2014年最新完整金融市场形成性考核册作业及答案

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全国2014年4月自考金融市场学试题和答案

26.资产证券化
正确答案：教材P45
资产证券化是指把流动性较差的资产，如金融机构的长期固定利率贷款、企业的应收账款等，通过商业银行或投资银行的集中及重新组合，以这些资产做抵押发行证券，以实现相关债权的流动化。（3分）
正确答案：C（1分）教材P42
4.我国同业拆借市场中使用的利率是【】
A.NIBORB.SHIBOR
C.LIBORD.HIBOR
正确答案：B（1分）教材P69
5.要求出票人约定于见票时或于一定日期，无条件支付给受款人的书面凭证是【】
A.汇票B.本票
C.支票D.汇票和支票
正确答案：B（1分）教材P74
6.如果投资者以96美元的折扣价格购买期限为180天、价值为100美元的商业票据，其贴现率是【】
24.下列关于黄金期权的说法中，正确的是【】
A.黄金价格波动越大，期权费越高
B.期权期限越长，期权费越低
C.期权的买方只有权利而无义务，最大损失为期权费
D.对于看涨期权而言，行权价格越高，期权费越低
E.对于看跌期权而言，行权价格越高，期权费越低
正确答案：ACD（2分）教材P215
25.下列关于市场有效性和投资分析之间关系的说法中，正确的是【】
正确答案：C（1分）教材P234
13.下列关于金融期权合约买卖双方权利义务关系的说法中，正确的是【】
A.买方有执行权利，无执行义务B.买方可能遭受的损失无限
C.卖方面临的风险是有限的D.卖方可以要求买方履行合约
正确答案：A（1分）教材P244
14.从绝对量上看，货币时间价值是使用货币的【】
A.沉没成本B.机会成本
16.对债券持有人来说，意味着永久性定期收入的债券种类是【】
A.永久债券B.附息票债券

国开《金融市场》形成性考核三标准答案

B.第四市场
C.第三市场
D.议价市场
E.店头市场
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The correct answers are:议价市场,店头市场,第三市场,第四市场
题目3
未回答
满分3.00
标记题目
题干
【单选题】按承保风险性质不同，保险可以分为（）。
选择一项：
A.财产保险和人身保险
B.自愿保险和法定保险
C.原保险和再保险
D.个人保险和团体保险
选择一项：
对
错
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正确的答案是“错”。
题目21
未回答
满分4.00
标记题目
题干
【多选题】债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含的因素是（）
选择一项或多项：
A.债券信用等级
B.债券利率
C.债券价格
D.债券偿还期限
E.债券面值
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The correct answers are:债券面值,债券价格,债券偿还期限
A.顺序责任制
B.以上都不对
C.保险金额比例责任制
D.赔偿限额比例责任制
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正确答案是：以上都不对
题目19
未回答
满分3.00
标记题目
题干
【判断题】近几年来，我国先后出台了不少经济、金融法规，但目前仍以行政监管手段为主。
选择一项：
对
错
反馈
正确的答案是“对”。
题目20
未回答
满分3.00
标记题目
题干
【判断题】在企业资本结构中，通常债务性金融工具的筹资成本要大于权益性金融工具的筹资成本。
反馈
正确答案是：财产保险和人身保险
题目4
未回答
满分4.00

2014年电大《国际金融》试题与答案(形成性测试网络作业)1-2

国际金融#形考1-0001单选题1.在金本位制下，汇率决定于（）。

铸币平价2.在现货市场和期货交易上采取方向相反的买卖行为，是( )。

套期保值交易3.代表金融、商业机构或一般公众进行期货或期权交易的商号，被称为( )。

期货佣金商4.金本位制是以（）作为本位货币的货币制度。

黄金5.在选择汇率的方法中，按资产和负债的流动性分别选择不同的汇率，这种方法是( ) 。

流动与非流动法6.在国际支付中，通过预测支付货币汇率变动趋势，提前或错后了结外币债权债务关系，来避免外汇风险或获取风险报酬，这种外汇风险管理的方法称为( )。

提前错后法7.由于建立了( )，从而可以保证期货契约的履行。

日清算制度8.汇率又称（），指两种货币的折算比例。

汇价9.广义的外汇泛指一切以外币表示的（）。

金融资产10.狭义的外汇指以（）表示的可直接用于国际结算的支付手段。

外币11.金融国际化程度较高的国家，可采取弹性（）的汇率制度。

较大12.布雷顿森林体系下，各国政府可以根据本国需要调整纸币的（）。

金平价13.代表金融、商业机构或一般公众进行期货或期权交易的商号，被称为( )。

期货佣金商14.为谋取商品价格、利率、汇率或股价绝对水准变动的利益，买入或卖出期货者，称为( )。

头寸交易商15.根据外汇交易和期权交易的特点，可将外汇期权交易分为( )。

现货汇权和期货期权--------------------------------------------------------------------------------判断题21.自由外汇可以自由兑换其他国家货币。

√22.缺乏自由外汇的国家往往使用记账外汇进行国际结算。

√23.外汇期货交易所的会员数量一般是不固定的，新会员只要交纳会费，就能进入交易所交易。

×24.间接标价法也称为应付标价法。

25.远期信用证结算项下的外汇风险大于即期信用证结算。

√26.价格转移法不仅能够转移外汇风险，而且通常能够消除外汇风险。

2014 货币银行学形成性考核册(答案)范文

货币银行学形成性考核册参考答案货币银行学作业一答案一、解释下列词汇1、存款货币:可以发挥货币功能的银行存款,是现代信用货币的重要组成部分.由于银行存款种类繁多,流动性差异大,流动性不同的存款货币被划归到不同的货币层次,流动迟到最强的存款货币是通过开立支票可以直接进行转帐结算的活期存款。

2、准货币：可以随时转化为货币的信用工具或金融资产，代表社会潜在购买力。

3、货币制度：国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度。

主要内容包括：规定货币材料、规定货币单位、规定流通中货币的种类、规定货币法定支付偿还能力、规定货币铸造发行的流通程序、规定货币发行准备制度等。

4、无限法偿：货币具有的法定支付能力，指不论用于何种支付，不论支付数额有多大，双方均不得拒绝接受，是有限法偿的对称。

5、格雷欣法则：金银复位制条件下出现的劣币驱逐良币现象。

制当两种实际价值不同而名义价值相同的铸币同时流通时，实际价值较高的通货，即良币，被溶化、收藏或输出国外，退出流通，实际价值较低的劣币充斥市场的现象。

6、布雷顿森林体系：是以1994年7月在“联合国联盟国家国际货币金融会议”上通过的《布雷顿森林协定》为基础建立的美元为中心的资本主义货币体系。

中心内容是以美元为最主要的国际储备货币，实行“双挂钩”和固定汇率制。

7、牙买加体系：牙买加体系是1976年形成的、沿用至今的国际货币制度，主要内容是国际储备货币多元化、汇率安排多样化、多种渠道调解国际收支。

牙买加体系对维持国际经济运转和推动世界经济发展发挥了积极的作用。

8、外汇：是以外币表示的可用于清算国际收支差额的资产。

有广义和狭义之分，广义外汇概念是指一切以外国货币表示的资产，狭义外汇专指以外币表示的国际支付手段。

我国《外汇管理暂行条例》规定，外汇由外国货币、外币有价证券、外币支付凭证和其它外汇资金构成。

9、汇率：是两国货币之间的相对比价，是一国货币以另一国货币表示的价格，是货币对外价值的表现形式。

2014电大《金融专题讲座》形成性考核册参考答案

2014电大《金融专题讲座》形成性考核册参考答案《金融专题讲座》形成性考核册参考答案《金融专题讲座》作业11、货币政策操作范式转变的条件是什么？答：应当清醒地看到，实行货币政策操作范式的转变需要一系列条件。

第一，央行应当有独立性。

这里的独立性，包括独立于政府、政府部门、企业、市场等多重内容。

第二，应当全面改造和完善我国目前的各项货币政策工具。

其中，尽快改革准备金制度，特别是尽快取消对准备金支付利息的制度，使得准备金真正发挥约束银行贷款的作用，具有相当重要的意义。

第三，必须加快利率市场化改革，为货币政策传导创造条件。

第四，应当尽快清除在各类市场之间的人为阻隔，理顺货币政策传导的渠道。

第五，大力提高货币政策的透明度、公开性和可信度。

2、为实现收入分配公平的措施有哪些？答：公平分配是实现公平正义的必然要求，是社会充满活力的必要条件，也是构建和谐社会的基本前提。

公平的收入分配包括三个组成部分，即起点公平、过程公平和结果公平，缺少任何一个环节，都不可能是真正的公平。

1.保证社会成员享有平等受教育和就业的权利，实现收入分配起点公平每个人不管他的出生、能力、背景如何，社会应为他的发展提供同样的机会，这就是起点公平。

在现代社会中，教育对收入分配有着重要影响。

受教育的程度不同，往往意味着就业能力的不同，机会的不同，也意味着将来收入的不同。

2.完善按劳分配和按要素分配制度，实现收入分配过程公平首先要进一步完善按劳分配制度。

按劳分配作为社会主义的分配原则,是一种公平的分配。

其次，要完善按生产要素分配的制度。

在分配上实行按照各种生产要素的实际贡献进行分配，是实现收入分配过程公平的重要条件，也是使社会充满活力、激发全体社会成员努力创新、创业的初衷所在。

3.调节收入差距，实现收入分配结果公平一要完善税收制度。

通过税收调节收入过高者的收入，同时取缔非法收入。

二要通过财政转移支付使分配倾向贫困地区，帮助贫困地区发展经济，实现城乡、区域之间协调发展。

2014电大《现代金融业务》形成性考核册答案

2014电大《现代金融业务》形成性考核册答案《现代金融业务》平时作业一答案一、填空题1、我国的政策性银行有国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家。

2、现代金融服务的原则有平等原则、公平原则、自愿原则和信用原则。

3、信用根据其授信主体的不同可分为政府信用、银行信用、商业信用、民间信用和国际信用。

4、金融工具具有期限性、收益性、滚动性和风险性。

5、贷款三查是指贷款对象、贷款条件、贷款用途和期限。

6、我国的国际储备的四种类型是稳定币值、稳定汇率、调节国际收支和信用保证。

7、货币流通有纸币和金属货币两种形式。

二．不定项选择题：1．金融机构构成要素有（AC ）导学p69A金融市场的参加者 B金融市场的交易工具C金融市场的交易对象 D金融市场的交易方式2．企业存款管理的总目标是（CD ）A，高速增长 B，低速增长 C，稳定增长 D，健康发展3．按照委托人设立信托的目的不同，信托可分为（CD ）导学p69A,营业信托 B，非营业信托 C，公益信托 D，私益信托4．金融风险具有（ABCDE ）特征。

导学p78A，扩散性 B，偶发性 C，破坏性 D，社会性 E，周期性5．金融工具具有（ ABCD）特征。

导学p5A,期限性 B，流动性 C,风险性 D，收益性6．按借贷期内利率是否可以调整，利率可分为（CD ）导学p8A，市场利率 B，公定利率 C,固定利率 D，浮动利率7．以下属于我国政策性银行的有（BCD ）A，中国工商银行 B，国家开发银行 C，中国进出口银行D，中国农业发展银行 E,中国银行8．名义资本又称（C ）导学p25A，最低资本 B，注册资本 C,发行资本 D,实收资本9．货币层次的划分主要是以（ B）作为标准。

A．安全性 B.流动性 C.顺序性 D.具体性10、现行贷款管理原则是（ABE ）导学p35A．流动性 B.安全性 C.稳定性 D.政策性E．效益性三．判断正误并说明理由：1．贷款投向政策着眼解决的是总量问题。

2014电大《货币银行学》形成性考核册答案

2014电大《货币银行学》形成性考核册答案作业一：作为对学生学习能力和学习质量的一个重要控制和考核手段，作业题主要考查学生三个方面的能力：第一类是考查学生对基础知识包括基本概念和基本原理的掌握，如名词解释和多数简答题。

这一类题目都可以在教材中直接找到答案，同学们也感觉比较容易，基本都能完成得比较好。

但是，我们希望同学们不要简单地直接照抄。

如果能够在理解和准确掌握的基础上解答出来会更好。

第二类是考查学生运用专业知识进行分析判断的能力。

如判断正确与错误和一部分简答题、论述题。

这类题目对学生能力的要求进了一步，不但要求掌握基本的专业知识，还要求能够运用，进行分析，作出判断。

这一类题目大多完成得比较好，但也有个别问题由于基础知识掌握得不够准确，理解存在偏差而出错。

第三类是考查学生观察金融现象，理论联系实际进行综合分析的能力。

如少数的简答和论述题。

这类题目通常不能直接在教材上找到答案，而是需要运用专业知识和基本原理来进行分析。

金融学学习的目的主要是为我们提供观察研究经济现象尤其是金融现象的思路，分析解决问题的方法。

这一类题目旨在为大家提供一个尝试的机会，但是同学们普遍感到困难，完成的比较不理想的也是这一类题目。

下面我们就具体来谈谈大家作业完成的情况和从作业中反映出来的学习中可能存在的偏差和遗漏。

作业一完成情况很好。

内容主要集中在第一篇和第二篇，也就是货币与货币制度，信用与利率。

这说明大家对基础知识和概念的掌握比较好，也比较准确。

国家货币制度国际货币制度布雷顿森林体系：是在国际金本位制瓦解之后建立起来的国际货币制度。

不但能答出是1944年在布森林协定基础上建立的以美圆为中心的资本主义货币体系，还能说明货币体系的主要内容或特征：1）以黄金为基础，以美圆为最主要的国际储备货币，实行双挂钩的国际货币体系。

2）实行固定汇率制。

3）IMF向会员国提供辅助性储备供应。

4）会员国不得限制经常性项目的支付，不得采取歧视性的货币措施。

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2014年最新完整金融市场形成性考核册作业及答案作业一一、解释下列名词1．金融衍生工具：是基于或衍生于金融基础产品(如货币、汇率、利率、股票指数等)的金融工具。

2．货币经纪人：货币经纪人又称货币市场经纪人，即在货币市场上充当交易双方中介并收取佣金的中间商人。

所用教材35页3．票据---票据是指出票人自己承诺或委托付款人在指定日期或见票时，无条件支付一定金额、并可流通转让的有价证券。

票据是国际通用的结算和信用工具，是货币市场的交易工具。

由此可看出，基金证券是投资基金发起人发行的一种投资工具。

所用教材72页二、单项选择题1．按（ D ）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。

A．交易范围 B．交易方式 C．定价方式 D．交易对象2．（ B ）是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。

A．市场交易频繁 B．市场交易量大 C．市场交易灵活 D．市场交易对象固定3．金融市场的宏观经济功能不包括（ B ）。

A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场 D．保险市场5．（ C ）金融市场上最重要的主体。

A．投资银行 B．保险公司 C．投资信托公司 D．养老金基金8．商业银行在投资过程当中，多将（ D ）放在首位。

A．期限性 B．盈利性 C．流动性 D．安全性9．（ A）是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。

A．佣金经纪人 B．居间经纪人 C．专家经纪人 D．证券自营商10．（ C ）货币市场上最敏感的"晴雨表"。

A．官方利率 B．市场利率 C．拆借利率 D．再贴现率11．一般来说，（ C ）出票人就是付款人。

A．商业汇票 B．银行汇票 C．本票 D．支票12．（ B ）指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。

A．资产股 B．蓝筹股 C．成长股 D．收入股13．下列哪种有价证券的风险性最高（ A ）A．普通股 B．优先股 C．企业债券 D．基金证券14．基金证券体现当事人之间的（ C ）A．产权关系 B．债权关系 C．信托关系 D．保证关系15．下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利（ B ）A．金融期货 B．金融期权 C．金融互换 D．金融远期三、多项选择题1. 金融市场的微观经济功能包括（ ABCE ）A．聚敛功能B．财富功能 C. 流动性功能 D. 分配功能 E．交易功能2．金融市场按交易与定价方式分为（ BCDE ）A．货币市场 B．议价市场 C．店头市场 D．第四市场 E. 公开市场3．同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点（ ADE ）A．投资管理专业化 B．投资管理自由化C．投资金额不定化D．投资行为规范化 E. 投资结构组合化4．在证券交易中，经纪人同客户之间形成下列关系（ ABDE ）A．委托代理关系 B．债权债务关系 C．管理关系 D．买卖关系E. 信任关系5．证券公司具有以下职能（ ACD ）A．充当证券市场中介人 B．充当证券市场资金供给者 C．充当证券市场重要的投资人 D．提高证券市场运行效率 E.管理金融工具交易价格6．保险公司的业务按保障范围可分为（ ABCD ）A．财产保险 B．人身保险 C．责任保险 D．保证保险E.再保险7．债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含（ ACD ）基本要素A．债券面值 B．债券价格 C．债券利率 D．债券偿还期限E.债券信用等级8．股票通常具有以下特点（ ABC ）A．无偿还期限 B．代表股东权利 C．风险性较强 D．流动性较差E.可转化为债权9．基金证券同股票、债券相比，存在如下区别（ ABCDE ）A．投资地位不同B．风险程度不同 C. 收益情况不同 D. 投资方式不同 E．投资回收方式不同10．下列影响汇率变动的因素有（ ABCDE ）A．国民经济发展状况B．国际收支状况 C. 通货状况 D. 外汇投机及人们心理预期的影响 E．各国汇率政策的影响四、判断正确与错误1．金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。

（×）2．金融市场被称为国民经济的"晴雨表"，这实际上指的就是金融市场调节功能。

（×）3．金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而且包括金融市场经纪人。

（√）4．资本市场是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。

（×）5．金融市场按交易方式分为现货市场、期货市场和期权市场。

（×）6．议价市场、店头市场和第四市场，都是需要经纪人的市场。

（×）7．政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动。

（×）8．政府除了是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体之外，还是重要的监管者和调节者，因而在金融市场上的身份是双重的。

（√）9．机构投资者和家庭部门一样，是主要的资金供给者，两部门在资本市场的地位是互为促进。

（×）10．商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别，是它接受活期存款，具有创造存款货币的职能。

（√）11．佣金经纪人不属于任何会员行号，而仅以个人名义在交易厅取得席位，是我们通常所说的自由经纪人，这类经纪人在美国最为流行。

（×）12．按照票据发票人或付款人的不同，票据可分为汇票、本票和支票。

（×）13．汇票、本票和支票都是需要承兑后方为有效的票据。

（×）14．任何金融产品的收益性与流动性都是成反比例变动，即收益性越强，流动性越差。

（×）15．在对公司增资扩股方面，优先股股东享有优先认股权和新股转让权。

（×）五、简答题1．什么是金融市场，其具体内涵如何？（参见教材第2页，一个定义加4层涵义）要给金融市场下一个简明的定义就是"以市场方式买卖金融工具的场所"。

对此可从四个方面理解。

其一，是有形市场和无形市场的总和。

其二，是资金盈余者与资金短缺者之间的资金融通的过程。

其三，金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，核心是价格机制。

其四，是一个由许多具体市场组成的庞大的体系。

2．金融工具的特征及其相互关系？（特征：参见教材第14页，相互联系：参见教材第15页第2段）金融工具通常具有4个重要特性，即期限性、收益性、流动性和安全性。

期限性是指债务人在特定期限之内必须清偿特定金融工具的债务余额的约定。

如政府发行的国债就有半年、一年、三年、五年之分。

收益性是指金融工具能够定期或不定期地给持有人带来价值增值的特性。

金融工具的收益有两种形式，一种直接表现为利息或者是股息、红利等；另一种形式则是金融工具买卖的差价收益。

流动性是指金融工具转变为现金而不遭受损失的能力。

它解决了投资者市场退出的问题。

安全性又称风险性，是指投资于金融工具的本金和收益能够安全收回而不遭受损失的可能性。

金融工具通常存在着两类风险：一类是债务人不能按期还本付息的履约风险，或称信用风险或违约风险。

另一类是市场风险，即因市场利率上升而导致金融工具市场价格下跌的风险。

3．比较本票、汇票、支票之间的异同？（参见教材第59页）（1）汇票、本票主要是信用证券；而支票是支付证券。

（2）汇票、支票的当事人有三个，即出票人、付款人和收款人；而本票则只有两个，即出票人和收款人。

（3）汇票有承兑必要；本票与支票则没有。

（4）支票的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提；汇票、本票的出票人同付款人或收款人之间则不必先有资金关系。

（5）支票的付款人是银行；本票的付款人为出票人；汇票的付款人不特定，一般承兑人是主债务人。

（6）支票有保付、划线制度；汇票、本票均没有。

（7）支票的出票人应担保支票的支付；汇票的出票人应担保承兑和担保付款；本票的出票人则是自己承担付款责任。

（8）本票、支票的背书人负有追偿义务；汇票的背书人有担保承兑及付款的义务。

（9）支票只能见票即付，没有到期日记载；汇票和本票均有到期日记载，不限于见票即付。

（10）汇票有预备付款人、融通付款人；本票只有融通付款人；支票则都没有。

4．股票与债券的区别与联系？（参见教材第71页）答：从股票与债券的相互联系看，主要表现在：（1）都是筹集资金的手段。

（2）都是资本市场的主要交易对象。

（3）股票的收益率和价格同债券的利率和价格之间互相影响。

从二者的相互区别看，主要表现在：（1）二者的性质不同。

股票表示所有权关系，债券表示债权债务关系。

（2）发行者不同。

只有股份公司才能发行股票，任何有预期收益的机构和单位都能发行债券。

（3）期限不同。

股票一经发行只能流通转让而不能退股，债券则有固定期限，到期还本付息。

（4）风险和收益不同。

股票的风险通常高于债券，收益也大多高于后者。

（5）责任和权利不同。

股票持有人有权参与公司经营与决策，并享有监管权；债券的持有人到期可收回本金和利息，但没有任何参与决策和监督的权利。

六、案例分析请将下列金融交易进行分类，判断它们是否属于①货币或资本市场；②初级或次级市场；③公开或协议市场。

注意下列交易适合于上述市场分类中1种以上的类别，答案要选出每一种交易适合的所有的适当的市场类型。

这些金融交易包括：(1)今天你访问了一家当地银行，为购买一辆小汽车和一些家俱融资而获得了三年期贷款；(2)你在附近银行购买了9800元的国库券，今天交割；(3) 某A股普通股票价格上涨，为此你电话指示经纪人买入100股该股票；(4) 你获得了一笔收入，和当地一家基金公司联系，买入15000元证券投资基金。

（参见教材第15--18页）作业二一、解释下列名词1．同业拆借市场（参见所用教材84页）2．回购协议（参见所用教材87页）3．利率预期假说（参见所用教材132页）4．市场利率分割假说（参见所用教材134页）5．股票行市（参见所用教169页）股票行市：即股票流通价，是指股票在流通市场上买卖的价格。