融资融券业务流程图
融资融券业务流程及业务规则
二、征信评级核定——客户征信评级受理流程
征信答卷录入征信系统， 提交审批流程并上传客 户所有征信资料
•营业部初审
•信用交易管理部复 审
融资融券业务流程简介
•11• 客户资格审定
•融资融券业务 • 流程简介
2 •征信评级核定 •3 信用资金账户开户
• 4 •签署合同 ••5 • 信用证券账户开户
二、征信评级核定——客户征信评级受理流程
• 6、注册资料比对 • 将客户提交的证件信息与客户原普通账户资料信息进行逐一比对。比对不一致
的，要求客户先办理普通账户资料变更手续。 • 7、投资者教育活动参与情况 • 核实客户是否完成规定的融资融券业务培训并有留痕记录；审查融资融券客户
业务知识测试及风险承受能力测评结果，是否达到公司允许从事融资融券交易 的标准。 • 8、核实客户申请融资融券交易种类、融资融券额度和期限是否符合公司规定。 • 9、检查客户是否存在于信用交易黑名单或有重大不良信用记录。 • 通过证券监管机构、沪深证券交易所、登记结算公司查询客户过往的相关处罚 记录或违约记录客户名单，如是则拒绝客户融资融券业务申请。 • 10、核实客户是否为上市公司的董事、监事和高级管理人员，是否持有限售股 等情况，检查客户是否签署相关书面承诺。 • 11、通过查询客户普通账户持仓情况和公司股东名册，确认客户是否为公司股 东或关联人，上述公司股东不包括持有公司上市流通股份5%以下的股东。 • 营业部在征信初审过程中，发现客户的基本条件不符合公司规定的，应拒绝其 业务申请，并做好解释、说明工作。
••《与融普资通融账券户客的户差培训异记等录. 表》••《《融个资人融投券资业者务风知险识承测受试能题力》评
•估问卷》
融资融券业务流程简介
•11• 客户资格审定
融资融券业务PPT课件
03
经验总结
成功的关键在于选择优质标的证券并合理运用风险管理工具；失败的原
因主要在于选择不当或风险管理不足。通过案例分析，投资者可以吸取
经验教训，提高投资决策水平。
04
投资者适当性管理与教育培
训
投资者适当性管理要求
了解投资者
匹配适当的产品或服务
证券公司应全面了解投资者的财务状 况、投资经验、投资目标、风险偏好 等信息。
行业前沿动态关注
监管政策变化
密切关注监管部门政策调 整，及时调整业务策略， 确保合规经营。
市场竞争态势
关注同行业竞争对手动态， 分析优劣势，制定差异化 竞争策略。
金融科技应用
关注金融科技在融资融券 业务中的应用，提升业务 智能化水平。
未来趋势预测与战略建议
趋势预测
随着市场不断成熟和投资者需求多样 化，融资融券业务将呈现个性化、专 业化发展趋势。
发展历程及现状
01
现状
02
03
04
业务规模稳步扩大，已成为证 券市场重要交易方式之一。
投资者群体日益壮大，包括个 人和机构投资者。
监管体系不断完善，风险控制 能力得到加强。
业务参与主体与角色
投资者
包括个人和机构投资者，是融资融券 业务的需求方。
证券公司
提供融资融券服务，是业务的供给方。
业务参与主体与角色
提升服务品质
加强客户服务体系建设，提供个性化、 专业化服务，增强客户黏性。
强化风险管理
持续完善风险管理机制，提高风险防 范和应对能力。
推动业务创新
积极探索新的业务模式和服务方式， 满足客户多样化需求。
感谢观看
THANKS
分散投资
《融资融券业务》PPT课件
2024/1/24
20
监管政策框架梳理
01
融资融券业务的基本法律框架
包括《证券法》、《证券公司监督管理条例》等，为融资融券业务提供
了基本的法律保障和规范。
2024/1/24
02 03
监管部门发布的规章和规范性文件
如《证券公司融资融券业务管理办法》、《关于进一步规范证券公司融 资融券业务的通知》等，对融资融券业务的开展、风险管理、内部控制 等方面做出了详细规定。
加强与国际监管机构的沟通和合作，了解和遵循国际监管标准和合规要求，提升我国融资 融券业务的国际竞争力。
27
THANKS
感谢观看
2024/1/24
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科技赋能提升运营效率
2024/1/24
云计算技术应用
采用云计算技术，实现融资融券业务系统的弹性扩展和高效运维 ，降低运营成本。
大数据分析与挖掘
运用大数据技术，对融资融券业务数据进行深度分析和挖掘，发现 潜在的业务机会和风险点，为决策提供支持。
人工智能辅助决策
引入人工智能技术，建立智能决策支持系统，为融资融券业务提供 智能化的决策建议和风险预警。
设立专门的投诉处理渠道和机制，及时响 应和处理投资者的投诉和纠纷。
投资者教育宣传
监管与自律措施
定期开展投资者教育活动，提高投资者对 融资融券业务的认知和风险意识。
加强监管机构的监督和自律组织的自律管 理，确保融资融券业务的规范运作和投资 者的合法权益得到保障。
2024/1/24
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05
监管政策与自律规范 解读
6
02
融资融券交易规则与 流程
2024/1/24
7
交易规则解读
企业融资担保业务流程图
企业融资担保业务流程图
企业融资担保业务介绍
恒信投资担保公司热忱为中小企业,专门是高新技术企业提供融资担保服务。
•流淌资金贷款担保
•银行承兑汇票担保
•进出口贸易融资担保
♦申请担保企业的差不多要求♦
•在黑龙江省注册的企业，注册资本不低于人民币100万元
•经营治理完善，财务制度健全
•财务状况良好，有还本付息能力i
•诚实信用，情愿同意本公司的监督i
•能提供必要的，我公司能同意的反担保措施
♦灵活多样的反担保措施♦
•不动产
•动产
•股权
•债权
•经营权
•无形资产
•第三方信用反担保措施
♦企业所需提供的差不多资料♦
•企业简介，产品/项目介绍i
•营业执照复印件
•贷款证复印件
•近期财务报表《企业差不多情形表》
•《托付担保申请书》
注：企业的担保申请正式受理后,须提供《资料清单》所列示的全部资料
♦企业融资担保申请资料清单♦。
《融资融券业务培训》课件
提交担保品
总结词
投资者在开通融资融券账户后，需要 向证券公司提交担保品，作为融资融 券交易的抵押。
详细描述
投资者可以选择现金、股票、基金等 作为担保品，证券公司会对担保品进 行评估和审核，确定其价值。担保品 的价值将直接影响到投资者能够获得 的融资融券额度。
融资融券交易
总结词
融资融券交易是投资者利用融资融券账户进行的买卖操作，投资者可以通过融资买入或融券卖出获取收益。
案例一
某证券公司的融资融券业务风险 事件
背景
该证券公司在融资融券业务方面存 在风险管理漏洞。
案例描述
由于风险管理不善，该证券公司的 融资融券业务出现了大规模的违约 ，导致公司面临巨大的财务压力。
融资融券业务风险案例
风险因素分析
缺乏完善的风险管理制度、风险评估 不足和风险控制不力。
案例二
背景
该上市公司在融资融券交易中未能及 时控制风险。
详细描述
投资者在交易过程中，可以选择融资买入或融券卖出，根据市场走势进行操作。融资买入是指投资者向证券公司 借入资金购买股票，融券卖出是指投资者向证券公司借入股票卖出获得现金。
还款与买回
总结词
在融资融券交易结束后，投资者需要按照约定还款并买回相应的担保品。
详细描述
投资者在交易结束后，需要按照约定的利率和期限向证券公司归还借款和利息，同时需要买回相应的 担保品。如果未能按时还款或买回担保品，证券公司将按照约定进行强制平仓或追索欠款。
融资融券市场发展历程
自试点以来，中国融资融券业务经历了多个阶段的发展，市 场规模不断扩大，交易规则和制度也不断完善。随着市场的 成熟和规范化，融资融券业务在中国证券市场中的作用越来 越重要。
融资融券业务流程及业务规则
客户将资金转入信用资金账户进行还款，或根据融券卖出情况将 相应的证券转入证券公司指定账户进行交收。
信息更新
还款或交收完成后，证券公司更新客户信用资金账户或信用证券 账户的信息，确保账户状态正常。
03
融资融券业务规则
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
ERA
融资融券的标的证券规则
融资融券业务流程及业务
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
ERA
规则
• 融资融券业务概述 • 融资融券业务流程 • 融资融券业务规则 • 融资融券的风险管理 • 融资融券业务案例分析
目录
CONTENTS
01
融资融券业务概述
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
融资融券的作用
融资融券交易能够增加市场的交易量，提高市场的流动性，同时也有助于 稳定市场价格，减少市场的波动。
对于投资者而言，融资融券交易提供了一种新的投资方式，可以通过借入 资金或证券来扩大交易规模，增加盈利机会。
融资融券交易还能够促进证券公司的发展，为其带来更多的业务机会和收 入来源。
融资融券的发展历程
ERA
开立信用证券账户流程
客户申请
客户向证券公司提出开立信用证券账户的申 请。
资料审核
证券公司对客户提供的资料进行审核，包括 身份证明、收入证明、征信报告等。
签订合同
审核通过后，客户与证券公司签订融资融券 合同。
账户开通
证券公司为客户开立信用证券账户，客户转 入担保品。
提交担保品流程
客户选择担保品
应对流动性风险的措施
投资者可以通过分散投资、限制杠杆率、及时止损等方式来降低流动性风险。
融资融券业务PPT课件
客户帐户被强制平仓的情形
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融资融券业务流程图
1、融资融券申请投资者提交申请证券公司对客户进行业务知识讲解及风险提示后考试进行网上风险测评证券公司受理申请并进行资质审查，信用评级和授信签订合同协议、开立信用证券账户、信用资金账户、提交保证金（先进、可充抵保证金）先进、可充抵2、融资融券交易A、融资买入融资买入标的证券发送追加保证金通知投资者需要在规定时间内追加保证金道警戒线继续持有B、证券卖出融券卖出标的证券发送追加保证金通知投资者需要在规定时间内追加保证金到警戒线继续持有3、融资融券交易结束A、主动结束交易主动结束交易B、被动结束交易主动结束交易不能参与融资融券业务不能参与融资融券业务需要提交的资料（个人）；身份证件、普通股东账户、相关收入资产证明、信用证明、历史交易情况等保证金（先进、可充抵保证金）先进、可充抵保证金证券非标的证券交易系统检测账户中保证金可用余额融资买入成交保证金比例跌破维持但保线强行平仓至警戒线或全部平仓非标的证券交易系统检测账户中保证金可用余额融券卖出或成交保证金比例跌破维持但保线强行平仓至警戒线或全部平仓了结融资合约了结融券合约了结融资合约了结融券合约、历史交易情况等无效委托无效委托协议期内持有余额包持续持有或被继续追索无效委托无效委托协议期内持有目前最长不超过6个月（账户计入卖出债券资金、同时计债券负债）余额继续持有或被继续追索卖券还款或直接还款协议有效、协议直至到期买券还款或直接还款协议有效、协议直至到期卖券还款或直接还款买券还款或直接还款。
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1、融资融券申请
投资者提交申请
证券公司对客户进行业务知识讲解及风险提示后考试
进行网上风险测评
证券公司受理申请并进行资质审查，信用评级和授信
签订合同协议、开立信用证券账户、信用资金账户、提交保证金（先进、可充抵保证金）先进、可充抵
2、融资融券交易
A、融资买入
融资买入
标的证券
发送追加保证金通知
投资者需要在规定时间内追加保证金道警戒线
继续持有
B、证券卖出
融券卖出
标的证券
发送追加保证金通知
投资者需要在规定时间内追加保证金到警戒线
继续持有
3、融资融券交易结束
A、主动结束交易
主动结束交易
B、被动结束交易
主动结束交易
不能参与融资融券业务
不能参与融资融券业务
需要提交的资料（个人）；身份证件、普通股东账户、相关收入资产证明、信用证明、历史交易情况等保证金（先进、可充抵保证金）先进、可充抵保证金证券
非标的证券
交易系统检测账户中保证金可用余额
融资买入成交
保证金比例跌破维持但保线
强行平仓至警戒线或全部平仓
非标的证券
交易系统检测账户中保证金可用余额
融券卖出或成交
保证金比例跌破维持但保线
强行平仓至警戒线或全部平仓
了结融资合约
了结融券合约
了结融资合约
了结融券合约
、历史交易情况等
无效委托
无效委托
协议期内持有
余额包持续持有或被继续追索
无效委托
无效委托
协议期内持有
目前最长不超过6个月（账户计入卖出债券资金、同时计债券负债）
余额继续持有或被继续追索
卖券还款或直接还款协议有效、协议直至到期买券还款或直接还款协议有效、协议直至到期
卖券还款或直接还款
买券还款或直接还款。