(风险管理)客户风险评估问卷

平安证券个人客户风险评估问卷
尊敬的客户：
为了更好的了解您的风险偏好与风险承受力，我们设计了以下问题，请您在做出任何投资决定前，认真填写此问卷。

一、个人及财务状况评估
1.您理财投资的年限？
A．10年以上——5分B．5－10年——4分C．2－5年——3分D．1－2年——2分E．1年以下——1分
2、您家庭的就业状况是：
A：您与配偶（如有）均有稳定收入的工作——5分B：您与配偶（如有）其中一人有稳定收入的工作——3分C：您与配偶（如有）均没有稳定收入的工作或者已退休——1分
3.您曾或现阶段持有过哪些金融产品？
A：股票/期货/外汇交易、信托、基金/投资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债——5分B：信托、基金/投资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债——4分C：基金/投资连接型保险、银行理财产品、股票/期货/外汇交易——3分D：银行理财产品、基金/投资连接型保险——2分E：银行储蓄/国债——1分
4、一般情况下，在您的家庭年收入中，可用作投资？
A：50%以上——5分B：35%—50% ——4分C：25%—35% ——3分D：10%—25% ——2分E：0%—10% ——1分
二、风险偏好评估
5、假设您有100万元人民币建立投资组合，您会选择：
A：低风险（如银行存款、国债、货币市场基金）占10%，中等风险（如银行理财产品、基金、投资连接险）占40%，高风险（信托、股票、期货及外汇交易等）占50% ——5分B：低风险占30%，中等风险占40%，高风险占30% ——3分C：低风险占60%，中等风险占30%，高风险占10% ——1分
6、假设您目前有100万元，有一个投资产品，有80%的可能盈利200％，同样也有80%的可能血本无归。

您会投资多少？
A： 100万——5分B： 80－50万——4分C： 30－50万——3分D： 10－30万——2分E： 0－10万——1分
F ： 0 ——－1分
7.您的投资理财目标是：
A．资产迅速成长——5分B．资产稳健成长——3分C．避免财产损失——1分
三、风险承受力评估
8、根据您以往投资的经验，当有30%的可用资金被分配到高风险的股票或是其他不确定收益的项目中时，您通常：
A：不太在意、较少关注——5分B：比较在意、经常关注——3分C：非常在意、频繁关注——1分
9.假设您有一笔庞大的金额投资在有价证券中，并且在短期内该投资呈现三级跳的跌幅———比如说：一个月下跌了20％，您是否感到压力，压力多大？
A．没有任何压力，且增加投资金额——5分
B．没有任何压力，继续持有该证券——4分C．感到轻微压力，卖掉少半可缓解——3分D．感觉压力较大，需卖掉大半来缓解——2分E．感觉压力非常大，需全部卖掉才能缓解压力——1分
您的风险类型为：
□ 1、保守型 8－14分
□ 2、安稳型 15－21分
□ 3、稳健型 22－29分
□ 4、成长型 30－38分
□ 5、积极型 39－45分
附件一
基金产品风险等级与客户风险承受度对应关系表
注：基金类型划分参照中国证券监督委员会的基金分类标准。