风险评估计划书

风险评估计划书
一、评估目的：
进一步发现业务实施过程中存在的潜在风险及内控缺陷，修订并完善内控程序文件、流程图，建立切合实际操作且控制环节、控制措施完善的内控制度文件。提升公司风险控制意识。
二、评估业务范围：
(1)、投资管理循环 (2)、内控管理循环 (3)、综合管理循环 (4)、人事管理循环 (5)、公共安全管理循环 (6)、信息管理循环
三、风险评估准备
1、风险评估识别表的编制 ? 参照股份公司内控评价表中对以上需做风险评估循环的风险点，依我司实际情况，由各部分先进行风险点分析识别，编制风险评估识别初表。 ? 内控部依据内控评价表和各部门编制的风险识别表进行复核，汇总 ? 发送风险评估小组成员复核各风险点
四、风险评估工作步骤
第一步：由内控部向风险评估小组简单介绍风险目标设定、风险识别及风险评估的常用方法。（本次风险评估重点：1、评估各循环的中、高度风险和一票否决项目。2、关注现有控制措施之后的剩余风险。）

第二步：评价小组进行风险评估流程 1. 主管负责人介绍业务流程、操作方式、控制点、控制效果及目前存在的问题； 2. 对风险点进行集体表决法：出于对评估效率的考虑，由评估小组集体
表决，确定风险程度在现有的风险等级。
第三步：根据风险评估的讨论结果制定是否需要增加新的控制措施、整改纠正计划，内控部后续跟踪。
对于高、中、低的风险程度风险评估小组实施风险管理的整体建议： ? 高度风险项目：公司职能部门及管理层需要重点关注，严格把关，避免
高风险的发生。 ? 中度风险项目：公司职能部门及管理层需关注风险趋势变化，做好日常
控制，防止中度风险向高风险转化。 ? 低度风险项目：公司职能部门及管理层需维持现有管理水平，将低风险
控制常态化。
第四步：总结报告 1. 对风险点进行汇报，形成《风险汇总表》 2. 撰写风险评估报告。
五、被评估方需配合的人员和要求
1. 人员要求： 1) 要求有一名主管负责人介绍所有相关工作流程 2) 安排一名负责人回答风险评估小组人员的提问。
2. 其它要求： 1) 提供工作流程图；

2) 准备工作记录文件。
附件一：《风险标准表》
风险等级评定标准表
一、风险矩阵 - 后果 (严重程度)
分值 4
3 2
后果非常严重
严重
重要
法规
诉讼并有较大败诉可能
公开警告，罚款
公开警告，不罚款
经济损失
运营
（直接损失和间接
损失）
广泛损害，人民币
正常运营多于 160
中断多于万
2天
严重损害，人民币正常运营 80 万中断少于 160 万 2天
轻微损害，人民币
正常运营 1 万 - 80
延误
万
声誉
媒体持续关注，与业务伙伴间的信任受损，股东信任受损引起公众关注/评论，社会形象受损媒体负面报告
员工安全
环境
死亡
可能被环保部门查处并停产整顿
致严重伤残
可能被环保部门查处并整改罚款
致轻微伤残
可能被环保部门查处并警告
对经营目标的影响
偏离经营目标 20% 以上
偏离经营目标 10% 到 20% 之间
偏离经营目标 5%到 10%之间
1 轻微被政府没有或轻人民币
没有影响，没有影响，可能被环偏离经营
机关构微损害，少于 1 万或
或
保部门关目标 5%以
质疑 / 对正常运元
影响很小对健康影注
内
调查营没有影
响很小
响
二、风险矩阵 - 频率
分值
频率
定义
7 频繁 6 很可能 5 可能
每天发生 N 次每天发生 1 次每周发生 1 次

4 很少
每月发生 1 次
3 极少的
每季度发生 1 次
2 不太可能每年发生 1 次
1 不可能
不会在这个行业内发生
三、风险等级评价 1、风险矩阵图
后
4
中
中
A中
中
高
高
高
果
3
低
中
中
中
中
高
高
2
低
低
中
中
中
中
中
B
1
低
低
低
低
中
中
中
1
2
3
4
5
6
7
频率
2、风险等级
高风险（红色区域）：（>15）管理优先级为高的风险。需要重点关注，优先调配资源以进行管理，以把风险排序降低。
中度风险（黄色区域）：管理优先级为中的风险。需关注风险趋势变化，适当地调整资源以进行管理，以有效的成本代价降低风险排序。
低风险（绿色区域）：（<6）管理优先级为低的风险。需维持现有管理水平，可适当地把资源调配，用以管理其它风险。

附件（2）：风险类别表
1、风险类别表：
风险编号 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24.
风险名称战略风险市场风险汇率风险技术革新风险合规风险不可抗力风险政策法规风险地区差别风险财务核算风险资金管理风险账款回收风险资产管理风险目标管理风险规划风险授权风险合同管理风险客户信用管理风险合同履行风险合作伙伴风险合同管理风险内部合作风险信息收集风险信息处理风险决策风险
风险编号 25. 26. 27. 28. 29. 30. 31. 32. 33. 34. 35. 36. 37. 38. 39. 40. 41. 42. 43. 44. 45. 46. 47.
风险名称信息安全风险信息沟通风险人力资源风险人员素质风险贪腐/舞弊风险培训风险劳动关系风险保险管理风险 IT 项目管理风险 IT 系统风险劳动安全管理风险环境污染风险信息披露风险声誉风险商标/品牌风险
风险类别编号和风险定义如下：
风险编号 1.
风险名称战略风险
风险定义
战略风险是指在战略决策、开发、制定、实施、控制、信息掌握、应对行业变化等活动中的失误，影响企业实施发展规划和实现战略发展目标的不确定性。

2. 市场风险
市场风险是指由于经济形势发生变化、市场状况变动以及竞争的
导致企业遭受损失的不确定性。
3. 汇率风险
汇率风险是指由于汇率波动，而使企业遭受经济和会计损失的不
确定性。
4. 技术革新风险技术革新风险是指行业和竞争对手技术改革和创新，影响企业的
战略目标的实现、竞争优势或经营模式的不确定性。
5. 合规风险
合规风险是指因未能遵守所有适用的法律、行政法规、部门规章
及其它规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守
则和职业操守，使企业遭受法律制裁、监管处罚、财务损失和信
誉损失的不确定性。
6. 不可抗力风险不可抗力风险是指不能预见且无法克服及避免的事件，给企业造
成损害或毁坏的不确定性。
如：自然灾害、海啸、台风、瘟疫、战争行为、设施和设备遭受
意外损坏等风险。
7. 政策法规风险政策风险是指因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政
策等）或法律/法规发生变化，导致市场波动、影响企业的战略实
施或业务发展的不确定性。
8. 地区差别风险地区风险（又可称为国家风险）是指由经营地区各种难以预料的
经济、政治和法律等因素变动，导致投资环境、经营环境发生变
化，企业预期成本或利润和实际不一致所带来的风险的不确定性。
9. 财务核算风险财务核算是指运用核算、统计核算、业务核算等技术方法，对企
业经营活动中，实际形成的资金、成本收入费用等数据，进行记
录、汇总、分配计算，反映企业财务状况和经营成果。
财务核算风险是指在财务核算过程中的不确定性，而使企业遭受
损失的风险。
10. 资金管理风险企业资金管理活动包括对资金的筹集、分配、运用、收回、核算、
监控、成本管理、现金流管理等活动，以确保资金有效使用和满
足需求。
资金管理风险是指资金管理中的失误，影响企业资金管理效率和
效果的不确定性。
11. 账款回收风险企业的经营全赖于健全的资金管理，而账款回收是资金管理中的
一个重要环节。
账款回收风险是指在账款回收过程中存在的不确定性，导致企业
遭受损失的风险。
包括：账款回收时间过长、账款回收数额不足、账款变成坏账
12. 资产管理风险企业资产管理活动包括对资产的采购、保管、盘点、报废、出售、
监控等活动，以确保资产有效使用和满足需求。
资产管理风险是指资产管理中的失误，影响企业资产安全和管理
的效率效果的不确定性。
13. 目标管理风险目标管理风险是指目标的订立和测量的不一致和不合理，引起企
业内冲突以及不协调的行为，而使企业遭受损失的不确定性。
14. 规划风险
企业经营管理涉及大量的规划活动，包括目标、业务、资源、过
程、产品、服务等规划活动。
规划风险是指在规划活动中的不确定性，导致企业遭受损失。

15. 授权风险
企业在经营管理活动中，需要合理确定权责与限制、建立和监管
授权制度。
授权管理风险是指在授权活动中存在的不确定性，影响企业运营
管理效率或效果。
16. 合同管理风险合同风险是指因在合同订立、条款评审、变更等过程中的管理失
误，而使企业遭受损失的不确定性。
包括：必要条款的缺失、接受了不合理/无法履行的条款
17. 客户信用管理客户信用管理风险是指由于没有有效管理客户信用，客户不能根
风险
据合同约定付款，而使企业遭受损失的不确定性。
包括：客户信用管理制度的建立和实施、客户信用分析和评级、
客户信用信息管理、赊销控制、应收账款管理。
18. 合同履行风险合同履行风险是指合同生效后，企业或客户无法履行合同约定事
项，而使企业遭受损失的不确定性。
19. 合作伙伴风险合作伙伴风险是指无效率或无效的联盟，而使企业遭受损失的不
确定性。
包括：选择了错误的合作伙伴、拙劣的执行、合作过程中出现的
不协调、以及没能利用合作机会。
20. 供应商风险
供应商风险是指在供应商的故意或非故意行为，和供应的产品/服
务不能满足企业的要求，而使企业遭受损失的不确定性。
21. 内部合作风险内部合作风险是指企业内部各部门在运作上不能有效协调合作，
而使企业总体营运效率和利益遭受损失的不确定性。
22. 信息收集风险企业的经营需要收集各种信息以进行分析最终作出决策。
信息收集风险是指在信息收集活动中存在的不确定性，影响企业
的决策过程的风险。
23. 信息处理风险在有效收集信息、企业需要对信息进行整理、分析、传输、存储
和应用等处理活动。
信息处理风险是指在信息处理活动中存在的不确定性，影响信息
的全面准确性和及时性的风险。
24. 决策风险
决策风险是指是指在决策活动中，由于内部或外部多种不确定因
素的存在，导致决策失误或不及时，决策活动不能达到预期目的
不确定性，而使企业遭受损失的风险。
25. 信息安全风险信息安全是指防止信息资产的非授权泄露、更改、破坏，或使信
息被非法辨识、控制和否认。
信息安全风险是指在企业信息资产的保密性、完整性、可用性和
可控性遭到破坏的不确定性。
26. 信息沟通风险信息沟通风险是指企业内部和外部有大量的沟通活动以传递信
息、协调各方的工作、支持企业的有效经营。
沟通风险是指沟通活动中存在的不确定性，影响沟通效率或效果
的风险。
27. 人力资源风险人力资源风险是指于人员配置不当、关键岗位人员缺失、人员不
能适应岗位需要等，导致企业遭受损失的不确定性。
28. 人员素质风险人员素质风险是指由于人员技术或业务素质欠缺的不确定性，影
响企业业务和流程实施的有效性和正确性的风险。

29. 贪腐/舞弊风险贪腐/舞弊风险是指企业管理层或员工以不诚实、欺骗及不法行为
以谋取私利的不确定性，导致企业的财产、形象和声誉受到损害
的风险。
30. 培训风险
培训风险是指企业在进行员工培训过程中，由于观念、组织、技
术、环境等诸多负面影响的不确定性，而对企业造成直接或潜在
损失的风险。
31. 劳动关系风险劳动关系风险是指在管理企业与员工相关的事务（包括工资报酬、
保险、福利、沟通、解决员工投诉、处理和解决劳动纠纷）的活
动中存在的不确定性，影响企业与员工的关系的风险。
32. 保险管理风险保险具有提供转移风险、分摊损失以及损失补偿等功能。企业的
保险管理过程包括投保、续保、案件处理、理赔等活动。
保险管理风险是指在保险管理过程中的不确定性，导致企业遭受
损失的风险。
33. IT 项目管理风 IT 项目管理风险是指 IT 项目在其整个生命周期（启动、计划、实
险
施、控制以及结束）内由于各种不确定性因素的影响，包括：预
算、进度、人力（工作人员和组织）、资源、用户、需求等方面的
问题，而使项目和企业遭受损失的风险。
34. IT 系统风险 IT 系统风险是指 IT 系统在规划、研发、建设、运行、维护、监控
及退出过程中由于系统设计的漏洞、技术管理的疏忽、病毒黑客
的恶意攻击等导致操作中断、通信故障、技术诈骗，使企业不能
正常运营并形成财产损失的不确定性。
35. 劳动安全管理劳动安全管理包括培训、教育、预防、保护、安全操作、监管、
风险
事故处理等活动，以保证安全生产、保障生命和财产安全。
劳动安全管理风险是指劳动安全管理活动中存在的不确定性，影
响员工安全的风险。
36. 环境污染风险环境污染风险是指在企业营运活动中在的不确定性，导致环境污
染或影响环境保护效果的风险。
37. 信息披露风险信息披露风险是指企业向公众或监管发放/部门报送不全面、不正
确和/或者不合时的财务和经营信息报告，导致企业受到罚款、处
罚或者制裁、影响公司声誉形象的不确定性。
38. 声誉风险
声誉风险是指负面的公众观点，影响企业在社会的声誉和企业形
象、导致企业丧失投资者、顾客、收益以及竞争能力的的不确定
性。
39. 商标/品牌风险商标/品牌风险是指企业商标/品牌被侵权或维护不当，使企业信
誉受损害，影响企业的业务需求或者未来收入成长的能力的不确
定性。

客户风险评估表

1. 借款单位的相对优势 1.1 借款单位所运营行业的相对增长率 1.2 借款单位相对于这个行业的增长率 2. 行业的竞争环境名称占总销售额比行业1 ______ ____________% 行业2 ______ ____________% 行业3 ______ ____________% 2.1 供求状况行业1 行业2 行业3 2.2 产品替代性行业1

行业2 行业3 2.3 行业壁垒 2.3.1 资金壁垒行业1 行业2 行业3 2.3.2 技术和政策壁垒行业1 行业2 行业3 2.4 供应商的讨价能力行业1 行业2

行业3 2.5 借款单位在本行业的竞争地位行业1 行业2 行业3 3 主营业务的重要性 3.1 借款单位的主营业务在总体业务中的重要性 4 借款单位本身的客户状况分析 4.1 客户集中程度 4.2 应收款的质量 4.2.1 应收款帐龄 4.2.2 应收款客户集中程度

4.3 客户群的稳定程度 5. 借款单位的最高领导者的素质5.1 领导者的可信程度 5.2 领导者的管理能力 5.3 领导者在位的稳定性 6. 借款单位的财务负责人的素质 6.1 财务负责人的可信程度 6.2 财务负责人的管理能力 6.3 资金成本意识 6.4 费用控制意识 6.5 财务负责人在位的稳定性

7. 借款单位的企业文化 7.1 员工整体素质 7.2 工作环境 8. 借款单位股东 8.1 借款单位股东的资信情况 9. 借款单位的财务报表的可信程度 9.1 所有权的清晰程度 9.2 财务报表中详细数据的可信程度 9.3 会计原则 9.4 报表审计情况 10. 借款单位的信贷历史情况 10.1 提供在其它银行借贷信息的意愿

XX银行客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管理办法

XX银行客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管理办法第一章总则第一条为规范客户洗钱和恐怖融资风险（以下简称洗钱风险）评估及分类管理，强化客户洗钱风险的持续监控和分析，预防洗钱活动，根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，结合本行实际，制定本办法。第二条本办法所称的“客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管理”（以下简称“客户风险分类管理”）系指根据客户特性、地域、业务、行业等因素，通过识别、分析、判断等方式，将客户划分为不同洗钱风险等级，并采取相应风险管理措施的行为。第三条本办法中的“客户”包括在本行开立账户的个人和机构客户以及在本行办理一次性金融业务的客户。第四条客户风险分类管理工作应遵循以下原则：（一）风险相当原则。各级机构依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。（二）审慎性原则。各级机构应充分了解客户，通过对客户的身份、地域、业务、行业（职业）等方面采取定量与定性的方法进行综合评价，审慎评定每一名客户的洗钱风险等级。（三）同一性原则。各级机构在进行客户洗钱风险等级分

类时，应赋予同一客户在本行唯一的风险等级。（四）动态管理原则。各级机构应根据客户洗钱风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施。（五）保密原则。各级机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户洗钱风险等级信息。第二章组织与分工第五条总行内控合规部是本行客户洗钱风险分类管理工作的主管部门，主要工作职责是：负责制定客户洗钱风险评估分类的管理制度；负责提出客户洗钱风险分类管理系统的业务需求；负责组织推动客户洗钱风险评估、分类及管理工作等。第六条本行相关业务部门主要工作职责是：负责对本业务领域的洗钱风险进行识别并采取有效风险控制措施，做好客户风险分类管理涉及的客户尽职调查；负责本条线客户风险分类工作的指导和管理；负责配合客户风险分类管理系统建设工作等。第七条分行内控合规部门是本机构客户洗钱风险分类管理工作的主管部门，主要工作职责是：负责辖属机构客户风险分类工作的指导和管理；负责本机构高、较高、一般风险客户风险等级的审核；负责向总行汇报本机构客户风险分类的落实情况及重要事项等。第八条营业网点是客户风险分类管理工作的直接责任单位，主要工作职责是：负责收集客户风险分类管理所需信息；负责对客户进行尽职调查；负责本机构客户洗钱风险分类的人工评级工作；负责本机构低、较低风险客户的风险等级确定工作等。

CSR风险评估方案

1 目的为及时识别、监控公司潜在风险及其发生概率，确定公司风险承受能力及限度，认定该等风险所可能带来的损失，制订本制度。 2 定义本办法中所指风险是与公司生产经营、发展战略有关的各类风险，包括战略环境风险、程序风险（业务运作风险、财务风险、授权风险、信息与技术风险以及综合风险）和战略决策信息风险。 3 适用范围本办法适用于公司以及公司下属各业务部门、子公司，要求每一位员工均应该具有风险意识。具体负责组织实施单位为发展战略部。 4风险评估管理组织体系结构及职责 4.1 公司设立风险评估及管理小组，为公司风险管理领导机构，负责评估公司各类风险，协助经理决策，消除危机，转嫁风险，以使公司获取生存发展的机会。 4.2 公司各职能部门与业务部门、下属子公司应当在本办法的框架下制订各自的风险评估管理办法，设立专人与发展战略部风险评估及管理小组沟通信息，汇报各自在运作过程中所出现的风险及其可能的解决方案。 4.3 内部其他部门协助综合管理部审核公司风险，为风险监控部门，在其进行内审工作过程中所发现的各类风险应及时通报综合管理部研讨、评估该等风险，综合管理部与其他部门密切合作，审核、监控并管理风险。 4.4 综合管理部负责组织评估各类业务部门的财务、运作风险，并对该等风险提出具体的管理方案。 4.5 经营财务部负责评估公司金融财务风险及公司经营管理风险状况，并向发展战略部通报提交有关风险评估文档。 4.6 各业务部门、下属子公司及具体项目运作小组负责评估本单元（或项目）的财务风险、运作风险及其他综合风险，向综合管理部提交有关风险评估文档。 4.7 工程部及技术中心就公司整体产品的技术性风险、技术创新风险及技术管理中所存在的各类风险进行评估，提交相应文档至发展战略部。 4.8 综合管理部汇总各职能部门及业务部门、下属子公司、具体项目小组的风险评估文档，展开相应的评估研究，向总经理及总经办公会提交风险评估报告及相应的防范措施。4.9风险评估CSR组织架构图见附件一

灾害风险评估理论

1.定义：风险评估是指，在风险事件发生之后，对于风险事件给人们的生活、生命、财产等各个方面。造成的影响和损失进行量化评估的工作。即，风险评估就是量化测评某一事件或事物带来的影响或损失的可能程度。 2.内容：（1对风险本身的界定。包括风险发生的可能性；风险强度；风险持续时间；风险发生的区域及关键风险点。（2）对风险作用方式的界定。包括风险对企业的影响是直接的还是间接的；是否会引发其他的相关风险；风险对企业的作用范围等。（3）对风险后果的界定。在损失方面：如果风险发生，对企业会造成多大的损失？如果避免或减少风险，企业需要付出多大的代价？在冒风险的利益方面：如果企业冒了风险，可能获得多大的利益？如果避免或减少风险，企业得到的利益又是多少？ 3.程序：风险评估包括风险辨识、风险分析、风险评价三个步骤。 1.风险辨识。风险辨识是指查找企业各业务单元、各项重要经营活动及其重要业务流程中有无风险，有哪些风险。 2.风险分析。风险分析是对辨识出的风险及其特征进行明确的定义描述，分析和描述风险发生可能性的高低、风险发生的条件。 3.风险评价。风险评价是评估风险对企业实现目标的影响程度、风险的价值等。 3.任务：识别组织面临的各种风险评估风险概率和可能带来的负面影响确定组织承受风险的能力确定风险消减和控制的优先等级推荐风险消减对策 A:风险评估定义：风险评估（Risk Assessment）:是指，在风险事件发生之前或之后（但还没有结束），该事件给人们的生活、生命、财产等各个方面造成的影响和损失的可能性

进行量化评估的工作。即，风险评估就是量化测评某一事件或事物带来的影响或损失的可能程度。灾害风险评估是指，在灾害（自然灾害，社会灾害，科技生产灾害等）发生之前或之后（但还没有结束），该事件给人们的生活，生命，财产等各个方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估的工作。致灾因子致灾因子是自然或人为环境中，能够对人类生命、财产或各种活动产生不利影响，并达到造成灾害程序的罕见或极端的事件。如暴雨洪涝、干旱、热带气旋、风暴潮、霜冻、低温、冰雹、海啸、地震、滑坡、泥石流等均为致灾因子。致灾因子，即由孕灾环境产生的各种异动因子。其是由各种自然异动（暴雨、雷电、台风、地震等）、人为异动（操作管理失误、人为破坏等）、技术异动（机械故障、技术失误等）、政治经济异动（能源危机、金融危机等）等产生的。致灾因子和孕灾环境、受灾体一起决定了自然灾害的灾情大小。当致灾因子作用于人类社会并造成灾害时，称这类致灾因子为危害；当它不作用于人类社会或作用于人类社会，或带来的益处远远大于害处时，如发生在无人区的地震和山洪，主要起到缓解旱情作用的暴雨等，这些致灾因子只称为自然现象变异。致灾因子是导致灾害的直接极端事件，孕灾环境是简单地就是能发生灾害所需的地理环境。比如泥石流灾害，致灾因子可能是一场暴雨，也可能是突然的冰雪融水或其它的增水事件。而泥石流的孕灾环境是发生泥石流所在地区的地形、气候、植被、人口、城市、经济等因素。注意一点：孕灾环境不只有自然环境还有人文方面的，无人不成灾，没有人口的地方可能有泥石流，但不可能有泥石流灾害举个例子吧。台风、地震、蝗虫是致灾因子对应的孕灾环境分别是：大气圈、岩石圈、生物圈

城市轨道交通网络运营安全风险评估理论与方法研究

城市轨道交通网络运营安全风险评估理论与方法研究徐田坤【摘要】：安全是城市轨道交通运营的生命线,是永恒的主题。随着我国城市轨道交通快速发展,运营里程不断增加,线网规模不断扩大,网络化效应日益凸显,城市轨道交通已经进入了网络化运营时代。城市轨道交通网络化运营对风险管理的需求已经从“事后分析型、被动型”发展到“事前预防型、主动型”阶段,由经验管理转向现代系统安全风险管理阶段。由于城市轨道交通网络化运营涉及到人员、设备设施、环境、管理等方面,风险源日趋增多,风险的形成也日益复杂,对安全管理工作提出了更高的要求。近年来城市轨道交通运营事故时有发生,我国城市轨道交通运营安全形势不容乐观,安全运营已成为全社会关注的焦点和热点。因此,对影响城市轨道交通网络化运营安全风险因素作用的机理、发展、演变等规律进行研究,加强安全风险评估,对风险因素的安全状态进行全面、准确、动态把控,以便更好制定有效的控制和管理策略,使之处于可控状态,保证城市轨道交通运营安全性和可靠性,预防及减少运营事故的发生,降低事故造成人员伤亡和财产损失,促进城市轨道交通安全高效运行具有十分重要的意义和应用价值。本论文研究工作主要有如下几个方面：1.分析了城市轨道交通网络化运营特性并对突发事件下网络化运营客流传播规律进行了研究分析了城市轨道交通网络化运营特点,如网络规模性、网络关联性、网络交叉性、网络放大效应等；通过对日本、韩国、北京、上海、广州等城市网络客流形成过程进行分析,得出网络化客流增长规律；根据北京网络客流统计分析,得出网络客流的时间、空间分布规律以及突发事件条件下网络客流传播机理以及传播规律。2.分析了城市轨道交通运营事故特点及风险影响因素,建立了运营事故影响因素的ISM模型。通过对国内外城市轨道交通运营事故的统计分析,探索了运营事故发生规律如事故类型、原因以及时间、空间、延误、事故等级等分布规律。对影响运营安全的人为因素、设备设施因素、环境因素、管理因素进行深刻剖析,找出影响运营安全风险因素的致因机理及各因素之间的复杂关联性,在此基础上,运用解释结构模型方法,构建了运营事故影响因素的ISM模型。从众多影响运营安全风险因素及其复杂因素链中,揭示了影响城市轨道交通运营安全的直接影响因素、间接影响因素以及深层次影响因素。 3.构建了基于6σ-理论的城市轨道交通单因素多属性安全风险评估模型针对影响城市轨道交通运营安全风险因素复杂性、非线性和模糊性等特点,根据风险因素属性不同,将反映风险因素特征的属性划分为动态和静态风险因子,构建了动态与静态相结合的安全风险评价指标体系；以6σ理论、欧几里德距离公式方法、坐标组合法为基础,构建了基于6σ理论的城市轨道交通单因素多属性安全风险评价模型。实证分析结果显示,该模型能够得到更为客观、全面、准确反映城市轨道交通运营风险因素总体安全风险水平的评价结果。4.建立了基于可拓理论的城市轨道交通网络化运营多因素综合安全评估模型将影响城市轨道交通网络化运营安全风险因素划分为网络安全因素、人员因素、设备设施因素、环境因素、管理因素五大类,建立了网络化运营综合安全风险评估指标估系,考虑到城市轨道交通运营安全风险因素的状态在不断变化,本文将可拓理论、层次分析法、熵权法等理论与方法相结合,建立了基于可拓理论的城市轨道交通网络化运营多因素综合安全评估模型。该模型可以对整个评价对象、单个指标分别进行安全评价,判断其所处的安全状态,为制定相应有效的控制措施提供参考依据,最后

《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》

《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》编写说明本次编制的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》遵照银监会的相关规定，结合各行实际情况，并综合考虑了客户使用的易读性与便利性等因素，涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块，对应10道问题；10道问题最高为100分，五个模块权重各占20%；分值越高表示客户可承受的风险越高，依照客户风险承受能力由低到高（对应得分由低到高），客户依次被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五个类型，《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》依次列出了每一等级客户适合的产品类型。根据各行实际，考虑操作可行性与客户便利性，建议评估有效期限为一年，即每年重新对客户进行一次风险评估。一、客户财务状况该模块主要测试客户的财务状况：包含客户年龄、家庭年收入、可用于投资的收入比例等内容。年龄位于31-50岁之间，家庭年收入较高、可用于投资的收入比例越高的客户，财务状况较为理想。对应题目为：1、2、3 对应分值合计为：20 二、客户投资经验本部分主要测试客户的投资经验：通过客户从事风险投资（股票、基金、外汇、金融衍生品等）的年限以及此前所投资产品的类

别和比例来判断客户的投资经验。客户从事风险投资的年限越长，投资产品的种类越广，风险投资品所占比例越高的，投资经验越丰富。对应题目为：4.5 对应分值合计为：20 三、客户投资风格本部分主要反映客户的的风险偏好：通过测试客户对产品可能出现亏损的容忍度、对投资收益的预期以及对不同收益方式的选择，反映出客户的风险偏好。对应题目为：6.7 对应分值合计为：20 四、投资目标本部分主要测评客户的投资目标：包括客户对产品流动性的要求以及预计投资周期等内容。对应题目为：8、9 对应分值合计为：20 五、客户风险承受能力本部分通过测评客户可接受的投资亏损上限来直接测评客户的风险承受能力。对应题目为：10 对应分值合计为：20 此次编订的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》是中

安全风险评估报告(终)

安全风险评估编制单位：项目部编制人：审批人：编制时间：颁布时间：中铁*****局集团路桥有限公司

一、编制依据 1、《公路桥梁和隧道工程施工安全风险评估指南》（试行）交质监发【2011】217号； 2、交通部颂发的《公路工程标准施工招标文件（2009年版）》、现行《公路工程技术标准》、现行《公路隧道施工技术规范》、现行《公路工程施工安全技术规程》等相关规范； 3、《公路施工手册》、现行《工程建设标准强制性条文·公路工程部分》； 4、现场踏勘调查、搜集的实地资料； 5、我单位在类似工程中的施工经验和相关工程的技术总结、工法成果等。 6、依据以上文件、规范、标准及工程实地勘察情况，结合我公司现有技术装备、施工能力、管理水平，以及多年从事复杂地形地质条件隧道施工的丰富经验，并针对本工程施工特点，以“保质量、保工期、保安全、创精品”为目标，编制本梅岭隧道施工安全总体风险评估报告。二、工程概况（三）、公路设计技术标准 1、公路等级： 2、隧道设计行车速度：80km/h； 3、隧道建筑限界： 4、洞内路面设计荷载： 5、行车方式：双向行车；

6、通风方式：机械通风； 7、隧道防水等级：（四）、桥梁设计技术标准 1、设计基准期： 2、设计荷载： 3、地震动峰值：根据《中国地震动峰值加速度区划图》（GB18306-2001）场地地震动峰加速度（a）＜0.05g，对应于地震基本烈度﹤6度。按6度设防； 4、桥面全宽： 5、斜交角: （五）、工程地质概况 1、地层岩性根据区域地质、野外工程地质调查与测绘和钻孔揭露资料，并结合室内试验结果，隧址区地层可划分为第四系松散堆积物（Q4）和奥陶系新岭组（O3x）基岩。 (1)第四系松散堆积物（Q4）第四系残、坡积层（Q4e1+d1）：主要由灰色、黄灰色角砾石（含碎石、块石）混低液限粘土、低液限粘土混角砾石、低液限粘土组成，分布于山坡、山谷及基岩区表层，工程性质较差。 (2)奥陶系新岭组（O3x）奥陶系新岭组（O3x）：主要由灰、黄灰色砂岩和灰绿色、灰黑色页岩组成，其中分布有石英岩脉，工程性质相对较好。 2、地质构造和地震动参数隧址区位于绩溪复背斜的西北翼。由于该地区经历了多次构造运动，岩层状况和地质构造尤为复杂。

风险评估方法和标准

恒鑫集团风险评估管理规定一、概述恒鑫铜业集团有限公司（以下简称“公司”）风险评估就是对公司目标实现产生负面影响的因素进行判断的过程。风险评估主要包括风险识别和风险分析两个方面。二、风险评估的范围按照公司内控体系阶段性建设计划，公司风险评估现阶段的范围是：公司层面风险和业务层面风险，业务层面风险主要针对关键业务流程的风险进行评估。三、风险评估的基本程序和方法公司风险评估主要经过确立风险管理理念和风险接受程度、目标制定、风险识别、风险分析和风险反应等五个基本程序来进行。 1、确立风险管理理念和风险接受程度确立公司风险管理理念和风险接受程度是公司进行风险评估的基础。（1）风险管理理念公司风险管理理念是公司如何认知整个经营过程（从战略制定和实施到企业日常活动）中的风险为特征的公司共有的信念和态度。公司的风险管理理念反映出公司的价值，影响公司文化和经营风格，也会影响应用公司风险管理要素的方式，包括识别风险的方式、可接受的风险种类以及如何进行风险管理。公司坚持“诚信、创新、业绩、和谐、安全”的核心经营管理理念，集中体现了公司经营管理决策和行为的价值取向，也反映出了公司实行稳健的风险管理理念。（2）风险接受程度风险接受程度是指公司在追求目标实现过程中愿意接受的风险程度。它反映了企业风险管理理念，反过来又影响企业文化和经营风格。在制定企业战略时要对风险接受程度加以考虑，同时，公司的风险接受程度选择也应与制定的公司战略相一致。一般来讲，风险接受程度分为三类：“高”、“中”或“低”。公司从定性角度考虑风险接受程度，整体上讲，公司把风险接受程度确定为“低”类，即公司在经营管理过程中，采取谨慎的风险管理态度，可以接受较低程度的风险发生。 2、目标制定目标制定是风险识别、风险分析和风险对策的前提。公司必须首先制定目标，

风险评估理论方法研究现状综述

风险评估理论方法研究现状综述【摘要】统计分析近15年来风险评估研究的发展现状，目前我国的风险评估研究位于世界前列。另外，总结比较常用的风险评估理论方法主要是模糊理论、层次分析法、灰色理论等。通过查阅国内外相关文献，总结目前风险评估理论方法的发展现状及发展新动态，列举多种风险评估理论方法的结合使用情况。在分析结果的基础上举出风险评估理论方法普遍存在的问题，并对风险评估理论方法今后的发展提出四点看法。【关键词】风险评估；评估理论；评估方法；研究现状 0引言对于风险的研究最早可以追溯到公元前916年的共同海损（General Average）制度和公园前400年的货船抵押制度，这些原本是保险思想的雏形，但是保险思想也是风险思想的一种[1]。风险评估是风险管理的一个步骤，也是风险管理最为重要的步骤，风险管理国际标准ISO31000对其的定义是：风险评估是风险识别、风险分析、风险评定的全过程[2]。目前风险评估的基本思想是对风险进行分析测量，确定风险值的大小或风险等级，为之后的风险控制提供参考的依据。近些年来，逐渐对各种投资、项目、灾害事故和安全生产事故等越来越重视，所以风险评估的研究一直是个研究热点。特别是进入21世纪以来，研究成果众多，因此，分析总结风险评估理论方法的研究现状对该研究及其今后的发展十分有必要。为了解和掌握近些年中风险评估的研究进展，作者采用文献统计的方法对2000—2014年美国工程索引EI数据库中收录的关于风险评估的论文进行检索，并对结果进行分析，对风险评估的研究内容和研究进展、新动态进行了归类、汇总和相关分析。 1风险评估研究成果与分析学术论文是衡量某一学术研究领域发展动态的重要根据之一，且目前国内外关于风险评估学术论文已非常多，但还没有统计过学术论文的数量。为了更加直观形象地反映近15年来风险评估研究的现状，作者在EI Compendex数据库中以“Risk Assessment”为关键字检索了2000—2014年的文献共计90102篇，按照论文发表的年份和作者所属的国家或地区（取前15名）进行了统计分析，如图1、图2所示。

电力企业定量风险评估理论方法理论与应用(新版)

Enhance the initiative and predictability of work safety, take precautions, and comprehensively solve the problems of work safety. （安全管理）单位：___________________ 姓名：___________________ 日期：___________________ 电力企业定量风险评估理论方法理论与应用(新版)

电力企业定量风险评估理论方法理论与应用 (新版) 导语：根据时代发展的要求，转变观念，开拓创新，统筹规划，增强对安全生产工作的主动性和预见性，做到未雨绸缪，综合解决安全生产问题。文档可用作电子存档或实体印刷，使用时请详细阅读条款。摘要：电力企业定量风险评估(QRA)是一项涵盖并以安全工程、可靠性工程、风险分析等为基础的综合研究。针对电力工业自身的特点及电力市场化改革的进程，阐述了电力企业QRA的基本思想、流程框架、主要工作内容及基本方法。通过实施QRA，可帮助电力企业全面识别风险，有利于电力企业将风险水平控制在规定水平之内，并针对风险作出正确、合理的决策。关键词：电力企业，风险管理，定量风险评估 0、引言电力作为高风险产业，不仅源于其公用事业属性，以及技术资金密集、供求瞬时平衡、生产运行连续等特征，同时电力项目投资额巨大、建设周期长、沉没成本高，而且，随着电力体制改革和电力市场建设进程的深入，市场主体越来越多，电力交易关系复杂，不同主体之间协调困难，电力行业规划建设、生产经营的不确定性加大、电力

投资者风险测评问卷及评分表

客户信息及风险测评问卷（适用于自然客户姓名：身份证号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的私募基金，以符合您的风险承受能力。风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的私募基金与您的风险承受能力等级相匹配。本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。一、财务状况 1、您的金融资产情况： A.≤50万元

B.50—100万元 C.100—200万元 D.200—300万元 E.≥300万元 2、最近三年您个人年均收入： A.≤10万元 B.10—20万元 C.20—40万元 D.40—50万元 E.≥50万元 3、您是否有数额较大的债务： A.没有 B.有，为房贷等长期债务 C.有，信用卡、消费信贷等短期债务 D.有，向亲戚朋友借款二、投资知识 4、以下描述符合您实际情况的是： A.自修并略懂金融、财经、投资类知识 B.具有金融、财经、投资类学习经历 C.从事过金融、财经、投资相关工作 D. 我没有金融投资专业知识

风险评估和内部审计

风险评估（Risk Assessment）是指，在风险事件发生之前或之后（但还没有结束），该事件给人们的生活、生命、财产等各个方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估的工作。即，风险评估就是量化测评某一事件或事物带来的影响或损失的可能程度。从信息安全的角度来讲，风险评估是对信息资产（即某事件或事物所具有的信息集）所面临的威胁、存在的弱点、造成的影响，以及三者综合作用所带来风险的可能性的评估。作为风险管理的基础，风险评估是组织确定信息安全需求的一个重要途径，属于组织信息安全管理体系策划的过程。风险评估任务风险评估的主要任务包括：识别评估对象面临的各种风险评估风险概率和可能带来的负面影响确定组织承受风险的能力确定风险消减和控制的优先等级推荐风险消减对策风险评估过程注意事项在风险评估过程中，有几个关键的问题需要考虑。首先，要确定保护的对象（或者资产）是什么？它的直接和间接价值如何？其次，资产面临哪些潜在威胁？导致威胁的问题所在？威胁发生的可能性有多大？第三，资产中存在哪里弱点可能会被威胁所利用？利用的容易程度又如何？第四，一旦威胁事件发生，组织会遭受怎样的损失或者面临怎样的负面影响？

最后，组织应该采取怎样的安全措施才能将风险带来的损失降低到最低程度？解决以上问题的过程，就是风险评估的过程。进行风险评估时，有几个对应关系必须考虑：每项资产可能面临多种威胁威胁源（威胁代理）可能不止一个每种威胁可能利用一个或多个弱点内部审计的定义 1，1999年6月，内部审计师学会董事会通过了内部审计的如下定义：“内部审计是一项独立、客观的咨询活动，用于改善机构的运作并增加其价值。通过引入一种系统的、有条理的方法去评价和改善风险管理、控制和公司治理流程的有效性，内部审计可以帮助一个机构实现其目标。” 2，在我国内部审计，是指由被审计单位内部机构或人员，对其内部控制的有效性、财务信息的真实性和完整性以及经营活动的效率和效果等开展的一种评价活动。内部审计是和政府审计、注册会计师审计并列的三种审计类型之一。内部审计是“外部审计”的对应称法，即：由部门、单位内部设置的专职机构及人员，独立地对本部门、本单位的财政财务收支及有关经济活动进行审查，用以健全内部控制，维护财经纪律，改善经营管理，提高经济效益的综合经济监督活动。内部审计在中国审计组织体系中，起着以国家审计为主导，以内部审计为基础的重要作用，支撑着企业的审计工作。内部审计的本质在于，作为企业指挥者管理机能的一部分，对企业管理手段妥善与否、有无弊漏和是否经济有效，进行经常性的检查、分析和评价。内部审计的主要缺陷和特点是，由于在本单位领导

客户风险评估问卷

平安证券个人客户风险评估问卷尊敬的客户：为了更好的了解您的风险偏好与风险承受力，我们设计了以下问题，请您在做出任何投资决定前，认真填写此问卷。一、个人及财务状况评估 1.您理财投资的年限？ A．10年以上——5分B．5－10年——4分C．2－5年——3分D．1－2年——2分E．1年以下——1分 2、您家庭的就业状况是： A：您与配偶（如有）均有稳定收入的工作——5分B：您与配偶（如有）其中一人有稳定收入的工作——3分C：您与配偶（如有）均没有稳定收入的工作或者已退休——1分 3.您曾或现阶段持有过哪些金融产品？ A：股票/期货/外汇交易、信托、基金/投资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债——5分B：信托、基金/投资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债——4分C：基金/投资连接型保险、银行理财产品、股票/期货/外汇交易——3分D：银行理财产品、基金/投资连接型保险——2分E：银行储蓄/国债——1分 4、一般情况下，在您的家庭年收入中，可用作投资？ A：50%以上——5分B：35%—50% ——4分C：25%—35% ——3分D：10%—25% ——2分E：0%—10% ——1分

二、风险偏好评估 5、假设您有100万元人民币建立投资组合，您会选择： A：低风险（如银行存款、国债、货币市场基金）占10%，中等风险（如银行理财产品、基金、投资连接险）占40%，高风险（信托、股票、期货及外汇交易等）占50% ——5分B：低风险占30%，中等风险占40%，高风险占30% ——3分C：低风险占60%，中等风险占30%，高风险占10% ——1分 6、假设您目前有100万元，有一个投资产品，有80%的可能盈利200％，同样也有80%的可能血本无归。您会投资多少？ A： 100万——5分B： 80－50万——4分C： 30－50万——3分D： 10－30万——2分E： 0－10万——1分 F ： 0 ——－1分 7.您的投资理财目标是： A．资产迅速成长——5分B．资产稳健成长——3分C．避免财产损失——1分三、风险承受力评估 8、根据您以往投资的经验，当有30%的可用资金被分配到高风险的股票或是其他不确定收益的项目中时，您通常： A：不太在意、较少关注——5分B：比较在意、经常关注——3分C：非常在意、频繁关注——1分 9.假设您有一笔庞大的金额投资在有价证券中，并且在短期内该投资呈现三级跳的跌幅———比如说：一个月下跌了20％，您是否感到压力，压力多大？ A．没有任何压力，且增加投资金额——5分

公司风险评估管理办法

公司风险评估管理办法第一章总则第一条为及时识别、监控公司潜在风险及其发生概率，确定公司风险承受能力及限度，认定该等风险所可能带来的损失，制订本办法。第二条本办法中所指风险是与公司投资发展战略有关的各类风险，包括战略环境风险、程序风险（业务运作风险、财务风险、授权风险、信息与技术风险以及综合风险）和战略决策信息风险。第三条本办法适用于公司以及公司下属各业务单元、子公司，要求每一位员工均应该具有风险意识。具体负责组织实施单位为发展战略部。第二章风险评估管理组织体系结构第四条公司发展战略部设立风险评估及管理小组，为公司风险管理领导机构，负责评估公司各类风险，协助总裁决策，消除危机，转嫁风险，以使公司获取生存发展的机会。第五条公司各职能部门与业务单元、下属子公司应当在本办法的框

架下制订各自的风险评估管理办法，设立专人与发展战略部风险评估及管理小组沟通信息，汇报各自在运作过程中所出现的风险及其可能的解决方案。第六条内部审计部门协助发展战略部审核公司风险，为风险审计监控部门，在其进行内审工作过程中所发现的各类风险应及时通报发展战略部从战略上研讨、评估该等风险，发展战略部与内部审计部密切合作，审核、监控并管理风险。第七条发展战略部负责评估管理公司战略环境风险、决策风险及各类业务单元的财务、运作风险，并对该等风险提出具体的管理方案。第八条经营财务部负责评估公司金融财务风险及公司经营管理风险状况，并向发展战略部通报提交有关风险评估文档。第九条各业务单元、下属子公司及具体项目运作小组负责评估本单元（或项目）的财务风险、运作风险及其他综合风险，向发展战略部提交有关风险评估文档。第十条技术管理部及首信研究院就公司整体发展战略的技术性风险、技术创新风险及技术管理中所存在的各类风险进行评估，提交相应文档至发展战略部。

中国工商银行个人客户风险评估表

中国工商银行个人客户风险评估表〖填表说明〗：根据中国银行业监督管理委员会《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》和中国证券监督管理委员会的相关规定，请您填写以下评估问卷，我行承诺对您的个人资料进行保密。为了确保评估结果的客观性，本表评估标准恕不公开。客户姓名: 性别: 婚姻状况: 1、您的家庭年收入为？ 5万元以下 5—20万元 20—50万元 50—100万元 100万元以上 2、您的投资目的是？子女教育费，退休计划个人目标（如置业、购车）让财富保值增值 3、您期望的投资理财回报是？（附注：高回报附带高风险）跟银行存款利率大体相同比定期存款利率稍高远超过定期存款利率 4、您的年龄是？ 18—30 31—40 41—50 51—60 高于61岁 5、未来五年，您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财？预计未来每月可投资金额会减少（比如：退休）预计未来每月可投资金额跟现在大体相同预计未来每月可投资金额比现在高 6、如果您要参与投资理财，您打算购买理财产品（含基金，下同）的资金占个人总资产的百分之几？ 25％以下 25％—50％ 51％—75％

75％以上 7、您希望您的投资目标在多长时间内实现？ 1年以下 1—2年 3—5年 5年以上 8、以下哪项最能说明您的投资经验？经验有限：除存款、国债，我几乎没有其他投资经验。经验适度：我有一些投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助。经验丰富：我是活跃且有经验的投资者，希望自行进行投资决策。 9、以下哪项是适合您的投资风格？无风险：不希望本金承担风险保守：希望保守投资，回报高于定期存款稳健：希望以平衡的投资方式，寻求资金的较高收益和成长性进取：希望赚取高回报，能接受为期较长期间的负面波动，包括本金损失 10、当您购买的投资理财产品价值出现负收益时，您的反映是：明显焦虑稍有焦虑可以接受无所谓 11、您可承受的价值波动幅度？能够承受本金50％以上亏损能够承受本金20—50％的亏损能够承受本金10％以内的亏损不能够承受本金损失 12、您是否已充分了解拟购买的投资理财产品的类型、风险、期限、收益计算方式以及提前终止的约定？是否 13、对于不保本型理财产品，银行不承诺保证本金安全，您可能在产品到期收回本金并拿到较高收益，也可能无法获得任何收益且无法收回全部本金。对上述情况您是否了解并接受？是否 14、投资于代客境外理财产品，从您签署认购协议起至产品到期，您可能会面临汇率风险，您的投资本金会因此面临损失的可能。对于上述风险，您是否已经清楚地了解并且能够接受？是

商业银行风险评估标准[详]

附件13：商业银行风险评估标准一、全面风险管理框架的评估 1、商业银行应当建立完善的全面风险管理框架，全面、有效实施风险管理。全面风险管理框架应当包括以下要素：（1）有效的董事会和高级管理层监督。（2）适当的政策、程序和限额。（3）全面、及时的识别、计量、监测、缓释和控制风险。（4）良好的管理信息系统。（5）全面的内部控制。 2、商业银行董事会和高级管理层对全面风险管理框架的有效性负主要责任，根据风险承受能力和经营战略确定风险偏好，并确保银行各项限额与风险偏好保持一致。 3、商业银行董事会和高级管理层应具备全面风险管理所需的知识和管理经验，熟悉主要业务条线特别是新业务领域的运营情况和主要风险，确保风险政策和控制措施有效落实。商业银行董事会和高级管理层应充分了解风险计量、风险加总的主要假设和局限性，确保管理决策信息充分可靠。 4、商业银行董事会和高级管理层应当持续关注银行的风险状况，并要求风险管理部门及时报告风险集中和违反风险限额等事项。

5、商业银行董事会和高级管理层应当清晰确定业务部门和风险管理部门的职责划分和报告路线，并确保风险管理部门的独立性。 6、商业银行应当完善与自身发展战略、经营目标和财务状况相适应的全面风险管理政策及流程，针对主要风险设定风险限额，确保限额与资本水平、资产、收益及总体风险水平相匹配。风险政策、流程和限额应确保实现以下目标：（1）完善全行层面和单个业务条线层面的风险管理功能，确保全面及时地识别、计量、监测、缓释和控制信贷、投资、交易、证券化、表外等重要业务的风险。（2）确保风险管理流程能够充分识别主要风险暴露的经济实质，包括声誉风险和估值不确定性等。（3）确保各层次风险管理职能的独立性，清晰界定银行各业务职能部门和风险管理部门的风险管理职责。（4）确保清晰的报告职责和报告线路，便于各级管理层及时掌握违反内部头寸限额情况，并根据设定程序采取措施。（5）确保对新业务、新产品的风险管理和控制。业务开办前，应召集风险管理、内部控制和业务条线等部门对新业务、新产品进行评估，以确保银行事先具备足够的风险管控能力。（6）建立定期评估和更新机制，确保风险政策、流程和限额的合理性。 7、商业银行应当建立与全面风险管理相适应的管理信息系统体系，相关管理信息系统应具备以下主要功能：

风险评估实施步骤

风险评估实施步骤一风评准备 1. 确定风险评估的目标 2.确定风险评估的范围 3.组建适当的评估管理与实施团队 4.进行系统调研，采取问卷调查、现场询问等方式，至少包括以下内容： ?业务战略及管理制度 ?主要的业务功能和要求 ?网络结构与网络环境，包括内部链接好外部链接 ?系统边界 ?主要的硬件、软件 ?数据和信息 ?系统和数据的敏感性 ?支持和使用系统的人员 5.制定方案，为之后的风评实施提供一个总体计划，至少包括： ?确定实施评估团队成员 ?工作计划及时间进度安排 6.获得最高管理者对风险评估工作的支持二资产识别资产的价值是按照资产在保密性、完整性和可用性上达到的程度或者其未达到时造成的影响程度来决定 1.资产分类根据资产的表现形式，可将资产分为数据、软件、硬件、文档、服务、人员等类 2.资产的赋值（五个等级：可忽略、低、中等、高、极高） ?保密性赋值：根据资产在保密性上的不同要求，对应资产在保密性上应达成的不同程度或者密保性缺失时对整个组织的影响，划分为五个不同的等级?完整性赋值：根据资产在完整性上的不同要求，对应资产在完整性上缺失时对整个组织的影响，划分为五个不同的等级 ?可用性赋值：根据资产在可用性上的不同要求，对应资产在可用性上应达成的不同程度，划分为五个不同的等级 ? 3.资产重要性等级（五个等级：很低、低、中、高、很高）资产价值应依据资产在机密性、完整性和可用性上的赋值等级，经过综合评定得出。综合评定方法，可以根据组织自身的特点，选择对资产机密性、完整性和可用性最为重要的一个属性的赋值等级作为资产的最终赋值结果，也可以根据资产机密性、完整性和可用性的不同重要程度对其赋值进行加权计算而得到资产的最终赋值。加权方法可根据组织的业务特点确定。

大型活动安全管理风险评估理论

大型活动安全管理风险评估理论作者李爽王勇毅【摘要】在对大型社会活动特点及其活动增长趋势分析的基础上，通过对大型社会活动典型伤亡事故的统计，将事故发生直接原因归纳为突发自然灾害、设备设施故障、管控措施失误、疏散设施不符合要求、人为事件和其他因素6类；根据风险管理理论，针对大型社会活动安全风险，从人－机－环－管安全系统工程的观点出发，以准确反映大型社会活动的本质特征和事故预防与控制为目标、尽可能量化为原则，提出具有4个一级指标、9个二级指标和24个三级指标的大型社会活动安全风险评估指标体系和评估依据，并对周边环境、人群密度、疏散速度及人群状况指标进行量化分级。【关键词】大型社会活动；突发事件；人群疏散；安全风险；指标体系引言近年来，我国大型社会活动的数量急剧增长，仅2004年在北京举办的单场次参加人数在1000人以上的大型社会活动就有6000余场次，涉及经济、文化、体育、旅游、教育等各个领域[1]。大型社会活动的举办地多集中于人口高度密集、财富高度集中的大城市。2008年北京奥运会的召开、2010年上海世界博览会将至，在未来的几年内，我国各类大型社会活动的数量、规格和档次将呈上升态势。伴随大型社会活动数量的增加，大型社会活动安全事故也在增加。例如：1977年新疆某俱乐部，因儿童燃放鞭炮引发特大火灾，死亡694人；1991年在我国山西某市，10万人涌进了只能容纳4万人的公园，造成106人因踩踏死亡；1990年麦加朝圣者在通过一条长隧道时发生洞内拥挤踩踏事件，导致1426人死亡；2001年在加纳阿克拉体育场看台上，球迷发生混战造成126人死亡；2004阿根廷布宜诺斯艾利斯夜总会出口处突然发生火灾，造成175人死亡。大型社会活动安全已成为世界各国关注的问题，而对大型社会活动安全风险控制的研究还未见成熟的理论和方法。笔者通过对国内外近几十年发生的100起大型社会活动安全事故的统计分析，以事故发生的直接原因为依据，根据安全系统工程和风险管理理论，识别、分析大型社会活动安全风险，通过建立安全风险评价指标体系，明确控制大型社会活动安全风险的要素，以期为大型社会活动管理、安全风险控制和预警提供思路。 1大型社会活动根据《北京市大型社会活动安全管理条例》，大型社会活动是指主办者租用、借用或者以其他形式临时占用场所、场地，面向社会公众举办的文艺演出、体育比赛、展览、展销、招聘会、庙会、灯会、游园会等群体性活动。大型社会活动与一般活动相比有以下特点：

风险评估标准

风险评估标准目的建立风险评估标准的目的在于为IT 安全解决方案提供依据和参考适用范围适用于公司所有IT 安全的风险分析和评估。 1. 《Information technology - Security techniques -- Evaluation criteria IT security 》ISO/IEC15408-3 2. 《计算机信息系统安全保护等级划分准则》GB17859-1999 定义保密性(confidentiality): 使信息不泄露给非授权的个人、实体或进程, 不为其所用完整性(integrity): 信息系统中的数据与在原文档中的相同，未遭受偶然或恶意修改/ 破坏时所具有的性质；或者信息系统中的系统不能被非授权破坏或修改的性质可用性( Availability): 被授权实体所需的资源可被访问与使用，即攻击者不能占用相关资源而阻碍授权者的工作抗抵赖性(repudiation): 防止在通信中涉及到的那些实体不承认参加了该通可审查性：有依据、有手段地对出现的信息安全问题提供跟踪和调查

内容安全风险评估的基本步骤确定需保护的资源，找出该资源的安全弱点和可能有的安全威胁，得出安全风险等级。然后列举可采取的降低风险的对策，直至风险减小至安全需求允许的范围。下图显示了风险评估中的各要素和工作步骤的关系：凤险评估过程图明确需安全保护资源评估脆弱性，包括： 1. 场所安全 2. 安全流程 3. 系统安全 4. 网络安全 5. 应用安全评估威胁列举安全对策损失评估

确定风险等级细则明确需安全保护资源 1. 网络设备：交换机、路由器、HUB网络布线等 2. 计算机设备：个人计算机、便携机、网络服务器、文件服务器、工作站等 3. 存储介质；软盘、硬盘、磁带、光盘、MO? 4. 软件：操作系统、数据库、工具软件、办公平台软件、开发用软件等 5. 网上应用系统：EMail 系统、In ternet Proxy 服务、Notes 系统、MRPII、SAP HR WWWFTP等 6. 网络服务：DNS DHCP WINS网络路由服务等 7. 数据资料：电子文档、数据库等评估脆弱性使用最好的测试工具和技术、使用不同的工作方法，对公司的整体资源系统的安全进行评估和审查(从技术和管理两方面)，找出存在的安全隐患。 1. 场所安全评估 1) 对公司场所安全评估，信息安全监控须包含硬件监控。 2) 对公司信息安全部安全措施及相关文件评估，包括：场所安全、存储介质安全、硬件安全、紧急事故处理和信息保护等。 3) 分析公司安全标准并与业界最佳实践标准进行比较。 4) 总结安全措施优缺点及措施实用性。 2. 安全流程评估 1) 评估公司的安全管理流程的效率及效用，评估查安全信息保障系统是否真正保护了至关重要的业务信息，评估管理流程和安全技术是否同时在各方面发挥作用。 2) 针对已有的信息安全标准或规则，通过相关安全接口人员了解情况，审查各监控环节以确认该环节能够履行监控职责。 3) 对各环节中所使用的IT安全监控系统评估：安全决策，组织结构，硬件监控，资产评估及控制，系统安全监控，网络和计算机管理，业务连续性，应用程序发展和维护，以及服从性。