光大永明人寿光速保2.0版优化功能流程介绍操作演示19页
中信保操作手册
目录第一章概述 (1)第二章认识“信保通” (2)2.1什么是“信保通" (2)2.2“信保通"能为您做什么 (2)2。
3使用“信保通”的先决条件 (3)2。
4“信保通”的运行环境 (4)第三章开通“信保通” (6)3。
1开通企业管理员帐号 (6)3。
2 开通数字证书（可选) (7)3。
2。
1 证书申请 (7)3。
2.2 证书续用与变更 (8)3。
2。
3 证书注销 (9)3。
3 数字证书环境配置（可选) (9)3.3.1 安装相关软件 (9)3。
3.2 设置PIN码 (11)3.3。
3 下载证书 (12)3。
3.4 机器配置 (13)第四章“信保通"用户分类 (16)4.1企业管理员 (16)4.2企业操作员 (16)4。
2。
2 审核员 (17)4.2。
3 电子签名员 (17)第五章、企业管理员使用指南 (18)5。
1 系统用户与权限 (18)5.1。
1 获得管理员帐号 (18)5.1。
2 登录系统 (18)5。
1。
3 修改密码 (19)5.1.4 设置角色 (20)5。
1.5 设置操作员帐号 (21)5.1。
6 设置审核流程 (22)5.1。
7 配置管理员证书 (23)5。
2组织机构管理与“数据清分”实现 (23)5.2。
1 创建组织机构 (26)5。
2.2 设置员工信息 (27)5。
2.3 设置员工业务范围 (28)5.2。
4 设置员工与操作员帐号对应关系 (31)5。
3 个人服务 (31)5。
3。
1 证书注册 (31)5.3.2 修改密码 (32)5.3.3 个性化定制 (32)5。
3。
4 常用工具下载 (33)5。
3。
5 通讯录 (33)5。
4 网上客服 (36)5。
4。
1 我要提问 (36)5。
4。
2 信保答复 (37)5.4.3 FAQ (37)第六章、企业操作员使用指南 (38)6.1录单员 (38)6.1。
1 限额 (38)6。
1.1。
1 限额申请录单 (38)6.1。
保险需求分析功能操作手册
保险需求分析功能操作手册操作步骤：一、升级金领至2401版，将新增需求分析功能：1、点击“系统维护”——“系统升级”——“下一步”（如图1）——“开始”（如图2）即开始升级。
如下图示。
图1图22、升级完成后点击“帮助”——“关于”，查看金领版本号应该是“2.4.0.1”，如图3图3二、升级完成后，进行系统设置，使用保险需求分析功能：1、进行系统设置：点击“系统维护”——“个人资料设置”——“机构信息”，依据用户所在机构分别选取“省份”——“城市”（如图4），并点击左上角“保存”按钮。
系统将调用该城市的后台数据，否则无法运用保险需求分析功能。
图42、使用保险需求分析功能：点击“需求分析”（如图5），其他操作类似建议书。
图52、添加客户“姓名、性别、出生日期、联系电话”等信息，选择“职业工种”，点击“确定”（如图6）图63、填入客户相关资料。
需要特别注意的是：“年总收入”栏应该将笔记本电脑转向客户，由客户自己填写，并告知客户在确认无误后再勾选“隐私保护”，以体现对客户隐私的尊重。
再勾选之后，客户收入的数字会变成“*******”并且无法再更改（如果此时发现输错了，必须重新做）。
输入全部资料后点击“下一步”（如图7）图73、通过与客户沟通得到并输入客户的以下资料（数据），移动鼠标至在页面“？”号处，会有相关的提示信息，对相应的输入框作注解。
在输入所有信息后，点击“预览”按钮（如图8）图84、生成的《保险需求分析报告书》有三页（如图9、图10、图11），在“预览”框的菜单栏里有“产品推荐”和“平安业绩”两个按钮，链接公司热卖产品及组合的特点和公司2005年年报，请结合销售实际与客户一起解读。
图9图10图11。
光大永明百万安康2019医疗保险产品培训16页
责任详解 精英版
一般医疗费用保险金:若被保险人因意外伤害或在等待期后因意外伤害以外的原因，在我们认可的医疗机构接受治疗的，我们对下述1-4类费用,按照本
（线上渠道）/年免赔。 年龄广泛：30天—60岁可保，配合促销活动定期开放至65周岁；
续保可至105岁。 可选责任多，客户可根据自身需求灵活搭配定制化方案。 （1）质子重离子：100%报销。 （2）指定疾病特需医疗：80%报销。 （3）恶性肿瘤赴日医疗：70%报销。 家庭单可享97折优惠，鼓励全家投保，体现家庭关爱。 续保条件好：理赔后仍可享续保。
恶性肿瘤特殊门急诊医 疗费用
指被保险人在我们认可的医疗机构接受本合同所定义的恶性肿瘤特殊门诊治疗时，被保险人需个人支付的、必需且合理的治疗恶 性肿瘤特殊门急诊医疗费用 包括化学疗法、放射疗法、肿瘤免疫疗法、肿瘤内分泌疗法、肿瘤靶向疗法的治疗费用。
恶性肿瘤门诊手术医疗 指被保险人经我们认可的医疗机构确诊首次患有本合同所定义的恶性肿瘤必须接受门诊手术治疗时，被保险人需个人支付的、必
价格极具市场竞争力。 住院先赔、重疾绿通；恶性肿瘤赴日（可选）。
注：上述产品的保险责任以保险合同的具体条款为准
必选责任
保险产品计划
恶性肿瘤专享版
基本保险金额 必选责任 可选责任
200万
A．恶性肿瘤医疗费用保险金
A1.恶性肿瘤住院医疗费用 A2.恶性肿瘤特殊门诊医疗费用 A3.恶性肿瘤门诊手术医疗费用 A4.恶性肿瘤住院前后门（急）诊医疗费用
• 卫生费用支出持续增长的同时，结构上看个人支出负担也较重，2015年我国卫生支出中，社会医保占比61.4%，商业 保险占比3.6%，个人支出占比35%，个人支出占比远高于其他发达国家。
光大永明鑫动力(庆典版)终身寿险产品说明书
光大永明鑫动力（庆典版）终身寿险产品说明书在本产品说明书中，“您”指投保人，“我们”、“本公司”均指光大永明人寿保险有限公司。
本产品说明书仅供您理解产品时参考，本公司与您的一切权利义务以《光大永明鑫动力（庆典版）终身寿险条款》为准。
【产品基本特征】一、保险责任保障范围具体内容身故保险金若被保险人于本合同生效（或最后复效）之日起90日内（含当日）因意外伤害以外的原因导致身故，我们将按被保险人身故时本合同的合同基本保险金额所对应的已交保险费，向身故保险金受益人给付身故保险金，本合同终止。
若被保险人因意外伤害，或于本合同生效（或最后复效）之日起90日后因意外伤害以外的原因导致身故，我们将按以下约定向身故保险金受益人给付身故保险金：（一）若被保险人身故，且被保险人身故时未满18周岁的，我们将按以下两项金额中的较大者向身故保险金受益人给付身故保险金，本合同终止：1、被保险人身故时本合同的合同基本保险金额所对应的已交保险费；2、被保险人身故时本合同的现金价值。
（二）若被保险人于交费期满日之前（含当日）身故，且被保险人身故时已满18周岁的，我们将按以下两项金额中的较大者向身故保险金受益人给付身故保险金，本合同终止：1、被保险人身故时本合同的合同基本保险金额所对应的已交保险费乘以以下给付比例；被保险人身故时的到达年龄给付比例18-40周岁160%41-60周岁140%61周岁及以上120%其中，到达年龄是指被保险人原始投保年龄加上当时的保单年度数，再减去1后得到的年龄。
2、被保险人身故时本合同的现金价值。
（三）若被保险人于交费期满日之后（不含当日）身故，且被保险人身故时已年满18周岁的，我们将按以下三项金额中的最大者向身故保险金受益人给付身故保险金，本合同终止：1、被保险人身故时本合同的合同基本保险金额所对应的已交保险费乘以以下给付比例；被保险人身故时的到达年龄给付比例18-40周岁160%41-60周岁140%61周岁及以上120%2、被保险人身故时本合同的现金价值；3、被保险人身故时本合同对应保单年度的年度基本保险金额。
保单检视功能说明
百保科技保单整理、产品分析功能介绍壹专注寿险行业，服务寿险代理人公司及团队介绍公司拥有保险科技行业顶级人才配置，产品运营团队均来自国内知名保险机构及互联网保险平台，在保险销售服务领域从业时间10年以上；研发团队在机器学习、个性化推荐、云服务、系统架构和运维以及应用开发方面拥有多年经验。
既有来自AI 领域的专家人才，也有来自于保险科技行业的精英伙伴。
Focus on Life Insurance 专注寿险Continuing innovation 持续创新Technology driven科技驱动搭建行业保险产品数据库支持90年代至今的人身险产品长期产品库积累和投入深刻的理解业务以及保险产品，产品库扩展性强，近3年的保单托管运维经验资深的一线服务和丰富的托管运营经验支持多重复杂的保险产品责任计算，一次定义多次使用，微服务架构，适合商用输出先进的技术架构保单整理服务基础能力要求服务介绍贰产品能力数据能力表达能力百保保单整理功能叁实施案例介绍“真实案例分享”客户：峦先生背景：国寿老客户，年交保费50多万，一资深经纪人接触后发现保单很多，整理时发现数张一直以为是重疾的保险其实根本就不是重疾，专业度受到客户极高的认可。
封面家庭信息保障总览保单信息缺口展示保单详情受益人缴费计划保司信息代理人品牌肆百保科技保单整理功能报告示例概览肆百保科技保单整理功能用户界面#1:前端极简处理设计理念：用户前端：-运营界限明晰，容易培训，容易宣导-前端外勤用户操作简便，差错率低-运维容易，不会上报很多录入问题-保单产品展示形式多样，有很多产品和条款名称不一致服务后端：-运营人员可以灵活调整产品，家庭关系以及其他信息-运营人员可以模拟用户生成报告-同一客户不论作为投保人还是被保人都不用重复录入，直接勾选每张保单处理情况展示清晰操作简单，选择+上传保全操作处理个险业务保司客户产品研发银保业务中介业务收展部门提升专业水平精准识别优质客户缺口分析加保保单整理增值服务理赔指引保障清晰司内外产品数据分析家庭客户需求分析赋能合作伙伴合作伙伴粘性科技增员绩优代理人粘性客户分析孤儿单客户识别拓展家庭成员伍百保保单整理功能业务场景配套销售逻辑应用陆百保保单整理功能展业方案运营培训、数据支持运营培训数据支持✓1对1客服支持，日常版本迭代维护✓保单整理产品用户手册（外勤）✓渠道后台使用手册（内勤）✓保单整理展业方案✓合作方培训支持✓保单整理功能介绍海报✓绩优案例分享✓业务数据查询✓未定义产品按SLA要求添加✓运营数据周报✓新产品第一时间入库✓数据分析(不定期）。
人寿保险公司：反洗钱操作规程
4.
其他事项
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1. 基本流程框架
总公司
反洗钱监控 报送系统
内控合规部 反洗钱岗
分管领导
内控合规部 反洗钱岗
财务部门 联系人
分管领导
财务部门 联系人
业务部门 联系人
业务部门
互
联系人
联
网
省级分公司
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人民银行 反洗钱 监测中心
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2.1大额交易判断标准
2.2可疑交易判断标准（三）
• 其他可疑交易
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在办理业务中发现其他交易的金额、频率、流向、性 质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的。
•其他可疑行为
① 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件 的。
② 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法 完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款 人住所及其他相关替代性信息的。
•人民币：
单笔或当日累计达 20万元以上
•外币（等值美元）： 单笔或当日累计达
1万元以上
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现金缴存、支取及其他现金收支
累计交易以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算。
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2.2可疑交易判断标准（一）
序 号
可疑交易行为
1 短期内分散投保、集中退保或者 集中投保、分散退保且不能合理 解释
＃＃人寿保险公司：反洗钱操作规程
目录
一、客户识别
2.
客户信息采集
3. 客户信息保存期限
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1. 客户身份识别
客户身份识别制度
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光大永明人寿产品介绍PPT
4
-
482
1，488
-
1，930
5，955
109，047
5
-
494
1，525
-
2，472
7，629
1. 上表的红利演示基于公司的精算假设，不代表公司的历史经营业绩，也不能理解为对未来的预期，红利分配是不确定的。 2. 上表使用的红利累积利率为年复利2.5%。实际使用的累积利率根据我们当时公布的值而定，投保人可拨打客服电话查询。 3. 上表演示的累积红利和现金价值为保险单年度末数值。
•五年满期，保证获得高达12.5%的固定收益 •投保满两年，保单现金价值即超过所交保费
•每年至少将70%的可分配盈余分给客户 •红利享受年复利累积，可随时领取
•身故：1 倍身故保额 •意外身故：2 倍身故保额（60岁前享有） •航空意外身故：最高给付5 倍身故保额
•有效期内享有全球紧急救援服务会员资格
意外身故 航空意外身故
保险费返还
3年 首期保费的3%
5年 首期保费的5%
所交保费
一年后因病身故(被保险人≥18岁),按
所
交保费*1.05*交费次数给付
18岁≤被保险人＜60岁,按2倍身故保险金给付
被保险人≤60岁,按3倍身故保险金给付
一年内因病身故;身故时被保险人＜18岁
快速返还，年年得利
产 品
短期交费，长期积累
如果中途不领取, 复利累计可领取56017元
第二桶金—浮动分红
专家理财优势
资金——专家理财具有规模效应，能有效地降低成本、分 散风险
信息——专家拥有更广的信息渠道和更高的信息综合处理 能力
技术——专家比个人拥有更专业、更全面的投资分析技术 渠道——专家比个人拥有更多的投资渠道
功能使用说明书
随机播放
播放音频时，可以随机顺序播放所有曲目，轻触播放界面下方的 [ 始随机播放曲目。
∙[
] 高亮 ：随机播放。
∙[
] 复原 ：顺序播放。
] 功能图标，开
曲目选择
· 对于 CD/MP3 文件 ： ① 轻触除屏幕左上角之外的任何区域可显示控制菜单。
② 轻触 [ ]，将显示选曲界面，您可以直接输入数字 进行选择歌曲播放。
调用预设的电台
轻触预设电台列表中的 P1~P6，即可收听预设电台。
远程 / 本地选择
轻触 [ ] 图标，实现远程 / 本地切换功能。 [ 远程 ] ：可以接收较弱信号电台 ； [ 本地 ] ：只接收信号较强电台。
EQ
轻触 [
] 图标，进入 EQ 设置界面（详见调节音效章节）。
248
播放
插入光盘
您可以播放存储在以下光盘上的视频、音频或图像 ： ∙ DVD-5、DVD-9、DVD-10、DVD-18、DVD+/-R、DVD+/-RW
播 放 ...................... 5 插入光盘................... 5 弹出碟片................... 5 视频播放触摸按键分布....... 5 USB/SD 设备................. 5 播放 / 暂停................. 6 随机播放................... 6 曲目选择................... 6 重复播放................... 6 重复 A-B 片断............... 7 选择音频模式............... 7 选择字幕语言............... 7 使用 DVD 菜单 / 标题......... 8 进度条..................... 8 画质调整................... 8 缩放图片................... 8 旋转图片................... 8 VCD/DVD 播放控制菜单........ 9
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光速承保，安享E生
02
主界面优化
New function
新的桌面
功能更多、分布更清晰。 1.0版本
1.功能按钮整合：更加简明、 清晰 2.热销产品推荐：聚焦销售 3.光大头条消息：传递信息、 增加互动 4.增加客户中心：便于管理客 户信息
光速承保，安享E生
2.0版本 03
E
投保流程优化
effect insurance
健康告知
填写身高、体重→回答各项健康询问内容
光速承保，安享E生
17
投保操作演示
E
业务人员报告书
effect insurance
1、录入项同老版本录入项。 2、业务人员报告书页面中会默认显示常 用选择。可以修改。
业务人员报告书
填写身高、体重→回答各项健康询问内容
光速承保，安享E生
18
投保操作演示
E
基本信息界面--被保险人
记录影响保费的基本信息→计算保费→达成购买意向
光速承保，安享E生
07
投保操作演示
E
基本信息--投保人
effect insurance
1、如果投被保人为同一人，则此页面会 直接跳过，进入 险种信息页面。 2、投保人页面录入和被保人页面相同。
基本信息界面--投保人
记录影响保费的基本信息→计算保费→达成购买意向
基本信息界面--险种信息
记录影响保费的基本信息→计算保费→达成购买意向
光速承保，安享E生
13
投保操作演示
E
详细信息--投保人
effect insurance
1、险种信息填写完毕后，进入完善投保 人信息页面。 2、如果投被保人为同一人，则此流程直 接跳转至“支付信息”步骤，填写支付信 息。 3、录入项同老版本投保流程。 4、支持选择“实时代扣”、“批量代扣” 两种形式。
详细信息界面--完善被保险人信息
完善被保险人信息→受益人信息
光速承保，安享E生
15
投保操作演示
ห้องสมุดไป่ตู้
E
详细信息--险种信息确认
effect insurance
1、新增险种确认页面，以确保信息完善 页面中有修改被保人出生日期，影像保费， 在此确认险种信息。 2、如有产品变化不满意，可以点击产品 后面的铅笔修改按钮，返回基本信息保险 页面，进行修改。
1.填写元素简单，改为可以点选 2.投保流程详细拆分，便于分布保存 3.投保界面更加友好，增加导航条
1.0版本
光速承保，安享E生
2.0版本 05
E
导航条说明
effect insurance
1、导航条分为左边侧边栏模块导航和页面 上方步骤导航。 2、页面上方的导航为小模块导航，页面左 侧打开的导航为大模块导航。 3、点击下一步，页面校验无误，进入下一 页面后。点击上方导航条，或左侧导航条， 即可返回到对应页面。 4、如点击上方步骤导航条，则返回至对应 页面。如点击左侧模块导航条，则返回对 应模块的第一步骤。 5、所有导航条仅可点击返回。例如：点击 导航条返回后，不可再点击导航条前进， 仅可以点击下一步继续流程。
1、影像上传页面规则同老版本投保流程。 2、影像页面新增了“其他”影像上传窗 口。例如：可以上传体检报告等影像。
详细信息界面--完善投保人信息
完善投保人信息→账户信息
光速承保，安享E生
14
投保操作演示
E
详细信息--被保险人
effect insurance
1、如果保单为家庭单，该页面表头会变 为“完善第一被保人信息”，以此类推。 每个被保人后都会跟对应被保人的受益人。 如果保单为普通保单，此处表头如图所示。 2、如果有投保人豁免产品，则在受益人 页面选择受益人时，会区分豁免受益人和 主险受益人。 3、如受益人为投保人，可进行选择无需 求二次录入信息。 4、录入项同老版本投保流程。
电子投保书
effect insurance
1、电子保单预览页面录入项同老版本。 2、如果信息有录入错误的，可以点击对 应栏后的铅笔图标返回修改。 3、人脸识别更新升级，通过率更高、识 别速度更快。
电子投保书
确认投保信息→签名确认
光速承保，安享E生
19
投保操作演示
E
影像上传
effect insurance
光速承保，安享E生
基本信息
这里是导 航按钮。
详细信息 06
投保操作演示
E
基本信息--被保险人
effect insurance
1、如果保单支持家庭单，那么基本信息 页面被保人页面可以添加多被保人。如果 保单不支持家庭单，则只有一个被保人录 入页面。 2、第一个框默认为主被保人，不可删除。 其他新添加的被保人可以删除。家庭单被 保人最少3人，最多5人。 3、本页面支持OCR录入，所有身份类证 件及银行均可通过OCR识别，无需录入。 相关信息可带入详细信息页面。 4、字段支持“说话”录入，点击按钮后 即可使用。
详细信息界面--险种信息确认
光速承保，安享E生
16
投保操作演示
E
健康告知
effect insurance
1、如果保单为家庭单，健康告知标签页会展 示所有人的标签页。如果投保人也是家庭单 中的被保人，则隐藏投保人告知页面。 2、家庭单中的健康告知，需要每个告知下方 的“***已充分了解告知内容”都勾选之后， 才可以进入下一步。点击上方标签页可以切 换至对应的健康告知页面。 3、保单为普通保单，且保单种有需要录入投 保人告知，那么会展示投保人告知和被保人 告知，如果投被保人为同一人，则仅显示被 保人告知。 4、录入项同老版本健康告知。
“光速保”2.0版本发布
光速承保 安享E生 手机版移动展业平台
光大永明人寿
1
2
U
3E
优化功能介绍 流程优化介绍 操作演示
Catalog 目录
光速承保，安享E生
01
“光速保”2.0版本优化功能
New function
v 家庭单功能 v 客户管理功能 v 财务分析功能 v 光大头条功能 v 人脸识别优化升级 v OCR识别范围全覆盖 v 热销品推荐功能 v 投保字段常用值自动显示 v 客户信息自动显示 v 界面显示分组分类 v 投保进度随动显示
光速承保，安享E生
12
投保操作演示
E
基本信息--险种信息
effect insurance
1、基本信息页面会根据最常用数值，默 认展示主险的交费方式、交费期间、保费 等数据。 2、如果保单为家庭单，在附加险列表中 会展示附加险所属被保人名字。主险被保 人默认为主被保人。 3、附加险页面展示附加险的搭配比例， 以及产品保险责任。