教学课件制作流程 • 中小学教育教学课件应用案例分享
PART 01
03
中小学教育教学课件制作 工具
PowerPoint
丰富的模板和主题
01
PowerPoint提供了大量的模板和主题，使制作课件更加方便快
捷。
强大的动画和幻灯片切换效果
02
PowerPoint允许用户为课件添加丰富的动画和幻灯片切换效果
，增强课件的视觉效果。
兼容性强
03
PowerPoint广泛用于办公和学习领域，兼容性好，易于分享和
传播。
希沃白板
互动性高
希沃白板注重互动性，提供了丰 富的互动工具和资源，如拖放、 缩放、旋转等，增强学生的学习
兴趣。
云端存储
希沃白板支持云端存储，方便教师 随时随地制作和编辑课件，同时学 生也可以随时访问。
学科工具丰富
希沃白板针对不同学科提供了丰富 的工具和资源，如化学、物理等学 科工具，方便教师制作专业课件。
小学―第二学期教导处工作计划PPT
及时调整优化
根据教学实际情况，适时 调整课程表和作息时间表 ，确保教学质量。
确保教材、教具准备充足
选用合适教材
依据教学大纲，选用符合要求的 优质教材。
教具准备充分
根据教学需要，提前准备充足的 教具，确保教学活动的顺利进行
。
更新教学资源
及时关注教学资源更新，为教师 提供最新的教学资料和工具。
定期检查教师备课与上课情况
小学―第二学期教导 处工作计划
目录
• 引言 • 教学管理 • 学生管理 • 教师培训与发展 • 家校合作与沟通 • 安全管理与卫生保健 • 总结与展望
01
CATALOGUE
引言
回顾上学期工作
01
02
03
教学质量稳步提升
上学期全校教学质量稳步 提升，各年级期末考试成 绩均有所提高。
学生综合素质增强
对发现的安全隐患进行记录，并及时整改，防止安全事故的发生。
03
应急预案
完善校园安全应急预案，确保在突发事件发生时能迅速响应，降低损失
。
加强学生安全教育与演练活动
01
安全课程
将安全教育纳入日常课程，让学 生了解安全知识，提高自我保护 意识。
演练活动
02
03
校园安全宣传
定期组织火灾、地震等紧急疏散 演练，让学生掌握正确的逃生方 法和自救技能。
定期召开家长会，了解家长需求
1 2
召开时间
本学期计划召开2次家长会，分别为期中和期末 。
会议内容
向家长介绍学校的教育理念、课程设置以及学生 在校表现，同时听取家长的意见和建议。
3
预期目标
通过家长会，加强与家长的沟通交流，了解学生 的家庭背景和成长环境，为学校教育和家庭教育 提供更好的结合点。
《教育、退休规划》课件
风险与收益平衡原则
在追求收益的同时，充分考虑风险控制，实现风险与收益的合理配 比。
资产配置的方法与技巧
确定投资目标
明确投资目的，如保值、增值 等，为资产配置提供依据。
评估风险承受能力
根据个人的风险承受能力，合 理配置各类资产的比例。
定期调整资产配置
根据市场变化和投资组合的表 现，适时调整各类资产的比例 。
人身保险
为被保险人的生命和健康提供保障，包括寿 险、健康险和意外险等。
投资型保险
结合保险与投资，为客户提供投资理财和风 险保障。
风险识别与评估
风险识别
通过收集和分析信息，确定可能 对个人或企业造成损失的因素。
风险评估
对已识别的风险进行量化评估， 确定其发生的可能性和影响程度
。
风险优先级排序
根据风险评估结果，对风险进行 优先级排序，以便制定应对策略
。
其他收入
如房租、遗产等，作为 额外的收入来源。
规划退休金
根据个人情况和市场环 境，合理规划退休金的 分配和使用，确保经济
安全。
2023
PART 03
投资与资产配置
REPORTING
投资策略与原则
长期投资策略
强调长期持有，避免频繁交易，降低投资风险。
分散投资原则
通过分散投资，降低单一资产的风险，提高整体投资组合的稳定性 。
案例一
小明大学毕业后的规划
案例二
小华海外留学计划
案例三
小丽在职进修方案
案例四
小亮创业资金筹备
退休规划案例
案例一
老李提前退休计划
案例四
老赵退休后的生活品质提升
案例二
老张养老社区选择
案例三
在追求收益的同时，充分考虑风险控制，实现风险与收益的合理配 比。
资产配置的方法与技巧
确定投资目标
明确投资目的，如保值、增值 等，为资产配置提供依据。
评估风险承受能力
根据个人的风险承受能力，合 理配置各类资产的比例。
定期调整资产配置
根据市场变化和投资组合的表 现，适时调整各类资产的比例 。
人身保险
为被保险人的生命和健康提供保障，包括寿 险、健康险和意外险等。
投资型保险
结合保险与投资，为客户提供投资理财和风 险保障。
风险识别与评估
风险识别
通过收集和分析信息，确定可能 对个人或企业造成损失的因素。
风险评估
对已识别的风险进行量化评估， 确定其发生的可能性和影响程度
。
风险优先级排序
根据风险评估结果，对风险进行 优先级排序，以便制定应对策略
。
其他收入
如房租、遗产等，作为 额外的收入来源。
规划退休金
根据个人情况和市场环 境，合理规划退休金的 分配和使用，确保经济
安全。
2023
PART 03
投资与资产配置
REPORTING
投资策略与原则
长期投资策略
强调长期持有，避免频繁交易，降低投资风险。
分散投资原则
通过分散投资，降低单一资产的风险，提高整体投资组合的稳定性 。
案例一
小明大学毕业后的规划
案例二
小华海外留学计划
案例三
小丽在职进修方案
案例四
小亮创业资金筹备
退休规划案例
案例一
老李提前退休计划
案例四
老赵退休后的生活品质提升
案例二
老张养老社区选择
案例三
小学四年级班级教育工作计划PPT
每位教师担任若干名学生的导师，负责关注学生的学业、生活和心理发
展，提供必要的指导和帮长，开展课外拓展活动，培养学生的兴趣
爱好和创新能力。
03
家校沟通与合作
加强教师与家长之间的沟通与合作，共同关心学生的成长，形成教育合
力。
THANKS
感谢观看
教师专业发展规划制定
制定个人发展规划
每位教师根据自身情况 ，制定个人专业发展规 划，明确发展目标和实 施路径。
参加专业培训课程
鼓励教师参加各类专业 培训课程，提升教育教 学能力和专业素养。
观摩优秀教师课堂
组织教师观摩优秀教师 的课堂教学，学习借鉴 先进的教学方法和经验 。
教师培训与交流活动参与
1 2
提供专业支持
针对学生的具体问题，提供专业的心理辅导和干预。
跟进与反馈
对学生的心理变化进行持续跟进，并及时向家长反馈学生的进步。
班级团体心理辅导活动开展
主题活动
01
根据班级实际情况，设计并开展有益于学生心理健康的团体活
动。
角色扮演
02
通过角色扮演等互动方式，帮助学生了解并处理人际关系中的
问题。
分享与讨论
家校沟通与协作机制构建
定期召开家长会
定期召开家长会，与家长交流学 生的在校表现和学习情况，共同
商讨教育方法。
建立家长微信群
建立家长微信群，方便家长与老 师及时沟通学生的情况，共同关
注学生的成长。
家校共育活动
组织家校共育活动，如家长进课 堂、亲子活动等，促进家长与学
校的互动与合作。
04
学生心理健康与辅导
组织家长分享家庭教育经验，促进家长之间的交流与学习，提升 家庭教育质量。
教育学ppt课件完整版
通过课程将文化传承给下一代，实现文化的代际传递。
02
教育具有文化选择功能
根据培养人的客观规律进行文化选择，将经过选择的文 化整合成教育内容，传递给受教育者。
03
教育具有文化创新功能
通过科学研究、生产劳动等途径创造新的文化成果。
教育与科技进步
教育是科学技术发展的基础
通过培养科技人才、推动科技创新等方式促进科技进步。
教育手段
定义 语言手段 实践手段 艺术手段 电化教育手段
教育手段是指教育者为了达到一定的教育目 的所采用的活动方式和方法的总称。
包括口头语言和书面语言，是教育活动中最 基本的手段。
包括实验、实习、社会实践等，是巩固和运 用知识、形成技能技巧的重要手段。
包括音乐、美术、舞蹈等，能够丰富学生的 精神世界，提高学生的审美素养。
量。
教育与人口质量相互促进
03
高质量的教育可以提高人口素质，优化人口结构，而合理的人
口结构又为教育提供了良好的发展环境。
04 教育目的与培养目标
教育目的概述
01
教育目的的定义
教育目的是指社会对教育所要造就的社会个体的质量规格的总的设想或
规定。
02 03
教育目的与教育方针
教育方针是国家或政党在一定历史阶段提出的有关教育工作的总的方向 和总指针，是教育基本政策的总概括。教育方针是确定教育事业发展方 向，指导教育事业发展的战略原则和行动纲领。
教育学的发展
教育学作为一门独立的学科，经历了漫长的发展历程。从古 代的教育思想萌芽，到近代教育学的形成和发展，再到现代 教育学的多元化和国际化，教育学不断与时俱进，不断丰富 和完善自身的理论体系。
教育学的研究对象与任务
教育学的研究对象
02
教育具有文化选择功能
根据培养人的客观规律进行文化选择，将经过选择的文 化整合成教育内容，传递给受教育者。
03
教育具有文化创新功能
通过科学研究、生产劳动等途径创造新的文化成果。
教育与科技进步
教育是科学技术发展的基础
通过培养科技人才、推动科技创新等方式促进科技进步。
教育手段
定义 语言手段 实践手段 艺术手段 电化教育手段
教育手段是指教育者为了达到一定的教育目 的所采用的活动方式和方法的总称。
包括口头语言和书面语言，是教育活动中最 基本的手段。
包括实验、实习、社会实践等，是巩固和运 用知识、形成技能技巧的重要手段。
包括音乐、美术、舞蹈等，能够丰富学生的 精神世界，提高学生的审美素养。
量。
教育与人口质量相互促进
03
高质量的教育可以提高人口素质，优化人口结构，而合理的人
口结构又为教育提供了良好的发展环境。
04 教育目的与培养目标
教育目的概述
01
教育目的的定义
教育目的是指社会对教育所要造就的社会个体的质量规格的总的设想或
规定。
02 03
教育目的与教育方针
教育方针是国家或政党在一定历史阶段提出的有关教育工作的总的方向 和总指针，是教育基本政策的总概括。教育方针是确定教育事业发展方 向，指导教育事业发展的战略原则和行动纲领。
教育学的发展
教育学作为一门独立的学科，经历了漫长的发展历程。从古 代的教育思想萌芽，到近代教育学的形成和发展，再到现代 教育学的多元化和国际化，教育学不断与时俱进，不断丰富 和完善自身的理论体系。
教育学的研究对象与任务
教育学的研究对象
中学教师生涯规划PPT课件
5
职业停滞阶段
6 更新阶段
7 生涯低落阶段
8 退出职业生涯阶段
教师二次成长论——卓越型教师的成长规律与 成长方式
李海林（原浙江师范大学任人文学院教授， 现为上海浦东新区洋泾高级中学校长。）认为：
当今教师存在三种类型：职初教师、骨干教 师、卓越型教师。
教师团队是呈金字塔式结构，以团队合作形 式发展后，才能推出金字塔上的卓越型老师。
6、你在工作上是否有力不从心的感觉？ 7、你是否珍惜时间和能够利用时间？ 8、你在处理工作时是否能区分轻重缓急？ 9、当工作遇到困难时，你是否会有急躁的 感觉或消极的表现？
10、你会很谨慎地选择工作？ 11、当别人在工作中遇到困难时，你会乐于 帮忙？
12、你能不嫉妒别人的成功吗？
13、你对工作能否常有进取心？
孙正义是怎样做到的
很多人称孙正义是将《孙子兵法》生动地运用 经营的具有代表性的日本企业家，他自己也承认， “如果没有《孙子兵法》就没有我孙正义”。
《孙子兵法》 13篇，第一篇是计篇，因为万事 从计划开始。孙子前面六篇全部讲了战前准备。
孙正义酷爱《孙子兵法》，他认为战前准备 到位，打仗的结果就不言而喻。他将孙子的精髓应 用到软银的一次次投资并购中，做到了真正的“不 战而胜”。
故事
当教授走进练习室，学生再也忍不 住了，他向大师提出这三个月来不断折 磨自己的质疑。教授没回答，抽出最早 的那份乐谱交给了学生。“弹奏吧！” 他以坚定的目光望着学生……
故事
不可思议的事情发生了，连学生自 己都惊讶万分，他居然可以将这首曲子 弹奏得如此美妙、如此精湛！教授又让 学生试了第二堂课的乐谱，学生依然呈 现出超高水准的表现……演奏结束后， 学生怔怔地望着老师，说不出话来。 “如果，我任由你表现最擅长的部分， 可能你还在练习最早的那份乐谱，就不 会有现在这样的程度……”钢琴大师缓缓 地说。
我国幼儿园教育的目标、任务和原则ppt课件
8
二、我国幼儿园教育的目标 1．我国幼儿园教育的目标表述
“对幼儿实施体、智、德、美等方面全 面发展的教育，促进其身心和谐发展。”
9
2、制订幼儿园教育目标的依据
10
3．幼儿园教育目标的层次结构 教育目的
幼儿园教育目标 各幼儿园具体教育目标
11
案例：某幼儿园2-3岁幼儿阶段目 标
12
4、制定幼儿园具体教育目标时应注意 的问题
案例一
起床了，孩子们各自做着自己的事情。这时，龙龙走到我 身边，很不好意思地对我说：“宋老师，我出汗了。”看 到他那紧张的样子，我马上意识到，他可能尿床了，但又 不好意思对老师说。我随他来到床前，看到被子确实湿了 好大一片。我安慰他说：“出汗了没关系，一会儿我帮你 把被子晾干了就行了。”过了一会儿，我悄悄地把他带到 无人的消毒室里，帮他换上了干净的裤子，他腼腆地笑着 对我说：“谢谢宋老师！”
4
2、我国教育目的的发展
（1）我国教育目的的历史沿革 （2）我国当前的教育目的 （3）我国教育目的的基本精神
5
抗战时期：抗战救国的小国民 解放战争时期：未来新中国健全的主人公 1957年：毛泽东同志在《关于正确处理人民内部矛盾》
中指出：我们的教育方针应该是使受教育者在德育、 智育、体育等方面都得到发展，成为有社会主义觉悟 的，有文化的劳动者 1985年：四有、两热爱、两精神（有理想、有道德、 有文化、有纪律；热爱社会主义祖国和社会主义事业 ，具有为国家富强和人民富裕而艰苦奋斗的献身精神， 具有实事求是、独立思考、勇于创造的精神。
26
第二节 幼儿园的任务
一、幼儿园的双重任务 二、新时期幼儿园双重任务的特点
27
一、幼儿园的双重任务
（一）幼儿园对幼儿实施保育和教育。
二、我国幼儿园教育的目标 1．我国幼儿园教育的目标表述
“对幼儿实施体、智、德、美等方面全 面发展的教育，促进其身心和谐发展。”
9
2、制订幼儿园教育目标的依据
10
3．幼儿园教育目标的层次结构 教育目的
幼儿园教育目标 各幼儿园具体教育目标
11
案例：某幼儿园2-3岁幼儿阶段目 标
12
4、制定幼儿园具体教育目标时应注意 的问题
案例一
起床了，孩子们各自做着自己的事情。这时，龙龙走到我 身边，很不好意思地对我说：“宋老师，我出汗了。”看 到他那紧张的样子，我马上意识到，他可能尿床了，但又 不好意思对老师说。我随他来到床前，看到被子确实湿了 好大一片。我安慰他说：“出汗了没关系，一会儿我帮你 把被子晾干了就行了。”过了一会儿，我悄悄地把他带到 无人的消毒室里，帮他换上了干净的裤子，他腼腆地笑着 对我说：“谢谢宋老师！”
4
2、我国教育目的的发展
（1）我国教育目的的历史沿革 （2）我国当前的教育目的 （3）我国教育目的的基本精神
5
抗战时期：抗战救国的小国民 解放战争时期：未来新中国健全的主人公 1957年：毛泽东同志在《关于正确处理人民内部矛盾》
中指出：我们的教育方针应该是使受教育者在德育、 智育、体育等方面都得到发展，成为有社会主义觉悟 的，有文化的劳动者 1985年：四有、两热爱、两精神（有理想、有道德、 有文化、有纪律；热爱社会主义祖国和社会主义事业 ，具有为国家富强和人民富裕而艰苦奋斗的献身精神， 具有实事求是、独立思考、勇于创造的精神。
26
第二节 幼儿园的任务
一、幼儿园的双重任务 二、新时期幼儿园双重任务的特点
27
一、幼儿园的双重任务
（一）幼儿园对幼儿实施保育和教育。
中班下学期教育工作计划PPT
带领幼儿参观美术馆，欣赏名画，培养幼儿艺术素养和审美能力 。
图书馆阅读
定期带领幼儿到图书馆阅读，培养幼儿阅读习惯和兴趣。
家长参与与互动活动
家长助教
邀请家长进课堂，分享职业经验、专业技能，增进家园共育。
亲子运动会
举办亲子运动会，邀请家长与幼儿共同参加，促进亲子关系。
家长沙龙
定期举办家长沙龙活动，分享育儿经验，解决育儿困惑，提高家长 育儿能力。
制定个人发展规划
每位教师根据自身的专业特长、兴趣爱好和发展需求，制 定个人发展规划。
明确发展目标
结合幼儿园教育理念和课程目标，明确教师在教育教学、 科研、管理等方面的发展目标。
制定实施计划
根据发展目标，制定具体的实施计划，包括学习时间安排 、任务分工、资源利用等。
园内培训活动安排
定期组织专题培训
针对教育教学中的热点问题，邀请专家进行讲座或组织园内研讨。
多媒体教学资源
利用多媒体技术，如电脑、投影 仪等，为幼儿提供更加直观、生 动的学习体验。
班级环境创设与区域布置调整方案
创设温馨舒适的环境
设立多功能活动区域
根据教育目标和幼儿兴趣，设立阅读区、艺术区、 科学区等多功能活动区域，促进幼儿全面发展。
营造家庭般的氛围，让幼儿感受到温暖和安 全。
定期调整区域布置
拓展国际视野
创造条件让教师参与国际交流与合作，拓展教师的国 际视野。
教师团队建设与协作能力提升
建立良好的团队氛围
倡导互相尊重、信任与支持的工作氛围，增 强团队的凝聚力和向心力。
培养团队协作精神
鼓励教师跨学科、跨年级合作，共同研究解 决教育教学中的问题。
定期开展团队建设活动
通过团队拓展、座谈会等形式，增进团队成 员之间的了解与沟通。
图书馆阅读
定期带领幼儿到图书馆阅读，培养幼儿阅读习惯和兴趣。
家长参与与互动活动
家长助教
邀请家长进课堂，分享职业经验、专业技能，增进家园共育。
亲子运动会
举办亲子运动会，邀请家长与幼儿共同参加，促进亲子关系。
家长沙龙
定期举办家长沙龙活动，分享育儿经验，解决育儿困惑，提高家长 育儿能力。
制定个人发展规划
每位教师根据自身的专业特长、兴趣爱好和发展需求，制 定个人发展规划。
明确发展目标
结合幼儿园教育理念和课程目标，明确教师在教育教学、 科研、管理等方面的发展目标。
制定实施计划
根据发展目标，制定具体的实施计划，包括学习时间安排 、任务分工、资源利用等。
园内培训活动安排
定期组织专题培训
针对教育教学中的热点问题，邀请专家进行讲座或组织园内研讨。
多媒体教学资源
利用多媒体技术，如电脑、投影 仪等，为幼儿提供更加直观、生 动的学习体验。
班级环境创设与区域布置调整方案
创设温馨舒适的环境
设立多功能活动区域
根据教育目标和幼儿兴趣，设立阅读区、艺术区、 科学区等多功能活动区域，促进幼儿全面发展。
营造家庭般的氛围，让幼儿感受到温暖和安 全。
定期调整区域布置
拓展国际视野
创造条件让教师参与国际交流与合作，拓展教师的国 际视野。
教师团队建设与协作能力提升
建立良好的团队氛围
倡导互相尊重、信任与支持的工作氛围，增 强团队的凝聚力和向心力。
培养团队协作精神
鼓励教师跨学科、跨年级合作，共同研究解 决教育教学中的问题。
定期开展团队建设活动
通过团队拓展、座谈会等形式，增进团队成 员之间的了解与沟通。
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13
制定教育规划方案
❖ 例3-3：P137 ❖ 王先生夫妇收入中等，王先生月收入11000元，
王太太5000元，存款10万元。夫妻两人没有理财经 验，也没有进行任何风险投资。除了给12岁的儿子 买了份保额为2000元的保险外，夫妻二人都没有购 买保险。关于孩子的教育问题，夫妇有如下设想： 18岁时在国内上大学，本科毕业后到澳大利亚攻读 硕士研究生。为此他们想了解如何进行孩子的教育 规划。
❖ （3）工读收入；
ห้องสมุดไป่ตู้
❖ （4）教育贷款（国家教育助学贷款、学生贷款、 商业助学贷款）；
❖ （5）留学贷款（房产抵押、质押、信用担保三种
方式）。P123贷款条件和需要的材料。
10
制定教育规划方案
2、子女教育规划的原则
❖
（1）目标合理
(子女的特点和教育金无弹性的特点)
❖
（2）提前规划（教育基金的数量仅次于购房）
8
制定教育规划方案
❖ 学习目标： ❖ 1、了解教育资金的主要来源； ❖ 2、掌握各种教育规划工具； ❖ 3、能够根据不同情况给出合理
的方案； ❖ 4、根据因素的变化调整方案。
9
制定教育规划方案
❖ 1、教育资金的主要来源
❖ 除客户自身收入外，其它教育资金来源有：
❖ （1）政府教育资助；
❖ （2）奖学金；
5
学费上涨换算系数
6
未来学费总共费用
7
目前已有的教育储蓄
8
投资储蓄换算系数
9
目前储蓄的未来价值
10 8年内需要补缺额
计算方法
（1+6%）8 4×5 （1+7%）8 7*× 8 6--9
计算结果 10年 8年 6000元 24000元 1.59 38160元 10000元 1.71 17100元 6 21060元
7
客户教育需求分析
❖ 大学教育成本计算表
1 目前子女年龄
15岁
2 距离上大学年数
3年
3 现在入学费用（专）
3万元
4 现在入学费用（综）
4万元
5 6%的复利终值系数
1.1910
6 入学年所需费用总额（专） 35730
7 每月所需储蓄金额
868
8 入学年所需费用总额（综） 47641
9 每月所需储蓄金额
第三章 教 育 规 划
客户教育需求分析 制定教育规划方案
1
客户教育需求分析
❖ 学习目标： ❖ 1、掌握教育规划原则 ❖ 2、能够按照教育规划
的步骤根据客户的具体情 况确定教育费用的额度。
2
客户教育需求分析
❖ 分为个人教育规划和子女教育规划。 子女教育规划是核心。 ❖ 1、教育规划的必要性: ❖ （1）良好的教育对个人意义重大； ❖ （2）教育费用逐年增加；“教育负担比” ❖ （3）高等教育金特性。 ❖ 2、国内高等教育体系。 ❖ （1）高等教育概况；专科、本科、研究生三个层次 ❖ （2）学位制度；学士、硕士、博士 ❖ （3）高等教育费用；学费，生活费等 ❖ （4）奖学金制度及勤工俭学政策。
1157
12岁 6年 3万元 4万元 1.4185 42556 448 56741 597
8岁 10年 3万元 4万元 1.7908 53725 278 71634 370
4岁 14年 3万元 4万元 2.2609 67827 203 90436 270
1岁 17年 3万元 4万元 2.6928 80783 169 107711 225
4
客户教育需求分析
❖ 例3-1： ❖ 假设学费每年上涨主为6%，教育储蓄收益
率为7%，客户子女年龄为10岁，18岁上大 学，目前有10000元，投资收益率为7%，估 算客户未来的教育费用总额和需补缺额。 ❖ 见下表：
5
客户教育需求分析
序号 项目
1
子女年龄
2
距离上大学年数
3
目前大学每年费用
4
4年大学费用总计
3
客户教育需求分析
❖ 工作程序： ❖ 1、了解客户家庭成员结构及财务状况； ❖ 2、确定客户对子女教育的目标； ❖ 3、估算教育费用 ❖ （1）设定一个通货膨胀率； ❖ （2）按预计通货膨胀率计算所需最终费用； ❖ （3）分别计算如果采用一次性投资计划所需的
金额现值和如果采用分期投资计划每月所需支付的 年金。
❖
（3）定期定额（采作教育储蓄和教育保险）
❖
（4）稳健投资（投资损失会影响子女成长）
11
制定教育规划方案
❖ 3、教育规划的工具
❖ （1）短期教育规划工具
❖ ①学校贷款；②政府贷款；
③资助性机构贷款；④银行贷款。
❖ （2）长期教育规划工具
❖ 传统教育规划工具：
❖ ①教育储蓄；②教育保险。
❖ （3）其他教育规划工具：P130
制定教育规划方案
❖ 例3-3：客户需求分析 ❖ 2、其他财务情况分析 ❖ （1）保障缺失：由于没有保险，作为家庭的经济
支柱王先生和王太太的保障缺失，这将会严重威胁 到整个家庭的财务安全，一旦发生意外，该家庭将 会出现较为严重的经济问题，因此在理财规划中首 先要增加两个的保障需求。 ❖ （2）风险特征：从客户金融资产全部为银行存款 没有做过任何投资来看，客户的投资经验和投资知 识匮乏，风险承受能度较低。
14
制定教育规划方案
❖ 例3-3：客户需求分析
❖ 1、收入支出分析
收入
支出
月工资基本收入
16000
合计 每月结余
16000 10800
保险费 日常开支 小孩费用 合计
2000 2000 1200 5200
从收支情况看，整个家庭的收入来源是工资性
收入（主动性收入），理财收入（被动性收入）很 15 少，距离财务自由还有很大的距离。
❖ ①政府债券；②股票与公司债券；③大额存单；
④子女教育信托；⑤投资基金。
12
制定教育规划方案
❖ 工作程序： ❖ 1、选择适当的规划工具。明确各种教育
工具的优缺点P131，为客户选择最适合的工 具。 ❖ 2、制定理财规划方案。 ❖ 3、针对客户未来各方面的变化情况，对 理财规划方案进行调整，提供持续理财服务。
客户教育需求分析
❖ 例3-2： ❖ 预计客户的子女将在18岁上大学，有两种类型的高校可供
选择：专业性大学和综合性大学。其他条件如下： ❖ 1、客户选择的教育投资计划的年税后利率为9%； ❖ 2、客户每个月存入一笔固定的存款用于教育投资规划；3、
该项投资的利息是每月支付的，并且和原投资额一起用于下 一期的投资； ❖ 4、每年大学的教育费用的预计增长率为6%； ❖ 5、如果现在入学，4年的大学需要的生活费和学费合计，专 业型大学为30000元，综合型为40000元。估算客户未来每 月存款额。
制定教育规划方案
❖ 例3-3：P137 ❖ 王先生夫妇收入中等，王先生月收入11000元，
王太太5000元，存款10万元。夫妻两人没有理财经 验，也没有进行任何风险投资。除了给12岁的儿子 买了份保额为2000元的保险外，夫妻二人都没有购 买保险。关于孩子的教育问题，夫妇有如下设想： 18岁时在国内上大学，本科毕业后到澳大利亚攻读 硕士研究生。为此他们想了解如何进行孩子的教育 规划。
❖ （3）工读收入；
ห้องสมุดไป่ตู้
❖ （4）教育贷款（国家教育助学贷款、学生贷款、 商业助学贷款）；
❖ （5）留学贷款（房产抵押、质押、信用担保三种
方式）。P123贷款条件和需要的材料。
10
制定教育规划方案
2、子女教育规划的原则
❖
（1）目标合理
(子女的特点和教育金无弹性的特点)
❖
（2）提前规划（教育基金的数量仅次于购房）
8
制定教育规划方案
❖ 学习目标： ❖ 1、了解教育资金的主要来源； ❖ 2、掌握各种教育规划工具； ❖ 3、能够根据不同情况给出合理
的方案； ❖ 4、根据因素的变化调整方案。
9
制定教育规划方案
❖ 1、教育资金的主要来源
❖ 除客户自身收入外，其它教育资金来源有：
❖ （1）政府教育资助；
❖ （2）奖学金；
5
学费上涨换算系数
6
未来学费总共费用
7
目前已有的教育储蓄
8
投资储蓄换算系数
9
目前储蓄的未来价值
10 8年内需要补缺额
计算方法
（1+6%）8 4×5 （1+7%）8 7*× 8 6--9
计算结果 10年 8年 6000元 24000元 1.59 38160元 10000元 1.71 17100元 6 21060元
7
客户教育需求分析
❖ 大学教育成本计算表
1 目前子女年龄
15岁
2 距离上大学年数
3年
3 现在入学费用（专）
3万元
4 现在入学费用（综）
4万元
5 6%的复利终值系数
1.1910
6 入学年所需费用总额（专） 35730
7 每月所需储蓄金额
868
8 入学年所需费用总额（综） 47641
9 每月所需储蓄金额
第三章 教 育 规 划
客户教育需求分析 制定教育规划方案
1
客户教育需求分析
❖ 学习目标： ❖ 1、掌握教育规划原则 ❖ 2、能够按照教育规划
的步骤根据客户的具体情 况确定教育费用的额度。
2
客户教育需求分析
❖ 分为个人教育规划和子女教育规划。 子女教育规划是核心。 ❖ 1、教育规划的必要性: ❖ （1）良好的教育对个人意义重大； ❖ （2）教育费用逐年增加；“教育负担比” ❖ （3）高等教育金特性。 ❖ 2、国内高等教育体系。 ❖ （1）高等教育概况；专科、本科、研究生三个层次 ❖ （2）学位制度；学士、硕士、博士 ❖ （3）高等教育费用；学费，生活费等 ❖ （4）奖学金制度及勤工俭学政策。
1157
12岁 6年 3万元 4万元 1.4185 42556 448 56741 597
8岁 10年 3万元 4万元 1.7908 53725 278 71634 370
4岁 14年 3万元 4万元 2.2609 67827 203 90436 270
1岁 17年 3万元 4万元 2.6928 80783 169 107711 225
4
客户教育需求分析
❖ 例3-1： ❖ 假设学费每年上涨主为6%，教育储蓄收益
率为7%，客户子女年龄为10岁，18岁上大 学，目前有10000元，投资收益率为7%，估 算客户未来的教育费用总额和需补缺额。 ❖ 见下表：
5
客户教育需求分析
序号 项目
1
子女年龄
2
距离上大学年数
3
目前大学每年费用
4
4年大学费用总计
3
客户教育需求分析
❖ 工作程序： ❖ 1、了解客户家庭成员结构及财务状况； ❖ 2、确定客户对子女教育的目标； ❖ 3、估算教育费用 ❖ （1）设定一个通货膨胀率； ❖ （2）按预计通货膨胀率计算所需最终费用； ❖ （3）分别计算如果采用一次性投资计划所需的
金额现值和如果采用分期投资计划每月所需支付的 年金。
❖
（3）定期定额（采作教育储蓄和教育保险）
❖
（4）稳健投资（投资损失会影响子女成长）
11
制定教育规划方案
❖ 3、教育规划的工具
❖ （1）短期教育规划工具
❖ ①学校贷款；②政府贷款；
③资助性机构贷款；④银行贷款。
❖ （2）长期教育规划工具
❖ 传统教育规划工具：
❖ ①教育储蓄；②教育保险。
❖ （3）其他教育规划工具：P130
制定教育规划方案
❖ 例3-3：客户需求分析 ❖ 2、其他财务情况分析 ❖ （1）保障缺失：由于没有保险，作为家庭的经济
支柱王先生和王太太的保障缺失，这将会严重威胁 到整个家庭的财务安全，一旦发生意外，该家庭将 会出现较为严重的经济问题，因此在理财规划中首 先要增加两个的保障需求。 ❖ （2）风险特征：从客户金融资产全部为银行存款 没有做过任何投资来看，客户的投资经验和投资知 识匮乏，风险承受能度较低。
14
制定教育规划方案
❖ 例3-3：客户需求分析
❖ 1、收入支出分析
收入
支出
月工资基本收入
16000
合计 每月结余
16000 10800
保险费 日常开支 小孩费用 合计
2000 2000 1200 5200
从收支情况看，整个家庭的收入来源是工资性
收入（主动性收入），理财收入（被动性收入）很 15 少，距离财务自由还有很大的距离。
❖ ①政府债券；②股票与公司债券；③大额存单；
④子女教育信托；⑤投资基金。
12
制定教育规划方案
❖ 工作程序： ❖ 1、选择适当的规划工具。明确各种教育
工具的优缺点P131，为客户选择最适合的工 具。 ❖ 2、制定理财规划方案。 ❖ 3、针对客户未来各方面的变化情况，对 理财规划方案进行调整，提供持续理财服务。
客户教育需求分析
❖ 例3-2： ❖ 预计客户的子女将在18岁上大学，有两种类型的高校可供
选择：专业性大学和综合性大学。其他条件如下： ❖ 1、客户选择的教育投资计划的年税后利率为9%； ❖ 2、客户每个月存入一笔固定的存款用于教育投资规划；3、
该项投资的利息是每月支付的，并且和原投资额一起用于下 一期的投资； ❖ 4、每年大学的教育费用的预计增长率为6%； ❖ 5、如果现在入学，4年的大学需要的生活费和学费合计，专 业型大学为30000元，综合型为40000元。估算客户未来每 月存款额。