通向财富的自由之路PPT课件
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财务自由之路培训课件PPT(共 31张)
心定了业绩就上来了
e、我的使命
三流选手学话术 二流选手学方法 一流选手学人性 知人性者得人心 得人心者得天下
话术示范：
• 某某，其实刚刚和你聊了这么多，真心不是能拿到多少佣 金，而是我做无限极以来，见证过无数的家庭因为没有保 健品发生变故之后，家庭一夜之间支离破碎，三年五年乃 至十年翻不了身。而我当初之所以选择做直销，除了能赚 钱之外，更重要的是他帮助无数的家庭不被改变。就像当 初的某某一样。同时作为朋友我真不希望这样的事情发生 在你我身边，当然不论你最终决定在谁那里买都没有关系， 重点是你一定要拥有，因为他是你生活的必需品！
我永远成交不了我不了解的客户 不懂人性销售的销售人员就好比兔子 天天拿着胡萝卜想要钓到鱼（兔子不懂鱼喜欢吃什么）
送礼的艺术
•1、送买不到的胜过买的到的 •2、送公司准备的不如送自己准备的
两个重点：
1、把客户当成情人，追求的时间要长，见面的频率要高 2、用心服务客户，送礼送不到客户心坎里等于白送
a、送礼不在于贵重，在于用心 b、送礼不在于礼品，在于塑造
你受够了吗？
人性销售
知人性者得人心 得人心者得天下
人性就是人共有的特性
•1、人性的第一个层次 理性：a、理性就是在和脑袋在沟通
（戴眼镜------是通过戴眼镜后所带来的好处） b、理性就是卖产品的结果和好处
今天我买给你我的产品你将会获得的好处 c、开口闭口我能给客户带来的好处
和客户沟通，要么给结果，要么讲故事，要么问问题， 要么你就闭嘴
解决之道：
• 1、增加客户数量 • 2、增加单笔成交金额 • 3、增加成交概率 • 4、增加客户回头率
1、如何增加客户数量
• 、增加客户数量的好处：
• a、提高成交概率
e、我的使命
三流选手学话术 二流选手学方法 一流选手学人性 知人性者得人心 得人心者得天下
话术示范：
• 某某，其实刚刚和你聊了这么多，真心不是能拿到多少佣 金，而是我做无限极以来，见证过无数的家庭因为没有保 健品发生变故之后，家庭一夜之间支离破碎，三年五年乃 至十年翻不了身。而我当初之所以选择做直销，除了能赚 钱之外，更重要的是他帮助无数的家庭不被改变。就像当 初的某某一样。同时作为朋友我真不希望这样的事情发生 在你我身边，当然不论你最终决定在谁那里买都没有关系， 重点是你一定要拥有，因为他是你生活的必需品！
我永远成交不了我不了解的客户 不懂人性销售的销售人员就好比兔子 天天拿着胡萝卜想要钓到鱼（兔子不懂鱼喜欢吃什么）
送礼的艺术
•1、送买不到的胜过买的到的 •2、送公司准备的不如送自己准备的
两个重点：
1、把客户当成情人，追求的时间要长，见面的频率要高 2、用心服务客户，送礼送不到客户心坎里等于白送
a、送礼不在于贵重，在于用心 b、送礼不在于礼品，在于塑造
你受够了吗？
人性销售
知人性者得人心 得人心者得天下
人性就是人共有的特性
•1、人性的第一个层次 理性：a、理性就是在和脑袋在沟通
（戴眼镜------是通过戴眼镜后所带来的好处） b、理性就是卖产品的结果和好处
今天我买给你我的产品你将会获得的好处 c、开口闭口我能给客户带来的好处
和客户沟通，要么给结果，要么讲故事，要么问问题， 要么你就闭嘴
解决之道：
• 1、增加客户数量 • 2、增加单笔成交金额 • 3、增加成交概率 • 4、增加客户回头率
1、如何增加客户数量
• 、增加客户数量的好处：
• a、提高成交概率
《财富的自由之路》PPT课件
❖ 3. 坚持不懈地去做。
.
4
那么，在二十一世纪的今天，在这个 高度发达的社会里，财富是如何创造
并积累的呢？
❖ 美国知名的经济学家保罗? 皮尔泽 博士（Paul Zane Pilzer）曾是花旗银行最年轻的副总裁并出任 布什、克林顿两任美国总统的经济顾问，著有《点 石成金》（Unlimited Wealth）、《财富第五波》 （The Wellness Revolution）、《下一代百万富翁》 （The Next Millionaires）等多部畅销书。他在研究 了整个经济发展的趋势后，揭示了财富的秘密：消 费者创造了人类的财富。
.
10
❖ 如何在直销里成功？
❖ 当直销吸引越来越多的人来从事的时候，越 来越多的人开始问这个问题。
.
11
❖ 著名财商教育专家罗伯特.清琦指出：许多年 轻人之所以创业不能成功，是因为他们投资 的“不是一个系统，而一个方案”。系统与 方案，两者之间有着天壤之别。
❖
.
12
❖ 新行星系统这是一个明确以“行星围绕恒星 转”来定义经销商和公司关系的系统：我们 没有把系统凌驾于供应公司之上，我们跟供 应公司是行星和恒星的关系。
.
17
❖ 理由之二：实力雄厚的公司
❖ 新时代集团是中央直属的国有大型企业集团，在国家工商行 政管理局登记注册，集团总部设在北京。
❖ 新时代集团成立于1980年，是中国国防工业对外开放的象征， “新时代”是中国国防工业的代称。邹家华、伍绍祖先后出 任集团第一任、第二任董事长。1999年，根据中共中央、国 务院、中央军委的统一部署，公司由军队移交国务院，成为 中央直属的重要骨干企业。同年10月，组建以中国新时代控 股（集团）公司为核心，以12家全资、控股企业为紧密层， 以19个省市区的88家军工集团、公司、工厂为半紧密层的中 国新时代集团。目前集团总资产超过100亿元，年销售额50 亿元，职工5万余人。
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4
那么，在二十一世纪的今天，在这个 高度发达的社会里，财富是如何创造
并积累的呢？
❖ 美国知名的经济学家保罗? 皮尔泽 博士（Paul Zane Pilzer）曾是花旗银行最年轻的副总裁并出任 布什、克林顿两任美国总统的经济顾问，著有《点 石成金》（Unlimited Wealth）、《财富第五波》 （The Wellness Revolution）、《下一代百万富翁》 （The Next Millionaires）等多部畅销书。他在研究 了整个经济发展的趋势后，揭示了财富的秘密：消 费者创造了人类的财富。
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10
❖ 如何在直销里成功？
❖ 当直销吸引越来越多的人来从事的时候，越 来越多的人开始问这个问题。
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11
❖ 著名财商教育专家罗伯特.清琦指出：许多年 轻人之所以创业不能成功，是因为他们投资 的“不是一个系统，而一个方案”。系统与 方案，两者之间有着天壤之别。
❖
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12
❖ 新行星系统这是一个明确以“行星围绕恒星 转”来定义经销商和公司关系的系统：我们 没有把系统凌驾于供应公司之上，我们跟供 应公司是行星和恒星的关系。
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17
❖ 理由之二：实力雄厚的公司
❖ 新时代集团是中央直属的国有大型企业集团，在国家工商行 政管理局登记注册，集团总部设在北京。
❖ 新时代集团成立于1980年，是中国国防工业对外开放的象征， “新时代”是中国国防工业的代称。邹家华、伍绍祖先后出 任集团第一任、第二任董事长。1999年，根据中共中央、国 务院、中央军委的统一部署，公司由军队移交国务院，成为 中央直属的重要骨干企业。同年10月，组建以中国新时代控 股（集团）公司为核心，以12家全资、控股企业为紧密层， 以19个省市区的88家军工集团、公司、工厂为半紧密层的中 国新时代集团。目前集团总资产超过100亿元，年销售额50 亿元，职工5万余人。
如何实现财务自由之路(PPT 52页)
第三步：了解风险和有风险之间的区别
有风险： 依赖于稳定的工作 没有知识 每月支付的债务
没有风险： 购买资产没有风险 商业和投资没有风险 提高财商、情商没有风险 每周花5个小时学习关于投资方面的知识
第四步：决定你想成为哪种类型的投资者
类型A：寻找问题的投资者 类型B：寻找答案的投资者 类型C：我什么都不知道的投资者
意味着你必须知道应该做什么而且必须去做， 即使你可能感觉并不喜欢做这件事。
不是喜不喜欢、愿不愿意，而是应不应该。
象限左右两侧人的思想的差别
左侧人的思想： 安全 避开风险 平稳地做事 我支付不起 太贵了 我的朋友会怎样想？
右侧人的思想： 自由 学会管理驾驭风险 聪明的做事 我怎么样能支付的起 长期看，它值多少钱呢？ 我怎样想？
特殊：必须同时具备领导艺术和商业技能 （营销系统、财会系统、人力资源系统、法律系
统、广告宣传系统、物流系统等）
I：Investor代表投资者
举例：沃伦·巴菲特 特征：用钱赚钱，有钱人的游戏场 （钱为你工作）
四种象限的区别
不同象限代表了不同的价值观 同时代表了四种不同的看待世界的态度和视角
（例如婚姻）
产生不同象限的原因
不同的思维模式 不同的技术技能 不同的教育背景 不同的性格类型
财富的定义
不进行体力劳动，你所能生存并仍然维持你的 生活标准的天数。
如何在某个象限里成功
学会该象限所需要的技能和思维方式
象限的哪一侧更安全
象限左侧是有风险的 象限右侧更安全（系统知识、财商、情商）
谢谢各位！
3-5年的财务计划。 购买特许经营权，做“E”而不是“S” 耐克的广告词：“只要做就好”
财商富爸爸之财务自由之路PPT课件
“S”的 第一种
安利--财务自由之路
财务安全 型模式
第一部分 现金流象限 人们为什么选择安全 而不选择自由？
“S”的 第二种
安利--财务自由之路
财务自由 型模式
第一部分 现金流象限 人们为什么选择安全 而不选择自由？
安利--财务自由之路
作者推荐 的道路
第一部分 现金流象限 人们为什么选择安全 而不选择自由？
安利--财务自由之路
财务安全 型模式
第一部分 现金流象限 人们为什么选择安全 而不选择自由？
“E”的 第一种
安利--财务自由之路
财务安全 型模式
第一部分 现金流象限 人们为什么选择安全 而不选择自由？
“E”的 第二种
安利--财务自由之路
财务安全 型模式
第一部分 现金流象限 人们为什么选择安全 而不选择自由？
“S”象限的话：“我的工资是1小时35美元。” “我的正常佣金是总价的6%。” “看起来我找不到想做这项工作并能把这项 工作做好的人。”
安利--财务自由之路
第一部分 现金流象限
不同的象限……不同的人们
“B”象限的话：“我正在找一个新总 裁来管理我的公司。”
“I”象限的话：“我的现金流是基于 内部收益率还是净收益率呢？”
有钱与富有的差别
支出
资产负债表
资产
负债
安利--财务自由之路
第一部分 现金流象限
不同的象限……不同的人们
收支平衡表 收入
有钱与富有的差别
支出
资产负债表
资产
负债
安利--财务自由之路
穷爸爸
学校
第一部分 现金流象限
人们为什么选择安全 而不选择自由？
安利--财务自由之路
安利--财务自由之路
财务安全 型模式
第一部分 现金流象限 人们为什么选择安全 而不选择自由？
“S”的 第二种
安利--财务自由之路
财务自由 型模式
第一部分 现金流象限 人们为什么选择安全 而不选择自由？
安利--财务自由之路
作者推荐 的道路
第一部分 现金流象限 人们为什么选择安全 而不选择自由？
安利--财务自由之路
财务安全 型模式
第一部分 现金流象限 人们为什么选择安全 而不选择自由？
“E”的 第一种
安利--财务自由之路
财务安全 型模式
第一部分 现金流象限 人们为什么选择安全 而不选择自由？
“E”的 第二种
安利--财务自由之路
财务安全 型模式
第一部分 现金流象限 人们为什么选择安全 而不选择自由？
“S”象限的话：“我的工资是1小时35美元。” “我的正常佣金是总价的6%。” “看起来我找不到想做这项工作并能把这项 工作做好的人。”
安利--财务自由之路
第一部分 现金流象限
不同的象限……不同的人们
“B”象限的话：“我正在找一个新总 裁来管理我的公司。”
“I”象限的话：“我的现金流是基于 内部收益率还是净收益率呢？”
有钱与富有的差别
支出
资产负债表
资产
负债
安利--财务自由之路
第一部分 现金流象限
不同的象限……不同的人们
收支平衡表 收入
有钱与富有的差别
支出
资产负债表
资产
负债
安利--财务自由之路
穷爸爸
学校
第一部分 现金流象限
人们为什么选择安全 而不选择自由？
安利--财务自由之路
奔向财务自由之路
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奔向财务自由之路
•20％的人
•80％的人
•按自己 的意愿行 事
•按成功 的经验行 事
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奔向财务自由之路
•20％的人
•80％的人
•不愿做 简单的事
•重复做 简单的事
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奔向财务自由之路
•20％的人
•80％的人
•今天的 事明天做
•明天的 事今天做
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•E 雇员
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奔向财务自由之路
奔向财务自由之路
n 赚钱的方式方法有四种
•E 雇员
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•S 自由职 业者
奔向财务自由之路
奔向财务自由之路
n 赚钱的方式方法有四种
•E 雇员
•B 企业拥 有者
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•S 自由职 业者
奔向财务自由之路
奔向财富自由之路
n 赚钱的方式方法有四种
奔向财务自由之路
•20％的人
•80％的人
•我要是 有钱我就 怎么样怎 么样做
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•我要是怎 么样怎么 样做我就 有钱
奔向财务自由之路
•20％的人
•80％的人
•爱购物税 后消费
•爱投资 税前消费
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奔向财务自由之路
•80％的人
•爱瞎想
•20％的人
•有目标
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奔向财务自由之路
•车子114 万
•孩子50万
•休闲45万 •晚年36万
•父母43.2 •（不计生病、失业等意外 万 •总共 456.2万开元销）
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奔向财务自由之路
第十一章 通向财富的路
第十一章通向财富的路推销员不要把财富当成你推销的目标，要正确对待金钱与成功，而不是为了赚钱而赚钱。
勤奋是一笔宝贵的财富，只有热爱才能拥有财富。
金钱是重要的，但金钱不是万能的，财富之外的真正财富是一笔丰富的精神财富。
第一节热爱才能创造财富第二节不要为了赚钱而推销第一节热爱才能创造财富一、大胆地说我要做第一曼狄诺成功了。
他作为一名世界上最伟大的推销员认为一个人应当竭尽全力地做事，并严格要求自己做得最好。
要永远保持巅峰状态，一流的状态有助于创造一流的佳绩。
永远保持最佳的巅峰状态！这是世界上最伟大推销员的忠告。
人类社会的许多发明创造都是在特定的状态下完成的，为状态引导。
李白斗酒诗三百。
李白之所以能写出好诗，是因为借酒的作用进入了特定状态。
阿基米德发现浮力定律，也是在澡堂放松的特定状态下完成的。
生产伯爵表的公司要求自己做行业顶尖，其理念是：“永远要做得比要求的更好”。
营销专家里斯认为，当你对市场进行考察时会发现，市场上将形成两家大公司进行竞争的局面，其中一家生产可信赖的老牌号产品，另一家则为后起之秀。
只有那些在市场上数一数二的公司，才可能在日益激烈的国际竞争中获胜。
人们对第一印象深刻，对第二、第三却没有兴趣。
我们能记住世界上最高的山峰，但对第二高的山峰却印象淡薄；我们能记住中国最高的人，但却不在乎谁是第二高的人。
顾客永远是对的，他们既然只记住第一，我们无权责备他们。
我们自己不也是如此吗？生活中有这么一种现象，即小鸭效应。
当小鸭出壳后，往往把第一眼看到的动物当成自己的母亲。
如果第一眼看到的是鸭子，就会跟着鸭子走，如果第一眼看到的是人，它会跟着人走。
有这样一句名言说，成功者的字典里没有不。
叱咤风云的拿破仑也说，困难要靠自己克服，障碍要靠自己冲破，在他的字典里是没有“难”字的。
对自己说“不”会妨碍创造力的开发，要激发自己的潜能，必须从自己的字典里去掉“不”字。
怎么做呢？可以确定“积极思维日”，即在每周选定一天作为“积极思维日”，在这一天，从你的用语中消灭掉“不能”，“决不”，“不会”等字眼。
财务自由ppt课件
识。 。
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如何花三个小时成为千万富翁？
▪ 找到6位朋友，他们和您一样很认真的想要成为富人； ▪ 规律的空出三个小时来参与现金流游戏； ▪ 每月玩一次现金流游戏，持续至少一整年。重复是学习最重要的基础 ▪ 在游戏结束后，花一点时间讨论每一位玩家在现实生活中都作了些什
么样财务规划。例如，降低负债或支出？他们的储蓄有没有增加？他 们有没有发现令人兴奋的投资目标？ ▪ 寻找一个真正投资方面的专家做你的顾问和教练。 ▪ 玩真的！一旦熟悉了现金流游戏，就让每一位玩家将它们真实生活支 出和收入写到财务报表上，然后再玩一次。看看每一个人是否能够真 正跳出老鼠赛跑圈。 ▪ 准时开始，准时结束！同意要出席，支持彼此的学习和终身发展，在 你的头脑带出你真正财务天份之前，请首先享受游戏的乐趣吧！
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财商的定义
财商是指一个人认识和驾驭金钱运动规律 的能力，包括观念、知识、行为三个层次。 观念是指对金钱、对财富认识和理解的过 程；知识是指投资创业必不可少的知识积 累，包括会计知识、法律知识等；行为是 观念的表现和载体，是观念和知识在我与 环境之间的实施，突出表现了自我突破、 自我激活、自我控制的素质和能力。这三 者互为补充、互为支持，共同构成了一个 动态的、发展的财商概念。
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人生就是选择
▪ 当我们来到岔路口，而又不知道走哪条路 才能到达目的地的时候，我们便开始审视 自己的处境，思考就是从这里开始的。
▪ 当你还是穷人时，你所拥有的唯一资产就 是你的头脑，…你选择向自己的大脑里注 入什么样的知识？
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什么是你真正想要的
地位、安宁、荣誉、自由、 富有、健康、快乐 ……
.
目标要明确
卡耐基的调查 对象：10000个年龄、性别、国籍不同的人 内容：人生目标 结论：97%的人没有目标或目标不明确，只有 3%的人有明确的目标 10年后，5%的人离开了人世，属于97%的人 除了年龄增长10岁外，没什么变化，而属于 3%的人都取得了一定的成就。
通往财富自由之路 ppt课件
彻底戒掉你的“抱怨”
说个我走出抱怨的绝招。抱怨就是纠结于对错，而忽视了出路。我笃 信的原则就是：纠结于对错，活的纠结，探索出路，获得舒坦。
我们重新认识了“别人的好”
《Beyond Feelings: A Guide to Critical Thinking》书中有这么一 段，讲人的出发点（视角，perspective）会影响思考与判断，说人生大 抵上要经历这么几个阶段： 1. I’m not OK，and you’re not OK； 2. I’m not OK，and you’re OK； 3. I’m OK，and you’re not OK； 4. I’m OK，and you’re OK；
这反映了绝大多数人在追击某 个东西的时候，可能连那个东西的 定义都不清楚。
你真的理解什么是“财富自由”吗？
你真的理解什么是“财富自由”吗？
打工 思路
写畅销 书，自 媒体等
你真的理解什么是“财富自由”吗？
总结一下，在你决定踏上这条财富自由的路之前，你要先想清 楚，这件事真正的意义是什么，想清楚方向会使你事半功倍， 不再和这世上的大部分人一样，做无头苍蝇式的飞行。
我们重新认识了“别人的好”
根源就在这里了：处于第二种状态和第三种状态的人， 着实见不得别人【的】好
对，就是要加上一个“的”字，我们就可能更容易看清根源。 “见不得别人好”，这里的“好”是整个状态，包括“变得更好”。 “见不得别人的好”，则是指“见不得别人的好处，好的地方”。虽然 对方有不好的地方，但他同时也有好的地方。
为什么开设这个专栏
这个专栏就是要在接 下来的时间内，和大家 一起，每周更新、修订、 或者升级一个概念，一 点点改进，最终实现整 体上的巨大变化，实现 大脑升级。
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社会保险 商业保险 互助保险
4
您的理财第一原则是什么？
安全性？
收益性？
5
巴菲特的投资名言
巴菲特投资理财的第一原则——
“永远不赔钱！”
6Leabharlann 各种金融工具的作用分析7
通货膨胀，意味着什么
在银行中储蓄的 10万元20年后值多少？
通胀率 3%------------5.53万 5%------------4.15万 8%------------2.14万
其它（2.1%）
在投资过程中，“资产配置”远超过其他的因
素，他大约决定了整个投资组合回报的
91.5%
3
科学理财顺序
投资升值 储蓄保值 财务安全规划
期货， 权证 黄金
资料来源：普罗管顾整理
股票、基金，信托 外汇，U-Link投资型保单。
风险、报酬
储蓄，寿险、年金、债券 分红保单、万能寿险 人民币理财产品
10
谁在制造神话？
06年A股上涨130% 股民突破1亿——“全民炒股”从头再来 日均开户数曾经连续21天已达10万 06年10月储蓄5年来首次下降 更有甚者，将房产典当入股市 股市学生军，用父母给生活费来投资、、、、
疯狂的从来不是股票，而是利诱之下的成 千上万的股民！
11
神话的背后……
90.85% 61/95 75.90% 79/95
泰达荷银 成长
景顺内需 增长
各年平均 累计净值 增长率
无 无 17.33%
18.61% 1/35 8.99% 5/61 65.88% 91/95
无
6.82% 8/61 156.06% 1/95
-1.52%
1.51%
97.58%
16
年 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 投资方案一 30% 20% -25% 15% -20% 40% 25% -30% 20% 10% 投资方案二 6% 6% 6% 6% 6% 6% 6% 6% 6% 6%
打造 通向财富的自由之路
1
家庭理财的目的
透过科学的资产配置，运用多种金融工 具组合，在保证资金安全的基础上使资产 稳固的保值增值。
2
影响理财绩效的主要因素
资产配置
资产配置：将不同的资产做理性妥善的分配，将风险降
到最低，报酬率提升到最高。
选股（4.6%）
市场时机 （1.8%）
资产配置 （91.5%）
浮动收益—终身每年浮动投资收益，让你的钱与资本市场同 步增长，复利累积！
资金灵活—你想用钱随时取，用完钱后随时还，收益一程不 变！
打理简单—没有手续费，没有交易费，不用盯市场，只管拿 收益！
节税避税—不收利息税，不收所得税，不收遗产税，不收赠 与税！！
22
学习总结
经常不断地学习,你就什么都知道。你知道得越多,你就越有力量 Study Constantly, And You Will Know Everything. The More
07年1月25日，一日蒸发4500亿，创下99年7月1日以来， 单日下跌117.7点的最大幅度
07年1月31日，下跌144点，创A股实行涨跌停限制以来， 上证综指最大单日下跌点数市值一日缩水达5584亿
07年2月27日，一天下跌268.81点，创下单日跌幅最大纪 录
07年5月30日，一天下跌268.81点，再次创下跌幅纪录 07年6月5日，一天暴跌330.34，报收于3404点，重新刷新
“要在市场中准确地踩点入市，比在空中
接住一把正在落下的飞刀更
难。”
——华尔街名言
难道我们比专业投资人士还专业么？
19
富贵人生人民币理财产品
20
以“一”换“四”的方 法
本金
本金
固定 利率
浮动 利率
免税
21
富贵人生产品特点
安全投资—无需承担市场变化的风险，静观潮起潮落，本金 无损！
固定收益—终身每两年固定投资收益，只要你在，就能拿到 永远！
两种投资方案，你比较喜欢哪一种？
17
投资假设I：174.1%
年 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 30% 20% -25% 15% -20% 40% 25% -30% 20% 10%
100 130 156 117 134.6 107.6 150.7 188.4 131.9 158.2 174.1
南方稳健 20.90% 2/15 -8.13% 9/35
05年累计净值增 06年累计净值增
长率及排名
长率及排名
3.07% 23/61 98.44% 42/95
华安创新
博时价值 增长
14.79% 12/15
32.36% 1/15
-11.95% 35/35 -7.49% 8/35
19.41% 1/61 2.54% 28/61
投资假设II：179.1%
年 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 6% 6% 6% 6% 6% 6% 6% 6% 6% 6%
100 106 112 119.1 126.2 133.8 141.9 150.4 159.4 168.9 179.1
18
投资股票、基金的忠告
对于普通投资者而言股票与基金是中长期投资 不要“炒”！
14
基金类型：
货币式基金：零风险，高于银行活期储蓄
利率，可灵活支取（提前通知）。
平衡式基金：低风险，组合投资，回报率
好时远远高于银行定期储蓄，但买入时需 慎重选择产品。
证券式基金：高风险，受证券市场影响大，
收益虽高但须专业人士指导购买。
15
让数字告诉我们“真相”
03年累计净值 04年累计净值增 增长率及排名 长率及排名
单日跌幅最大纪录 ……
12
理性看股市
06年跑赢大盘的个股仅为16% 06年背离大盘的个股为47% 06年，58.6%股民依然亏损 06年100%的股民赚了指数
股市不变的真理是： 一胜 二平 七亏损
13
基金
何为基金？ 基金就是个人客户委托基金公司（机构）
进行组合投资，随后与基金公司共同承担风 险，分享利润的一种理财方式。
存有一定量的现金或活期存款是必要 的，对于中、长期规划，用存款是理 财中最大的漏洞！
8
关于投资的思考：
我给你100万资金，你每 年给我多少回报？ 你能承担多少风险？
9
股票——令人眩目的股市
06年11月20，上证指数破2000点——舆论惊呼一片 06年12月15，指数破2245点——创历史新高 07年1月9日，指数破2807点——市值破10万亿 07年1月22日，指数破2900点——成交额超千亿 07年3月19日，指数突破3000点 07年5月9日，指数突破4000点 07年5月29日，指数摸高到4335.96 07年6月18日，指数报收于4269.52点
4
您的理财第一原则是什么？
安全性？
收益性？
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巴菲特的投资名言
巴菲特投资理财的第一原则——
“永远不赔钱！”
6Leabharlann 各种金融工具的作用分析7
通货膨胀，意味着什么
在银行中储蓄的 10万元20年后值多少？
通胀率 3%------------5.53万 5%------------4.15万 8%------------2.14万
其它（2.1%）
在投资过程中，“资产配置”远超过其他的因
素，他大约决定了整个投资组合回报的
91.5%
3
科学理财顺序
投资升值 储蓄保值 财务安全规划
期货， 权证 黄金
资料来源：普罗管顾整理
股票、基金，信托 外汇，U-Link投资型保单。
风险、报酬
储蓄，寿险、年金、债券 分红保单、万能寿险 人民币理财产品
10
谁在制造神话？
06年A股上涨130% 股民突破1亿——“全民炒股”从头再来 日均开户数曾经连续21天已达10万 06年10月储蓄5年来首次下降 更有甚者，将房产典当入股市 股市学生军，用父母给生活费来投资、、、、
疯狂的从来不是股票，而是利诱之下的成 千上万的股民！
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神话的背后……
90.85% 61/95 75.90% 79/95
泰达荷银 成长
景顺内需 增长
各年平均 累计净值 增长率
无 无 17.33%
18.61% 1/35 8.99% 5/61 65.88% 91/95
无
6.82% 8/61 156.06% 1/95
-1.52%
1.51%
97.58%
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年 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 投资方案一 30% 20% -25% 15% -20% 40% 25% -30% 20% 10% 投资方案二 6% 6% 6% 6% 6% 6% 6% 6% 6% 6%
打造 通向财富的自由之路
1
家庭理财的目的
透过科学的资产配置，运用多种金融工 具组合，在保证资金安全的基础上使资产 稳固的保值增值。
2
影响理财绩效的主要因素
资产配置
资产配置：将不同的资产做理性妥善的分配，将风险降
到最低，报酬率提升到最高。
选股（4.6%）
市场时机 （1.8%）
资产配置 （91.5%）
浮动收益—终身每年浮动投资收益，让你的钱与资本市场同 步增长，复利累积！
资金灵活—你想用钱随时取，用完钱后随时还，收益一程不 变！
打理简单—没有手续费，没有交易费，不用盯市场，只管拿 收益！
节税避税—不收利息税，不收所得税，不收遗产税，不收赠 与税！！
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学习总结
经常不断地学习,你就什么都知道。你知道得越多,你就越有力量 Study Constantly, And You Will Know Everything. The More
07年1月25日，一日蒸发4500亿，创下99年7月1日以来， 单日下跌117.7点的最大幅度
07年1月31日，下跌144点，创A股实行涨跌停限制以来， 上证综指最大单日下跌点数市值一日缩水达5584亿
07年2月27日，一天下跌268.81点，创下单日跌幅最大纪 录
07年5月30日，一天下跌268.81点，再次创下跌幅纪录 07年6月5日，一天暴跌330.34，报收于3404点，重新刷新
“要在市场中准确地踩点入市，比在空中
接住一把正在落下的飞刀更
难。”
——华尔街名言
难道我们比专业投资人士还专业么？
19
富贵人生人民币理财产品
20
以“一”换“四”的方 法
本金
本金
固定 利率
浮动 利率
免税
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富贵人生产品特点
安全投资—无需承担市场变化的风险，静观潮起潮落，本金 无损！
固定收益—终身每两年固定投资收益，只要你在，就能拿到 永远！
两种投资方案，你比较喜欢哪一种？
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投资假设I：174.1%
年 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 30% 20% -25% 15% -20% 40% 25% -30% 20% 10%
100 130 156 117 134.6 107.6 150.7 188.4 131.9 158.2 174.1
南方稳健 20.90% 2/15 -8.13% 9/35
05年累计净值增 06年累计净值增
长率及排名
长率及排名
3.07% 23/61 98.44% 42/95
华安创新
博时价值 增长
14.79% 12/15
32.36% 1/15
-11.95% 35/35 -7.49% 8/35
19.41% 1/61 2.54% 28/61
投资假设II：179.1%
年 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 6% 6% 6% 6% 6% 6% 6% 6% 6% 6%
100 106 112 119.1 126.2 133.8 141.9 150.4 159.4 168.9 179.1
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投资股票、基金的忠告
对于普通投资者而言股票与基金是中长期投资 不要“炒”！
14
基金类型：
货币式基金：零风险，高于银行活期储蓄
利率，可灵活支取（提前通知）。
平衡式基金：低风险，组合投资，回报率
好时远远高于银行定期储蓄，但买入时需 慎重选择产品。
证券式基金：高风险，受证券市场影响大，
收益虽高但须专业人士指导购买。
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让数字告诉我们“真相”
03年累计净值 04年累计净值增 增长率及排名 长率及排名
单日跌幅最大纪录 ……
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理性看股市
06年跑赢大盘的个股仅为16% 06年背离大盘的个股为47% 06年，58.6%股民依然亏损 06年100%的股民赚了指数
股市不变的真理是： 一胜 二平 七亏损
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基金
何为基金？ 基金就是个人客户委托基金公司（机构）
进行组合投资，随后与基金公司共同承担风 险，分享利润的一种理财方式。
存有一定量的现金或活期存款是必要 的，对于中、长期规划，用存款是理 财中最大的漏洞！
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关于投资的思考：
我给你100万资金，你每 年给我多少回报？ 你能承担多少风险？
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股票——令人眩目的股市
06年11月20，上证指数破2000点——舆论惊呼一片 06年12月15，指数破2245点——创历史新高 07年1月9日，指数破2807点——市值破10万亿 07年1月22日，指数破2900点——成交额超千亿 07年3月19日，指数突破3000点 07年5月9日，指数突破4000点 07年5月29日，指数摸高到4335.96 07年6月18日，指数报收于4269.52点