客户风险评估问卷

客户投资风险偏好评估调查表尊敬的客户：为了便于您了解自己的投资需求, 同时为了我们能更精确地了解您的投资意向和风险承受能力，从而让理财经理帮助您选择合适的理财产品，请您认真阅读下列问题，并按照自己真实的意愿和经历选择合适的选项，公司承诺对您的个人资料保密。（以下各题如未特别标注，均为单选题）

步骤1 ——填写调查问卷

1您的年龄：

A 、55 岁以上

B 、45-55 岁

C 、30-45 岁

D 、30 岁以下

2您接受的最高教育程度是？

A 、高中及以下

B 、专科

C 、本科

D 、硕士及以上

3您投资基金的目的是

A、希望长期持有，稳定增值，给自己养老

B觉得最近股市行情好，自己不会炒股，委托专家理财

C听基金公司的宣传，有很高的收益

D周围朋友已获得很好的收益，希望短期内快速增值

4您的投资年限：

A 、1 年以内

B、1-5 年

C、5-10 年

D、10 年以上

5您的证券投资资金占家庭总金融资产的比例：

A、1/3 以下；

B、1/3 至2/3；

C、2/3；

D、2/3 以上；

6您的投资经验可以被概括为：

A 、有限：有过购买国债，货币型基金等保本型金融产品投资经验

B 、一般：具有一定的证券投资经验，需要进一步的指导

C 、丰富：是一位积极和有经验的证券投资者，并倾向于自己作出投资决定7您的闲散资金会首先会考虑投资以下哪个品种：

A、债券；

B、基金；

C、股票；

D、期货;

8您愿意选择投资期限的产品的年限为：

A、半年以下

B、半年-1年

C、1-2 年

D、2 年以上

9您做一项很重要的投资决策需要多长时间:

A、几个月甚至更长；

B、几天；

C、几个小时；

D几分钟甚至更短；

10根据您在金融、证券产品上的投资经验，请选择一项您所投资过的最高风险的金融产品：

A、购买过保险、银行存款产品或者债券等低风险产品；

B、委托他人或专业机构投资股票类资产；

C、直接投资股票或者通过股票基金方式投资；

D直接投资股指期货、期权等衍生品;

11您是否有过投资失败的经历，如有遭受的损失是多少：

A 、最大本金亏损5%以内

B 、能最大本金亏损5%-20%

C 、最大本金亏损20%-50%

D最大本金亏损50%以上

12您对投资风险的适应程度是：

A、在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同期定期存款收益

B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下，我愿意接受投资收益适当的波动，以便

有可能获得大于同期存款的收益

C、在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以便有可能获得大

于同期存款的收益

D愿意承担一定风险，以平衡的方式，寻求一定的资金收益和成长性

E、为获得一定的投资回报，愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险

F、以获得高投资回报为目的，愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比例损失的风

险

13如果有人给您内幕消息，某股票即将大涨，您会:

A、哪有这么好的事情，才不会上当

B、找出股票走势图，看是否值得买

C、用自己手头的闲钱买入一些，看看是否真的涨

D 、赶快凑钱买入，等待股票暴涨

14若该股票如预期，买入后大涨，当已经上涨了20%，您会怎么做:

A、全部卖掉以取得眼前利润

B、卖掉部分以取得部分眼前利润

C、不卖出，静等价格的进一步上涨

15若与预期相反，买入后一直跌，当价格下跌20%时，您会怎么做？

A、为避免更大的损失，全部卖掉

B、再等等看，也许可以收回投资

C、再买入，这正是投资的好时机

16如果我公司提供下列投资产品咨询信息服务，您希望得到哪几类产品信息

［可多选］：

A、国债、货币型基金

B、债券型基金、信托、

C、开放式基金（不包括货币型基金和债券型基金）

D股票

E、股指期货、权证

17您认为为投资基金有风险吗，投资基金会亏损吗:

A、有风险，有亏损的可能

B、基本没有风险，即使有风险，亏损不大

C、专家理财，不会亏损

18当您购买的产品价值出现何种程度的波动时，您会出现明显的焦虑情绪：

A、本金无损失，但是收益未达到预期

B、出现本金损失

C、本金10%以内的亏损

19当您投资的基金净值下跌的时候，您会采取什么行动:

A、赎回，不投资了

B、赎回，改为投资股票

C、继续持有，相信会止跌

D坚持长线持有

E、在大势调整时增加投资

20：在人民币持续走低的趋势下，国内资产日趋贬值，您是否有考虑境外投资的意愿？

?A是的?B没有

选 B 的客户可填写《海外资产配置市场调研》

步骤 2 ——检视您回答的一致性

您的风险承受能力是决定资产配置最关键的因素，因此在计算得分并选出适合的投资策略 之前，请和您的理财顾问一起检视您回答的一致性，以确保您的投资期望和风险态度与您 的实际情况相一致。

评判标准

从第四题开始计分计分标准如下：

14 A : 1 分 B : 2 分 C : 3 分: 1 分 B : 2 分 C : 3分 D : 4分

: 1 分 B : 2 分 C : 3分 D : 4分

: 1 分 B : 2 分 C : 3分 D : 4 分 E :

5 分 F :

6 分

: 1 分 B : 2 分 C : 3分 D : 4分

10 A 11 A 12 A 13 A 4 A ： 1 分 5 A ： 1 分 6 A ： 1 分 7 A ： 1 分 8 A ： 1 分 9 A ： 1 分 B ：2 分 C ： B ：2 分 C ： B ：2 分 C ： B ：2 分 C ： B ：2 分 C ： B ：2 分 C ： 3 分 D ： 4 分

3分 D ：4 分

3分

3分 D ：4 分

3分 D ：4 分

3分 D ：4 分