风险评估问卷

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风险评估问卷

风险评估问卷

附件1 客户风险承受能力评估问卷(适用于自然人客户)客户姓名:资金账号:风险承受能力评估是本公司履行客户适当性管理职责的一个环节,旨在了解您的风险程度能力等情况,以保证本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您:本公司履行客户适当性管理职责,并不能取代您的投资判断,也不会降低产品或服务的固有风险。

与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司将根据您各项状况的变化对您进行风险承受能力的持续评估,请您积极参与并配合。

本公司承诺:对于您在本问卷中所提供的一切信息,本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

一、财务状况1、您的主要收入来源是:A.工资、劳务报酬3分B.生产经营所得2分C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入1分D.出租、出售房地产等非金融性资产收入1分E.无固定收入0分2、您家庭进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是:A.70%以上1分B.50%-70% 3分C.30%-50% 4分D.10%-30% 5分E.10%以下6分3、您是否有尚未清偿的债务,如有,其性质是(本题可多选):A.没有3分B.有,住房抵押贷款等长期定额债务2分C.有,信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务1分D.有,亲朋之间借款0分4、您可用于投资的资产数额(包括金融资产和不动产)为:A. 不超过50万元人民币0分B. 50万-300万元(不含)人民币1分C. 300万-1000万元(不含)人民币2分D. 1000万元人民币以上3分二、投资知识5、以下描述中何种情况符合您的实际:A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年5分B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位5分C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书(CPA)或注册金融分析师证书(CFA)中的一项及以上5分D. 我不符合以上任何一项描述0分三、投资经验6、您的投资经验可以被概括为:A.有限:除银行活期账户和定期存款外,我基本没有其他投资经验1分B.一般:除银行活期账户和定期存款外,我购买过基金、保险等理财产品,但还需要进一步的指导2分C.丰富:我是一位有经验的投资者,参与过股票、基金等产品的交易,并倾向于自己做出投资决策3分D.非常丰富:我是一位非常有经验的投资者,参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易5分7、有一位投资者一个月内做了15笔交易(同一品种买卖各一次算一笔),您认为这样的交易频率:A. 太高了1分B. 偏高2分C. 正常3分D. 偏低4分8、过去一年时间内,您购买的不同金融产品(含同一类型的不同金融产品)的数量是:A.5个以下1分B.6至10个3分C.11至15个4分D.16个以上6分9、以下金融产品,您投资经验在两年以上的有(本题可多选):A.银行存款0分B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品1分C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种2分D.期货、融资融券4分E.复杂金融产品或其他产品6分10、如果您曾经从事过金融产品投资,在交易较为活跃的月份,平均月交易额大概是多少:A. 10万元以内1分B. 10万元-30万元2分C. 30万元-100万元3分D. 100万元以上4分E. 从未投资过金融产品0分四、投资目标11、您用于证券投资的资金预计投资期限为:A.短期——0到1年1分B.中期——1到5年3分C.长期——5年以上5分12、您拟重点投资的品种(本题可多选)?A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种2分B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种4分C.期货、融资融券5分D. 复杂或高风险金融产品6分E. 其他产品6分13、假设有两种不同的投资:投资A预期获得5%的收益,有可能承担非常小的损失;投资B预期获得20%的收益,但有可能面临25%甚至更高的亏损。

风险评估问卷及策略分析

风险评估问卷及策略分析

风险评估问卷及策略分析风险评估问卷及策略分析一、背景介绍风险评估是指对某项活动或计划的风险进行全面的评估和分析,以确定可行的策略和措施,保障活动或计划顺利进行。

本文将设计一份风险评估问卷,并根据问卷结果进行策略分析。

二、风险评估问卷设计1. 项目背景:a) 项目名称:b) 项目目标:c) 项目实施时间:d) 项目负责人:2. 风险识别:针对项目的各个方面列举可能的风险,请参与者进行选择或勾选,并可自行添加其他可能的风险。

a) 技术风险b) 资金风险c) 管理风险d) 市场风险e) 法律风险3. 风险评估:针对选定的风险,请参与者进行评估,并分别选择风险等级: a) 规模:高、中、低b) 影响范围:大、中、小c) 可控程度:高、中、低4. 风险优先级评估:根据风险等级和可能带来的影响,对风险进行排序,确定优先处理的风险。

5. 风险应对策略:针对每个风险,提供建议的应对策略,包括但不限于:a) 风险规避b) 风险转移c) 风险减轻d) 风险接受6. 风险管理计划:在问卷最后,提供一个空白区域供参与者编写整体的风险管理计划,包括具体的措施、责任人、时间安排等。

三、策略分析根据问卷的结果,对风险进行优先级排序,确定需要优先处理的风险。

对于高优先级的风险,以下是可能的策略分析:1. 风险规避:对于无法承担的高风险,可以考虑规避策略,例如撤销项目、调整项目目标或寻找替代方案。

2. 风险转移:风险转移是指将风险的责任和损失转移到其他方,例如购买保险、签署合同规定对方承担风险等。

3. 风险减轻:风险减轻是通过采取措施降低风险的发生概率或风险的影响程度,例如加强项目管理、提高技术研发能力、制定风险预案等。

4. 风险接受:对于一些无法避免或减轻的风险,可以选择接受并做好相应的风险管理,例如制定应急计划、调整项目进度等。

同时,在风险管理计划中,应详细制定各项风险管理措施,并明确责任人和时间安排。

监测与控制对策的实施效果,及时根据实际情况调整风险管理策略,以保证项目顺利进行。

风险评估层次分析法调查问卷

风险评估层次分析法调查问卷

风险评估层次分析法调查问卷近年来,随着社会的发展和进步,各行各业都面临着各种潜在的风险和挑战。

为了更好地应对和管理这些风险,风险评估层次分析法被广泛采用。

为了深入了解人们对于这一方法的认知和应用情况,我们设计了一份调查问卷,旨在收集相关数据和意见。

调查问卷共分为三个部分:第一部分:个人信息。

通过此部分,我们可以了解受访者的基本情况,如性别、年龄、教育程度和从事的行业等。

这些个人信息将有助于对结果进行更准确的分析和解读。

第二部分:风险评估层次分析法的认知。

通过此部分,我们希望了解受访者对于风险评估层次分析法的了解程度。

问题包括:您是否听说过风险评估层次分析法?您对该方法有何了解?您认为该方法在风险管理中的作用如何?通过这些问题,我们可以了解受访者对该方法的整体认知程度。

第三部分:风险评估层次分析法的应用情况。

通过此部分,我们希望了解受访者在实际工作中是否应用过风险评估层次分析法,以及应用的效果如何。

问题包括:您是否在工作中使用过风险评估层次分析法?如果是,您是如何应用的?您认为该方法在实际应用中的优缺点是什么?通过这些问题,我们可以了解受访者对该方法的实际应用情况和评价。

通过这份调查问卷,我们希望能够全面了解人们对于风险评估层次分析法的认知和应用情况。

这将有助于我们更好地推广和应用该方法,提高各行各业对风险管理的能力和水平。

同时,也将为相关研究和实践提供有价值的数据和参考。

我们诚挚邀请您参与此次调查,并诚恳期待您的真实回答。

您的参与将对我们的研究产生积极的影响。

请您在填写问卷时,如实回答,并确保您的回答仅用于研究目的。

我们将对您的个人信息严格保密,不会泄露给任何第三方。

谢谢您的合作!最后,感谢您的参与和支持!您的意见和建议对于我们的研究非常重要。

我们将根据您的反馈,不断改进和完善我们的研究,为风险管理领域做出更多的贡献。

再次感谢您的宝贵时间和帮助!。

风险评测调查问卷分析模板

风险评测调查问卷分析模板

一、引言风险评测调查问卷是用于收集和分析各种风险信息的重要工具。

通过问卷调查,我们可以了解不同风险因素的分布、影响程度以及潜在风险点,从而为风险防控提供有力依据。

以下是一个风险评测调查问卷分析模板,供参考。

二、问卷内容1. 基本信息(1)姓名(2)性别(3)年龄(4)职业(5)所在地区2. 风险认知(1)您是否了解以下风险?①自然灾害②人为事故③经济风险④健康风险⑤信息安全(2)您认为以下风险对您的影响程度如何?①自然灾害②人为事故③经济风险④健康风险⑤信息安全3. 风险防范意识(1)您是否制定过个人风险防范计划?①是②否(2)以下哪些措施您认为可以有效降低风险?①购买保险②加强安全意识③定期体检④学习应急自救技能⑤遵守法律法规4. 风险应对能力(1)当您遇到以下风险时,您会如何应对?①自然灾害②人为事故③经济风险④健康风险⑤信息安全(2)您认为以下哪些措施可以提高个人应对风险的能力?①学习相关知识②参加培训课程③寻求专业帮助④积累经验⑤与他人交流(1)您是否关注过以下风险报告?①政府发布的风险预警②媒体报道的风险事件③行业内部风险报告④个人经验分享(2)您认为以下哪些渠道获取风险信息最为可靠?①政府官方渠道②权威媒体③行业专家④亲朋好友6. 其他(1)您对风险防控有哪些建议?(2)您认为风险防控的重要性如何?三、问卷分析1. 数据整理(1)将问卷数据录入统计软件,如SPSS、Excel等。

(2)对数据进行分析,包括描述性统计、交叉分析、假设检验等。

2. 结果解读(1)分析风险认知情况,了解受访者对各类风险的了解程度和关注程度。

(2)分析风险防范意识,了解受访者对风险防范措施的认知和实施情况。

(3)分析风险应对能力,了解受访者在面对风险时的应对策略和措施。

(4)分析风险报告关注情况,了解受访者获取风险信息的渠道和可靠性。

(1)根据分析结果,撰写风险评测调查问卷分析报告。

(2)报告应包括以下内容:①调查背景和目的②问卷设计及实施情况③数据分析结果④结论与建议四、总结风险评测调查问卷分析模板可以帮助我们全面了解风险状况,为风险防控提供有力依据。

风险评测问卷及风险评估(个人)

风险评测问卷及风险评估(个人)

风险评测问卷及风险评估(个人)一、评测依据为贯彻落实中国证监会颁发的《证券投资基金销售适用性指导意见》,规范我公司直销和网上基金销售行为,确保基金和相关产品销售的适用性,切实保障基金投资人的权益。

为保障您的权益,请评估您的风险承受能力。

二、个人投资者评测问题1: 您是否投资过股票或股票型基金A.是(10 分)B.否(0 分)2: 您个人目前已经或者准备投资基金(非货币)的钱占家庭总流动资产的比例为:A.不到一成 (10 分)B.三成左右 (8 分)C.一半左右 (6 分)D.七成左右 (4 分)E.八成以上 (2 分)3: 除了现在想拿来投资的这笔钱之外,我目前手中的现金大约可应付多久的生活开销?A.少于3 个月(3 分)B.3-6 个月(5 分)C.6-12 个月(8 分)D.1 年以上(10 分)4: 您的这笔钱最多可以用来投资多久?A.1 年以内(3 分)B.1— 3 年(5 分)C.3— 10 年(8 分)D.10 年以上(10 分)5: 单从投资报酬率来看,您会选择下列哪一种投资在未来一年内可能产生的最好与最坏的投资结果是A.0%~3% (3 分)B.-5%~10% (5 分)C.-10%~20% (8 分)D.-30%~50% (10 分)6: 您的总投资损失到何种程度是可以接受的?A.任何的损失都是不能接受的(3 分)B.不超过10% (5 分)C.不超过20% (8 分)D.20%以上的亏损也是可以接受的(10 分)7: 您希望获得的投资基金的年收益率是多少?A.超过银行定期存款的收益率就可以了(2 分)B.10% (4 分)C.20% (6 分)D.30% (8 分)E.50%以上才可以 (10 分)8: 您目前所处的年龄阶段为:A.25 岁以下(8 分)B.25-35 (10 分)C.35-45 (6 分)D.45-55 (4 分)E.55 岁以上(2 分)9: 您家庭每月的总收入(全部收入)A.5000 元以下(2 分)B.5000-10000 (4 分)C.10000-20000 (6 分)D.20000-50000 (8 分)E.50000 以上(10 分)10: 如果将个人风险承受力分为五个级别,您认为自己属于哪一级?A.最积极 ——追求高回报才是您关注的目标,并愿意为此承受较大的风险。

风险评测调查问卷模板

风险评测调查问卷模板

尊敬的参与者:您好!为了更好地了解和评估各类风险,我们特此开展此次调查。

您的宝贵意见将对风险防范和应对策略的制定提供重要参考。

本问卷采取匿名方式,所有信息仅用于统计分析,请您放心填写。

感谢您的支持与配合!一、基本信息1. 您的性别:()男()女2. 您的年龄:()18岁以下()18-25岁()26-35岁()36-45岁()46-55岁()56岁以上3. 您的职业:()学生()企业员工()公务员()事业单位员工()自由职业者()其他4. 您所在的城市:________________________二、风险认知1. 您认为以下哪些风险对您的影响较大?(可多选)()自然灾害()交通事故()火灾()环境污染()疾病()社会治安()经济危机()其他2. 您对以下风险了解程度如何?(请根据实际情况选择)()非常了解()比较了解()一般()不太了解()完全不了解3. 您认为以下哪些风险可能对您所在地区或行业造成较大影响?(可多选)()自然灾害()环境污染()疾病()社会治安()经济危机()其他三、风险应对1. 您在面临风险时,通常会采取以下哪些应对措施?(可多选)()及时报警()寻求相关部门帮助()自行处理()向亲朋好友求助()其他2. 您认为以下哪些措施可以有效降低风险?(可多选)()加强风险防范意识()提高应对能力()完善应急预案()加强基础设施建设()加强法律法规监管()其他3. 您认为以下哪些因素会影响您对风险的应对效果?(可多选)()个人能力()家庭经济状况()社会支持()政策法规()其他四、其他建议1. 您对风险防范和应对有何建议?________________________2. 您认为哪些机构或部门在风险防范和应对中扮演着重要角色?________________________感谢您参与本次调查!祝您生活愉快,工作顺利!【调查问卷结束】。

风险评估问卷及策略分析

风险评估问卷及策略分析

风险评估问卷和风险矩阵讲明:个人或群体,认真考虑本问卷的20条陈述,并将它们按3—0(3——高风险,专门可能发生;2——中度风险,有可能发生;1——低风险,不大可能发生;0——无此可能)等级排列。

下列各条陈述,往往是项目评审过程中,当项目经理被问及项目存在哪些风险时,比较普遍的回答。

这些方面的风险,专门多是相互关联的,假如它们能够及早被发觉并进行有效监控.对项目整体造成的威胁就会减少。

完成评估问卷后,确定那些得分为3的陈述,然后利用下面的“风险矩阵”,认真考虑这些陈述的重要性。

1.关于每一种高风险因素,采纳什么策略进行操纵为好?2.这些高风险因素之间的相互关系如何?一般而言,相互关系越紧密,风险就越大(例如,你认为陈述“类似的项目在过去曾经失败过”和陈述“新的技术立即出现”差不多上高风险因素,由于两者关系较紧密,因此项目的风险就会增大)。

3.原来的项目什么缘故会失败,这关于当前的项目而言,意味着什么?下面是一份完成了的“风险矩阵”的例子。

■实施风险操纵风险评估和治理方面的一个重要策略,确实是实施风险操纵。

当情况发生变化出现问题时,风险操纵有助于降低这些情况可能给项目带来的危害。

三种重要的风险操纵技术,将在下面的表单中具体介绍。

认真考虑这三种风险操纵技术,并讲明你将如何运用这些技术来降低项目的风险。

风险操纵表单■风险难以预期的3种缘故所有精明的项目经理都明白,不管你如何预测风险,总是会出现一些意外的因素。

风险评估做得比较好的话,应该是及早发觉新风险,并尽快把这些新风险纳入你的风险治理打算。

风险难以预期,要紧有3种缘故:1.变动是经常出现的,它要求人们能够及时反应,但有时候人们不明白采纳什么方式,因此,项目的风险就产生了。

也确实是讲,由于各种情况的变动,你经常需要采纳一些临时性的、不成熟的方式来处理,这就增加了项目的风险。

当你难以应对变动的时候,变动往往就产生了;当你陷于项目日常的繁琐事务的时候,变动突然就产生了。

风险评估调查问卷

风险评估调查问卷

风险评估调查问卷在评估风险时,调查问卷是一种常用的方法。

下面是一个700字的风险评估调查问卷示例:风险评估调查问卷尊敬的参与者,感谢您参与我们的风险评估调查问卷。

请您在下面进行回答,并在每个问题的旁边打上√以指出您的选择。

您的回答将对我们评估风险和改进安全措施非常有帮助。

1. 公司名称:________________2. 您的职位:________________3. 您对以下风险的了解程度如何?请打√。

a. 自然灾害(如地震、洪水):□ 了解很少□ 了解一些□ 了解较多□ 了解很多b. 安全事故(如火灾、爆炸):□ 了解很少□ 了解一些□ 了解较多□ 了解很多c. 网络攻击(如黑客入侵):□ 了解很少□ 了解一些□ 了解较多□ 了解很多4. 您认为公司当前面临哪些风险?请列举并说明原因。

______________________________________________________________________________5. 您认为公司在以下方面有哪些安全措施?请打√。

a. 防火措施:□ 有□ 没有b. 紧急疏散计划:□ 有□ 没有c. 网络安全防护措施:□ 有□ 没有6. 您认为公司可以采取哪些措施来减轻风险并提高安全性?请列举。

______________________________________________________________________________7. 您是否参与过公司的安全培训?请打√。

□ 是□ 否如果是,请简要说明培训内容和效果。

______________________________________________________________________________8. 您如何评估公司在应对风险方面的成效?请打√。

□ 优秀□ 良好□ 一般□ 较差9. 如果您知道其他人对公司的安全措施和风险评估有何建议,请在下面列出。

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附件1 客户风险承受能力评估问卷(适用于自然人客户)
客户姓名:资金账号:
风险承受能力评估是本公司履行客户适当性管理职责的一个环节,旨在了解您的风险程度能力等情况,以保证本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您:本公司履行客户适当性管理职责,并不能取代您的投资判断,也不会降低产品或服务的固有风险。

与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司将根据您各项状况的变化对您进行风险承受能力的持续评估,请您积极参与并配合。

本公司承诺:对于您在本问卷中所提供的一切信息,本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

一、财务状况
1、您的主要收入来源是:
A.工资、劳务报酬3分
B.生产经营所得2分
C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入1分
D.出租、出售房地产等非金融性资产收入1分
E.无固定收入0分
2、您家庭进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是:
A.70%以上1分
B.50%-70% 3分
C.30%-50% 4分
D.10%-30% 5分
E.10%以下6分
3、您是否有尚未清偿的债务,如有,其性质是(本题可多选):
A.没有3分
B.有,住房抵押贷款等长期定额债务2分
C.有,信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务1分
D.有,亲朋之间借款0分
4、您可用于投资的资产数额(包括金融资产和不动产)为:
A. 不超过50万元人民币0分
B. 50万-300万元(不含)人民币1分
C. 300万-1000万元(不含)人民币2分
D. 1000万元人民币以上3分
二、投资知识
5、以下描述中何种情况符合您的实际:
A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年5分
B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位5分
C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书(CPA)或注册金融分析师证书(CFA)中的一项及以上5分
D. 我不符合以上任何一项描述0分
三、投资经验
6、您的投资经验可以被概括为:
A.有限:除银行活期账户和定期存款外,我基本没有其他投资经验1分
B.一般:除银行活期账户和定期存款外,我购买过基金、保险等理财产品,但还需要进一步的指导2分C.丰富:我是一位有经验的投资者,参与过股票、基金等产品的交易,并倾向于自己做出投资决策3分D.非常丰富:我是一位非常有经验的投资者,参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易5分
7、有一位投资者一个月内做了15笔交易(同一品种买卖各一次算一笔),您认为这样的交易频率:
A. 太高了1分
B. 偏高2分
C. 正常3分
D. 偏低4分
8、过去一年时间内,您购买的不同金融产品(含同一类型的不同金融产品)的数量是:
A.5个以下1分
B.6至10个3分
C.11至15个4分
D.16个以上6分
9、以下金融产品,您投资经验在两年以上的有(本题可多选):
A.银行存款0分
B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品1分
C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种2分
D.期货、融资融券4分
E.复杂金融产品或其他产品6分
10、如果您曾经从事过金融产品投资,在交易较为活跃的月份,平均月交易额大概是多少:
A. 10万元以内1分
B. 10万元-30万元2分
C. 30万元-100万元3分
D. 100万元以上4分
E. 从未投资过金融产品0分
四、投资目标
11、您用于证券投资的资金预计投资期限为:
A.短期——0到1年1分B.中期——1到5年3分C.长期——5年以上5分
12、您拟重点投资的品种(本题可多选)?
A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种2分
B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种4分
C.期货、融资融券5分
D. 复杂或高风险金融产品6分
E. 其他产品6分
13、假设有两种不同的投资:投资A预期获得5%的收益,有可能承担非常小的损失;投资B预期获得20%的收益,但有可能面临25%甚至更高的亏损。

您将如何分配您的投资资产?
A.全部投资于A 0分B.大部分投资于A 1分C.两种投资各一半3分D.大部分投资于B 5分E.全部投资于B 6分
五、风险偏好
14、当您进行投资时,您的首要目标是:
A.资产保值,我不愿意承担任何投资风险0分B.尽可能保证本金安全,不在乎收益率比较低2分C.产生较多的收益,可以承担一定的投资风险3分D.实现资产大幅增长,愿意承担很大的投资风险4分
15、您认为自己能承受的最大投资损失是多少?
A. 10%以内0分
B. 10%-30% 2分
C. 30%-50% 4分
D. 超过50% 6分
16、您打算将自己的投资回报主要用于:
A.改善生活7分
B.个体生产经营或证券投资以外的投资行为5分
C.履行扶养、抚养或赡养义务4分
D.本人养老或医疗3分
E.偿付债务1分
六、其他信息
17、您的年龄是:
A. 18-30岁5分
B. 31-40岁7分
C. 41-50岁3分 D 51-60岁2分 E. 超过60岁0分
18、今后五年时间内,您需负法定抚养、扶养和赡养义务的人数(包括父母、配偶以及未成年子女等)为:
A.1-2人5分
B.3-4人3分
C.5人以上1分
19、您的最高学历是:
A.高中或以下1分
B.大学专科2分
C.大学本科4分
D.硕士及以上5分
20、您家庭的就业状况是:
A. 您与配偶均有稳定收入的工作4分
B. 您与配偶其中一人有稳定收入的工作3分
C. 您与配偶均没有稳定收入的工作或者已退休2分
D. 未婚,但有稳定收入的工作1分
E. 未婚,目前暂无稳定收入的工作0分
客户签署确认
本人已经了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则,本人在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。

若本人提供的信息发生任何重大变化,本人将及时书面通知贵公司。

客户(签名):
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