②金融事务专业基础调研报告

金融事务专业以工作过程为导向的课程改革实验项目课程开发基础调研报告一、项目研究的背景（一）金融业发展的人才需求随着我国经济的不断发展、产业结构的调整，金融业已经成为国民经济中的核心产业之一。

在《国民经济和社会发展第十一个五年规划纲要》和《北京市国民经济和社会发展第十一个五年规划纲要》中都对金融业的进一步发展和人才培养做出了规划。

因此，无论是从金融产业规模要求，还是从金融产业岗位扩张等方面后，都需要大量从事金融业基层工作的技能型人才。

由于新技术、新产品的不断出现，以及外资银行的进入，促使金融业正在向多元化、国际化的方向发展。

《北京市“十一五”时期金融业发展规划》昨《促进首都金融业发展的意见》对北京市金融业做出明确定位，要所北京建设成为具有国际影响力的金融中心城市。

也促使北京市金融业由过去主要以单一银行储蓄为主向多元综合理财，银行、保险、证券基金全面发展转变。

这就对北京职业教育金融人才培养提出了更高的要求，包括：掌握知识的多元化，具备强烈的服务意识和风险意识，进一步提高并拓展专业技能，有一事实上的营销意识等。

对中职生的要求也由原来的知识单一的技能型人才向综合型的高素质人才转变。

（二）北京市职业教育发展的人才培养改革需要为更好的满足首都经济社会发展对中等职业人才需求，增强职业教育对经济和社会发展的贡献力，从2001年开始，在北京市教育委员会领导下开展了“北京市中等职业学校课程整体改革”试点工作。

2008年3月31日，在北京召开的职业教育年度工作会议上，教育部长周济在《解放思想、改革创新、推动中等职业教育又好又快发展》讲话中把加快发展中等职业教育作为整个教育事业发展的战略突破口，所以就业为导向，改革课程设置作中等职业教育发展的重要任务之一。

因此，今年在新形势下落实中等职业教育发展任务要求，积极探索构建有首都特色、职教特点的北京市中等职业教育课程体系。

为国家经济发展、首都经济建设服务。

（三）北京市财经学校金融事务专业发展的需要金融专业是我们优秀的传统专业，在近30年的专业发展历程里，我们为北京国家机关、事业和企业单位，特别是金融业培养了大批的初、中级专业人才。

专业的建置全面、成熟，且在教育教学中运行的有条不紊。

但这并不排除我们如同全市各职校同类专业一样，在新的经济形势下所面临的制约未来发展的问题是一致的。

目前中职学生整体素质的下滑已经成为不争的事实，因此要真正实现金融专业的理想培养目标，现有的学科化教学体系以及单一强化学生专项技能的教学模式是难以实现的，学生在学校具备的各种单项技能难以转化成一种综合能力，学生只会机械照搬，面对实习单位各种新情况、新问题，束手无策，无法灵活运用知识，科学判断和从容处理，无法适应面对的工作环境。

如果我们不面对现实，不寻求突破，就不会有金融专业的立足。

为此，金融专业的课改势在必行。

二、基础调研目的和意义（一）基础调研目的基础调研是金融事务专业以工作过程为导向的课程开发工作的第一阶段，也是课程开发的前提和依据，其目主要的是：正确判断首都经济与社会发展对金融事务专业中职人才的需求，进一步明确专业发展方向；掌握金融行业适合中职金融事务专业毕业生的职业岗位群需求，进一步明确专业内涵和专业定位；了解与金融事务专业培养人才有关的职业资格证书要求，进而明确中职金融事务专业毕业生的就业岗位和人才规格要求；分析职业院校和培训机构本专业课程建设情况，归纳企业对中职金融事务专业课程改革的建议，为制定金融事务专业课程标准打下基础。

（二）基础调研的意义本次基础调研不是一般意义上的市场调研，也不是普通的专业调研，而是进一步把握金融事务专业定位方向，以工作过程为导向进行课程开发，制定金融事务专业培养方案，构建课程标准和体系的调研，意义十分重大。

因此，本次基础调研对全面搜查信息，掌握国家相关政策和金融行业发展趋势，了解职业需求，就业岗位、人才规格，明确金融事务专业方向、专业内涵和专业定位，确定金融事务专业课程结构，制定金融事务专业培养方案提供依据具有重要意义。

第二部分基础调研内容与分析一、基础调研情况(—)基础调研概括本次基础调研活动共组织 17所学校进行，收集调查表、问卷、电子图表、网络电子材料、政府文件、法规文件、领导讲话等有效样本共计341份，其中 11所学校提供电子材料99份，其它为书面原始材料。

1. 从调查范围看，本次调研覆盖面大，材料能够全面反映北京市金融行业现状和发展趋势及中职学校金融事务专业学生就业的况状。

共调查北京农村商业银行、建设银行、北京银行、民生银行、中国邮储银行、中国银行、广发银行、工商银行、招商银行北京分行、中国农业银行、光大银行、中信银行、交通银行、华夏银行等 14家银行。

中国人寿北京分公司、北京平安财产保险股份有限公司北京分公司、太平洋财产保险公司、新华人寿保险公司：北京分公司、信诚人寿保险有限公司、北京通盈保险公司、友邦人寿、中航三星人寿保险有限公司等 8家公司。

和兴证券经纪有限责任公司、银河证券、江南证券、民族证券、信达澳银基金管理公司等 5家公司. 北京商贸学校、北京市商业学校、北京市宣武区第一职业学校等17所职业院校。

2. 从调查样本回收量看，本次调研最高回收100% (现场填写的问卷)，最低回收75% (金融专业改革情况)，平均回收87.5%，能够通过样本推断总体。

3. 从调查样本的有效性看，有效样本达95%以上，调查内容可以信赖。

在回收的341份材料中，答非所问的完全失效或部分失效的样本 15份，只占总样本的4.3%。

4. 从实施调查工作的学校主体看，工作质量总体符合要求，调查结果可靠。

(二)基础调研内容按照“北京市课程开发实验项目指导手册”的五项任务要求，主要调研以下内容：1. 国家经济结构、社会发展趋势和金融政策对金融事务专业影响和人才需求调查。

2. 北京市经济建设及金融行业发展的现状及趋势对金融事务专业影响和人才需求状况调查。

3. 金融 (银行、保险)职业：岗位群、行为态度要求、职业素质要求、职业技能要求和标准、职业能力要求和标准的调查 (按企业分工)。

4. 国家职业资格证书 (或行业)对金融行业 (包括银行、保险、证券)从业人员的职业认证要求、职位标准和企业对证书认可度调查 (金融行业资格证书现状)。

5. 北京职业院校 (培训机构)开设相近专业以及，开设金融事务专业的现状、金融课程改革情况调查。

(三)基础调研方法采用直接调查方法和间接调查方法收集信息数据。

’具体包括网络搜索、资料文献查找、现场走访、个人访谈、座谈会、电话访问、发放调查表、调查问卷填写等方法。

进行资料数据汇总时采取了数理统计分析法、筛选分析法、归类分析法、判断分析法、专家调查分析方法等。

1. 企业问卷调查(1)侧重内容：了解金融企业基本情况，企业工作岗位设置及相应岗位对中职人才的职业素质和专业技能的具体要求，企业对中职人才的需求现状及需求趋势预测，对中职毕业生的满意程度，以及对中职教育金融事务专业的人才培养的建议。

(2)被调研企业分布情况：项目组于2008年5月 31至6月 24 日期间进行企业调研工作，共涉及北京市14家银行的分支机构，8家保险公司和- 5家证券公司，主要采用问卷调查方式，共发放调查问卷76份，回收问卷76份，回收率100%，有效问卷73份，有效率96%。

在此次调研中，所涉及的企业普遍比较重视，问卷回收及时，回收率比较理想。

2. 行业和企业专家访谈(1)侧重内容：了解北京市金融业现状及发展趋势；北京金融企业人才结构及需求，尤其是金融企业对中职金融专业的人才需求；金融企业适合中职毕业生的工作岗位分布；专家对课程开发实验项目研究的建议。

(2)访谈情况：行业访谈主要有中国银行监督委员会、中国证券监督委员会和中国保险监督委员会3个管理部门。

企业访谈主要有中国工商银行等27家企业，被访人基本上是企业人力资源负责人、业务主管和有经验的一线管理人员。

3. 中等职业学校调研(1)侧重内容：了解我市中等职业学校金融事务专业定位、课程设置、课程改革、师资建设、实训基地建设等教学情况；了解专业学生取得岗位证书情况，了解各校目前教学急需解决问题及改革建议等。

(2)调研情况：对本市17所财经类院校发放了调查问卷17份，收回所有十七所学校的调查问卷。

针对金融事务专业课程改革情况召开了所有学校参加座谈会，收集中专学校的教学计划，进行比较分析。

4. 各类文献收集本次基础调研共收集《北京市“十一五”时期金融业发展规划》等国家和北京市相关经济政策、文件7份，《中华人民共和国中国人民银行法》等金融相关法律19份，国家最新金融政策、行业协会的相关政策、国家有关人才政策等，为项目研究提供了准确的依据。

二、基础调研资料分析(—)北京市金融业发展现状及人才需求状况分析1. 北京市金融业发展现状分析近年来，首都金融产业继续保持较快增长，金融发展环境不断优化，金融业集聚效应初步显现，已初步形成了与首都地位相称、与首都经济社会发展相适应的现代金融业发展格局。

2007年，北京市金融业实现增加值1126.3亿元，占全市GDP的12.5%，已成为首都经济的龙头和支柱产业。

2007年金融业对北京经济贡献率为10.1%。

2007年，共有48家法人金融机构在京新注册或新迁入京 (其中，银行类金融机构7家，证券类金融机构4家，保险类金融机构37家)。

国务院批准组建的中国投资有限责任公司、中国第五大银行中国邮政储蓄银行在京设立。

中国信达资产管理公司、中国华融资产管理公司、中国东方资产管理公司作为综合金融机构，均在京新设证券公司。

中国建设银行合资成立的建信金融租赁公司在京开业。

7 家外资银行决定在京设立子银行 (独立法人银行)。

根据北京统计信息网资料，截至2007年底，在京注册的各类金融机构共751家，其中法人金融机构430家；各类营业性金融机构4224家。

图中：银行占71%、保险占 15%、证券占6%、其他金融机构占8%2008年4月 30 日，北京市发布了《促进首都金融业发展的意见》，在这个文件中，明确地提出把北京建成国家的金融决策中心、金融管理中心、金融信息中心、和金融服务中心的首都金融产业发展定位。

并提出在北京市区“一主一副三新四后台”的总体规划布局。

2. 北京市金融业人才需求状况分析北京市金融已从业人员达20多万，随着北京金融业改革步伐的加快，金融业人才需求呈快速上：升趋势。

根据北京劳动保障信息网“2008 年第一季度北京市劳动力市场供求状况分析”，金融业的劳动力需求量和需求增长率都呈上升趋势。

根据我们对金融企业未来三年的人才需求状况的调查，银行业对中职生的需求占总需求的20.6%，保险业的需求占25.3%，证券基金业的需求占9.8%。

金融业对中职生的平均需求约占总需求的 19.6%。