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关于加强银行员工从业行为管理的几点

思考

时学军

中国建设银行江苏省分行

【摘要】银行是高风险行业，加强银行从业员工行为管理十分必要。做好员工行为排查，及时发现苗头性问题，把风险案件消除在萌芽状态，这是员工行为管理的重要目标。对违规违纪员工严肃问责，及时通报，让违规者付出应有的代价。加强员工行为管理还必须有一套完善的制度作保证。

【关键词】银行；员工；从业行为；管理

银行是高风险行业，不仅有信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险等，还存在着道德风险。剖析近年来银行业发生的案件和重大风险事项，员工个人行为失范导致的案件或风险事项占较大的比重。因此，加强员工行为管理，规范员工职业操守，强化员工遵章守纪的责任感和自觉性，在当前显得尤为迫切和重要。

一、加强员工行为管理要把引导放在首位

员工行为管理关键是“管心”，而教育是“管心”的前提和基础。抓好员工教育，要在“三性”上下功夫：

1. 注重教育的针对性

银行是与金钱打交道的特殊行业，不仅面对的诱惑多，而且也是一些不法分子关注的重点。近年来，由员工参与赌博、购买彩票、经商办企业、参与非法集资引发的风险和案件，由员工利用知晓客户相关信息或代客户保管相关卡折及重要资料引发的风险和案件，由员工违规使用公章和业务用章引发的风险和案件，由员工利用管理或制度漏洞、流程缺陷引发的风险和案件等频频发生。究其原因，最根本的就是这些违规违纪的员工理想信念、人生观出现了问题。因此，结合银行业的特点，有针对性的开展理想信念教育、行规行纪教育、从业禁令教育等，帮助员工树立正确的世界观、人生观、价值观，坚守职业操守，不越底线，不触红线，不碰高压线，是银行面临的重大而紧迫的任务。

2. 注重教育的实效性

加强员工教育，既要从宏观上把握员工教育的正确方向，又要从微观上抓住员工教育的重点领域、重点人群、重点时段和重点环节，在实效性上下功夫。一是要结合近年来发生的员工参与民间高息借贷、经商办企业、与客户发生大额资金往来、信贷贿赂、飞单等违规

违纪问题，加大重点领域、重点岗位员工的教育，做到有的放矢。二是要结合员工不同情况，开展分类教育。对新入行员工，要重点开展行为规范和合规教育，让新员工一入行就明晰遵章守纪的重要性和必要性，养成良好的职业行为；对经常违规违章，甚至发生较严重违规行为的员工，要采用个别教育或脱产教育的方式，重点帮扶，重点整改；对提拔重用或工作调动的员工，要开展任前廉政教育，提出新要求；对员工个人生活、健康及家庭等发生重大变故的，要开展谈心教育，了解情况，及时帮助。三是要结合节假日等敏感时段，加强提醒教育，通过发文、便函，以及内部网、短信、微信等，教育广大员工严格遵守党风廉政建设的各项规定和要求，时刻绷紧遵章守纪这根弦。

3. 注重方法的创新性

要紧扣当前形势，紧贴工作重心，紧密结合实际，开展形式多样的教育，使教育入脑入心，触及心灵。一是要通过开展知识竞赛、比赛等形式，以比促学，以比促教，让员工知边界，明底线。二是要通过警示教育大会、观看警示教育片、参观监狱等警示教育基地，明镜高悬，警钟长鸣。三是要用算账的方式，引导员工算好违法违纪的账、经济账、名誉账、亲情账、自由账，帮助其权衡利害，珍惜职业生涯。四是要广泛开展“纪委书记上讲堂”、“案防教育进基层”等活动，利用银行的典型案例，以案说法，用鲜活的案例警示教育员工。五是要针对基层机构工作量大的特点，引导营业网点利用晨会、例会，开展“内控案防每周一讲”，对重要规章、重点案例、操作要求进行培训教育。

二、加强员工行为管理要把行为排查做深做实

做好员工行为排查，及时发现苗头性问题，把风险案件消除在萌芽状态，这是员工行为管理的重要目标。

1. 周密部署

一是要统一思想认识。做好员工行为排查，必须统一好各个层面的思想认识，克服“行为排查会影响业务发展、行为排查费力不讨好、行为排查与已无关，行为排查容易得罪人会遭人报复”等错误思想认识，引导各级机构变被动为主动，变消极为积极，变应付为认真，变压力为动力，切实把员工行为排查作为一项重要工作抓起来。二是要精心组织。制定周密的排查方案，明晰每一次排查的目标、任务、对象、重点和保障措施等，在此基础上，广泛改动，上下联动，扎实推进。三是要认真落实责任。要按照谁排查谁负责的原则，层层签订行为排查责任书，对排查走过场流于形式的，要严肃批评，认真整改。

2. 突出重点

员工行为排查内容涉及诸多方面，在具体操作过程中，必须透过现象，抓住重点。一要看员工工作表现情况。是否有欺上瞒下、弄虚作假的情况；是否有串岗、混岗、操作“一手清”的情况；是否有随意简化、改变业务流程的情况；是否有无正当理由逾假不归，经常擅自离岗的情况，或故意推脱、延迟、拒绝轮岗、交流或休假的情况；是否有故意造成业务差错或账务混乱的情况；是否有隐匿、销毁、篡改业务凭证、记录、账册、档案的情况等等。二要看经济往来情况。是否有经商办企业、参与高息民间借贷、私售理财产品、向客户大额借款等情况；是否有赌博、大额购买彩票，参与赌球、赌马等博彩活动；是否有让客户支付或报销不正当费用，或违规收受、索取客户回扣情况；是否有经常出入高消费场所、日常消费与个人及家庭收入明显不符的情况等。三要看社会交往情况。是否有与有劣迹或不良嗜好的客户、社会人员往来密切的情况；是否有向有劣迹或不良嗜好的客户、社会人员提供私人贷款、担保的情况等。四要看家庭亲友情况。家庭成员或来往密切的亲友是否有从事传销、赌博、涉毒等非法活动的情况；是否有因从事大额风险投资活动而出现资金紧张或大额亏损的情况；是否有重大家庭变故造成情绪异常、消极悲观的情况等。

3. 创新手段

一是综合运用排查手段。坚持自查与互查相结合，现场排查与非现场排查相结合，行内排查与行外排查相结合，全面排查和专项排查相结合。同时，要通过、巡视、走访监管部门和当地政府、纪检、公安等途经，扩大排查的范围，增强排查的效果。二是拓宽员工行为举报通道。通过建立员工行为举报箱、举办电话、举报热线等，及时掌握有违规行为员工的动态；通过开发举报软件，安装在员工工作的桌面，发动各方面力量，对有异常行为的员工进行监督。三是建立重点员工行为排查监管库。对经常违规员工、受到纪律处分员工、可能诱发案件行为的员工要建库立案，定期排查和复查，要指定排查和复查部门和人员，明确职责、要求，通过分类管理，动态排查，增强排查的效果。

三、加强员工行为管理要把问责通报用好用足

动员千遍，不如问责一次。对违规违纪员工严肃问责，及时通报，让违规者付出应有的代价，教育和警示广大员工充分认识到违规违纪的后果，警钟长鸣，利剑高悬，这是做好员工行为管理的重要方面。

1. 坚持有责必究

一是要敢于问责。近年来，一些单位违规违纪问题之所以屡查屡犯，其中一个重要原因就是问责不到位，“高高举起，轻轻放下”, 导致少数员工心存侥幸，热衷于打“擦边球”, 习惯于违规方式办理业务。这